Карты UnionPay в России
Уточняйте актуальные условия, действующие на текущий момент времени, непосредственно у банка-эмитента. В связи с блокировкой в России Visa и MasterCard наблюдается повышенный спрос на карты UnionPay, что существенно влияет на политику банков в отношении стоимости их выпуска и годового обслуживания
UnionPay АО «Россельхозбанк»
Валюта счета: рубли
Категория карты: Classic,
Instant Issue (моментальный выпуск),
Cobadge (две платёжные системы)
Тип карты: дебетовая
+7-800 200-02-90
UnionPay от АО «Газпромбанк»
Валюта счета: рубли
Категория карты: Classic,
Gold, Platinum, Diamond
Тип карты: дебетовая, кредитная
+7-800 100-00-89
UnionPay от АО КБ «Солидарность»
Валюта счета: рубли, евро
Категория карты: Gold,
Diamond,Cobadge
Тип карты: дебетовая, кредитная
+7-800 700-92-20
UnionPay от ПАО «Банк Санкт-Петербург»
Валюта счета: рубли
Категория карты: Classic, Diamond
Тип карты: дебетовая
+7-800 222-50-50
UnionPay от ПАО СКБ «Примсоцбанк»
Валюта счета: рубли
Категория карты: Classic,
Gold, Diamond,
Предоплаченная
Тип карты: дебетовая, кредитная
+7-800 200-42-02
UnionPay от ПАО Банк ЗЕНИТ
ПРЕДЗАКАЗ!
Валюта счета: рубли, доллары, евро
Категория карты: Platinum
Тип карты: дебетовая, кредитная
+7-800 500-66-77
UnionPay от АО «Почта Банк»
Валюта счета: рубли
Категория карты: Classic
Тип карты: дебетовая
+7-495 532-13-00
UnionPay от АО «Банк Русский Стандарт»
Валюта счета: рубли
Категория карты: Classic
Тип карты: кредитная
+7-800 200-6-200
UnionPay от МТС Банка
Валюта счета: рубли
Категория карты: Classic
Тип карты: дебетовая
+7-800 250-0-520
Не является официальном ресурсом UnionPay. Вся размещенная информация о платёжной системе UnionPay и продуктах банков носит исключительно ознакомительный характер
Какие банки выпускают Юнион Пей в России
Где можно оформить Юнион Пей в России, какие банки выпускают карты этой платежной системы? Всего 10 банковских организаций (и то не самых популярных) отвечают за выпуск пластика китайской платежной системы UnionPay. Это ВБРР, Газпромбанк, Зенит, МТС, Почта, Примсоцбанк — Восточный (который перешел в Совкомбанк), Россельхозбанк, Русский Стандарт, Санкт-Петербург, Солидарность. Причем ВБРР и РСХБ предлагают своим клиентам оформить кобейджинговые карты МИР — UP. Правда, условия открытия счета достаточно суровые. Один только выпуск обойдется пользователям от 5 до 76 тысяч рублей. Поэтому стоит заранее взвесить все за и против, чтобы не потратить деньги зря. Как выглядит в разных банковских компания карта Юнион Пэй, где оформить пластик этой платежной системы и во сколько это обойдется? Подробности далее.
Какие банки выпускают?
Несмотря на возросший спрос на китайскую платежную систему, карты UnionPay в российских банках в 2023 году остаются редкостью. Их запуском занимаются всего 10 банковских корпораций. При этом далеко не самые крупные. Так, например, среди тех организаций, что работают с UnionPay, где можно оформить карту в России, Вы не встретите ни Сбербанк, ни ВТБ, ни Альфа-банк. Во многом из-за того, что эти крупные корпорации попали под европейские и американские санкции.
На июль 2023 года в Росси есть всего 10 банков, где открыть карту UnionPay, представляется возможным. Это:
- ВБРР;
- Газпромбанк;
- Зенит;
- МТС;
- Почта;
- Примсоцбанк — Восточный (перешли под руководство Совкомбанк);
- Россельхозбанк;
- Русский Стандарт;
- Санкт-Петербург;
- Солидарность.
При этом не все эти банки, в России выпускающие карты UnionPay, будут работать за границей. Так, например, на Газпромбанк очень много жалоб от пользователей, что пластик бесполезен, потому что найти хоть одну место, где он будет работать невозможно. Зато стоимость его выпуска и обслуживания впечатляет своим размером.
Итак, если мы разобрались с вопросами, где оформить UnionPay, какие банки выпускают карты в России, стоит перейти к тому, на каких условиях это делается. Учтите, что мы рассмотрим лишь основные моменты. Подробности нужно смотреть на официальных сайтах или уточнять у операторов тех компаний UnionPay, в каких банках Вы хотите открыть счет. Начнем по порядку.
Фишка ВБРР — кобейджинговая карта МИР — UnionPay. Стоимость ее оформления составляет — 6тысяч. А бесплатно Вы можете дополнительно получить цифровой вариант пластика в своем мобильном телефоне. Правда, если Вам потребуется перевыпуск, Вам снова придется заплатить 6тысяч. Ну и плюс не забывайте, что придется еще оплачивать обслуживание счет — 700р.
Дополнительно устанавливаются лимиты:
- суточные — через кассу 400тысяч (при условии наличия карты) и 100тысяч (без пластика), 200 тысяч через банкомат.
- месячные — 2 миллиона через кассу организации, что выпустила продукт, 1,2 млн через другие компании и 1 млн через терминалы.
Кроме того, если Вы планируете выезжать за границу, то не забывайте про конвертацию валюты. Она будет рассчитываться по курсу, актуальном на момент перевода. А сверху с Вас еще возьмут дополнительный сбор размером в 1%.
Зато Вы сможете получать кэшбэк на свой счет сразу через 2 платежные системы. Для тех, кто много расплачивается с помощью кредитки, это хорошая новость.
Это самая главная информация, которую нужно знать про ВБРР. Еще какие банки делают карты UnionPay?
Газпромбанк
Стоимость выпуска «Умной карты» в разы выше, чем у ВБРР. И наверное, одна из самых высоких по России. За открытие счета Вам придется заплатить 15тысяч. И еще столько же за перевыпуск. Видимо, эта сумма настолько большая за счет бесплатного обслуживания. При этом в Газпромбанк можно получить только рублевый продукт. Кстати, за рубежом он почти нигде не работает. Так что для путешествий вряд ли сгодится.
Зато снять деньги по РФ можно бесплатно в банкоматах в пределах своей организации, а также 3 раза в размере до 100тысяч в других компаниях. Если сумма превышает 100к, то придется дополнительно оплатить комиссия в 1,5% (но не меньше 200р). Все прочие выводы средств пойдут по этой же ставке.
Конвертация валюты также добавит 1% на сборы.
Зенит
Банк «Зенит» еще только готовится к массовому выпуску и работает по предзаказу. Зато оформить можно карту в любой валюте (рубли, евро, доллары). Но вот ценник тут очень удивляет своим размером. Сам пластик стоит 6тысяч, но обязательно потребуется сделать первоначальный взнос размером в 70 тысяч.
Действует лимит на сумму обналичивания — 3,5 млн. Зато до 700 тысяч можно снимать беспроцентно, выше — 3% с операции.
МТС-банк предлагает 2 варианта подачи заявки на открытие рублевый счет под брендом UP. От Вашего выбора будет зависеть стоимость выпуска: 5000, если подадите заявку онлайн и 10000 — в офисе. Правда, перевыпуск фиксировано стоит 5к. Зато первые два месяца Вы будете пользоваться совершенно бесплатно: за обслуживание платить не придется. Все последующие месяцы обойдутся Вам в 99р. Для продолжения бесплатного периода нужно держать оборот по счету не ниже 10тысяч в месяц и оставлять не меньше 30к на карте.
В банкоматах можно обналичить средства бесплатно в размере до 50тыс. А вот за все прочие операции (в тч за границей) придется заплатить 1,5% комиссии (не меньше 99р).
Почта
«ВездеДоход» — рублевый банковский продукт, представленный в двух вариантах. Вы можете оформить виртуальную (цифровую) карту в приложении бесплатно, либо обычный пластик за 5000р. И если не расплачиваться за покупки на 10 тысяч, то еще придется оплачивать обслуживание (399р).
Комиссия за снятие больше 500 тысяч от 1 до 2% (в зависимости от организации), до 500к бесплатно в терминала Почты и 1% в других компаниях.
Отзывы говорят о том, что карта абсолютно бесполезна, так как не работает нигде. Причем даже по России виртуальная не хочет ничего оплачивать.
Примсоцбанк — Восточный
Примсоцбанк предлагает рублевые и валютные счета (в юанях) за 3000р. Зато стоимость обслуживания с лихвой окупает низкую цену запуска — аж 6к за год.
Зато если на счету остаются денежные средства, на них начисляется 3%.
Россельхозбанк
Россельхозбанк предлагает своим клиентам кредитную и дебетовую карты под брендом Юнион Пей. Проект называется «СВОЯ». Выпускается в двух форматах: моментальная (7500р) и именная (9500). Зато можно выбрать счет в рублях, евро или долларах. А главное — это то, что это второй банк, выпускающий кобейджинговый продукт совместно с МИР.
- За раз не более 150тыс. с моментальной, 300 — именной.
- В сутки не больше 500к;
- За год не больше 2 миллионов.
Чтобы снять деньги за границей придется дополнительно заплатить сбор — 1% (но не меньше 150р или 3 долларов, или 2 евро — в зависимости от валюты счета).
Русский стандарт
Рублевый счет, который можно открыть за 3000. Первый год обслуживания бесплатно. Начиная со второго — 3000 в год
Лимит на сутки — 150к. Если Вы хотите обналичить их в сторонней организации, взимается комиссия в размере 2% (не меньше 100р).
За границей за снятие придется доплатить 4,9% и плюс еще 490р за конвертацию.
Санкт-Петербург
Рублевый или валютный (евро, доллар) счет за 10тысяч и плюс обслуживание 5000 в год. Если Вам максимально срочно нужна Union Pay Card в России, какой банк Вы, наверняка, уже догадались. Банк «Санкт-Петербург» готов ее выпустить срочно (за 50тысяч).
Комиссия за снятие средств за границей — 1%.
Солидарность
Если Вы дошли до конца обзора, какие банки выдают Юнион Пей в России, то знайте «Солидарность» — это лучший вариант для путешествий. Потому что как показывает опыт многих любителей заграничных поездок, только Welcome Card банка «Солидарность» показывает стабильные результаты в дороге. Если посмотреть на географию мест, где он работает, то это будет практически везде.
Счет можно открыть в рублях, евро или юанях.
Выдается карта UnionPay бесплатно, а обслуживание в год всего 500р.
За снятие наличных за рубежом придется перечислить 1,7% (но не меньше 150р), но плюс платная конвертация 1%. И дополнительно стоит лимит на обналичивание — 100 тысяч суммарно в день и месяц.
Как оформить?
Для того, чтобы оформить счет Юнион Пей в России, нужно сделать следующее:
- Определиться с банком, в котором Вы планируете выпустить пластик. Внимательно ознакомьтесь со всеми условиями и опытом других пользователей. Всё-таки Вы рискуете своими деньгами.
- Как только выберете организацию, настало время перейти к следующему шагу. Нужно узнать, какие банки выпускают UnionPay в Москве, Питере, Нижнем или любом другом городе России, где Вы сейчас находитесь. И найти ближайшее к Вам подразделение. Ведь именно там Вы будете получать свой пластик под брендом Юнион Пей.
- Теперь нужно выпустить сам банковский продукт. Чтобы это сделать можно:
- посетить выбранное подразделение лично и с менеджером на месте обговорить все вопросы;
- выпустить карту в приложении банка или в личном кабинете на ПК. Как правило, для этого в разделе с уже существующими счетами есть плюсик или кнопка «Добавить».
- оформить платежный инструмент на официальном сайте. Многие организации предлагают заполнить заявку прям там. Ваша анкета попадет менеджеру и тот свяжется с Вами для уточнения вопросов.
А Вы уже пользуетесь картой Юнион Пей? Какой банк Вы выбрали для себя и почему? Не жалеете? Поделитесь опытом!
Банковские карты unionpay в россии где оформить
Такие карты могут выпускаться как кобейджинговые совместно с платежной системой «Мир», а могут быть лишь от одной международной платежной системы.
Visa и Mastercard уходят
В ночь на воскресенье международные платежные системы Visa и Mastercard объявили об уходе с российского рынка. Это означает, что российские банки не смогут выпускать карты этих платежных систем, а также принимать к оплате карты, выпущенные зарубежными банками.
Фактически это оставляет клиентов за рубежом без доступа к своим деньгам – они не могут ни снять наличные, ни оплатить покупки в магазинах или онлайн.
Решить проблему для тех, кто планирует выезд за границу, могут карты других международных платежных систем – UnionPay и JCB. И такие карты существуют в нескольких вариантах.
Карты UnionPay
UnionPay – это китайская платежная система, которая создана еще в 2001 году, а с 2005-го имеет статус международной (когда ее карты начали приниматься к оплате в США). Карты принимаются примерно в 180 странах мира, а банки почти 60 стран их выпускают.
Что интересно, доля карт UnionPay в общем количестве карт в мире еще в 2018 году составила 45%, а по количеству операций она еще в 2015 году обогнала Visa. Однако есть один большой нюанс: почти все эти карты и операции существуют внутри Китая. За пределами КНР доля карт UnionPay составляет менее 1%.
В России UnionPay существует с 2006 года, но с ней работали, в основном, региональные банки на Дальнем Востоке – для клиентов, которые по работе ездят в Китай. С 2016 года выпускаются кобейджинговые карты «Мир-UnionPay», а с 2019-го картой UnionPay можно рассчитаться даже за проезд в Московском метрополитене.
В октябре 2019 года (более свежих данных пока нет) карт UnionPay в России было выпущено около 2,5 миллионов штук.
Сейчас их выпускают несколько российских банков:
- Россельхозбанк – «СВОЯ карта» теперь выпускается платежной системы UnionPay, но выпуск стоит 7500 или 9500 рублей в зависимости от условий;
- Газпромбанк – ранее карта была бесплатной, сейчас, по некоторым данным, выпуск и перевыпуск обойдутся в 5000 рублей;
- Солидарность – карту можно оформить бесплатно, и даже получить по ней кэшбек до 15%;
- Примсоцбанк – карта выпускается бесплатно, есть в рублях и в юанях;
- Приморье – найти карты UnionPay в списке не удалось;
- Банк Санкт-Петербург – по некоторым данным, повысил стоимость обслуживания карты с 750 до 5000 рублей, а также ввел комиссию за перевыпуск в сумме 10 тысяч рублей (а срочный выпуск стоит 50 тысяч);
- ВБРР – выпускает только кобейджинговые карты «Мир-UnionPay», выпуск стоит 700 рублей;
- Промсвязьбанк ;
- Зенит – выпускает «Карту привилегий» UnionPay Platinum, выпуск стоит 1200 рублей;
- Почта Банк – пообещал запустить выдачу моментальных виртуальных карт UnionPay.
Скорее всего, к этим банкам присоединятся и другие – в нынешних условиях спрос на карты UnionPay будет близок к ажиотажному. Кроме того, стоит учитывать, что карты могут оказаться в дефиците – до тех пор, пока банки не проработают их массовый выпуск с китайскими партнерами.
Тем не менее, Китай явно не намерен вводить санкций против России, а система UnionPay не планирует уходить из России. Но есть и минус – за рубежом конвертация валюты будет идти через китайский юань, курс которого может также сильно колебаться.
Карты JCB
JCB – это платежная система из Японии, основанная еще в 1961 году. Она занимает третье место в мире по количеству точек приема оплаты, уступая только Visa и Mastercard. То есть, география платежной системы даже шире, чем у UnionPay – просто в силу того, что компания работает намного дольше.
В России карты JCB выпускают всего несколько банков:
- Газпромбанк – выпускает «Умную карту» как от системы JCB, так и кобейджинговую «МИР»-JCB. Тарифы на эти карты – стандартные (то есть, не 5000 рублей за выпуск, как по UnionPay);
- Алмазэргиэнбанк – карта JCB Gold стоит 600 рублей в год, а кобейджинговая «МИР»-JCB – 500 рублей в год. Для жителей Якутии есть бесплатный вариант;
- Россельхозбанк – выпускает кобейджинговые карты «МИР»-JCB, выпуск стоит 7500 и 9500 рублей в зависимости от условий;
- Дальневосточный банк – карта JCB Standard стоит 449 рублей, а кобейджинговая – вообще бесплатно. Но, возможно, банк просто не успел обновить тарифы.
В случае с JCB есть некоторые сомнения – Япония ввела против России санкции, а значит японская платежная система тоже может уйти из страны. Но на данный момент карты работают и в России, и за границей.
Что делать?
Некоторые банки установили практически заградительные тарифы – от 5000 до 9500 рублей за выпуск карты платежной системы, которая не ушла из России и все еще принимается за рубежом. Но даже если оформить такую карту, клиент может потерять некоторую сумму на конвертации – например, расплачиваясь в Европе картой UnionPay, его деньги будут сначала конвертированы в юани, а потом – в евро.
Кроме того, несколько крупных банков объявили, что работают над запуском кобейджинговых карт «Мир»-UnionPay – это Сбербанк, Альфа-Банк, Тинькофф банк, Райффайзенбанк и МКБ. Вероятно, в случае запуска карт у них, оформление станет значительно дешевле и проще. Пока же такие карты – выбор лишь в экстренной ситуации.
Дебетовые карты UnionPay в 2023 году
Специалист по финансам и кредитам. Образование: ИЭУиП Финансы и кредит. Банковское дело. Опыт работы в МФО и банках России более 5 лет. Пишу статьи по финансам более 3-х лет.
UnionPay — национальная платежная система Китая. Сейчас карты этой НПС — одна из немногих возможностей расплачиваться за границей безналичным способом. Однако оформить карточку UnionPay можно далеко не в каждом банке — пока в России плохо налажен выпуск таких платежных средств. Мы подготовили для вас список банков, где вы можете получить дебетовую карту UnionPay с подробным описанием условий по каждой из них в 2023 году.
Вас заинтересует: Дебетовые карты премиум класса в 2023 году
Фото: bankiclub.ru
Что такое UnionPay?
В начале марта текущего года платежные системы Visa и MasterCard буквально отрезали россиян от внешнего мира — теперь у нас нет возможности расплачиваться картами за границей и совершать покупки в иностранных интернет-магазинах. Более того, мы больше не можем оформить эти карточки в российских банках.
Альтернативой для платежей за границей стала наша платежная система Мир. Но есть одно “но”: пользоваться такими картами мы можем лишь на территориях всего десяти стран: Беларуси, Казахстана, Узбекистана, Армении, Кыргызстана, Таджикистана, Южной Осетии, Абхазии, Турции и Вьетнама. И то в некоторых государствах сейчас пропала возможность расплачиваться картами Мир.
Решением этой проблемы стали карты UnionPay. Это платежная система Китая, созданная в 2002 году. Как заявляет сама компания, расплатиться картами UnionPay можно в 180 странах, включая государства Юго-Восточной Азии, Россию, США, Канаду, Великобританию и Германию.
В чем отличие карт UnionPay от аналогов?
Мы привыкли к отсутствию каких-то существенных различий между картами разных платежных систем. Но у UnionPay есть свои особенности:
- шестизначный ПИН-код для защиты карт, выпущенных в Китае;
- возможность завести премиальную карту только в национальной валюте Китая;
- возможность снять за границей не более 100 тысяч юаней с карт, выпущенных в Китае;
- дополнительная защита онлайн-платежей;
- возможность вернуть НДС за покупку в иностранных магазинах-партнерах;
- скидки в дьюти-фри.
Преимущества и недостатки UnionPay
Мы ознакомились с отзывами владельцев карт UnionPay и выяснили, какие плюсы и минусы есть у этих карточек. Начнем с преимуществ:
- бесперебойная работа карт UnionPay на территории России;
- возможность пользоваться картами за границей даже в случае, если они были выпущены в России;
- возможность оплачивать картами покупки в иностранных интернет-магазинах.
Теперь перейдем к недостаткам:
- возможность оформить карты UnionPay в ограниченном количестве российских банков;
- высокая стоимость выпуска карты;
- двойная конвертация валюты при совершении расходных операций за границей и, соответственно, большая комиссия;
- невозможность привязать карты к Apple Pay и Google Pay;
- невозможность расплатиться картами в некоторых торговых точках.
Таблица лучших дебетовых карт UnionPay в 2023 году
| Название банка и дебетовой карты | Стоимость обслуживания | Кэшбэк | Процент на остаток |
| Газпромбанк “UnionPay” | бесплатно | до 50% | до 10,5% годовых на остаток по накопительному счету |
| РоссельхозБанк “СВОЯ” | бесплатно | до 15% | до 8,5% годовых на остаток по накопительному счету |
| Русский Стандарт Банк “UnionPay” | от 0 до 1 тысячи рублей в год | до 25% | до 6% годовых на остаток по накопительному счету |
| ПримСоцБанк “UnionPay” | от 0 до 3 тысяч рублей в месяц | отсутствует | до 3% годовых на остаток по карте |
| Солидарность “Welcome Card” | 500 рублей в месяц | отсутствует | до 5,8% годовых на остаток по накопительному счету |
| ВБРР “Цифровая Кобейджинговая UnionPay – Мир” | 700 рублей в год | до 30% | до 3,51% годовых на остаток по накопительному счету |
| Банк Санкт-Петербург “UnionPay Classic” | бесплатно | до 0,5% | до 7% годовых на остаток по накопительному счету |
Газпромбанк “UnionPay” — бесплатный выпуск карты и розыгрыш 1 млн. руб.
- После активации карты спишется со счета 5 000 ₽;
- Оплачивайте покупки картой 3 месяца подряд;
- Получите кешбэк:
- 5 000 ₽ за покупки от 50 000 ₽ в месяц
- 3 000 ₽ за покупки от 10 000 ₽ в месяц
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц. В первые два месяца обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
С подключенным сервисом “ГПБ Плюс” уведомления об операциях бесплатные в течение всего срока обслуживания карты.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах Газпромбанка на сумму до 1,5 миллиона рублей в месяц с подключенным сервисом “ГПБ Плюс” и до 1 миллиона рублей в месяц без подключенного сервиса. Комиссия за превышение этого лимита составляет от 1% от операции, но не менее 300 рублей. Также бесплатное снятие наличных возможно в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 200 тысяч рублей с подключенным сервисом “ГПБ Плюс” и до 100 тысяч рублей без подключенного сервиса. Комиссия за превышение этого лимита составляет от 1% от операции, но не менее 300 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 150 тысяч рублей в месяц с подключенным сервисом “ГПБ Плюс” и до 100 тысяч рублей в месяц без подключенного сервиса. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей Также бесплатные переводы возможны по номеру карты на сумму до 30 тысяч рублей в месяц с подключенным сервисом “ГПБ Плюс”. В иных случаях плата за перевод по номеру карты равна 1,5%, но не менее 50 рублей.
Обратите внимание на то, что снятие наличных возможно в банкоматах, принимающих карты UnionPay. Возможно взимание комиссии сторонним банком. Плата за конвертацию валюты составляет 1% от операции.
Бонусная программа
В Газпромбанке вы можете выбрать одну из четырех программ лояльности: “Понятный кэшбэк”, “Умный кэшбэк”, “Газпромбанк — Travel” или “Аэрофлот Бонус”. Поговорим о них немного подробнее.
Понятный кэшбэк
При выборе этой программы лояльности 1,5% от потраченной суммы банк начисляет за обычные покупки при тратах по карте на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц.
Умный кэшбэк
При выборе этой программы лояльности вы можете получать кэшбэк за покупки:
- 1% за обычные покупки и 3% за покупки в категории максимальный трат банк начисляет получать при покупках на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц;
- 1% и 5%, соответственно — при покупках на общую сумму от 30 тысяч рублей в месяц;
- 1% и 10% соответственно — при покупках на общую сумму от 75 тысяч рублей в месяц.
Газпромбанк — Travel
При выборе этой программы лояльности вы можете получать кэшбэк за покупки:
- 1% от потраченной суммы банк начисляет при покупках на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц;
- 2% — при покупках на общую сумму от 30 тысяч рублей в месяц;
- 4% — при покупках на общую сумму от 75 тысяч рублей в месяц.
Также банк начисляет бонусные мили за покупки на сайте Газпромбанк — Travel: 2% за покупку авиабилетов, 4% за покупки билетов на автобус и бронирование автомобилей, 5% за покупку железнодорожных билетов, 6% за бронирование отелей.
Аэрофлот Бонус
При выборе этой программы лояльности вы можете получать кэшбэк за покупки:
- 2,5 мили за каждые потраченные 100 рублей банк начисляет получать за обычные покупки с подключенным сервисом “ГПБ Плюс”;
- 1,5 мили за каждые потраченные 100 рублей — за обычные покупки без подключенного сервиса.
Также до 50% от потраченной суммы банк начисляет за покупки в магазинах-партнерах Газпромбанка вне зависимости от выбранной программы лояльности.
Начисление процентов на остаток
3% годовых банк начисляет на остаток от 30 до 100 тысяч рублей с подключенным сервисом “ГПБ Плюс”. Без него дополнительно возможно открыть накопительный счет и получать с него до 10,5% годовых.
Преимущества и недостатки
- возможность бесплатного обслуживания;
- возможность бесплатного снятия наличных в банкоматах других банков;
- возможность получения кэшбэка в размере до 50% от стоимости покупок;
- возможность получения до 10,5% годовых на остаток по накопительному счету.
- платный выпуск карты;
- низкий процент на остаток по карте.
Более подробные условия по дебетовой карте Газпромбанка «Умная карта UnionPay» вы можете прочитать в нашей статье.
РоссельхозБанк “СВОЯ”
Россельхозбанк снижает стоимость выпуска дебетовой карты “СВОЯ” платежной системы UnionPay. При оформлении карточки в период с 17 февраля по 31 августа 2023 года ее выпуск обойдется вам всего в 4900 рублей.
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск моментальной карты обойдется вам 7,5 тысячи рублей. Обслуживание карточки бесплатное без дополнительных условий.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно в банкоматах, пунктах выдачи и кассах РоссельхозБанка. Комиссия за обналичивание в устройствах сторонних кредитных организаций составляет 1% от операции, но не менее 199 рублей. Бесплатные переводы возможны только внутри РоссельхозБанка.
Бонусная программа
В РоссельхозБанке вы можете выбрать одну из двух программ лояльности: “Кэшбэк до 4%” и “Кэшбэк до 5%”. В первом случае начисление вознаграждения происходит следующим образом:
- 1% от потраченной суммы банк начисляет за покупки при расходах на сумму до 30 тысяч рублей в месяц;
- 1,5% — за покупки при расходах на сумму от 30 до 75 тысяч рублей в месяц;
- 4% — за покупки при расходах на сумму от 75 тысяч рублей в месяц.
Во втором случае начисление кэшбэка происходит следующим образом:
- 0,5% от потраченной суммы банк начисляет за стандартные покупки;
- 5% — за покупки в одной выбранной категории;
- 15% — так же за покупки в одной выбранной категории.
Начисление процентов на остаток
Условиями банковского обслуживание не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно возможно открыть накопительный счет “Моя копилка” и получать с него до 8,5% годовых.
Преимущества и недостатки
- всегда бесплатное обслуживание карты без дополнительных условий;
- бесплатное снятие наличных в банкоматах и кассах РоссельхозБанка;
- возможность получения кэшбэка в размере до 15% от потраченной на покупки суммы;
- возможность получения до 8,5% годовых на остаток по накопительному счету.
- платный выпуск карты;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Русский Стандарт Банк “UnionPay”
Выпуск и обслуживание карты
Стоимость выпуска карты составляет 3 тысячи рублей единоразово. Стоимость обслуживания — 1 тысячу рублей в год начиная со второго года использования. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 79 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах Русского Стандарта на сумму до 150 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 2% от операции. Плата за обналичивание карты в устройствах сторонних кредитных организаций равна 2% от суммы, но не менее 100 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Плата за переводы по номеру карты составляет 1,5% от операции, но не менее 50 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- 1% от потраченной суммы банк начисляет за стандартные покупки;
- 5% — за покупки в выбранных категориях повышенного кэшбэка;
- до 25% — за покупки в магазинах-партнерах Русского Стандарта.
Начисление процентов на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно возможно открыть накопительный счет и получать с него до 6% годовых.
Преимущества и недостатки
- бесплатное годовое обслуживание в первый год использования;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 150 тысяч рублей в месяц;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 25% от стоимости покупок;
- возможность получения до 6% годовых на остаток по накопительному счету.
- платное годовое обслуживание начиная со второго года использования;
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
ПримСоцБанк “UnionPay”
Выпуск и обслуживание карты
Стоимость выпуска карты составляет 3 тысячи рублей единоразово, а стоимость обслуживания — так же 3 тысячи рублей в год. Банк возвращает эту сумму, если в течение трех месяцев с даты выдачи карты вы совершили покупки общей стоимостью от 50 тысяч рублей. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Услуга всегда бесплатная.
Снятие наличных и переводы
На данный момент по карте приостановлены операции по переводам денежных средств как на территории России, так и за рубежом.
Бонусная программа
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление кэшбэка за покупки.
Начисление процентов на остаток
Банк начисляет 3% годовых на остаток на сумму от 3 тысяч до 1 миллиона рублей.
Обратите внимание на то, что начисление процентов возможно только на остаток в рублях.
Преимущества и недостатки
- бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий договора;
- возможность получения до 3% годовых на рублевый остаток по карте.
- платный выпуск карты;
- платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;
- приостановлены переводы с карты на карту;
- отсутствие кэшбэка за покупки;
- отсутствие процентов на остаток в юанях по карте.
Солидарность “Welcome Card”
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск карты всегда бесплатный без каких-либо условий. Стоимость ее обслуживания составляет 500 рублей в месяц. Оно будет бесплатным при неиспользовании карты в течение 180 дней. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Услуга всегда бесплатная.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно только в собственных банкоматах банка Солидарность. Комиссия за обналичивание карты в устройствах сторонних кредитных организаций на территории России составляет 1% от суммы, но не менее 50 рублей. Плата за снятие наличных в банкоматах других банках за границей для карт, открытых в рублях, равна 1,7% от операции, но не менее 150 рублей.
Бонусная программа
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление кэшбэка за покупки.
Начисление процентов на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно возможно открыть накопительный счет и получать с него до 5,8% годовых.
Преимущества и недостатки
- бесплатный выпуск карты без дополнительных условий;
- бесплатное обслуживание карты при отсутствии операций в течение 180 дней;
- возможность получения до 5,8% годовых на остаток по накопительному счету.
- платное годовое обслуживание;
- высокая комиссия за снятие наличных;
- отсутствие кэшбэка за покупки;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
ВБРР “Цифровая Кобейджинговая UnionPay – Мир”
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск карты всегда бесплатный без каких-либо условий. Стоимость ее обслуживания составляет 700 рублей в год. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 60 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1,5% от операции, но не менее 30 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- 0,5% от потраченной суммы банк начисляет за обычные покупки за границей;
- 1,5% — за обычные покупки на территории России;
- 2% — за оплату топлива на автозаправочных станциях “Роснефть”;
- 5% — за оплату топлива на автозаправочных станциях “РН-Москва”;
- до 30% — за покупки в магазинах-партнерах ВБРР.
Начисление процентов на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно возможно открыть накопительный счет и получать с него до 3,51% годовых.
Преимущества и недостатки
- бесплатный выпуск карты без дополнительных условий;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 30% от стоимости покупок;
- возможность получения до 3,51% годовых на остаток по накопительному счету.
- платное годовое обслуживание;
- высокая комиссия за межбанковские переводы;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Банк Санкт-Петербург “UnionPay Classic”
Выпуск и обслуживание карты
Стоимость выпуска карты составляет 500 рублей единоразово. Ее годовое обслуживание всегда бесплатное без каких-либо условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 89 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах Банка Санкт-Петербург и банков-партнеров. Комиссия за обналичивание карты в устройствах сторонних кредитных организаций составляет 1% от операции, но не менее 300 рублей. Плата за межбанковские переводы по номеру карты равна 1,5% от операции, но не менее 50 рублей.
Бонусная программа
0,5% от потраченной суммы банк начисляет за покупки в магазинах-партнерах программы “Ярко”.
Начисление процентов на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно возможно открыть накопительный счет и получать с него до 7% годовых.
Преимущества и недостатки
- бесплатное обслуживание карты без дополнительных условий;
- возможность получения кэшбэка в размере до 0,5% от стоимости покупок;
- возможность получения до 7% годовых на остаток по накопительному счету.
- платный выпуск карты;
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Вывод
Подведем итоги. Как вы видите, оформить карту UnionPay можно далеко не в каждом банке России. А условия выпуска таких карточек далеко не самые выгодные для держателей. Тем не менее это одна из немногих возможностей расплачиваться за границей безналичным способом.