Мани менеджмент в трейдинге криптовалют что это

Риск- и манименеджмент на криптовалютном рынке

Управление рисками – лишь один из элементов успеха. Если хотите узнать об остальных нюансах, то переходите по ссылке ниже и получайте бесплатный курс для быстрого входа в криптомир. «Криптотрейдинг. Быстрый старт» дает понимание базовых вещей – что такое крипта, как она работает, что такое криптокошельки, как зарабатывать на криптовалюте. Это выжимка того, что должен знать каждый начинающий криптоинвестор и трейдер.

ПОЛУЧИ ПОЛНЫЙ КУРС
«КРИПТОТРЕЙДИНГ. БЫСТРЫЙ СТАРТ»
СОВЕРШЕННО БЕСПЛАТНО

Базовые принципы эффективного управления капиталом

Мани-менеджмент криптовалют новичкам кажется бессмысленным набором слов. Скорее всего они слышали, что успех замыкается на треугольник переменных: четкая стратегия, самодисциплина и управление капиталом. Но все, что не связано непосредственно с заключением сделок, кажется лишним. Начинающим криптотрейдерам кажется, что депозит начнет расти сразу, и их обязательно обойдут стороной все неудачи.

Реальность отрезвляет. После 1-2 слитых депозитов трейдер приходит к тому, что нужно грамотно управлять своими средствами.

Базовые принципы эффективного управления капиталом

• на торговлю выделяется сумма, которую не жалко потерять. Она не должна пробить брешь в бюджете. Обычно это около 10% от месячного заработка;
• заемные средства под запретом. Торгуют всегда только на свой капитал;
• эмоции будут влиять на торговлю. Ваша задача – научиться контролировать их;
• на начальном этапе лучше исключить маржинальную торговлю. Поработайте на спотовом рынке. Перейти к работе с плечом можно в любой момент.

Плечо само по себе безопасно. Но возникает соблазн входить в рынок крупным объемом. Новичок может не справиться с искушением.

Идеальное соотношение риска к прибыли

При торговле криптовалютой риски нельзя исключить на 100%. Трейдинг не может быть безрисковым, к тому же крипта – высоковолатильный актив.

Задача трейдера – брать в работу только те сигналы, по которым прибыль окупает потенциальные потери. Для этого вводится такое понятие как показатель Risk Reward. Значение, например, 1 к 2 говорит о том, что при риске потери $1 мы можем заработать $2.

Нормативных значений этого показателя нет. Все зависит от винрейта стратегии. Например, при винрейте в 50% для заработка нужно, чтобы отношение риска к прибыли не опускалось ниже 1 к 2. При среднем Risk Reward на уровне 1 к 5 можно зарабатывать и с винрейтом в 25-30%.

Риск-менеджмент в трейдинге криптовалют предполагает:

• диверсификацию портфеля. Нежелательно работать только с одной монетой;
• диверсификацию с точки зрения криптобирж. Имеется в виду хранение капитала. Нужно подстраховаться на случай возможных проблем с одной биржей и открыть счета на нескольких площадках. Если это правило не соблюдается, то нарушается базовый принцип крипты – децентрализация;
• отслеживание Risk Reward в каждой сделке.

Не быть съеденным акулами и пираньями

Эти термины использовал небезызвестный трейдер, эксперт, консультант и один из мировых авторитетов в области биржевой торговли Александр Элдер. В одном из своих трудов он описывал ситуацию с неопытным трейдером и риском на сделку порядка 30%. Несколько крупных позиций, закрытых по стопу, приведет к сливу всего капитала. Эту ситуацию он называл «быть съеденным акулой» – оригинальное и, что самое главное, меткое название.

Есть и другая крайность – формально трейдер соблюдает риск-менеджмент, но не может вовремя остановиться. Он заключает сделки с адекватным объемом, но попадает в состояние тильта и выстраивает длинную серию убыточных сделок.

Пираньи поедают жертву, откусывая маленькие кусочки. Точно по той же схеме исчезает и депозит трейдера. Каждая убыточная сделка уменьшает его на небольшую сумму, проблема в том, что таких позиций много.

Для борьбы с акулами и пираньями Элдер рекомендует:

• использовать правило 6%. Убыток в рамках торговой сессии не должен превышать 6%. Если это произошло, то нужно взять паузу и перестать на время торговать. Перерыв – 1-2 недели;
• ограничить серию убыточных сделок 3 позициями, риск – 2% в каждой.

Правила простые, но они работают.

Управление позициями при торговле криптовалютой

При входе в рынок трейдер не знает, прибыльной будет позиция или убыточной. Можно говорить лишь о вероятностях. Управление рисками возможно лишь при условии, что известен потенциальный профит и убыток.

Для этого используются отложенные ордера:

• Stop Loss – ограничивает возможный убыток;
• Take Profit – используется для фиксации прибыли.

Для расчета Risk Reward достаточно соотнести размер тейка и стопа в пунктах. Можно оценить торговые риски буквально за пару секунд. В примере ниже этот показатель равен 1 к 1,71. При винрейте в 60+% сигнал можно брать в работу.

При сопровождении позиций категорически запрещено «пересиживать» убыток. Если сработал грамотно выставленный стоп, то ничего страшного не произошло. Просто ждите следующий сигнал. Не ждите, что цена волшебным образом развернется. Этим вы лишь ухудшаете свое положение. Помните: при потере 50% депозита для выхода в ноль нужно заработать уже 100% от остатка на счете.

Используйте математику. Протестируйте стратегию, оцените винрейт и на основе этого установите лимит по минимальному Risk Reward. Это неплохой фильтр для отсеивания сигналов с низким потенциалом.

И риск-, и манименеджмент в криптовалютном трейдинге направлены на улучшение качества торговли. Все перечисленные правила кажутся очевидными, но новички регулярно нарушают их и теряют деньги. Я бы порекомендовал учиться на чужих ошибках и не набивать шишки самостоятельно. Это очень просто, достаточно соблюдать перечисленные выше рекомендации.

О прочих подводных камнях можете узнать в нашем бесплатном обучающем курсе. Он создан специально для новичков и обеспечивает максимально плавный вход в торговлю криптой. Эти уроки сэкономят вам массу времени. Информацию можно найти и в Интернете, но на это уйдут десятки часов. Мы уже собрали все самое нужное и бесплатно отдаем эту информацию всем желающим.

ПОЛУЧИ ПОЛНЫЙ КУРС
«КРИПТОТРЕЙДИНГ. БЫСТРЫЙ СТАРТ»
СОВЕРШЕННО БЕСПЛАТНО

Мани-менеджмент в трейдинге и инвестировании.

Мани-менеджмент и риск-менеджмент описан в этой статье.

✅ Часть 1

Мани-менеджмент (ММ) — это управление деньгами таким образом, чтобы стабильно преумножать их и полностью убрать вероятность слива депозита или сильные потери. С англ. так и переводится — управление деньгами.

Эта тема рассматривается теоретиками очень глубоко, и возможно мой материал покажется не интересным для теоретика-писателя или критика. Но я и вы ПРАКТИКИ и единственной нашей целью является стабильное преумножение средств на бирже в долгосрочной перспективе. Поэтому в своем материале я рассмотрю только практический подход и опишу его простыми словами, которые поймет каждый.

Эта тема очень проста, когда читаешь или слушаешь — с ней согласны 99% аудитории. Но когда доходит до дела, человек видит (если он наблюдательный), что ему не так-то просто соблюдать правила мани-менеджмента. Торгуя или инвестируя, вы сталкиваетесь с двумя самыми сильными эмоциями — страх и жадность, когда речь касается денег. Я заметил, что страх потерять деньги или жадность их заработать оказывает самое сильное эмоциональное влияние на большинство людей.

Поэтому профессия трейдер — одна из самых сложных, если не самая сложная. Здесь вы остаетесь со страхом/жадностью один на один каждый раз когда собираетесь совершить сделку. Главная сложность в трейдинге — эмоции, а не точки входа в сделки и это заключение результат опроса среди 350 трейдеров.

Если вы читаете эту статью — значит вы хотите стать трейдером и я знаю, что никакие доводы о том, насколько это сложно вас не остановят, потому что эмоция «жадность» переборет эту остановку. Вы хотите заработать деньги и зарабатывать деньги стабильно на этом деле поэтому вы тут. Поэтому изучите и ПОЙМИТЕ то, что я хочу сказать и самое главное примените это на практике! Мы здесь играем в долгосрочную игру и строим долгосрочный бизнес, если вы здесь за разовой прибылью, то лучше идите в казино, там вы хотя бы получите другие эмоции кроме разочарования.

В трейдинге.

Закончим лирику.. Выше писал — «управление деньгами таким образом, чтобы стабильно преумножать их и полностью убрать вероятность слива депозита или сильные потери» и для этого есть первый шаг — не завышать риск на одну сделку. Это значит что открывая одну сделку вы рискуете максимум 1-5% от своего торгового депозита. Шаг ноль здесь не хранить все деньги на одной бирже или кошельке. Например, я торгую на двух биржах, держу деньги на двух кошельках, использую два обменика.. И в случае если вдруг биржа BitMEX скажет что я больше никогда не увижу своих денег (я готов к этому), то я знаю, что у меня есть деньги на Binance. Также я отдельно храню USDT (аналог USD, только на рынке криптовалют) на случай если он мне понадобится для покупок, когда рынок обвалится. Я всегда держу USDT и скорее всего всегда буду держать его.

Первый принцип мани-менеджмента — «не храните все яйца в одной корзине».

Открыть сделку на весь депозит будет означать, что вы положили все яйца в одну корзину, у которой может оторваться дно. Положив яйца в две корзины вы тоже себя не застрахуете. Используйте 20 корзин. Идея понятна?

Вы можете начинать делать заметки для себя.

Поэтому главное правило — открывайте не более 1-5% от депозита на одну сделку. Я знаю, что кто-то из вас догадается открыть 20 позиций разом на рост на каждую по 5% от депозита и будет думать, что соблюдает ММ. НЕТ! Это тоже самое, что открыть сделку на весь депозит. Если вы открываете 3 сделки на рост, то вы также должны их распределить между собой, чтобы задействовать 1-5% от депозита.

Об инвестировании.

С инвестициями принцип тот же, но звучит иначе. Не покупайте один актив или два, формируйте инвестиции из разных активов. Но лично я не занимаюсь инвестициями вообще, мое дело — трейдинг. Я торгую краткосрочные и среднесрочные движения и постоянно фиксирую прибыль. Я считаю что в криптовалютах при текущих реалиях инвестиции не работают, максимум это покупка на полгода-год. Если вы посмотрите на график, то убедитесь в этом. 2017 год ушел и не вернется больше никогда, чтобы вам не обещали аналитики. Максимум что подходит для инвестиций это топ 5 монет, поэтому если вы хотите стать инвестором в криптовалюты, то рассмотрите только ТОП монеты и делайте это когда биткоин будет стоить ниже 6 000 $. Другого сценария нет, если биткоин дороже, то ждите когда подешевеет — он вернется на эти значения так или иначе. Если вы хотите купить по 10 000$, то осознайте что вам придется вытерпеть просадку на 6 000$, а потом возврат.

В общем, я не инвестор в криптовалюты. Вы можете принимать свое решения, но никогда не формируйте портфель их альткоинов второго и ниже эшелона (ниже ТОП 10 на coinmarketcap.com).

ПРАВИЛО № 1️⃣

Не покупайте на весь депозит, используйте только 1-5% от своего депозита в одну сделку.

Биржи криптовалют (и не только) предоставляют инструмент повышения рисков — кредитное плечо. Кредитное плечо это биржевой инструмент, который позволяет увеличить потенциальную прибыль и убыток соответственно за счет, того что биржа дает вам деньги в долг под обеспечение суммы на вашем балансе. Полагаю, что термин «плечо» происходит от «рычага», который в привычной жизни дает преимущество тому кто его использует.

Вы можете иметь только 1 BTC, а открывать сделку и получать прибыль будто у вас их 10, 20 или 100 в зависимости от того, что вы выберете (плечо бывает от 2х до 125х на рынке криптовалют). Фактически вы можете повысить свою прибыль многократно, но пропорционально вы увеличиваете потенциальные убытки.
Технические детали.

Кредитное плечо размером 10х дает 10% прибыль к сделке при движении актива на 1%. Но вы теряете 10% при движении цены на 1% в противоположную сторону.

Главное отличие от простой торговли (где, например, вы купили актив за 100 условных единиц и вы можете продать его даже за 10 условных единиц и потерять 90%) торговля с кредитным плечом подразумевает ЛИКВИДАЦИЮ, которая определена заранее и вы увидите ее при открытии сделки или можете рассчитать заранее.Например, при покупке биткоина по 7000$ с плечом 10х на 1 биткоин ваших денег вы получите ликвидацию примерно на 6 300$, а 100% прибыли, то есть 7 000$ на 7 700$. Когда вы зафиксируете прибыль по указанной цене, то у вас на счету будет уже 14 000$ (если изначально было только 7 000$ и вы открыли сделку на весь депозит с плечом 10х). Но если цена придет на 6300$, то вы станете «счастливым» обладателем нулевого баланса, потому что биржа ликвидирует вашу позицию. Как я сказал, ликвидации не бывает при обычной торговле без плеча и вы можете зафиксировать хоть 95% убытка (на криптовалютах это обычное дело и я знаю людей чей портфель в минусе на 95%).
Вывод — не завышайте кредитное плечо выше 10х-15х и всегда ставьте стоп-лосс (ограничитель убытков, о нем поговорим ниже). Когда вы открываете сделку — то обеспечивайте ее не более 1-5% от депозита и тогда вы не сольете деньги. И не открывайте несколько сделок на рост по разным активам одновременно, а если открываете то сумма сделок не должна превышать стандартный риск. Потерять проще, чем вернуть обратно. Не завышайте риски.

ПРАВИЛО № 2️⃣

Не используйте большое кредитное плечо.

Стоп-лосс — это ордер (заявка на сделку) на бирже, которая ограничит ваши убытки от сильных потерь, но используя стоп-лосс вы все равно получаете убыток, хоть и меньший чем ликвидация позиции или фиксация после сильного движения против вас. С англ. переводится как «остановить потерю».

Пример, вы покупаете актив за 100 условных единиц и рассчитываете его продать по цене 130 у.е, но цена идет против вас и на следующий день этот актив стоит уже 70 у.е и вы в убытке на 30%. Вы можете поставить стоп-лосс на цену в 90 у.е, тогда биржа автоматически зафиксирует вам убыток в 10% от сделки, даже если вы будете находиться вне биржи. Плюс очевиден — меньший убыток и возможность войти в новую сделку, а не сидеть с замороженными деньгами.

Здесь есть и минус, цена может дойти до цены в 90 у.е и вернуться обратно и вовсе пойти наверх, но по моим наблюдениям статистики в 80% случаев цена упадет дальше после достижения стоп-лосса и спасет вас от убытка.

Есть одно НО, теоретически вы можете получить и 20 и 30 стоп-лоссов подряд и будут убытки. Стоп-лосс нужно уметь правильно ставить, но самое главное здесь это правильная точка входа. При правильной точке входа ваш стоп-лосс будет в выгодной для вас зоне, он должен располагаться близко, а потенциальная прибыль далеко, но если вы будете входить в сделки неправильно, то столкнетесь с постоянным срабатыванием стопов, поэтому важнее всего это выбор точки входа. Как входить в сделки — это другая тема. Я частично затрону эту тему дальше.
Вывод — всегда страхуйте свои сделки стоп-лоссом.

Стоп-лосс в безубыток.

Как только цена идет в вашу сторону вы должны передвинуть стоп-лосс в безубыток (далее БУ). Я делаю это обычно после 1-2% движения цены в мою сторону и я знаю, что с этого момента я 100% останусь при своих, что бы не произошло.

Момент передвижения стоп-лосса в БУ (когда вы автоматически выйдите из сделки в точке, где зашли в нее, в случае движения против вас) это то, что нарабатывается с опытом. Наблюдайте за движением цены и выбирайте момент передвижения стопа в БУ! Всегда делайте это при первой возможности и даже если вас выбьет из сделки вы всегда сможете зайти по более выгодной цене. И при таком подходе вы сильно уменьшите свои убытки. Есть минус — вас выбьет и цена резко вернется назад, но исходя из статистики это случается реже, чем вы используете эту «функцию» ограничив свои убытки.
Вывод — всегда двигайте стоп-лосс в БУ, как только рынок дает возможность.

ПРАВИЛО № 3️⃣

Всегда используйте рыночный стоп-лосс.

5 дней на прохождение ⏱

— 3 урока по 2 часа каждый;

— Бонусом подписка с торговыми рекомендациями на 2 недели;

— Практическое задание с обратной связью;

— Стоимость от 0.007 BTC;

Месяц на прохождение ⏱

— 10 блоков с полным описанием криптотрейдинга;

— Бонусом подписка на месяц;

— Множество практики и заданий с проверкой;

— Стоимость от 0,04 BTC;

Продолжая тему стоп-лосса скажу, что вы должны видеть уровень потенциальной фиксации прибыли и убытка заранее и он должен быть минимум 2 к 1, а желательно выше. Это значит, что вы получите прибыль, например 500$, а убыток только 250$ (при соотношении прибыли и риска 2 к 1) или 166$ (при соотношении прибыли и риска 3 к 1). Так же вы можете позволить две убыточных сделки и одну прибыльную и вы останетесь при своих, а если у вас будет из 10-ти сделок 5 убыточных, то вы все равно будете зарабатывать. Такая вот магия!

Вы не можете придумывать себе прибыли и риски, вы должны опираться на стратегию поиска точки входа и ваша прибыль должна быть реально достижимой, а не выдуманной. Тоесть у цены должен быть реальный потенциал для движения! Это имеет прямое отношение к точкам входа и нужно знать когда покупать и когда продавать. Это целая наука, которой вы можете научиться у меня.

Если исходить исключительно из определения, то кажется, что высокое значение коэффициента прибыль/риск, такие как 10 или 5, более предпочтительны. Но это не всегда так. Во время торговли вы также должны принимать во внимание вероятность того, что точка фиксации прибыли будет достигнута, перед тем как сработает стоп-лосс. Каждая сделка может казаться привлекательной, если мы наметим точку прибыли очень далеко от точки входа. Но где уверенность, что цена достигнет такой далекой цели раньше, чем коснется расположенного ближе уровня стопового ордера?
Вывод — ищите сделки с соотношением прибыли и риска от 2 к 1 (в сторону прибыли). Для этого вам нужно изучить точки входа в сделки и торговые стратегии.

Немного статистики.

Воспользуемся главной наукой трейдера — статистикой. Ниже приведена таблица с вероятностью полностью потерять свой депозит используя то или иное соотношение:

В таблице показана зависимость вероятности потерять депозит от процента профитных сделок в вашей стратегии и соотношения прибыль/риск в каждой сделке. Если ваша стратегия работает в 60% случаев, и соотношение прибыль/риск держится на уровне 1,5 к 1, вы можете быть уверены, что не потеряете весь депозит. А при соотношении прибыли к риску 1 к 1, при 60% профитных сделок есть вероятность потерять все деньги при серии убыточных сделок уже 12%.

Минимальные характеристики хорошей стратегии — 50% профитных сделок при соотношении прибыль/риск 2 к 1. Тогда вероятность слива депозита будет стремиться к нуль, конечно при условии соблюдения всех правил мани-менеджмента.

ПРАВИЛО № 4️⃣

Держитесь соотношения прибыли и риска со значением от 2 к 1. Такой подход позволит сам совершать 50% прибыльных сделок и стабильно зарабатывать.

Для многих вполне логичная цель трейдинга — заработок/доход и это естественно. Когда вы ориентируетесь на это в первую очередь вы смотрите на потенциальную прибыль и стремитесь к ней и это тоже правильно. Но я заметил, что это работает, как перепрыгивание через ступеньку.
Основной целью, особенно в начале должно быть — не потерять. В первую очередь я смотрю на то, как мне не потерять на сделке и как свести убыток к нулю. И в первую очередь я отталкиваюсь от потерь, а не от прибыли. Как только вы начнете делать также и будете сокращать убытки вы магическим способом обнаружите что вы начали зарабатывать. Одно выходит из другого.

Помните, что эмоционально и технически сложно возвращать потери и попадая в минус у вас появляется больше страха и больше жадности, а это ловушка. О страхе и жадности я расскажу дальше. Вернемся к потерям! Продумывайте свой торговый план так, чтобы не терять и СМОТРИТЕ в первую очередь на потенциальный убыток, и мы опять вернулись к точкам входа! Нужно знать когда и где входить в сделки ожидая рост/снижение. Пока вы возвращаете убыток, другой трейдер уже выходит в плюс и выводит прибыль.

Потеряв 50% депозита (очень легко), вам придется сделать 100% прибыли чтобы вернуть свои. Потеряв 75% депозита, вам нужно будет сделать 400% прибыли! Поверьте мне на слово — это сложная задача. Поэтому планируйте заранее свои действия, чтобы они не привели к убыткам и держите в голове именно их в первую очередь.
Вывод — отталкивайтесь о того, как меньше терять и вы магическим образом начнете больше зарабатывать.

ПРАВИЛО № 5️⃣

Берите в первую очередь в расчет потенциальные убытки, а не прибыль. Сокращайте свои убытки.

Наличие Стратегии — означает, что вы знаете когда вам входить в сделку, когда из нее выходить и где в случае чего фиксировать убыток. Хорошая стратегия — это когда вы зарабатываете на долгой дистанции. Технически Стратегию (когда покупать/продавать) мы не будем тут обсуждать. Здесь обсудим ее важность в сочетании с ММ.

Запомните, 100% прибыльных сделок — невозможно, как бы вам не говорил маркетинг некоторых мошенников. Не верьте в 100% прибыльных сделок! В каждой торговой стратегии есть места убыткам и вам нужно это понимать и ставить в приоритет минимизацию этих убытков (обсуждали выше). Минимизации вы добьетесь если будете «выжидать» свою сделку. Находиться все время в сделке — это большая ошибка новичков, которые хотят поймать каждое движение. Возможно от любой точки и можно прогнозировать движение, но лично я так не умею. Я не знаю каждую минуту куда пойдет цена и не буду знать! Но я знаю моменты входа в сделки по моей стратегии! И правильно подбирая точку входа я по ней зарабатываю.

Сравните себя с охотником или рыбаком! Рыбак тащит удочку только в момент когда она дает признаки что на крючке есть рыба. Да, иногда бывает ложный сигнал, но редко. Рыбак не тащит удочку каждые 3 минуты из воды в надежде увидеть там рыбу! Рыбак выбирает хороший водоем, ждет момент, сидит тихо и «подкармливает» рыбу.
Вывод — стратегия это важная часть трейдинга и вместе с мани-менеджментом образует прибыльную торговлю в долгосрочной перспективе.

ПРАВИЛО № 6️⃣

Знайте когда покупать, когда продавать. Никогда не находитесь все время в сделке и не стремитесь это делать.

Как я говорил, страх и жадность — это самые сильные эмоции для человека, которые приводят к неправильным действиям. Поэтому многие продают в самом низу рынка, а покупают на самом пике.

Я проводил опрос в начале 2019 года, когда рынок почти год был красным, а в итоге упал еще на 50% от дна. И результат опроса — 3% новичков на рынке, кто пришел за последние 2 месяца. Кому нужно покупать биткоин за 3500$, потому что это дешевый актив который падает. К сожалению я не проводил такой опрос в момент, когда за 2 месяца после этого он вырос на 350%, но я проводил опрос в конце 2019 на цене в 10 000$ и выяснил, что в тот момент было 20% новичков! А затем биткоин стал стоить на самом минимуме опять 3600$ (12 марта 2020). И там многие продавали от страха, что он будет стоить 500-1000-2000$. Но увы, через месяц он вырос на 100% и те, кто продал на дне покупают его из жадности упустить прибыль. И так по кругу, финансовые рынки работают исключительно на этих эмоциях и будут работать всегда, забирая деньги у толпы, падкой на эмоции.

Человеку свойственно покупать дорого в надежде на дальнейший рост и продавать дешево из страха еще бОльших потерь. Поэтому всегда покупайте дешево (ниже 6000$ за биткоин, если говорить о фактических инвестиционных решения на момент написания материала) и продавайте дорого, а не наоборот.

Эти же эмоции используют мошенники и использовали во все времена, поэтому есть пословица «лох не мамонт». Любой человек всегда будет жаден до денег! Я видел как люди отправляли последние деньги мошенникам в надежде заработать и я могу догадаться, что в момент отправки они уже думали как им потратить будущую прибыль, а возможно и сразу тратили ее, залезая в долги в надежде их отдать с прибыли. Все те же эмоции.
Как понять что вами руководит жадность в трейдинге?

Отследите момент когда вы открываете сделку, что вы делаете? Если вы считаете ТОЛЬКО прибыль и сколько заработаете если цена пойдет вверх, а особенно когда вы считаете что будет если цена пойдет с вами очень высоко. Вы уже считаете прибыль и вообще не обращаете внимание на потенциальные убытки. ПОЗДРАВЛЯЮ! Вас охватила жадность и вы принимаете неправильное решение! Узнали себя??

Поэтому в первую очередь вы считаете потенциальный убыток и смотрите нужно вам это или нет. Затем вы считаете реальную потенциальную прибыль и не строите надежды на сверх цели. И делаете все исходя из своей стратегии.

Также рекомендую вам прислушиваться к эмоциям и делать наоборот! Если цена на низах (ниже 6000$ за биткоин) и вам приходит мысль все продать и купить ниже — то лучше купите еще прямо сейчас не смотря на то, что вам СТРАШНО. Вероятно вы заработаете в ближайшие месяцы. Как только цена находится на верхах (выше 10 000$ за биткоин) и вам кажется, что если вы сейчас не купите то совершите самую большую ошибку и не сможете реализовать на эти деньги свои мечты — не покупайте, а ждите падения рынка.
Вывод — вами руководят самые сильные эмоции для человека — страх и жадность. Трейдинг — самая ложная профессия с этой точки зрения. Откуда я это знаю? Я тоже человек и я испытаю эмоции, но я научился их контролировать!
Дополнение. Страх и жадность имеют одну суть в корне — чувство потери. Вероятно чувство потери одна из самых сильных эмоций для человека. Страх — потерять деньги, жадность — потерять упущенную прибыль. И как бы это безвыходно не звучало — у нас есть решение, которое звучит как ДИСЦИПЛИНА. Чтобы узнать как внедрить дисциплину, найдите в этом блоге статью «Дневник трейдера».

ПРАВИЛО № 7️⃣

Не покупайте на пике и не продавайте на дне. Когда страшно — покупайте. Когда хочется вложить все и цена BTC находится выше на 100% чем пару месяцев назад — присматривайтесь к продажам. Действуйте наоборот, против своих эмоций.

Правила мани менеджмента в трейдинге – прибыльные методы и основные ошибки

Для начинающих

Что такое мани менеджмент в трейдинге простыми словами?

Мани менеджмент в трейдинге (мм) – это способ управления собственным капиталом на рынках с целью его приумножения.

Манименеджмент (англ. money management) подбирается под конкретную стратегию торговли. Для этого проводите тщательный анализ и собирайте статистику торгового алгоритма. В итоге даже при серии минусовых ордеров профессиональный спекулянт может выйти с доходом. Однако первоначальная цель – это сохранение баланса счета и недопущение просадок.

Ни один тип управления капитала не даст 100 процентную вероятность прибыли. Но нужно подбирать money management так, чтобы свести к минимуму количество денежных потерь.

Мани менеджмент и рискменеджмент между собой тесно связаны. Все отличия приведены в материале Риск менеджмент для начинающих в трейдинге.

В статье разбирается что это такое, как рассчитать и составить мани менеджмент стратегии, основные привила и принципы.

Зачем нужен мани менеджмент?

Регулирование денег с расчетом всех издержек и прибыли необходимо для успешного ведения любого бизнеса. Доходный трейдинг – это бизнес с выстроенной стратегией функционирования всех составных элементов. Даже самая прибыльная стратегия станет убыточной, если неправильно распоряжаться своими средствами. Поэтому роль мани менеджмента в трейдинге очень важна.

Основные сферы, где также применяют управление капитала:

1. Финансовый рынок Форекс.
2. Фондовая биржа.
3. Рынки бинарных опционов, фьючерсов, криптовалют и другие.
4. Ставки на спорт.
5. Казино и азартные игры.

Мани менеджмент в трейдинге: основные правила

С правильной инструкцией мани менеджмент даже убыточную стратегию можно сделать прибыльной. Чтобы составить собственные принципы управления капиталом, проведите анализ правил на своем трейдинге. Постарайтесь понять, что работает лучше, а что разрушит торговый счет.

После обзора правил проведем анализ каждого пункта на примере торговой статистики трейдера.

Риск на сделку

Высчитывается в каждой позиции исходя из возможного риска и процента депозита, который закладывается в ордер.

1. Фиксированный лот. Вычисляется из определенного процента риска депозита, максимально возможного лота или величины заемных средств. Одинаковый лот во всех ордерах – это случайный доход или потери.
2. Динамический лот. Расчет ведется исходя из стоп лосса и возможных потерь на каждую сделку. Позволяет стабилизировать результаты и сосредоточиться на трейдинге.

Больше информации про расчет лота в статье Что такое лот?

Один или два процента от депозита на ордер – это оптимальный риск консервативной торговли. Потолок суммарных потери за сутки не должен превышать 10% баланса. При достижении этой цифры рекомендуется прервать торговлю. Если убыток достиг 20% нужно взять перерыв на несколько недель.

Для простоты вычислений используйте калькулятор стоимости пункта и индикаторы mt4 расчета лота.

Соотношение риск к прибыли в мани менеджменте

Соотношение риск к прибыли – это отношение стоп лосса к тейк профиту. Определить, как соотносится stop loss и take profit поможет статистика торговли трейдера. Требуемый процент побед для выхода в плюс приведен таблицей на изображении. Большее число означает повышенный заработок.

Частичная фиксация позиции

Закрытие части ордера проводится на ключевых уровнях теханализа или при возможности разворота.

Фиксировать позицию до достижения тейк профита уместно:

1. Если начинающий трейдер сильно переживает за позицию.
2. Перед новостями из-за сильной волатильности.
3. Если появился разворотный паттерн или фигура технического анализа.

Спонтанное закрытие части лота режет соотношение риск к прибыли. Это негативно влияет на общую суммарную прибыль.

Как использовать стоп-лосс?

Варианты использования стоп лосса сильно влияют на конечный денежный результат. Поэтому определитесь, как его использовать.

Стоп лосс используется несколькими способами:

1. Остается на месте после открытия ордера. Популярный метод, который закаляет дисциплину и не дает отходить от торговых правил.
2. Передвигается в безубыток при определенных условиях.
3. Не используется. Здесь большой шанс потери денег со счета.
4. Применяется трейлинг стоп. Редкий метод, так как с сильным откатом теряется накопленный доход.

Для начинающих трейдеров постановка стоп лосса обязательна. Также передвигать или удалять его с графика запрещено.

Ограничивайте серийность убытков

Множество последовательных неудач – это причина сделать паузу и провести анализ.

Серия из череды убытков говорит об одном из вариантов:

1. Сложная фаза рынка Форекс.
2. Неудача, когда трейдер берет только убыточные позиции на различных активах.
3. Слом торгового алгоритма или его неработоспособности.
4. Желание отквитаться за прошлые потери.

Разберем момент, когда прошлая статистика дает максимум три последовательных убытка, а получилось больше. Здесь важно понять причину произошедшего. При неработающей стратегии или нарушении дисциплины трейдинг необходимо прервать на неопределенное время.

Не храните весь ваш депозит у одного брокера

Мани менеджмент обязательно включает сохранность денежных средств. Поэтому управление капиталом невозможно без качественного выбора нескольких брокеров.

Дилинговые компании должны отвечать требованиям и предоставлять комфортные условия:

1. Понятная регуляция и лицензия.
2. Время на рынке Forex. Не стоит рассматривать организации, которые работают менее 10 лет.
3. Хорошие отзывы.
4. Низкие спреды и комиссии в терминале мт4.

Найдите несколько компаний с хорошими условиями и разделите баланс между ними. Более обширный обзор проверки брокеров в статье Выбор брокеров на форекс.

Привыкайте работать со многими инструментами

На мани менеджмент сильно влияет перечень активов для трейдинга. Редко стратегия трейдера включает правила торговли для флэта и тренда одновременно. Нет смысла долго ждать смену фазы рынка, когда можно просто поменять торговый инструмент.

На каждом активе есть ситуации непонятные для торговли. Также имеются циклы, где стратегия не работает. Поэтому учитесь анализировать несколько инструментов Форекс одновременно.

Работа на одной валютной паре проигрывает в доходности трейдингу на многих активах.

Применение правил к статистике трейдера

Статистика

Для тщательного разбора правил разберемся со статистикой трейдера на конкретном примере.

Стратегия трейдера основана на трейдинге пин бара на экстремумах рынка. Спекулянт провел анализ 100 ордеров и получил следующую статистику:

1. На валютной паре AUDNZD получились одни убытки.
2. Серия из убыточных ордеров на остальных активах не превышала трех последовательных убыточных позиций.
3. При соотношении риск прибыли 1 к 1 получается 85 прибыльных сделок, при 1 к 2 – 70 %, при 1 к 3 – 45%.
4. Если цена проходила расстояние в два раза больше стоп лосса, то либо шла дальше на соотношение 1 к 3, либо на стоп лосс.
5. Формирование любой разворотной модели поглощения Price Action ведет к стоп лоссу.
6. При отсутствии стоп лосса – слив депозита на 63 сделке.

Правила – как составить при маленьком депозите

Для дальнейших правил и расчетов примем:

1. Депозит 1000 долларов.
2. Риск на сделку примем два процента или 20 долларов, так как стратегия прибыльная.

Десять долларов – это максимальная сумма потери одной позиции. Минус в сто долларов означает остановку трейдинга на текущий день.

По полученным данным, выясняем с каким соотношением стоп лосса к тейк профита выгоднее торговать:

1. 1 к 1 (85%) – на сто сделок доход 700 долларов.
2. Отношение 1 к 2 (70%) – итог + 1100 долларов
3. 1 к 3 (45%) – итоговая прибыль 800 USD.

Исходя из всех вычислений делаем вывод, что мани менеджмент с отношением 1 к 2 выгоднее.

Частичная фиксация позиция возможна только при сигналах разворота графика.

Стоп лосс должен стоять в каждой сделке и при соотношении 1 к 2 переводиться в безубыток.

При серии убытков более трех, необходимо провести тщательный анализ причин потерь денег.

Дополнительно открыть счет у брокера Roboforex или другой надежной компании Forex для диверсификации.

Полностью исключить валютную пару AUDNZD из торговли.

Стратегии мани менеджмента в трейдинге

Все стратегии мани менеджмента подразделяются на:

1. Стандартный мани менеджмент с фиксированным риском на сделку. При увеличении депозита последовательно повышайте лот в пределах заданного риска. подразумевает завышение риска на сделку. с повышением лота после прибыльного ордера.
2. Усреднение – это увеличение лота сделки при походе цены против текущего ордера. Получается сетка ордеров на разных расстояниях друг относительно друга. Стоп лосс не используется, из-за чего результатом оказывается слив депозита.
   
3. Мартингейл – это повышение лота в следующей сделке при получении убытка. Бывает геометрический и арифметический мартингейл. Геометрический позволяет объем следующей позиции увеличивать в несколько раз, на определенный коэффициент. При арифметическом мартингейле лот последующей сделки увеличивается на какое-то число. – это зажатие цены двумя разнонаправленными ордерами. Позиций может быть и более двух, а также лотность может быть равной или отличаться. Также с этим способом применяют совместно усреднение или мартингейл.
   

Тактики мани менеджмента: диверсификация и хеджирование

Диверсификация рисков заключается в распределении стандартного риска сделки на несколько коррелирующих активов. К примеру, вместо входа с возможным убытком 1% на GBPJPY, откройте два ордера на GBPJPY и USDJPY с риском пол процента. Открытие ордеров происходит в одну сторону с выставлением stop loss. При сильных сигналах торговли, методика дает хорошие результаты.

Хеджирование состоит в разнонаправленных входах на коррелирующих валютных парах. EURUSD и USDCHF – это активы, которые ходят зеркально наоборот. Для хеджирования нужно открыться за понижение доллара на одном активе и усиление на другом. Это значит, что при покупке евро доллара, доллар франк также покупается. На практике рядовым трейдерам нет смысла использовать данный метод.

Психология и мани менеджмент в трейдинге

Азарт и желание отыграться – это частые причины сильных убытков. Они возникают после серии убытков, когда трейдер не может смириться с убытком. Также после частых последовательных доходных позиций, спекулянт чувствует себя всемогущим. В обоих случаях человек становится неуправляемым и не хаотично открывает сделки. В результате баланс счета уменьшается, и остановка торговли случается при критическом проценте потерь.

Чтобы избежать таких случаев, рекомендуется делать ограничения:

1. Задавать максимальное количество сделок за день. Рекомендуется также со скальпинга перейти на внутридневной трейдинг.
2. Предельный убыток за разные временные периоды. Задача не превышать пять процентов риска в сутки, 15% за неделю и 30% за месяц.
3. Выбрать конкретное время для трейдинга и не засиживаться.
4. Плохое настроение, самочувствие или любое нарушение стратегии – это мгновенное прекращение торговли.

Зaключeниe

Мани менеджмент – это основа трейдинга, которая увеличивает доход при прибыльной стратегии и не дает потерять депозит при убыточном алгоритме. Тестируйте описанные методики и ищите способы повысить прибыль торговой системы. Составляйте свой набор грамотных правил управления деньгами, чтобы стабильно зарабатывать.

Ошибка подхода новичков – это разный план мани менеджмента на каждую сделку. Секрет успеха в трейдинге представляет постоянство выполнения намеченного порядка действий. Это одинаковый риск, ограничение потерь и строгое выполнение торгового алгоритма.

Книга “Математика управления капиталом” Ральф Винс полностью закрывает вопрос правильного контроля за балансом счета.

Грамотный мани- и рискменеджмент в трейдинге на крипторынке

Любой опытный трейдер прекрасно знает, что продуктивная торговля крепко стоит на трех китах: четкая стратегия, самодисциплина и управление капиталом. Практика показывает, что совокупность именно этих переменных во многом определяет перспективы эффективного трейдинга, в том числе и в сфере криптовалют. Здесь напрашивается аналогия с дорогими швейцарскими часами.

Представьте условные Rolex за $20 000. Грация, красота, статус… Они радуют своего владельца, но стоит только одной мелкой шестеренке выйти из строя — и ломается вся концепция продукта. На самом деле, трейдинг не является исключением. У вас может быть прекрасная торговая система, а эмоции всегда закрыты за семью замками. Но банальное неумение управлять капиталом разрушит весь этот тандем, словно карточный домик.

Это фундаментальные вещи, но многие трейдеры и инвесторы обделяют этот аспект вниманием. Тем самым они совершают очень серьезную ошибку, за которую в перспективе придется заплатить высокую цену.

1. Who are you, Mr. Money Management?
2. Осознанный риск — удел мудреца. Напрасный риск — удел глупца…
3. Рискуйте меньшим ради большего!
4. Итог

Who are you, Mr. Money Management?

Это стратегический подход по оптимальному и эффективному управлению денежными средствами с целью получения долгосрочной прибыли. Манименеджмент — это как своего рода здоровый образ жизни. Все знают, что он важен, однако мало кто на практике его придерживается. Ключевая проблема состоит в том, что управление капиталом по умолчанию подразумевает принятие убыточных сделок. Но терять свои денежки не хочется — на рынок приходят зарабатывать.

Умение фиксировать убытки отыгрывает решающую роль для успешной торговли в долгосрочной перспективе.

Хотите вы или нет, но невозможно на дистанции добиться 100% показателя по прибыльным позициям. Убытки были, они есть и будут — это необходимо принять за аксиому. Неудачные сделки ничего о вас конкретно не говорят как о трейдере и инвесторе, они лишь являются неотъемлемой частью торгового процесса.

Осознанный риск — удел мудреца. Напрасный риск — удел глупца…

Представим, что вы типичный трейдер, торгующий внутри дня. И здесь необходимо изначально определить, какую сумму вы можете позволить себе потерять в конкретной сделке. Классический подход подразумевает, что максимальный риск на одну позицию должен быть до 5% от депозита.

Когда очень любишь рисковать…

Если потенциально жертвовать 5% от капитала в рамках каждой сделки, то это априори напрасный риск, а так делают только глупцы. Допустим, за день было 6 убыточных сделок. Учитывая непредсказуемость крипторынка, это вполне возможно. В таких условиях трейдер на ровном месте лишается 30% от своего депозита. Если на следующий день были еще 2 убыточные сделки, те самые 30% общих потерь легким движением руки превратились в элегантные 40%.

Я предлагаю простую концепцию — устанавливайте максимальный убыток на день!

К примеру, вы решили, что эта величина не должна превысить 1% от депозита. И вот вы вольны «крутить» этот объем, как душе угодно. Можно открыть одну сделку с риском 1%, открыть 4 позиции с риском 0,25%, войти в 2 сделки с риском по 0,5%. Здесь все индивидуально, но главное — 1% является максимальной величиной потерь за торговый день.

Рискуйте меньшим ради большего!

Соотношение прибыли к риску по каждой конкретной сделке имеет большое значение. Суть в том, что потенциальный профит всегда должен быть больше, нежели возможный убыток. В таком случае целая математика становится для вас надежным союзником. Вы сможете стабильно зарабатывать, даже имея большинство отрицательных сделок.

Давайте проведем простенькие расчеты на основе выборки из 10 сделок. При этом каждый ордер открывался со стоп-лоссом в 20 пунктов и тейк-профитом в 80 пунктов.

Прибыльные позиции	Убыточные позиции
+80 пунктов	-20 пунктов
+80 пунктов	-20 пунктов
+80 пунктов	-20 пунктов
-20 пунктов
-20 пунктов
-20 пунктов
-20 пунктов

Получается, что, поддерживая соотношение прибыли к риску на уровне 1:4, трейдер остался бы в плюсе на 100 пунктов даже при 70% отрицательных позиций. Вот так и раскрывается подход «рискуй меньшим ради большего».