Обс в газпромбанке что это такое

Принимать решение об участии в госзакупках стоит только в результате четкого понимания реализуемости и специфики предложения, чтобы не столкнуться с ситуацией, когда выручка есть, а реальных денег, которые можно увидеть, потрогать и потратить на нужды компании – нет, потому что они «замерзли» на отдельном счете в банке или ТОФК.

Схема расчетов при обособленном банковском сопровождении

Чем отличается ОБС от обычного расчетного счета

Обязательные условия, включаемые в договор, при ОБС ГОС

Каким бывает обособленное банковское сопровождение

Остановимся на наиболее массовом случае, Постановлении №224 от 15.02.2023. Это правила банковского сопровождения средств, поступающих на отдельные банковские счета (далее — ОБС) исполнителей (поставщиков) с лицевых счетов, открытых заказчикам (получателям субсидий) в Территориальном органе Федерального казначейства (далее — ТОФК) в случаях, определенных пп 1 — 4, 6 и 9 ч. 2 ст. 5 № 466-ФЗ от 05.12.2022, подробнее здесь . Исключение — госконтракты, с расширенным казначейским сопровождением, подробнее здесь .

Схема расчетов при обособленном банковском сопровождении казначейских средств госзаказа и субсидий

Исполнитель может открыть отдельный банковский счет (далее — ОБС) в банке из перечня банков, отвечающих требованиям для принятия банковских гарантий в целях налогообложения, ст. 74.1 НК РФ: https://minfin.gov.ru/ru/perfomance/tax_relations/policy/bankwarranty/. Процедура резервирования и открытия счета стандартная, как для расчетного счета, зависит от выбранного банка.

Что делать, если банк не проводит платеж с ОБС?

+7 911 006 72 37 info@apbhelp.ru
НТЦ АПБ. Сопровождение ГОС и ГОЗ: формулировки в договор, варианты оплаты, формы, отчеты, обоснование цены и затрат, раздельный учет в «1С:Бухгалтерия» и т.д.

Чем отличается ОБС от обычного расчетного счета

в) обязательное наличие в платежных документах, контракте, а также в документах, подтверждающих поставку товаров, выполнение работ, оказание услуг, идентификатора госконтракта, договора (соглашения) (далее – ИГК).

Взаимодействие между банками и Федеральным казначейством

Информационное взаимодействие между Федеральным казначейством и банками осуществляется через единую систему межведомственного электронного взаимодействия с отражением в ИС «Электронный бюджет». Банки ежедневно передают в ИС «Электронный бюджет» информацию о договорах, отдельных счетах, операциях по зачислению и списанию целевых средств и иную информацию. Ежемесячно, не позднее 15-го числа месяца, следующего за отчетным, представляют заказчику отчет по отдельному счету исполнителя в форме выписки о движении денежных средств и оборотно-сальдовой ведомости. Доступ к информации имеют так же госзаказчики и главные распорядители бюджетных средств (ГРБС).

Обязательные условия, включаемые в договор, при ОБС ГОС

Во-первых, в государственные контракты, соглашения о субсидии (бюджетных инвестициях, вкладах), в рамках исполнения которых осуществляется ОБС, в дополнение к положениям, установленным Правилами казначейского сопровождения (все условия здесь ) включаются условия:
а) об обязанности исполнителя (головного) включать в условия заключаемых им договоров положения об осуществлении расчетов с использованием отдельного счета;
б) о перечислении целевых средств на оплату обязательств по договорам, подлежащим обособленному банковскому сопровождению, заключаемым в рамках исполнения госконтракта (соглашения о субсидии, бюджетных инвестициях, вклада), с лицевого счета участника казначейского сопровождения, открытого ТОФК, на отдельный счет, открытый исполнителю по договору, после осуществления ТОФК санкционирования операций в соответствии с п. 4 ст. 242.23 БК РФ. Подробнее о казначейском сопровождении здесь .

в) условие об указании в платежных документах, договоре, а также в документах, подтверждающих поставку товаров, выполнение работ (услуг) ИГК;
г) условие о согласии исполнителя на передачу информации об отдельных счетах, операциях по зачислению и списанию целевых средств в подсистему ИС «Электронный бюджет».

Как забрать остатки средств и дебиторскую задолженность с казначейского счета и ОБС.

Ну вот, на первый взгляд ничего сложного. Но не надо забывать, что если уж вписались в Госзаказ надо в обязательном порядке вести раздельный учет (не только в случае Гособоронзаказа), а он отличается от бухгалтерского и налогового, подробнее здесь . Так же не стоит завышать прибыль. Затраты должны быть обоснованы и экономически оправданы, подробнее здесь . Есть определенные сложности и сопутствующая им отвественность исполнителей. Можем поделиться быстрыми и проверенными способами их решения.

Контроль в цифре: как цифровые сервисы изменили сопровождение инвестпроектов

Банковское сопровождение контрактов (БСК) — востребованный инструмент среди государственных заказчиков и частных компаний, которые реализуют различные проекты. С этой услугой клиенты Газпромбанка могут быть уверены: все исполнители используют выделенные на проект средства по назначению. При этом работу по контролю расходов берет на себя Газпромбанк, а заказчик получает необходимую информацию для принятия управленческих решений через современные цифровые сервисы.

Тщательный контроль за использованием выделенного финансирования в проекте требует анализа большого массива данных: платежи между исполнителями идут ежедневно, в общей сложности их могут быть тысячи. Для удобства клиентов Газпромбанк визуализирует данные в форме графиков и диаграмм. Цифровая платформа сервисов банковского сопровождения — это собственная программная разработка Газпромбанка на российском ПО, не имеющая аналогов.

О работе сервисов, которые облегчают контроль за платежами в проектах, рассказываем вместе с Антоном Никифоровым и Евгением Кукушкиным.

Какие задачи решает банковское сопровождение контрактов

Основная цель БСК — снизить финансовые риски и сделать процесс реализации проекта более прогнозируемым и прозрачным. Начать использовать инструмент довольно просто: достаточно заключить договор с банком, а после этого —– выбрать основные параметры услуги.

В Газпромбанке услуга и все связанные с ней цифровые сервисы почти всегда бесплатны. При желании заказчик может извлечь из банковского сопровождения дополнительную выгоду: проанализировать ценообразование, обеспечить контроль за наценкой при поставках оборудования и материалов, исключить исполнителей со слабым финансовым положением.

При этом каждый подрядчик или поставщик открывает в Газпромбанке отдельный банковский счет (ОБС), через который ведутся все расходные операции по контракту. Таким образом обеспечивается прозрачность расчетов и контроль банка за целевым и эффективным использованием денег.

Как цифровизация изменила банковское сопровождение контрактов

В начале была бумага

Раньше клиенты могли заключить договор банковского сопровождения только при личном визите в банк. Невозможно было удаленно изменить условия сопровождения, подписать дополнительное соглашение или открыть отдельные счета со специальным режимом проведения расходных операций.

Информацию о результатах банковского сопровождения заказчики получали в виде ежемесячных отчетов на бумаге. В них входили аналитические справки и распечатки таблиц с данными о движении денег. Каждый отчет мог состоять из сотен и даже тысячи страниц, поэтому клиентам было сложно в них ориентироваться.

Цифра изменила всё: как БСК работает сейчас

Развитие цифровых сервисов позволило клиентам отказаться от регулярного посещения офисов Газпромбанка, а также избавиться от лишних стопок бумажных отчетов. Теперь достаточно один раз прийти в банк при открытии счета для подтверждения личности. Все последующие счета клиенты открывают в системе «Газпромбанк Бизнес-Онлайн» и могут пользоваться ими в тот же день. Заказчики удаленно подают заявку на банковское сопровождение, согласовывают или изменяют условия договора в «Личном кабинете БСК». Там же можно заключить договор в электронном виде.

Доступ к аналитической информации банк предоставляет через сервис «Интерактивная отчетность», где содержится информация обо всех проектах клиентов. Данные в нем представлены в виде понятных виджетов, интерактивных графиков и аналитических отчетов. Это основной инструмент контроля для заказчика, который позволяет понять, как продвигается проект: диаграмма отображает его финансовое исполнение.

Например, в сервисе можно проверить, какие были поступления и списания со счетов подрядчиков, на что они расходуют средства. В отчетах доступны все платежные поручения, включая те, которые в моменте находятся на проверке у менеджера банка. Если на сопровождение передали договор на поставку товаров, можно увидеть, по какой цене товар приобрели у производителя, и сделать выводы о справедливой цене на будущее.

Документы, представленные в обоснование каждого платежа, загружают в систему поставщики и подрядчики проектов. Сделать это можно через цифровой сервис «Портал приема документов». На этом же ресурсе исполнители в режиме реального времени видят актуальный статус обработки платежей, комментарии менеджера банка и контакты для связи.

Еще на портале приема документов исполнитель может оформить заявки на различные банковские продукты: например, зарплатные проекты, кредиты и электронные гарантии

Газпромбанк предоставляет клиентам специальные отчеты, которые создаются с учетом условий конкретного проекта. Разработчики адаптируют интерактивные графики исходя из информации, которая нужна заказчику. Например, чтобы отобразить данные о структуре расходов по проекту в нужном разрезе.

В конце 2021 года Газпромбанк выпустил мобильное приложение — ГПБ БСК — первое на рынке банковского сопровождения контрактов. Приложение демонстрирует аналитические отчеты и документы на экранах мобильных устройств. Клиент может проверить актуальный статус исполнения контракта на экране своего телефона или планшета.

Теперь отчетность доступна клиентам на экране смартфона или планшета

В приложении клиент получает доступ к 80% возможностям сервиса. Например, можно просматривать аналитические отчеты по сопровождаемым контрактам и балансы счетов, отслеживать статусы платежей.

Чтобы неблагонадежные исполнители не могли получить доступ к контрактам, Газпромбанк разработал цифровой сервис «Риски бизнеса». Он позволяет аккумулировать данные из различных источников, чтобы оценить надежность подрядчика по различным критериям, в том числе, по наличию судебных производств и финансовой динамике за последний год. При этом данные подгружаются автоматически: статус контрагента может ухудшиться и в процессе реализации контракта. Сервис доступен на портале «Интерактивная отчетность» и в приложении ГПБ БСК.

Сейчас Газпромбанк активно внедряет GPB IDP — бесшовный переход между сервисами Газпромбанка, включая сервисы БСК. Вход по единому логину и паролю упростил работу с системами.

Что будет дальше

Одно из ключевых направлений развития цифровых сервисов БСК — анализ принципов и структуры ценообразования. От исполнителей в банк поступают массивы данных и обосновывающие документы — благодаря им можно сравнивать цены на один и тот же товар или услугу. Например, потенциальная задача для IT-специалистов в этом направлении — интегрировать цифровые сервисы Газпромбанка с ресурсами, объединяющими данные о ценах.

Большие данные, которые поступают в банк в рамках БСК, — ценная информация и для самого банка: на ее основе можно определить профиль контрагентов и предложить нужные им банковские продукты. Или с помощью информации о платежах предсказать, насколько велик риск дефолта компании — посредника в поставках оборудования. Обработка этих данных в интересах клиентов — одна из задач, которую банк будет последовательно решать в ближайшем будущем.

В перспективе планируется объединить существующий в рамках БСК финансовый мониторинг с сервисами строительного контроля. При доработке сервисов интерактивную отчетность можно будет интегрировать с автоматизированными системами, которые отслеживают прогресс на стройплощадке. Это позволит показывать клиенту одновременно движение финансовых потоков и динамику исполнения работ на реальном объекте.

Кроме того, большое будущее у сервиса «Риски бизнеса», который будет активно развиваться. К примеру, некоторым клиентам в нем уже доступен расчет кредитного рейтинга контрагентов, основанный на уникальной скоринговой модели Газпромбанка.

С 2019 года Газпромбанк активно развивает трансграничное банковское сопровождение контрактов. Это нужно, чтобы «экспортировать» услугу на международные рынки, снижать риски в крупных инвестиционных проектах, обеспечивать партнеров методологией и IT-сервисами. Например, благодаря платформе БСК удалось организовать работу в Беларуси, Кыргызстане, Монголии, Узбекистане и Турции. При этом проводится интеграция с системами банков-партнеров, адаптация сервисов под требования локальных заказчиков — и это еще одна амбициозная задача для нашей IT-команды.

Также ожидается, что разработчики в Газпромбанке автоматизируют акцепт платежей. Число клиентов и, как следствие, платежей постоянно растет, поэтому увеличивается и число сотрудников банка, которые ежедневно проверяют и подтверждают платежи по контрактам. Это во многом ручной труд, который требует особого внимания из-за большой ответственности: в день нужно проводить сотни платежей, а их общая сумма может достигать миллиардов рублей. За счет автоматизации процесса удается повышать производительность труда сотрудников, снизить влияние человеческого фактора.

Наша IT-команда ждет тебя

В команде цифровизации БСК есть два вектора работы: с внутренними сервисами для анализа данных и формирования отчетности и с фронт-системами — порталами для внешних заказчиков и исполнителей. Для развития этих направлений мы ищем IT-специалистов, которые заинтересованы в работе над проектами для крупных корпоративных клиентов и государственных заказчиков, в том числе иностранных. Результат вашей работы будет виден и востребован — и поможет с успехом завершать масштабные инвестиционные проекты.

Мы не ограничиваем разработчиков в выборе технологий, алгоритмов, стиле кода. Сервисы БСК постоянно развиваются, потому что для каждого заказчика банк стремится предложить решение конкретных задач. Чтобы поддерживать эту динамику, команда автоматизации поощряет творческий подход.

Если вы станете членом нашей IT-команды, то будете:

получать, анализировать и уточнять спецификации требований пользователя, чтобы создавать программное обеспечение;

Банковское сопровождение

Заказчик – Организатор закупок, дочернее (зависимое) общество Организатора закупок, иное лицо, являющееся Заказчиком по соответствующему Сопровождаемому договору, заключенному по результатам конкурентной закупки, проведенной Организатором закупок.

Заявка на банковское сопровождение – заявка, направляемая Организатором закупок в Банк посредством Электронной площадки.

Заявка на изменение Реестра контрагентов – заявка на изменение перечня Участников исполнения/реализации Сопровождаемого договора, направляемая Организатором закупок в Банк посредством Электронной площадки.

Заявка на перевод – Распоряжение на перевод, по которому Банком не принято решение о согласовании или несогласовании по результатам рассмотрения Обосновывающих документов.

Исполнитель – индивидуальный предприниматель, юридическое лицо, заключившее с Заказчиком Сопровождаемый договор.

Контроль целевого расходования денежных средств – осуществляемая Банком в соответствии с Договором и Дополнительным соглашением процедура проверки соответствия предоставленных Исполнителями Обосновывающих документов и Распоряжений на перевод условиям Сопровождаемого контракта, условиям соответствующих договоров (контрактов), на основании которых инициируются Распоряжения на перевод.

Личный кабинет – специализированный раздел на интернет сайте Банка по адресу: goz.gazprombank.ru , доступный Исполнителю при использовании логина и пароля, предоставленного Банком, для формирования и передачи в Банк Обосновывающих документов.

Обосновывающие документы – договоры (контракты), счета (либо заменяющие их документы), акты приемки имущества/выполненных работ, акты приемки в эксплуатацию, накладные и/или другие документы (в том числе расчеты-обоснования, пояснения, справки, отчеты, а также выписки из бухгалтерских документов), составленные по формам, не противоречащим законодательству Российской Федерации и подтверждающие факт установления гражданских прав и обязанностей и факт выполнения работ/услуг, связанных с исполнением Сопровождаемого договора.

Оператор электронной площадки – Общество с ограниченной ответственностью «Электронная торговая площадка ГПБ», юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством Российской Федерации, с местом нахождения по адресу: 117342, г. Москва, ул. Миклухо-Маклая, д. 40, ОГРН 1047796450118.

Организатор закупок — Публичное акционерное общество «Газпром», юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством Российской Федерации, с местом нахождения по адресу: 117997, Москва, ул. Наметкина, д. 16, ОГРН 1027700070518.

Особые товары – одна или несколько позиций товара, приобретаемого (поставляемого) по Сопровождаемому договору, определенным образом указанных Организатором закупок в Заявке на банковское сопровождение либо в Реестре контрагентов, в отношении расчетов за куплю-продажу (поставку) которых Банк не осуществляет Контроль целевого расходования денежных средств.

Отдельный счет (ОБС) – расчетный счет, открытый в Банке Исполнителю (Участнику исполнения/реализации Сопровождаемого договора) для проведения операций при исполнении Сопровождаемого договора, предполагающий специальный режим проведения расходных операций после подписания Дополнительного соглашения.

Распоряжение на перевод — платежное поручение или иной расчетный (платежный) документ, форма которого определена Положением Банка России от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».

Реестр контрагентов – перечень Участников исполнения/реализации Сопровождаемого договора, указываемый в соответствующей Заявке на банковское сопровождение или Заявке на изменение Реестра контрагентов, полученной Банком от Организатора закупок посредством Электронной площадки.

Сопровождаемый договор – договор поставки, заключенный между Заказчиком и Исполнителем, подлежащий банковскому сопровождению и переданный на сопровождение в Банк Организатором закупок.

Сопутствующие услуги – доставка, сборка, монтаж и иные услуги, оказываемые третьими лицами, привлекаемыми Исполнителем или Участником исполнения/реализации Сопровождаемого договора, для исполнения своих обязательств по Сопровождаемому договору.

Схемные платежи – платежи, осуществляемые Заказчиком, Исполнителем, а также Участниками исполнения/реализации Сопровождаемого договора, на основании Инструкции по проведению Схемных платежей, представленной Организатором закупок в Банк.

Газпромбанк запустил новый онлайн-сервис по банковскому сопровождению

Газпромбанк запустил новый электронный сервис для корпоративных клиентов по банковскому сопровождению контрактов. Программа позволит управлять проектом в дистанционном режиме, говорится в пресс-релизе финансовой организации.

Теперь клиенты смогут заключать договоры банковского сопровождения с использованием электронной подписи, подавать заявки на сопровождение контрактов, а также удаленно изменять параметры услуг. Кроме того, в личном кабинете реализована возможность рассмотрения спорных платежей и уведомления банка о возможности завершения контроля по проекту.

Для удобства клиентов новый сервис интегрирован с другими системами банка, что дает возможность получать обслуживание в режиме «одного окна». Также Газпромбанк предусмотрел возможность использования сервиса другими кредитными организациями при межбанковском сопровождении контрактов.

«Тонкие настройки» в ходе банковского сопровождения контрактов можно будет вносить, используя электронную форму заявления, не заключая дополнительных соглашений на бумаге, что особенно важно в ситуациях, когда под изменение параметров банковского сопровождения проекта одномоментно попадают десятки, а иногда и сотни исполнителей», — отметил исполнительный вице-президент-начальник департамента банковского сопровождения контрактов Газпромбанка Олег Мельников.

Ранее в Газпромбанке сообщили, что объем бизнеса банковского сопровождения контрактов в кредитной организации превысил 8 трлн рублей, а остатки на счетах участников банковского сопровождения достигли отметки 250 млрд рублей. Стабильно растет портфель в части инфраструктурных инвестиционных проектов, госконтрактов, промышленных мегапроектов, в том числе тех, где банк выступает кредитором, нефтегазовой отрасли. Кроме того, были достигнуты договоренности о ряде сделок за пределами России.

Обс в газпромбанке что это такое