Чем отличается фиксированный стейкинг от defi

Стейкинг – что это такое?

Вероятнее всего многие новички в крипто индустрии слышали про стейкинг. Этот способ заработка начинает привлекать все больше трейдеров, ведь что может быть лучше, чем пассивный заработок. Однако не все знают как стейкинг работает. В этой статье мы расскажем о том, что он из себя представляет.

Определение

Существует алгоритм майнинга PoS (Proof of Stake), отсюда и пошло название самого стейкинга. Как все знают, при алгоритме PoW для участия в майнинге необходимы вычислительные мощности. Так вот, с алгоритмом PoS все иначе, пользователь должен владеть каким-либо активом. В основе стейкинга лежит покупка цифрового актива, с дальнейшим его заложением на определенный кошелек. После этого заложенный актив производит синхронизацию с определенной экосистемой и начинается добыча криптовалюты. Бывает, что во время стейкинга вывести актив не получится, однако и делать ничего не придется. Вам просто нужно будет подождать заранее установленное время, спустя которое, вы получите вознаграждение. Тут можно провести параллель с банковской системой. Там вы также можете оставить на хранение в банке определенную денежную сумму, а спустя время вам начисляется за это процент.

Вообще, стейкинг отлично может подойти для пассивного заработка. Особенно тем криптотрейдерам, которые предпочитают долго держать перспективные активы. Тут напрашивается логичный вопрос: почему эти активы, не могут приносить пассивную прибыль? Могут, остается только попробовать.

Виды стейкинга

Как было описано ранее, стейкинг можно сравнить с банковским вкладом. Человек вносит деньги на счет и они работают сами. Прибыль зависит от того, сколько пользователь внесет личных средств. Доходность также зависит от времени, которым банк может пользоваться деньгами клиента. Чем больше времени проходит, тем больший процент он заберет.

Что же касается стейкинга, то тут каждая блокчейн-система может выставить свои условия и требования. Существует три вида стейкинга: фиксированный, бессрочный и DeFi стейкинг. О каждом по порядку.

Фиксированный стейкинг

Фиксированный стейкинг является любимым видом для тех пользователей, кто хочет получить большую прибыль. В нем заранее оговаривается, на какое время будут заморожены средства. Другими словами вы сами можете выбрать период, на который отдадите токены. Это может быть неделя, месяц, год и т.д. Нужно учитывать одно, что на протяжении выбранного времени средства не будут доступны для торговли или вывода. Естественно вы можете выкупить их обратно, не дожидаясь окончания периода, но в таком случае вам вернется только сумма, без дополнительных процентов. Стоит также упомянуть, что процентная ставка по фиксированным контрактам выше, чем в других видах.

Бессрочный стейкинг

Бессрочный стейкинг, в отличии от фиксированного, не имеет даты окончания договора. Начисление процентов идет до того момента, пока вы сами не захотите вывести заложенные активы. Обычно проценты начинают начисляться уже через сутки, после того как вы внесете средства. Выплата вознаграждения происходят раз в 30 дней. Бессрочный стейкинг подойдет тем, кто любит гибкость активов и при этом не готов замораживать их на длительный срок. Монеты лежат на спотовом кошельке, на который регулярно приходят вознаграждение за хранение.

DeFi стейкинг

Проекты в DeFi секторе предполагают предоставление финансовых услуг с помощью смарт-контрактов. Их используют для получения более высокой годовой доходности для определенных валют.

Плюсы и минусы стейкинга

Преимуществ у стейкинга больше, чем недостатков, поэтому начнем с них:

• Процесс стейкинга довольно простой в понимании, поэтому даже новичок сможет в нем разобраться;
• Порог вхождения в стейкинг довольно небольшой;
• Активом, который находится в нефиксированном стейкинге, можно пользоваться. То есть, если вы увидите, что цена актива начинает расти, то его можно будет продать в любой момент;
• У стейкинга отсутствуют комиссии.

Теперь можно рассказать о недостатках:

• Активы участвующие в стейкинге, находятся на горячих кошельках бирж. Кто-то считает подобный метод хранения не безопасным, однако крипто биржи ежедневно совершенствуют свои системы безопасности, поэтому причин для беспокойства нет.
• У некоторых активов годовой доход может не превысить и 5%. Такую прибыль можно сравнить с банковским депозитом.

Стейкинг на криптовалютной бирже AsendEX

Криптовалютная биржа AsendEX дает возможность клиентам торговать со стейкингом. То есть пользователь платформы сможет получать двойную прибыль от одного актива, с помощью стейкинга и фьючерсной торговли. Как это осуществляется: допустим, на бирже вы купили BTC. Однако вы не намерены на этом останавливаться и решаете продолжить фьючерсную торговлю. Тут платформа предлагает продолжить заниматься торговлей, но перед этим застейкать полученный BTC. После того, как биткоин будет на стейкинге, биржа выдаст аналог, которым можно пользоваться внутри платформы – BTC-S. Где можно можно использовать? Им можно пользоваться для обеспечения фьючерсной торговли или оплатить торговую комиссию. Получается, что вы сможете получать двойную прибыль, как от стейкинга BTC, так и от фьючерсной торговли с BTC-S.

Платформа AscendEX предоставляет возможность совершить стейкинг следующих активов: BTC, ETH, USDT, USDC, DOT, ATOM, SRM, XTZ, ONE, KAVA, CSPR, WOO и BAND.

Помимо этого, пользователи получают высокий процент по фьючерсной марже: USDT -20% APY, снятие стейкинга в любое время и легкое управление с получением высокой прибыли.

AscendEX быстро растет, не пропустите! Зарегистрируйтесь сейчас и присоединяйтесь к нашему сообществу в Telegram , чтобы быть в курсе последних запусков и событий.

DeFi стейкинг

DeFi-стейкинг — это пассивный заработок в децентрализованных финансовых системах. Осуществляется путем хранения монет и токенов в соответствующих пулах.

Содержание

DeFi или децентрализованные финансы — это созданные на блокчейне сервисы и приложения. В будущем они должны стать альтернативой существующей банковской системе. С помощью новых технологий большее количество людей и организаций получит доступ к децентрализованному кредитованию, инновационным площадкам для инвестиций.

Вся инфраструктура в этом случае контролируется не посредниками, а смарт-контрактами. Уже сейчас пользователи DeFi могут получать пассивный доход от монет, проводить транзакции с существенно сниженной комиссией. По данным портала Defipulse в DeFi-приложениях заблокировано 8.9 млн Etherium, а общая стоимость всех токенов в системе составляет $56.39 млрд.

DeFi-стейкинг или пассивный заработок на децентрализованных финансах делят на два типа:

1. Майнинг ликвидности (Yield Farming).Держатели токена сети (это может быть Etherium, BNB, MATIC и т.д.) выдают его во временное пользование другим участникам системы, получая за это вознаграждение по плавающей или фиксированной ставке. Если в традиционной финансовой среде пул ликвидности создают банки, фонды и бизнес-ангелы, то здесь эта роль доступна любому холдеру. Обычно размер ставки рассчитывается в зависимости от замороженных смарт-контрактом средств — чем больше монет вы даете, тем ниже ставка.
2. Кредитование.На площадках типа Maker DAO и Compound можно выдавать быстрые кредиты под залог Etherium. На второй платформе зарабатывать могут и те, кто берет деньги в долг — при любой кредитной сделке генерируются дополнительные токены, которые используются для оплаты сервисов биржи.

Чем DeFi-стейкинг отличается от обычного

В классическом стейкинге вознаграждение выплачивается непосредственно блокчейном за хранение средств на собственном кошельке. Здесь нет третьих лиц, участвующих в сделке, а деньги всегда под рукой. В DeFi варианте появляются контрагенты — люди и организации, которые берут ваши монеты под процент. При этом безопасность сделки обеспечивается смарт-контрактом и полностью зависит от наличия или отсутствия в нем уязвимостей.

• Доходность DeFi существенно выше, а порог входа ниже. Обычным PoS, как правило, не заработать больше 10% годовых, тем более нужен запуск своего узла валидатора (либо отдавать 5-10% дохода сторонним валидаторам).
• Проценты по Yield Farming начисляются каждый день и сразу доступны для реинвестирования. В обычном варианте это происходит в промежутке от нескольких дней до месяца.
• PoS гарантирует доходность, а единственные риски — падение курса монеты и взлом блокчейна. В YF же нет таких гарантий, а наоборот присутствуют дополнительные риски.

Какие существуют риски для вкладывающих в стейк

• Технические проблемы в работе смарт-контрактов. Например, в результате крупного ажиотажа и притока пользователей система не справилась с привязкой цены стейблкоина к доллару, и DAI моментально вырос на 10%. Из-за этого ликвидность Maker упала на 99%. Похожая ситуация произошла и с Sushiswap.
• Популярность DeFi-проектов повысила нагрузки на платформу эфира, из-за чего комиссия за транзакции выросла с $2-3 до $14. Такие резкие скачки могут сильно срезать доход и увеличить срок окупаемости при небольших суммах инвестиций.
• Всегда есть опасность хакерской атаки и потери всех средств инвесторов. Хотя этот риск больше относится к вашему кошельку, нежели к DeFi сервису.
• Новые протоколы заманивают высокой доходностью в надежде сходу завоевать долю рынка. В реальности проект, предлагающий сотни годовых, легко может оказаться мошенническим (с технической точки зрения запуск не сложен и доступен любому, т.к. благодаря открытому коду можно взять за основу готовое решение).
• Потеря стоимости актива, вложенного в протокол, из-за высокой волатильности криптовалют.

Причины высокой доходности и как она определяется

Дело в том, что монеты не лежат мертвым грузом на кошельке ходлера за минимальный процент, а работают как активный инвестиционный инструмент с настраиваемыми условиями сделки. Повышая возможные риски, инвестор увеличивает доходность, что невозможно в классическом стейкинге.

Здесь нередко можно увидеть предложения сотен процентов годовых, но без предварительной экспертизы и понимания рыночной ситуации с учетом существующих протоколов, откликаться на них чересчур опасно. По опыту Алексея Толкачева (автор проекта РБК Tocenomica) грамотное совмещение обеих стратегий в периоде до трех недель может приносить доход в 40% годовых.

Плавающая и фиксированная ставки

При плавающей инвестор может забрать свои деньги в любой момент. Процент может расти или снижаться в зависимости от рыночной ситуации. Этот вариант подходит тем, кто готов регулярно отслеживать состояние рынка, чтобы успеть вовремя закрыть позицию в случае нисходящего тренда.

Фиксированная же блокирует активы на заранее определенный срок и не требует ежедневного контроля. По сути, это аналог банковского вклада — проценты в этом случае больше, но если забрать деньги раньше срока, то ничего начислено не будет. Итоговая сумма может оказаться даже меньше, чем депозит.

Какие монеты и токены могут использоваться

Большинство протоколов работают с одними и теми же активами, используемыми как залог. Сюда входят:

• Ethereum, BNB и другие монеты сети;
• CAKE, SUSHI, 1INCH и другие монеты DeFi сервисов;
• DAI;
• USDT, renBTC, USDC, WBTC и другие токены с централизованным хранением;
• ATokens, cTokens и другие процентные токены денежного рынка.

Для того, чтобы вложить другие монеты, используют посредников (например, биржа Binance) или же предварительно покупают подходящий актив.

Предложение DeFi стейкинга на Binance

Собственную DeFi платформу Binance запустила в 2020г. Изначально работа велась только с DAI, позже к нему добавился Kava. Сейчас можно вложить 11 активов, в том числе:

• Tether,
• Binance Coin,
• USD Coin,
• Binance USD,
• Swipe,
• Chainlink,
• Ethereum,
• Venus,
• Hard,
• Bitcoin.

Таким образом, пользователям не обязательно приобретать токены децентрализованных проектов, а также разбираться в особенностях приложений тех или иных разработчиков.

При выборе сервиса и токена отображается минимальная сумма, срок (плавающий или фиксированный), предполагаемая годовая доходность. Самый большой процент предлагается по HARD – 10%, самый маленький — по ETH – 1.73%.

При добавлении актива указывают тип ставки, срок, сумму для блокировки, проверяют все расчеты (даты начала и окончания, проценты и т.д.) Если все устраивает, то подтверждают покупку. Отслеживать статистику можно в Earn-кошельке, раздел DeFi-стекинг.

Заявки на разблокировку средств принимаются каждый день до 11-00 по Москве (если подать в 11-02, придется ждать два дня). Обычный срок обработки — сутки. В случае фиксированной ставки средства вернуться на спотовый баланс автоматически по окончании срока соглашения.

Для начинающих это удобный и простой сервис, позволяющий познакомиться с функционированием не централизованных финансовых активов и получить первый опыт инвестирования.

Другие популярные платформы с DeFi-стейкингом

• MakerDAO. Здесь находится больше 50% заблокированного Ethereum. Главный плюс площадки — любой может создать свой токен, вложив для его обеспечения эфир. Впоследствии эти токены берут в долг клиенты платформы, которая выступает в роли банка. Стейблкоин DAI используется более чем в 400 приложениях и сервисах. Стоимость обеспечения каждого DAI выше, чем стоимость токена.
• Compound.Работает по похожему с MakerDAO принципу. Главное преимущество — cTokens. Они дополнительно создаются при внесении депозита пропорционально его размеру, и могут быть применены как залог для получения кредита. Так деньги можно будет тратить даже в то время, пока они генерируют проценты. Несмотря на то, что все смарт-контракты были неоднократно проверены и признаны безопасными, существует вероятность утери контроля за кошельками, регулирующими все депозиты.
• Curve Finance.DEX биржа для обмена стейблкоинами. Создана на базе Ethereum. C 2020г пользователи могут вкладывать свои деньги в биржевой пул ликвидности, при этом максимальная доходность по некоторым направлениям достигала 300% годовых. Такие высокие ставки были возможны на волне популярности De-Fi, когда Curve предоставляла ликвидность многим проектам новой волны (в том числе Compound). . Биржа стала улучшенной версией уже существующей UniSwap. При депонировании денег в ликвидность площадки пользователи получают токены Sushi. Они приносят пропорциональный доход от прибыли всего протокола. Даже если перестать инвестировать, Sushi все равно продолжит выплачивать процент. . Крупнейшая DEX, работающая на Binance Smart Chain c большим выбором пулов и возможностью стейкать собственный токен CAKE. . Аналог MakerDAO и Compound реализованный на Binance Smart Chain.

Сколько на этом можно заработать

Как и во многих других инвестиционных нишах невозможно дать точный ответ. Возможный доход складывается из множества взаимозависимых факторов:

• стратегия инвестирования,
• выбор площадок и активов,
• тип ставки,
• ситуация на рынке,
• наличие опыта и экспертности в теме,
• объем свободных средств.

В отличие от обычного PoS, заработок может составлять несколько сотен годовых (при стечении благоприятных обстоятельств). Однако, в результате ошибок и различных форс-мажоров можно и вовсе потерять все деньги.

Что такое стейкинг криптовалют: биржи, кошельки и валюты для стейкинга ��

Пользователи, которые только начинают разбираться в криптовалютах, думают, что на крипте можно зарабатывать только путём майнинга, трейдинга или обмена валют.

Сегодня мы расскажем о том, как зарабатывать на хранении криптовалют — стейкинге.

Что такое стейкинг ��

Стейкинг — это способ получения дохода от криптовалют, которые хранятся на алгоритме Proof of Stake(PoS). Суть состоит в том, что для получения прибыли достаточно просто хранить криптоактивы в кошельке. При этом, чем больше монет хранит пользователь, тем выше шанс, что именно он сможет сформировать новый блок и получить вознаграждение.

Алгоритм PoS используется например для криптовалют TRON, Tezos, Solana, EOS, Cardano, Cosmos и других.

Чем стейкинг отличается от майнинга ��‍♀️

Майнинг работает на алгоритме Proof of Work(PoS). Для вычисления каждого нового блока блокчейна — блока, в котором будет храниться информация о совершённых за определённое время транзакциях — нужно решать специальные задачи. Соответственно, чем выше мощности конкретного майнера или пула майнеров, тем выше шансы, что именно он сможет высчитать ключ для следующего блока — хеш.

В случае стейкинга вы зарабатываете на том, что храните определённое количество монет и не совершаете никаких действий с ними. Чем больше монет вы храните, тем выше шанс, что именно вам выпадет возможность сформировать новый блок.

За счёт того, что в стейкинге не требуются вычисления для создания нового блока, операции в алгоритмах PoS проходят быстрее.

Для удобства мы составили таблицу, где коротко описали различия стейкинга и майнинга:

Критерий	Proof of stake(форджеры)	Proof of work(майнинг)
Как создаются новые блоки в блокчейне	Благодаря хранению монет	Благодаря мощностям (высокому хешрейту)
У кого выше шансы создать новый блок	У того, кто дольше и больше хранит монеты	Чем больше мощностей, тем выше шанс
Дополнительные затраты	Никаких	Расходы на аренду помещений, технику и электроэнергию
Какие нужны технологии	Никаких доп. расходов на технологии не нужно	Нужно современное и мощное оборудование

Виды стейкинга ����‍��

Есть три ключевых вида стейкинга:

Фиксированный стейкинг

На английском — Locked Staking. В этом случае при размещении монет пользователь сразу указывает, на какой срок он размещает монеты. Здесь хорошо подходит аналогия со срочным банковским вкладом: вы отдаёте деньги под фиксированный процент и получаете их обратно через определённый срок.

Проценты зависят от срока, суммы и типа монет, которые размещаются для стейкинга. Диапазон процентов: от 2 до 20% в год.

В случае досрочного снятия суммы, как и в банке, вас могут частично или полностью лишить начисленных процентов.

Бессрочный стейкинг

На английском — Flexible Staking. Это вид стейкинга при котором вы размещаете деньги при этом в любой момент можете их изъять.

Для этого вида стейкинга подходит аналогия с банковскими накопительными счетами. Вы кладёте на него деньги, получаете проценты, при этом можете в любой момент получить всю сумму денег обратно. Выплата процентов в этом случае могут быть и раз в месяц, и чаще.

За счёт возможности в любой момент изъять сумму, проценты в таком стекинге ниже.

DeFi-стейкинг

Это формат стейкинга, в котором вы с помощью третьей стороны совершаете какие-то сделки: кредитуете пользователей, страхуете и т.д. Такие сделки совершаются с помощью смарт-контрактов.

В этом случае вы чаще всего выдаёте свои деньги платформе, чтобы она распорядилась ими по собственному усмотрению. За это она может обещать вам фиксированную доходность или динамическую прибыль в зависимости от общей суммы вложений.

Основная причина, по которой Defi-стейкинг привлекает пользователей: высокая доходность. Например, если на фиксированных и срочных контрактах она чаще колеблется в диапазоне 10-30%, то в Defi это могут быть сотни процентов годовых.

Что влияет на доходность стейкинга ☝️

Условия стейкинга зависят от ряда факторов:

• Тип стейкинга: фиксированный, бессрочный или Defi-стейкинг;
• Где именно размещается. Например, проценты в 200-300% годовых чаще встречаются на платформах с Defi-стейкингом. Такие условия связаны с риском: потенциальные взломы аккаунтов, ненадежность хранителя и т.д.;
• Какая криптовалюта размещается;
• Какую суммы вы хотите вложить;
• Ваша личность. Оценка схожа с тем, как банки анализируют своих клиентов. Криптобиржи могут смотреть по блокчейн, как и когда вы совершали операции, тем самым они могут построить модель вашего поведения: склонны ли вы долго хранить активы или вы вкладываете, потом быстро их снимаете, есть ли риск мошенничества,

Риски стейкинга

Стейкинг — хороший инструмент для увеличения своих активов, однако всегда важно учитывать риски волатильности и падения спроса.

Из-за нестабильности курса и его зависимости от множества факторов, долгосрочные вложения могут представлять риск. Например, если в фиатных — обычных обеспеченных государством валютах — горизонт планирования может составлять 5-10 лет, то с криптовалютами они могут составлять до 6 месяцев при условии регулярной корректировки стратегии.

Более того, кейс с Tether (USDT) лишнее тому подтверждение: недавно этот стейблкоин опускался до 0,95$, хотя по заверениям разработчиков Tether обеспечен долларами США в соотношении 1 к 1.

На каких криптобиржах есть стейкинг ��

Ниже мы собрали примеры бирж, которые часто используются для стейкинга:

Binance.com

Это одна из самых надёжных бирж с высоким уровнем сервиса и безопасности. Сейчас на платформе доступен фиксированный и Defi-стейкинг. Важно учитывать, что за счет своего большого влияния, Binance может не всегда принимать решения в пользу своих клиентов.

Например, на фоне ситуации в 2022 году российские пользователи, хранившие на бирже средства номиналом свыше 10 000$, столкнулись с ограничением функционала: им запретили совершать какие-либо операции кроме вывода средств.

Coinbase

Ещё одна популярная и зарекомендовавшая себя платформа. Однако российские пользователи сталкиваются с трудностями в работе с из-за веденных в 2022 году ограничений. Если вам принципиально работать именно с этим сервисом. вам потребуется антидетект браузер . Подробнее об этом будет ниже.

aSTAKE.IO

Относительно новый проект, который предлагает пользователям привлекательные условия для инвестирования. Минимальная сумма инвестирования — стейкинга — от 15$.

Crypto.com

По аналогии с Binance, эта платформа требует идентификацию вашей личности(прохождение KYC). Более того, в случае совершения операций, на этой бирже будет взиматься комиссия за каждый перевод. Если все эти моменты вас не пугают, в остальном это удобная и надёжная платформа, на которой есть масса инструментов для получения дохода.

Платформа работает как с целыми командами, так и с индивидуальными пользователями. На момент публикации этого материала максимальна ставка на платформе — 7%. При этом зарабатывать можно не только на стейкинге, но и на самих операциях с криптовалютами через приложение.

eToro

Это платформа из Израиля, которая набирает популярность среди пользователей. Помимо возможности стейкинга, у платформы в принципе есть привлекательная бонусная программа для постоянных трейдеров и пользователей.

Ключевой недостаток биржи — из фиатных денег на ней доступны только доллары США.

Как работает стейкинг на платформе Binance ��

Сейчас платформе предлагает два варианта стейкинга:

Фиксированный

Это стейкинг на определённый срок с фиксированным размером выплат. Чтобы воспользоваться таким стейкингом на Binance, нужно выбрать валюту, срок и нажать «Добавить активы».

После этого на указанный срок сумма не будет показываться на спотовом кошельке. В случае досрочного забора денег можно потерять в процентах, поэтому лучше передавать средства на более короткие сроки, а потом их продлевать.

В этом случае Binance выступает условным «фондом», который от вашего имени распоряжается выделенными вами средствами и внедряет их в выбранные проекты. Далее прибыль от вложений распределяется между всеми участниками в зависимости от суммы вложений.

Более подробную информацию о Defi-стекинге на Binance нужно читать по конкретным токенам.

Лучшие криптовалюты для стейкинга ��

Выбор монеты во многом зависят от вашей стратегии инвестиций, финансовых возможностей и на какой срок вы готовы вложить валюты. Например, для стейкинга некоторых криптовалют есть требование с внесением не менее определенной суммы. Из-за этого для ряда пользователей это может стать ограничением.

Ниже мы собрали криптовалюты, которые пользователи чаще всего используют для стейкинга:

Эфириум или Эфир — одна из самых популярных криптовалют. За стейкинг этой криптовалюты популярные биржи чаще предлагают до 15%, в некоторых случаях сумма может быть и выше.

С момента появления, эта криптовалюта уже выросла в цене почти 4,5 раза. Доходность обычно составляет до 12% в год.

Криптовалюта распространена на разных биржах и отличается демократичностью. По заверениям разработчиков, именно инвесторы и пользователи, которые участвуют в стейкинге, решают судьбу проекты и принимают ключевые решения по развит.

Доходность этой криптовалюты составляет порядка 5-6% годовых.

Одна из самых популярных и растущих сейчас криптовалют. За стейкинг этой криптовалюты на биржах предлагают порядка 7-10%.

Ещё одна быстрорастущая валюта, которая за последний год принесла своим пользователям как минимум +350% годовых.

Криптовалюта интересна тем, что работает по специальному алгоритму — Pure Proof of Stake. Его особенность в том, что до создания нового блока пользователя выбирают случайно.

В плане доходности — на этой криптовалюте можно получать до 10% годовых.

Использование антидетект браузера для стейкинга ❗️

Для пользователей криптовалют антидетект браузер — специальная программа для подмены цифровых отпечатков — может решить массу задач:

Защитить данные

С учетом увеличения количества онлайн-платежей в т.ч. с использованием криптовалют, постоянно растет число случаев кибермошенничества. Антидетект браузер сможет надежно защитить ваш фингерпринт — данные вашего компьютера, местоположения и браузера — чтобы не дать мошенниками вычислить, кто вы и получить доступ к вашим активам через уязвимую сеть.

Мультиаккаунтинг

Чтобы активно работать с конкретной биржей пользователи периодически создают себе несколько аккаунтов на одной платформе. Это бывает нужно:

• для безопасности,
• чтобы участвовать в сейлах, например, на Coinlist,
• чтобы работать с аккаунтами разных стран и т.д.

Если использовать для разных аккаунтов одно устройство, антифрод-системы увидят, что один и тот же человек пытается создать выдавать себя за разных людей — а это запрещено правилами криптобирж и платформ — и могут заблокировать ему доступ.

Антидетект браузер как раз сможет решить все эти задачи. Более того, если вам нужно не так много аккаунтов, вы можете ограничиться бесплатным тарифом от одного из лучших на данный момент антидетектов — Dolphin . Единственное ограничение этого тарифа: на нем можно одновременно иметь не более 10 браузерных профилей, а сами профили нельзя передавать другим пользователям.

����Ещё больше о пользе антидетекта читайте в нашем материале: как антидететект браузер поможет в работе с криптовалютой .

Пассивный заработок криптовалют: DeFi-стейкинг

Как и блокчейн-технологии, майнинг криптовалют эволюционирует. Сначала появился Proof-of-Work (PoW) – алгоритм консенсуса, требующий затрат все растущих вычислительных мощностей. На смену ему пришел Proof-of-Stake (PoS) и его модификации: DPoS, APoS и другие. Они требовали больших сумм токенов на запуск ноды, но делегированный стейкинг позволял получать вознаграждения даже с небольшой суммы. Но с развитием экосистемы DeFi майнинг вышел на новый уровень: доходность стала выше, но большие вложения при этом не требуются. На прошлой неделе мы уже рассмотрели разные способы пассивного заработка криптовалют. В сегодняшней статье мы расскажем, чем отличается DeFi-стейкинг от PoS и подобных ему алгоритмов консенсуса и подробно остановимся на плюсах и минусах каждого из подходов.

Виды DeFi-майнинга

Рынок DeFi предлагает финансовые услуги, которые функционируют автономно на блокчейне и выступают в качестве альтернативы современным банкам. Таким системам не нужен персонал: ни начальники, ни сотрудники. Соответственно, снижаются и затраты. Это позволило сделать финансовые услуги доступнее и дешевле, чем у традиционных банков.

Всю работу внутри блокчейна контролируют смарт-контракты, которые выполняют роль гаранта сделок на платформе путем блокировки токенов. Поэтому токены холдеров находятся в безопасности. Однако, смарт-контракт не должен иметь уязвимостей: если его код будет взломан, то хакеры могут вывести эфиры на свой кошелек. В этом и кроются ключевые риски этого способа майнинга. Предлагаем рассмотреть основные виды DeFi-майнинга, а затем остановиться на их преимуществах и недостатках.

Yield Farming или доходное фермерство

Этот вид DeFi-майнинга получил, пожалуй, наибольшее распространение. Его еще называют майнингом ликвидности. Суть в том, что холдеры предоставляют ETH во временное пользование другим стартапам и получают за это вознаграждение по фиксированной или плавающей ставке. Другими словами, майнеры образуют пул ликвидности. В традиционном финансовом секторе эту роль выполняют крупные игроки: инвестфонды, банки, венчурные и частные инвесторы. Для мелких инвесторов чаще всего это недоступно, но Yield Farming все меняет и делает рынок открытым для широкого круга пользователей.

Как правило, размер ставки зависит от количества заблокированных на смарт-контракте эфиров: чем их больше, тем ниже процентная ставка. Причем холдеры могут использовать полученные от майнинга ликвидности токены платформы, чтобы снова инвестировать их в пулы ликвидности и так далее.

Кредитование

На таких блокчейн-платформах, как Compound или MakerDAO, пользователи могут получать и выдавать флеш-кредиты под залог криптовалюты Ethereum (ETH). Пользователи Compound могут зарабатывать токены COMP не только за то, что выдают кредиты, но и за то, что берут их.

Плюсы и минусы DeFi-майнинга

Главный недостаток кроется в комиссиях: платформа Ethereum не справляется с высокой нагрузкой, которая возросла на фоне бума DeFi. Это привело к тому, что плата за транзакции достигла небывалых размеров: на пике комиссия сети Ethereum достигала $14.

Допустим, у вас есть $1000 в монетах ETH, и вы хотите поставить их под 20% годовых в пул ликвидности Uniswap. На момент написания статьи средняя комиссия сети Ethereum составляет $2.3. Таким образом, за ввод и вывод вы заплатите $4.6. Кроме того, вам потребуется заплатить за вывод заработанных токенов. В итоге за три транзакции вы израсходуете $6.9, что составляет 0.69%. При процентной ставке 20% доходность составит около 0,05% в день. Потребуется минимум две недели, чтобы выйти в точку безубыточности. Но нужно еще учитывать, что может вырасти комиссия за транзакции, и из-за этого уменьшится процентная ставка, тогда времени потребуется больше. Чем меньше сумма инвестиций, тем больше будет срок окупаемости.

За ставки в PoS пользователи платят маленькую комиссию, которая обычно не превышает нескольких центов. PoS-криптовалюты используют высокопроизводительные блокчейн-протоколы, такие как Cardano (ADA), TRON (TRX), Tezos (XTZ), Cosmos (ATOM) и другие. С другой стороны, с выходом мейннета Eth 2.0 стоимость транзакций сильно уменьшится, а их скорость – увеличится. Однако обновленная сеть Ethereum 2.0 выйдет не ранее 2021 года.

По сравнению с Yield Farming доходность от стейкинга существенно ниже, а порог входа довольно высокий. Доходность от PoS редко превышают 10% годовых. Кроме того, для этого необходимо настраивать и запускать собственный узел валидатора, который добавляет новые блоки в блокчейн. Конечно, многие блокчейн-платформы позволяют делегировать свои токены валидаторам, но те, в свою очередь, взимают за это комиссию в среднем от 5% до 10% от суммы дохода.

Кроме того, проценты за майнинг ликвидности начисляются чаще. PoS-криптовалюты начисляют токены за определенное количество циклов, которое может занимать от нескольких дней до месяца. Это зависит от конкретного блокчейна. Пулы ликвидности начисляют проценты ежедневно, а холдеры могут их использовать, чтобы реинвестировать и получать таким образом больший доход за счет сложного процента. Однако при небольших вложениях высокие комиссии сети Ethereum практически нивелируют это преимущество.

Yield Farming доходнее, но не забывайте о рисках: майнинг ликвидности, в отличие от стейкинга PoS не гарантирует доходности. Как и в Yield Farming, классический стейкинг предлагает обычно плавающую ставку. Но холдеры не несут дополнительных рисков кроме падения курса криптовалюты и вероятности взлома исходного кода блокчейна.

Недостатки у PoS и майнинга ликвидности относительно влияния на курс похожи: по мере роста заблокированных токенов растут и риски обвала курса после того, как холдеры захотят зафиксировать прибыль. Если прямо сейчас инвесторы массово начнут выводить монеты ETH с DeFi-протоколов и продавать их на бирже, то курс криптовалюты легко может рухнуть на 50 и даже более процентов. То же касается и PoS-криптовалют. Однако у майнеров ликвидности нет необходимости фиксировать прибыль в токенах ETH: они могут продавать только добытые токены площадок, чтобы получить прибыль. А удерживать криптовалюту можно в течение нескольких лет. Но это зависит от крупных инвесторов: если они начнуть выводить средства, то более мелкие инвесторы, вероятнее всего, последуют за ними.

Заключение

Сравнивая PoS и DeFi-майнинг, можно сказать, что высокая доходность Yield Farming вызвала настоящий ажиотаж на крипторынке. Но майнинг ликвидности сопряжен с дополнительными рисками, кроме возможного обвала курсов. Бывали случаи, когда нарушения в работе протоколов приводили к серьезным негативным последствиям. Яркий пример – Sushiswap (SUSHI) и Maker (MKR). Последний потерял 99% ликвидности после того, как из-за большого наплыва пользователей стейблкоин DAI резко вырос на 10%, поскольку протокол не справился с привязкой цены токена к курсу доллара.

Высокие комиссии в сети ETH делают майнинг ликвидности практически нерентабельным для пользователей с небольшим количеством токенов, не превышающем нескольких сотен долларов в эквиваленте. Для долгосрочных инвестиций доходное фермерство более привлекательно с точки зрения окупаемости инвестиций. Но нужно быть готовым к тому, что APR будет уменьшаться по мере того, как растет пул ликвидности: чем он больше, тем меньше будет ваша доля в нем.