Пирамида которая недавно рухнула популярная

Пирамида «Финико» пытается возродиться. Вкладчикам обещают вернуть деньги через новую компанию

23 июля 2021 19:58 Виктория Молчанова

Финансовая пирамида «Финико» лопнула, но лицо компании Кирилл Доронин не готов просто так сдаваться. Теперь он создаёт новую организацию, через которую обещает выплатить долги развалившейся пирамиды. И пока одни вкладчики ждут денег, другие уже нашли виноватых. Ими оказались банки России.

«Финико» признали финансовой пирамидой через три года существования

Летом 2019 года жители Казани Зыгмунт Зыгмунтович, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров основали компанию «Финико», лицом которой стал Кирилл Доронин. Организация работала по системе автоматической генерации прибыли, то есть сервис берёт у клиента деньги, вкладывает их на бирже и получает прибыль, процентом от которой делится с вкладчиком.

По сообщению газеты «КоммерстантЪ», в декабре 2020 года по требованию прокуратуры Татарстана на компанию «Финико» было заведено уголовное дело об организации финансовой пирамиды. А 1 июля 2021 года Центробанк России нашёл в деятельности компании признаки мошеннического проекта.

Скриншот с сайта ЦБ РФ

В пятницу, 16 июля, Кирилл Доронин вышел в прямой эфир в инстаграме, где сообщил о крахе «Финико» и о том, что его компаньоны перестали выходить на связь, а значит, финансы компании предприниматель не контролирует.

Кирилл Доронин пытается возродить компанию

После стрима представитель компании запостил запись в свой аккаунт и прикрепил пост, где расписал план по восстановлению организации.

Приступаю к исправлению ситуации. Кейс грандиозный. Как землетрясение, — написал Кирилл Доронин. — План. Создать компанию, мне подконтрольную, и запустить прибыль в ликвидность токена. Восстановить доступ к капиталу «Финико» и запустить возврат.

Позже в его сторис появился анонс «продукта», под которым он, скорее всего, подразумевает создание новой компании.

Скриншот сторис Кирилла Доронина

В чате в телеграме FNK token болталка появилась запись из Zoom, где 20 июля прошла групповая беседа «лидеров», у которых были собственные структуры в компании (обычно это работает следующим образом: человек вступает в организацию, а потом начинает приводить других. Так он становится их «лидером». — Прим. Medialeaks). Там модератор прокомментировал вопрос о выплатах в новой компании Кирилла Доронина.

— А откуда деньги, Зин? Если он это (финансы. — Прим. Medialeaks) не контролирует, то откуда этот пул денег выплачивать людям? — спрашивает одна из «лидеров».
— У нас большой карт-бланш для старта. Как вчера сказал Кирилл, полтора месяца разогнаться, а потом в течение пяти-шести месяцев рассчитаться со всеми. Просто математику посмотрите, и всё, — говорит модератор.

Вкладчики «Финико» нашли виноватого

Несмотря на то что Центробанк признал «Финико» финансовой пирамидой, да и сама компания рухнула, некоторые пострадавшие не теряют надежду. В своих чатах они обсуждают, как выбираться из долгов, которые набрали ради вкладов, а также пытаются понять, не окажутся ли снова обманутыми, если пойдут за Кириллом Дорониным.

Регулярно в сообществе FNK token болталка появляются сообщения о том, что пускай не всё, но некоторую часть денег некоторым участникам пирамиды всё же вернули.

Скриншот переписки, который прислали в чат

Впрочем, большинство читателей чата в это не верят, ведь процент кажется им слишком большим.

Скриншот комментария

Другие вкладчики поддерживают друг друга, отправляя в сообщениях шуточные песни.

Скриншот чата

Другие же вкладчики уже нашли виноватого в их бедах. По их мнению, пирамида рухнула не сама, а с подачи банков, которые теряли деньги из-за того, что россияне несли деньги не им, а в «Финико» или иные компании, которые тоже недавно разорились.

Скриншот чата

Финансовая пирамида — это модель получения денег, где средства распределяются между людьми в зависимости от их «уровня». Часто финансовые пирамиды маскируются под инвестиционные фонды и различные коммерческие проекты, которые якобы вкладывают денежные средства в высокодоходные финансовые инструменты или «сверхприбыльные проекты», например акции.

Ранее в Medialeaks разобрались, как не стать жертвой мошенников. Нигериец и камерунец вымогали у пенсионерок из России деньги, притворяясь богатыми любовниками. Они обещали дорогие подарки, а потом просили оплатить доставку (и она обошлась старушкам в 2,5 миллиона рублей).

В Москве тоже неспокойно, там водительница сбила на пешеходном переходе троих детей. Двое из них погибли, и Medialeaks разобрался, почему пользователи Сети думают, что она может остаться безнаказанной.

Набрали кредитов, потеряли квартиры и машины: мы знаем, какая финансовая пирамида будет следующей!

Алекс Малиновский бросил сцену и стал бизнесменом. Фото: соцсети

Соцсети завалены однотипными историями вкладчиков Finiko и FrendeX. Отличаются только суммы, которые пропали. Общее в них – надежда получить баснословную прибыль, не сделав ничего. Очередное «поле чудес в стране дураков».

• «…вложил 200 000 руб. кредитных по совету друга, он вложил 600 тыс. Уже назавтра потерял половину…»
• «…взяла кредит на 1,7 млн руб., потеряла все, я беременна, в декрете…»
• «…без работы, в разводе, двое детей, один с инвалидностью. Живем на пенсию, пособие и скромные алименты. Вложила 900 тыс. руб., потеряла все, остался долг…»
• «Мы инвалиды, внесли с мужем 2,7 млн, смогли спасти 200 тыс., потом все заблокировали, остался долг 1,7 млн банку плюс проценты».
• «Вложил 290 тыс. руб., близкие вложили около 3,5 млн, все пропало, продал гараж и квартиру за полцены – ребенку нужна операция».
• «Внесла $2 тыс., для меня эта сумма катастрофическая, так как я инвалид и одна воспитываю ребенка»
• «Взяла деньги, взятые мамой на операцию в кредит, и все вложила в пирамиду, вывести не смогла»
• «Жена взяла кредит, затем еще взяли кредит на 250 тыс.; остались с невыплаченными кредитами, я сейчас после операции дома, как выплачивать долги, не знаю».

По классике

Возраст египетских пирамид превышает 4 тыс. лет, финансовые моложе – примерно 400 лет. Схема имитирует выгодные инвестиции, на самом деле, доход старым участникам выплачивается за счет средств новых «инвесторов», которые находятся «внизу» пирамиды. Выплатить деньги всем невозможно. Схема работает, пока есть постоянный приток новых «инвесторов». Основную прибыль получат только организаторы и первые участники. Средний срок жизни классической пирамиды – около 6 мес.

Сергей Мавроди. Фото: Архив «КП»

Пирамиды маскируются под серьезные финансовые компании (инвестиционные, микрокредитные, брокерские). Но иногда организаторы честно сообщают, что создают «лохотрон». Так поступил в 2011 году классик такого «бизнеса» Сергей Мавроди, когда запустил «МММ-2». Вкладчики, которые понимают риски, надеются успеть срубить бабло, вступив первыми. Создатели мошеннических схем постоянно придумывают новые «легенды», но принцип обмана не меняется. Ежегодно в России люди теряют более 500 млрд руб. на подобных схемах. 2021 год обещает стать рекордным.

— Есть три причины роста числа пирамид, — говорит управляющий Федеральным фондом по защите прав вкладчиков и акционеров Марат Сафиулин. — Во-первых, из-за пандемии с деньгами стало плохо у всех, в том числе у потенциальных мошенников. Во-вторых, население оказалось в ситуации длительного стресса. Не гарантированы ни наши доходы, ни наши права, в любой момент могут быть разрушены жизненные планы. Значительно чаще мы стали гуглить «заработок на дому, в интернете». В-третьих, скачок курса биткоина породил иллюзию, что можно легко заработать — и 100, и 300 процентов.

Марат Сафиуллин

Крипто-строители

Одной из любимых «фишек» современных пирамид стал упор на криптовалюты. СМИ постоянно рассказывают, мол, нечто, что ты можешь добыть дома на компьютере из ничего, стоит очень дорого. По классификации Федерального фонда есть три распространенных категории криптомошенников. Первые обещают доходы за счет торговли криптовалютой (криптотрейдинг). Другие выпускают свою крипту, и обещают сказочные проценты на криптовкладах. Количество монет действительно увеличивается, некоторое время растет и их стоимость, но в какой-то момент курс обваливается почти до нуля, в итоге люди лишаются своих денег. Третьи обещают и то, и другое.

К последней категории относилась Finiko, которая с 2019 года выманила у народа примерно 7 млрд руб. Чтобы внести деньги, нужно было приобрести внутреннюю валюту — «цифрон» (CFR). При этом CFR не торгуется на криптобиржах и его курс полностью регулировали мошенники.

Обычно деятельность финансовых организаций можно проверить в реестрах на сайте Центробанка. Оценить добросовестность «криптовалютчика» сложно. Банк России обнародовал «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке». В него включены несколько сотен российских и иностранных проектов. Но мошенников, выпускающих «крипту», это не останавливает. Расплачиваться «токенами» за товары и услуги в России запрещено, но вкладывать в электронные пустышки настоящие деньги можно. Этот рынок никто не регулирует – Банк России и власти делают вид, что его не существует. Легализовывать криптовалюту, как сообщили «ЭГ» наши собеседники в ЦБ, никто не собирается: мол, для борьбы с финансовыми пирамидами Центробанк уже сделал все, что мог.

Помимо выпуска валюты-пустышки, есть другая тенденция, которая осложняет поимку мошенников — уход в виртуальный мир. По мнению экспертов, Finiko была, возможно, последней компанией, у которой был физический офис.

Алекс Малиновский. Фото Бориса Кудрявова

Кто следующий?

Сразу за Finiko рухнула российско-эстонская пирамида FrendeX. На очереди – вкладчики Avalon Technologies (некоторые не видели денег с февраля).

— Есть несколько проектов, которые пытаются перехватить аудиторию Finiko, — рассказал Марат Сафиуллин. — Например, Torexo, Amir Capital, ГК ТИК. Криптоманы пытаются обогатиться в РОЙ Клубе, проекте Алекса Малиновского CWD.Global (бывший Crowdwiz), Artery network, DAO Consensus. Там вы легко получите «прибыль» в криптофантиках, но очень быстро поймете, что рост счета съедается гораздо более быстрым обесцениванием «монет». Любители вложиться в «реальный бизнес» могут потерять деньги в таких проектах, как AssetG, Ai marketing, Switips, «Моторы Дуюнова», «Скайвей».

Ничего хорошего не сулят и «платформы для заработка». Их много: «от Павла Дурова», «от Александра Герчика», «от Газпрома», «от Сбербанка», Quantum System, «Общее дело», «Код успеха» и др. За деньгами пенсионеров охотятся многочисленные потребительские кооперативы, которые обзванивают традиционных вкладчиков и предлагают им вклады «такие же надежные, как в банке, но более доходные».

— Категорически не рекомендуем пытаться получить высокий доход или «недорогое» жилье от Life is Good г-на Василенко в кооперативе «Бест Вей» и счетах Vista от компании Hermes), — предостерег руководитель Фонда. — Надеюсь, эта деятельность вскоре заслужит должное внимание правоохранительных органов и прессы.

Бузова и Басков хорошо наварились на рекламе мошенников из «Кэшбери» и даже пели их гимн. Фото: Архив «ЭГ»

Бесправные жертвы

Вкладчики крипто-пирамид в более трудном положении, чем инвесторы «Хопра» или РДС. Фонд по защите прав вкладчиков и акционеров, созданный Указом президента РФ, ничего заплатить не может: ведь компании-мошенники юридически не являются участниками российского финансового рынка.

Обманутые люди собираются в многочисленные чаты. Здесь они ждут обещанного, будто в издевательство, возврата средств и поддерживают друг друга. Среди них активно работают прохиндеи, использующие отчаявшихся людей. Недавно, одна из обманутых вкладчиц предложила устроить коллективную медитацию, чтобы организаторы пирамиды Finiko стали хорошими и вернули деньги.

Кирпичики финансовой ловушки

• Организаторы наживаются за счет взносов новых участников
• Первые участники делают взносы и получают прибыль
• Прочие участники делают взносы и теряют деньги
• Средства не вкладываются никуда
• Нет подтверждения инвестиций
• Нет четкого плана выплат
• Обратная связь отсутствует или затруднена
• Нет информации о топ-менеджерах и владельцах
• Нет лицензии Банка России

Модные крипто-обманки

• Криптовалюта собственного выпуска
• Валюта «котируется» только на собственной виртуальной «бирже»-сайте

Особо опасны

• Torexo Finance
• AvalonTechnologies
• Club
• CWD (CrowdWiz)
• Artery Network
• Ai.Marketing
• Life is Good Ltd
• Free TON («от Павла Дурова»)*
• «Государственная платформа Газпром»*
• «Сбербанк-Инвест»*
• Quantum System
• «Общее дело»
• «Код успеха» (AgricoleTrade)

*Несмотря на название, никак не связаны с реальными организациями.

В России рухнула финансовая пирамида Finiko. Люди вложили в нее миллионы (если не миллиарды) рублей, а теперь надеются вернуть их с помощью коллективной медитации

Компания Finiko из Казани с 2019 года привлекала деньги россиян, обещая доходность 20–30% в месяц, но в июле 2021-го перестала выплачивать деньги вкладчикам. Незадолго до этого Центробанк предупредил: Finiko «имеет признаки финансовой пирамиды».

Finiko брала с клиентов минимум тысячу долларов. И начисляла премии тем, кто приводил новых участников

На одном из сайтов компании сказано, что «Финико — это автоматизированная система генерации прибыли», а работает она «по принципу прогнозируемых рисков, которые управляются статистикой децентрализованных продуктов».

Компания привлекала деньги клиентов и якобы передавала их «команде узконаправленных профессионалов», которые вкладывали средства в криптовалюты, валютные пары и нефть (а также якобы использовали другие финансовые инструменты). Один из клиентов Finiko рассказывал, что в компании «150 трейдеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к доходности в 3–5% в день».

Компания предлагала три инвестиционные программы на выбор. По одной из них она изначально принимала от клиентов от тысячи долларов в биткоинах, обещая доход 20–30% в месяц (в дальнейшем сумма входа в пирамиду выросла в несколько раз).

По второй программе Finiko предлагала за десять месяцев закрыть «любую задолженность, кредит, ипотеку» клиента за 35% от суммы долга, перечисленной на счет компании. А в рамках третьей программы компания предлагала клиентам купить недвижимость или автомобиль за 35% от их стоимости и стать собственником через 120 дней после перевода денег.

Для начала работы клиенты должны были купить за биткоин или токен Tether внутреннюю валюту компании — цифроны, курс которых определяла сама компания. Кроме того, чтобы активировать свой депозит, клиентам нужно было купить еще один внутренний продукт — индекс CTI стоимостью в тысячу долларов. Как объясняли в Finiko, CTI — это «условное название», которое «включает в себя совокупность инструментов высоковолатильных, высокодоходных, высокорисковых».

В целом же в Finiko действовала сложная и многоуровневая реферальная программа со множеством условий. А часть вознаграждений участники пирамиды получали из взносов клиентов, которых они сами привели, пишет журнал «Компания».

Придумали Finiko четверо предпринимателей. Среди них основатель «антиколлекторского агентства» и «крипто-Наполеон»

«Лицом» Finiko считается уроженец Казани Кирилл Доронин, который активно продвигает компанию, публикуя видео в своем инстаграме.

Казанское издание «Бизнес Online» пишет, что в начале 2010-х годов Доронин под псевдонимом Кир Юрин выпустил книгу «Проблемы с кредитами? Избавьтесь от них за семь шагов» (правда, как отмечает издание, она не пользовалась популярностью).

Доронин — серийный предприниматель, всего он был учредителем около 20 компаний. Среди прочего он основал компанию Eskalat, которая позиционировала себя как «антиколлекторское агентство» и выкупала у банков долги граждан за 30% от суммы долга. TJournal отмечает, что Eskalat быстро закрылась и получила множество негативных отзывов.

Среди других основателей — Эдвард Сабиров, который называет себя «руководителем отдела трейдинга» Finiko. Ему среди прочего принадлежит 33,4% доли в ООО «З-Сити» — компании, которая, по собственному заявлению, собирается привлечь 70 миллиардов рублей инвестиций в застройку Иннополиса, города-спутника Казани.

В Иннополисе Сабиров стал партнером бывшего министра связи РФ Николая Никифорова. Никифоров говорил, что лично он не сомневается в честности Сабирова. «У меня нет сомнений в деловой репутации Эдварда Сабирова. Насколько мне известно, он инвестирует в целый ряд проектов в России и за рубежом. Отрадно, что вкладывает и в родной для него Татарстан», — говорил бывший министр.

Еще один основатель Finiko — Зыгмунт Зыгмунтовичь (именно так записано в его паспорте), называвший себя человеком, который «связывает всю команду проекта». Также в число руководителей входит Марат Сабиров (однофамилец Эдварда Сабирова), который появился в Finiko позже всех, в начале 2020 года. В компании он отвечает за кешбэк-сервис. Говоря о своей работе в Finiko, Сабиров называл себя «крипто-Наполеоном» и «криптоказначеем».

«Медное кольцо, которое не согнешь, и маленькие три бриллианта», — говорил Зыгмунтовичь, описывая четверку основателей компании.

Перед крахом пирамиды компания перевела деньги вкладчиков в собственную криптовалюту. А потом остановила выплаты

1 декабря 2020 года компания Finiko выпустила собственную криптовалюту FNK, которая появилась на криптовалютных биржах. Сперва покупка криптовалюты была добровольной, но в июне 2021 года основатель компании Кирилл Доронин объявил, что Finiko переходит на расчеты с пользователями только в FNK, а «цифроны» останутся единицей измерения внутри платформы.

После этого объявления стоимость криптовалюты FNK выросла в девять раз, следует из данных Coinmarketcap. Если 16 июня одна монета стоила чуть больше 25 долларов, то уже 17 июня — больше 217 долларов. Затем курс начал снижаться. 26 июля за один FNK предлагали около 50 центов.

После скачка курса криптовалюты компания Finiko остановила выплаты клиентам. А 16 июля Кирилл Доронин во время прямого эфира в инстаграме заявил, что уже две недели не может связаться с другими основателями проекта. Доронин назвал себя скромной «говорящей головой», а остальных основателей — людьми, которые принимают решения. «Для меня это выглядит так, что меня, по сути, выперли из компании. Так я это трактую», — говорил он. Доронин пообещал обратиться в правоохранительные органы с заявлением на своих партнеров.

В ответ Эдвард и Марат Сабировы, а также Зыгмунт Зыгмунтовичь заявили, что считают себя обманутыми. Они утверждают, что в начале июня перевели все деньги вкладчиков Finiko Кириллу Доронину. По их словам, Доронин попросил перевести ему деньги «для решения какой-то абстрактной задачи» — а спустя два-три часа после перевода заявил, что совершил транзакцию под угрозой. Партнеры отмечали, что это могло быть нападение «с ножом, автоматом» — и Доронина якобы ограбили на 50 миллионов долларов.

В начале июля блогер Андрей Алистаров заявил, что Доронин получил гражданство Турции. Кроме того, в соцсетях публиковали фото турецкого паспорта с фотографией Доронина и именем Onur Namik. Официальный ли это документ, неизвестно.

Сам Кирилл Доронин в июле 2021-го объявил о планах создать новую компанию. Изначально он говорил, что новый бизнес будет подконтролен только ему — и он сможет «запустить прибыль в ликвидность токена». Однако позже он призвал своих партнеров по Finiko присоединиться и отметил, что не обижается на них.

В России и Казахстане на создателей Finiko возбудили уголовные дела

В декабре 2020 года — спустя неделю после запуска криптовалюты FNK — казанские следователи возбудили уголовное дело против организаторов финансовой пирамиды Finiko. По версии следствия, компания привлекала деньги клиентов, обещая инвестировать их в фондовые рынки, криптовалюту и другие инструменты. При этом, по данным следствия, у компании не было лицензии на такие операции. Также она не зарегистрирована в государственных реестрах и налоговых органах.

Следователи провели обыски в пяти казанских офисах, связанных с Finiko. «Это одна из крупнейших экономических спецопераций в Татарстане как минимум за последние годы», — говорил источник «Бизнес Online» в правоохранительных органах.

А Кирилл Доронин сообщил, что оперативники изъяли компьютеры и телефоны. «Это некритично. Международной работе не мешает», — добавлял он.

Прокуратура Татарстана сообщила, что подозреваемые по делу Finiko получили от клиентов не менее 80 миллионов рублей. Но сумма ущерба, указывает «Бизнес Online», может быть в несколько раз больше. Несколько источников издания отмечали, что с момента своего возникновения в августе 2019 года Finiko привлекла почти семь миллиардов рублей. Официально эти данные не подтверждены.

В июле уголовное дело против Finiko возбудили и в Казахстане. Его расследуют по статье о создании финансовой пирамиды и руководстве ею. Прокуратура Алматы, ведущая дело, сообщила, что всего клиентами Finiko были 165 тысяч человек.

Люди вкладывали в пирамиду миллионы — и даже брали для этого кредиты

Вот что говорят некоторые вкладчики компании, согласившиеся поговорить с журналистами.

Namig (в комментарии TJournal)

Вложил 290 тысяч рублей, знакомые уговорили. Близкие вложили около 3,5 миллиона. До последнего были сомнения, теперь они подтвердились. Сегодня продал за 400 тысяч рублей гараж, который стоит 800 тысяч, чтобы решить вопрос с операцией ребенка. Уже передал заявление в полицию на Доронина, в Тюменской области нас уже 1200 человек, все написали заявление. Надеемся, что его посадят.

Татьяна из Мурманска (в комментарии «Газете.ру»):

Я тоже решила вложиться, так как захотела обеспечить себе и малышу, которого жду, безбедный декретный отпуск. Я наслушалась красивых историй, не спала пару ночей и взяла кредит. <…> В итоге я потеряла все деньги. А кредит я взяла на восемь лет, платеж в месяц по 30 тысяч. Через два месяца я иду в декрет. Родные ничего не знают.

Демшина Р. из Альметьевска (в комментарии «Бизнес Online»):

Когда пошел у нас вывод в FNK, курс генерировался самой компанией. Мне пришло 1,6 тысячи долларов в виде FNK, выводились они по цене 29 долларов за один токен. В последующем я продала 1 FNK уже за 1,5 доллара. Потеря составила примерно 98%.

Андрей из Набережных Челнов (в комментарии «Бизнес Online»):

Зашли в Finiko мы в районе ноября 2020 года. Моя жена взяла кредит на себя в 250 тысяч рублей, чтобы можно было купить три «индекса». Затем еще взяли кредит в 250 тысяч, чтобы в Finiko зашел я. <…> Вначале дела шли хорошо, мы даже строили планы. Не собирались разбогатеть, но дополнительный доход, конечно, хотелось. <…> Мы остались с невыплаченным кредитом, я сейчас после операции дома, у меня реабилитация будет только три месяца! Как выплачивать кредит, не знаем.

Некоторые клиенты продолжают верить в Finiko. И устраивают коллективные медитации, чтобы вернуть деньги

Кирилл Доронин продолжает утверждать, что его новая компания рассчитается со всеми вкладчиками в течение полугода. Он предложил клиентам Finiko обращаться к нему с заявлением на возврат денег. При этом он просит доказать законность происхождения средств, вложенных в Finiko.

Часть вкладчиков поверили в это. В комментариях в инстаграме Доронина некоторые клиенты Finiko до сих пор продолжают хвалить основателя компании и его команду.

А часть пострадавших и вовсе предлагает устроить коллективную медитацию, чтобы вкладчики Finiko смогли получить назад свои деньги. Такое предложение появилось в одном из закрытых чатов в телеграме, скриншоты из которого опубликовали в сети.

В этом сообщении одна из вкладчиц предложила участникам чата вместе помедитировать в течение 15 минут и повторять следующую фразу: «Финико продолжает работать как прежде, все выплаты восстановлены. Благодарю Вселенную, себя, организаторов и каждого партнера».

Автор сообщения отметила, что «главное делать это с верой и безусловной любовью» — и тогда все получится.

Пирамида которая недавно рухнула популярная

Если кто-то думает, что со времен СССР финансовая грамотность населения выросла, то, возможно, будет прав. Но человеческая психология во все времена остаётся прежней. На днях по всем СМИ прошла новость о крахе финансовой пирамиды «Finiko». Хотя Центральный банк предостерегал вкладчиков о том, что эта организация имеет все признаки пирамиды.

Времена всем известного Мавроди и Лени Голубкова давно прошли, но методы завлечения людей в сомнительные финансовые схемы остались прежними, хотя и поменялись инструменты. Граждане все также упорно продолжают верить в небывалую прибыль, вкладываются, берут кредиты. И остаются ни с чем. В общем, «МММ» ничему людей не научил.

В России только с начала нулевых орудовали 5 крупных финансовых пирамид, учредители которых путем обмана нажили огромное состояние и сейчас находятся в международном розыске. О них и поговорим.

1. «Кэшбери холдинг»

«Кэшбери» была зарегистрирована в Ростове-на-Дону в 2011 году. За два года о компании уже знали по всей стране. Пирамида называла себя «Финансово-инвестиционным холдингом», обещая вкладчикам 600% дохода в год.

Рекламными лицами компании были певцы, артисты и популярные видеоблогеры. Николай Басков, к примеру, написал для «Кэшбери» целый гимн.

Ольга Бузова, Анфиса Чехова, Валерий Меладзе и прочие артисты внушали людям доверие. Им верили, и полагали, что любимый певец уж точно не обманет. Странно, что артистов не привлекают за соучастие в таком преступлении, подумал житель Анапы, который потерял накопленные за 25 лет средства, предназначавшиеся на операцию в Израиле, и подал в суд на Баскова и Бузову. Деньги ему, конечно, никто не вернул.

Немного о схеме работы «Кэшбери». У пирамиды было несколько инвестиционных схем. Первая — это операции с криптовалютой, недвижимостью, биржевые торги и так далее. За которые по обещаниям мошенников, вкладчики получат от 200% до 600% годовых. На сайте «Кэшбери» был даже калькулятор, при помощи которого новоявленный «инвестор» мог посчитать свой «будущий» доход.

Вторая схема — это отдельная интернет-площадка, где граждане могли брать и кредиты, и депозиты.

В сентябре 2018 года Центробанк признал «Кэшбери» финансовой пирамидой и обратился в Генпрокуратуру и МВД. Спустя два месяца, в ноябре, пирамида рухнула. Ущерб, причиненный «Кэшбери», оценивается в 3 миллиарда рублей.

Основатель пирамиды Артур Варданян пообещал вернуть деньги своим вкладчикам, но вскоре сайт «Кэшбери» заблокировали, а вклады, разумеется, к владельцам так и не вернулись.

2. «Гафаров и партнеры»

Этот инвестиционный фонд специализировался на беттинге — игровом процессе, связанным со ставками в букмекерских конторах. Поскольку пирамида основывалась на спортивных ставках, то и рекламировали ее известные на всю страну спортсмены. В частности это были футболисты Александр Мостовой, и Андрей Тиханов, и Александр Кержаков, Андрей Аршавин и даже Руслан Нигматуллин.

Пирамида предлагала вкладчикам 200% прибыли в год. Представители фонда уверяли граждан, что риск минимален — у них есть некая секретная стратегия, по которой они прогнозировали исходы спортивных соревнований.

«Гафаров и партнеры» запустились в 2019 году. Но основатель утверждал, что фонд работал с 2007 года и не сразу стал открытым для всех желающих.

Слишком поздно стало известно, что основатель пирамиды Эрик Гафаров — прожженный мошенник и неудачник-бизнесмен, не вылезавший в свое время из судов.

В феврале 2021 года ЦБ обнаружил в фонде признаки финансовой пирамиды. На компанию завели уголовное дело, а Гафаров с партнерами исчезли. Сейчас они находятся в международном розыске.

3. «Антарес»

Инвестиционная компания «Антарес», основанная неким бизнесменом и финансовым консультантом Алексам Рихтером, стартовала в октябре 2014 года. Эта компания работала по тем же принципам, что и «Кешбери».

Компания «Антарес трейд» предлагала будущим вкладчикам от 0,8% до 1% дохода в сутки. А в декабре 2020 года запустила собственный токен dAnt (DeFi Antares Token), который якобы обеспечивал фиксированную доходность по инвестиционным стратегиям. Всего было выпушено 10 миллионов токенов, один из которых находился в хранилище, а остальные были предназначены для инвесторов — они покупали их на сайте за свои кровные, и им в реальном времени начислялся доход.

Один из психологических крючков компании — это мнимая элитарность закрытого клуба. Попасть в компанию можно было только по ссылке от клиента проекта, который получал за привлечение нового вкладчика вознаграждение. Таким образом и выстраивалась пирамида.

В декабре 2020 года Центробанк выявил у компании Antares Limited признаки финансовой пирамиды: компания не ведет реальной деятельности, имеет слишком высокий доход, проводит все операции из-за рубежа и работает с криптовалютами.

5 июля 2021 года представители «Антарес» объявили о приостановлении своей работы с гражданами СНГ. Платформа якобы подсчитала убытки и позволила вкладчикам выводить по 2% суммы каждый понедельник. То есть клиенту потребуется 50 недель, чтобы вывести все свои деньги из системы. Но это вряд ли.

4. FrendeX

FrendeX Europe OU (FrendeX) — еще один закрытый инвестиционный клуб. Домен компании зарегистрирован в 2020 году, но создали утверждают, что ведут свою успешную деятельность с 2017 года. Что является наглой ложью.

У компании нет ни лицензии, ни официального разрешения на деятельность. Но создатели FrendeX Роман Пичугин и Дмитрий Чечулин обещают своим клиентам доход 30-70% в месяц. Помимо инвестирования в стартапы и биржевой торговли FrendeX предлагает программы, по которым можно купить товары или машину за определенный процент от стоимости.

У Frendex своя валюта — FX-доллары. Сто штук которых равняются 1 настоящему доллару. Но при этом на счет клиенты могут положить только биткоины. В общем, ушлые создатели майнят себе биткоины без всяких там дорогостоящих видеокарт!