Фарминг ликвидности бинансе что такое

Майнинг ликвидности на биржах – обзор DeFi инструментов и протоколов для заработка

Автор Редакция Profinvestment Проверено экспертом Сергей Воробей Обновлено Мар 17, 2023

Майнинг ликвидности – разновидность доходного фермерства, которую инвесторы используют для получения пассивного дохода, инвестируя деньги в пулы децентрализованных финансов. При грамотном выборе протоколов и проектов для заработка можно получать постоянный поток дохода. Редакция Profinvestment.com рассмотрела, какие платформы дают возможность участвовать в майнинге ликвидности, какие есть преимущества и риски такого вида заработка.

Что такое майнинг ликвидности в DeFi

Под майнингом ликвидности понимают предоставление токенов децентрализованной бирже, чтобы пользователи могли совершать сделки (это называется поставлять ликвидность протоколу). За свою деятельность поставщики получают финансовое вознаграждение. Такая стратегия активно применяется в биржах с пулами AMM (автоматизированного маркет-мейкера).

Поставки ликвидности необходимы пулу, чтобы пользователи могли торговать различными парами токенов. При этом зачастую можно вносить как один вид токенов, так и два, но поощряется именно внесение сразу пары активов.

Вознаграждения между поставщиками ликвидности распределяются на основе их доли в конкретном пуле и количества транзакций в нем.

Майнинг ликвидности

Пулы ликвидности, а соответственно, и Liquidity Mining, это важная часть индустрии децентрализованных финансов, она лежит в основе практически всех DeFi проектов.

Итак, как работает майнинг ликвидности (по шагам):

• Поставщики ликвидности, которых принято называть LP, должны внести свои криптоактивы в пул ликвидности.
• Взамен протокол предоставляет поставщику токен ликвидности (LP-токен).
• LP-токены являются доказательством доли инвестора в пуле. Помимо этого, LP-токены часто служат для каких-либо еще функций в протоколе.
• В дополнение пользователи обычно вознаграждаются служебными токенами или токенами управления платформы. Их можно продавать, хранить или использовать на свое усмотрение.
• Когда участник хочет вывести деньги из пула, он обменивает LP-токены на базовые активы 1:1 и перестает получать доход.

До того, как появилась концепция AMM и пулов ликвидности, децентрализованные биржи пользовались значительно меньшей популярностью – были медленными и сложными, а также имели крайней низкую ликвидность в силу малого числа пользователей.

Что такое непостоянные потери

Непостоянные потери

Получение прибыли от майнинга ликвидности затрудняется таким явлением, как непостоянные потери (Impermanent Loss, IL). Просчитать и спрогнозировать их довольно сложно, но общее понимание стоит иметь.

Непостоянные потери – это издержки, которые получает инвестор, вкладывающийся в пулы ликвидности, по сравнению с тем, если бы он просто удерживал эти монеты.

Если токен в пуле ликвидности после внесения депозита сильно теряет в цене или, напротив, вырастает, то пользователь может как увеличить свой капитал, так и потерять деньги. Криптоактивы очень волатильны, поэтому непостоянных потерь не избежать. Однако пока средства находятся в пуле, убытки не идут в счет – потеря денег будет иметь место, если вывести ликвидность.

Можно просто переждать неблагоприятный рыночный период, пока цена не вернется к допустимым уровням. Однако, если этого не происходит, и ситуация только ухудшается, инвесторы вынуждены выводить деньги и нести потери.

Платформы для майнинга ликвидности

Рассмотрим несколько платформ, где можно зарабатывать на майнинге ликвидности. Среди них есть и централизованные платформы, оснащенные пулом ликвидности, и наиболее популярные из децентрализованных. В целом же, все DEX с AMM поддерживают такую концепцию.

Binance

Binance

Майнинг, или фарминг ликвидности на Binance, осуществляется в собственном пуле ликвидности биржи. Любой верифицированный пользователь может стать LP, добавляя ликвидность в пулы и получая награды в BNB и комиссии с транзакций. В разделе есть и удобный калькулятор непостоянных потерь.

Как добавить и удалить ликвидность:

• Перейти в раздел Earn -> Фарминг ликвидности.
• Указать пул ликвидности и его тип (для одного или для двух токенов). Внесение сразу двух токенов выгоднее, так как при внесении только одного пул получает второй путем свопа, что несет финансовые затраты в размере 0,15 % от суммы конвертации.
• Принять условия использования платформы. Нажать «Добавить ликвидность».
• В дальнейшем, нажав «Показать мою долю», вы сможете просмотреть состояние своих вложенных токенов.

Для вывода токенов просто нажмите «Удалить ликвидность», перейдя в тот же раздел «Фарминг ликвидности» на вкладку «Удалить». Binance в автоматическом режиме рассчитает стоимость, вашу долю в пуле, общий объем пула и другие показатели. Обратите внимание, что если удалять токены одного вида, то, как и в случае с внесением, будет взята комиссия за конвертацию.

Bybit

Аналогичный инструмент есть и на бирже Bybit. Можно стать LP, добавив ликвидность в пул, и получать прибыль от комиссий за свопы в данном пуле. В любой момент разрешается добавить ликвидность, чтобы увеличить свою долю и, соответственно, доход. Примечательно, что доступен майнинг ликвидности с кредитным плечом (до 3x). Этот вариант сопряжен с рисками ликвидации, как любые маржинальные позиции на рынке.

Как добавить ликвидность на Байбит:

• Пройти верификацию 1 уровня (паспорт, лицевая проверка) и пополнить счет.
• Перевести средства со спотового кошелька в раздел Earn. Это делается через кошелек в личном кабинете. Перевод средств на Earn кошелек Bybit
• Перейти в раздел Earn -> Майнинг ликвидности. По умолчанию откроется вкладка «Все пулы», можно выбрать вкладку «Майнинг ликвидности». Bybit — страница майнинга ликвидности
• Выбрать подходящий пул ликвидности. У каждого из них указана потенциальная доходность, но это не гарантированный уровень прибыли. Bybit — выбор пула
• Ввести сумму – можно добавить только один токен или сразу оба. Bybit — добавление токеноа
• Установить кредитное плечо, если нужно (ползунок внизу).
• Нажать «Добавить ликвидность» и подтвердить действие. Bybit — подтверждение внесения ликвидности в пул

Ордер на добавление ликвидности будет исполнен в течение пяти минут. На вкладке «Моя ликвидность» можно добавлять еще токены, удалять позиции, совершать обмен (комиссия 0,3 %), корректировать кредитное плечо.

Bybit — раздел «Моя ликвидность»

Имеется также калькулятор расчета доходности.

Доход, доступный к получению, можно вывести на свой баланс, однако можно его реинвестировать обратно в пул ликвидности. Для этого сумма должна быть равна и более 1 USDT.

На OKX нет собственного пула ликвидности, но биржа работает с наиболее популярными DEX и кредитными протоколами, перемещая средства туда и возвращая прибыль. Удобно, что всё собрано в одном месте и не требуется переходить по множеству сайтов, чтобы использовать больше одного протокола. Конечно, биржа предупреждает, что не несет ответственности за состояние активов в тех или иных протоколах, так как является в этом случае лишь посредником.

Liquidity Mining на OKX

Примеры доступных на данный момент протоколов:

Инструмент находится в разделе «Нарастить капитал» -> «DeFi». Прибыль, как правило, рассчитывается ежедневно около 6:00 (мск), состоит она из бонусов и процентов.

Gate.io

Gate.io

На бирже Gate.io майнинг ликвидности работает по такому же принципу, как на Binance и Bybit, однако один токен вносить нельзя, только пару. Комиссия за внесение и вывод средств из пула отсутствует.

Добавить в пул можно минимум 100 USDT в эквиваленте. Вывести – не ранее чем через час после внесения. После вывода активы поступают на спотовый счет пользователя.

Как и в случае с другими децентрализованными биржами, при майнинге ликвидности и доходности на Gate пользователи несут риски непостоянных убытков, однако защищены от потенциально опасных децентрализованных протоколов.

Uniswap

Uniswap

Uniswap – это самая популярная децентрализованная биржа с AMM. Работает на базе блокчейна Ethereum, то есть поддерживает работу с ETH и любыми токенами стандарта ERC-20. Предназначена как для легкого обмена таких активов друг на друга, так и для заработка на поставках ликвидности. Основной смарт-контракт написан на языке Vyper и обеспечивает высокую степень децентрализации, устойчивости к цензуре, безопасности.

В приложении Uniswap есть раздел Pool, где можно:

• Добавить ликвидность.
• Удалить ликвидность.
• Создать новую валютную пару (иными словами, создать новый пул, которого еще нет на платформе).

Верификация не требуется, достаточно подключиться к приложению с помощью Coinbase Wallet или другого кошелька, работающего с цепочкой Ethereum. В награду поставщики, помимо LP токенов, получают награды в виде токенов UNI.

PancakeSwap

PancakeSwap

По сути, аналог Uniswap, но работает на Binance Smart Chain (BNB Chain), а значит, может предложить более низкие комиссии и повышенную скорость транзакций по сравнению с блокчейном эфира. Поставщики ликвидности PancakeSwap могут рассчитывать на доходность в токенах CAKE.

Можно сколько угодно добавлять ликвидность в один или несколько пулов, а также в любой момент вывести ее (полностью или частично). Разумеется, все действия подписываются при помощи подключенного кошелька, например, Trust Wallet, который недавно запустил браузерную версию, и теперь стало удобнее работать с DeFi приложениями с компьютера.

Майнинг ликвидности vs Доходное фермерство vs Стейкинг

Все эти три варианта относятся к пассивным видам заработка, напоминающим банковский депозит, но есть нюансы, отличающие их друг от друга:

• Майнинг ликвидности, как мы уже разобрались, это концепция получения прибыли с помощью поставок ликвидности в пулы децентрализованных финансов.
• Доходное фермерство – более широкое понятие, в которое входит и liquidity mining, а помимо этого другие направления, например, вложение средств в кредитные протоколы, чтобы из них выдавались криптокредиты другим пользователям.
• Стейкинг – самое старое из этих направлений. Подразумевает поддержку блокчейн-сети путем валидации транзакций (альтернатива майнингу – стейкинг). Чтобы стать валидатором, нужно удерживать на балансе определенную сумму.

Как правило, при стейкинге строго регламентирована не только минимальная сумма, но и сроки – активы замораживаются на некоторое время и только потом можно будет их вывести. В остальных же вариантах предусмотрена значительно более высокая гибкость.

Преимущества и недостатки

• Возможность получения высокого пассивного дохода.
• Большой выбор протоколов и пулов для вложений.
• Дополнительно распределяются токены управления проектами, что дает возможность принимать участие в их развитии. Кроме того, такие токены часто растут в цене.
• Низкий барьер входа.

• Риски непостоянных потерь.
• Риски взлома протокола и кражи средств.
• Риски скама проекта.

Что такое майнинг ликвидности на бирже?

Возможен ли майнинг ликвидности на Bybit?

На каких еще биржах возможен майнинг ликвидности DeFi?

Как генерируется прибыль?

Что такое непостоянные потери?

Какие есть риски майнинга ликвидности, помимо непостоянных потерь?

Заключение

Майнинг ликвидности – это один из множества способов получения пассивного дохода с криптовалюты. Позволяет пристроить в дело средства, которые в данный момент не используются, и заставить их работать. Сам процесс немного напоминает обычный банковский депозит – внесение денег под проценты – но потенциальная доходность существенно выше. Однако, как и к любым инвестициям, относится к таким вложениям нужно аккуратно, тщательно исследовать каждый проект, в который планируется вкладывать деньги, и не рисковать средствами, которые было бы критично потерять.

Что такое пулы ликвидности? | Yield farming | Как фармить крипту? ⁠ ⁠

Что такое пулы ликвидности? Как они работают и как связаны с Децентрализованными финансами (DeFi)? В чем отличия протоколов пулов ликвидности Uniswap, Balancer или Curve? Читайте ниже ответы на самые базовые вопросы простыми словами.

Мало времени? Лови короткий ролик, где просто и без воды рассказано о пулах ликвидности. Смотри ДО КОНЦА, чтобы лучше понять.

Что такое ликвидность

Для начала, если вы еще не очень хорошо знакомы с понятием DeFi, рекомендую посмотреть об этом наше видео.

Ликвидность в экономике – свойство активов быть проданными быстро и по цене, близкой к рыночной. Различают высоколиквидные, низколиквидные и неликвидные активы.

Примером высоколиквидного актива являются деньги, их можно в любой момент обменять на другие товары или активы.

Примером низколиквидного актива можно считать незавершенное строительство либо автомобиль класса “люкс”.

Ликвидность в криптоиндустрии

Чтобы лучше понять, что такое ликвидность, рекомендую задуматься над тем, что каждая продажа в экономике является при этом также и покупкой. Если кому-то нужно обменять Евро на доллар США, то он сможет это сделать, только если найдет кого-то, кому нужен Евро, и есть в наличии доллар США.

На популярные активы, и в частности валютные пары, есть большие запасы ликвидности на биржах: Forex (для валют), NYSE (для акций компаний), CME (для таких товаров, как зерно, лес). Но если мы говорим о криптовалютах, особенно о малых токенах, вопрос ликвидности стоит очень остро. Часто в обменниках и на биржах просто нет такого запаса средств, который нужен одному достаточно крупному покупателю. Вот этот запас и является ликвидностью.

Пул ликвидности – это некое хранилище, в которое участники рынка складывают свои активы, чтобы вместе обеспечить очень большой запас ликвидности для всех, кто желает обменять этот актив. В традиционной финансовой системе такими пулами выступают большие банки, они распоряжаются средствами большого количества вкладчиков и даже могут “печатать” дополнительные деньги.

Пул ликвидности в криптовалюте – это запасы токенов, которые заблокированы на счету специального смарт-контракта. Они применяются для обеспечения торговой активности (трейдинга) и интенсивно используются децентрализованными биржами обмена (DEX). Одним из первых проектов, который ввел концепцию пула ликвидности, был проект Bancor, но большую популярность понятию пула принес проект Uniswap.

Зачем же нужны пулы ликвидности в DeFi

Если вам уже знакомы привычные криптобиржи, такие как Binance или KuCoin, вы наверняка в курсе, что торговая активность осуществляется там при помощи книги заказов (order book).

Рассмотрим это на примере Binance.

Покупатели желают купить актив по наиболее низкой цене, продавцы, в свою очередь, хотели бы продать по наиболее высокой. Чтобы сделки происходили, нужно, чтобы покупатели и продавцы сошлись на какой-то “справедливой цене”. В итоге, либо покупатель готов на более высокую цену, либо продавец соглашается продать по более низкой.

Но что происходит, если вообще никто из участников рынка не готов идти к справедливой цене? Или если токенов просто недостаточно, чтобы удовлетворить заказ? В этой точке в дело входят маркетмейкеры.

Маркетмейкеры – это крупные игроки рынка, которые поддерживают торговую активность, будучи всегда готовыми купить, либо продать, любое количество для данного актива (“любое” – имеется ввиду достаточно большое для большинства игроков). Конечно же, их “справедливая цена” всегда немного сдвинута в их пользу. Они работают, как привычные нам обменные пункты: за счет “спреда” между курсом покупки и продажи. Благодаря существованию маркетмейкеров, вы не должны ждать, когда появится продавец на тот актив, который вы хотите купить; это же справедливо и в обратную сторону.

Вопрос: мы могли бы воспроизвести функцию маркетмейкера в децентрализованных финансах при помощи блокчейна и смарт-контрактов? Ответ – теоретически, да. Но, на практике, это было бы очень медленно, и никто не пользовался бы такими биржами.

Как работают пулы ликвидности

В базовой форме пул ликвидности содержит в себе 2 токена и таким образом создает новый рынок обмена этих активов. Один из популярных примеров – рынок обмена DAI/ETH на базе Uniswap.

Когда новый пул создается, первый поставщик ликвидности (liquidity provider) устанавливает стартовый курс обмена активов внутри пула. Каждый поставщик должен внести равное количество обоих токенов внутрь пула. Если стартовый курс обмена внутри пула очень отличается от текущих общемировых цен, это сразу создает возможность для арбитража, который может означать потерю капитала для поставщика ликвидности. Эта концепция поставки токенов в правильном соотношении остается справедливой и для всех последующих поставщиков, которые хотят отправить свои средства в пул.

После отправки токенов в пул, поставщик получает специальные токены (LP токены) – пропорционально тому, какую часть ликвидности они обеспечили. Когда происходит сделка, в которой участвует пул, децентрализованная биржа взимает комиссию 0,3% от сделки и распределяет эту комиссию между всеми участниками пула, пропорционально их доле — это как раз один из способов зарабатывать на криптовалюте. Таким образом, происходит заработок за счет предоставления ликвидности. Если поставщик желает вернуть себе обратно вложенные средства из пула (вместе с начисленными доходами), он должен провести сжигание своих LP токенов.

Каждый обмен токенов, который проходит при помощи пула ликвидности, приводит к движению курса обмена согласно специальному алгоритму. Этот механизм также называется автоматический маркетмейкер (AMM), и пулы ликвидности разных протоколов могут использовать немного различающиеся алгоритмы.

Виды пулов ликвидности

Пулы, которые мы только что описали, используются протоколом Uniswap – и являются базовым типом пулов. Другие открытые проекты продолжили работу над этой технологией и предложили новые схемы работы пулов.

К примеру, Curve первыми поняли, что механизм, предлагаемый Uniswap, не очень хорошо подходит для обмена активами, цена которых не должна изменяться, в зависимости от спроса или предложения. Потому что они обеспечены реальными активами, вроде доллара США. К такому виду активов, в частности, относятся стейблкоины, такие, как USDT, TUSD, USDC и другие. Пулы Curve работают по модифицированному алгоритму, который имеет пониженную чувствительность к каждой отдельной сделке, и курс обмена остается более стабильным.

Другая идея по развитию пулов ликвидности пришла от протокола Balancer: создатели проекта поняли, что мы не должны ограничивать себя двумя видами токенов в пуле, поэтому в Balancer допускается до 8 токенов в одном пуле.

Риски пулов ликвидности

Конечно же, вместе с новыми финансовыми инструментами пришли и новые типы рисков, о которых мы не можем не упомянуть. Помимо стандартных DeFi рисков, таких как баги смарт-контрактов, системные риски и ключи админов, мы получаем два новых вида риска – impermanent loss и взломы пулов ликвидности.

Наиболее очевидным преимуществом пулов ликвидности является то, что они обеспечивают практически непрерывное предложение ликвидности для трейдеров, желающих использовать децентрализованные биржи. Они также дают возможность получать прибыль от владения криптовалютами, становясь поставщиком ликвидности и получая комиссионные за транзакции.

Более того, многие проекты и протоколы предлагают дополнительные стимулы для поставщиков ликвидности, чтобы их пулы токенов оставались большими, снижая риск проскальзывания и создавая лучший опыт торговли. Таким образом, существует возможность получить дополнительную прибыль от токенов вознаграждения за доходность в обмен на то, что вы станете провайдером ликвидности.

Некоторые протоколы, включая Uniswap, Balancer и Yearn.finance , вознаграждают поставщиков ликвидности токенами собственной платформы. Когда летом 2020 года появилась SushiSwap, она использовала эту модель для так называемой «вампирской атаки» на Uniswap. Пользователи могли зарабатывать токен SUSHI на Uniswap, предоставляя ликвидность до запуска SushiSwap, а затем переносить ликвидность на платформу SushiSwap, которая также являлась форком кода Uniswap.

Как присоединиться к пулам ликвидности DeFi

Точная процедура присоединения к пулам ликвидности DeFi варьируется в зависимости от платформы. В целом, необходимо создать учетную запись на выбранной платформе, а затем подключить Ethereum-кошелек, например, MetaMask или другие кошельки Web 3.0 на домашней странице. После этого токены можно внести в соответствующий пул ликвидности.

На таких платформах, как Uniswap, необходимо найти конкретную пару, которой хочется предоставить ликвидность, а затем подключить кошелек. После проверки доходности, например, коэффициента пула и обменного курса, пользователь может внести токены в пул.

Если подытожить, можно выделить следующее:

Ликвидностью называют свойство активов быть проданными быстро и по цене близкой к рыночной.

Деньги – самый ликвидный актив, он распространен и его можно в любой момент обменять на любые товары, услуги или активы. Предметы роскоши – низколиквидный (теряют в цене, долго продавать).

Проблема ликвидности появляется у малых токенов – их проблематично купить и продать, особенно в больших объемах (их попросту нет на биржах). На обычных биржах эту проблему решают маркетмейкеры, которые готовы выкупить у вас любой актив, но в децентрализованных финансах это не работает.

Поэтому были созданы пулы ликвидности – хранилища, в которые участники рынка складывают свои токены, чтобы вместе обеспечить большой запас ликвидности для всех, кто желает обменять этот актив. Средства блокируются на счету специального смарт-контракта. Эти средства используются децентрализованными биржами для трейдинга.

Пул позволяет участникам зарабатывать на комиссиях в размере 0,3% от сделки, которые взимаются каждый раз, когда биржа обращается к пулу.

Пулы ликвидности — один из основополагающих элементов DeFi-среды. Они воплощают главную идею децентрализации и свободы доступа к финансам. Пулы позволяет пользователям торговать непосредственно со смарт-контрактом, не дожидаясь разрешений и согласий третьих лиц. Сделать вклад в пул ликвидности может любой желающий. Эта инициатива приносит вознаграждение, нередко многократное. Однако, стоит проявлять бдительность в выборе пулов.

Что такое Binance Liquid Swap и как его использовать

Децентрализованные протоколы обмена токенов, такие как Uniswap, достигли огромной популярности среди криптовалютных трейдеров. Одной из главных причин этого является то, что конечные пользователи получают очень интуитивный опыт – надо просто выбрать токен, который вы хотите продать, и токен, который хотите купить, а потом указать сумму, и на этом всё.
Вслед за Uniswap были созданы другие протоколы AMM (автоматизированные маркет-мейкеры), например, SushiSwap на основе Ethereum, а также PancakeSwap на Binance Smart Chain.

У трейдеров, которые предпочитают децентрализованные AMM, есть много вариантов. Однако не всем криптовалютным инвесторам нравится активно использовать блокчейн – управление разными кошельками является утомительным процессом, при этом комиссии за транзакции в сети Ethereum в настоящее время очень высоки.

Для тех, кого интересует возможность торговли по принципу AMM, но кому хочется как можно больше удобства, криптовалютная биржа Binance создала платформу Binance Liquid Swap, обзор которой мы вам сегодня предлагаем.

Разработчики Binance Liquid Swap взяли принципы, схожие с децентрализованными протоколами, такими как Uniswap, и применили их на централизованной бирже – в результате продукт получился быстрее и дешевле в использовании.

Пользователи могут либо совершать операции обмена различными токенами, либо предоставлять ликвидность в пулы Binance Liquid Swap, чтобы получать вознаграждение.

Конечно, централизация Binance Liquid Swap имеет некоторые недостатки – наиболее очевидным недостатком является тот факт, что пользователи не контролируют свои приватные ключи. Ещё одним недостатком является то, что Binance Liquid Swap поддерживает только криптовалюты, которые решило туда добавить руководство Binance.

Акции от криптовалютных бирж:

Краткое руководство по Binance Liquid Swap

1. Первые шаги

Чтобы использовать Binance Liquid Swap, вам сначала нужно завести учётную запись на бирже Binance.

Затем вам также нужно будет пополнить свой счёт какой-либо криптовалютой.

Binance Liquid Swap поддерживает несколько криптовалют, в том числе

• Bitcoin.
• Ethereum.
• Binance Coin.
• Tether USD.
• Binance USD.
• USD Coin.
• Wrapped Bitcoin.
• DAI.

Для начала работы вам не обязательно вносить большие суммы. Binance Liquid Swap имеет относительно низкий минимум: например, минимальная сумма BTC, необходимая для использования платформы, составляет 0,001 BTC. Для стейблкоинов минимум установлен на уровне 10$.

Войдя в свой аккаунт на Binance, перейдите на вкладку “Finance” и выберите пункт “Liquid Swap“.

2. Обмен токенов

Самый очевидный способ использования Binance Liquid Swap – это обмен различных токенов. Для этого вам нужно выбрать монету, которую вы хотите продать, и монету, которую хотите купить. Наличие доступных пулов будет зависеть от криптовалюты, которую вы хотите продать.

Прежде чем подтвердить операцию обмена, проверьте размер комиссии, а также расчётную цену и размер проскальзывания. Если параметры вас устраивают, остаётся только нажать кнопку “Swap“.

3. Предоставление ликвидности

Некоторые пользователи могут быть больше заинтересованы в получении дохода за счёт предоставления ликвидности, чем в обмене токенов через Binance Liquid Swap.

Для чего вам предоставлять ликвидность Binance Liquid Swap

Предоставляя ликвидность в пулы Liquid Swap, вы можете получать определённый заработок. Вы будете получать часть комиссий, взимаемых за сделки в пуле. Сумма, которую вы получите от сборов, естественно, будет зависеть от того, насколько большая у вас доля. В некоторых пулах вы также можете получать вознаграждение за ликвидность и гибкие проценты.

Вознаграждение за ликвидность выплачивается в токенах BNB. Чтобы узнать, какие пулы предоставляют поставщикам ликвидности дополнительные вознаграждения BNB, нужно проверить, есть ли у пула метка “Extra Rewards“.

Чтобы предоставить ликвидность в пул Binance Liquid Swap, перейдите на вкладку “Liquidity“.

Перед входом на биржу вы увидите предупреждение о риске. Предоставление ликвидности на Binance Liquid Swap не следует рассматривать как безрисковый способ получения пассивного дохода. В частности, поставщики ликвидности подвержены риску непостоянных потерь.

Непостоянные потери могут образоваться при сильном изменении цен на активы, для которых вы предоставляете ликвидность. При некоторых рыночных условиях предоставлять ликвидность может быть менее выгодно, чем просто хранить криптовалюту.

Простое эмпирическое правило: чем волатильнее актив, для которого вы предоставляете ликвидность, тем больше вы будете подвержены риску непостоянных потерь. При добавлении или выводе большого количества токенов вы также можете понести убытки из-за проскальзывания.

Выберите пул, в который вы хотели бы предоставить ликвидность. В данном примере это будет BUSD/USDT. Очень удобным аспектом Binance Liquid Swap является то, что вам не обязательно вносить в пул оба актива, чтобы стать поставщиком ликвидности. Вы можете внести только один из активов, а Binance конвертирует часть депозита в другой.

То есть, вам не нужно держать и BUSD, и USDT, чтобы начать предоставлять ликвидность пулу BUSD/USDT. Вы можете просто перевести на счёт BUSD, а система конвертирует часть этих BUSD в USDT (в этом случае с вас взимается комиссия за транзакцию).

После ввода суммы, которую вы хотели бы выделить на обеспечение ликвидности, вы увидите соответствующую информацию, такую как цена и предполагаемый размер вашей доли в пуле.

Вывод ликвидности

Вы можете вывести ликвидность из пула в любое время по своему желанию. На вкладке “Redeem” вам нужно будет выбрать пул, на который вы вносили средства, и указать, какую часть вы хотели бы вывести.

После вывода средства станут доступны на вашем счёте Binance для торговли, снятия и т.д. Если вы выводите из пула только один токен, а не оба, вам придётся заплатить комиссию за транзакцию.

Проверка показателей

Проверить свои показатели в качестве поставщика ликвидности вы можете на вкладке “My Share“. Здесь вы можете посмотреть общую нереализованную прибыль от предоставления ликвидности, подробности о вашей активной доле, а также ваши прошлые действия по добавлению и удалению ликвидности из пулов Liquid Swap.

Binance Liquid Swap – это очень дешёвый способ обмена различных токенов, но количество поддерживаемых криптовалют гораздо меньше, чем на спотовых рынках Binance. Предоставляя ликвидность, пользователи могут получать пассивный доход от своих криптовалютных активов. Несмотря на то, что имеются некоторые риски,

Binance Liquid Swap определённо является продуктом, который стоит рассмотреть, если вы не хотите активно заниматься трейдингом, но все же хотите, чтобы ваши криптовалюты приносили прибыль.

Фарминг ликвидности бинансе что такое

• Запись опубликована: 15.10.2021
• Post category: Криптовалюта
• Reading time: 6 минут чтения

Binance Liquid Swap �� Обзор и Ответы на Тест

Что такое Binance Liquid Swap?

Binance Liquid Swap это один из инструментов биржи Binance для получения пассивного дохода. Liquid Swap работает по принципу DeFi, позволяя генерировать доход от систем кредитования и обеспечения торговой ликвидности. При этом, сам интерфейс максимально упрощен, и для добавления активов требуется нажать всего пару кнопок.

Запуск собственного DeFi проекта биржей Binance состоялся еще в сентябре 2020 года. Первыми торговыми парами стали BUSD/USDT, BUSD/DAI и USDT/DAI. На данный момент в свап-пуле доступно более 120 торговых пар, которые включают в себя активы из топ-10 по капитализации, а также новые хайповые криптовалюты.

Руководство по использованию Binance Liquid Swap

Как выбрать пару в Liquid Swap

Чтобы узнать какие криптовалюты, из имеющихся на вашем счету, можно добавить в свап-пул, можно открыть раздел спотового кошелька и нажать кнопку «Заработок» напротив актива.

Второй способ, это просто открыть раздел свап-пула и выбрать торговую пару из имеющихся. Для этого нужно нажать на главной странице Финансы — Liquid Swap. И ввести в поиске интересующий вас актив.

Как добавить свои активы в пул

• Нажмите кнопку Ликвидность напротив интересующей вас торговой пары.
• Укажите тип добавляемых активов. Рекомендуется выбирать двойную подписку, так как в ней отсутствует комиссия при добавлении и возврате средств.
• Введите сумму основного актива и сервис автоматически выставит нужное количество базового актива для двойного депозита.
• Убедитесь, что проскальзывание стоит на 0%. Если эта цифра отличается от 0, то вы можете потерпеть убытки.
• Нажмите галочку, что вы согласны с условиями и нажмите кнопку Продолжить.

После добавления ликвидности вы увидите уведомление об успешном добавлении актива в общий пул.

Как посмотреть свою долю и получить доход в Binance Liquid Swap

Для обзора состояния собственных активов в свап-пуле нажмите кнопку Моя доля в разделе Liquid Swap. Чтобы получить доход от вложений, нужно нажать кнопку Получить все, после этого заработанные средства автоматически попадут на ваш спотовый кошелёк.

Также, сервис позволяет отслеживать текущий PNL(сравнение дохода и убыточности) ваших активов в свап-пуле.

Также, на скриншоте вы можете увидеть примеры как рассчитывается доходность Liquid Swap.

От чего зависит доход и сколько можно заработать в Binance Liquid Swap

Доход в свап-пуле зависит от ликвидности. Иными словами, чем популярнее, на данный момент актив на бирже и чем меньше средств пользователи вложили определенную пару, тем выше % годовых.

Если вас интересуют пары с самым высоким %, то в разделе Liquid Swap необходимо отсортировать пары по общей доходности.

Также, на доход влияет соотношение торгового объёма за 24 часа и общего количества средств в пуле. Если средств в пуле мало, а объём высокий, то доход может быть выше чем заявлено и наоборот.

Проценты APY указанные при подписке это всего лишь примерная доходность. Окончательный процент годовых меняется каждый час и зависит от рынка и количества вкладчиков.

Риски Binance Liquid Swap

Liquid Swap — это DeFi продукт, который сопряжен с рисками. Так как средства могут использоваться на сторонних DEX площадках есть вероятность, что вы потеряете их полностью. Конечно случаи взлома DeFi проектов не такое уж частое явление, но тем не стоит исключать вероятность и использовать весь депозит в этом продукте.

Также для всех проектов с фармингом ликвидности присутствуют риски непостоянных потерь. Непостоянные потери могут происходить, если вы будете выводить депозит не по цене равной той, при которой вы инвестировали. Чем выше разница при цене входа и выхода, тем больше % непостоянных убытков.

Для того чтобы примерно рассчитать непостоянные потери выберите пару для инвестирования и при создании ордера нажмите кнопку Калькулятор непостоянных убытков.

Далее откроется калькулятор в котором нужно указать:

• Сумму активов, которую вы планируете добавить.
• Начальную цену входа.
• Ожидаемую цену при погашении.

После этого сервис автоматически рассчитает % от непостоянных убытков и примерную сумму активов которые вам вернут. Чем больше разница в цене тем сильнее будет отличаться баланс возвратной суммы. Например, криптовалюты может стать больше, а стейблкоинов меньше, или наоборот.

Пример:

При добавлении 1 биткоина и равной ему суммы по цене 23тыс$, убытки при изменении цены в два раза, могут составить около 7%. Это означает, что возвратная сумма будет в эквиваленте 67,823$, вместо 73 тыс.$ если бы вы просто хранили эти средства и продали по расчетному курсу. При этом можно было бы еще и заработать на классических депозитах.

Так что внимательно подумайте и взвесьте все риски.

Ответы на вопросы теста Binance Liquid Swap

Перед первым размещением активов сервис попросит вас пройти тест, чтобы убедиться, что вы внимательно изучили все нюансы и риски. Данные ответы для прохождения теста могут измениться со временем. Для начала постарайтесь самостоятельно изучить все риски и только потом использовать эту шпаргалку.

1. «Liquid Swap» — это продукт, разработанный на основе следующих принципов:

-AMM (автоматизированный маркет-мейкер)

2. Является ли «Liquid Swap» инвестицией с гарантированным доходом?

-Нет, возможны убытки.

3. Когда вы предоставляете ликвидность, какое из следующих утверждений неверно:

Можно добавить любой токен

4. В текущем пуле BUSD/DAI цена пула составляет 1 BUSD: 1 DAI. Если вы обменяете 10 000 BUSD на DAI, система покажет, что в данной транзакции проскальзывание составляет 3%. Если транзакция успешна, то из-за проскальзывания вы потеряете:

5. При добавлении 100 BUSD в пул ликвидности BUSD/DAI (текущее соотношение пула составляет 4:6/BUSD:DAI) какими токенами вы будете владеть (если не учитывать комиссию за транзакцию и проскальзывание):

— Портфель с долями 40 BUSD и 60 DAI, который изменяется в режиме реального времени.

6. Когда вы выкупаете свои токены, какое из следующих утверждений неверно:

а. Вы можете выкупить столько же токенов, сколько добавили.

7. Какое из следующих действий может повлечь за собой комиссии за транзакции:

8. Если вы предоставляете ликвидность через «Liquidity Swap», то существует несколько ситуаций, которые могут привести к убыткам:

9. Liquid Swap не является гарантированной инвестицией. После предоставления ликвидности максимальный убыток, который вы можете понести, составит:

10. Какое из следующих утверждений о количестве долей, стоимости долей, стоимости одной доли и нереализованных прибылях и убытках неверно:

Количество долей меняется в режиме реального времени, но стоимость долей остается постоянной.

Заключение

Binance Liquid Swap имеет свои риски, особенно если установить неправильный % проскальзывания при сделках. Даже по заверениям самой биржи убытки от их собственного DeFi продукта могут составить более 50%. Но, по сравнению с другими децентрализованными площадками DeFi, Liquid Swap сильнее защищен от хакерских атак и всевозможных уязвимостей и имеет более удобный интерфейс.

Также, стоит понимать, что любая работа с криптовалютами и биржами всегда связанна с рисками. Поэтому если вы решили использовать эту площадку — всегда ограничивайте все риски и внимательно изучайте инструмент, перед его использованием. Если же у вас еще нет аккаунта на бирже Binance — вы можете зарегистрировать его прямо сейчас и начать пользоваться всем инструментами без ограничений.