Ипотечное страхование
Страховой продукт «Ипотечное страхование» предусматривает страхование имущества: квартир, апартаментов, жилых домов, а также страхование заемщика от несчастных случаев и болезней. Заключение договора страхования позволит обеспечить финансовую безопасность и возмещение убытков в случае наступления страхового случая.
Оформление полиса происходит с использованием сервиса «Легкая ипотека», предоставленного АО СК «РСХБ-Страхование» компанией ООО «ЭсАрДжи-Айти».
Подробная информация об объекте страхования и ограничениях содержится в страховом полисе и приложенных к нему правилах страхования.
Подробные условия страхования, в том числе перечень страховых рисков, ограничения страхового покрытия, исключения из страхования, условия прекращения Полиса, порядок определения размера страховой выплаты (включая лимиты ответственности) содержатся в Полисе и приложенных к нему Правилах страхования.
Страхование ипотеки в АО «Россельхозбанк»
«Россельхозбанк» — одна из крупнейших финансово-кредитных организаций в России. Банк был создан для поддержки агропромышленного сектора и сельских территорий. Поэтому в его портфеле много уникальных и специфических продуктов, в том числе по ипотечному кредитованию. Действуют программы на покупку квартиры, дома, участка. Можно оформить сельскую ипотеку или с господдержкой для семей с детьми.
Но какой бы вариант вы ни выбрали, нужно сразу застраховать все возможные риски. Ведь речь идет о крупных денежных вложениях. В рамках договора от «РЕСО-Гарантия» может страховаться:
- жизнь заемщика от смерти и инвалидности первой, второй группы. Эту опцию выбирают при покупке жилья в новостройке;
- жизнь заемщика от смерти и инвалидности первой, второй группы, а также сама недвижимость от утраты права собственности и гибели, если приобретается готовая. Титульное страхование актуально только в том случае, если это предусматривается напрямую кредитным договором.
Срок и сумма страхования
По всем рискам устанавливается срок 1 год с ежегодной оплатой премии. При страховании жизни заемщика в договоре прописывается число, равное сумме кредита, увеличенной на 10 % (защитную ставку). При страховании недвижимого имущества и титула схема почти такая же. Но к сумме добавляется ставка по кредиту. Договор имеет вид страхового полиса и предоставляется клиенту для совершения ипотечной сделки.
Страхование ипотеки для Россельхозбанка
Калькулятор ипотечного страхования Банки.ру рассчитывает цены онлайн от разных страховых компаний. Введите данные, сделайте выбор и получите полис на email.
Наши партнеры
Последние купленные полисы ипотечного страхования в Россельхозбанке
- Банк: ВТБ Банк
- Страховая сумма: 13 359 000 ₽
- Страхователь: мужчина, 37 лет
- Тип полиса: Страхование квартиры
- Банк: Сбербанк
- Страховая сумма: 574 647 ₽
- Страхователь: женщина, 24 года
- Тип полиса: Страхование квартиры
- Банк: Сбербанк
- Страховая сумма: 3 353 589 ₽
- Страхователь: мужчина, 53 года
- Тип полиса: Страхование жизни
- Банк: Сбербанк
- Страховая сумма: 686 000 ₽
- Страхователь: мужчина, 38 лет
- Тип полиса: Страхование квартиры
- Банк: Сбербанк
- Страховая сумма: 3 478 656 ₽
- Страхователь: женщина, 35 лет
- Тип полиса: Страхование квартиры
- Банк: Сбербанк
- Страховая сумма: 1 617 770 ₽
- Страхователь: женщина, 25 лет
- Тип полиса: Страхование квартиры
- Банк: Сбербанк
- Страховая сумма: 1 850 320 ₽
- Страхователь: женщина, 35 лет
- Тип полиса: Страхование квартиры
- Банк: Сбербанк
- Страховая сумма: 800 000 ₽
- Страхователь: мужчина, 35 лет
- Тип полиса: Страхование квартиры
- Банк: Сбербанк
- Страховая сумма: 2 974 808 ₽
- Страхователь: мужчина, 43 года
- Тип полиса: Страхование жизни
- Банк: Сбербанк
- Страховая сумма: 2 581 000 ₽
- Страхователь: мужчина, 29 лет
- Тип полиса: Страхование квартиры
Как оформить полис страхования для ипотеки в Россельхозбанке
Введите данные
Для расчета цен наших партнеров укажите банк, в котором оформлена ипотека, остаток кредита, пол и возраст заемщика.
Сделайте свой выбор
Мы покажем все доступные варианты. Вам останется выбрать лучший, заполнить анкету и оплатить полис онлайн.
Получите полис на email
Электронный полис придет на почту через несколько минут после оплаты — его можно сразу направить в банк.
Наши преимущества
Быстрое онлайн-оформление
От заполнения данных до получения полиса на email — всего несколько минут.
Экономия времени и средств
Банки.ру защитит от заполнения анкет у разных страховых и переплат до нескольких тысяч рублей.
Надежность и прозрачность
Мы гарантируем подлинность полисов и работаем только с крупными страховыми компаниями с действующими лицензиями.
Новости об ипотечном страховании в Россельхозбанке
- Все
- Исследования
- Мнения
Почему покупать страховки на маркетплейсе выгодно и сколько денег можно сэкономить
Как улучшить КБМ в ОСАГО
Как выбрать страховку от сезонной простуды и других респираторных заболеваний
Где выгоднее получить автокредит наличными в 2023 году: исследование Банки.ру
Автокредитование в первом полугодии 2023 года: что изменилось по сравнению с 2022 годом
Розничное кредитование в первом полугодии 2023 года: что изменилось по сравнению с 2022 годом
Встроенные финансы: революция, которую нельзя отменить
Драгоценные активы: как инвестировать не только в золото, но и в ломбарды?
Мифы про страховку для путешествий: что правда, а что нет
Отзывы о страховке при ипотеке в Россельхозбанке
Зетта
Второй год выбираем "Зетта Страхование". По Ипотечному страхованию самые выгодные условия, что страхование. Читать полностью
Стала постоянным клиентом Абсолют Страхование
Оформила уже третий полис в "Абсолют Страхование" (№ полиса: 001-062M-03****/23). Компания является патнером. Читать полностью
Отличное обслуживание
Все ипотечное страхование оформлено в Абсолюте. Партнер моего банка, лучшие цены оказались, оформление. Читать полностью
Хорошая компания
Оформила очередной договор страхования в компании Абсолют Страхование. Сервисом довольна. Заранее связываются. Читать полностью
Бюджетные тарифы
10 лет пользовалась услугами ипотечного страхования в ВСК. После сравнения с другими страховыми по моим. Читать полностью
Прекрасный специалист!
Так получилось, что я неделю не могла созвониться с менеджером (назначенным мне по электронной почте), но в. Читать полностью
Качественная работа техподдержки
В мае 2023 г. я оформил комплексную страховку своей ипотеки в Промсвязьбанке через СК ПАРИ. Сумма вышла около. Читать полностью
Хорошая компания
В течении четырех лет страхуюсь по ипотечному страхованию. Нареканий нет. Страховой агент внимательный. Читать полностью
Ипотечное страхование
В Абсолют Страховании решил застраховаться по рекомендации своих знакомых. Рекомендовали лучшего специалиста. Читать полностью
Качественная работа сотрудников
хочу поделиться своим опытом общения с данной страховой компанием.В 22году приобрел полис для ипотечного. Читать полностью
Популярные вопросы об ипотечном страховании в Россельхозбанке
Что такое ипотечное страхование и зачем его оформлять?
Ипотечное страхование — это защита заемщика от финансовых потерь и гарантия возврата долга банку в непредвиденных ситуациях. Если оформленная в ипотеку недвижимость или жизнь и здоровье заемщика пострадают, страховая компания закроет долг перед банком.
Страхование имущества, обязательное по закону при оформлении жилья в ипотеку, защищает в случае разрушения объекта недвижимости или возникновения пожара, стихийного бедствия и т.д.
Страхование жизни и здоровья не обязательно, но также предлагается банками к оформлению. Включает такие риски, как потеря трудоспособности, инвалидность и даже смерть заемщика.
Страховки с двойной защитой — как жилья, так и жизни — называются комплексными. Иногда к таким продуктам добавляется страхование титула: оно «сработает» при утрате права собственности.
Ипотечное страхование обязательно по закону?
Да, согласно федеральному закону «Об ипотеке» заемщик обязан оформить страхование имущества. При этом добровольное страхование жизни и здоровья чаще оформляют из-за более привлекательных условий по ипотеке — например, банк может снизить процентную ставку на 1 п.п.
От чего зависит цена полиса?
Цена полиса зависит от трех основных факторов:
- суммы ипотечного кредита;
- состава страхового продукта — комплексное страхование обойдется дороже, но может улучшить условия по кредиту;
- особенностей взятой в ипотеку недвижимости — например, наличия или отсутствия газификации и деревянных перекрытий между этажами, а также года постройки.
Как снизить цену страхового полиса при ипотеке?
Цена страховки при ипотеке может быть ниже, если:
- оформить полис не в офисе банка, а через Банки.ру напрямую у страховой компании — так вы сэкономите на банковской комиссии;
- купить годовой полис и по истечению срока действия найти более выгодное предложение;
- погасить долг по ипотеке досрочно и вернуть часть страховой премии.
Страхование жизни и здоровья при ипотеке не обязательно. Зачем его оформлять?
При оформлении полиса страхования жизни и здоровья риск невыплаты долга банку снижается, и он готов предложить лучшие условия по ипотеке.
Снижение процентной ставки по ипотечному договору может сэкономить больше средств, чем будет затрачено на оформление страховки жизни и здоровья.
На какой срок оформляется страховка при ипотеке?
В подавляющем большинстве случаев — на один год вне зависимости от вида страховки.
Страховку необходимо продлевать на протяжении срока действия ипотечного договора. При досрочном погашении от полиса можно отказаться и вернуть часть страховой премии.
Могут ли отказать в страховой выплате и почему?
Да, страховая компания может отказать в выплате компенсации при:
- нарушении заемщиком правил договора;
- отсутствии в договоре конкретного страхового случая;
- умышленном причинении вреда жизни и здоровью заемщика либо недвижимости.
Все возможные причины как указываются в договоре страхования, с которым можно ознакомиться заранее.
Что учитывать при выборе полиса?
Заемщикам стоит обратить внимание на:
- перечень страховых рисков в договоре страхования и условия по страховым выплатам;
- год постройки дома и особенности конструкции жилья, оформляемого в ипотеку;
- правила расчета страховых выплат у страховых компаний.
Как расторгнуть полис при досрочном погашении ипотеки?
Необходимо связаться со страховой компанией и направить соответствующее заявление. По итогам рассмотрения заемщик может рассчитывать на возврат части страховой премии — размер выплаты зависит от оставшегося срока по договору.
Если с момента оформления страхового полиса прошло менее 14 дней — так называемый период охлаждения — страховая компания обязана вернуть страховую премию в полном объеме.
Сколько стоит полис ипотечного страхования для Россельхозбанка
Еще несколько лет назад кредит на покупку жилья мог оформить довольно ограниченный круг потребителей, походящий строгим требованиям. Сегодня же практически каждый гражданин РФ имеет возможность получить заемные средства на большой срок. Однако именно такая продолжительность несет в себе риски — никто не предугадает, что произойдет через 10 или 20 лет. Поэтому правительство приняло закон и сделало наличие полиса обязательным условием для получения средств. При этом вы можете оформить ипотечное страхование и в «Россельхозбанке».
Небольшое описание
Данный тип полиса защищает имущество от:
- аварий, пожаров, затоплений;
- взрывов бытового газа и иного ущерба от инженерных коммуникаций;
- незаконных действий третьих лиц (взлом, грабеж, вандализм).
Точный список чрезвычайных ситуаций клиент оговаривает с компанией во время оформления кредитной линии. При составлении договора необходимо учесть интересы обеих сторон — как банка, так и заемщика. В таком случае вы должны заключить контракт на полную стоимость недвижимости. Разумеется, он обойдется значительно дороже, но вы сможете претендовать на выплату компенсации при наступлении одного из ранее указанных условий.
Также потребители вправе оформить комплексное страхование ипотеки в «Россельхозбанке», куда входит защита права собственности, жизни и здоровья. Если владелец потеряет свою работу или трудоспособность (например, по причине тяжелой болезни или инвалидности), то компания полностью погасить оставшуюся часть долга. То же касается и смерти заемщика — в такой ситуации после закрытия задолженности жилье переходит к родным клиента по закону о наследстве.
Стоимость продукта зависит не только от вида выбранного вами полиса, но и от иных параметров — состояния недвижимости (ремонт, год постройки здания) и самого заявителя (возраст, пол, место работы и здоровье). Однако каждая организация рассчитывает цену по своей методике, поэтому вам предстоит сначала рассмотреть страховые компании, аккредитованные «Россельхозбанком» для ипотеки. Затем сравните их условия, чтобы найти самое выгодное предложение. Учитывая огромное количество нюансов, в которых несложно запутаться, нелишним будет посетить офис и побеседовать с менеджером. Он подробно расскажет обо всех нюансах услуги и сделает расчеты по нескольким вариантам. Не стесняйтесь спрашивать — сотрудники обязаны ответить на все ваши вопросы.
Многофункциональный сайт
На Банки.ру вы найдете достоверные сведения о страховых продуктах. Здесь вы сможете изучить и сравнить доступные предложения и сделать расчеты стоимости с помощью онлайн-калькулятора. Также для максимального комфорта наших посетителей мы предусмотрели заполнение анкеты прямо на сайте. Банки.ру — крупнейший финансовый маркетплейс с многомиллионной аудиторией пользователей.
Аккредитованные страховые компании “Россельхозбанка" по ипотеке
Россельхозбанк аккредитовал ряд страховых компаний, которые соответствуют его требованиям. Теперь клиенты банка могут получить ипотечный кредит на выгодных условиях. Среди аккредитованных компаний — Росгосстрах, АльфаСтрахование, РЕСО-Гарантия и другие. Страхование ипотеки обязательно, но можно выбрать компанию самостоятельно. INFULL поможет оформить страховку на выгодных условиях!
В 2022 году «Россельхозбанк» аккредитовал ряд организаций, которые полностью соответствуют его требованиям и нормам. Каждая такая страховая компания имеет официальное право от банка заключать страховой полис с клиентами финансового учреждения.
Компания, одобренная «Россельхозбанком», является его полноценным партнером. Это проверенная организация, которая уже давно работает на страховом рынке.
На данный момент «Россельхозбанк» аккредитовал не все организации, которые захотели наладить с ним сотрудничество. Компания, которая попала в список банка, полностью соответствует его требованиям, считается надежной страховой организацией в 2022 году.
Список аккредитованных страховых “Россельхозбанком”
Каждая компания, которую «Россельхозбанк» аккредитовал в 2022 году, имеет большой опыт в страховой сфере, необходимый объем капитала и резервов, качественный страховой портфель. Такая компания гарантирует своим клиентам в Санкт-Петербурге и прочих российских городах быстрое страхование. Клиенту банка, которому нужна ипотека, страховая организация готова предоставить наилучшие условия.
В 2022 году «Россельхозбанк» аккредитовал мало страховых организаций. Полный список компаний находится на его сайте. Сегодня в указанный перечень входят:
- ПАО СК «Росгосстрах».
- АО «АльфаСтрахование».
- САО «РЕСО-Гарантия».
- САО «ВСК».
- СПАО «Ингосстрах».
- АО «СОГАЗ».
- АО СК «РСХБ-Страхование».
Стоит ли страховать ипотеку?
Ипотека должна быть обязательно застрахована. Это главное условие, которое предъявляет «Россельхозбанк» при предоставлении заемщику ипотечного кредита. В рамках законодательства каждый клиент банка, которому нужна ипотека, должен еще страховать свою жизнь. И «Россельхозбанк» придерживается сформированных им правил выдачи займа на жилье.
Можно ли оформить полис в другой СК?
Каждый гражданин страны, которому нужна ипотека от «Россельхозбанка», должен подписать страховой договор в компании, которую согласился аккредитовать банк. Однако для получения ипотечного кредита житель России имеет законное право оформить страховой договор в 2022 году в любой организации, которая оказывает услуги на данном рынке. Такая компания должна быть обязательно аккредитована банком.
Заключить страховой полис на получение ипотеки можно и с организацией, неаккредитованной банком. Однако в этом случае «Россельхозбанк» может не одобрить выдачу ипотеки.
Что влияет на стоимость ипотечного страхования?
Каждая компания, которую аккредитовал «Россельхозбанка», готова предложить своим клиентам максимально выгодные условия страхования.
Для получения точной цены страховки можно обратиться в INFULL. Мы сделаем расчет сразу во всех аккредитованных компаниях и поможем оформить страховку на максимально выгодных условиях!
Мы помогли оформить более двухсот тысяч договоров! Чтобы связаться с нами, достаточно лишь выбрать необходимый мессенджер. Наши менеджеры оперативно ответят вам на все вопросы!