Статус премиум банк открытие от какой суммы

Opencard Премиум

Держатель карты становится участником программы лояльности «МАКС», в рамках которой ему ежемесячно доступна одна из четырех категорий на выбор:

«За всё» – 2% за все покупки для клиентов со статусом Премиум / Light Премиум, 3% при поддержании баланса от 6 000 000 руб. или при покупках по кредитной карте «Все что надо»;
«За ЖКХ» – 1% за все покупки и 5% за оплату услуг ЖКХ (вознаграждение за оплату услуг ЖКХ не суммируется с баллами за другие покупки) на сумму до 7000 руб. / 10 000 руб. / 15 000 руб. при наличии статуса «Light Премиум» / «Премиум» / при поддержании баланса от 6 000 000 руб. или при наличии покупок по кредитной карте «Все что надо» соответственно;
«За оплату телефоном» – 1% за все покупки и 1,5% за покупки, оплаченные через Mir Pay или Samsung Pay; 1% за все покупки и 3% за покупки, оплаченные через Mir Pay или Samsung Pay при поддержании баланса от 6 000 000 руб. или при покупках по кредитной карте «Все что надо»;
«Без лимитов» – 1% за все покупки, включая покупки по QR-коду СБП без ограничений по сумме начисления.

Лимит начисления бонусных рублей:

до 10 000 в месяц для статуса Премиум, до 15 000 при балансе от 6 000 000 руб.;
до 5000 для статуса Light Премиум, до 7000 при покупках по карте «Все что надо».

Также предусмотрено дополнительное вознаграждение – до 30% от суммы покупок у партнеров Банка по спецпредложениям в приложении и интернет-банке.

Накопленными бонусными рублями можно:

компенсировать до 100% стоимости любой покупки от 1500 руб. за последние 30 дней из расчета: 1 бонусный рубль = 1 рублю;
оплатить до 100% стоимости покупки / бронирования отелей, авиабилетов, ж/д билетов на портале www.travel.open.ru (при полной оплате бонусами предоставляется скидка 20%);
компенсировать выплаченные проценты по действующему кредиту;
компенсировать стоимость услуги «Уведомления по карте».

4 000 000 руб. в месяц

Банк имеет право в индивидуальном порядке снизить лимит на снятие наличных до 100 000 руб. в день/месяц.

Только для карт МИР

Выпуск и обслуживание

1000 руб. – за выпуск карты МИР Supreme.
500 руб. – за выпуск в виде платежного стикера. Комиссия возвращается на бонусный счет в виде бонусных рублей при достижении общей суммы покупок по стикеру 10 000 руб.

Максимальное количество дополнительных карт – 5

Возможна бесплатная курьерская доставка карты

Не менее 50 руб.

Без комиссии – при переводе по номеру телефона (СБП).

Требования

Статус «Премиум» предоставляется при обращении к персональному менеджеру при поддержании ежедневных минимальных остатков на счетах в Банке и группе Открытие от 3 000 000 руб., статус «Light Премиум» – от 2 000 000 руб. до 3 000 000 руб. (кроме Москвы и МО, Санкт-Петербурга)

Плюсы и минусы

Бесплатное страхование при выезде за рубеж
До 12 AirBack в год: 100% кешбэк за услуги ресторанов, аэропортов и авиакомпаний
Консьерж-сервис
Программа лояльности «МАКС»
Бесплатное обслуживание
Бесплатное снятие наличных в банкоматах любых банков
Возможен выпуск в виде платежного стикера
Бесплатное СМС-информирование
Технология бесконтактной оплаты MasterCard PayPass / Visa payWave / МИР-Бесконтакт
Безопасные расчеты в сети интернет с системой 3D-Secure

Карта доступна только клиентам со статусом «Премиум» и «Light Премиум»

Остались вопросы?

Бывает ли отрицательный баланс по дебетовой карте?
Что такое разрешённый овердрафт?
Что произойдёт, если средств на карте не хватит для оплаты покупки?
Какие дебетовые карты подходят для получения зарплаты?
Можно ли получить доступ к средствам на карте без самой карты?
Со скольки лет можно оформить дебетовую карту?

Бывает ли отрицательный баланс по дебетовой карте?

Если не говорить про овердрафт, официально разрешённый условиями обслуживания, то «минус» по дебетовой карте – ситуация довольно нестандартная. Обычно она носит технический характер и может произойти по двум основным причинам. Первая – списание средств в счёт оплаты банковских услуг. Примерами здесь могут выступать всевозможные комиссии: за SMS-информирование, снятие наличных в «чужих» банкоматах и так далее.

Второй распространённой причиной неразрешённого (технического) овердрафта является конвертация при оплате в валюте, отличной от валюты счёта. Схема подобных транзакций такова, что окончательный расчётный курс устанавливается чаще всего спустя пару дней. При этом может получиться, что, например, в рублях за покупку придётся заплатить несколько больше изначально списанной (заблокированной) суммы. Пропорционально изменению (за эти пару дней) валютного курса.

Случаются также сбои в банках и офлайн операции, приводящие к минусу. Если в описанных примерах остаток будет меньше списываемых средств, после списания он станет отрицательным. Такие случаи нередко сопровождаются штрафными санкциями и ограничением функционала «пластика». Обычно проблема решается простым пополнением счёта (при сбоях – обращением в банк).

Что такое разрешённый овердрафт?

Разрешённый овердрафт (или просто «овердрафт») по дебетовым картам чаще всего предлагается держателям в рамках зарплатных проектов. Эта опция позволяет использовать кредитные средства эмитента – проще говоря, совершать расходные операции в долг. Максимальный размер долга обычно соизмерим со среднемесячным заработком, а срок не превышает одного года.

Однако стоит понимать, что при поступлении очередной заработной платы в первую очередь средства идут на погашение «минуса». Поэтому в большинстве случаев речь идёт о кредите сроком не более 2-3 недель. В целом же условия овердрафта могут существенно разниться, и в теории приближаться к параметрам займов по кредитным картам. А его применение возможно и в отношении индивидуальных (не зарплатных) дебетовых карт.

Что произойдёт, если средств на карте не хватит для оплаты покупки?

В этом случае платёж просто не будет совершён. Например, при использовании терминала на кассе супермаркета происходит автоматический запрос в банк-эмитент. Если средств недостаточно, транзакция не будет одобрена, о чём поступит соответствующее сообщение. При подключенном SMS-оповещении сообщение о запрошенной операции и отказе обычно также направляется держателю карты на телефон. В отношении платежей в интернете ситуация аналогична.

Исключением являются транзакции по дебетовым картам, осуществляемые офлайн. Связь с эмитентом в момент совершения покупки при этом не предполагается, то есть проверка остатка на счёте «пластика» не происходит. Поэтому сумма расхода может превысить сумму доступных средств, что приведёт к отрицательному балансу. Однако такой вид операций на сегодняшний день не сильно распространён.

Какие дебетовые карты подходят для получения зарплаты?

Лимиты и иные ограничения, а также прочие особенности обслуживания дебетовых карт содержатся в условиях соответствующих банковских продуктов. Например, заслуживают внимания максимальные суммы снятия средств (в день, в месяц), возможности по получению внешних платежей. Но подавляющее большинство предложений обеспечивает комфортное использование «пластика» в качестве зарплатного. Для этого необходимо подать в бухгалтерию работодателя заявление с указанием реквизитов счёта карты.

Отметим, что зачастую работодатели крайне неохотно соглашаются производить выплаты на счета «сторонних» банков, пытаясь удержать сотрудников в корпоративном зарплатном проекте. Тем не менее, действующая редакция Трудового кодекса (ст. 136) наделяет работника правом самостоятельно выбирать кредитное учреждение для получения «кровно заработанных». Любые ограничения в этой области – незаконны.

Можно ли получить доступ к средствам на карте без самой карты?

Пластиковая карта является инструментом доступа к денежным средствам, которые хранятся на привязанном к ней счёте. При этом условия обслуживания банковских счетов могут отличаться. Сегодня многие кредитные учреждения готовы выдавать средства с карточных счетов по паспорту через кассу без каких-либо ограничений. Другие осуществляют подобные операции только при порче или утрате «пластика». Третьи ещё больше ограничивают клиентов, вовсе отказываясь идти навстречу.

Так или иначе, стоит помнить: клиент в любой момент имеет право закрыть счёт в банке, получив на руки (или направив на иной счёт) сумму текущего остатка. Если столь кардинальные меры нежелательны, «спасти» способны сервисы удалённого обслуживания. Как правило, таковые предлагают различные варианты вывода средств. Правда, этот рецепт не всегда работает в ряде ситуаций – например, если карта заблокирована.

Отметим также, что на практике данный вопрос порой решается по-разному в отделениях одного и того же банка. Если в одном офисе потерявшему карту предложат две недели ждать перевыпуска, то в другом могут без проблем выдать наличные за пару минут.

Со скольки лет можно оформить дебетовую карту?

Формально держателями дебетовых карт могут быть молодые люди с 6 лет. Данное обстоятельство вытекает из ст. 28 ГК РФ, которая устанавливает этот возраст в качестве минимального для самостоятельного распоряжения денежными средствами в ограниченном сегменте ситуаций. Оформление «пластика» происходит в виде дополнительной карты, привязанной к счёту одного из родителей (усыновителя, опекуна). С 14 лет возможно оформление основной карты, хотя согласие на это взрослого всё так же необходимо.

На практике далеко не все банки готовы предложить «пластик» детям до 14 лет, а иногда соответствующий инструмент доступен лишь с 18-тилетнего возраста. Тем не менее, на рынке присутствуют варианты, дающие доступ к безналичной оплате даже школьникам начальных классов.

Еще немного полезных статей на тему дебетовых карт

Полезные статьи на тему дебетовых карт

Как получить пассивный доход

Получать пассивный доход – цветная мечта или достижимая цель? Мы уверены, что второе. И готовы поделиться 9 реальными способами, как это сделать. Выбирайте на свой вкус.

Как закрыть расчётный счёт

В статье описана процедура закрытия расчётного счёта в кредитной организации. Указано, в каких ситуациях такая потребность может возникнуть, какие для этого потребуются документы. Приведён порядок действий по закрытию счета.

Как закрыть счёт ИП

В статье описана процедура закрытия расчётного счёта индивидуальным предпринимателем. Указано, при каких обстоятельствах может требовать закрытия счёта клиент, а при каких банк. Описана последовательность действий при закрытии счёта.

Расчётно-кассовое обслуживание в Бинбанке

В статье рассказано про тарифы на расчётно-кассовое обслуживание юрлиц в Бинбанке, а также про дополнительные услуги в рамках РКО. Перечислены основные пакеты услуг, указаны условия использования каждого из них.

Расчётно-кассовое обслуживание в Альфа-Банке

В статье рассказано, на каких условиях Альфа-Банк осуществляет расчётно-кассовое обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Описаны возможные тарифы и перечислены дополнительные услуги.

Расчётно-кассовое обслуживание в банке Открытие

В статье приведены условия расчётно-кассового обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Указаны тарифные планы, условия открытия расчётного счёта, дополнительные услуги.

Расчётный счёт для ИП в Сбербанке

Для ведения полноценной деятельности индивидуальному предпринимателю необходим расчётный счёт. Как в Сбербанке открыть расчётный счёт ИП онлайн, какие действуют условия и какие потребуются бумаги, читайте в статье.

Счёт для ООО в Сбербанке

Многие предприниматели используют расчётный счёт, открытый в Сбербанке. У него выгодная цена, а благодаря тому, что в этом банке обслуживаются десятки тысяч ИП и юрлиц, можно выиграть при расчётах с контрагентами. Далее расскажем, какой тарифный план выбрать при открытии расчётного счёта для ООО в Сбербанке разным типам бизнеса.

РКО для юридических лиц в Сбербанке

Расчётный счёт юрлица и ИП в Сбербанке открывается бесплатно. Для новичков есть бесплатный пакет услуг, для продвинутых бизнесменов и компаний банк предлагает расширенный тариф. Об условиях обслуживания расчётного счёта в Сбербанке читайте в материале.

Эквайринг в Сбербанке

Эквайринг – банковская услуга, которая даёт возможность торговым точкам и интернет-магазинам принимать к оплате банковские карты. В статье расскажем об эквайринге Сбербанка.

На сайте finuslugi.ru предоставляются услуги оператора финансовой платформы ПАО Московская Биржа, а также услуги ООО «МБ Маркетплейс», организации, не являющейся оператором финансовой платформы в соответствии с Федеральным законом от 20.07.2020 №211-ФЗ «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы». Услуги оператора финансовой платформы ПАО Московская Биржа обозначены пометкой «Открыть онлайн». Иная информация на сайте www.finuslugi.ru считается размещенной ООО «МБ Маркетплейс», если иное явно не следует из существа размещаемой информации. ООО «МБ Маркетплейс» входит в Группу «Московская Биржа».

Группа «Московская Биржа» — ПАО Московская Биржа и юридические лица, находящиеся под прямым или косвенным контролем ПАО Московская Биржа.

Банк «Открытие» вводит обновленные условия обслуживания для новых премиальных клиентов

Банк «Открытие» вводит обновленные условия обслуживания для премиальных клиентов. С 10 января 2022 года все новые клиенты банка с активами в «Открытии» от 2 до 3 млн рублей (кроме Москвы, Московской области и Санкт-Петербурга) смогут получить статус Light Премиум с рядом преимуществ. Обслуживание текущих клиентов со статусом Премиум остается на прежних условиях — пока они сохраняют свой премиальный статус, поддерживая необходимый остаток на счетах. В случае восстановления статуса Премиум после его утери премиальное обслуживание будет доступно клиентам на новых условиях, сообщает ИА SakhalinMedia со ссылкой на пресс-службу Дальневосточного филиала банка «Открытие».

Клиентам со статусом Light Премиум будут доступны персональный менеджер, выделенная линия обслуживания и бесплатный консьерж-сервис 24/7, включающий юридические и медицинские консультации. Кроме того, для них будут бесплатными выпуск и обслуживание дебетовых и кредитных Opencard любой категории, а также премиальной кредитной карты «Всё что надо» с лимитом 1,5 млн рублей и льготным периодом до 120 дней.

Для клиентов, получивших статус Light Премиум после 10 января 2022 года, будет действовать программа лояльности МАКС для дебетовых и кредитных карт с кешбэком до 3% за любые покупки с повышенным лимитом 7 000 бонусных рублей в месяц. Кроме того, они получат возможность размещать средства в банке на условиях повышенной доходности — благодаря премиальной надбавке +0,2% годовых по вкладам и накопительному счету «Моя копилка».

Для клиентов Премиум и Light Премиум банк «Открытие» расширяет условия страхования в путешествиях по всему миру, включая Россию. Максимальное страховое покрытие по полисам, оформленным после 10 января 2022 года, составит 450 тысяч евро на семью — по 112,5 тысячи евро на каждого застрахованного. В программу включен риск «Отмена поездки в случае нахождения на карантине из-за Covid-19» с увеличенным страховым покрытием 2000 евро.

Такие клиенты смогут посещать бизнес-залы Lounge Key по льготной стоимости и без ограничений по количеству визитов: всего $10 за проход одной персоны на территории России и $15 за границей.

Более подробную информацию по статусам Премиум и Light Премиум можно получить на сайте банка.

СПРАВКА: Банк «Открытие» входит в перечень системообразующих кредитных организаций, утвержденный Банком России. «Открытие» развивает все основные направления бизнеса классического универсального банка: корпоративный, инвестиционный, розничный, МСБ и Private Banking. Дочерние компании банка занимают одни из лидирующих позиций в ключевых сегментах финансового рынка: страховые компании «Росгосстрах» и «Росгосстрах Жизнь», «Открытие Брокер», Управляющая компания «Открытие», «НПФ Открытие», АО «Балтийский лизинг», ООО «Открытый лизинг», ООО «Открытие Факторинг», «РГС Банк», АО «Таможенная карта». Надежность банка подтверждена рейтингами российских агентств АКРА («АА(RU)»), Эксперт РА («ruAA») и НКР («АA+.ru»), а также международными агентствами Fitch («BB+») и Moody’s («Ba2»). Стратегия развития банка предусматривает увеличение скорости, повышение качества обслуживания клиентов, а также реализацию передовых финтех-идей.

Премиальные карты Банка «Открытие»

Travel Opencard

Кешбэк в категориях на выбор (менять категорию можно каждый месяц):

За все: 2% за все покупки со статусом Плюс, 1,5% за все покупки без статуса.
За ЖКХ: 5% за оплату услуг ЖКХ (максимальная сумма, с которой можно получить кешбэк — 3 000 ₽ или 5 000 ₽ со статусом Плюс), 1% за остальные покупки.
Без лимитов: 1% за все покупки, включая оплату по QR-коду СБП. Кешбэк начислится, даже если накоплено меньше 150 и больше 5 000 бонусных рублей.

Скидки до 30% у партнёров банка.

Tinkoff Black для нерезидентов (с безопасной доставкой карты)

Без комиссии. До 50 000 ₽ в месяц с подпиской Tinkoff Pro, до 20 000 ₽ в месяц — без подписки. Свыше — комиссия 1% от суммы перевода при переводе по номеру телефона.
Мгновенно. Доступны переводы по номеру телефона в Армению, Кыргызстан, Таджикистан и Узбекистан. В остальные страны доступны переводы по номеру карты.
Количество не ограничено. Отправляйте за границу любое число переводов до 1 500 000 ₽ в месяц.
Снятие наличных без комиссии. До 500 000 ₽ в банкоматах Тинькофф, от 3 000 ₽ до 100 000 ₽ в других банкоматах.
Возвращаем деньги за покупки. До 30% по спецпредложениям, до 15% в выбранных местах и категориях.

Дебетовая карта Совкомбанка с кэшбэком

Кешбэк:

Для получения кешбэка необходимо каждый отчетный период совершать покупки на сумму от 10 000 ₽.

5% – за покупки в ресторанах и кафе, строительных магазинах, магазинах одежды и обуви;
1% – за покупки в остальных категориях.

Максимальная сумма кешбэка — 2 000 ₽ в месяц.

Снятие средств во всех банкоматах:

0% – при снятии до 150 000 ₽ за отчётный период;
1,9% – при снятии свыше 150 000 ₽.

Переводы:

Бесплатно отправляйте деньги по номеру телефона, счета или карты в другие банки, а также через Систему быстрых платежей без комиссии.

СМС уведомления — бесплатно.

Премиальная карта UnionPay Diamond

Акция с Яндекс.Драйвом.

Оформите дебетовую карту Газпромбанка с 01.09.23 по 29.02.24. Если такая карта у вас уже есть ⎯ она тоже участвует в акции.
Оплачивайте поездки Яндекс Драйв дебетовой картой Газпромбанка.
Получайте кешбэк 15% рублями на карту. Максимум ⎯ 500 ₽ в месяц, 1 000 ₽ за весь период акции.
Период действия акции: с 01.09.23 по 29.02.24.

Получите шанс выиграть 30 000 миль «Аэрофлот Бонус». Доступно новым клиентам, не имеющим карт Газпромбанка до начала действия акции.

1 августа по 31 октября 2023 оформите заявку на премиальную карту UnionPay Diamond с программой лояльности «Аэрофлот Бонус».
Совершайте покупки от 5 000 ₽ — чем больше покупок, тем выше шанс на победу.
Получите возможность выиграть 30 000 миль «Аэрофлот Бонус».

Оформите карту бесплатно. Доступно клиентам, не имеющим пластиковых карт UnionPay Газпромбанка и заявок на них до 01.05.2023.

Оформите карту UnionPay с 24 июля 2023 по 31 января 2024 и внесите на счет 5 000 ₽ для списания комиссии за выпуск.
Оплачивайте покупки картой.
Получите кешбэк: — 5000 ₽ за покупки от 100 000 ₽ в мес. 3 календ. мес. подряд (в период первых 4 календ. мес.)

Максимальный кешбэк — 5 000 ₽. Начисляется до 20-го раб. дня след. месяца после выполнения условий.

Получите до 10 000 ₽ в Level.Travel:

Оплатите тур или отель в приложении Level.Travel картой UnionPay Газпромбанка с 20 марта по 31 декабря 2023 г.;
Отправляйтесь в путешествие до 31 декабря 2023 г. включительно;
Получите кешбэк 5% от стоимости тура – максимум 10 000 ₽.

Преимущества:

Оплата картой в более чем 150 странах и зарубежных интернет-магазинах.
Выпускается в рублях и юанях.
Бесплатное снятие наличных в банкоматах по всему миру.
Скидки и спецпредложения от платежной системы.
4 программы лояльности для путешественников на выбор – Умный кешбэк, понятный кешбэк, «Аэрофлот Бонус» или «Тревел».
2 программы привилегий на выбор – «Спорт» и «Комфортное путешествие».
Кешбэк у партнеров до 50%.
Надбавка 0,2% по вкладам.
Возможность совершать переводы за рубеж.

4 программы лояльности на выбор:

Получайте кешбэк или мили за покупки по карте, выбрав одну из программ лояльности. Поменять программу можно один раз в месяц за пару минут в мобильном приложении или в отделении банка.

2 программы привилегий на выбор:

— Программа привилегий «Комфортное путешествие»

Бесплатные трансферы на автомобилях бизнес-класса, доступ в бизнес-залы аэропортов, страхование в путешествиях с покрытием до 1 000 000$.

— Программа привилегий «Спорт»:

На выбор абонемент X-FIT, FITMOST или World Class*, скидки от партнеров — все для активных занятий спортом.
Доступен при остатках на счетах от 4 млн рублей.

Условия предоставления привилегий:

Привилегии доступны, если в предыдущем месяце по вашей карте выполнялось одно из условий:

Банк «Открытие» обновляет условия премиального обслуживания для новых клиентов

Банк «Открытие» вводит обновленные условия обслуживания для премиальных клиентов. С 10 января 2022 года все новые клиенты банка с активами в «Открытии» от 2 до 3 миллионов рублей (кроме Москвы, Московской области и Санкт-Петербурга) смогут получить статус Light Премиум с рядом преимуществ. Обслуживание текущих клиентов со статусом Премиум остается на прежних условиях – пока они сохраняют свой премиальный статус, поддерживая необходимый остаток на счетах. В случае восстановления статуса Премиум после его утери премиальное обслуживание будет доступно клиентам на новых условиях.

Для клиентов, получивших статус Light Премиум после 10 января 2022 года, будет действовать программа лояльности МАКС для дебетовых и кредитных карт с кешбэком до 3% за любые покупки с повышенным лимитом 7 000 бонусных рублей в месяц. Кроме того, они получат возможность размещать средства в банке на условиях повышенной доходности – благодаря премиальной надбавке +0,2% годовых по вкладам и накопительному счету «Моя копилка».

Для клиентов Премиум и Light Премиум банк «Открытие» расширяет условия страхования в путешествиях по всему миру, включая Россию. Максимальное страховое покрытие по полисам, оформленным после 10 января 2022 года, составит 450 000 евро на семью – по 112 500 евро на каждого застрахованного. В программу включен риск «Отмена поездки в случае нахождения на карантине из-за Covid-19» с увеличенным страховым покрытием 2000 евро.

Такие клиенты смогут посещать бизнес-залы Lounge Key по льготной стоимости и без ограничений по количеству визитов: всего 10 долларов США за проход одной персоны на территории России и 15 долларов США за границей.