Дебетовая карта «Зарплатная 5+» Россельхозбанка
Дебетовая карта «Зарплатная 5+» Россельхозбанка дает возможность получать з/п и кэшбэк за покупки по программе «Урожай» до 1,5 баллов, пополнение счета без комиссии через банкоматы/кассы/терминалы Россельхозбанка, оплату коммунальных услуг и налогов/штрафов через личный кабинет без комиссии, получение наличных через банкоматы Россельхозбанка и партнеров без комиссии – это одно из лучших предложений для получения з/п, с бонусами за покупки и бесплатным получением наличных. Доступен выбор платежной системы: Visa/ Mastercard / Мир/ UnionPay/ JCB. Заказать карту можно с 18 лет по паспорту.
Проценты на остаток
Рассчитанный рейтинг — это среднее значение от суммы нескольких характеристик кредитных, рассрочек и дебетовых карт.
Для дебетовых карт мы берем такие характеристики как:
— проценты на остаток;
— кэшбек;
— снятие наличных;
— стоимость обслуживания;
— популярность;
— оценка пользователей.
Тарифы: основные условия пользования картой и процентные ставки
- Платежная система Visa/ Mastercard / Мир/ UnionPay/ JCB
- Тип карты Моментальная/ Кобейджинговая/ Classic/ Gold/ Премиальная/ Platinum
- Валюта карты Рубли
- Процентная ставка на остаток —
- Комиссия за обслуживание
Моментальная — 0 руб.
Кобейджинговая/ Classic — 200 руб.
Gold/ Премиальная — 2 000 руб.
Platinum — 4 500 руб.
0,2% на карту по реквизитам внутри банка
Без использования карты со счета на основании распоряжения, поданного в подразделении Россельхозбанк:
0,8 % (min 25 RUB max 500 RUB) в
1,5 % (min 50 RUB; max 1000 RUB) в другой банк
0% в своем банке
0% в банкоматах чужих банков на территории РФ
1% (min 150 RUB) в банкоматах чужих банков за границей
Требования и Документы
Паспорт или другой документ, удостоверяющий личность
Служебное удостоверение или другой документ о принадлежности к работникам организации, с которой заключен договор в рамках зарплатного проекта
Подписанное заявление на комплексное банковское обслуживание держателей карт
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (при наличии)
Для иностранных граждан: данные миграционной карты; документ, подтверждающий право на пребывание (проживание) в Российской Федерации
Могут оформить граждане РФ и иностранцы
Постоянная или временная регистрация в любом субъекте РФ
Актуальные сведения в заявлении
Контактный номер телефона
Собственный адрес электронной почты
Оформляют в рамках зарплатных проектов с организациями
Плюсы и минусы
Бесплатное обслуживане для моментальной карты
Возможность оформить кобейджинговую карту с двумя платежными системами
Пополнение счета без комиссии через любые сервисы Россельхозбанка
Снятие наличных без комиссии в любых банкоматах на территории России
Высокие лимиты на получение неличных для премиальных карт
Бесплатные переводы через систему быстрых платежей до 100 000 руб. по номеру телефона
Бесконтактная оплата картой и мобильными устройствами
Гарантия безопасных платежей в интернете с технологией 3D-Secure
Длительный срок изготовления карты – до 14 дней
Оформляют только в рамках зарплатных проектов с организациями
Дорогое обслуживание премиальных карт
Нельзя заказать курьерскую доставку
Бонусная программа
Зарплатная карта может участвовать в программе лояльности «Урожай». Для этого нужно пройти регистрацию на сайте, предварительно получив ID в СМС после запроса через онлайн-банк.
За покупки начислят 1,5 балла за каждые потраченные на покупки 100 руб. Еще больше баллов можно получить, если покупать товары партнеров на витрине. Накопленными баллами можно оплачивать товары в каталоге вознаграждений. Если баллов на покупку не хватает, можно доплатить рублями.
Как пополнить карту и снять деньги
Без комиссии без использования карты
1% от суммы (min 150 руб.) — с карт UnionPay Classic/ JCB
Без комиссии — на территории РФ
1% от суммы (min 150 руб.) — за границей
1% от суммы (min 150 руб.)
В ТСП установлены ограничения на выдачу наличных при оплате покупки
75 000 руб., 300 000 руб. или 500 000 руб., в зависимости от типа карты
В сутки — 500 000 руб.
В месяц — 3 000 000 руб,
Без комиссии по карте наличными, внутрибанковским переводом, переводом с карты на карту
Без комиссии по карте, номеру карты, номеру счета
Без комиссии наличными без использования карты
0,8% — по платежному распоряжению со счета в рублях
0,2% от суммы — с карты РСХБ до 100 000 руб./сутки или 1 000 000 руб./месяц
0,2% от суммы плюс 1,5 % от суммы свыше установленного лимита — с карты РСХБ
3,9% от суммы, мин. 350 руб. — с кредитной карты РСХБ
Без комиссии — с карт других банков, удерживается комиссия банка-эмитенте карты-донара
0,2% от суммы — перевод по реквизитам получателя
Бесплатно до 100 тыс. руб. по номеру телефона
Удерживается с отправителя комиссия стороннего сервиса, банка
Активация карты
Зарплатную карту активирует сотрудник банка, если получать ее в отделении. При получении продукта на рабочем месте не нужно никуда звонить – карта активируется автоматически в течение следующего рабочего дня.
После активации проверьте работоспособность карты в банкомате, запросив баланс или пополнив счет. Для этого понадобится ПИН-код, который выдают в ПИН-конверте вместе с пластиком.
Сравнение банковской карты ««Зарплатная 5+»» с картами других банков
Россельхозбанк «Зарплатная 5+»
— Проценты на остаток
0-4 500 руб. Стоимость обслуживания
0-1% Снятие наличных
До 5, 25% Проценты на остаток
0-49 ₽/мес Стоимость обслуживания
0% Снятие наличных
4.84 из 5 Рейтинг
Почта Банк «Пятерочка»
До 5% Проценты на остаток
500 руб. Стоимость обслуживания
0-1% Снятие наличных
Тинькофф Tinkoff Drive
— Проценты на остаток
0-299 ₽/ мес. Стоимость обслуживания
0-2% Снятие наличных
ЮниКредит Банк «Мир»
— Проценты на остаток
500 ₽/год Стоимость обслуживания
0-1% Снятие наличных
Вопрос-Ответ
Отзывы клиентов
По зарплатному проекту перевелся на данную карту. Переход был максимально комфортным и быстрым. Заявку одобрили моментально, выпуск именной карты составил 9 рабочих дней. Забирал ее в банке, активация произошла автоматически, на следующие сутки уже была доступна к пользованию.
При выборе платежной системы ориентируйтесь на ваши потребности. Если часто выезжаете в другие страны — ДСБ или Юнион. Если нужна «домашняя» карта — Мир. Но наиболее оптимальные конечно Виза и МастерКард. Плюс бонусы у них самые интересные.
Я взял Классическую за 200 рублей в год. КешБек по программе урожай классический, 1,5 процента за каждые потраченные 100 рублей. Переводы выгодны только внутри банка. Снятие тоже. Но много банков-партнеров, в которых комиссия не взымается. Так что удобно.
Зарплатный проект Россельхозбанка
Рассмотрим основные недостатки и преимущества зарплатного проекта Россельхозбанка (РСХБ)касательно всех заинтересованных сторон.
- У банка широкая сеть отделений и банкоматов по всей стране.
- Россельхоз — это банк с полностью государственным капиталом (высокая надёжность).
- Даже ИП или руководитель микропредприятия может рассчитывать здесь на льготы в обслуживании (например, карта Gold-уровня выпускается и обслуживается для него бесплатно).
- Для подключения зарплатного проекта открывать расчётный счёт в РСХБ не обязательно.
- Банк реализует многие государственные программы субсидирования и поддержки малого / среднего бизнеса.
- Подключение проекта без р/с — платное, будет списываться комиссия за использование системы ДБО.
- Взимается определённый процент со всех перечислений заработных плат.
- Обслуживание карт— платное (плата взимается или с сотрудников, или с предприятия).
- Договор на подключение услуги может быть подписан только на территории выбранного для обслуживания отделения.
- Широкая сеть устройств самообслуживания.
- Для персонала доступно большое количество пакетов обслуживания и типов карт (в зависимости от размера заработка и целей использования).
- Снятие наличных может быть бесплатным в любых банкоматах по всей стране (зависит от условий договора между работодателем и банком) или в собственных банкоматах + устройства партнёров (Альфа-Банк, Промсвязьбанк, Росбанк, Райффайзенбанк).
- Есть собственная система накопления бонусов («Урожай»).
- Управление счётом карты через мобильное приложение или онлайн-банк — бесплатно.
- Карты подключаются к системам Apple/Samsung/Google Pay (возможность зависит от платёжной системы).
- Ипотека и кредиты участникам зарплатного проекта Россельхозбанка предоставляются на более привлекательных условиях в сравнении с обычными клиентами.
- Для зарплатных клиентов, обслуживающихся по стандартному тарифу, нет процентов на остаток.
- Обслуживание карт платное (только если работодатель не возьмёт эту обязанность на себя).
- Для получения карт необходимо явиться в отделение банка.
- К зарплатным картам невозможно подключить овердрафт (клиентам доступны только классические виды потребительских кредитов или отдельные кредитные карты).
- Есть возможность обмена данными с бухгалтерским ПО.
- Процедура начисления заработной платы, бонусов и других вознаграждений значительно упрощается.
- Управление расчётным счётом возможно с мобильного устройства (приложение для смартфонов и планшетов).
- Карты сотрудников не доставляются в офис.
- К проекту подключаются только собственные карты.
Тарифы для юридических лиц
Зарплатный проект Россельхозбанка малому и микробизнесу чаще всего предлагается по двум основным тарифам:
Карты для сотрудников с бесплатным снятием наличных по всей стране
Карты, на которых снятие без комиссии доступно только в банкоматах Россельхозбанка и в устройствах партнёров
0,3% с перечисления + 200 р. за годовое обслуживание карты (с сотрудников или с предприятия).
0,2% +200 р./год за обслуживание каждой карты
0,3% и обслуживание карт — бесплатно
Если у клиента нет расчётного счёта в Россельхозбанке, то будут взиматься дополнительные комиссии:
- Подключение системы ДБО — 2000 р. единоразово.
- Использование интернет-банка — 650 р./месяц.
Условия
Зарплатный проект Россельхозбанка может быть подключён действующим клиентам или предприятиям/ИП с расчётным счётом в стороннем банке (комиссия от этого не зависит).
Для оказания услуги необходимо заключить отдельный договор (требуется визит в выбранное отделение).
Ограничений по количеству сотрудников или фонду оплаты труда нет.
Карты можно заказать централизованно, но доставки в офис нет.
Комиссии на услугу могут отличаться в различных регионах и офисах обслуживания, а также могут устанавливаться индивидуально (в зависимости от категории бизнеса, сферы деятельности и т.д.). Конкретные цифры прописываются в договоре на зарплатный проект.
Зарплатные карты
Малому бизнесу банк предлагает все те же типы карт, что и для остальных участников рынка. На выбор доступны следующие платёжные системы:
- JCB,
- UnionPay,
- Visa,
- Мир,
- MasterCard,
- кобейджинговые (например, Мир+JCB или Мир+UnionPay).
- моментальные (неименные);
- классические (категории Classic/Standard);
- статусные («золотые» и «платиновые» карты).
Ниже приведём основные тарифные планы.
«Зарплатный»/ «Зарплатный 5+»
Типы карт зарплатного проекта Россельхозбанка
VISA Classic, MasterCard Standard, UnionPay Classic, Карта JCB, Классическая карта МИР,
Премиальная карта МИР, VISA Gold, MasterCard Gold,
VISA Platinum, MasterCard Platinum
Gold — 2000 р./год,
Platinum — 4500 р./год
Gold — 2000 р./год,
Platinum — 4500 р./год
Выпуск или перевыпуск (по окончанию срока действия)
Выдача наличных в собственных банкоматах и в сетях партнёров
Выдача наличных в устройствах сторонних банков
1%, минимум 100 р. (для JCB/UnionPay — 150 р.)
Внесение наличных через собственные банкоматы
Процент на остаток
При остатке свыше 10 тыс. р. — 3% годовых, от 50 тыс. р. — 5% годовых
1,5 балла за каждые 100 р. с покупок
59 р./месяц за SMS по всем операциям или 10 р./месяц за оповещения только о пополнениях
Мобильные приложения и интернет-банкинг
Тарифные планы с бесплатным обслуживанием карт ПС Мир («Зарплатный Мир» и «Зарплатный Мир 5+») доступны только для бюджетных и государственных организаций.
Как подключить
Вне зависимости от того, есть расчётный счёт у организации в Россельхозбанке или нет, процедура для всех универсальна:
Зарплатный проект Россельхозбанка
Россельхозбанк предлагает своим клиентам различные виды банковских карт, одной из них является зарплатный пластик. Он дает возможность не только совершать безналичные операции, но и получать ежемесячный доход на банковскую карту. Вместе с тем, всем держателям карточек банк дает возможность принимать участие в бонусных программах, а также получать скидки у партнеров. В статье рассмотрим, на каких условиях работает зарплатный проект Россельхозбанка для частных клиентов.
Возможности зарплатной карты
По сути, зарплатный пластик – это дебетовая карта для безналичной оплаты товаров и услуг. Она дает доступ к интернет-банкингу Россельхозбанка, где можно отправлять платежи и переводы. Оформить зарплатную карту физические лица по разным причинам. она подходит для получения ежемесячного дохода, на нее можно получать государственные пособия и материальную помощь, а также переводы от физических и юридических лиц.
Зарплатная карта Россельхозбанка имеет массу преимуществ для частных клиентов:
- она принимается к оплате повсеместно в любых магазинах и сферах обслуживания;
- клиент может оформить карточку от платежных систем Visa, MasterCard, Мир, UnionPay и других (они принимаются к оплате как в России, так и за рубежом);
- участники зарплатного проекта могут рассчитывать на льготное кредитование и овердрафт;
- пластик дает доступ к удаленным сервисам банка;
- участники зарплатного проекта могут пользоваться услугами банка на льготных условиях, в том числе получать повышенную ставку по депозитам;
- банк является одной из крупных и стабильных кредитных организаций, поэтому размещение финансов здесь полностью безопасно для частных клиентов;
- с помощью зарплатной карты можно оплачивать товары в интернет-магазинах.
Зарплатная карта Россельхозбанка выдается физическим лицам в рамках услуги зарплатного проекта. Обычно заявление на выпуск пластикового носителя подает работодатель, то есть, он всех своих сотрудников переводит на зарплатный проект Россельхозбанка. При этом он берет на себя затраты на изготовление карточек и их обслуживание.
Обратите внимание, что держатели зарплатных карт Россельхозбанка могут принять участие в программе «Урожай» и получать кэшбэк от каждой покупки.
Виды зарплатных карт
В Россельхозбанке широкий выбор пластиковых карт, они отличаются между собой по разным критериям. На текущий момент в банке можно оформить именную или неименную пластиковую карту. Они различаются между собой скоростью изготовления. Неименной пластик можно получить за несколько минут в ближайшем отделении банка.
Банк предлагает карты от платежных систем Visa, MasterCard, Мир UnionPay. Практически все они принимаются к оплате во всех магазинах на территории России и за ее пределами. Исключением является карты МИР, текущий момент она принимается к оплате только в РФ. Но национальная платежная система в ближайшее время выйдет на мировой рынок.
Клиент может выбрать карту различного уровня от классической до платиновой. Премиальные карты дают более широкие возможности для своего владельца и повышенные бонусы. Но стоимость их обслуживания будет гораздо выше. Кстати, выбор карты не зависит от уровня заработной платы клиента. Уровень карты влияет на различные операции, например, лимит по платиновой карте будут выше, нежели по классической.
Условия обслуживания
Для участников зарплатного проекта у банка действуют следующие условия:
- получение наличных в банкоматах Россельхозбанка без комиссии;
- у партнеров банка снятие наличных без комиссии, к партнерам относится Райффайзенбанк, Промсвязьбанк, Росбанк и Альфа-Банк;
- снятие наличных в сторонних кредитных организациях – от 1%, но не менее 100 рублей;
- суточный лимит на получение наличных составляет 500000 рублей;
- максимальный лимит за месяц составляет – 3000000 российских рублей;
- проверка баланса в банкоматах Россельхозбанка и его партнеров предоставляется бесплатно, в сторонних банкоматах – 45 рублей;
- услуга SMS-информирования – 59 рублей в месяц;
- бонусы в рамках программы лояльности «Урожай» — 1,5 бонуса за каждые потраченные 100 рублей.
На каждую зарплатную карту клиент получает договор на обслуживание. В нем более подробно описаны все тарифы, действующие по той или иной карте. Банк оставляет за собой право менять условия обслуживания зарплатного пластика, но сделать это можно только после перевыпуска в связи с истечением срока действия.
Варианты зарплатного проекта
В Россельхозбанке для участников зарплатного проекта есть две отдельные программы – это «Зарплатный» и «Зарплатный 5+». Оба пакета отличаются друг от друга тарифами и условиями обслуживания. Далее, рассмотрим каждый тариф более подробно.
Пакет «Зарплатный»
Зарплатная карта Россельхозбанка в рамках данного пакета услуг доступна для работников любой российской организации, достигших возраста 14 лет. Руководитель организации должен подготовить для банка список сотрудников, которые будут получать заработную плату на карту Россельхозбанка.
В рамках этого тарифа пластик предоставляется бесплатно. По инициативе сотрудника он может выпустить дополнительный пластик, стоимость услуги составляет 150 рублей в год. Выпустить карту можно на срок два или три года. Можно выпустить виртуальный пластик. Проценты на остаток в рамках рассматриваемого тарифа не начисляются. Зачисление средств на карточный счет осуществляется бесплатно.
Обратите внимание, что к основному пластику можно выпустить премиальную карту: золотую или платиновую, стоимостью обслуживания от 2000 рублей до 4500 рублей в год.
Пакет «Зарплатный 5+»
Этот пакет услуг предоставляет более широкие возможности для своего пользователя. В основном, он подходит для клиентов, планирующих оформить в банке кредит и пользоваться другими дополнительными услугами. Преимущество зарплатного пластика состоит в том, что здесь отсутствует комиссия за получение наличных и есть возможность подключить лимит по овердрафту. Также можно получить банковский кредит на льготных условиях. Плата за обслуживание карточки отсутствует.
Как получить зарплатную карту
Подключение к зарплатному проекту осуществляется по инициативе работодателя. Он берет на себя всю ответственность за сбор и передачу документов. От работника потребуется:
- оригинал паспорта и его копия;
- копия индивидуального налогового номера;
- заявление.
Работодатель должен собрать все документы и передать их в банк для рассмотрения. От себя он должен предоставить все необходимые справки и ведомости. Банк в течение некоторого времени рассматривает заявление и заводит на сотрудников пластиковые карты. Затем передает их работодателю и в будущем они поступают на руки к сотрудникам.
Обратите внимание, что срок выдачи пластиковых карт в рамках зарплатного проекта занимает 21 день от подачи заявления до выдачи готовых карт.
Льготное кредитование для зарплатных клиентов
Получая зарплатную карту Россельхозбанка, каждый клиент, наверное, поинтересуется возможностью льготного кредитования с низкими процентными ставками. На текущий момент в банке действительно предоставляется льгота по кредиту, ипотеке и кредитным картам. В среднем, скидка на годовой процент колеблется от 0,5 до 4 процентных пунктов.
Обратите внимание, что возможность кредитования в банке Россельхозбанк будет напрямую зависеть от уровня заработной платы клиента и его кредитной истории.
Дополнительные возможности
Карты перестали быть просто платежным средством. Частным клиентам пластик дает возможность подключить дополнительные услуги. В этом случае, участвуя в зарплатном проекте, клиент может воспользоваться услугой овердрафта. Это одна из разновидностей краткосрочного кредита. Банк открывает для своего пользователя кредитную линию. При этом дополнительную карточку с кредитным лимитом оформлять нет необходимости.
Клиент пользуется овердрафтом только в том случае, если при оплате того или иного продукта, на балансе недостаточно собственных средств. В этом случае банк позволяет совершить операцию за счет заемных средств. Возврат овердрафта осуществляется единовременно, при поступлении денежных средств на карточный счет с учетом начисленных процентов.
Также клиент может подключить другие услуги к своей карте, в частности, программу «Урожай», и услугу СМС-информирования. За SMS-оповещение банк взимает плату в размере 59 рублей. Затраты полностью несет клиент. Что касается программы «Урожай», то она дает возможность копить бонусы от каждой покупки, и в будущем за баллы приобретать товары из витрины банка.
Заключение
Зарплатная карта Россельхозбанка для частных клиентов является удобным инструментом. Она дает возможность принимать участие в программах поощрения клиентов. Затраты на изготовление и обслуживание пластика берет на себя работодатель. Его обязанность состоит в том, чтобы написать заявление в банк на подключение зарплатного проекта, подготовить и передать документы своих сотрудников. Срок изготовления зарплатного пластика составляет 21 день.
Обзор дебетовой карты «Зарплатная» от банка Россельхоз
Зарплатная дебетовая карта «Россельхозбанка» — удобное платежное средство для сотрудников предприятий. Продукт сочетает несколько привлекательных особенностей – выпуск пластика различных категорий, выгодные условия обслуживания, возможность использования овердрафтов, бонусные программы.
АО «Российский Сельскохозяйственный банк» предлагает предприятиям и организациям стать участниками зарплатных проектов с зачислением средств сотрудников на пластиковые карты.
Зарплатная дебетовая карта Россельхозбанка – удобное платежное средство, предоставляющая держателям множество дополнительных преимуществ: возможность оформления пластика различных категорий, выгодные условия обслуживания (в том числе, начисление процентов на остаток) и пр.
Техническая информация о дебетовой карте «Зарплатная»
Зарплатная карта Россельхозбанка выпускается и обслуживается в рамках тарифных планов:
- Зарплатный;
- Зарплатный 5+;
- Зарплатный Максимум;
- Зарплатный МИР 5+;
- Зарплатный Статус.
Клиенты могут получить пластик нескольких категорий:
- Неперсонифицированные (мгновенного выпуска)
МИР моментального выпуска, MasterCard Standard Instant Issue, VISA Instant Issue; - Классические
МИР Классическая, МИР Кобейджинговая (выпускается и обслуживается совместно с системой UnionPay), VISA Classic, MasterCard Standard, UnionPay Classic /JCB. - Премиальные
МИР Премиальная, VISA Gold, MasterCard Gold, VISA Platinum, MasterCard Platinum. - Виртуальные
Для расчетов в интернет и торгово-сервисных предприятиях, где не требуется наличие физического носителя – VISA Virtual, MasterCard Virtual.
Практически во всех тарифных планах (кроме «Зарплатный максимум») классические карты платежных систем МИР и MasterCard International могут выпускаться в рамках благотворительного проекта «Амурский тигр».
Обслуживание карт и счетов производится в национальной валюте (российских рублях). Транзакции могут выполняться и в иностранной валюте с конвертацией по правилам соответствующего тарифного плана.
Сроки действия пластика:
- до 2 месяцев для виртуальных (до окончания календарного месяца, следующего за месяцем выпуска);
- не менее 2 лет для пластика мгновенного выпуска;
- 3 года для остальных категорий.
Подробно условия по зарплатной карте Россельхозбанка – тарифы, документы представлены на официальном сайте.
Дебетовые банковские карты Россельхозбанка: список, затраты, бонусы, особенности
Кредитные банковские карты Россельхозбанка: список, затраты, бонусы, особенности
Требования к получателю для оформления карты: условия предоставления
Оставляйте заявку и сервис бесплатно подберет (по вашим критериям), лучшее кредитное предложение под любые цели.
- от 5.5% годовых;
- от 10 000 ₽;
- до 90 000 000 ₽;
- от 1 месяца до 30 лет;
Держателями пластика могут стать граждане Российской Федерации, достигшие 14-летнего возраста, являющиеся работниками предприятия (организации), заключившего с Банком договор в рамках зарплатного проекта.
Карты выпускаются согласно списку сотрудников (предоставляется организацией-клиентом) или на основании служебного удостоверения.
В рамках «МИР 5+» выпускаются для госслужащих, работников бюджетных организаций, для получения государственных стипендий и пенсий.
К каждому счету возможен выпуск основных, дополнительных, виртуальных – всего до 8 шт., не более 1 каждой категории для клиента и 2 его представителей (для последних дополнительные карты выпускаются при наличии доверенности по форме Банка или нотариальной).
Стоимость выпуска
Карты всех категорий выпускаются и бесплатно. Без комиссии осуществляется продление (
При утрате карты за рассмотрение письменного заявления клиента и перевыпуск пластика взимается комиссия:
- 150 руб. для пластика мгновенного выпуска (200 руб. в тарифных планах «Максимум» и «Статус»);
- 500 руб. для классических;
- 1000 руб. для премиальных (кроме категории Platinum, перевыпуск которой во всех тарифных планах обходится в 1500 руб.)
Активация производится Банком автоматически, пополнения для активации не требуется.
Оставляйте заявку и сервис бесплатно подберет (по вашим критериям), лучшее кредитное предложение под любые цели.
- от 5.5% годовых;
- от 10 000 ₽;
- до 90 000 000 ₽;
- от 1 месяца до 30 лет;
Как пользоваться дебетовой картой «Зарплатная» от Россельхозбанка: условия пользования и обслуживания
В рамках всех кредитных планов с держателя взимается комиссия за обслуживание в течение предыдущего расчетного периода (весь срок действия для виртуальных карт, календарный год – для остальных категорий), комиссия за некоторые виды наличных и безналичных операций, плата за услуги Банка.
Комиссии за обслуживание
Сумма комиссии зависит от категории карты и тарифного плана.
- Для виртуальных
составляет 30 руб. за весь срок действия. - Для пластика мгновенного выпуска (в качестве основных)
комиссия не взимается (кроме тарифного плана «Статус», в котором комиссия составляет 150 руб. для VISA/MasterCard и 200 руб. для МИР моментального выпуска). - Для дополнительных мгновенных
– 150 руб. (200 руб. для МИР в тарифных планах «Максимум « и «Статус»). - Для классических (основных)
– 0 руб. в тарифном плане «Максимум», 400 руб. – «Зарплатный Статус» и «МИР 5+», 200 руб. – в остальных. - Для дополнительных классических
– 200 руб. (400 руб. в планах «МИР 5+» и «Статус»). - Для премиальной категории (кроме Platinum)
– 2000 руб. (в тарифном плане «Максимум» основные карты обслуживаются без комиссии). - Для VISA Platinum/MasterCard Platinum
– 4500 руб. (включает страхование клиента), в тарифном плане «Максимум» за обслуживание основной карты комиссия не взимается.
Комиссия может отличаться от стандартной по условиям договора организации с Россельхозбанком.
Не взимаются комиссии в рамках некоторых тарифных планов (например, «Зарплатный») при обслуживании государственных или муниципальных учреждений.
Снятие наличных
Операции снятия наличных в банкоматах и кассах отделений РСХБ производятся без комиссии.
За проведение наличных операций в сетях банкоматов и кассах отделений других банков предусмотрена комиссия, которая составляет 1% от суммы, но не менее 100 руб.
По картам UnionPay/JCB и кобейджинговым МИР через платежные системы UnionPay/JCB минимальная сумма увеличивается до 150 руб. (в кассах отделений сторонних банков операции через UnionPay не выполняются).
Лимиты снятия
Снятие наличных лимитировано (ограничена общая сумма проводимых в сутки операций):
- По виртуальным – не выполняются;
- По мгновенным – 75 тыс.руб для тарифных планов «Зарплатный», «5+», 150 тыс.руб. в «МИР 5+», 300 тыс.руб. в планах «Максимум» и «Статус» ;
- По классическими картам – 300 тыс.руб. для всех категорий всех тарифных планов;
- По премиальным – 500 тыс.руб.
Суммы операции в иностранной валюте учитываются после конвертации.
Всего лимиты снятия наличных по счетам составляют:
- Суточные – 500.тыс.руб. (300 тыс.руб. для тарифного плана «МИР 5+»).
- Месячные – 3 млн.руб.
Безналичные операции
Безналичные операции по оплате покупки товаров/услуг в торгово-сервисных предприятиях, в том числе, через Интернет производится без комиссий и ограничений.
Не взимается комиссия также по операциям в адрес госбюджета (уплата налогов и сборов), и в рамках услуги «Автоплатеж»
(списки адресатов и лимиты приведены на информационных ресурсах Банка).
Комиссия по переводам
Комиссии взимаются за операции:
-
в рамках услуги «Перевод по реквизитам платежных карт» в пределах РСХБ – 0.2%;
- То же, но на карты МИР, VISA, MasterCard стороннего банка-эмитента – 1.5% от суммы, но не менее 50 руб.;
- Перевод со счета без использования карты в пределах АО «Россельхозбанк» — 0.8% , минимальная — 25 руб., максимальная – 500 руб.
- В другие банки — 1.5% , минимум 50 руб., максимум – 1000 руб.
Переводы по реквизитам на карты систем UnionPay/JCB не производятся.
Лимиты переводов
На операции переводов между картами или в рамках услуги «Перевод по реквизитам» установлены лимиты (для отправителей и получателей):
- транзакции — 100 тыс.руб.,
- в сутки — 150 000 руб.,
- в течение 4-х суток – 400 тыс.руб.,
- в месяц — 1 млн.руб.;
на количество операций:
- в сутки – не более 5,
- в течение 4-х суток – не более 30.
Платные услуги банка
В число платных услуг РСХБ держателям зарплатных карт входят:
- Проверка операции по заявлению клиента – 500 руб.(взимается при необоснованности претензий клиента).
- Смена ПИН-кода – 50 руб.
- СМС-информирование – 59 руб. ежемесячно (для всех основных и дополнительных карт).
- Выдача справки об остатках на счете – 150 руб.
- Запрос мини-выписки — 45 руб. в устройствах сторонних финансовых организаций.
Пополнение
Пополнение карты (счета) безналичными переводами со счетов в АО «Россельхозбанк» и сторонних банках и наличными в банкоматах/терминалах/кассах отделений РСХБ производится без комиссии.
Проценты на остаток
Проценты на остаток средств клиента начисляются при обслуживании в тарифных планах «Максимум» и «Статус» из расчета:
- 3% годовых при сумме остатка от 10 до 50 тыс.руб;
- 5% годовых на сумму от 50 тыс.руб.
На меньшие суммы и в остальных тарифных планах начисление не производится.
Участие в бонусных программах
Программа лояльности Урожай
Все держатели зарплатных карт Россельхозбанка могут принять участие в программе лояльности «Урожай».
Начисление производится из расчета 1.5 бонусных балла за 100 руб. покупок.
Лимиты бонусных операций, особые условия для владельцев премиального пластика, правила начисления и использования баллов одинаковы для различных карт в рамках проекта.
Скидки программы «Амурский тигр»
Для держателей карт «Амурский тигр» cкидки при покупках в торгово-сервисных предприятиях участников проекта (список ТСП и размеры скидок).
Плюсы и минусы у карты «Зарплатная» банка Россельхоз
Преимущества
К преимуществам, которые получают участники зарплатных проектов Россельхозбанка, относятся:
- Широкий выбор категорий пластик и платежных систем;
- Выгодные условия обслуживания.
Одним из главных достоинств карт является возможность использования их как овердрафтных – по заявлению клиента Банк устанавливает кредитный лимит, погашаемый при пополнении карт (перечислении заработной платы).
Кроме того, участники зарплатных проектов получают дополнительные преимущества при использовании кредитных продуктов Россельхозбанка:
- Смягченные требования к занятости и уровню доходов;
- Увеличенные кредитные лимиты;
- Более низкие процентные ставки.
Недостатки
Существуют и некоторые отрицательные моменты:
- Стоимость обслуживания, в том числе, регулярные комиссии, особенно значительные для премиальных карт.
- Наличие таких условий, как начисление процентов на остаток, не во всех тарифных планах.
Подводные камни карты «Зарплатная» от банка Россельхоз
Условия обслуживания дебетовых зарплатных карт АО «Российский Сельскохозяйственный банк» продуманы, чтобы свести количество подводных камней, к минимуму.
Однако некоторые из них остались:
- Далеко не все операции производятся с картами UnionPay/JCB, а некоторые комиссии для них увеличены. В условиях проблем с международными системам VISA/MasterCard (например, на территории Крыма) решение этого вопроса крайне желательно для многих клиентов.
- Овердрафт устанавливается только по заявлению клиента, а процентные ставки за несанкционированный, как и за превышение лимита достаточно высоки (40% годовых).
- Условия, при которых клиент получает право на оформление карт той или иной категории (например, премиальных), Банк практически не публикует.
Отзывы владельцев дебетовой карты «Зарплатная» от Россельхозбанка
На сайтах, публикующих отзывы клиентов о банках и банковских программах (banki.ru, sravni.ru, otzovik.com) зарплатные карты РСХБ получают, в основном, положительные отзывы.
Наиболее часто претензии клиентов относятся к стоимости обслуживания, ограничению объемов операций, минимуму информации о возможности смены тарифного плана.
В общем, продукт оказывается удобным средством для людей с постоянной занятостью.
При этом возможность оформления карт различных категорий значительно расширяют рамки использования пластика, а условия обслуживания (особенно для премиальных категорий) выглядят весьма привлекательно.
Оставляйте заявку и сервис бесплатно подберет (по вашим критериям), лучшее кредитное предложение под любые цели.