Как проверить биткоин на чистоту бесплатно

AML проверка биткоина на «чистоту» и «грязь»: зачем это нужно и какие сервисы использовать

Автор Редакция Profinvestment Проверено экспертом Сергей Воробей Обновлено Мар 26, 2023

Проверка биткоина на чистоту нужна в тех случаях, когда монеты получены из потенциально опасных источников. Самую высокую безопасность имеют криптобиржи с KYC – с них велика вероятность вывести чистую криптовалюту, а вот с обменниками и частными переводами, а также биткоин-миксерами всё гораздо опаснее. В этой статье редакция Profinvestment.com расскажет, что подразумевается под «грязными» BTC и как проверить Bitcoin на чистоту, а также – для чего это нужно. Советуем ознакомиться, так как тема полезная и актуальная с учетом ужесточившихся правил AML на биржах.

Для чего проверять биткоин на чистоту

«Грязными» называются биткоины, ранее задействованные в каких-либо преступных схемах: хакерские атаки, торговля незаконными товарами или услугами, финансирование терроризма, отмывание денег.

Многие люди все еще верят, что Bitcoin, как было заявлено изначально, гарантирует полную конфиденциальность и анонимность пользователей. Конечно, кошельки в той или иной степени могут быть анонимными (не просят регистрации или верификации для использования). Но все транзакции документируются в публичном блокчейне. Биткоин представляет собой полностью прозрачную систему, и технологии, которые отслеживают и анализируют платежи, развиваются быстрыми темпами. Поэтому, если обнаружена грязная транзакция, например, украденные с биржи деньги, то для бирж и других платформ не составляет труда внести эти активы в черный список.

Что будет, если такие монеты попадут к вам?

• Вы не сможете торговать ею на авторитетных биржах. Проведя проверку AML (anti-money laundering), платформа выявит нечестное происхождение средств и заблокирует их.
• Вместе с криптовалютой, скорее всего, будет заблокирована и учетная запись. Вас ждет разбирательство, в процессе которого придется доказать, что сами вы к преступным схемам не причастны.
• Высока вероятность получения штрафов за использование грязных монет, даже если вы не знали о проблемах с ней.

Вот почему так важно быть уверенным, что криптовалюта чиста и не замешана ни в чем противозаконном. К сожалению, согласно исследованиям, до 46% всей криптовалюты в обороте может быть так или иначе замешана в преступных деяниях.

Проверка Bitcoin

Откуда берутся грязные монеты

Самые распространенные варианты:

• различные аферы и преступные схемы;
• покупка наркотиков или других запрещенных законов товаров на черном рынке;
• отмывание денег через криптовалюту;
• кражи с бирж, кошельков и других платформ.

На обнаружение таких криптовалютных активов направлена деятельность сервисов AML, которые могут быть как самостоятельными, так и встроенными в биржи или другое программное обеспечение. Многие AML-системы поставляют услуги конкретно бизнесу, чтобы проверка осуществлялась автоматически по API. При этом особое внимание уделяется криптовалюте, поступившей с биткоин-миксеров или нерегулируемых криптобирж.

В мае 2021 года компания-майнер Marathon объявила, что добыла первый в истории блок Bitcoin, полностью соответствующий нормативным требованиям США. Компания применила технологию, благодаря которой не обрабатывала транзакции с активами, «помеченными» как грязные. Marathon – не самый влиятельный в мире майнер, но тем не менее, этот шаг показывает его как новатора в будущей интеграции Bitcoin с глобальными правилами AML.

К слову сказать, монеты, которые генерируются сетью в процессе майнинга, по умолчанию кристально чисты, независимо от того, кто их добыл.

Как защититься от грязных денег

Несмотря на огромное количество грязных биткоинов в сети, парадокс заключается в том, что мало кто из обычных пользователей владеет такими биткоинами. Ведь большинство людей торгует на крупных регулируемых биржах.

Есть и еще один нюанс.

Монеты не остаются грязными навсегда. Предположим, хакер взломал DeFi протокол и хранит у себя в кошельке похищенные монеты. Они считаются «испачканными». Рано или поздно хакер задумается о том, чтобы их отмыть. Но как только средства начинают перемещаться с его адресов, то проходят через множество других кошельков. Остаются ли они после всего этого грязными? Некоторые эксперты считают, что нет, как только доказано, что они больше не принадлежат преступнику. Если разобраться, почти у каждого из нас есть в кошельке Bitcoin, который когда-то был под контролем Silk Road (сайта для торговли наркотиками и другой запрещенкой, закрытого в 2013 году). Но эти биткоины нельзя считать испорченными, они уже прошли через огромное количество кошельков.

SilkRoad

Несколько советов от специалистов о том, как защититься от грязных BTC:

• Избегать биткоин-миксеров и тому подобных услуг. Миксеры обычно используют в том случае, если криптовалюта получены из даркнета или точно связана с незаконными деяниями. У обычного же пользователя в этом нет необходимости.
• Завести два кошелька, на одном будут гарантированно чистые монеты, на другом – сомнительные. Таким образом вы будете знать, из какого кошелька можно безопасно отправлять монеты на биржи.
• Торговать только на регулируемых криптобиржах, где есть проверка KYC. Так вы можете быть уверены, что ваши контрагенты – тоже честные и подтвердили свою личность.

И наконец, есть еще один вариант: использовать специальное программное обеспечение для проверки чистоты биткоина. Оно быстро изучает историю конкретной транзакции и проверяет по базам, не задействовались ли эти средства в противоправных действиях.

Программы и сервисы для определения чистоты BTC

1 GetBlock

Getblock

• Сайт: https://getblock.net/
• Способы применения: через API, онлайн на сайте.
• Цена: от 30 центов за проверку.
• Криптовалюты: BTC, ETH, XRP, BCH, LTC, BSV, ETC, XLM.

Cервис реализован в виде блокчейн-эксплорера с возможностью проверки любого кошелька или транзакции. GetBlock дает возможность запускать децентрализованные приложения, подключаясь к выбранному блокчейну и получая помощь от квалифицированных экспертов. Поддерживается ряд инструментов анализа; в разработке находится собственный блокчейн-обозреватель. GetBlock позиционируется как максимально клиентоориентированное решение – много внимания уделяется техническим руководствам и поддержке.

В основе лежит цепочка Binance Smart Chain (BSC). Поддерживаемые интерфейсы API за подключения: JSON-RPC, WS, GraphQL и пр. Интегрированная AML проверка транзакций. Приложения также могут объединяться с любым сторонним программным обеспечением.

2 AMLBot

AMLBot

• Сайт: https://amlbot.com/
• Бот: https://t.me/cryptoaml_bot
• Способы применения: бот в Telegram, онлайн на сайте
• Цена: от 30 центов за проверку
• Криптовалюты: BTC, ETC, XRP, ETH, BCH, USDT (OMNI), BSV, LTC, токены ERC-20

AMLBot – одна из лучших и самых известных программ для AML-проверки биткоинов и других криптовалют. Работает с 2019 года, проверяя кошельков и транзакции на предмет причастности к незаконной деятельности.

Пользователь указывает крипто-адрес на сайте или в Telegram-боте и нажимает «Проверить». Процесс может занять до 30 секунд, пока сервис ищет по разным базам данных и оценивает итоговый риск. Сведения проверяются по 20+ источникам. В итоге определяется результат – кошельку/транзакции присваивают категорию «рискованной», «подозрительной» или «надежной». Все результаты детализированы, можно посмотреть процентное соотношение чистых и грязных средств.

3 AMLNode

AMLNode

• Сайт: https://amlnode.com/
• Способы применения: API
• Цена: до 1% за транзакцию
• Криптовалюты: BTC, BNB, LTC, XRP, XEM и пр.

AMLNode – это веб-интерфейс для бизнеса. Позволяет мерчантам принимать платежи в криптовалюте, одновременно проверяя ее на чистоту. Затем полученные биткоины могут быть мгновенно конвертированы и выведены на фиатный счет в евро. Решение быстро и легко интегрируется и предоставляет полноценный веб-кабинет с уведомлениями и подробной статистикой.

Существует возможность подключить антифишинг, двухфакторную аутентификацию и разные удобные способы оплаты. Комиссия за транзакцию в рамках сервиса составляет от 0,5% до 1%, и AML проверка уже включена в стоимость. По сравнению с процессингом через карты, в AMLNode значительно меньше комиссий, а также это проще и быстрее в использовании.

4 Crystal Blockchain

Crystal Blockchain

• Сайт: https://crystalblockchain.com/
• Способы применения: онлайн на сайте
• Цена: по запросу
• Криптовалюты: BTC

Профессиональное решение для анализа и отслеживания криптовалютных транзакций, чтобы они соответствовали требованиям бирж и финансовых учреждений. Аналитические и исследовательские инструменты Crystal Blockchain используются в том числе и правительственными учреждениями.

Любой бизнес, который хочет принимать платежи в криптовалюте или иным способом взаимодействовать с ней, может подключить API-решение, которое анализирует транзакции, оценивает их в соответствии с правилами конкретного региона и уведомляет, если обнаружены подозрительные действия.

Другое программное обеспечение

Примеры поставщиков услуг AML, которые используются регулируемыми биржами или обменниками:

(Великобритания) (Великобритания) (США) (Великобритания) (Италия)

Что такое AML проверка и KYC?

Как биткоины становятся грязными?

Почему опасно использовать грязные биткоины?

Какие меры помогут получать только чистые монеты?

Как проверить биткоин на чистоту?

Сколько стоит проверить грязный биткоин и есть ли бесплатные сервисы?

Как вывести грязный биткоин?

Заключение

На первый взгляд может показаться, что раз биткоин взаимозаменяем, то все BTC одинаковы и не могут отличаться друг от друга. Технически это верно. Но если посмотреть с другой точки зрения, то определенное влияние оказывает способ получения той или иной монеты. Биткоины, которые никогда не примет приличная биржа, считаются грязными. Иногда их продают по скидке на нерегулируемых сервисах. И наоборот, некоторые готовы доплатить за кристально чистые BTC, например, только что намайненные. Получается, что происхождение Bitcoin может влиять на его стоимость. Так или иначе, обладание грязными монетами никому не идет на пользу, а проверка биткоина на чистоту – актуальная процедура для всех категорий пользователей.

AML-сервисы для проверки криптовалюты на “чистоту”. Часть 2

От получения монет, участвовавших в сомнительных транзакциях, никто не застрахован. Рассмотрим, какие существуют специальные AML-сервисы, позволяющие пользователям обезопасить себя.

AML-сервисы для проверки криптовалют и транзакций

AMLBot

Данный сервис работает с февраля 2019 года и имеет необходимые для работы лицензии. AMLBot проверяет транзакции и криптокошельки на связь с нелегальной деятельностью. Проверку можно осуществить через их сайт либо телеграм-бот.

Необходимо ввести адрес кошелька или хеш транзакции, а также указать блокчейн. Анализ происходит в считанные секунды. В отчет проверки входит детальная статистика кошелька, коэффициент риска, а также наличие в кошельке чистых и грязных денег. Кроме того, результаты проверки доступны и как PDF-файл.

AMLBot проверяет такие активы, как BTC, ETH, LTC, BCH, Tether OMNI, XRP, ETC, BSV и более 1500+ ERC-20 токенов, а также Tether, BNB, QC, NEXO, TUSD, и 60+ токенов DeFi).

Стоимость проверки через бот составляет 0,30 USDT при покупки пакета и до 3 USDT при поштучной проверке. Первая проверка бесплатная. На сайте представлены три тарифных плана с множеством полезных дополнительных функций.

Кроме того, данный сервис предлагает пользователям реферальную программу, а также гарантирует анонимность и быструю помощь службы поддержки.

Etherscan

Одна из популярнейших в криптомире платформ с множеством полезных функций. Площадка предоставляет всевозможную информацию, связанную с блокчейном Ethereum. Etherscan успешно запущен в 2015 году. Платформа добавила интересующую нас функцию в 2019 году.

В поиск необходимо вставить адрес кошелька или хеш транзакции. В результате система выдаст всю имеющуюся информацию. Если искомый элемент находится в черном списке каких-то платформ или криптовалютных бирж, то появится предупреждающее сообщение.

Кроме того, Etherscan имеет алгоритм анализа ошибочных действий, что совершенствует будущий анализ.

Данный сервис является бесплатным.

Коротко о других AML-сервисах

GetBlock — интернет ресурс для проверки таких криптовалют, как BTC, ZEC, LTC, BCH, DASH. Стоимость анализа от 0,3 доллара за проверку. Однако за различную активность платформа щедро вознаграждает пользователей бесплатными проверками. Промокоды доступны в аккаунте во вкладке “Бонусная программа”.

Crystal Blockchain — AML-сервис для проверки биткоина преимущественно для бизнес-проектов. Различные тарифные планы подойдут как владельцам малого бизнеса, так и большим финансовым учреждениям.

AMLNode — интернет ресурс, позволяющий мерчантам подключить автоматическую AML-проверку всех входящих платежей. Сервис поддерживает несколько блокчейнов.

Заключение

Итак, теоретически любой пользователь может найти у себя в кошельке грязные монеты. Использование AML-сервисов минимизирует риски. Данная услуга является платной. Однако практически все сервисы предоставляют пробные бесплатные проверки. Таким образом пользователь может выбрать для себя подходящий AML-сервис и определиться с тарифом.

Лучшие сервисы для AML-проверки криптовалюты на «чистоту»

Вместе с ростом популярности криптовалюты появилось такое понятие, как AML (Anti Money Laundering), что в переводе на русский означает – противодействие отмыванию денег. В классическом понимании этого термина, AML – это комплекс мер, направленных на недопущение легализации денежных средств, полученных преступным путем (кражи, хакерские атаки, ограбления, финансирование нелегальной деятельности и т.д.)

Проверяют криптовалюту с помощью специального ПО, способного анализировать как сами монеты, так и переводы с участием криптовалюты. Это крайне полезная функция для инвесторов, поскольку «грязные» коины могут быть заблокированы любой крипто-площадкой, использующей технологию AML. Далее рассмотрим лучшие сайты для проверки цифровой валюты на «чистоту».

Зачем нужна проверка цифровой валюты?

Может показаться, что AML-проверка бесполезна для большинства пользователей, работающий с криптовалютой. Но это не совсем так. Когда цифровые монеты используются в мошеннических или преступных схемах, их могут помечать специальными тегами. Например, в результате хакерской атаки на биржу Coincheck Inc злоумышленники вывели NEM на сумму свыше $500 млн. Украденные монеты быстро нашли и пометили тегами (stolen_coins).

Если эти монеты с тегом попадут на регулируемую криптовалютную биржу или официальный обменник, транзакцию заблокируют, как и аккаунт пользователя, отправившего помеченные токены. А что если помеченные монеты попадут в ваш инвестиционный портфель? Ведь мошенники используют специальные «миксеры», чтобы разбить монеты на множество частей, а после смешать их с «чистыми» токенами. Каждый находится в зоне риска, поэтому и существуют сервисы для AML-проверки.

AMLBot

Один из лучших сервисов для проверки криптовалюты и транзакций с ее участием. Каждый пользователь после регистрации получает 2 бесплатные проверки, далее необходимо покупать пакеты – 25 проверок за $50, 100 проверок за $100 и 1000 проверок за $300.

Система проверят транзакции и монеты по более чем 20 критериям.

Сервис разделят транзакции на три типа:

1. Переводы с высоким риском. Сюда входят скам-проекты, финансовые пирамиды, миксеры, торговля в Darknet, хакерские атаки, финансирование нелегальной деятельности и т.д.
2. Средний риск – токены, купленные через нерегулируемые торговые площадки, криптоматы и p2p-рынки, не требующих от пользователей верификации.
3. Надежные монеты – регулируемые крипто-биржи, p2p-рынки с обязательно верификацией, поставки майнеров, официальные платежные системы (Payeer, AdvCash, Perfect Money и т.д.)

Технические особенности сервиса:

• поддерживает более чем 1,5 тыс. цифровых монет, включая стейблкоины Tether, OMNI и т.д.;
• проверять можно либо через сайт, либо используя Telegram-бота;
• минимальная цена одной проверки (при покупке пакета 1000/300) – $0,3;
• возможен возврат средств за неиспользованные проверки;
• есть API для автоматизированного использования на сайтах;
• адрес веб-сайта – https://amlbot.com/ .

GetBlock

Сервис для проверки с мощным ПО. При проверке учитывается больше 30 параметров, отслеживается история транзакций и монет, выдается подробный отчет с описанием. Сервис также платный. Активным пользователям регулярно раздаются бесплатные проверки через личный кабинет и официальные группы в социальный сетях.

Технические особенности:

• минимальная стоимость проверки – $0,3 (при заказе пакета 1000 проверок за $300);
• поддерживаемые криптовалюты – BCH, LTC, DASH, ZEC, BTC;
• возможен возврат средств за неиспользованные проверки;
• API нет;
• сайт сервиса – https://getblock.net/ .

ETHProtect

Этот сервис работает исключительно с ETH и токенами стандарта ERC-20. Сайт бесплатный. Транзакции проверяются автоматически, если подключить к нему кошелек. Может проверять переводы или отдельные ETH-адреса.

Технические особенности:

• платформа ПО – сайт и расширение для браузера Chrome;
• сервис бесплатный;
• сайт – https://etherscan.io/ .

Crystal Blockchain

Сервис Crystal Blockchain работает исключительно с Биткоинами и транзакциями с его участием.

Доступно три типа лицензии:

1. EXPERT – для пользователей и небольших компаний, работающих с BTC. Проверки бесплатны и не ограничены.
2. API – для средних и больших финансовых компаний. Платно.
3. PRO – для государственных организаций и крупных корпораций. Платно.

Технические характеристики:

• площадка ПО – веб-сайт;
• проверяются монеты BTC, транзакции с их участием и Биткоин-адреса;
• API поддерживается;
• официальный сайт – https://crystalblockchain.com/ .

AMLNode

AMLNote – готовое программное обеспечение для приема проверенных платежей в криптовалюте. Сервис создан для автоматического использования продавцами, принимающими оплату в крипте.

Особенности:

• поддерживается больше 30 криптовалют (список постоянно расширяется);
• способ проверки – внедрение API для автоматизированного приема платежей;
• стоимость проверки – 0,5-1% от транзакции;
• сайт сервиса – https://amlnode.com/ .

Регулирование оборота криптовалюты в мире растет. Все больше площадок и сервисов поддерживают AML-проверку цифровых монет и транзакций с их участием. Если вы работает с сомнительными проектами или пользуетесь «серыми» обменниками, обязательно используйте сервисы для AML-проверки, описанные выше.

Как проверить криптовалюту на Anti-money laundering (AML) – как узнать, «чистая» транзакция или «грязная»

Автор Редакция Profinvestment Проверено экспертом Сергей Воробей Обновлено Июн 5, 2023

Криптовалюты значительно развились за последние годы – от новой неизведанной концепции до продукта, в который инвестируют крупные банки. Регуляторам приходится адаптироваться к постоянным изменениям, продолжая оценивать преимущества и риски такого вида активов.

Биржи, согласно требованиям регулирующих органов, внедряют у себя проверку KYC для пользователей и AML для отслеживания транзакций, которые, возможно, связаны с отмыванием денег. Это напрямую касается и честных пользователей: если биржа обнаружит, что ваша криптовалюта имеет нечестные источники (даже если вы сами получили ее вполне законно), то вас ждут разбирательства. Отметим, что с помощью обменника 60cek можно обменять биткоин без AML проверки и тем самым снизить риски для себя.

Вот почему так важно знать, как проверить криптовалюту на Anti-money laundering (AML) перед тем, как ей пользоваться. Редакция Profinvestment.com расскажет, как это можно сделать и какие сервисы применяются для этой цели.

Что такое AML

Anti-money laundering (AML) – это борьба с отмыванием денег, обширный комплекс процессов, правил и положений, которые в совокупности помогают предотвращать отмывание преступных доходов, финансирование терроризма и прочие преступления на финансовой основе. Также методика направлена против мошенничества с использованием личных данных.

Надзорные органы, такие как FATF, помогают государствам разрабатывать собственные способы и меры для достижения этих целей. Таким образом, в разных странах методология может существенно различаться. Основные компоненты, которые она обычно включает:

• Проверка клиентов с помощью KYC.
• Оценка и мониторинг рисков.
• Внутренний аудит и контроль
• Тренинг по соблюдению требований для сотрудников компании.

Отдельное направление – это борьба с финансированием терроризма. Представляет собой комплекс процедур анализа и пресечения финансирования террористической деятельности. Помогает правительству привлекать террористов к ответственности. Борьба с финансированием терроризма тесно связана с по борьбой против отмывания денег, поэтому ей обычно занимаются те же надзорные органы.

Отличие AML от KYC

Согласно принятой Евросоюзом директиве, все страны обязали до июля 2020 года внести в законодательство нормативы относительно противодействия отмыванию денег с применением криптовалют. В основном речь идет о KYC.

Хотя AML и KYC служат по большому счету одной цели, не стоит их путать. KYC (Know Your Customer) – это лишь одна из процедур, которая входит в общее понятие AML. Очень часто можно встретить обозначение «AML/KYC».

Говоря простым языком:

• KYC – это проверка документов пользователя.
• AML – проверка транзакций на предмет законности. AML не столь важно, КТО передает транзакции, важнее – ЗАКОННЫ ли они.

И то, и другое осуществляется с помощью специального программного обеспечения. KYC пользователь обязан пройти перед началом работы с сервисом. Единых данных по стандартам сбора информации нет – поэтому каждая платформа сама решает, какие документы и сведения ей нужны. Пользователи зачастую недовольны требованием прохождения KYC – как минимум, из-за траты времени. Это даже может стать причиной для отказа пользования сервисом.

AML включает в себя отслеживание информации о перемещениях средств, и в дальнейшем (при необходимости) передачу ее в нужные ведомства. Пользователь не видит этой процедуры и не участвует в ней, всё происходит на фоне автоматически.

Почему важно проверять криптовалюту

Во избежание неприятных ситуаций, криптовалюту, полученную от частных лиц, через миксеры или из других нерегулируемых источников, рекомендуется проверять (ниже расскажем, как это сделать). Дело в том, что она могла быть ранее задействована в мошеннических проектах, на черном рынке, в финансировании терроризма и других преступных деяниях. В частности, монеты, украденные при взломах бирж или DeFi-протоколов, обычно помечаются как грязные.

Блокчейн хранит информацию о каждой монете и ее доле, начиная с момента создания майнером. Поэтому, когда вы отправите грязную криптовалюту на регулируемую платформу, например, криптобиржу, и AML-система определит ее как подозрительную, у вас могут возникнуть проблемы. Придется доказывать, что лично вы не задействованы в преступных схемах. Биржевый счет со всеми активами будет заблокирован до конца разбирательства. Вот почему важно знать, как проверить криптовалюту на скам и обезопасить себя и свои деньги.

Сервисы для проверки на AML

Расскажем о нескольких наиболее востребованных сервисах, через которые можно сделать проверку транзакции биткоин на чистоту, а также проверить и другие криптовалюты (ETH, BCH, LTC и пр.).

AMLBot

AML bot

AMLBot позволяет проверить криптовалюту как через бота в Telegram, так и на сайте. Проверяет криптовалюты Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Tether OMNI, Litecoin, XRP, а также 1500+ токенов ERC-20.

Пользователь указывает адрес кошелька, после чего AMLBot проверяет его на наличие связей с группами сервисов, подлежащих риску незаконной деятельности. По итогу проверки выдает среднюю оценку, и пользователь может принять решение, что делать с полученными активами дальше и насколько они опасны.

Тарифы:

• $50 – 25 проверок.
• $100 – 100 проверок.
• $300 – 1000 проверок.

На старте разумно купить минимальный пакет, но впоследствии, если постоянно пользуетесь сервисом, то выгоднее всего будет пакет за $300. Примечательно, что, если сервис не понравится, то создатели вернут деньги за неиспользованные проверки. И наоборот, всегда можно докупить еще проверки, даже если предыдущие еще не использованы. Все проверки пожизненные и не сгорают.

GetBlock

GetBlock

Веб-платформа, на которой можно проверить транзакцию или адрес Bitcoin, Bitcoin Cash, Zcash, Dash, Litecoin.

В случае с транзакцией проверяет ее уровень риска, источники передаваемой криптовалюты, процентное соотношение чистых и грязных активов, суммарный объем активов с высоким уровнем риска, а также показывает все адреса предыдущих владельцев. Что касается адреса, то GetBlock покажет информацию о его использовании, процентном соотношении чистых и грязных денег, кроме того, поможет понять, стоит ли взаимодействовать с данным кошельком или это рискованно.

Тарифы:

• Гибкий — $1 за проверку, можно заказать от 5 до 100 шт.
• PRO — $125 за 250 проверок.
• Максимальный — $300 за 1000 проверок.

Срок действия купленных проверок не ограничен. За не потраченные проверки можно вернуть деньги, но только в течение 10 дней с момента покупки.

Crystal Blockchain

Crystal Blockchain

Сервис запущен компанией Bitfury, известным поставщиком децентрализованных решений. Представляет собой блокчейн-обозреватель с возможностью проверки подозрительных транзакций. Платформа осуществляет полный комплекс AML-операций: кластеризация, визуализация, отслеживание, оценка рисков, взаимодействие.

Crystal Blockchain предназначен главным образом для организаций, которые хотят определить чистоту полученной криптовалюты. В числе компаний, использующих сервис – биржа Upbit, криптофинансовая экосистема CoinsPaid, разработчик ПО для швейцарских банков Avaloq и пр. Crystal также помогает расследовать преступления с криптовалютой – отслеживать адреса и организации, через которые проходили грязные монеты.

У Crystal Blockchain есть бесплатная версия Expert, которая включает в себя веб-сервис для визуализации и мониторинга, защищен SSL-шифрованием. Расширенные версии для корпоративных клиентов включают в себя дополнительные опции визуализации, API, облачный сервис и быструю круглосуточную техподдержку.

Traceer

Traceer

Сервис использует в процессе проверки как искусственный интеллект, так и действия реальных живых экспертов. Облачное решение SaaS позволяет интегрировать проверку в стороннее технологическое пространство для автоматизации проверок.

Тарифы:

• $5 – 5 проверок
• $10 – 11 проверок
• $20 – 25 проверок
• $50 – 60 проверок

Купить оплатить проверки можно в приложении с помощью банковской карты или в биткоинах на веб-платформе.

Как бесплатно проверить криптовалюту на чистоту

Некоторые из перечисленных сервисов дают возможность сделать бесплатные проверки криптовалюты, чтобы протестировать функционал.

AMLBot:

Две первые проверки – бесплатно.

GetBlock:

Предоставляет много способов бесплатной проверки:

• После регистрации – 1 шт.
• За активность в соцсетях – 2 шт (можно выполнять неоднократно, по мере появления новых заданий).
• За приведенного друга – 2 шт.
• Промо-коды 365CASH, Exhub – 10 шт.
• Промо-коды BestChange, NEWS_MT, Kuna – 5 шт.

Traceer:

Три первые проверки – бесплатно.

Как осуществляется AML на криптобиржах

В этом направлении определенно лидируют США. За защиту денежной системы США от незаконного использования активов в этой стране отвечает орган FinCEN. Он требует, чтобы криптовалютные биржи задействовали KYC и поддерживали эффективное программное обеспечение соответствия требованиям AML.

В Европе законодательство не полностью охватывает криптовалютные транзакции, однако если в операциях используется фиат, то требуются проверки KYC/AML. Биржи стремятся к использованию сопоставленного подхода к данным, с которым пока еще наблюдаются проблемы (монеты, которые одна биржа определит как чистые, могут оказаться грязными на другой).

AML, помимо проверки транзакций, включает в себя также поиск закономерностей, что повышает контроль и соответствие нормативным требованиям, делает более эффективным выявление подозрительных операций в высокорисковых отраслях или юрисдикциях.

Что такое AML проверка криптовалют?

Зачем нужна AML проверка криптовалют?

Что такое KYC?

Что будет, если биржа обнаружит грязную транзакцию?

Как избежать проблем?

Как проверить криптовалюту на чистоту? Какие сервисы делают AML-проверку?

Как проверить USDT на чистоту?

Платная ли проверка?

Какие данные необходимы для прохождения AML проверки криптовалют?

Какие организации в криптоиндустрии проводят AML проверки?

Заключение

Так как проверить транзакцию на «грязь» не составляет труда, благодаря специальным сервисам, то настоятельно рекомендуется использовать эту возможность. Однако нужно отметить, что с усилением регулирования вероятность получить плохие биткоины или другую криптовалюту снижается. Биржи и кошельки становятся безопасными для пользователей. А если вы покупаете монеты на бирже с помощью банковской карты, то риск получить таким образом грязную криптовалюту сводится практически к нулю. Некоторые криптоэнтузиасты не одобряют AML и KYC, считая, что это нарушает принципы свободы, которые диктует криптовалюта. Но в приоритете всегда должна стоять безопасность как конкретного пользователя, так и всего мира, неважно, о каких активах при этом идет речь.