Как войти в втб инвестиции если есть брокерский счет

Приложение «ВТБ Мои Инвестиции» – обзор возможностей и инструкция по работе

Работа на фондовых биржах осуществляется частными лицами через брокеров и специальные площадки – сегодня инвестиции не требуют специальных знаний, квалификации, опыта. Приложение для смартфонов «Мои Инвестиции» от ВТБ – как раз такая платформа, где пользователи могут вести торговлю на Московской и Санкт-Петербургской биржах, покупая активы российских и зарубежных компаний. Программа была признана лучшим инвестиционным инструментом 2018 года – это официальная и престижная награда.

Содержание:

Возможности приложения

«ВТБ Мои Инвестиции» – программа для работы с фондовыми биржами под управлением одного из крупнейших брокеров. На платформе доступно:

• свыше 10 000 финансовых инструментов;
• бесплатная аналитическая сводка от ВТБ Капитал;
• открытие счета без визита в отделение;
• вложения от 1 000 руб. – идеально для начинающих;
• робот-советник – для тех, кому нужна помощь;
• календари выплат дивидендов и купонов;
• персональный советник и кредитование трейдеров без комиссий.

Для эффективной работы на инвестиционном рынке необходимо тщательно изучить функционал приложения, понять, как устроены торги – не торопитесь после установки программы сразу же пополнять счет (особенно – вкладывать все сбережения).

Как войти в приложение (инструкция по авторизации)?

Для входа в программу требуется указать логин и пароль – узнать эти данные можно несколькими способами в зависимости от места открытия инвестиционного счета:

• если регистрировались в отделении банка, используйте выданный лист с кодами (его также найдете после авторизации в разделе «Настройки»);
• если проходили процедуру на сайте, посмотрите данные в личном кабинете клиента банка во вкладке «Инвестиции», пароль поступит в SMS;
• при оформлении в приложении ВТБ Онлайн логин отображается в меню «Продукты» (вкладка «Брокерский счет» и «Действия»).

Если хотите зарегистрироваться в «Мои Инвестиции», зайдите в приложение и кликните «Открыть брокерский счет», после чего прочитайте условия, введите ФИО, ИНН, паспортные данные и завершите процедуру, подписав электронные документы.

Как работать на бирже через брокера ВТБ?

Перед началом торгов следует внимательно изучить инструкцию – понять принципы и условия сотрудничества. Торговать активами нужно, следуя руководству:

1. Пополните счет через вкладку «Действия», далее «Пополнить». Укажите способ, сумму, кликните «Оплатить».
2. Для подбора ценных бумаг с наиболее привлекательным курсом следуйте советам робота и экспертов компании – информацию можно найти в разделе «Аналитика».
3. Чтобы купить активы, войдите в раздел «Биржа», в поиске укажите название ценной бумаги. Кликните «Купить», задайте количество лотов и завершите подачу заявки.
4. Для продажи инструкция будет аналогичной – найдите бумагу, нажмите «Продать», введите число лотов и завершите операцию.

Клиент брокера может работать на Основном, Валютном, Срочном, Внебиржевом рынках. Доступна покупка акций, облигаций, фьючерсов, еврооблигаций, валюты и других активов.

Плюсы и минусы «ВТБ Мои Инвестиции»

Торговля через мобильную платформу брокера ВТБ подходит для начинающих и опытных инвесторов. К плюсам капиталовложения в приложении относятся:

• легкость регистрации и работы;
• низкие комиссии при проведении сделок;
• широкий набор бумаг для работы;
• доступ к иностранным активам на бирже;
• возможность приобрести валюту от 1 ед. (дробными лотами);
• представлены сведения об активах – не нужно искать на сторонних сайтах;
• можно открыть ИИС с получением налогового вычета от государства.

К минусам относится медленный вывод средств со счета – только через сутки после подачи заявки. Также некоторые инвесторы жалуются на трудности с онлайн регистрацией – может потребоваться посещение отделения.

«ВТБ Мои Инвестиции» – функциональная и интуитивно понятная программа для вложения накоплений и получения большей прибыли, чем по банковскому депозиту. Здесь можно покупать акции, облигации, ПИФ, а также обменивать иностранную валюту по выгодному курсу. Брокер предлагает заманчивые условия сотрудничества и низкие комиссии по операциям.

ВТБ Инвестиции: обзор брокерского счета

ВТБ Инвестиции – сервис для инвесторов и трейдеров от брокера ВТБ. Клиенты получают доступ к личному кабинету через сайт, мобильное приложение или торговый терминал QUIK_VTB. В чем особенности обслуживания в ВТБ Инвестиции, какие тарифные планы разработаны для пользователей, и как подключить личный кабинет, расскажет специалист сервиса Бробанк.ру.

Брокер ВТБ Инвестиции

ВТБ банк – второй по величине банк в России после Сбера. Лицензию на оказание брокерских услуг компания получила в марте 2003 года. На август 2021 года ВТБ занимал второе место после Тинькофф по числу активных клиентов, которые проводят операции на Московской бирже.

1. Брокер ВТБ Инвестиции
2. Личный кабинет брокера ВТБ
3. Возможности личного кабинета
4. Разделы личного кабинета
5. Система QUIK
6. Мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции
7. Пополнение счета
8. Для самостоятельных инвесторов
9. Робот-советник
10. Тарифные планы в ВТБ Инвестиции
11. Когда списывается комиссия
12. Преимущества ВТБ Инвестиции
13. Для частных инвесторов
14. Для трейдеров
15. Для состоятельных клиентов

Брокер постоянно улучшает сервис и привлекает новых инвесторов с помощью маркетинговых мероприятий, удобного интерфейса приложения и повышения качества обслуживания.

Без брокерского счета или индивидуального инвестиционного счета (ИИС) физические лица в России не могут торговать на фондовой бирже. При наличии любого счета или карты в банке ВТБ подать заявку на брокерский счет можно дистанционно через ВТБ-Онлайн. Также можно активировать доступ в онлайн-кабинет в банкомате ВТБ в меню «Настройки».

Если карты и счетов нет, придется подойти в ближайший офис банка лично с паспортом, СНИЛС и ИНН. Также брокерский счет и ИИС можно открыть дистанционно в несколько кликов с помощью авторизованного аккаунта на Госуслугах. Подробнее о том, как это сделать по ссылке.

ВТБ признали лучшей брокерской компанией года в 2018 и 2019 годах по версии конкурса «Элита фондового рынка». Также награды присуждали и мобильному приложению. 6 лет подряд оно признавалось лучшим в конкурсе «Золотое приложение» по версии Рунета.

Все клиенты брокера получают доступ к Московской и Санкт-Петербургской бирже.

• российские рубли;
• белорусские рубли;
• казахские тенге;
• китайские юани;
• турецкая лира.

Сделки с евро и долларами через ВТБ брокера не проходят из-за блокирующих санкций западных стран.

К основному брокерскому счету любой инвестор может открыть субсчет, который будет частью основного. Допускается открыть до 9 субсчетов под разные цели. Например, на одном можно копить деньги на машину, на другом формировать портфель для пассивного дохода, а на третьем собирать сумму на первоначальный взнос по ипотеке. Бесплатно открыть субсчет можно в мобильном приложении или в офисе банка ВТБ.

Личный кабинет брокера ВТБ

Личный кабинет ВТБ Инвестиции – это стандартный торговый терминал, где инвесторы могут проводить все операции на фондовой бирже. Запустить его можно в любом браузере и на любом устройстве с доступом в интернет.

Все операции проходят в режиме реального времени. Чтобы пользоваться личным кабинетом, не нужны дополнительные настройки, также можно не устанавливать приложение, если, к примеру, пользуетесь чужим устройством.

Для активации личного кабинета нужна регистрация в системе OnlineBroker в ВТБ, а также логин и пароль. Войти в личный кабинет можно через официальный сайт брокера

Возможности личного кабинета

• котировки в режиме реального времени для ценных бумаг, а также фьючерсов и опционов;
• биржевой «стакан» – график-таблица, где видны цены покупки и продажи активов;
• информация обо всех сделках, которые проведены в системе;
• размер и состав портфеля;
• текущее состояние заявок на сделки;
• реестр сделок, проведенных по распоряжению клиента;
• новости информационных агентств, которые касаются компаний-эмитентов ценных бумаг;
• календарь выплаты дивидендов;
• календарь выплаты купонов по облигациям;
• аналитические обзоры и инвестиционные идеи;
• информация по маржинальному кредитованию; за выбранный период;
• заказ налоговых отчетов;
• пополнение и вывод средств;
• перевод ценных бумаг между счетами брокера ВТБ.

Разделы личного кабинета

1. Аналитика. В этом разделе публикуют ежедневные обзоры рынка. Здесь можно подписаться на специальную аналитику от компании ВТБ Капитал. Для этого укажите электронную почту, куда будут приходить обзоры валютного, фондового рынка, а также аналитика по рынкам нефти и металлов.
2. Новости. В разделе собраны актуальные сведения информационных агентств, международная статистика и календарь дивидендов компаний. Новости предоставляют информагентства REUTERS (EN, RU), Trading Central (stock), Trading Central (forex), GJ STOCK (PRIME), DJ FOREX (PRIME), Interfax.
3. Торговля. Этот раздел содержит вкладки: «Портфель», «Заявки», «Подать заявку», «Сделки», «Ставки риска», «Котировки» и «Очереди». Здесь можно просмотреть состав портфеля, поставить заявку в очередь, а также создать или отменить распоряжение брокеру ВТБ на проведение операции.
4. Торговля ОФЗ-Н. Здесь инвесторы могут проводить сделки с облигациями федерального займа для населения.
5. Распоряжения. Через эту вкладку можно подавать распоряжения брокеру на проведение сделок.
6. Инвестпрофиль. Чтобы определить риск-профиль, пройдите специальный тест. Он проанализирует готовность к риску и подскажет, какой стратегии придерживаться при инвестировании.
7. Отчеты. Здесь можно заказать ежемесячный отчет брокера и налоговый отчет.
8. Настройки. В этой вкладке можно сменить пароль, просмотреть свои данные, счета, ключи электронной подписи и ключи от торгового терминала QUIK_VTB.
9. Справочники. Здесь содержится информация о тарифах, маржинальной торговле, комиссиях, реквизитах банка, а также контактные данные и раздел часто задаваемых вопросов.

Клиентам ВТБ Инвестиции доступны рекомендации робота-советника. Его можно подключить бесплатно. Также можно заказать услуги персонального советника – это реальный аналитик, который управляет капиталами на сумму 1 млрд рублей более 10 лет.

Система QUIK

ВТБ брокер предоставляет клиентам возможность проводить сделки на бирже через торговый терминал – QUIK_VTB. Это многофункциональная площадка с онлайн-доступом к российским фондовым рынкам, которая больше подойдет активным трейдерам.

• доступ к торгам на фондовом и срочном рынке происходит через сертифицированные модули;
• интеграция с теханализом, архивами и базами данных, а также доступ к экспертным системам и системам учета пользовательских операций в режиме реального времени;
• прием и исполнение клиентских заявок в максимально сжатые сроки.

Доступ к терминалу ВТБ брокер предоставляет бесплатно. Система способна обрабатывать до 3 транзакций в секунду.

• заключите соглашение о брокерском обслуживании;
• скачайте терминал;
• запустите установочный файл;
• пройдите процедуру установки и генерации ключей доступа, после чего зарегистрируйте их в банке.

Начинающим инвесторам удобнее торговать через мобильное приложение, чем через профессиональный брокерский терминал. Но если хотите погрузиться в инвестиции и торговлю на бирже максимально глубоко, тогда QUIK – это ваш помощник.

Мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции

Если брокерский счет или ИИС уже открыт, скачайте мобильное приложение ВТБ Инвестиции. Оно доступно в RuStore, NashStore, а для Андроидов вход проходит с помощью АРК файла, который можно скачать на официальном сайт брокера.

Пополнение счета

Для начала торговли через мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции переведите деньги на брокерский счет или ИИС, в зависимости от того на каком из счетов вы хотите формировать инвестиционный портфель.

Пополнить брокерский счет или ИИС в ВТБ можно тремя способами:

С текущего счета или карты в ВТБ банке. В приложении банка на вкладке «Главная» укажите тот брокерский счет, на который планируете перевести деньги и нажмите кнопку «Пополнить».

Либо откройте последовательно в мобильном приложении ВТБ вкладки: «Главный» — «Действия» — «Пополнить». Деньги поступят сразу и без комиссии. Делать переводы со счетов и карт ВТБ банка можно круглосуточно в любой день недели.

С карты стороннего банка. На вкладке в приложении «Главный» — «Действия» — введите сумму пополнения, после чего автоматически откроется форма для заполнения реквизитов карты другого банка.

Деньги придут на брокерский счет мгновенно, но максимальная сумма пополнения ограничена – 100 тысяч рублей в месяц. Размер комиссии у ВТБ зависит от суммы перевода: до 1 тысячи рублей – спишут 10 рублей, от 1 до 10 тысяч рублей – 0,5% от суммы, от 10 до 100 тысяч – 0,4% от суммы. Банк, который выпустил карту, также может списывать комиссию. Ее размер можно уточнить у банка, обслуживающего карту.

По банковским реквизитам со счета в стороннем банке. Для перевода откройте мобильное приложение того банка, из которого хотите отправить деньги, и введите реквизиты своего брокерского счета в ВТБ. Данные вы можете найти в разделе «Справочники» личного кабинета, в договоре на обслуживание брокерского счета либо в разделе «Реквизиты» мобильного приложения.

При таком способе пополнения деньги могут прийти в течение дня или на следующий рабочий день. ВТБ не спишет комиссию за перевод, но обязательно уточните тарифы у банка-отправителя, который может брать оплату за такие операции.

Если пополняете счет через личный кабинет брокера ВТБ, перейдите на вкладку «Инвестиции». Там отыщите нужный брокерский счет и нажмите кнопку «Пополнить».

Для самостоятельных инвесторов

Витрина. Здесь публикуют подборки лучших ценных бумаг, собранных аналитиками ВТБ с учетом риска и доходности, а также фундаментальных показателей.

Приложение ВТБ Инвестиции можно настроить под себя. Все установки сохранятся при следующем входе.

В приложении ВТБ Мои инвестиции котировки ценных бумаг, а также биржевой «стакан» отображаются с такой же скоростью, как и в торговом терминале QUIK, который предназначен для профессиональных трейдеров. В приложении также можно устанавливать стоп-заявки, которые помогут остановить убыток или зафиксировать прибыль.

Робот-советник

Роботизированный советник у ВТБ брокера доступен всем клиентам независимо от тарифного плана. Его услуги входят в перечень обязательных и бесплатных опций. Робот поможет создать портфель на начальном этапе, а затем будет давать советы, какие действия предпринимать в управлении инвестициями.

• крупная покупка;
• финансовая подушка;
• пенсия;
• просто инвестирование.

В зависимости от этого робот даст рекомендации по составу ценных бумаг. Не обязательно выполнять все полученные рекомендации, которые даст робовайзер. Можно вообще все отклонить и покупать только те акции и облигации, которые вы выбрали сами.

Робот-эдвайзер следит за всеми активами в инвестиционном портфеле, и время от времени будет давать рекомендации, что делать с бумагами. К примеру, докупить или продать те или иные активы.

• ультраконсервативный – только облигации;
• консервативный – 70% облигации и 30% акции;
• умеренный – акции и облигации пополам;
• агрессивный – 70% акции и 30% облигации
• ультраагрессивный – только акции.

Портфели, собранные по рекомендациям робота, показывали историческую среднюю доходность до 10-20% годовых. Для оценки эффективности рекомендаций робовайзера аналитики ВТБ использовали сравнение стратегий с бенчмарком – портфелем, в котором активы находятся в таких же пропорциях с учетом индекса. К примеру, умеренный портфель сравнивают с портфелем, который состоит из 50% индекса акций и 50% индекса облигаций.

Помните, что прошлая доходность не гарантирует будущую, и чем более высокую прибыль вы хотите получить, тем выше риск просадки портфеля.

Тарифные планы в ВТБ Инвестиции

Если брокерский счет или ИИС открыт в ВТБ Инвестиции после 1 июля 2019 года, автоматически подключат тариф «Мой онлайн».

У ВТБ брокера 3 пакета обслуживания, в каждом из которых по два тарифных плана для начинающих и профессиональных инвесторов:

Тип и название пакета	Комиссия брокера	Проведение расчетных операций с ценными бумагами по итогам сделок
Базовые
Мой онлайн	0,05%	бесплатно
Профессиональный стандарт	до 1 млн ₽ – 0,0472%; от 1 до 5 млн ₽ – 0,0295%; от 5 до 10 млн ₽ – 0,02596%; от 10 до 50 млн ₽ – 0,02124%; от 50 до 100 млн ₽ – 0,0195%; больше 100 млн ₽ – 0,015%.	150 рублей если была хотя бы одна сделка за месяц, если не было — бесплатно
Пакеты Привилегия
Мой онлайн привилегия	0,04% от суммы	Бесплатно
Профессиональный привилегия	до 1 млн ₽ – 0,04248%; от 1 до 5 млн ₽ – 0,02714%; от 5 до 10 млн ₽ – 0,0236%; от 10 до 50 млн ₽ – 0,02006%; от 50 до 100 млн ₽ – 0,01825%; больше 100 млн ₽ – 0,01440%.	150 рублей если была хотя бы одна сделка за месяц, если не было — бесплатно
Пакеты Прайм
Мой онлайн прайм	0,035% от суммы	Бесплатно
Профессиональный прайм	до 1 млн ₽ – 0,04248%; от 1 до 5 млн ₽ – 0,02596%; от 5 до 10 млн ₽ – 0,02242%; от 10 до 50 млн ₽ – 0,01888%; от 50 до 100 млн ₽ – 0,015%; больше 100 млн ₽ – 0,012%	150 рублей если была хотя бы одна сделка за месяц, если не было — бесплатно

Когда списывается комиссия

Брокер удерживает оплату по сделкам в день расчета. То есть если режим торгов T+2, то деньги спишут через два дня от даты проведения операции. Деньги блокируются на счете в день проведения сделки, но удержат их только по факту исполнения.

Инвесторы могут подавать распоряжение на операции не только в личном кабинете или через приложение, но и по телефону.

Преимущества ВТБ Инвестиции

• онлайн-открытие брокерского счета в течение нескольких минут для действующих клиентов или через портал Госуслуг;
• низкие комиссии в сравнении с некоторыми другими брокерами, представленными на рынке;
• доступ к котировкам в режиме реального времени;
• онлайн-заказ отчетов за заданный период;
• несколько видов доступа к личному кабинету брокера на выбор;
• несколько тарифных планов, из которых можно выбирать.

Кроме того, через брокера ВТБ Инвестиции клиенты могут участвовать в IPO и SPO на Московской бирже. IPO – первичное размещение акций на бирже, SPO – вторичное. Такие операции более рискованны, но могут принести и более высокую доходность инвестору.

Есть и те выгоды, которые будет более интересны только определенному классу клиентов.

Для частных инвесторов

1. Подборки ценных бумаг на основе фундаментального и количественного анализа, а также с учетом соотношения риска и доходности бумаг.
2. Новости и аналитику от управляющих ВТБ Капитал.

Также частный инвестор может настроить купонный и дивидендный календари по своим ценным бумагам, которые есть в портфеле.

Для трейдеров

• биржевой «стакан» в режиме реального времени;
• заявки стоп-лосс, которые ограничат возможный убыток инвестора;
• заявки тейк-профит, чтобы сделка сработала при достижении уровня цены, и при этом трейдеру не приходилось постоянно сидеть в личном кабинете;
• маржинальная торговля без комиссий, при закрытии позиции в течение одного торгового дня.

ВТБ брокер начнет списывать комиссию за маржинальную торговлю, только если к концу дня трейдер не закроет непокрытые позиции.

Для состоятельных клиентов

Привилегированным клиентам ВТБ Инвестиции предоставляет персонального квалифицированного советника с опытом инвестирования от 10 лет. Это не базовые консультации как у робота-эдвайзера. Советник дает VIP-клиентам индивидуальные инвестиционные рекомендации. Подключить услугу можно при минимальном портфеле 5 млн рублей, но более эффективно подключать опцию при капитале от 30 млн рублей.

• разобраться в доходности и рисках и сопоставить эти два показателя с учетом индивидуальных особенностей клиента;
• проработать оптимальную инвестиционную стратегию – в какой валюте, на каких рынках, какие активы и когда покупать в портфель;
• учесть все аналитические данные и консенсус-прогнозы при совершении сделок, формировании и ребалансировке портфеля;
• сэкономить время – не надо самому следить за новостями, погружаться в аналитику, держать руку на пульсе и постоянно сидеть в личном кабинете, изучая графики и котировки.

Общаться с персональным советником можно ежедневно, раз в неделю месяц или еще реже, то есть тогда, когда понадобится инвестору. Если от клиента нужны какие-либо действия по ребалансировке портфеля, советник пришлет уведомление или позвонит.

• начинающим инвесторам с большим капиталом, которые еще не знают, как устроен фондовый рынок, но не хотят терять время на обучение;
• опытным инвесторам, которые хорошо разбираются в рынках, но нуждаются в советах квалифицированного специалиста либо хотят обсудить собственные инвестиционные идеи и стратегии и получить по ним рекомендации профессионала.

При подключенной опции инвесторам приходят уведомления, если в портфеле что-либо надо изменить. Клиенты могут позвонить советнику в любой момент, когда потребуется личная консультация.

Комментарии: 4

Добрый день.
Я, трейдер со стажем с 2005 года. Торгую в трех компаниях, предоставляющих брокерские услуги.
При появлении дополнительных средств предпочитаю открывать брокерский счет еще в других. Рассматриваю вариант с ВТБ Инвестициями в качестве брокера.
Работаю в основном сейчас с облигациями, с акциями на данный момент не работаю. Изредка работаю с фьючерсами.
Если оформить брокерский счет в ВТБ, то где я могу это сделать? Мне было бы удобно по адресу Б-р Гагарина, или где-то ближе к Мотовилихе мкр.Садовый.
Также хотел узнать, что такое пакеты «Прайм» и «Привилегия». Их нужно приобретать или платить за них или как? ИИС у меня уже подключен в другой инвестиционной компании.
Торгую самостоятельно, опыт торговли 17 лет, в том числе испытал все прелести падений рынка, в том числе 2008 год. Возможно надо будет пройти у вас тест для неквалифицированных трейдеров.
Да, вопрос еще, у вас прибыль и убыток при налогообложении с разных рынков сальдируется или нет (Фондовый акции+ облигации и Срочный рынок) Налог платится отдельно или прибыль сальдируется? А также купонный доход берется сразу или по концу года?

Добрый день, Сергей. Эти вопросы вы можете адресовать напрямую брокеру ВТБ. В специальной форме или по номерам горячей линии 8 (495) 777-24-24 для жителей Москвы и Московской области, по номеру 1000 бесплатно для абонентов Tele2, МегаФон, Билайн, МТС, ВТБ Мобайл, 8 (800) 100-24-24 бесплатный звонок по России или написать на почту info@vtb.ru.

Добрый день. К сожалению, почта не работает, робот просит обращаться по горячей линии.
А мне как раз нужно задать вопросы письменно с письменными ответами, как у других брокеров.
Потому что без фиксации и без переписки, невозможно устно задать все вопросы, а получив ответ, зафиксировать где-то в памяти. Тем более что у всех брокеров все по-разному.
И потом, не очень удобно по каждому вопросу звонить на горячую линию, когда надо общаться с менеджером. А вопросов масса, так как у каждого брокера свои тонкости в обслуживании.

Добрый день, Сергей. Попробуйте оставить запрос в форме по этой ссылке или уточните как получить письменный ответ по номеру 8 (800) 333-24-24.

ВТБ инвестиции. Как и с чего начать?

Немногие брокеры способны одновременно удовлетворить запросы профессионалов и упростить инвестиции для начинающих: ВТБ один из них. Перед новичком стоит много сложных задач – от определения своего риск-профиля до выбора инвестиционной стратегии.

На каком-то этапе начинающий инвестор должен выбрать брокера. Конечно, безопаснее и надёжнее сотрудничать с лидерами в отрасли. ВТБ, один из крупнейших банков России, предлагает свои брокерские услуги и делает это неплохо. Начать инвестировать можно за 10 шагов, а начать работать с помощью ВТБ — в 4 этапа.

Этап 1. Открыть счет

Конечно, открыть брокерский счет можно и в отделении банка, и в личном кабинете ВТБ-Онлайн. Но удобнее всего это сделать, не выпуская телефона из рук, в приложении ВТБ Мои Инвестиции. Скачать его можно в Google Play, App Store или даже в AppGallery. Заполнение заявки на открытие брокерского счета происходит в виде общения с роботом. Понадобятся паспорт и СНИЛС или ИНН:

Пример заполнения заявки на открытие брокерского счета.

Есть демо-режим приложения на 30 дней: начисляются “деньги”, за которые предлагается совершать игровые сделки. Котировки соответствуют ценам на биржах. Можно попробовать создавать разные заявки, последить за курсами ценных бумаг, привыкнуть к интерфейсу.

Обучение и тесты придадут уверенности и помогут проверить свои знания. На сайте брокера есть раздел для чайников – Азбука рынка и обучающие видео. Новым клиентам при успешном прохождении тестирования для физических лиц в 2021 году ВТБ приготовил подарок – акции на сумму до 1000 р. Есть только два условия: нужно пополнить счет на 15000 р. (или довести оборот до этой суммы) и за 90 дней успеть их продать, иначе сгорят.

По умолчанию подключается тариф “Мой Онлайн” (комиссия 0,05% от сделки + 0,01 – комиссия биржи). Для более опытных инвесторов подойдёт «Инвестор стандарт» – комиссия 0,0413% + 150 р. за каждый месяц, в котором была хоть одна сделка. Продвинутым участникам и крупным игрокам рынка ВТБ предлагает тариф Профессиональный стандарт». В нём размер комиссии зависит от оборота и варьируется от 0,0472% до 0,015% плюс те же 150 р. Владельцам акций ВТБ брокер даёт скидки на комиссии. Терминал QUIK предоставляется бесплатно.

Этап 2. Пополнить счет

Есть несколько способов завести деньги на брокерский счет ВТБ. Владельцы банковской карты ВТБ могут использовать личный кабинет или приложение ВТБ Онлайн. Так будет бесплатно и быстрее всего. Нужно открыть вкладку «Главная», выбрать необходимый брокерский счёт, нажать «Пополнить» (в личном кабинете то же самое из раздела “Инвестиции”).

Алгоритм пополнения брокерского счета в ВТБ Онлайн.

В остальных случаях достаточно только приложения ВТБ Мои Инвестиции. На вкладке “Главная” под суммой портфеля есть кнопка “Действия”. Если на неё нажать, появятся варианты перевода средств. При выборе “Пополнить”, приложение предложит несколько способов – со своего счета в ВТБ, в другом банке или покажет реквизиты счета.

Пополнение брокерского счета в приложении ВТБ Мои Инвестиции

Лимит переводов из другого банка – 100 000 р. в месяц, при переводе банк возьмет комиссию от 0,4% до 0,5% от суммы.

Этап 3. Совершать сделки

Теперь, когда с подготовительными работами покончено, можно приступить к торговле. С чего начать? Брокер старается помочь новичкам в выборе ценных бумаг.
На вкладке “Витрина” ВТБ размещает инвестиционные идеи по категориям (акции, облигации, фонды и т. д.).

Если есть конкретный вопрос об инвестициях, работе биржи или брокера, “Чат-бот” ответит на них подготовленными текстами-справками.
Вкладка “Биржа” – основное место торговли. Здесь показываются котировки ценных бумаг, валюты и других активов. Тут же происходит покупка и продажа. Для этого нужно нажать на интересующий актив и выбрать вид сделки (“купить” или “продать”).

Внешний вид вкладок в приложении ВТБ Мои Инвестиции

Выбрать подходящие инвестиции для начинающих поможет робот-советник – бесплатный сервис от ВТБ, который можно подключить по желанию. Он настраивается под выбранную инвестором стратегию, отслеживает бумаги в портфеле и выдаёт советы по его управлению.

Выбор инструментов достаточно широкий: в ВТБ Инвестиции открыт доступ не только на Московскую биржу, но и на Санкт-Петербургскую и даже на внебиржевой рынок (OTC). В приложении можно участвовать в IPO и в размещении высокодоходных облигаций.

«Мы стараемся сделать так, чтобы каждый мог отобрать подходящие ему продукты и приобрести их удобно, онлайн в один клик. Мы видим большой спрос от наших клиентов на участие в размещениях ценных бумаг. В прошлом году мы первыми в России предоставили возможность клиентам участвовать в IPO акций через мобильное приложение.

Покупка облигаций в иностранной валюте для квалифицированных инвесторов – это еще одна опция, которая делает для наших клиентов доступными все рынки мира в одно касание», – сказал Владимир Потапов, главный исполнительный директор ВТБ Капитал Инвестиции, старший вице-президент ВТБ.

ВТБ выпускает собственные биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФы) и некоторые другие активы, за сделки с ними брокер не берёт комиссии на любом тарифе:

Список инвестиционных продуктов от ВТБ, торгующихся без комиссий.

Этап 4. Вывести деньги

Для вывода денег с брокерского счета используется та же кнопка “Действия”. При первом выводе средств приложение попросит ввести реквизиты счета, на который должны прийти деньги.

Важно знать!
При выводе денег с брокерского счета ВТБ удержит налог с дохода по операциям с ценными бумагами с выводимой суммы.

Бумаги на бирже торгуются в режиме T+2, то есть для завершения расчетов, например, по проданным акциям брокеру требуется 2 дня после сделки. Из-за этой особенности вывод денег может задержаться на 1-2 дня, если недавно были покупки или продажи.

Плюсы и минусы ВТБ Инвестиций
Отзывы на брокера ВТБ, в основном, положительные.

Статистика отзывов о ВТБ Мои Инвестиции на Отзовике.

Основные преимущества брокера ВТБ заключаются следующем:

• относительно низкие комиссии,
• большой выбор инвестиционных инструментов, включая иностранные акции на бирже СПб,
• возможность покупать иностранную валюту дробными лотами (от 1 шт.),
• надежность брокера, так как он принадлежит одному из крупнейших российских банков.

Среди минусов выделяются:

• неудобный интерфейс,
• отсутствие технических индикаторов (есть только линейных график),
• медлительную и некомпетентную службу поддержки,
• отсутствие заявок стоп-лосс и тейк-профит при сделках на бирже СПб.

Заключение

Брокерский сервис от ВТБ отлично подходит для начала инвестиционного пути и для долгосрочного портфеля, хотя вряд ли будет хорошим выбором для активного трейдинга. Несмотря на некоторые недостатки, ВТБ продолжает привлекать инвесторов своей надёжностью, низкими комиссиями и богатым выбором ценных бумаг.

ВТБ инвестиции — отзыв

Не все то золото, что блестит! Способны ли государственные банки тягаться в уровне брокерского обслуживания с лидерами рынка?! + Апдейт на 18.07.2020

Сегодня хотел бы рассказать про опыт открытия ИИС и брокерского счета в ВТБ Брокере. А также об опыте торговли через этого брокера.

КАК Я ПРИШЕЛ К ЭТОМУ

Я уже давно имею ИИС и брокерский счет в Открытие Брокере. О плюсах и минусах данного брокера писал в соответствующем отзыве. А так как долгосрочный инвестор вечно думает о диверсификации и о снижении всевозможного рода рисков, в голову полезли мысли: а не открыть ли ИИС и брокерский счет супруге? Это позволило бы разложить яйца по разным корзинам внутри семьи. Т.к. я работаю в строительном секторе и являюсь единственным источником дохода моей семьи, а проблему «летающих кирпичей» никто так и не решил, то я понимаю, что не могу завязывать финансовое благополучие своей семьи исключительно на себя. В случае чего, у моей супруги должны быть средства для обеспечения себя и наших детей самостоятельно. Хотя бы на первое время.

Начал думать, где ей открывать счет. Первым в голову конечно же лезло Открытие Брокер. Их сервисом я доволен более чем, надежность вопросов не вызывает. Но ведь можно пойти дальше: открыть счет в другом брокере, что автоматически внутри семьи раскладывает яйца не только между супругами, но и между брокерами.

А так как мой портфель в Открытии целиком и полностью набит акциями российских компаний, то в голове созрела мысль, что неплохо было бы немного снизить страновые риски и портфель супруги формировать уже иностранными бумагами. Тогда он был бы защищен от локальных кризисов родины (типа украинских событий 2014-2015 годов), а также от девальвации деревянного.

Да уж. Полет мыслей поистине заставлял меня трепетать. Сразу почему-то вспомнился Ди Каприо и фильм «Начало». Диверсификация внутри диверсификации. Сон внутри сна. Мечта долгосрочника))

Решено, надо действовать.

ПОЧЕМУ ВТБ

Из обозначенных ваше задач сразу же обозначились следующие критерии выбора:

1. Доступ к иностранным акциям — либо через СПБ биржу, либо напрямую.
2. Надежность брокера. Это в принципе универсальный для меня критерий.
3. Минимальные комиссии и затраты на обслуживание. Принципиальным было отсутствие платы за ежемесячное депозитарное обслуживание.
4. Возможность вывода дивидендов и купонов с ИИС на банковский счет приветствуется.

Для себя тогда выделил двух кандидатов: Тинькофф Банк и ВТБ Брокер.

Давайте разберем обоих по критериям.

1. Доступ к иностранным акциям. Предоставляют оба брокера через СПБ биржу. Здесь паритет.
2. Надежность брокера. Здесь все-таки надежнее выглядит ВТБ, как государственный банк. Плюсик ВТБ.
3. Минимальные комиссии и затраты на обслуживание. У обоих брокеров есть тарифы, на которых отсутствует ежемесячное депозитарное обслуживание. Только в случае с ВТБ на тарифе «Мой онлайн» комиссия составляет 0,06% от сделки, а вот у Тинькофф с тарифом «Инвестор» уже 0,3%. Разница в 5 раз. Снова плюсик ВТБ.
4. Возможность вывода дивидендов и купонов с ИИС на банковский счет. ВТБ позволяет это делать, а вот Тинькофф судя по всему нет. По крайней мере такая информация указана у них на сайте. Снова плюсик ВТБ.

Спросите, почему не рассматривал Финам и БКС? Насколько помню, у них нет тарифов без платы за депозитарное обслуживание. К тому же, Финам берет комиссию 1,18% с дивидендов и купонов.

Таким образом я остановился на ВТБ Брокере. Также в плюсы в отличие от Тинькофф можно отнести наличие QUIK (как ПК, так и веб-версии).

СКВОЗЬ ТЕРНИИ К ЗВЕЗДАМ, ИЛИ КАК ПОДКЛЮЧАЛИ

Мы живем в 21 веке, в 2020 году, и в открытии ИИС или брокерского счета дистанционно нет ничего удивительного. Для многих брокеров это довольно таки рутинная процедура. К примеру, свой ИИС в далеком 2017 году я открывал дистанционно даже не являясь клиентом Открытия банка. То есть вообще с нуля.

Начал мониторить, как же можно открыть ИИС в ВТБ дистанционно. На сайте указано, что открыть дистанционно легко и просто через ВТБ Онлайн.

В итоге набрал в техподдержку и задал им простой вопрос: как нам дистанционно открыть ИИС не являясь клиентами банка? Ответ был также прост: никак! В нашем случае необходимо было отправиться в ближайшее отделение банка и там оформить «Базовый пакет», в который входят:

• моментальная карта «Мультикарта». Обслуживание и выпуск бесплатны. Карта имеет все плюсы обычной Мультикарты ВТБ.
• подключение к ВТБ Онлайн;
• банковские счета в иностранной валюте (доллар, евро; по желанию).

После оформления Базового пакета, необходимо было вернуться домой, там уже войти в ВТБ Онлайн и оставить заявку на оформление ИИС. Так мы и сделали.

В результате без физического посещения отделения банка обойти так и не удалось. Видать 21 век заходил в ВТБ ненадолго и поэтому не успел наградить сей банк всеми плюшками) Но ИИС мы все-таки открыли.

СОБСТВЕННО ГОВОРЯ, ТОРГОВЛЯ

Так как на счете супруги мы не планировали вести активную торговлю, а хотели формировать долгосрочный портфель из иностранных акций, то наша торговля сводилась к простому «купи и держи». Ну а для этого должно было хватить возможностей обычного мобильного приложения, тем более, что ВТБ позиционирует его как «Лучшее инвестиционное приложение».

Приведу несколько скриншотов самого приложения, для того, чтобы вы представляли, что оно из себя представляет.

В итоге, спустя 3 месяца торговли могу сказать, что к статусу «Лучшего инвестиционного приложения» есть вопросы.

Не, вы не подумайте плохо. Приложение позволяет покупать и продавать инструменты: акции, облигации, валюту и прочее. Но мне хотелось бы большей аналитики моего портфеля. К примеру для меня критичны следующие вещи:

Я хочу иметь возможность видеть ежедневные изменения моего портфеля. Насколько он подрос или насколько упал. Вообще супер было бы, если бы приложение строило график этих колебаний. Но на сегодняшний день у ВТБ Инвестиций таких возможностей нет. Оно тупо показывает мою прибыль или убыток от суммы, которую я внес на счет. Все. Хотелось бы что-то на подобие того, что есть у меня в Открытии.

• Приложение очень плохо дружит со сканером отпечатка пальцев. Очень сложно войти в него с первого раза. Чаще получается раза со второго, с третьего. Порой все так достает, что проще ввести пятизначный код, чем прикладывать палец. Надеюсь, что в будущих обновлениях пофиксят.

Все эти тонкости «Лучшего инвестиционного приложением» напомнили мне миниатюру в Камеди клаб с Эдуардом Суровым и Иваном Ургантом, в которой Иван Андреевич берет в руки пластиковый стакан, задумчиво смотрит на него и говорит: «Ярославский пластик! Пожалуй, лучший пластик. . в Ярославле!». Ну вот как-то такие впечатления)

НЮАНСЫ БРОКЕРА

Отсутствие двухфакторной аунтификации. Вот не могу найти как ее подключить. В итоге в личный кабинет или в QUIK вход осуществляется без каких-либо подтверждений по СМС. Еще больше всего меня поразило, когда вошли в личный кабинет через браузер, не стали выходить из него, и потом еще всю неделю просто нажимали на закладку и нас перебрасывало уже на залогиненный кабинет. Обычно у банков и брокеров из личного кабинета выкидывает через минут 15 бездействия — тут же все висит неделями) Вот так вот зашел в условной библиотеке в ЛК ВТБ Брокера, забыл разлогиниться и всё — finita la commedia.

Также меня поразил сам личный кабинет, а именно своим новаторским дизайном:

Установил. Пошел оформлять подпись — получил ошибку:

Пошел гуглить, что с этим делать. В итоге на форуме нашел ребят, которые писали, что ошибку не победить. Нужно пойти другим путем — скачать приложение ВТБ брокера для ПК (нет, это не QUIK, а полноценное приложение для компа) и уже в нем попробовать провернуть процедуру оформления электронной подписи. У ребят работало. И у меня сработало — ошибки не выдало, но желаемого результата достичь все равно не удалось:

• Нужно подписать форму W8-ben для снижения налога по дивидендам иностранных акций?! Иди ногами в отделение.
• Нужно скомпилировать электронную подпись в личном кабинете?! Оставь в ЛК заявку и иди в ногами в отделение.

Не удивлюсь, если за время брокерского обслуживанию вылезут еще какие-нибудь нюансы.

НЕБОЛЬШОЙ ИТОГ

Могу ли я сказать, что доволен тем, какой сервис предоставляет ВТБ как брокер? Нет, не могу. Возможно, имело смысл оформить ИИС в каком-нибудь мастодонте брокерского обслуживания типа Финам или БКС и даже переплачивать небольшие 175 — 200 рублей в месяц (цена одного комплексного обеда на работе), но иметь четко отлаженный сервис. Но на данном этапе имеем то, что имеем. Чисто физически, ВТБ брокер позволяет нам торговать и постепенно формировать портфель супруги. Поэтому буду надеяться на будущее улучшение сервиса и ухода из оффлайна в сторону онлайна.

P.S. Для себя также сделал еще один вывод. На данный момент Открытие Брокер пожалуй лучший государственный/квазигосударственный брокер. Поэтому, если стоит выбор между Сбербанком, ВТБ и Открытием — советую повнимательнее присмотреться к последнему. Да, там нет тарифа без платы за депозитарное обслуживание и она составляет 175 рублей в месяц. Но порой все-таки стоит переплатить эти небольшие деньги, чтобы снизить количество «нюансов» и головной боли до минимума.

Открытие-Брокер — 95% людей НЕ СМОГУТ этого сделать. Откладываете деньги НА ВКЛАД? А хотите БОЛЬШЕ ВЫГОДЫ? Как попасть в 5% и ПРИУМНОЖИТЬ КАПИТАЛ? Подробно расскажу о моем опыте с ИИС — индивидуальным инвестиционным счетом!

АПДЕЙТ 26.10.2021

Недавно скомпоновал весь тот опыт, который получил при работе с брокером на протяжении более полутора лет. Рассказал о всех плюсах и минусах ВТБ. Welcome.