Как создать стратегию в тинькофф инвестициях

Создал стратегию в Тинькофф

Давно намеревался это сделать, но тянул, так как ждал появления хорошего сигнала. Понял, что хватит тянуть, и пока сигналов нет, закупился облигациями. В стратегии на Тинькофф буду использовать ту же самую стратегию, как и в автоследовании в Финам.

Стратегия в Финам

Естественно торговлю приходится адаптировать под различные сервисы из-за разных условий и особенностей. Например, в Финам я захожу на всю котлету и совершаю сделки очень редко, чтобы снизить комиссионные расходы подписчиков. А также по этой причине подписчики с маленькой суммой на счёте тоже смогут пользоваться этой стратегией.

Стратегия в Тинькофф

В Тинькофф тоже свои особенности в автоследовании. Один из плюсов, что подписчики не платят комиссию за сделки. На обычном же тарифе она составляет 0,3%.

Но подписчики платят 4% от их активов в год + 20% от прибыли, половина из которых достаётся управляющему. Управляющий тоже обязан подписаться на свою стратегию. С него также забирают данную сумму, половина из которой ему возвращается.

Подписаться на канал в Телеграме

Для начала я буду торговать по той же стратегии, что и в Финам. Но я смогу заходить в одну сделку не более чем на 60% от активов. При создании стратегии я указал, что она будет агрессивной. Если бы создал стратегию с низким риском, то сумма на один инструмент была бы ещё меньше.

С ростом количества активов в управлении придётся перейти на дивидендную стратегию. Буду закупаться дивидендными акциями на сильных просадках рынка.

Вообще стратегия очень надёжная и, при переходе на дивидендную, сильных просадок быть вообще не должно. Буду торговать только ОФЗ и акциями входящими в индекс. Так как сделки при покупке проходят по рынку и невозможно выставить лимитные заявки, то в данные активы будет проще и дешевле всего зайти.

Бонусы от Тинькофф

Не знаю всем ли присылают подобное предложение, но недавно мне пришло письмо, что при пополнении счёта в Тинькофф на сумму от 20 тысяч рублей и подключение к какой-то стратегии автоследования можно получить 2000 бонусов.

Так как сейчас в моей стратегии «Портфель Миллионера» находятся только облигации и они вряд ли упадут, у вас есть хорошая возможность получить 2000 бонусов почти без риска. А это 10% доходности за месяц. Нужно быть подключённым к стратегии как минимум 1 месяц. Если конечно же вам тоже придёт на почту подобное предложение.

Как заработать на падающем рынке: секреты трейдеров «Тинькофф Инвестиций»

Часть 1. О том, как анализ рынка позволяет найти перспективные компании.

Открываем цикл статей от авторов инвестиционных стратегий сервиса автоследования «Тинькофф Инвестиций». В первой части разговариваем с инвесторами, которые считают, что в кризис можно заработать, если запастись терпением. С помощью фундаментального анализа рынков они находят среди «упавших» компаний те, что скоро восстановятся, и, пока стоимость не выросла, вкладываются в них.

Сервис автоследования «Тинькофф Инвестиций» позволяет подписаться на стратегию профессионального инвестора и автоматически повторять его сделки в собственном портфеле. Все авторы стратегий ведут канал в соцсети для инвесторов «Пульс».

Доходность стратегии за три месяца: +15,35%

Прогнозируемая доходность за год: 50%

Я начал инвестировать в марте 2020-го, подтолкнула пандемия. Начал с фондового рынка и вот уже два с половиной года активно торгую. Раньше я следил за этой сферой и, чтобы сформировать базовое понимание, читал профильную литературу. Я учусь на третьем курсе бакалавриата экономического факультета НИУ ВШЭ в Санкт-Петербурге и изучаю всё, что необходимо инвестору на практике. Мой личный подход к инвестициям фундаментально не отличается от «Стратегии роста РФ», но я могу быть более агрессивен — торговать с плечом или использовать фьючерсы.

Я вхожу в сделку не из-за того, что акции конкретной компании выросли или упали, а потому, что компания кажется недооценённой на основе фундаментальных показателей: темпов роста выручки, маржинальности, долговой нагрузки и прибыли.

• Чтобы эти показатели изучить, я смотрю на отчёты, которые требует публиковать Центробанк. Хотя из-за санкций некоторые российские компании отчётность не выкладывают, технологические компании, такие как «Яндекс» и Positive Technologies, на которые я советую обратить внимание сейчас, это делают.

• На основе этих отчётов я составляю финансовые модели и использую разные мультипликаторы, которые могут показать, например, за сколько лет компания себя окупает, как долго сможет обслуживать свой долг в случае кризиса. В конце июня я купил Positive Technologies по 850 рублей за штуку, а недавно продал за 1200 рублей — на половину портфеля. Заработать получилось, потому что я вовремя заметил, что многие другие компании из ИТ-сектора на момент покупки выросли, а эта — нет. Я посмотрел на драйверы роста и понял: оно того стоит.

• Также я использую все возможности пообщаться с менеджментом интересующих меня компаний. Некоторым управленцам можно задать вопросы в соцсети для инвесторов «Пульс». Про будущее компаний можно узнать у их менеджеров, например, на профильных тусовках вроде конференции SmartLab.

Мой подход трудоёмкий: приходится глубоко погружаться в бизнес конкретной компании и макропоказатели, чтобы видеть крупные тренды.

Моя стратегия — фокус на российских акциях роста, то есть ценных бумагах компаний с динамичной выручкой. Их не так много, обычно это легко масштабируемый технологический сектор, ориентированный на внутренний спрос и не страдающий от санкций, как другие. Если, например, «Лукойлу», чтобы вырасти в два раза, нужно вложить миллиарды долларов в бурение скважин, оборудование и построить инфраструктуру, то Positive Technologies или «Яндексу» иногда достаточно просто чуть больше потратить на рекламу. Поэтому у технологических компаний с ростом выручки будет расти и маржинальность. Хотя инвестиции в акции роста — это средний уровень риска, я стараюсь быть как можно более консервативным.

Вот ещё несколько аргументов в пользу технологических компаний:

• Их зарубежные конкуренты, которые занимали условную половину рынка, ушли, но спрос, например, на кибербезопасность не упал, что позитивно сказывается на российских компаниях.

• Технологические гиганты пользуются большой поддержкой государства — они получают субсидии и дешёвые кредиты.

• При этом купить качественный актив теперь можно гораздо дешевле: «Яндекс», Ozon и Positive Technologies, согласно отчётам, заметно выросли, но их оценка упала.

Рынок адаптируется, а компании почувствуют себя лучше. Я стараюсь заработать, рассчитывая на длинную дистанцию.

Доходность стратегии за четыре месяца: +11,7%

Прогнозируемая доходность стратегии за год: 20%

Над стратегией «Тинькофф Сигнал RUB» работает команда из пяти аналитиков «Тинькофф Инвестиций». Техническую её часть веду я, но аналитику и базу для принятия решений готовит вся команда. Комиссия от стратегии идёт банку, так что её успех может влиять только на наши карьерные перспективы.

Я окончил мехмат, а потом и магистратуру экономического факультета МГУ. Параллельно сдал экзамены для всех трёх уровней CFA. С 2014 года я работал аналитиком по акциям российских нефтегазовых компаний в «ВТБ Капитале». Спустя четыре года перешёл в «Тинькофф» на позицию общего стратега по рынкам — и уже пять лет занимаюсь более широким подходом к инвестированию, который включает не только акции, хотя это моя главная специализация.

Инвестировать для себя я начал с 2018 года. Моя личная тактика инвестирования от «Тинькофф Сигнал RUB» отличается незначительно. Все бумаги из публичной стратегии автоследования есть у меня и в личном портфеле.

Специализация нашей команды — фундаментальный анализ. Если хорошо покопаться в том, что с этими компаниями происходит, можно увидеть, что они не так плохо себя чувствуют в текущей ситуации, а кто-то от неё даже выигрывает.

Фундаментальный анализ помогает увидеть, какие бумаги выглядят слишком дешёвыми относительно их перспектив.

Такие бумаги, если с рынка уйдёт текущий страх и неопределённость, могут значительно вырасти в цене. Мы не знаем, когда именно это произойдёт, потому что в этом процессе много неопределённости и геополитики, но восстановление точно случится. Инвестор может не заработать на краткосрочном горизонте, но это возможно на длинной дистанции.

Принимая решения о покупках или продажах, мы анализируем всю публичную информацию о компаниях:

• Прежде всего — отчётность. У нас хорошие экспертные знания и опыт, позволяющие понять, что значит каждая строка в отчёте, каждый конкретный убыток.

• Также у нас есть контакты с investor-relations-компаниями — мы можем задавать им вопросы и благодаря этому понимать механику изменений внутри бизнесов.

• Для компаний, которые какое-то время не публиковали отчётность, у нас есть финансовые модели — они показывают, что примерно может происходить с такими компаниями прямо сейчас. Это самая трудоёмкая часть нашего подхода, потому что для поддержания финансовых моделей в актуальном состоянии нужны и профессиональные навыки, и много времени.

• Анализируем более общие данные — например, статистику Центробанка или отчёты о движении средств инвесторов.

Фундаментальный анализ показывает то, что скрывает рынок. Например, если судить X5 Retail Group только по её отчетностям (согласно им, компания чувствует себя хорошо — выручка растёт, долг снижается, инфляция переложена на потребителя), а не по котировкам, никогда не заподозришь, что её акции могут упасть на 50–60%.

А это произошло: иностранцы продавали, потому что не понимали, заблокируют ли их деньги; российские инвесторы опасались, что акции упадут ещё сильнее. Многие продажи произошли по иррациональным причинам. В результате мультипликаторы сильно упали, а акции сильно подешевели, хотя компания как была крепкой, так и осталась.

Вот несколько принципов, на основе которых мы инвестируем:

• Мы не любим инвестировать в госкомпании — слишком велика неопределённость. Предпочитаем частный бизнес с хорошей командой управленцев с мотивацией развивать свой проект и зарабатывать на этом.

• Из отраслей мы делаем ставку на потребительский и ИТ-секторы, а также немного на нефтегазовые компании. Недавно мы выпустили материал об отраслях, которые кажутся нам наиболее привлекательными, и стратегия автоследования на 90% совпадает с идеями, которые есть в этой табличке.

• В стратегии мы также обращаем внимание на дивидендные компании, потому что связанная с ними неопределённость сокращается. Компании вроде «Лукойла», «Русагро» и X5 Retail Group, у которых главный акционер владеет контрольным пакетом через зарубежную структуру, постепенно переезжают в Россию и смогут платить дивиденды своим контрольным акционерам. В ближайшее время мы ожидаем много объявлений о дивидендах, что позитивно скажется на рынке. Дивидендов ждут, например, от «Лукойла» — это частная компания с крупным денежным потоком, которая тоже есть у нас в портфеле.

Наша стратегия совсем не похожа на спекулятивные трейдерские подходы, которые обещают 100% годовых. Наши 20% — чуть ли не самая низкая цифра среди всех стратегий.

Мы симулируем подход терпеливого инвестора, который не должен каждый день заходить в приложение и смотреть, что там происходит. Иногда мы что-то ребалансируем, но это мелочи, призванные оптимизировать доли инструментов.

Также планируем обгонять индекс Мосбиржи — это ставка на восстановление рынка с целью его немного опережать. Такая стратегия подойдёт тем, кто хочет один раз положить деньги и сильно за них не беспокоиться. Если какая-то позиция падает на 20%, мы сразу же ищем способы падение скорректировать.

Фундаментальный анализ можно освоить самостоятельно. Проблема заключается не в глубине знаний, а в терпении. Чтобы идея сработала, нужно быть осторожным. Конечно, если свежая отчётность вышла плохой, нужно продавать акции. Но если компания просто не растёт — возможно, её пока не заметили, и это повод подождать ещё.

На эти и другие 200 стратегий автоследования от 130 профессиональных трейдеров и известных управляющих с большим опытом работы на фондовом рынке можно подписаться в приложении «Тинькофф Инвестиции». Для этого во вкладке «Что купить» выберите плашку «Стратегии» в верхней части экрана. В каталоге вы сможете выбрать подходящую стратегию по уровню риска, доходности, размеру комиссии и валюте, с которой совершаются сделки.

Реклама, АО Тинькофф банк. Универсальная лицензия Банка России № 2673. tinkoff.ru

Стать брокерам и рассказывать лошпекам что на падающем рынке можно огого как заработать! Больше чем на растущем. Да и вообще на падающем рынке только и зарабатывают.

Комментарий удален модератором

Комментарий удален модератором

Как Тинькофф делает деньги:

Как заработать на падающем рынке?

Вывести все финансы из Тинькофф инвестиций во избежания того что ваши акции могут заморозить без предупреждения, ETF могут торговаться со спредом в 20% в пользу брокера либо вы вообще не сможете продать ваши активы.

По предписанию ЦБ мы временно заблокировали часть иностранных бумаг, которые торгуются на СПБ Бирже и хранятся на счетах НРД. Решение Банка России относится ко всем брокерам, которые в свою очередь обязаны выполнять требования регулятора. Мы работаем над тем, чтобы клиенты как можно скорее получили возможность совершать сделки с этими бумагами. Для этого мы привлекли юридические компании для проведения необходимой работы по защите прав и интересов своих клиентов.

Мы искали для наших клиентов способ возобновить торги по ряду фондов. Выход нашли через сделки на внебиржевом рынке. Не призывали продавать паи с дисконтом, но дали такую возможность. Как именно поступить, инвесторы решили самостоятельно. Как только нашли путь вернуть торги паями наших фондов на бирже, сразу же им воспользовались и известили об этом. Например, вот тут https://t.me/tinkoff_invest_official/2661 описали, как смогли «разморозить» фонд «Тинькофф Вечный портфель USD» на Мосбирже.

Вот такие ваши шаблонные отписки — это еще одна причина не иметь никаких дел с вашими продуктами. Без Олега все на дно скатилось за пару месяцев.

Стараемся дать максимально содержательный комментарий по ситуации.

А при нём можно сказать рай для потребителей? Просто с его уходом всё ускорилось.

Главный заработок Тинькофф, это блокировать счета и отжимать 20% содержимого! Неужели кто то еще верит этим аферистам?)))

Мы работаем честно и не блокируем счета, однако можем ограничить дистанционное обслуживание.
Данные ограничения регулируются Федеральным Законом 115-ФЗ. Банки обязаны реагировать на подозрительные операции и оперативно запрашивать документы, в случае необходимости.

Комиссии, о которой вы написали — давно нет.

А как же вы суды умудрились проигрывать, если по закону действовали?
Вы такие же мошенники, как и ваш основатель, осуждённый за мошенничество в США.
Яблоко от яблони недалеко упало.

Даже ваш логотип напоминает о мошенничестве, как Олежка подделал статью энциклопедии о несуществующем поставщике пива Тинькове российскому императорскому двору

Лол, не блокируем, а ограничиваем. Надо бы всем вашим заемщикам аналогично отвечать "мы не перестаем платить по кредиту, мы ограничиваем максимальный ежемесячный платеж. Доступный ежемесячный платеж: 0 ₽"

Автоследование от брокерских компаний Финам, Тинькофф и БКС: что это такое и как на этом заработать

Всем привет! Далеко не все могут освоить инвестирование или просто не хотят этого делать. Для кого-то это слишком сложно, а кто-то не хочет убивать кучу времени на изучение, анализ и составление своего инвестиционного портфеля. В этом случае на помощь может прийти автоследование от брокерских компаний, таких как Финам, Тинькофф инвестиции или БКС. Благодаря автоследованию, можно поднимать весьма приличные проценты. И именно о заработке на автоследовании в инвестициях сегодня и пойдет речь.

Что такое автоследование в инвестициях

Автоследование — это автоматическое повторение стратегий профессиональных инвесторов или трейдеров, которые на этом деле «собаку съели». Если говорить простыми словами, то вы покупаете и продаете те же финансовые инструменты, что и эксперт, но в автоматическом режиме. При этом, вы не переводите никому деньги, так как они хранятся на брокерском счету. Просто в нужный момент на эти деньги покупаются акции, облигации или валюта.

И нет, это не какая-то финансовая пирамида или другой мошеннический проект. К автоследованию можно подключиться только у легальных брокеров, которые имеют лицензию ЦБ РФ. А если кто-то агитирует подключиться к стратегии инвестора у сомнительного брокера без лицензии, значит скорее всего вас хотят обмануть.

Пример. Вы решили подключиться к одной из стратегий, где минимальная сумма входа составляет 20000 рублей. Вы подключаетесь к тому или иному инвестору, пополняете баланс брокерского счета, и с этих пор все сделки будут повторяться. Если эксперт (управляющий) купит 50 акций сбера, то и вы автоматически приобретете эти акции. Если они упадут в цене, то в минусе окажется как эксперт, так и вы сами. Но если цена на акции взлетит вверх, то все останутся в прибыли. В любой момент вы можете отключиться от стратегии, и с этих пор сделки повторяться больше не будут. То есть, вы сами должны будете разбираться со своими акциями и другими ценными бумагами.

Но стоит учесть, что за пользование автоследованием придется платить 2 комиссии:

• Комиссия за результат. Процент от прибыли, которую вы заработали за время следования стратегии (10-20%). Устанавливается самим экспертом. То есть, если вы вложили в автоследование 20000 рублей, и заработали 30% прибыли, значит ваша прибыль составит 6000 рублей. С этих 6000 рублей с вас спишут 10-20%, то есть 600-1200 рублей, которые пойдут трейдеру, чью стратегию вы повторяли.
• Комиссия за сделки. Ежемесячный процент за пользование услугой автоследования. В среднем вы должны будете платить 0,3% от общей суммы вашего портфеля ежемесячно, но деньги будут сниматься каждый день разными долями. То есть, с вас будут снимать примерно 0,01% в день от общей суммы вашего портфеля. Если у вас собран портфель на сумму 25000 рублей, то с вас будут снимать 2,5 рубля. Причем, эти деньги с вас будут снимать уже независимо от прибыли

Брокеры с автоследованием

Прежде всего вам нужно выбрать, с каким брокером работать. На самом деле их очень много. На вскидку могу посоветовать следующие варианты:

• Тинькофф инвестиции ;
• БКС
• Финам

Да, есть множество других брокеров, у которых есть возможность работать с автоследованием. Но с этими брокерами я просто имел (имею) дело, поэтому могу их рекомендовать.

Автоследование в Тинькофф инвестиции

Давайте рассмотрим автоследование на примере брокера Тинькофф инвестиции. Для того, чтобы начать инвестировать в стратегии опытных инвесторов, нужно сделать следующее:

1. Зарегистрироваться у брокера Тинькофф-инвестиции, если у вас там еще нет счета.
2. Далее, нужно зайти в приложение и выбрать пункт «Автоследование».
3. После этого вам откроются всевозможные стратегии от профессиональных трейдеров и инвесторов. На общей странице вы сможете увидеть лишь уровень риска, доходность за всё время и личный прогноз управляющего. Нажмите на карточку, чтобы посмотреть более подробную информацию о стратегии.

Для того, чтобы выбрать подходящего инвестора, вам нужно будет полностью его проанализировать. Конкретно, важно смотреть на следующие пункты:

• Статистика торговли (есть даже график);
• Уровень риска (агрессивность ведения торгов);
• Состав портфеля (доля акций, облигаций, валюты, а также сами бумаги);
• Минимальная сумма вступления. Это не оплата, а сумма, которая должна будет быть на вашем балансе, и которая будет тратиться на покупку ценных бумаг или валюты;
• Срок, то есть сколько уже существует данная стратегия;
• Частота сделок;
• Комиссия за результат. Это процент с прибыли, который получит инвестор за то, что вы пользуетесь его стратегией. То есть, если комиссия за результат составляет 20%, а вы заработали с помощью автоследования 10000 рублей прибыли, то 2000 рублей уйдет эксперту, стратегии которого вы следовали.
• Комиссия за сделки. Это процент от всей стоимости вашего портфеля, который вы должны будете платить за то, что пользуетесь данной стратегией. Выражается в месячном проценте, но деньги списываются каждый день равными частями. Например, если комиссия за сделки составляет 0,3%, то каждый день с вас будет списываться примерно 0,01% (0,3/30). Впрочем, об этом я рассказывал ранее.

Как видите, многие трейдеры/инвесторы делают весьма неплохие проценты. Именно поэтому и стоит присмотреться к такому варианту ленивого инвестирования. Но все же здесь есть и свои нюансы, о которых речь пойдет дальше.

После того как вы проанализировали всех экспертов, вам нужно будет подключиться к одному из них (а может к нескольким).

Для следования каждой стратегии у вас будет создан отдельный брокерский счет. Например, если вы подключились к 5 стратегиям, то будет создано 5 отдельных брокерских счетов.

Ну а далее вам останется только наблюдать за тем, как растут ваши доходы. Но естественно, стоит учитывать и риски. Есть вероятность, что что-то пойдет не так и инвестор уйдет в минус. Вам нужно будет либо подождать, пока все наладится, либо закрыть стратегию и зафиксировать убыток.

Также, есть и еще один момент. Инвестор может долго топтаться на одном месте, уходить в минус, а затем в плюс. И даже если вы не будете получать доход, то комиссию за сделки оплачивать все равно придется каждый день.

Автоследование в Финам

Примерно также происходит автоследование у брокера Финам. Для этого Финам создал отдельный сервис Comon. Вы точно также присматриваете себе подходящую стратегию, смотрите на состав, среднюю доходность, уровень риска и т.д.

Вот только минимальная сумма вхождения в Финам гораздо выше, чем в Тинькофф инвестициях. Если в Тинькофф можно присоединиться к стратегиям, имея всего 12000-25000 рублей в кармане, то минималка у Финама в среднем гораздо выше. В среднем минимальная сумма входа составлять 150-200 тысяч рублей. Тем не менее можно найти и менее конский минимальный порог, например 35-50 тысяч рублей.

Ну и если вы обладаете необходимой минимальной суммой, то можете подключаться к стратегии и смотреть как растет (или снижается) ваш капитал.

Точно также работает и автоследование в БКС, поэтому не вижу особого смысла расписывать одно и то же несколько раз. Суть одна. Разные лишь инвесторы и их стратегии.

Эффект проскальзывания

Эффект проскальзывания — это довольно таки серьезная вещь, которая может повлиять на уровень ваших расходов, а значит и прибыли. Как правило, брокеры об этом не говорят, но знать об этом нужно обязательно.

Нельзя просто так взять и купить миллион акций по одной цене. В биржевых стаканах находятся акции с разными ценами. Допустим, одна акция сбера стоит 240 рублей, но все акции не удастся купить по одной цене, так как многие выставляют свои цены, по которой хотят продать и купить акции.

Чем автоследование отличается от ПАММ-счетов и ПИФ?

Австоследование от брокерских компаний — это не единственный способ ленивого инвестирования. Можно также вкладывать деньги в ПАММ-счета и ПИФы.

ПАММ счета — это по сути инвестиции в трейдеров на форекс-бирже. Многие трейдеры торгуют на биржах, и вы можете к ним подключиться, получая процент с их дохода. Для этого нужно пополнить баланс у брокера, перевести их на один из понравившихся ПАММ-счетов, после чего наблюдать за изменением баланса. Здесь можно заработать как 500% прибыли в день, так и потерять свои деньги на следующий день. Довольно опасная форма инвестирования.

В случае с автоследованием вы не отдаете деньги. Они находятся на вашем брокерском счете, а затем на них покупаются акции и облигации, которые опять же находятся на вашем брокерском счету, а не у управляющего.

ПИФ (Паевый инвестиционный фонд) — одна из форм доверительного управления. Много людей вкладывает деньги в «общий котел». Управляющая компания принимает деньги инвесторов и вкладывает их в акции, облигации и т.д. Причем, состав портфеля вам будет известен. Вы не будет владеть акциями, но будете иметь долю купленных активов согласно сумме ваших вложений. Размер одного пая в разных организациях может составлять как 100 так и 1000 рублей. И если прибыль общего портфеля вырастет, к примеру, на 5%, то значит и ваши вложения также вырастут на эти 5%.

А вот ПИФы чем-то похожи на автоследование. Только автоследованием занимаются частные инвесторы, а ПИФами уже сама компания. Если честно, мне ПИФы совсем не нравятся. По статистике они показывают очень слабые доходы. Из плюсов могу отметить лишь, что минимальная сумма вхождения в ПИФ составляет в среднем 100 рублей.

Плюсы и минусы автоследования

Ну и по традиции я, основываясь на своем личном мнении, решил выделить несколько плюсов и минусов.

Популярные авторы Тинькофф Инвестиций (Пульс) торгуют в убыток

В данной статье я хотел бы продолжить работу с данными, полученными в результате предыдущего поста. Первая часть будет содержать техническую информацию, но я постараюсь сделать так, чтобы ее было по минимуму.

Первая часть

Для проведения анализа нам понадобятся данные:

• Пользовательские посты в пульсе, которые мы находим через тикер
• Статистика по пользователю (сумма портфеля, кол-во подписчиков и результат за 2021 год)

В качестве хранилища будем использовать sqlite3 базу данных, надеюсь столь обширный парсинг данных не сильно усложнит жизнь коллегам из tcs.

Стоит отметить, что Тинькофф местами очень странно “считает” ту самую доходность, которую мы видим в профиле.

Собирать посты будем по фиксированному списку тикеров, который включает:

• SNP500
• DowJones
• IMOEX

По итогу получаем

600 компаний, глубину будем брать “300 скролов”, это когда мы отрываем вкладку “Пульс”, относящийся к определенному тикеру — мы видим последние 30 записей, после прокрути вниз до последнего поста, сайт, не дожидаясь “запрашивает” следующие 30 записей и т.д. В данной реализации таких итераций будет 300

В лучшем случае мы получим по 9000 постов на компанию, но по факту — данных сильно меньше, учитывая что всего в Пульсе порядка 4.7 млн записей

Парсинг данных

Создадим таблицу с постами

Всего получилось 529 069 записей по 510 компаниям.
После чего необходимо будет собрать данные по пользователям, их “никнеймы” возьмем из уже полученной таблицы, с фильтром на кол-во постов >= 30

Создадим таблицу с пользователями

В таблицу с пользователями мы собрали

Вторая часть

Моя основная идея, как статьи, так и самого сбора информации заключается в том, чтобы понять, насколько “эффективны” в плане торговли популярные авторы соц. сети Пульс.

Сделки некоторых из них активно повторяют только-только прибывшие на фондовый рынок инвесторы, у части из них есть платные телеграмм каналы, на которых вышеупомянутые “публикуют” свои сделки, которые естественно — “не являются торговым сигналом или призывом к действую”, освобождая авторов от какой-либо ответственности.

Стоит ли доверять им, если ли вообще какая-нибудь корреляция между доходом и кол-вом подписанных людей или доходом и кол-во сделок в месяц?

Ведь в современном мире, как бы печально это не звучало — кол-во подписчиков, для 95% массы людей, пропорционально уровню доверия к информации, которую отдает тот или иной автор.

Ниже будет представлена визуализация собранных данных.

Наиболее популярные по кол-ву постов акции. (Лидеры: TSLA, APPL, GAZP, FB, AMZN, NVDA, PFE)

Распределение кол-ва записей по месяцам.

Далее интересней, на диаграмме отображены “наиболее активные” авторы, пользователи, у которые более 100 постов. Сортировка снизу вверх, по среднему кол-ву лайков на пост и общему кол-ву постов.

Можно предположить, что это как раз те авторы, к мнению которых, в теории, можно было бы прислушаться, поэтому давайте проверим их результаты торговли за 2021 год (надеюсь в тинькофф максимально корректно расчитывают эту цифру, т.к. в дальнейших сравнениях мы будем отталкиваться имеено от нее)

Не самая красивая картина, только у одного из авторов доходность выше фондов на широкий рынок, например SNP500 (его резульат за год + 28%), часть авторов вероятно закроют год в убыток.

Двигаемся далее, у 5 из вышеперечисленных авторов есть стратегии (отдельный инструмент в тинькофф инвестициях), в которому может присоединиться любой пользователь. Предлагаю проверить результат их стратегий на данный момент времени, хотя инструмент в банке достаточно свежий.

7/11 стратегий в минусе.

Ну ладно, давайте отойдем в сторону от активности и популярности конкретных авторов. Проверим корреляцию кол-ва подписчиков и годового результата.

Для авторов с >= 10000 подписчиков.

Считаю, что никакой зависимости нет и полагаться на эти цифры — явно не стоит.

Доходность авторов с наибольшим кол-вом подписчиков.

Доходность авторов с наибольшим кол-вом подписчиков, у которых в описании профиля есть ссылка на телеграм канал.

И последнее, что хотелось бы проверить — это зависимость доходности от кол-ва сделок.

Вывод

Инвестциии — это финальная стадия контроля своих финансов, так будьте инвесторами, долгосрочными инвесторами, с конкретными целями и ожиданиями!

Не стоит полагаться на платные/бесплатные сигналы, курсы трейдинга, на рабочие стратегии с ежемесячной прибылью в 10-50%, на доверительное управление портфелем и т.д. Никто из вышеперечисленных лиц не несет ответственность за ваши вложенные деньги и вряд ли кто-то из них расстроится минусам в вашем портфеле.

Если вам интересны подобные рассуждения, подписывайтесь на мой канал artydev & Co.