Банк открытие как подключить систему быстрых платежей

Как настроить систему быстрых платежей банк Открытие — основные вопросы

С 1 мая 2021 банк ВТБ тоже установил суточный лимит в размере 50 000 рублей. До этого времени в течение одного дня можно было перевести только 15 000 рублей. Бесплатно в месячный период можно «передать» до 300 000 рублей.

Сколько можно перевести денег?

Отправить деньги можно либо в мобильном приложении банка, либо в интернет-банке. Интерфейс онлайн-банков у кредитно-финансовых учреждений разный, но суть проведения операций одинаковая. Нужно найти раздел с СБП, указать номер мобильного телефона и сумму.

Чтобы сделать перевод, нужно найти в разделе «Другие сервисы» СБП, ввести телефон и сумму операции.

После подтверждения операции нельзя отменить операцию. Если деньги не пришли, нужно обратиться в свой банк и решать проблему в индивидуальном порядке.

Динамический код используется в супермаркетах и других крупных торговых точках с большим ассортиментом. Он присваивается не каждому продукту, а всей покупке. Кассир суммирует стоимость всех товаров, формирует QR-код для оплаты и выводит его на чек. Покупатель сканирует изображение и переводит оплату. Такой же способ применяют и онлайн-магазины. Для работы сервиса требуется интеграция кассового программного обеспечения от банка.

Статический QR-код вмещает только данные банковского счета продавца. При его сканировании всплывает окно, в которое клиент вручную вводит стоимость товара. Этот вариант используют владельцы малого бизнеса,т.к. он не требует затрат на внедрение. Чтобы сформировать код, клиент входит в мобильное приложение банка «Открытие», выбирает счет, на который будут поступать платежи, и кликает по опции создания QR-кода. Наклейку с изображением размещает в зоне кассы одну для всех покупателей.

Преимущества сервиса СБП:

Условия предоставления услуги

QR-код представляет собой квадратную картинку, в которой зашифрованы платежные реквизиты продавца, назначение платежа и стоимость товара.

Затем вводит номер телефона контрагента и подтверждает действие.

Банк Открытие предоставляет юридическим лицам полный пакет услуг по подключению к системе СБП. Клиент открывает счет, выбирает тариф обслуживания и подает заявку на сайте или в отделении учреждения. В зависимости от сферы деятельности сотрудники предлагают вариант внедрения сервиса. Затем устанавливается и настраивается кассовое программное обеспечение, проводится обучение персонала по правилам приема платежей и формирования QR-кодов.

Пошаговый алгоритм оплаты товара или услуги:

Это стало возможно благодаря подключению банка к СБП. Сервис работает в мобильном приложении и интернет-банке «Открытия». Ранее такие переводы были доступны в пилотном режиме ограниченному кругу клиентов, теперь они доступны всем клиентам физическим лицам. Переводы осуществляются в рублях.

Максимальная сумма перевода в системе быстрых платежей составляет 600 тысяч рублей. При этом банки-участники СБП могут устанавливать дополнительные лимиты на переводы средств.

Плюсы переводов через СБП:

Теперь клиенты банка «Открытие» могут мгновенно переводить деньги в банки – участники системы быстрых платежей (СБП) по номеру телефона, а также получать входящие переводы из других банков-участников СБП.

Система быстрых платежей – сервис Банка России, позволяющий физическим лицам мгновенно в режиме 24/7 переводить деньги по номеру мобильного телефона себе или другим людям в банки, подключенные к системе.

При переводе денежных средств отправитель может выбрать любой банк получателя, подключенный к сервису СБП. Банк, в который необходимо перевести деньги, можно уточнить у получателя. Если получатель установил «банк по умолчанию» в мобильном или интернет-банке, то именно этот банк будет отмечен как предпочтительный для перевода.

Покупатель сам выбирает в мобильном приложении банка, с какого счета списываются денежные средства. Тарифную политику за переводы в рамках СБП в зависимости от выбора счета (дебетового или кредитного) можно узнать, обратившись в свой банк.

Банк продавца незамедлительно сообщает ему статус операции и предоставляет информацию о зачисленной на счет сумме по СМС или другим способом.

В случае если получатель выбирает какой-то конкретный банк, на счет в котором он хочет, чтобы ему поступали средства через СБП (так называемый «банк по умолчанию»), то отправитель увидит этот банк первым в списке банков-участников СБП при отправке перевода. Если банк по умолчанию у получателя не выбран, то отправитель должен уточнить у получателя, в какой банк направить перевод.

Если отправитель по ошибке перевел неверную сумму или указал неправильный номер, то он сможет вернуть деньги только с согласия получателя и его банка. В этом случае придется обратиться в свой банк и уточнить порядок действий в подобных ситуациях.

Может ли мошейник таким образом узнать в каких банках у вас есть карты? — нет, так как при переводе по номеру телефона на следующем шаге отправителю выпадает весь список банков-участников СБП, из которого он выбирает ваш банк.

В этом же разделе можно:

Как Привязать переводы к конкретному банку и карте

При желании поменять номер телефона и счет, вы можете сделать это самостоятельно в МП «Система быстрых платежей» — «Установка банка по умолчанию».

Если вы еще не делали никаких настроек, то у вас не выбран счет для зачисления и не привязан конкретный банк. Это значит, что при наличии несколькох карточек в разных банках другой человек может при осуществлении перевода по номеру телефона самостоятельно выбрать банк для зачисления на ваш счет.

Для этого вам потребуется зайти в раздел настроек СБП в приложении своего банка и проставить банк для зачисления и выбрать счет в рублях (есле у вас их несколько). Эти данные моментально фиксируются в СБП. Когда отправитель введет ваш номер телефона для перевода, выбранный банк подтянется по умолчанию. Виден только банк. Номер счета или номер карты отправитель не увидет!

Сервис работает в мобильном приложении и интернет-банке «Открытия». Ранее такие переводы были доступны в пилотном режиме ограниченному кругу клиентов, теперь они доступны всем клиентам-физлицам.

Теперь клиенты банка «Открытие» могут мгновенно переводить средства в рублях в банки – участники Системы быстрых платежей (СБП) по номеру телефона, а также получать входящие переводы в рублях из других банков-участников СБП.

Максимальная сумма перевода в системе быстрых платежей составляет 600 тыс. руб., однако банки-участники СБП могут устанавливать дополнительные лимиты на переводы средств.

Теперь услуга онлайн-записи доступна в мобильном банке. Выбираете необходимый офис, подходящее время, записываетесь — быстро и удобно ����‍♀️

Скачивайте мобильное приложение банка «Открытие» и пробуйте сами: http://bit.ly/2K9J2fT

— зайдите в раздел «Платежи»
— откройте вкладку «Перевести другим людям» и в ней – «Контакту»
— выберите получателя из адресной книги или введите номер его телефона
— выберите банк из списка Системы быстрых платежей
— введите сумму и нажмите «Отправить»
— готово!

Банк ОТКРЫТИЕ

Вы летаете — мили «Аэрофлот Бонус» копятся. Вы расплачиваетесь картой «Аэрофлот» World Black Edition — мили тоже копятся ��

Почти всё в нашем банке вы можете сделать онлайн — оформить карту, кредит, заявку по ипотеке и даже визит в отделение.

А чтобы все ваши деньги хранились в одном месте, сделайте «Открытие» банком по умолчанию. Так, если вы не уточните на какую карту нужно сделать перевод, он попадет на ваш счет в банке «Открытие».

Получайте до 2 миль за каждые 60₽. Все накопленные мили дают новый статус и привилегии в программе лояльности «Аэрофлот Бонус». Супер комбо!

Вы можете сменить приоритетный банк в любой момент или получить деньги на другой счет. Для этого назовите отправителю банк, на который хотите получить перевод. Он выберет нужный из списка банков, предложенных системой.

Шаг 3. Введите номер мобильного телефона получателя и сумму перевода. Для перевода между собственными счетами укажите свой номер. Если ввели несуществующий номер, приложение сообщит об ошибке.

Показываем, как найти сервис быстрых платежей в Ак Барс Банке.

Шаг 1 . Зайдите в личный кабинет.

4. Переводы между гражданами и госорганами. Уже сейчас через СБП россияне могут оплачивать ЖКУ, госуслуги, налоги и штрафы. В планах ЦБ предусмотрены и обратные выплаты — в 2021 году из бюджета смогут перечислять гражданам социальные пособия и пенсии.

Вот несколько примеров от крупных банков. 

Прямо сейчас банки не платят Банку России комиссию за транзакции денег. Такой порядок продлится до 30 июня 2022 года. После этого комиссии банков за платежи по системе могут вырасти. 

Как подключиться к Системе быстрых платежей

Возможности Системы быстрых платежей постепенно расширяются. Прямо сейчас в тестовом режиме находится функция запроса денег с разных счетов для физических лиц — она позволит собрать на одном счете крупную сумму. 

После подключения вы сможете совершать переводы уже без комиссии, или заметите, что она стала значительно ниже. Кроме того, подключив СБП, можно оплачивать товары и услуги в магазинах с помощью специального QR-кода. Для этого надо просканировать код, если он есть в торговой точке, и оплатить покупку через банковское приложение. 

Вот как это можно сделать:

Также, как показала практика, в СБП есть риски по кибербезопасности, предупреждает Попов: Уже было несколько инцидентов, когда находили лазейки в недостаточно продуманных банковских интерфейсах. Через эти лазейки могли активировать платежи по СБП, и клиенты теряли свои деньги. К счастью, это не перешло в лавинообразную историю.

СБП обязаны внедрить все банки с универсальной лицензией, которые одновременно являются участниками платежной системы Мир, а также соответствуют ряду других критериев. В России насчитывается 195 таких кредитных организаций. По данным ЦБ на 19 января 2021 года, из них к Системе быстрых платежей подключили 191 или 98%. Представитель регулятора рассказал РБК Трендам: Мы ожидаем подключения остальных банков с универсальной лицензией и активно работаем с ними в этом направлении.

СБП используют как для переводов другим пользователям, так и для переводов средств между своими счетами, открытых в разных банках. Особенно удобен этот механизм для денежных переводов с зарплатной карты. Заметный прирост СБП дает процент клиентов, которые ранее не совершали переводы, а пользовались банкоматами: снимали деньги в одном банке и пополняли счет наличными в другом банке, отмечает Петрова из Русского стандарта.

Какие у СБП имеются недостатки

Сейчас ЦБ и НСПК работают над еще над двумя сценариями операций, которые могут появиться в Системе быстрых платежей в 202223 годах:

Порядок действий пользователя:

В первую очередь ЦБ создавал Систему быстрых платежей как конкурента Сбербанку, который первым реализовал систему переводов по номеру телефона и является монополистом на этом рынке: по последним открытым данным Федеральной антимонопольной службы на 2018 год, доля Сбербанка составляла 94%. Крупнейший банк не хотел подключать сервис ЦБ, и регулятор обязал его сделать это по закону. В итоге Сбербанк подключился к СБП на полгода позже установленного срока (в конце марта прошлого года вместо 1 октября 2019 года), за что был оштрафован Банком России.

Переводы между физическими лицами совершаются через мобильные приложения банков-участников системы.

Как подключить спб в банке открытие онлайн

Как подключить систему быстрых платежей (СБП) в банке Открытие

Наверняка большинство наших читателей уже так или иначе слышали о довольно новом и удобном способе денежных переводов между российскими банками, как система быстрых платежей, она же СБП. На сегодняшний день все крупные российские банки и многие банки поменьше уже подключились к этой системе, что позволяет их клиентам ежемесячно переводить друг другу до 100 тысяч рублей без комиссии просто по номеру телефона.

Банк Открытие не исключение и также подключен к системе быстрых платежей, однако по умолчанию эта функция может быть отключена. Настроить СБП в Открытии можно онлайн в приложении банка. Разбираемся, как делать переводы по номеру телефона в банке Открытие. Просто, на самом деле.

Как подключить СБП в Открытии

1. Установите и запустите приложение банка Открытие для iPhone или Android и зайдите в свой личный кабинет.
2. Настройки для подключения системы быстрых платежей в приложении Открытия находятся на вкладке профиль. Откройте её.
3. Пролистайте страницу вниз и найдите пункт меню «Переводы», подключение СБП там.
4. Передвиньте ползунок «Разрешить получение переводов по номеру телефона» во включенное положение.
5. Выберите счет, на который по умолчанию будут приходить все переводы через СБП, если у вас их несколько.

На этой же странице вы можете сделать банк Открытие банком по умолчанию для перевода средств через систему быстрых платежей, т.е. если отправитель не выбрал, в какой банк вам перевести деньги, они придут на счет в Открытие. Для этого сдвиньте ползунок «Сделать «Открытие» банком по умолчанию» во включенное положение.

Вот и всё. В результате этих несложных настроек вы подключили СБП для своего счета в банке Открытие и теперь сможете получать переводы по номеру телефона именно на него.

Как сделать перевод через СБП в Открытии

Для того, чтобы перевести деньги через систему быстрых платежей в приложении банка Открытие перейдите в раздел «Платежи» и выберите пункт меню «По номеру телефона».

Заполните номер телефона получателя, сумму и выберите банк получателя (не обязательно), куда отправить деньги. Внизу под кнопкой «Далее» вы увидите, что перевод будет осуществлен через СБП.

Комиссия за переводы до 100 000 рублей в месяц через СБП в Открытии отсутствует. Всё что выше – 0,5% от суммы перевода, но не более 1500 рублей.

Кстати, вам также может быть интересно узнать, как отключить платное смс информирование в банке Открытие и включить вместо него бесплатные Push уведомления. Об этом мы тоже рассказывали. А ещё вы можете узнать, как подключить СБП в Райффайзен банке или в МТС банке.

Интернет-банк – это быстро и удобно

все основные платежи:
интернет, сотовая связь, ЖКХ, налоги, штрафы, ЗСД, «Подорожник» и др.

проверка налоговой задолженности и штрафов ГИБДД

подписка на оплату коммунальных платежей

Переводы

перевод денежных средств в любой банк в России или за рубежом

быстрые перевод по номеру телефона внутри Банка и в другие банки

Удобные сервисы

подключите SMS и PUSH-уведомления

подтвердите учетную запись на Госуслугах

заполните декларацию 3-НДФЛ

обменивайте валюту с помощью сервиса Биржевой мост

Вопрос или заявление

заказ справок для получения маткапитала

заказ справок о кредитной истории

заявление на предоставление ПТС

переписка с Банком

Скачайте мобильное приложение БСПБ для любого устройства

Понятное и удобное приложение поможет вам контролировать свои финансы в любом месте и в любое время

Подключите интернет-банк в любом офисе банка. Подключение к интернет-банку осуществляется бесплатно.

После подключения интернет-банка на ваш мобильный телефон придет SMS-сообщение с логином и паролем для первого входа в интернет-банк.

Интернет-банк – это сервис, который позволяет осуществлять все основные банковские операции, не посещая офис Банка.

Интернет-банк открыт 24 часа в сутки. В любой момент вы можете оперативно уточнить баланс по счету, проверить расходы по карте, пополнить мобильный телефон или заблокировать карту, открыть вклад на сумму от 5000 рублей и получать дополнительный доход.

Пройти авторизацию в интернет-банке можно прямо с сайта Банка или по ссылке

Введите полученные логин и пароль и нажмите кнопку «Войти». При положительном результате проверки введенных данных, Банк отправит на номер мобильного телефона, указанный вами в заявлении, SMS-код.

Важно! Если логин и/или пароль будет указан неверно 3 раза подряд, Интернет-банк будет заблокирован, на экране появится соответствующее уведомление. Время блокировки устанавливается Банком и сообщается в момент блокировки в уведомлении.

После окончания блокировки можно повторить процедуру ввода логина и пароля.

Укажите полученный SMS-код и нажмите кнопку «Войти» еще раз.

После успешного входа откроется страница смены пароля, где вам необходимо создать новый пароль, который в дальнейшем вы будете использовать для входа в интернет-банк.

Создайте ваш пароль в соответствии с требованиями по длине и составу символов и подтвердите операцию смены пароля SMS-кодом.

Мы рекомендуем сменить логин для входа в интернет-банк, создав новый, удобный для запоминания. Порядок смены логина аналогичен порядку смены пароля.

Для изменения основного номера необходимо с паспортом обратиться в офис Банка.

Также вы можете добавить дополнительный номер телефона для входа в интернет-банке. Для добавления номера телефона необходимо осуществить вход в интернет-банк по основному телефонному номеру. Далее войти в раздел «Настройки»/«Номера телефонов». Новый телефонный номер необходимо указать в формате: код страны/федеральный код сотового оператора/номер телефона (например: 79211234567). При необходимости вы можете присвоить имя дополнительному номеру. Для завершения действия нажать «Сохранить» и ввести одноразовый смс-код. При последующем входе в систему необходимо после введения логина и пароля выбрать из выпадающего списка номер мобильного телефона, на который Банк отправит смс-сообщение с кодом авторизации для входа в интернет-банк.

Интернет-банк и мобильное приложение БСПБ разработаны с применением современных средств защиты и шифрования информации. Тем не менее, при работе с системой существуют риски несанкционированного доступа со стороны третьих лиц. Соблюдение рекомендаций позволит минимизировать риски стать жертвой мошенников и совершения операций без вашего согласия:

— вход в интернет-банк осуществлять только с сайтов https://www.bspb.ru/ или https://i.bspb.ru/ или официального мобильного приложения БСПБ в App Store или Google Play

— не передавайте данные входа в систему сторонним лицам

— используйте персональные устройства для входа в систему

— используйте сложные пароли

— подключите уведомления о банковских операциях

В случае потери телефона, осуществления операций в интернет-банке, неинициированные вами или подозрениях на компрометацию пароля/логина необходимо самостоятельно произвести смену пароля/логина в интернет-банке и обратиться в Контактный центр по телефону 8 /800/ 222 5050 или в любой офис Банка.

Как подключить Сбп в банке открытие?

Пополнить карточный счет можно с помощью банковского перевода со своего счета в «Открытии» или через другие банки и кредитные организации. Для перевода понадобятся паспорт и банковские реквизиты. В кассе любого офиса «Открытия» пополнение происходит мгновенно на счет карты. Клиенту потребуются паспорт и карта.

Какая комиссия со Сбербанка на открытие?

За онлайн-перевод денег с карты на карту взимается фиксированная комиссия — 1,5% от суммы перевода.

Как узнать реквизиты своей карты открытие?

Узнать реквизиты Банка Открытие можно разными способами.
…
Для этого следует:

1. Посмотреть в договоре: собственный экземпляр обязательно выдается на руки владельцу;
2. Обратиться в отделение, если по каким-либо причинам договор не доступен;
3. Воспользоваться личным кабинетом Интернет-банка или Мобильного банка;

Как подключить систему быстрых платежей в банке открытие?

1. Заполните заявку на подключение
2. Определите вариант подключения для вашего предприятия совместно с сотрудником банка
3. Подпишите договор о присоединении к Системе быстрых платежей

Как перевести деньги с открытия на открытие?

В приложении «Открытия» можно переводить деньги между своими картами и счетами с помощью жеста «перетаскивания» — drag-and-drop. Для этого на экране «Мои деньги» нажмите и удерживайте счет или карту, с которой хотите совершить перевод. Затем перетащите его на счет, карту или другой банковский продукт.

Как узнать номер своей карты открытие?

В любом отделении банка, при предъявлении самой карты и паспорта; В любом банкомате Банка Открытие; Через сервис Интернет-банкинга; По телефону горячей линии 8 800 700 78 77.

Как поменять номер телефона который привязан к банковской карте открытие?

Чтобы сменить номер мобильного телефона, привязанного к карте, недостаточно написать электронное обращение в банк. Вы должны прийти в отделение лично с паспортом и написать заявление на изменение персональных данных. Далее — вам нужно будет сменить привязку номера мобильного банка, отключив оповещения на старый номер.

Как перевести деньги с открытия на Сбербанк по номеру телефона?

Инструкция, как перевести деньги в приложении:

1. Скачайте программу по одной из ссылок выше и авторизуйтесь.
2. В главном меню откройте вкладку «Переводы», выберите вариант «По номеру телефона».
3. Укажите карт-счет, с которого будет производиться списание средств.
4. Введите соответствующие данные получателя и сумму.

Какие банкоматы принимают карту открытие?

• Банк «Траст»;
• Росгосстрах Банк;
• Альфа-Банк;
• Газпромбанк;
• Уралсиб;
• Райффайзенбанк;
• ЮниКредит Банк;
• Банк «Русский Стандарт»;

Как пополнить карту банка Открытие без комиссии?

Пополнение карт банка Открытие возможно через интернет, устройства самообслуживания или кассу.
…
Для пополнения карты можно использовать:

1. банкомат Открытие с функцией приема наличных;
2. зачисление через кассира банковского отделения;
3. электронные кошельки;
4. «пластик» любого банка.

В каком банкомате можно положить деньги на карту открытие?

Напомним, что клиенты «Открытия» также могут снимать наличные без комиссии в банкоматах ВТБ, Росбанка, Райффайзенбанка, Газпромбанка, ЮниКредит Банка, Банка ЗЕНИТ, Банка Русский стандарт, Банка Уралсиб, Промсвязьбанка, Совкомбанк, БКС Банка, Альфа-банка, Веста банка и СКБ-Банка.

Банк открытие как настроить систему быстрых платежей

Система быстрых платежей: что это и как подключить?

Проект СБП – система быстрых платежей – был инициирован и разработан Центральным банком в сотрудничестве с НСПК (Национальной системой платежных карт). Идея была реализована в 2022 году, в 2020 году к проекту присоединяется все больше банков. Главная цель СБП – сделать денежные переводы моментальными и недорогими. То есть доступными для любого гражданина РФ.

Банк «открытие» продолжит возвращать предпринимателям комиссии за использование системы быстрых платежей | новости | банк «открытие»

Переводы через СБП останутся бесплатными для клиентов банка из числа малого и среднего бизнеса до 1 июля — соответствующая госпрограмма продлена еще на пол года.

Банк «Открытие» и Минэкономразвития подписали соглашение о продлении участия банка в программе компенсации малому и среднему бизнесу расходов на использование Системы быстрых платежей. Правительство продлило программу до 1 июля 2022 года, дополнительно выделив на нее 500 млн рублей.

На текущий момент в программе участвует более 2000 клиентов «Открытия». Возврат комиссии производится автоматически, за каждый месяц в период действия программы. Получить такую компенсацию могут как действующие, так и новые клиенты банка.

«В магазинах наших клиентов ежемесячно совершается порядка миллиона покупок через Систему быстрых платежей, и их число постоянно растет. Сервис становится все более популярным для совершения повседневных расчетов. Это говорит о том, что возможность принимать оплату по СБП становится очень важной для бизнеса» , — отметил Виталий Брикунов, исполняющий обязанности директора департамента эквайринга банка «Открытие».

Предприниматели могут подключиться к сервису приема платежей через СБП дистанционно, подав заявку на сайте банка или позвонив на горячую линию. Также это можно сделать в офисе «Открытия»: сотрудники банка помогут определить оптимальный вариант подключения предприятия к системе.

Система быстрых платежей работает с использованием QR-кодов — для оплаты необходимо приложение любого подключенного к ней банка. Стандартная комиссия составляет 0,4% или 0,7%, в зависимости от вида деятельности предприятия. В период программы господдержки малого и среднего бизнеса эти комиссии будут полностью возвращаться предприятиям.

Банк «Открытие» входит в перечень системообразующих кредитных организаций, утвержденный Банком России. «Открытие» развивает все основные направления бизнеса классического универсального банка: корпоративный, инвестиционный, розничный, МСБ и Private Banking. Надежность банка подтверждена рейтингами российских агентств АКРА («АА(RU)»), Эксперт РА («ruAA») и НКР («АA .ru»).

В чем подвох сбп?

Центробанк создал удобную систему для переводов, но все-таки у нее есть несколько недочетов:

• нельзя отменить операцию после подтверждения перевода;
• перед проведением транзакции нужно узнать у получателя название его банка.

Совсем недавно был еще один подводный камень. Переводы могли делать только резиденты РФ. Сейчас же круг лиц расширился. С 12 сентября нерезиденты тоже могут пользоваться сервисом.

Не забывайте, что любые финансовые операция могут привлечь мошенников. Поэтому:

• не говорите никому свои личные данные, даже если это представители банка, позвонившие по телефону;
• никогда не сообщайте пин-коды и цифровые коды подтверждения операции.

Виды используемых qr-кодов

СБП использует 2 вида кодов: многоразовые и одноразовые. Первый предназначен для компаний с умеренным количеством клиентов, второй — для сетевых магазинов.

Действия для осуществления оплаты

Статические и динамические QR-коды клиент оплачивает по одному алгоритму:

1. Входит в мобильное приложение.
2. В разделе «Платежи» кликает по логотипу сервиса СБП для активации камеры.
3. Сканирует код, сверяет название магазина на экране смартфона, при необходимости вводит сумму покупки.
4. Нажимает «Оплатить» и получает чек транзакции.

Динамический

Динамический код используется в супермаркетах и других крупных торговых точках с большим ассортиментом. Он присваивается не каждому продукту, а всей покупке. Кассир суммирует стоимость всех товаров, формирует QR-код для оплаты и выводит его на чек. Покупатель сканирует изображение и переводит оплату.

Преимущество динамического QR-кода для юридических лиц состоит в организации системы учета транзакций на каждой кассе (магазине).

Зачисление средств

Средства поступают на счет предприятия в течение 15 секунд с уведомлением о зачислении

Как в «сбербанке онлайн» подключить систему быстрых платежей?

Подключение в мобильном приложении или интернет-банкинге проходит быстро. Для начала нужно зайти в личный кабинет, а затем:

1. Выбрать раздел «Профиль».
2. Найти во вкладке с настройками «Система быстрых платежей».
3. Выбрать функциональные возможности (прием и отправка денег).
4. Подтвердить подключение.

Чтобы сделать перевод, нужно найти в разделе «Другие сервисы» СБП, ввести телефон и сумму операции.

Как перевести (отправить) деньги?

Отправить деньги можно либо в мобильном приложении банка, либо в интернет-банке. Интерфейс онлайн-банков у кредитно-финансовых учреждений разный, но суть проведения операций одинаковая. Нужно найти раздел с СБП, указать номер мобильного телефона и сумму.

Совершить перевод можно только в том случае, если банк получателя подключен к сервису СБП. Поэтому перед проведением операции необходимо узнать, где обслуживается человек, к которому отправятся деньги.

Перед подтверждением платежа, нужно:

• внимательно проверить корректность указанного мобильного телефона;
• убедиться, что выбрано правильное название банка.

После подтверждения операции нельзя отменить операцию. Если деньги не пришли, нужно обратиться в свой банк и решать проблему в индивидуальном порядке.

Как подключить систему быстрых платежей клиентам других банков?

Алгоритм действий для подключения в других банках похож на описанный в Сбере.

Рассмотрим схему действий на примере банка Тинькофф:

1. Нужно зайти в мобильное приложение или в кабинет на официальном сайте.
2. Выбрать раздел «Контакты и переводы».
3. Активировать функцию «Система быстрых платежей» переключением тумблера вправо.
4. Сервис потребует подтверждающий пароль, который придет на мобильный телефон в смс.

Подключение в других кредитно-финансовых учреждениях тоже проходит либо в мобильном приложении, либо в интернет-банкинге, как и подключение системы быстрых платежей в «Сбербанке Онлайн».

Если возникнут вопросы с активацией услуги, можно обратиться в справочную службу.

Как работает сбп для бизнеса

Если вы подключите Систему быстрых платежей для своего бизнеса, то ваши клиенты смогут оплачивать товары и услуги с помощью QR-кода. Покупатели сканируют QR-код, оплачивают в своём приложении, а вам в течение нескольких секунд приходят деньги.

Причем вы можете сделать статический или динамический QR-код. Первый оптимально использовать, если у вас небольшой поток клиентов, а с помощью второго можно отслеживать транзакции на различных точках продаж.

Систему быстрых платежей выгодно использовать, если у вас небольшой магазин, своё ателье, общепит, салон красоты или другой небольшой бизнес, направленный на взаимодействие с конкретным клиентом. Компаниям с большим потоком клиентов может быть не очень удобно использовать СБП.

Как убедиться в успешности операции

Банк информирует клиентов о проведенных операциях способом, указанным при заключении договора на предоставление услуг (СМС-оповещение или уведомлением через приложение).

Какие банки уже подключены к сбп?

Переводы возможны только для тех банков, которые сотрудничают с сервисом. В 2022 году, когда сервис был создан, с системой работали только несколько крупных банков:

Какую комиссию придется заплатить

Аль фа-банк — до 100 тысяч рублей в месяц бесплатно, потом — 0,5 %.

ВТБ — до 100 тысяч рублей в месяц бесплатно, потом — 0,5 %, но не менее 20 и не более 1 500 рублей, можно перевести не более 50 тысяч рублей за раз и в сутки.

Газпромбанк — 30 рублей за переводы менее 5 тысяч, 30 рублей плюс 0,5 % от суммы за переводы на б ó льшую сумму. В день можно перевести не более 300 тысяч рублей.

«Открытие» — комиссии нет, за один раз можно перевести до 150 тысяч рублей, за месяц — не более 1,5 миллиона.

Райффайзенбанк — до 100 тысяч рублей в месяц бесплатно, потом — 0,5 %, можно перевести за один раз не более 150 тысяч рублей, за сутки можно сделать не более десяти переводов.

Сбербанк — до 100 тысяч рублей в месяц бесплатно, потом — 0,5 %, но не более 1 500 рублей, можно перевести не более 50 тысяч рублей за раз и в сутки.

«Тинькофф» — комиссии с дебетовой карты нет, за один раз можно перевести до 150 тысяч рублей, за месяц — не более 1,5 миллиона. Число переводов в сутки — не более 20.

«Юникредит» — до 100 тысяч рублей в месяц бесплатно, потом — 0,5 %, но не более 750 рублей, за один раз можно перевести до 150 тысяч рублей.

Со временем тарифы могут измениться. Решение об этом принимают сами банки. Сейчас они ничего не платят ЦБ за транзакции в Системе быстрых платежей, но это продлится до 30 июня 2022 года, после этого комиссии могут вырасти.

Источник

Комиссия за проведение расчетов

С физических лиц комиссии и дополнительные платежи за использование СБП-банком и продавцом не взимаются. Ряд магазинов предлагают клиентам скидку или бонус за QR-платеж.

Юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям банк Открытие предлагает выгодную комиссию за прием платежей через сервис — от 0,4%. Ставка зависит от сферы деятельности предприятия и условий обслуживания.

Кому подойдет

Ограничений по сфере деятельности предприятий нет. Пользоваться услугой могут все, кто периодически совершает переводы в адрес других людей. Новый вид оплаты подойдет небольшим предприятиям и торговым точкам, которые не хотят пользоваться эквайрингом.

• кондитерские магазины;
• кофейни;
• спортзалы;
• СПА-салоны и студии красоты;
• службы доставки;
• цветочные лавки;
• мини-отели и хостелы и т. д.

Новый вид оплаты подойдет кондитерским магазинам, кофейням и спортзалам.

Еще оплата по QR-коду облегчит покупки на онлайн-площадках, т. к. не нужно вручную вводить данные карты и подтверждать оплату через СМС.

Лимиты и ограничения

При использовании сервиса безналичных платежей есть ограничения:

1. Перевести денежные средства по QR-коду можно только на счета участников СПБ. Список банков расположен на официальном сайте сервиса
2. Клиенты банка могут оплачивать покупки на сумму не больше 600 тыс. руб., если другие ограничения не предусмотрены финансовой организацией контрагента.
3. Во время отправки платежа важно внимательно указывать номер телефона. Если допущена ошибка, отозвать платеж через мобильное приложение не получится. Решить проблему помогут только сотрудники банка.

Нюансы использования

Комиссия за перевод не взимается только с дебетовых карт. При использовании кредитки списывается процент, прописанный в договоре.

Держатели 2-3 счетов в настройках приложения выбирают самостоятельно, на какой из них будут зачисляться быстрые платежи.

Оплата в рамках системы быстрых платежей

Предусматривает перевод денежных средств за товар или услугу со счета физического лица на счет юридического лица или ИП.

Оплата происходит с использованием мобильного приложения банка-участника Системы быстрых платежей. Для оплаты используется QR-код.

Оплата по qr-коду

В коде зашифрованы реквизиты банка, цель платежа и необходимая сумма. Данные считываются только с помощью специальной программы на мобильном телефоне.

Зачем нужна оплата по QR-коду? Таким образом можно совершать денежный перевод не только физическим лицам, но и юридическим – то есть магазинам или другим поставщикам товаров или услуг.

Как это происходит?

1. В магазине на видном месте размещен QR-коду.
2. Если покупатель решил приобрести товар или услугу, он наводит телефон на код и быстро совершает операцию без ввода каких-либо данных.
3. Банк делает оплату и направляет чек кассиру.

Особенности системы быстрых платежей в банке открытие

В банке «Открытие» доступна оплата по QR-коду.

Главная особенность СБП в банке Открытие — нет дополнительных комиссий и лимитов оплаты для физических лиц и бесплатное подключение для юридических лиц. Для подключения опции не нужно устанавливать дополнительные программы, нужно пользоваться мобильным приложением финансовой организации.

Плюсы и минусы сбп для бизнеса

Чтобы подключить Систему быстрых платежей, не нужно дополнительное оборудование, только изображение QR-кода. Сейчас банки предлагают невысокую ставку для СБП, и деньги приходят на счёт моментально.

Однако пока не все банки используют Систему быстрых платежей, а значит, не все ваши клиенты могут оплачивать через неё. И второй недостаток: система QR-кодов пользуется популярностью ещё не во всех регионах России. Но скоро все поймут, как это удобно.

Вы можете подключить Систему быстрых платежей и протестировать, насколько вашим клиентам будет удобно оплачивать ваши товары и услуги с помощью QR-кода. В банке «Открытие» комиссия для бизнес-клиентов составляет всего 0,4%. Вы сможете получать моментальные переводы на ваш счёт без лишних затрат.

Покупка

Покупатель подтверждает платеж в мобильном банке

Преимущества

Преимущества сервиса СБП:

1. Минимум информации о контрагенте. При переводе денег плательщик указывает только номер телефона получателя.
2. Отсутствие комиссий. За оплаты до 600 тыс. руб. дополнительные средства с физического лица не взимаются.
3. Сервис доступен 24/7. Платежи проходят без задержек даже в выходные и праздничные дни.
4. Мгновенное зачисление средств. С момента отправки перевода до его зачисления на счет продавца проходит 10-15 секунд.
5. Оплата товара или услуги осуществляется без пластиковой карты.
6. Работа с системой СПБ не требует от физических лиц установки дополнительных приложений. Юридическим лицам, желающим принимать оплату по QR-коду, требуется внедрение специализированного ПО от банка.

Принцип действия

QR-код представляет собой квадратную картинку, в которой зашифрованы платежные реквизиты продавца, назначение платежа и стоимость товара.

Клиент, с помощью специального сканера, встроенного в приложение банка, считывает информацию и подтверждает перевод средств. Переводить деньги таким способом можно на счета физических и юридических лиц.

Пошаговый алгоритм оплаты товара или услуги:

1. Попросить у контрагента QR-код на оплату товара или услуги.
2. Открыть мобильное приложение банка и перейти в раздел «СБП».
3. Подтвердить операцию.
4. Получить чек от банка и показать его кассиру.

Система быстрых платежей для бизнеса

Оплата товаров и услуг с использованием QR-кода

Средства за товары и услуги поступают на счет до 15 секунд

Возможно подключить без терминала или другого оборудования

Сканирование

Покупатель с помощью мобильного банка сканирует QR-код

Сколько можно перевести денег?

У системы есть ограничения для переводов. Максимальная сумма, которую установил сервис, – 600 000 рублей. Но банки в рамках этих цифр тоже могут создавать лимиты.

К примеру, денежные ограничения в Сбербанке:

• от 10 до 50 000 рублей единовременно;
• до 50 000 рублей в течение одного дня.

Комиссия за транзакцию взимается только в том случае, если месячный лимит в 100 000 рублей превышен. Перевести больше можно, но нужно будет платить 0,5% за операцию.

С 1 мая 2020 банк ВТБ тоже установил суточный лимит в размере 50 000 рублей. До этого времени в течение одного дня можно было перевести только 15 000 рублей. Бесплатно в месячный период можно «передать» до 300 000 рублей.

Самые большие суммы в рамках СБП встречаются в банке Тинькофф. Ежемесячное ограничение на операции, которые можно сделать без комиссии, – 1 500 000 рублей. При этом однократная операция не должна превышать 150 000 рублей.

Способы подключения опции

Для активации сервиса клиента банка Открытие нужно выполнить действия:

1. Открыть мобильное приложение.
2. Перейти во вкладку «Профиль».
3. Кликнуть по раздел «Переводы».
4. Переместить ползунок напротив пункта «Разрешить переводы по номеру телефона из других банков».

Для отправки средств клиенту другого банка пользователь открывает приложение, переходит в раздел «Платежи» и выбирает опцию «Перевести другим людям».

Затем вводит номер телефона контрагента и подтверждает действие.

Статический

Статический QR-код вмещает только данные банковского счета продавца. При его сканировании всплывает окно, в которое клиент вручную вводит стоимость товара. Этот вариант используют владельцы малого бизнеса,т.к. он не требует затрат на внедрение. Чтобы сформировать код, клиент входит в мобильное приложение банка «Открытие», выбирает счет, на который будут поступать платежи, и кликает по опции создания QR-кода. Наклейку с изображением размещает в зоне кассы одну для всех покупателей.

Статический QR-код вмещает только данные банковского счета.

Статический или динамический qr-код

в Системе быстрых платежей

Формируется один раз и используется на постоянной основе для всех клиентов

• Оптимальный вариант для предприятий с небольшим потоком клиентов
• Не требует доработки кассового ПО и приобретения оборудования
• Возможно размещать на любом удобном носителе (плакат, буклет, наклейка, сайт и т.д.)

Формируется индивидуально для каждой оплаты

• Оптимальный вариант для предприятий с большим потоком клиентов
• Позволяет реализовать систему учета операций на основе комплекса кассового ПО
• Возможность контролировать транзакции в каждой точке продаж и на каждой кассе

n n n n n n n n n n n

n n n n n n n n n n

подключения для вашего предприятия совместно с сотрудником банка

n n n n n n n n n n n

о присоединении к Системе быстрых платежей

Стоимость

Банк Открытие предлагает клиентам бесплатное подключение к функционалу СПБ. Но стоимость внедрения дополнительных опций (программного обеспечения или готового кассового оборудования) оговаривается отдельно. Она зависит от сферы деятельности компании и количества торговых точек.

Стоимость зависит от сферы деятельности компании.

Условия предоставления услуги

Банк Открытие предоставляет юридическим лицам полный пакет услуг по подключению к системе СБП. Клиент открывает счет, выбирает тариф обслуживания и подает заявку на сайте или в отделении учреждения. В зависимости от сферы деятельности сотрудники предлагают вариант внедрения сервиса.

Частые вопросы

Выгодные комиссии за прием безналичной оплаты через СБП – от 0,4%. Конкретные условия определяются с учетом вида деятельности предприятия.

Банк информирует о статусе операции выбранным при подключении способом и предоставляет информацию о сумме денежных средств, которые зачислены на счет.

QR-код уникален, он выпускается СБП и содержит соответствующие параметры клиента.

Сейчас в рамках СБП действует ограничение суммы одной операции в размере 600 тыс. рублей.

Специальное оборудование для подключения к СБП не требуется.

QR код может печататься, отображаться в мобильном приложении, выводиться используя имеющиеся у предприятия устройства и т.д.

Определить оптимальный способ подключения к системе поможет представитель работником банка.

Как подключить систему быстрых платежей в банке открытие?

Как подключиться к системе быстрых платежей? Откройте мобильное приложение Сбербанк Онлайн (ссылка на вход) → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей (подключение к системе)» → дайте согласие на обработку персональных данных и нажмите «Подключить».

Как перевести деньги с карты на телефон открытие?

С телефона можно отправить USSD-запрос вида *900*9xx1234567*100# (где 9xx1234567 — номер телефона, баланс которого вы хотите пополнить, а 100 — сумма платежа в рублях).

Как получить выписку по карте открытие?

Чтобы просмотреть информацию и создать отчет о движениях средств:

1. Авторизуйтесь на портале ФК Открытие по адресу internetbankmb.open.ru.
2. Выберите нужный счет.
3. На странице с информацией о счете найдите вкладку «Выписка».
4. Установите настройки: номер счета, период, формат.
5. Нажмите «Запросить».

Какая комиссия со Сбербанка на открытие?

За онлайн-перевод денег с карты на карту взимается фиксированная комиссия — 1,5% от суммы перевода.

Как оплатить кредит через систему быстрых платежей?

Как СБП поможет заплатить по кредиту или сделать крупную покупку

1. В приложении своего банка откройте вкладку Системы быстрых платежей
2. Нажмите на пункт «Запрос платежа»
3. Укажите всю необходимую информацию и дождитесь автоматического списания средств.

Как в приложении втб подключить систему быстрых платежей?

Как подключить Систему быстрых платежей

1. Войдите в приложение ВТБ Онлайн
2. Перейдите в раздел «Услуги»
3. В меню «Сервисы» выберите «Получение переводов на ВТБ»
4. Выберите пункты «Переводы по номеру телефона» и «Сделать ВТБ основным» для получения переводов на карту ВТБ

Как подключить систему быстрых платежей в Тинькофф?

Как всегда получать переводы по Системе быстрых платежей на карту Тинькофф?

1. Зайдите в раздел «Еще» → «Настройки» → «Контакты и переводы».
2. Переключите тумблер «Система быстрых платежей» и нажмите «Подключить».
3. Подтвердите действие паролем из СМС.

Как перевести деньги с карты банка открытие?

1. Перейдите на вкладку «Платежи и переводы».
2. В разделе «Переводы» нажмите «Перевод с карты на карту».
3. Выберите карту, с которой хотите перевести деньги и карту, на которую хотите их отправить.
4. Введите номер карты другого банка, срок ее действия и CVC/CVV-код.
5. Введите сумму и нажмите «Перевести».

Как сделать перевод с карты открытие?

Р2Р-перевод на сайте банка Открытие

1. Зайти на официальный сайт банка по ссылке open.ru/p2p (или нажмите кнопку выше).
2. В блоке «Откуда» ввести номер, срок действия, CVV/CVC-код платежного инструмента, в поле «Куда» указать номер карточки получателя.
3. Ввести сумму транша.

Сколько можно снять с карты Открытие без комиссии?

Без комиссии — в банкоматах с функцией приема наличных «Открытия», Альфа-Банка ? Лимиты на операции: 120 000 руб. /за операцию, 500 000 руб./день (не более 8 операций), 1 500 000 руб./месяц. , Промсвязьбанка ?

Как перевести деньги с карты на карту через 900?

Отправьте СМС на номер 900 с текстом Перевод Х 100, где Х — номер телефона получателя, начиная с девятки, а 100 — сумма перевода.

Как долго идет перевод с карты на карту разных банков?

В сутки не больше 5 переводов с одной карты. Срок зачисления: от нескольких минут до 5 дней. Обычно на карты Тинькофф Банка и карты VISA других банков деньги поступают мгновенно, на карты MasterCard это не гарантируется. Так, на карты MasterCard и Maestro Сбербанка деньги обычно идут 2–3 дня.

Что нужно для перевода денег на карту?

Отправить деньги на карту можно через мобильное приложение (или сайт, банкомат или отделение банка). Для перевода на карту требуется только ее 16-значный номер — необязательно знать ФИО получателя, его ИНН, БИК и кучу других цифр. Отправка с карты на карту одного банка занимает буквально секунду и будет бесплатной.