Что такое кредитное плечо?
Под этой точкой опоры мы и понимаем кредитное плечо. Используя закон рычага, можно поднять все что угодно при условии, что точка опоры будет достаточно прочной.
На рынке мы наблюдаем множество ситуаций, когда «рискуют малым ради большего».
Например, кредит на покупку жилья. Для жилья стоимостью 1 млн юаней первый взнос составляет 100 тыс. юаней. Оставшиеся 900 тыс. мы берем в кредит в банке и за эту часть денег платим проценты.
Другой пример: при нехватке собственного капитала предприятие использует в производстве заемные средства для увеличения прибыли. Однако это увеличивает и риски. В случае если развитие бизнеса пойдет по непредвиденному сценарию, и убытки превысят объем собственных средств, это приведет к несостоятельности предприятия.
Проще говоря, это использование чужих средств для ведения собственного бизнеса. В основе всех этих действий лежат займы. Кредитное плечо можно реализовать с помощью займов и деривативов.
Когда использовать кредитное плечо?
То же самое происходит и на фондовом рынке: если мы хотим купить акции стоимостью 50 тыс. юаней, но у нас недостаточно средств, мы можем использовать кредитное плечо, т. е. с помощью кредитного плеча за небольшую сумму купить крупную сумму для приобретения активов.
Предположим, мы хотим купить акции А. Минимальная сумма для покупки составляет 500 долларов США, но у нас только 100 долларов США.
Как поступить в такой ситуации?
Правильно, воспользоваться кредитным плечом.
5-кратное кредитное плечо: 100 $ х 5 (кредитное плечо) = 500 $. Таким образом, всего за 100 долларов США мы можем приобрести акции стоимостью 500 долларов США.
10-кратное кредитное плечо: 100 $ х 10 (кредитное плечо) = 1000 $. Таким образом, всего за 100 долларов США мы можем приобрести акции стоимостью 1000 долларов США.
Возможно, вы подумаете, что, используя большее кредитное плечо, сможете купить акции на ту же сумму, но за меньшие деньги.
100 долларов США, 10-кратное кредитное плечо: 100 $ х 10 (кредитное плечо) = 1000 $
50 долларов США, 20-кратное кредитное плечо: 50 $ х 20 (кредитное плечо) = 1000 $
Если торговля с кредитным плечом осуществляется посредством сделок с деривативами, комиссии за транзакции и проценты определяются суммой сделки. Поскольку и в том, и в другом случае сумма сделки составляет 1000 долларов США, а взимаемая комиссия и проценты одинаковы, так почему бы не купить акции за меньшую сумму в 50 долларов США? Если ваши предположения насчет тренда для акции А окажутся верны, поздравляем, вы заключили хорошую сделку! Однако если ваши ожидания не совпадут с конъюнктурой рынка, использование кредитного плеча может привести к закрытию позиции и потере вами всех денег.
Если кредитное плечо не используется, то даже при падении стоимости акций со 100 до 1 доллара США вы сможете продать акции и вернуть 1 доллар США либо продолжить удерживать акции без риска закрытия позиции.
Во время сделки с кредитным плечом, когда убыток позиции достигает отметки гарантированного денежного залога, брокер может обратиться за дополнительной маржой или закрыть позицию. Чтобы избежать закрытия позиции, можно использовать более низкое кредитное плечо. Из примера 2 видно, что чем ниже кредитное плечо, тем больше залоговый депозит, и тем дальше закрытие позиции.
В чем разница между сделками с кредитным плечом и без него?
Предположим, у нас есть 8000 долларов США, и текущая цена BTC как раз составляет 8000 долларов США.
Рост: рост цены BTC до 8050 долларов США на следующий день
У нас два варианта:
- 1. Без кредитного плеча:
Покупаем на рынке контракт на 1 BTC за 8000 долларов США. Продав контракт за 8050 долларов США, мы получим прибыль в размере 50 долларов США.
- 2. С кредитным плечом:
Воспользуемся 10-кратным кредитным плечом и BTC, эквивалентным 8000 долларов США, и купим 10 контрактов на сумму 80 000 долларов США. Точно так же продадим каждый контракт за 8050 долларов США. Так как мы использовали 10-кратное кредитное плечо, то наша прибыль увеличится в 10 раз и составит 500 долларов США.
Функция многократного кредитного плеча на торговой платформе Bybit
Падение: падение цены BTC до 7950 долларов США на следующий день
У нас два варианта:
- 1. Без кредитного плеча:
Покупаем на рынке контракт на 1 BTC за 8000 долларов США. Продав контракт за 7950 долларов США, мы потеряем 50 долларов США.
2. С кредитным плечом:
Воспользуемся 10-кратным кредитным плечом и BTC, эквивалентным 8000 долларов США, и купим 10 контрактов на сумму 80 000 долларов США. Точно так же продадим каждый контракт за 7950 долларов США. Так как мы использовали 10-кратное кредитное плечо, то наши убытки увеличатся в 10 раз и составят 500 долларов США.
Из приведенных выше примеров видно, что использование кредитного плеча может привести к 10-кратному увеличению как прибыли, так и убытков.
Кредитное плечо — это лезвие обоюдоострого меча: одновременно с увеличением инвестиций растут и риски. При получении прибыли увеличивается ваш доход, а при возникновении убытков растут потери!
10x плечо — почему нет?
Первые прибыли часто окрыляют! И после первых успехов хочется зарабатывать ещё больше и в ход идёт кредитное плечо 1:2, 1:5, 1:10 и т.д. Азарт и жажда наживы очень коварны и способны затмить рассудок. И когда рынок идёт в противофазе, объём гарантийного обеспечения тает на глазах, может сработать margin call и брокерский счёт в один момент может обнулиться!
После потери денег психологически сложно восстановиться, новички теряют интерес к рынку и сворачивают удочки! Некоторые больше не возвращаются из-за негативного опыта.
Поэтому очень важно осознавать и разумно принимать риски. Важно поступательно развиваться, постепенно получать новые знания и вдумчиво применять их на практике.
Чтобы понять как работает инструмент и осознать высокую волатильность, можно на небольшую сумму открыть позицию с высоким плечом. Но огульно торговать с плечом на весь счёт крайне неразумно.
Основная задача большинства частных инвесторов — это эффективное управление личным капиталом с целью сохранить и приумножить, минимизируя риски убытков
По мере роста компетенции и опыта в торговле, будут приходить более рисковые стратегии, но принцип диверсификации вложений никуда не должен пропадать: условно -5% на идею, чтобы не так больно было падать в случае неуспеха!
Высокие плечи погубили не одну карьеру на фондовом рынке, поэтому с ними необходимо быть крайне осторожными! А в первые годы торговли лучше совсем не прибегать к таким инструментам, дабы в начале пути не разочароваться в рынке.
Путь начинающего инвестора тернист, но интересен, рынок очень динамично развивается и информативен на события и факты, которые создают волатильность. Поэтому осторожный и наблюдательный подход стоит сохранять всегда!
Да осилит дорогу идущий! Разумного и прибыльного Вам пути на фондовом рынке!
Подписывайтесь на наши каналы:
Основной канал — InvestHeroes
Трейдинг в лайве — InvestHeroes:Live
Кредитное плечо – что это такое понятным языком и почему так опасна торговля с кредитным плечом
Возможность покупать финансовые инструменты на суммы, которые в несколько раз превышают имеющийся депозит.
Представьте, что евро каждый день колеблется в цене на два рубля. Вы решили подзаработать денег на этих ежедневных скачках. Чтобы получать хотя бы 1 000 рублей в день, вам нужно покупать и продавать 500 евро. Для этого потребуется 45 000 рублей начального капитала (по состоянию на 2 февраля 2021 года). Чтобы зарабатывать по 10 000 рублей, нужно уже 450 000.
Получается серьезная проблема – чтобы много зарабатывать, нужно много вкладывать, а у начинающих трейдеров необходимых сумм часто просто нет.
К счастью, современные брокеры предоставляют трейдерам услугу под названием «кредитное плечо». Оно позволяет получать в 10, 100 и даже 1 000 раз больше прибыли, чем при торговле без плеча.
Давайте разбираться, что же такое кредитное плечо, как оно работает и чем может быть опасно.
Что такое кредитное плечо и как оно работает
Кредитное плечо – это соотношение ваших денег и денег, получаемых «в долг» от брокера – компании, которая выполняет ваши торговые приказы, покупает и продает акции, валюту и другие активы. Плечо 1:10 означает, что брокер готов дать вам в 10 раз больше денег, чем у вас есть, 1:100 – в 100 раз больше. Кредитное плечо нужно для того, чтобы вы могли зарабатывать в десятки и сотни раз больше на одном и том же рыночном движении.
Пример 1
Давайте предположим, что евро сегодня стоит 100 рублей. У меня есть сто рублей, которые я решил вложить в трейдинг. Сколько евро я могу на них приобрести? Один.
Я совершил покупку, сижу и жду. Евро подорожал на один рубль, я обрадовался и продал его. Сколько денег у меня на счете? 101 рубль.
Брокер, который исполняет мои торговые приказы говорит мне: «Хочешь получать от спекуляций больше? Бери у меня деньги взаймы. Я могу дать тебе сумму, которая в десять раз превысит твой депозит. У тебя будет не 100 рублей, а 1000».
Брокер разрешает мне торговать с кредитным плечом 1:10. Я могу теперь купить евро не на 100 рублей, а на 1 000 рублей.
Я покупаю на 1 000 рублей 10 единиц европейской валюты. Она успешно растет в цене на рубль. Сколько теперь у меня денег на счете? 1000 + 10 = 1010 рублей. Тысячу я возвращаю брокеру, а 10 прибавляю к своим собственным ста рублям. Итого реальных денег у меня 110 рублей (сто из них – то, что изначально было вложено, а десять – прибыль от спекуляций с плечом).
Если евро подешевеет на 1 рубль и будет стоить 99 рублей, после продажи всех 10 евро у меня будет 990 рублей. А брокеру я должен вернуть его 1 000. Возвращаю, отдав 10 рублей от своих «реальных» 100 рублей – тех наличных, которые я изначально положил на счет. Итого своих денег у меня остается 90 рублей.
Из приведенного примера видно, что кредитное плечо – это возможность зарабатывать больше денег на каждом рыночном движении. Акция меняется в цене всего на 1 рубль, и без плеча я получаю 1 рубль, с плечом 1:10 – 10, с плечом 1:100 – 100 рублей.
Брокеру не нужны должники, поэтому он закроет мои сделки, если в минус уйдет столько рублей, сколько у меня реально есть на счете, произойдет маржин колл. Рассмотрим эту ситуацию на примере.
Пример 2
Я торгую с плечом 1:100. Один евро стоит 100 рублей, у меня по-прежнему 100 рублей на счете. Я могу купить в 100 раз больше валют, то есть 100 евро. Предположим, я их покупаю, но курс идет вниз, каждый евро дешевеет на рубль. Брокер звонит мне и говорит: «Ты ушел в минус на 100 рублей. А реальных денег у тебя на счете – как раз 100 рублей. Может, это твои последние деньги? Если цена будет падать дальше, чем ты будешь мне платить? Продавай свои евро по 99 рублей, это будет 9 900 рублей и отдавай мне те 100 рублей, которые у тебя на счете. Будет как раз сумма «кредита», который я тебе дал – 10 000 рублей».
В результате, из-за падения цены всего на 1 рубль брокер закрывает мою сделку, я отдаю ему свои 100 рублей, остаюсь с 0 денег на балансе.
Нужно ли платить за предоставление кредитного плеча
В жизни по кредитам обычно взимаются проценты. За использование кредитного плеча тоже нужно платить определенный процент.
Если вы открываете сделку на рынке с использованием плеча и закрываете ее в этот же день – никакого процента нет. А вот если сделка остается открытой два дня или более – начисляется своп. Он отдаленно напоминает банковские проценты за кредит. Но принцип начисления свопов очень своеобразный, например, своп может быть плюсовым – то есть брокер даст вам бонус за то, что вы несколько дней продержали какой-то финансовый инструмент и не продали его. Подобных нюансов много, мы рассмотрим их позже в отдельной статье.
Если планируете удерживать сделки открытыми несколько дней – обязательно разберитесь, что такое своп, как он рассчитывается. Затем уточните у своего брокера размер свопов по тем инструментам, которыми торгуете (по валюте, ценным бумагам или другим активам), ибо свопы могут быть как крохотными, так и очень значительными.
Преимущества кредитного плеча
Давайте еще раз кратко обозначим преимущества, которое дает трейдеру кредитное плечо.
Торговля с маленьким депозитом. Акция Газпрома сейчас стоит 155 рублей, акция Сбербанка – 205 рублей. Если вы открываете торговый счет на 30 тысяч рублей с плечом 1:10 – сможете купить примерно две тысячи акций Газпрома или полторы тысячи акций Сбербанка, это уже очень хорошее начало для начинающего трейдера.
Благодаря кредитному плечу многие современные брокеры не устанавливают минимальный размер депозита для торговли. У брокера Альпари, например, можно начинать торговлю на Форексе с 1 доллара.
Большие доходы с незначительных рыночных колебаний. Валюта, акции или другие активы могут меняться в цене на несколько копеек, но с помощью кредитного плеча на этих колебаниях можно зарабатывать десятки и сотни тысяч рублей.
Отсутствие комиссий. Брокеры не берут с трейдеров никаких денег, если сделки открываются и закрываются в течение дня. Свопы нужно платить только тогда, когда сделки остаются открытыми несколько дней.
Недостатки торговли с кредитным плечом
Теперь отметим два недостатка.
Можно быстро потерять все деньги. Если рынок меняется не так, как вы предполагали, в минус могут быстро уйти все ваши реальные деньги. Брокер автоматически закроет ваши сделки по маржин коллу, потому что должники ему не нужны.
Плечо предоставляется не для всех активов. Брокеры уменьшают кредитное плечо или не предоставляют возможности его использовать, если есть риск резких ценовых движений на рынке и можно не успеть вовремя закрыть убыточные сделки трейдеров. Например, для акций кредитное плечо может быть очень маленьким или вообще отсутствовать.
Как не потерять деньги при торговле с кредитным плечом
Я хочу дать вам несколько советов, которые помогут не лишиться всех вложенных денег. Они особенно актуальны для новичков, которые делают первые шаги в трейдинге.
Делайте расчеты. Вам нужно научиться видео взаимосвязь между маржей и лотом и понимать их соотношение с размером кредитного плеча. Я скоро напишу про них отдельные тексты, где все разберу с примерами и скринами графиков. Научившись делать расчеты, вы будете легко определять максимально возможные размеры прибыли и убытка.
Ограничивайте возможные убытки. Когда вы открываете сделку вам надо сразу ставить на нее «защитные приказы» – чтобы она автоматически закрывалась при достижении определенного уровня прибыли или убытка.
Предположим, вы купили американскую валюту в расчете на ее рост, но она вдруг начинает падать. Вы должны определить цену, при которой однозначно продадите все купленные доллары. И поставить на эту цену Стоп Лосс – торговый приказ на закрытие убыточной сделки. Брокер закроет сделку по Стоп Лоссу, даже если вас не будет перед компьютером.
Вовремя фиксируйте прибыль. Открывая сделку, определите, на каком уровне вы закроете ее с прибылью. Это обязательно нужно делать, потому что рынки не могут вечно расти, рано или поздно начнется движение в обратном направлении, ваша прибыль начнет уменьшаться.
Чтобы сделка автоматически закрылась с прибылью, нужно всегда выставлять Тейк Профит – торговый приказ на закрытие прибыльной сделки. Если он поставлен, брокер также автоматически закроет сделку, даже если вы не за компьютером.
Соблюдайте правила управления капиталом. Есть разные правила мани-менеджмента, то есть управления деньгами, которые у вас на счете. Одно из них – риск в каждой сделке не должен превышать 2 % от общей суммы вложений.
То есть когда вы открываете сделку и определяете по ней максимально возможный убыток (ставите Стоп Лосс), этот убыток не должен превышать 2 % от депозита. Если на счете 100 рублей, максимальный риск в одной сделке – 2 рубля.
На занятии по трейдингу у брокера Альпари я спрашивал, почему именно 2 %. Ответ был такой. Психологи установили, что теряя лишь 2 % от своего капитала, трейдер остается психологически спокойным. Он думает: «Да, я потерял 2 рубля, но 98 рублей у меня осталось. Ничего страшного не произошло». Это позволяет ему спокойно торговать дальше, не открывать спонтанные сделки, чтобы «отыграться».
Правильно выбирайте инструменты для торговли. Вы должны «знать зверя в лицо» и изучать каждый финансовый инструмент, прежде чем торговать им. Потому что у любого торгуемого актива есть свои особенности в ценовом движении.
Когда трейдер-новичок приходит на валютный рынок, ему кажется, что все графики валютных пар выглядят одинаково. Потом он начинает понимать, что, например, австралийский и новозеландский доллары в паре с американским долларом меняются в цене достаточно спокойно, а вот фунт стерлингов наоборот способен на очень резкие движения. И при торговле фунтом с большим кредитным плечом риск потерять деньги, соответственно, выше. Или что валютная пара EUR/USD (евро и американский доллар) хорошо поддается техническому анализу, а CHF/USD (швейцарский франк и американский доллар) – нет. Во всех этих деталях обязательно нужно разобраться.
Не торгуйте на новостях. Когда выходят важные новости, рынок может резко пойти вверх или вниз. Многие трейдеры пытаются «поймать» эти движения, чтобы сразу заработать крупную сумму. Но торговля на новостях – очень рискованный стиль трейдинга, потому что цены за несколько секунд до выхода новости совершают резкие скачки. С большим плечом можно за пару минут лишиться всех денег – вылететь с рынка по маржин коллу. Кроме этого бывают ситуации, когда цены, вопреки новостям, меняются не так, как прогнозировал трейдер, вместо ожидаемого роста наблюдается спад.
Чтобы зарабатывать на выходе новостей, есть специальные стратегии, я расскажу о них в отдельной статье.
Итак, мы разобрали понятие кредитного плеча, преимущества и недостатки его использования. Надеюсь, статья была вам полезна.
Полезные материалы по теме
Подпишитесь на мою рассылку. Я планирую написать несколько статей по финансовой теме, объяснить простыми словами, что такое акции, облигации, опционы, что такое вообще трейдинг и возможно ли на нем заработать.
Посмотрите мою подборку курсов по трейдингу. Я считаю, что трейдеры, которые предлагают платные курсы, хотят просто нажиться на новичках, поэтому подборка начинается с бесплатных материалов. В начале статьи я рассказываю о том, как сам изучал трейдинг, даю ссылки на видео с ютуба, которые сам смотрел.
На данный момент по финансовой теме у меня опубликована статья только про ПАММ-счета для инвестиций. Прочитайте ее, я там рассказываю обо всех плюсах и минусах ПАММ-счетов, о том, реально ли на них зарабатывать.
Под статьей есть форма для комментариев. Напишите в ней, пожалуйста, ваше мнение о статье – что нравится, что не нравится, что надо доработать. Ваши замечания помогут мне сделать этот материал лучше. Принимается любая критика.
Какое кредитное плечо выбрать для торговли на Форекс?
Что такое кредитное плечо и маржинальная торговля на Форекс? Как рассчитать кредитное плечо? Какое кредитное плечо выбрать? Ответы на эти и другие вопросы вы найдете в этой статье.
Здравствуйте, друзья! Пообщавшись с трейдерами, не только с новичками, но даже с теми, кто торгует на Форекс уже достаточно долго, мы пришли к выводу, что многие из них не понимают, что такое кредитное плечо, и как его правильно применять в трейдинге. Поэтому мы решили посвятить этому вопросу отдельную статью, из которой вы узнаете, что такое маржинальная торговля и кредитное плечо на Форекс, какое кредитное плечо выбрать в зависимости от стратегии, в каких случаях лучше торговать без кредитного плеча, а также как рассчитать кредитное плечо.
Смотрите также независимый рейтинг Форекс брокеров с реальными отзывами трейдеров.
Кредитное плечо на Форекс – что это?
Как вы уже знаете, брокер является посредником между участниками торговли (трейдерами) и биржей. В качестве брокеров выступают компании, предоставляющие торговые платформы для заключения сделок, которые дают возможность частным клиентам вести торговлю на мировых рынках. Если вы уже пробовали торговать на Форекс, то могли заметить, что большую часть времени цены валютных пар незначительно изменяют свой курс, медленно ползут вверх или вниз. И лишь иногда случаются скачки курса валют. Если у вас небольшой депозит, то на таком незначительном движении цены вы заработаете очень мало, а ждать резких изменений курса валют можно очень долго, да и спрогнозировать их крайне сложно.
В этом случае вам будет полезна услуга брокера, которая называется «кредитное плечо» или «маржинальная торговля». Эта услуга предоставляется в торговле валютными парами, акциями, индексами, CFD-контрактами, криптовалютами и другими торговыми инструментами. Так что же такое кредитное плечо, и как им пользоваться? Если вы хотите купить машину или квартиру, но у вас не хватает на это денежных средств, то вы идете в банк и получаете там кредит под залог приобретаемого имущества. Эта схема работает и на бирже, вы можете заключать сделки с кредитным плечом, при этом объем таких сделок будет гораздо выше, чем если бы вы открывали сделки без кредитного плеча. Таким образом, кредитное плечо – это инструмент, который позволяет заключать сделки на сумму, многократно превышающую ваши собственные средства на торговом счете. Например, ваш депозит составляет 1000$, с кредитным плечом 1:100 вы сможете заключать сделки на сумму до 100 000$.
Размер кредитного плеча – это соотношение собственных средств к заемным. На фондовом рынке обычно применяется кредитное плечо 1:1, но иногда оно может быть увеличено до 1:5. На Форекс используется стандартное кредитное плечо 1:100, но все чаще брокеры предлагают кредитное плечо 1:500 и даже 1:1000 для привлечения новых клиентов.
Кредитное плечо и залог
Многих трейдеров интересует вопрос, как брокер страхует себя от риска потери заемных средств во время маржинальной торговли. Ответ очень прост. При открытии сделки брокер берет залог, который рассчитывается от объема открываемой позиции, но не может превышать размера вашего депозита. Если цена пошла не в вашу сторону, и размер убытков приближается к сумме вашего депозита, то все сделки будут принудительно закрыты. Такая ситуация на рынке называется Stop Out, ей предшествует Margin Call. В те времена, когда не было Интернета, и все сделки заключались по телефону, брокер звонил клиенту и предупреждал о том, что его убытки приближаются к сумме залога. Но сейчас никто из брокеров уже не звонит, и по сути Margin Call и Stop Out можно считать одним понятием.
Как рассчитать кредитное плечо?
Рассмотрим, как работает кредитное плечо, на следующем примере. Допустим, на вашем счете лежит 10 000$, и брокер предоставил вам кредитное плечо 1:100. Мы будем покупать EURUSD. Здесь следует отметить, что мы не можем купить или продать столько валюты, сколько нам захотелось, например, 325 евро, а можем покупать и продавать количество валюты кратное лотам. Стандартный лот EURUSD равен 100 000 единиц базовой валюты, в нашем случае 100 000 евро. Если вы хотите купить 2 лота EURUSD, то нужно 200 000 евро. Но это не значит, что нужно покупать только целыми лотами, брокер позволяет торговать дробными частями, например, 0.1 лота (10 000 евро) или 0.01 лота (1 000 евро).
Например, вы решили купить 2 лота EURUSD по цене 1,42976. Поскольку депозит в долларах, то вы покупаете 2 × 100 000 × 1,42976 = 285 952$. При этом у вас может возникнуть вполне закономерный вопрос, как вы можете купить 285 952$, имея на счету только 10 000$? Все дело в том, что брокер предоставил вам кредитное плечо 1:100, и для заключения сделки вам требуется только 1/100 часть от стандартного лота, то есть 2 859,52$. Но при этом вам нужно помнить, что тратите вы 2 859,52$ собственных средств, но на самом деле вы покупаете 285 952$. Если посмотреть во вкладку Trade торгового терминала MetaTrader 4, то можно увидеть следующие значения вашего торгового счета:
- Balance – сумма средств депозита с учетом всех закрытых сделок. Поскольку это наша первая сделка и прибыль или убыток по ней еще не был зафиксирован, то в поле Balance мы видим исходную сумму 10 000$;
- Equity – это денежные средства счета с учетом текущей прибыли или убытка. Мы видим, что текущий профит по сделке составляет 50$, поэтому Equity = 10 050$;
- Margin – это залог брокера при открытии сделки с использованием кредитного плеча, Margin = (2 × 100 000 × 1,42976) / 100 = 2 859,52$, где 100 – размер кредитного плеча;
- Free margin – показывает количество свободных средств для открытия новых сделок, Free margin = Equity – Margin = 10 050 – 2 859,52 = 7 190,48$;
- Margin level – уровень, рассчитываемый по формуле: Equity / Margin × 100% = 10 050 / 2 859,52 × 100% = 351,46%.
Таким образом, торговый счет условно можно разделить на две части: залог и свободные средства. Если цена идет в нашу сторону, то Free margin будет увеличиваться, а если цена будет двигаться против нас, то Free margin будет уменьшаться, при этом размер залога не меняется. В результате с кредитным плечом 1:100 мы можем торговать, затрачивая всего лишь 1/100 часть от сделки, то есть вы рискуете только 1 429,76$ (за 1 лот) вместо 142 976$. Без кредитного плеча для торговли на Форекс требовались бы огромные суммы средств, а прибыль была бы очень маленькой.
Если посмотреть на скриншот выше, то можно увидеть, что цена выросла с 1,42976 до 1,43001, и текущая прибыль составила 50$ или 25 пунктов. Если бы мы открыли сделку 1 лотом, то прибыль составила 25$. Таким образом, мы получаем универсальную формулу расчета прибыли / убытка для пятизначных котировок:
1 лот = 1 пункт = 1 доллар
Читается данная формула следующим образом: если вы купили 1 лот, и цена изменилась на 1 пункт, то вы заработали или потеряли 1 доллар. Если вы купили 1 лот, и цена изменилась на 25 пунктов, то вы заработаете или потеряете 25 долларов и т. д. На практике благодаря этой формуле вы можете посмотреть на график, замерить расстояние, которое может пройти цена в ту или иную сторону, и оценить риски, чтобы не купить слишком много и не потерять депозит в том случае, если цена пойдет против вас. Если у вас небольшой депозит, то ни что вам не мешает купить 0,1 лота, тогда 1 пункт будет равен 0,1$, что существенно уменьшает ваши риски.
Рассмотрим следующую ситуацию. Например, вы купили не 2, а 6 лотов EURUSD по цене 1,42976, то есть суммарный залог составил:
Margin = (6 × 100 000 × 1,42976) / 100 = 8 578,56$.
При этом количество свободных средств составит:
Free margin = 10 000 – 8 578,56 = 1 421,44$.
В этом случае наша формула будет выглядеть следующим образом:
6 лотов = 1 пункт = 6 долларов.
Допустим, вы купили 1 лот и видите, что цена может упасть на 300 пунктов до следующего сильного уровня поддержки, то риск в этой сделке составит 300$. А если вы купили 6 лотов, то риск уже составит 1 800$, что слишком много для депозита 10 000$.
Опасность кредитного плеча заключается в том, что если мы откроем много сделок, и от суммарного залога на вашем счете останется 20 – 30% средств (у каждого брокера свои требования), то наступит Margin Call, и брокер будет вынужден принудительно закрыть все ваши сделки по текущей цене, что фактически приведет к потере депозита. Чтобы этого не произошло, необходимо соблюдать мани-менеджмент, то есть не перегружать ваш депозит большими объемами сделок, и следить за Margin level в MT4.
При покупке 1 лота уровень составил Margin level = 10 050 / 2 859,52 × 100% = 351,46%.
При покупке 6 лотов Margin level = 10 000 / 8 578,56 × 100% = 117,15%.
Как только Margin level приблизится к отметке 20 – 30%, наступит Margin Call. Поэтому важно следить за Margin level, если он упал ниже 100%, то это сигнал к тому, что нужно принимать меры для спасения депозита от слива. Здесь есть два способа. Либо срочно пополнить депозит, если вы уверены, что ситуация может исправиться в скором времени, либо закрыть сделку с самым большим убытком. Но лучше не доводить до этого, и соблюдать мани-менеджмент.
Большое кредитное плечо – вред или польза?
У многих трейдеров сложилось негативное представление о большом кредитном плече. Они считают, что чем больше кредитное плечо, тем выше риск слить депозит. Однако это не совсем так. Размер кредитного плеча не влияет на прибыль или убыток, он влияет на залог. Чем больше кредитное плечо, тем меньше залог, и больше позиций вы можете открыть. Например, если вы купили 1 лот EURUSD по цене 1,42976, то залог при кредитном плече 1:100 составит 1 429,76$, при 1:200 – 714,88$, при 1:500 – 285,95$. А вот на прибыль или убыток кредитное плечо не оказывает никакого влияния. Если вы купили 1 лот EURUSD, и цена прошла 300 пунктов (для пятизначных котировок), то вы заработаете 300$ независимо от того, какое плечо вы используете – 1:100 или 1:200.
Риск максимального кредитного плеча заключается в том, что если вы купите валютную пару на весь депозит, то при движении цены против вас вы очень быстро потеряете все ваши средства. Если вы будете соблюдать мани-менеджмент, и риск на одну сделку не будет превышать 1% от депозита, то есть стоп-лосс должен быть не более 100$ при депозите 10 000$, то вы никогда не потеряете депозит, с каким бы плечом вы не торговали. Из личной практики кредитного плеча 1:100 вполне хватает для торговли на Форекс. Исключением является скальпинг или мартингейл, когда нужно открывать большое количество сделок, тогда вам подойдет кредитное плечо 1:500.
Смотрите также, какого брокера для скальпинга лучше выбрать.
Выводы
Кредитное плечо на валютном рынке отличается от остальных бирж (например, фондового рынка) тем, что оно здесь очень большое, и это дало Форекс репутацию самого рискованного рынка. Поэтому крайне важно пользоваться кредитным плечом правильно. Только в этом случае кредитное плечо брокера будет играть положительную роль. Если не правильно пользоваться кредитным плечом и открывать сделки на весь депозит, то можно очень быстро потерять деньги на валютном рынке. Поэтому необходимо понимать, что такое кредитное плечо, как оно работает, на что влияет и какой имеет эффект для торгового счета. Самым оптимальным является плечо 1:100, а какое кредитное плечо лучше выбрать – решать уже вам.