Какие брокеры не попали под санкции

Как выбрать брокера в условиях санкций

Два из трех моих российских брокеров попали под санкции. Открытие и ВТБ оповестили клиентов, что теперь им недоступна покупка валютных активов. А это все иностранные акции на СПБ и ETF номинированные в валюте (типа фондов на США — FXUS, VTBA).

Пресс-релиз по Открытию здесь, по ВТБ — здесь.

Помимо Открытия и ВТБ, также в санкционный список попали:

• Сбербанк;
• Альфа-банк;
• Совкомбанк;
• Промсвязьбанк;
• МКБ.

И у меня возникает резонный вопрос: А что делать? Куда податься бедному российскому инвестору, которые хочет иметь у себя в портфеле иностранные акции и фонды на валютные активы?

Нужно срочно искать выгодную альтернативу. Хорошо, что третьего моего брокера Тинькофф санкции не коснулись. Но я на всякий случай решил подстелить себе соломки на случай форс-мажоров. И поискать еще одного резервного брокера. А то и двух. Чтобы в случае чего было пространство для маневра.

Важно! Все свои российские активы (акции, облигации, БПИФ на РФ) находящиеся на счетах у санкционных брокеров (ВТБ, Открытие), я оставляю на месте. Ничего с ними не произойдет.

Новые критерии выбора брокера

Раньше, одним из условий выгодности и надежности, было принадлежность брокера к государству. Теперь, как выясняется — это жирный минус. Нам нужны только независимые коммерческие структуры, не связанные с государством. Которые с меньшей долей вероятности получат бан от Запада.

Второй критерий отбора — это более-менее надежный брокер. Всякая мелочь мне точно не интересна.

Третий критерий — это тарифы. Походу прошли те времена, когда при выборе брокера склонялись к тому, у кого тарифы за операции были на сотые доли процента меньше, чем у конкурента. По сути выбирали между 0,06%, 0,05% или 0,04%. А уж все что было выше 0.1% считалось грабежом.

Ок. Давайте поищем, кто подойдет под наши условия.

Начнем с крупняка. На сайте Московской биржи есть рейтинг брокеров по количеству активных клиентов. Топчик состоит из 25 компаний. Но я думаю, глубоко на дно погружаться не нужно. Достаточно ограничиться первой десяткой или пятнашкой.

Из ТОП-15 сразу исключаем брокеров, попавших под санкции.

И что у нас остается? Всего шесть кандидатов.

1. Тинькофф
2. БКС
3. Финам
4. Райффайзенбанк
5. Атон
6. Фридом Финанс

Дальше остается только разобраться с тарифами.

Тарифы брокеров

По сути большинство брокеров предлагают линейку из двух тарифов: для тех у кого большой месячный оборот и кто совершает редкие сделки на малые суммы.

Tinkoff

Тинькофф имеет два основных тарифа:

• инвестор — 0,3% (без аб. платы);
• трейдер — 0,04%. Аб. плата — 290 рублей в месяц. Бесплатно при наличии на счетах от 2 млн. или обороте 5 млн. в предыдущий месяц.

Если у вас есть 3 миллиона, то можете подключить себе бесплатный Премиум. Комиссия всего 0,025% за сделку.

Жирный плюс Тинькофф — это наличие большой линейки собственных биржевых фондов. В том числе и на иностранные активы. За операции с ними, брокер не берет плату за операции купли-продажи. То есть по сути, даже имея дорогой тариф Инвестор — можно экономить на комиссиях (или не платить их совсем).

Тариф Инвестор — 0,1% на все. Без абонентской платы.

Тариф Трейдер — 0,01%. Аб. плата: при наличии сделок — 299 рублей в месяц. Сделок нет — плата ноль.

До конца марта у брокера БКС акции — все операции с ценными бумагами и валютой без комиссии.

Финам

У брокера длинная тарифная сетка (ссылка на тарифы), но думаю для большинства будет интересен тариф FreeTrade, действующий для новых клиентов.

FreeTrade — 0,05% за операции на СПБ бирже. И нулевые комиссии за покупку российских акций и облигаций с Московской биржи (кроме ETF и депозитарных расписок) .

Из неприятного замечена минимальная комиссия в 50 рублей за сделку.

Райффайзен

Дочка австрийской банковской группы Raiffeisen Bank International. Есть ненулевая вероятность, что может свернуть свою деятельность в РФ.

Тарифы на брокерское обслуживание (ссылка):

• Самостоятельный — 0,3% на все. Без аб. платы.
• Активный 2.0 — 0,05% + 249 рублей за активные месяцы в которых были сделки.

Думаю, нет нужды менять шило на мыло. Лично мне в случае реализации риска (ухода брокера) не хочется потом снова переносить иностранные активы куда-нибудь. Этот вариант отметаю.

В нищебродском тарифе под названием «Первый» установлена такса за сделки в 0,035%. И ежемесячная плата за депозитарий — 150 рублей. Но . нет доступа на СПБ. Только Мосбиржа.

Остальные тарифы (Второй, Третий, Четвертый) дают доступ к иностранным акциям, но предназначены для квалифицированных инвесторов и имеют минимальный порог входа от 10 млн. рублей.

Я для себя Атон точно вычеркиваю.

Фридом Финанс

У брокера несколько тарифов. Самый оптимальный (для среднего инвестора) тариф Стандартный — 0,12% за сделки и без абонентской платы. Другие тарифы либо имеют слишком жирные комиссии 0,5%, либо ежемесячную обязательную плату от 600 рублей в месяц.

Подводим итог

Свел все тарифы брокеров в табличку для наглядности. Также посчитал (в крайней левой колонке) при каком месячном обороте выгоднее выбирать у каждого брокера тот или иной тариф.

По сути выбирать то не из кого. Помимо Тинькофф остается только БКС, Финам и Фридом Финанс. Во всех кандидатах меня прельщает отсутствие аб. платы. Можно открыть счет на пробу, чтобы посмотреть что-там внутри.

Я, помимо Тинькофф, однозначно сделаю ставку также на БКС и может быть Финам (не рекомендация).

Вы можете выразить мне благодарность, если откроете брокерский счет по моей реферальной ссылке (мне капнет небольшая копеечка):

• Тинькофф — ссылка на открытие счета
• БКС — ссылка на открытие счета

У БКС есть программа «Пригласи друга». Если друг купит ценных бумаг на сумму от 30 тысяч рублей, он получит от брокера 1 000 рублей. Я могу пригласить только трех друзей. Поэтому не даю ссылку в открытом доступе. Если хотите точно поучаствовать пишите мне в телегу — кину ссылку трем людям.

Какие брокеры в России не попали под санкции — список 2022 года

Какие брокеры в России не попали под санкции — список 2022 года

Есть устойчивое мнение, что в первой половине апреля 2022 года брокеры без санкций в Российской Федерации имеются. Таких предостаточно. Считается, что под рестрикции попало всего несколько посредников.

Только если разобраться, все совсем не так. Брокеры, которые не попали под санкции в 2022 году, — на 99 % мелкие конторы, предлагающие далеко не выгодные условия работы. Например, у них:

• завышены комиссии;
• ограничен доступ к зарубежным рынкам.

Есть крупные брокеры, не попавшие под санкции из-за войны РФ на Украине? Пока что да. Но их тоже могут ограничить. В большинстве случаев ими владеют системообразующие банки. Против них вводят ограничения США, Великобритания, Евросоюз из-за развязанного Путиным полномасштабного вторжения.

Какие крупные брокеры России не под санкциями. Кто это?

Найти крупных брокеров в РФ не под санкциями проще всего с помощью рейтингов Мосбиржи. Нужно смотреть на количество клиентов.

Возьмем топ-15 ММВБ. Вот все крупные брокеры РФ, не попавшие под санкции в первой половине апреля 2022 года:

• Тинькофф Банк.
• БКС (Брокеркредитсервис).
• ФИНАМ.
• ГПБ Инвестиции.
• Райффайзенбанк.
• АТОН.
• Фридом Финанс.
• УК «Альфа-Капитал».

Только из списка нужно сразу исключить ГПБ Инвестиции. Этот инвестсервис — собственность Газпрома. Важно понимать: рано или поздно по отношению к нему введут рестрикции.

Поговорим про УК «Альфа-Капитал». С этой инвесткомпанией ситуация сложнее. Она в связке с «Альфа-Банком». Против этого финучреждения санкции ввели. Но они не затрагивают УК «Альфа-Капитал», так как доля «Альфа-Банка» меньше 50 %.

Пока УК «Альфа-Капитал» работает в прежнем режиме со скромными ограничениями из-за рестрикций против НРД. Несмотря на это, всем, кто в поиске надежных брокеров не под санкциями, лучше избегать инвесткомпанию. США, ЕС или Великобритания вполне могут расширить перечень подсанкционных организаций из-за войны России с Украиной.

ГПБ Инвестиции и УК «Альфа-Капитал» точно не у дел. То есть из 8 крупных брокеров вне санкций остается всего 6. Но даже они выглядят сомнительно.

Возьмем Райффайзенбанк. Это «дочка» компании из Австрии. Есть большая вероятность, что она в РФ свернет работу под давлением материнской корпорации.

Можно было бы сказать, что лучший брокер без санкций — это без сомнения Тинькофф. У него:

• больше всех клиентов,
• самые низкие тарифы,
• выгодные условия работы.

Но США ввели санкции против Олега Юрьевича Тинькова, которому принадлежит Тинькофф. Причина — война Путина на Украине. Есть вероятность, что они распространятся на его финучреждение.

Следующий в очереди АТОН. Пока он входит в список российских брокеров, не попавших под санкции. Но частным инвесторам его условия подходят слабо.

Единственный доступный тариф АТОНа ( «Первый») требует высокий процент за сделки, а вместе с ним и абонплату. Все остальные доступны только квалифицированным инвесторам.

В итоге выбор брокера не под санкциями сводится к трем более или менее крупным кандидатам:

• БКС. Комиссия инвестора — 0,1 %. Трейдера — 0,01 %. Если были сделки, абонплата — ₽ 299.
• ФИНАМ. Плюс брокера — длинная сетка тарифов на любой вкус. Оптимальный план для торговли иностранными активами называется FreeTrade. Там комиссия — 0,05 % на СПБ.
• Фридом Финанс. Комиссия — от 0,12 % в плане «Стандартный». В остальных тарифах нужно либо отдавать комиссию 0,5 %, либо ежемесячно платить за обслуживание ₽ 600.

Этот рейтинг брокеров не под санкциями дает понять, что можно выбрать любого из самой оптимальной тройки:

• БКС.
• ФИНАМ.
• Фридом Финанс.

Большинство предпочитает БКС. Несмотря на войну России с Украиной, этот брокер показал рекордный прирост новых регистраций.

Форекс-брокеры не под санкциями — список

Хотите маржевать, то есть торговать с плечом? Есть 4 варианта:

• Альфа-Форекс.
• Финам-Форекс.
• ВТБ 24 Форекс.
• БКС Форекс.

Нужно понимать: все это дилеры. То есть они не выводят сделки на реальный рынок. Поэтому им нет дела до американских, британских или европейских санкций. Даже все происходящее на валютном рынке их не очень сильно трогает. Они берут оттуда только котировки.

Поэтому теоретически неважно, какой брокер не попал под санкции. Все они могут работать в прежнем режиме. Но есть вероятность, что рестрикции ударят по их «матерям». Тогда пояса придется затянуть.

Поэтому лучше сразу выбрать дилера, который максимально далек от иностранных ограничений. Следовательно, варианта только два. Либо БКС, либо ФИНАМ.

Каких брокеров не коснутся санкции

Важно не только то, какие брокеры не под санкциями в России, но и какие смежные ограничения будут оставаться в силе. Например, меры, принятые против Национального расчетного депозитария, бьют по всем посредникам, державшим там иностранные активы собственных клиентов. Даже если каких-то брокеров не затронули санкции из-за путинской войны на Украине, они все равно не в состоянии выполнять распоряжения инвесторов о продаже тех или иных иностранных активов.

Санкции против НРД не позволяют клиентам из РФ получать дивиденды по европейским облигациям и другим фининструментам. То есть даже если они будут держать такие ценные бумаги, профит те не принесут.

Стоит ли менять посредника

Если вам нужно узнать, какие российские брокеры не попали под санкции, только для того, чтобы перевести туда свои активы, в этом мало смысла. Все угодившие под ограничения компании сами стали принимать ряд мер по защите интересов собственных клиентов.

Возьмем «Альфа-Капитал». Он 1 апреля 2022 года создал «А-Инвестиции». Это брокерская компания. Доля «Альфа-Капитала» там — всего 34 %. Значит, под санкции «А-Инвестиции» не попадет.

С выбором, в какой депозитарий перевести активы собственных клиентов, столкнулся Сбер. Им рассматриваются брокеры, которым будет передано управление клиентскими счетами.

Новых посредников нашел брокер ВТБ. Выбор пал:

• на Россельхозбанк;
• «Альфа-Инвестиции».

«Открытие» перевел своих клиентов в российский депозитарий, принадлежащий брокеру «Инвестиционная палата». Одни учреждения спрашивали у инвесторов, разрешают ли они переводить свои счета. Другие делали все в принудительном порядке.

Больше остальных не повезло клиентам «Универ Капитала». Управляющая компания попросила у ЦБ РФ санацию. Из-за обвала рынка ее клиенты потеряли свыше ₽ 174 млн.

Как выбрать брокера сейчас

SmartGuide подробно рассказал, как проверить брокера и узнать о нем больше . Все эти рекомендации остаются в силе. Но новые условия диктуют дополнительные правила.

Выбирая посредника в апреле 2022-го, нужно начинать с того, какие брокеры сейчас не под санкциями. Список достаточно короткий.

Второй шаг — оценить тарифы. Сейчас не время гнаться за выгодными условиями работы. Лучше выбирать компанию, которая с меньшей вероятностью пострадает от грядущих или действующих рестрикций.

Совет SmartGuide: держитесь подальше от компаний, связанных с системообразующими учреждениями. Против них с высокой вероятностью могут ввести санкции из-за полномасштабного вторжения РФ на Украину.

Теперь главные вопросы. Давайте разберемся, стоит ли вообще:

• держать собственные деньги на российском фондовом рынке;
• использовать российских брокеров для торговли зарубежными активами.

Статистика за март 2022 года отвечает утвердительно. Только за этот месяц число счетов на Мосбирже выросло на 750000. Их стало 18,9 млн. Это на фоне ухода нерезидентов, которым просто не дают возможность торговать.

То есть люди верят: несмотря на войну России с Украиной, выстоят и экономика РФ, и фондовый рынок. Народ вовсю пытается заработать на росте рынков после мартовского обвала.

В принципе, если торговать максимально быстро и тут же забирать свой профит, вкладывая в более стабильные активы, не привязанные к российскому рублю, такая схема может дать возможность заработать. Но инвестировать в ценные бумаги в РФ на длительный срок SmartGuide не рекомендует.

Во-первых, многие компании отказываются платить людям дивиденды. Во-вторых, пока Путин не выведет войска из Украины, экономику Российской Федерации ничего хорошего не ждет. Активизация частных инвесторов точно не спасет.

Скандалы в брокерском семействе

Санкции разделили банкинг на «до и после». Фото «Выберу.ру»

Первые блокирующие

Сегодня санкции затронули более половины банковского сектора России. На первом этапе речь шла о брокерах «ВТБ Мои Инвестиции», «Открытие брокер», «Совкомбанк Инвестиции», «ПСБ Инвестиции». Из-за санкций клиенты этих брокеров не могут проводить операции с ценными бумагами, которые подчинены зарубежной юрисдикции.

Нельзя купить или продать целый ряд ценных бумаг. Это акции европейских компаний, которые были куплены на Санкт-Петербургской бирже, а также депозитарные расписки и вообще всё, что торгуется с участием Euroclear (бельгийская компания, которая специализируется на расчётах по сделкам с ценными бумагами, а также на хранении и обслуживании этих ценных бумаг). Это ценные бумаги, приобретённые российскими инвесторами на иностранных (европейских, как правило) биржах. Наконец, это приобретённые на Московской бирже индексные фонды и ПИФы, в составе которых есть иностранные активы. В общем, значительная доля того, что российские инвесторы наживали долгие годы, было заблокировано ограничениями, наложенными финансовыми институтами и сервисами. Я думаю, такого демократического подхода к частной собственности инвесторы (и не только российские) не забудут никогда.

Брокеры Сбербанка, Альфа-банка, Газпромбанка, МКБ и РСХБ на первом этапе попали под более мягкие санкции (например, потеряли возможность занимать деньги на финансовых рынках ряда зарубежных стран). Были и другие ограничения, которые в целом не препятствовали частным инвесторам вести дела как обычно.

После проведённой с подачи США блокировки операций с иностранными ценными бумагами некоторые брокеры уведомили своих клиентов о произошедшем — предупредили о предстоящей блокировке их иностранных ценных бумаг. А затем, как сообщают некоторые клиенты, на брокерских счетах вместо зарегистрированных за рубежом активов появилась их рублёвая стоимость (причём не все были довольны полученной суммой).

Два брокера — «ВТБ Мои Инвестиции» и «Открытие брокер» — пошли иным путём и стали переводить зарегистрированные в зарубежных юрисдикциях ценные бумаги своих клиентов к брокерам, на которых не наложены блокирующие санкции. В частности, из ВТБ ценные бумаги клиентов перевели брокерам Альфа-банка и Россельхозбанка, а из «Открытия» — к малоизвестному на федеральном уровне воронежскому брокеру «Инвестиционная палата».

В случае, если иностранные ценные бумаги были приобретены на индивидуальном инвестиционном счёте (ИИС), такой счёт переводился к новому брокеру целиком. А если иностранные бумаги были на обычном брокерском счёте, то переводились только эти бумаги – рублёвые акции и облигации оставались на счёте попавшего под санкции брокера.

Нужно отдать должное брокерам: они не только бесплатно перевели активы, но и сохранили своим клиентам прежние тарифные планы. Правда, избежать волны негатива со стороны клиентов не удалось ни старым, ни новым брокерам.

Во всём виноваты брокеры?! Фото magadanpravda.ru

Какие претензии?

Претензии клиентов к брокерам были (и остаются) следующими:
«Вы не дали мне выбора!» — Клиенты жаловались, что им не только не дали возможности выбрать брокера, к которому переведут их активы, но даже, как в случае ВТБ, не дали выбрать между брокерами Альфа-банка и Россельхозбанка. В результате и в первом, и во втором появились недовольные клиенты из ВТБ.

«Вы долго не даёте мне продать бумаги, а их цена падает! (или растёт, как вариант)» — Во время депозитарного перевода брокер, от которого выводятся ценные бумаги, блокирует сделки на срок от 1 до 30 календарных рабочих дней. Итоговый срок перевода зависит не только от оперативности брокера, но и от того, в каком депозитарии брокер ведёт учёт ценных бумаг. К примеру, ещё до санкций у Национального расчётного депозитария (НРД) предельный срок обработки поручений указывался 30 дней, а у депозитария ПАО «Бест Эффортс Банк» (БЭБ) — 10 дней.

Во время перевода, даже вынужденного, продать ценные бумаги нельзя. Инвесторам обидно: цена на переводимые акции поднимается (или падает), они желают зафиксировать прибыль (или предотвратить дальнейшие убытки), но не имеют такой возможности.

Дополнительно к этому среди клиентов активно распространяется информация о том, что продать иностранные бумаги на Санкт-Петербургской бирже они не смогут, пока Euroclear не начнёт обслуживать переводы этих бумаг.

«До вас невозможно дозвониться! Вы не сообщаете важную информацию!» — Люди жалуются на то, что в офисах брокеров они получают скупую и противоречивую информацию о том, когда они увидят свои ценные бумаги на брокерском счёте и смогут совершать сделки с ними.
Менеджеры брокерских компаний путаются в санкционной повестке и дают клиентам не всю информацию (например, часто не могут объяснить, почему одни брокеры дают возможность продавать акции на Санкт-Петербургской бирже, другие дают возможность торговать только некоторыми бумагами, а третьи вообще не дают, и когда они дадут такую возможность).

«У вас глючит мобильное приложение! Невозможно дозвониться в техподдержку!» — Клиенты возмущаются неразвитыми сервисами своих новых брокеров. Например, РСХБ-брокеру вменяли в вину отсутствие возможности открыть брокерский счёт дистанционно, проблемы с работой мобильного приложения, проблемы с дозвоном в техподдержку и в офисы, а брокеру «Альфа Инвестиции» — отсутствие дистанционного отключения маржинальной торговли и возможности получить банковскую карточку с курьером, а также волокиту с оформлением бумаг.

«Почему я не вижу закупочных цен в приложении до сих пор!?» — Одной из проблем стало недостоверное отображение в торговом приложении закупочных цен (балансовой стоимости) переведённых к новым брокерам акций. В результате того, что цена, по которой инвестор когда-то покупал акцию, не передаётся от одного брокера к другому или передаётся с задержкой, у нового брокера ценная бумага может учитываться как полученная по нулевой стоимости. В таком случае, если инвестор, не дождавшись адекватного отображения закупочных цен, продаст такой актив, то размер подлежащего уплате НДФЛ для него может быть рассчитан несправедливо, с большей суммы.

ЕС санкционировали. США блокировали. Фото «Выберу.ру»

Вторые блокирующие

На прошлой неделе под новый пакет блокирующих санкций попали Сбер и Альфа-банк вместе с их брокерскими подразделениями. Уже появилась информация о том, что эти брокеры также будут в ближайшее время переводить ценные бумаги своих клиентов. Однако адресаты (кто выступит в роли принимающих брокеров) пока достоверно неизвестны.

Ситуация выглядит вдвойне неприятной для клиентов брокера ВТБ, чьи иностранные акции были переведены брокеру Альфа-банка, а теперь в рамках следующего депозитарного перевода поедут к какому-то следующему брокеру. Получается, их период ожидания доступности своих ценных бумаг вырос вдвое.

На опыте РСХБ и других видно, что инфраструктура не попавших под санкции более мелких брокерских компаний физически не готова принять толпы клиентов из обложенных санкциями крупнейших финансовых институтов страны, поэтому последние вынуждены экстренно создавать новые юридические лица или всё-таки договариваться со своими непострадавшими коллегами по цеху, чтобы куда-нибудь в итоге перевести иностранные ценные бумаги своих клиентов.

Какие варианты?

Клиенты брокеров также активно обсуждают свои стратегии на форумах, в телеграм-чатах и комментариях к информационным материалам.

В основном всё сводится к трём вариантам:

1. «ничего не буду делать; если станут переносить бумаги от моего брокера к другому, то это, по крайней мере, будет бесплатно для меня»;
2. «продам иностранные ценные бумаги при первой возможности сделать это по разумной цене и не буду покупать новые, пока не кончится история с санкциями»;
3. «сам открою брокерский счёт в малоизвестной брокерской компании и за свой счёт переведу туда свои ценные бумаги; при этом, возможно, продам часть бумаг, чтобы депозитарный перевод стоил мне меньше».

Причины для перевода

Почему многие частные инвесторы даже в условиях невиданных санкций предпочитают, чтобы их ценные бумаги перевели, а не продали, и даже готовы оплачивать издержки, связанные с депозитарными комиссиями? Да потому что они избегают потерь, которые свойственны для всякого «вынужденного продавца».

«Вынужденный продавец» может утратить налоговые льготы. Например, существующая льгота долгосрочного владения даёт право после трёх лет владения ценной бумаги, которая торгуется на российских биржах, продать её без уплаты НДФЛ. В случае перевода ценных бумаг с одного брокерского счёта на другой этот срок владения не прерывается. Если речь об ИИС, по которым свои налоговые льготы, — там то же самое. Причём при переводе налоговые льготы ИИС сохраняются в том случае, если перевод ценных бумаг с закрытием ИИС у старого брокера и открытием ИИС у нового брокера (у одного человека не может быть два ИИС) будет завершён в течение 30 дней (в случае задержки инвестор потеряет налоговые льготы ИИС). Есть и другие аспекты налоговой оптимизации, связанные с фиксацией и переносом убытков, а также сальдированием налоговых баз – всем этим наверняка придётся заниматься в случае продажи большого портфеля ценных бумаг.

Наконец, в случае продажи ценных бумаг «вынужденный продавец» всё равно заплатит брокерскую комиссию с оборота, которая «отгрызёт» часть прибыли. Эта часть может быть как меньше, так и больше расходов, которые он понесёт в связи с переводом ценных бумаг, так что инвестору лучше заблаговременно посчитать и сравнить возможные издержки. И, кстати, если инвестор планирует не просто продать, а продать и перейти к другому брокеру, то потом ему придётся ещё раз платить комиссию при покупке ценных бумаг у нового брокера.

Какие брокеры не попали под санкции: список

Санкции, которые ввели США и ЕС против многих российских организаций после событий 24 февраля 2022 года, повлияли и на работу брокеров. В 2023 году введение новых западных ограничений продолжилось.

На каких брокеров распространяются санкции, а каких ограничения пока не коснулись.

Что случилось

Соединенные Штаты Америки внесли несколько банков и их брокерские подразделения в список SDN (Specially Designated Nationals and Blocked Persons).

Этим организациям запрещен любой бизнес с представителями США, заблокированы их активы, американским гражданам и организациям нельзя проводить с ними трансакции.

Американские санкции считаются самыми жесткими для финансовой сферы. Вместе с тем ограничения поддержали и европейские государства.

В черном списке находятся, например, Сбербанк, ВТБ, Альфа-Банк, Совкомбанк, Газпромбанк и другие крупные банки. Полный список можно посмотреть здесь.

Среди брокеров, попавших под санкции, находятся:

«ВТБ Мои инвестиции»;

МТС Банк (осуществляет брокерскую деятельность);

После попадания в санкционные списки брокеры и доверительные управляющие не могут покупать и продавать иностранные ценные бумаги. Клиенты тоже ничего не могут сделать со своими бумагами, в том числе получать с них дивиденды и купоны. Помимо этого, санкции не позволяют совершать вывод валюты и ее перевод. Это касается долларов и евро.

Нужно ли менять брокера

Центробанк пояснял, что депозитарий/брокер, попавший под санкции, вправе централизованно перевести активы к другому участнику рынка без поручений клиентов, чтобы уменьшить влияние санкций на них.

«Смена брокера зависит от спроса на инструменты. Если текущий брокер не может предоставить клиенту доступ к торговле каким-то активом, который интересен инвестору, имеет смысл открыть еще один счет у брокера, через которого такой доступ можно получить, – говорит главный аналитик Банки.ру Богдан Зварич. – Плюс к этому наличие двух счетов позволит диверсифицировать каналы доступа на рынки, что снизит риски влияния на портфель возможных технических сбоев у одного из брокеров».

Как сменить брокера

Существует два варианта:

Продать все ценные бумаги с брокерского счета или индивидуального инвестиционного счета (ИИС). Затем перевести счет вместе с деньгами на нем.

Перевести брокерский счет или ИИС к другому брокеру с ценными бумагами и деньгами. То есть без продажи активов.

Какие брокеры пока не под санкциями

Санкционный список может расширяться. Но на 9 марта 2023 года в нем нет таких крупных брокеров, как:

«БКС Мир инвестиций»;

«Цифра брокер» (ранее – «Фридом Финанс»);

«Ньютон Инвестиции» (прежде – «ГПБ Инвестиции», с 28 июля 2022 года контроль над брокерским сервисом «Газпромбанк Инвестиции» перешел к его топ-менеджерам);

брокер КБ «Ренессанс Кредит»;

Обратите внимание, хотя у некоторых брокеров, которые не находятся под санкциями, нет ограничений на вывод валют, деньги сначала все равно надо выводить на банковский счет, по которым до сентября 2023 года действуют валютные ограничения.

Среди форекс-брокеров, которые торгуют на международном валютном рынке, под санкции не попали:

Есть ли вероятность, что каких-то брокеров санкции точно не коснутся?
За последний год финансовый рынок РФ стремительно менялся, поэтому трудно спрогнозировать, что будет происходить в сфере инвестиций. Риск попадания брокеров под санкции в будущем остается высоким.