Как выглядит карта мир классическая

Что такое и для чего нужна классическая карта Сбербанка «Мир»

Классическая карта Сбербанка платежной системы «МИР» – одна из самых недорогих карточек: за годовое обслуживание взимается 750 рублей в год, а в дальнейшем – по 450 рублей. Фактически эта сумма полностью компенсируется за счет бонусов «Спасибо», которые идут с каждой покупки. У карты есть и ряд других ощутимых преимуществ.

Условия обслуживания

Рис.1. Основное преимущество карты МИР – ее надежность, доступность и возможность постоянно получать бонусы «Спасибо»

Актуальные условия обслуживания карты описаны в таблице.

платежная система	МИР
валюта	рубль РФ
срок действия	5 лет
годовое обслуживание	750 рублей (за 2 год и далее – по 450 рублей)
обслуживание дополнительной карты*	450 рублей (за 2 год и далее – 300 рублей)
смс-информирование	60 руб. в месяц (первые 60 дней бесплатно)**
Сбербанк Онлайн	бесплатно
переводы в Сбербанке	бесплатно
переводы в другие банки	1,5% (но не менее 30 руб.)
кэшбэк	до 30% бонусами «Спасибо» за покупки в магазинах-партнерах
процент на остаток	не предусмотрен
бесконтактная оплата	предусмотрена
оплата в интернете	предусмотрена
снятие наличных	бесплатно 150 тыс. в день (с остальной суммы взимается комиссия 0,5%)***
месячный лимит	можно снять наличные на сумму до 1,5 млн. руб.***
перевыпуск по истечению срока действия	бесплатно
перевыпуск по любым другим причинам	150 руб.
проверка баланса в других банкоматах	15 руб.
запрос 10 последних операций	15 руб.
индивидуальный дизайн	не предусмотрен

* Дополнительная карта выпускается к тому же счету и на тех же условиях. Ею может пользоваться родственник или близкий человек, которому доверяет держатель.

** Пользователь также может подключить экономный пакет, который всегда предоставляется бесплатно. Однако в этом случае он не будет получать смс после каждой проведенной операции.

*** Получение наличных допускается как в банкоматах, так и в терминалах Сбербанка. Их можно снимать и в сторонних банкоматах, но другие банки могут удержать дополнительную комиссию. К тому же в таких случаях установлен лимит на проводимую операцию – обычно до 5-10 тыс. руб.

Плюсы и минусы классической карты

Обзор информации о том, что такое и для чего нужная классическая карта Сбербанка «МИР», показывает, что это очень удобная и недорогая карточка, которая обладает несколькими преимуществами:

1. Недорогое обслуживание – плата 750 руб. взимается только за 1 год; далее – по 450 руб.
2. Достаточно большой лимит на снятие наличных – как суточный (150 тыс.), так и месячный (1,5 млн.).
3. Надежная отечественная система МИР исключает возможность несанкционированного доступа к счету из-за рубежа.
4. Длительный срок действия – 5 лет.
5. Есть возможность выпустить еще одну дополнительную карту к тому же счету, что удобно для семейного использования.
6. Большой кэшбэк – бонусы «Спасибо» начисляются с любой покупки. Если покупать товары или услуги у партнеров, можно получить особо большой кэшбэк до 20%-30%.
7. Благодаря удобным сервисам (Сбербанк Онлайн, горячая линия и смс-информирование) совершать покупки, переводы и запрашивать любую информацию по карте можно не выходя из дома.

Однако дебетовая классическая карта МИР от Сбербанка имеет и некоторые недостатки:

1. Ею в основном можно пользоваться только в России. Однако с 2019 года платежная система МИР обслуживается во многих банкоматах Белоруссии, магазинах и отелях Турции.
2. Валюта счета только рубль. При этом большая часть клиентов владеет именно такими счетами, поскольку не нуждается в постоянном доступе к иностранной валюте.
3. По карте не предусмотрено начисление процентов на остаток. Но клиенты в любой момент могут открыть вклад через Сбербанк Онлайн не выходя из дома. Например, сегодня доступно специальное предложение – вклад «Память и гордость» с максимальной ставкой 6,5%.

Важно! В данный момент карты МИР не поддерживают сервисы Google Pay и Apple Pay. Однако переговоры о подключении карточек к ним уже ведутся. К тому же некоторым пользователям уже доступен сервис Samsung Pay (для клиентов Альфа-Банка, Почта Банка и МКБ).

Рис.3. Информация о подключении карточек МИР к Самсунг Пэй появилась на официальном сайте сравнительно недавно – в декабре 2018 года.

Как пользоваться картой с максимальной выгодой

Основное преимущество дебетовой классической карты МИР – возможность постоянного получения кэшбэка с любой операции. Процент возвращается в виде бонусов «Спасибо» (0,5% с любой покупки и до 30% за покупки у партнеров).

Баллы зачисляются сразу, и в дальнейшем их можно использовать для компенсации покупок (до 99%) у партнеров. Формула конвертации очень простая: 1 бонус = 1 рубль. Использовать баллы можно также при оплате авиабилетов и билетов в кино.

Клиент ежемесячно тратит по карте 20 тысяч рублей. Поэтому ему гарантированно вернется 0,5% от этой суммы, т.е. 100 руб. Если он совершает покупки у партнеров (например, на сумма 5 тысяч), ему вернется повышенный кэшбэк – например, 10%, т.е. 500 руб.

Благодаря этому за месяц можно накопить до 600 руб., а за год – до 7200 руб. Эти бонусы можно обменять, например, в М. Видео. При покупке от 10000 руб. 50% компенсируется за счет баллов «Спасибо». Поэтому держатель карты может приобрести пылесос за 14 тыс. за полцены (7200 выплачиваются бонусами «Спасибо»).

Рис.4. Все актуальные предложения бонусной программы «Спасибо» доступны на сайте Сбербанка.

Обратите внимание! Подключиться к программе «Спасибо» можно в отделении банка, через банкомат или с помощью смс на 900 (текст «Спасибо ХХХХ», где ХХХХ – последние 4 цифры от номера соответствующей карты).

Еще одна приятная возможность получать кэшбэк предоставлена программой лояльности от самой платежной системы МИР. В ней участвуют все клиенты, у которых есть соответствующая карточка.

Рис. 5. На сайте НСПК МИР всегда доступно несколько выгодных предложений по программе лояльности

Как заказать карту

Оформить карту может любой совершеннолетний гражданин РФ. Сделать это можно в любом отделении или онлайн, не выходя из дома. Инструкция очень простая:

1. Нажать «Заказать».
2. Предоставить личные данные (ФИО, контакты и др.).
3. Предоставить паспортные данные, нажать «Далее».
4. Подтвердить операцию по смс, которое придет на введенный номер телефона и выбрать удобное отделение, где можно будет забрать карту.

При получении карточки клиенту выдают пластик и бумажный конверт, в котором находится вклады с ПИН-кодом. Комбинацию нужно запомнить, а конверт – уничтожить (разорвать на несколько частей). После этого понадобится активировать карту, введя ПИН в банкомате Сбербанка и совершив любую операцию – например, запросив баланс.

При необходимости код можно сменить на более удобный также в банкомате или терминале Сбербанка. Новая комбинация не должна быть слишком простой – не следует вводить одну и ту же цифру, дату рождения и т.п.

Обратите внимание! Получить карту можно как лично, предоставив только паспорт, так и через своего представителя. Он должен взять свой паспорт и доверенность, заверенную нотариально.

Ответы на актуальные вопросы

Вопрос №1. Сколько будет изготавливаться карта?

Процесс изготовления занимает 2-3 рабочих дня. Этот срок может как увеличиться, так и уменьшиться, в зависимости от региона и расположения города.

Вопрос №2. Можно ли рассчитываться карточкой в интернете?

Да, можно. Но на некоторых иностранных сайтах ее не примут к оплате.

Вопрос №3. Можно рассчитаться картой за проезд?

Да, можно, используя любой терминал для бесконтактной оплаты (у кондуктора или в самом автобусе, метро и т.п.).

Вопрос №4. Как перевести на карточку зарплату?

Для этого нужно запросить реквизиты счета (в отделении или через Сбербанк Онлайн) и передать их в свою бухгалтерию, написав соответствующее заявление.

Отзывы клиентов

Реальные отзывы об обслуживании карты МИР можно встретить самые разные. Однако практически все клиенты сходятся в том, что Сбербанк действительно исполняет все условия обслуживания – на практике никаких подводных камней клиенты не обнаружили.

Юрий, 28 лет, Калининград:

«Перед заказом карты посмотрел на сайте, как выглядит карта, какие условия обслуживания и отзывы владельцев и другую информацию. Дело в том, что я ее решил получить только для личного использования – а не в рамках зарплатного проекта. В принципе это вполне полноценная карточка, пусть и МИР. Принимают ее абсолютно везде – по крайней мере в России, так что проблем с оплатой не возникнет. В интернете тоже делал покупки – все исправно работает. Плюс копятся бонусы – пока не смотрел, сколько, но программа Спасибо уже подключена».

Наталья, 39 лет, Воронеж:

«Картами МИР пользуюсь уже несколько лет – туда начисляют зарплату, а маме – пенсию. Так что уже давно пользуемся программой лояльности от этой платежной системы – сейчас, например, можно получить кэшбэк 5% за любую покупку в аптеках 36,6 и 2% в гипермаркетах ОКЕЙ. А сбербанковскую карточку оформила для того, чтобы получать еще и бонусы Спасибо. Годовое обслуживание дешевое – по 60 рублей в месяц, если посчитать. И к тому же на бонусах можно накрутить гораздо больше. Поэтому рекомендую всем знакомым и друзьям».

Карта Мир от Сбербанка

Для создания финансовой безопасности населения на территории РФ стала действовать национальная платежная система, частью которой является карта МИР от Сбербанка. Она является альтернативой уже привычным Mastercard и Visa и обладает рядом особенностей. Для большего удобства банком выпускается несколько вариантов пластика, которые имеют разные условия оформления и тарифы. Это позволяет выбрать наиболее приемлемое решение с учетом всех существующих нюансов.

Чем отличается карта Мир от Виза и Мастеркард?

Современная жизнь диктует свои условия, поэтому все большей популярностью и востребованностью пользуются пластиковые карты, при помощи которых производятся различные денежные операции. Взаимодействие между банком и клиентом, который является держателем пластика, осуществляется за счет выбранной платежной системы, обеспечивающей быстрые денежные переводы и любые расчеты.

Поэтому, чтобы понять, чем карта MIR отличается от MasterCard и Visa, необходимо учитывать, что два последних варианта относятся к международным платежным системам, а Мир – к национальной. Еще имеются и другие различия:

1. Виза – является американской ПС, которая выполняет процессы по конвертированию через доллар. Популярность Visa объясняется большой распространенностью, что позволяет осуществлять платежные операции по всему миру.
2. Мастеркард – это также американская платежная система, которая выполняет процедуры конвертирования через евро. Успешное развитие MasterCard обусловлено тем, что многие крупные банки на территории РФ развивали активное сотрудничество с ПС. Именно в рамках этой системы функционируют карты от Сбербанка с пометкой «Маэстро».
3. Мир – это часть НСПК России. Основные особенности заключаются в том, что все операции совершаются на территории страны, и для этого используется рубль.

В остальном все типы карт имеют схожее описание и позволяют реализовывать аналогичные действия: совершать оплату в онлайн или офлайн магазинах, выполнять переводы, пополнять, снимать наличные. Также наблюдаются некоторые сходства в платежах, в обслуживании и комиссиях за совершаемые операции.

Учитывается, что карты MIR от Сбербанка охватывают в первую очередь социальную сферу. Согласно разработанному закону, в 2018 году, начиная с 1 июля, все бюджетники, военнослужащие, а также остальные получатели зарплат и социальных выплат должны быть переведены на национальную платежную систему. Некоторые послабления сделаны пенсионерам, для которых при наличии действующей социальной карты переход продлен до 2020 года.

Виды карты

На данный момент для физических лиц разработано несколько дебетовых вариантов пластика, различающихся по условиям обслуживания и получения.

Классическая

Карта доступна гражданам РФ при достижении возраста четырнадцати лет. Возможно самостоятельное получение или оформление в рамках зарплатного проекта.

Карта обладает рядом особенностей и включает следующие возможности:

• Пополнить баланс можно разными способами: наличным и безналичным. Это касается любых переводов с различных платежных систем.
• Товары и услуги можно оплачивать через специальные терминалы, которые установлены в организациях и магазинах. Доступна бесконтактная форма платежа. Схожие операции доступны и через Интернет.
• При помощи подключения приложения для мобильных телефонов и планшетов, а также сервиса «Сбербанк Онлайн» осуществляется контроль расходов и управление счетом.
• Дополнительная услуга по автоматическому платежу обеспечивает своевременную оплату ЖКХ и пополнение баланса сотового телефона.
• Пользователь карты получает возможность использовать бонусную программу «Спасибо», которая позволяет клиентам Сбербанка накапливать баллы и расплачиваться ими.
• Дополнительно доступна услуга «Копилка», которая обеспечивает создание отдельных накоплений.
• Оформление бесплатно, а срок действия составляет 5 лет.

При помощи классической карты можно совершать стандартные операции, а также накапливать бонусы, которые используются для получения скидок в магазинах-партнерах.

Золотая

Карта Gold системы Мир от Сбербанка относится к премиальным, так как она дает возможность клиенту подчеркнуть свой особый статус. Может входить в специальную группу для получения бюджетных начислений, но только при желании пользователя или работодателя.

Голд карта обладает следующими возможностями:

1. Доступна при подтверждении регистрации на территории РФ. Клиент должен достигнуть совершеннолетнего возраста.
2. Золотой вариант дает преимущество, которое заключается в выпуске дополнительного пластика для пользователей от 7 лет с учетом привязки к основной карте.
3. Бонусы Спасибо могут составлять до 20% от суммы покупки у партнеров и 0,5% от Сбербанка.
4. Дистанционная система «Мобильный банк» и онлайн-ресурс для физических лиц, который доступен в форме личного кабинета, позволяют осуществлять полный контроль за всеми операциями.
5. Расплачиваться можно путем снятия наличных или при помощи бесконтактного перевода.
6. При оплате через Интернет премиум-картами дополнительная безопасность обеспечивается технологией 3D-secure.
7. Безналичный перевод действует во всех банкоматах и терминалах самообслуживания.
8. Дополнительный кэшбэк для пользователей.
9. Срок действия составляет 5 лет.

Для получения повышенных бонусов Спасибо по карте МИР Золотая необходимо в течение месяца совершать операции, подпадающие под категорию премирования, на сумму более 15 000 руб. Начисление будет производиться в следующем расчетном периоде. Учитывается, что именно бонусная программа от Сбербанка является альтернативой популярному кэшбэку.

Пенсионная

Данный вариант доступен только получателям социальных выплат от пенсионного фонда. Достоинство этой карты заключается в том, что здесь начисляется процент на остаток до 3,5% годовых.

Возможности пенсионного пластика таковы:

• Полный доступ к управлению счетом, который обеспечивается при помощи мобильного приложения и Сбербанк-онлайн.
• Удобный безналичный расчет через Интернет и в офлайн-точках продаж товаров и услуг, с возможностью использования технологии MirAccept.
• Уменьшенная комиссия по услуге «Автоплатеж» при оплате ЖКХ.
• Беспроцентное снятие наличных через банковские терминалы Сбербанка. С использованием терминалов самообслуживания можно переводить полученные деньги на другие счета.

Учитывается, что в рамках Социальной карты Мир начисление процентов происходит только на денежные средства, которые были получены от соответствующего пенсионного органа. Полный список организаций, которые входят в установленный законодательством перечень учреждений, можно уточнить на сайте.

Плюсы и минусы

Основные преимущества карты национальной ПС заключаются в следующем:

1. Открытие не потребует много времени. Для большего удобства заказать пластик можно через сайт Сбербанка или в рамках зарплатного/пенсионного проекта.
2. Выпуск бесплатный.
3. Расширение предлагаемых вариантов от Сбербанка. Ожидается выпуск платиновой карты.
4. При снятии наличных через банкоматы и кассы банка-учредителя комиссия не взымается.
5. Большое число отделений и терминалов, которые присутствуют даже в небольших населенных пунктах.
6. Обслуживание социальной карты не требует дополнительных расходов.
7. Программа лояльности «Спасибо» позволяет накапливать бонусы, которые будут начисляться за совершенные покупки.
8. Карты оснащены возможностью бесконтактной безналичной оплаты.
9. При подключении услуги оповещения по СМС информация о совершенных операциях поступают моментально.
10. Специально разработанные сервисы доступны с телефона или компьютера. Это прекрасная возможность контролировать и проводить любые операции по карте.
11. Крупную сумму можно снять в день обращения в отделениях банка.
12. Все действия имеют высокую степень защищенности, что контролируется программами и специалистами службы безопасности.

Но имеется и ряд минусов, которые можно отследить по отзывам пользователей:

• Основной недостаток заключается в том, что не все образовательные, торговые, развлекательные и прочие учреждения принимают платежи по картам. Это особенно заметно в небольших населенных пунктах.
• Не все терминалы переоборудованы для приема бесконтактной оплаты с учетом нового чипа.
• Карту невозможно использовать за пределами России.
• Не все Интернет-магазины принимают платежи, что обусловлено отсутствием в некоторых платежных платформах отдельного чипа для карты Мир, которая бы подкреплялась вводом cvc2 или cvv2, являющихся CSC кодом.
• Снятие наличных в сторонних банкоматах может быть недоступно, если финансово-кредитная организация не заключила соглашение с ПС «НСПК» и не переоборудовала терминалы.
• Наблюдаются частичные сбои.

Основные проблемы возникают из-за того, что ПС является сравнительно новой системой, внедрение которой началось с территории Крыма в 2014-2015 годах. Поэтому совершенствование и доведение сервиса до нужно уровня происходит постоянно.

Тарифы

Пользоваться выбранным типом карты Мир необходимо с учетом существующих сборов и платы за дополнительные услуги.

450 руб. – в дальнейшем

Обслуживание – 2500 руб./год

При утрате – 30 руб.

При утрате – 150 руб.

При превышении лимита – 0,5%

При превышении лимита – 0,5%

При превышении лимита – 0,5%

(но не менее 100 руб. через терминалы и 150 руб. через кассы)

(но не менее 100 руб. через терминалы и 150 руб. через кассы)

(но не менее 100 руб. через терминалы и 150 руб. через кассы)

Месяц – 500 000 руб.

Месяц – 1 500 000 руб.

Месяц – 3 000 000 руб.

Учитывается, что первоначально комиссия за годовое обслуживание списывается при проведении первой операции, в дальнейшем – по дате выпуска.

Как получить и активировать

Оформить карту можно разными способами:

1. Через зарплатные или социальные проекты. Для этого необходимо обратиться к работодателю или в орган субъекта РФ, который занимается начислением пенсии.
2. При обращении в отделения банка. Потребуется подготовить перечень необходимых документов, которые можно уточнить у консультантов. Специалист объяснит порядок использования и стоимость обслуживания.
3. Открыть карту можно через официальный сайт Сбербанка. В специальном разделе выбирается подходящий вариант и заполняется соответствующая форма заявления. Получить пластик можно в удобном отделении банка.

Активация осуществляется несколькими методами:

• Автоматически – в течение суток после получения.
• Самостоятельно. Для этого достаточно совершить любую операцию с использованием ПИН-кода.

При возникновении проблем лучше сразу обратиться в службу поддержки. Там у вас проверят паспорт, сверят фото.

Можно ли заказать через Сбербанк Онлайн?

Личный кабинет физического лица – удобный сервис, который обеспечивает доступ к расширенным возможностям по управлению и контролю за совершаемыми финансовыми операциями. Учитывается, что при первоначальном обращении требуется пройти простую регистрацию.

Чтобы заказать карту в онлайн-режиме необходимо воспользоваться услугами официального сайта Сбербанка. Для этого нужно выбрать раздел для физических лиц и перейти в меню «Карты», где формируется заявка на получение.

Если требуется сделать перевыпуск, то необходимо выполнить вход в личный кабинет и выбрать соответствующую услугу. Сервис обеспечит быструю подачу данных, а также сообщит информацию, что пластик готов и доступен для получения.

Замена карты для пенсионеров Маэстро на Мир

Происходит постепенный перевод социальных начислений на карты, которые обслуживаются национальной ПС. Это делается для того, чтобы исключить санкции от международных систем.

Пенсионный пластик оформляется в следующем порядке:

1. Вновь обратившиеся за начислением социальных пособий сразу получают карту МИР.
2. Для тех, кому требуется перевыпуск Маэстро, выдается новый вариант пластика.
3. Общая замена должна завершиться до 1 июля 2020 года с учетом полного исключения Maestro из обращения для получения пенсионных выплат.

Отказаться от новой Социальной карты нельзя, ведь порядок выдачи закреплен в принятом Федеральном законе.

Пополнение

Положить денежные средства на карту MIR можно несколькими способами:

• Внести наличные в любом банкомате, который имеет функцию приема.
• Выполнить безналичный перевод через сторонние финансово-кредитные организации.
• При обращении в отделения банка.
• При помощи безналичного перевода с карты Мир, Виза и Мастеркард от Сбербанка. Это доступно через возможности личного кабинета, при помощи мобильного банка или терминалов обслуживания.

При пополнении нужно смотреть за правильностью указания реквизитов.

Проверка баланса

Проверить состояние счета можно разными способами:

1. При помощи мобильного приложения или основного сервиса «Сбербанк-онлайн». Для этого нужной зайти на главную страницу и выбрать сведения о желаемой карте.
2. В банкоматах. В меню нужно выбрать раздел «Узнать баланс», его можно отразить на экране или чеке. Учитывается, что при использовании терминалов сторонних банков взымается плата.
3. В отделениях Сбербанка. Для этого нужно обратиться к специалисту.
4. Отправив СМС с телефона на номер 900. Выглядеть сообщение должно так: Баланс 0000, где 0000 – это четыре последние цифры карты, которое находятся на лицевой стороне.

При необходимости баланс можно узнать по телефону службы поддержки, это потребует предоставления личной информации и кодового слова.

Возможен ли заём на карту Мир?

Оформление денежных средств на короткий срок не всегда сопровождается выдачей наличных. На данный момент все востребование становится услуга, которая позволяет получать заем на сбербанковскую карту МИР. Главное предпочтение отдается пластику, который выдается в рамках зарплатного или социального проекта.

Микрозаем обычно оформляется по стандартной схеме:

• Нужно пройти регистрацию на сайте МФК, где заводится личный кабинет.
• Составляется заявка на доступный тип займа.
• Происходит согласование и одобрение, после чего денежные средства пересылаются на указанную карту.

К тому же карты Мир, на которые происходит поступление зарплаты или постоянных социальных выплат, являются весомым аргументом для одобрения полноценного кредита в банке.

Можно ли расплачиваться за границей?

Из-за того, что национальная платежная система появилась сравнительно недавно, существует ряд ограничений при использовании привязанных к ней карт. Проблема заключается в том, что отсутствует полноценная возможность выполнять операции за пределами РФ. Постепенно планируется расширение территорий, которые будут доступны для оплаты картой Мир.

Существует альтернативное решение из сложившейся ситуации – кобейджинговые карты. Они представляют собой сочетание международной и национальной платежной системы. Такой вариант пока не получил широкого распространения, но он уже доступен для получения в некоторых финансово-кредитных организациях. Сбербанк на данный момент обдумывает возможность выпуска таких карт.

Карта Мир и Apple Pay

Подключение Apple Pay позволяет совершать плату за товары и услуги при помощи устройства (планшета, смартфона), который оснащен сканером отпечатков пальцев. Это довольно удобная возможность, обеспечивающая быстрое выполнение финансовых операций. Но карты MIR от Сбербанка недоступны для подключения такого сервиса.

Что делать, если потеряли карту

Бывают разные причины, которые приводят к утере пластика, но в любой ситуации нужно заблокировать возможность использования карты посторонними лицами. Для этого доступны следующие способы:

• Войти в стандартное или мобильное приложение Сбербанк Онлайн. Найти раздел, посвященный картам, и выполнить блокировку.
• Позвонить в службу поддержки. Для этого доступны номера:
  900 – для всех мобильных.
  8 (800) 555-55-50 – при нахождении на территории России (бесплатно).
  8 (495) 500-55-50 – для звонков из других стран.
• При помощи СМС-сообщения.
  Набирается текст: БЛОКИРОВКА 0000 Х, где 0000 – это последние четыре цифры карты с лицевой стороны, а Х – обозначает причину приостановления действия.
  Вместо Х указывается: 0 – утеря; 1 – кража; 2 – оставлена в банкомате; 3 – другое.

Если потеряли карту с оставшимися денежными средствами, то после блокировки нужно обратиться в отделение Сбербанка, чтобы перевести остаток. Учитывается, что перевыпуск по неуважительной причине стоит денег.

Пластиковая карта Мир от Сбербанка: подробное описание

Введение санкций и проблемы с доступом к международным пластиковым картам в Крыму заставили российских законодателей задуматься о создании своей платёжной системы. Её необходимость была очевидной, ведь только так можно гарантировать безопасность россиян и обеспечить стабильность финансовой системы страны. Но чем хороши пенсионные и зарплатные карты Мир от Сбербанка, что это такое и нужно ли их приобретать? Возможно, стоит отдать предпочтение традиционным, общепризнанным системам, которые, хоть они и не идеальны, уже проверены временем?

Основные плюсы и минусы платёжной системы Мир

Все отличительные особенности и положительные стороны новых карт тесно связаны с их происхождением. Они создавались в качестве альтернативы мировому «пластику», потому просто не имели возможности безболезненно и спокойно дополнить сложившуюся систему. Но тем, кто будет пользоваться карточками, неважно, почему они лучше, главное – знать, в чём их сильные стороны. А они следующие:

• безопасность использования, поскольку все операции обрабатываются только на территории России;
• качество;
• защищённость (4 уровня защиты);
• надёжность, ведь их производство поддерживается и контролируется Центральным банком.

Но, сказав о положительных странах, следует указать и на отрицательные.

1. Ими сложно расплачиваться за рубежом.
2. Этими картами невозможно оплатить покупки в иностранных интернет-магазинах.
3. Сеть терминалов и банкоматов, где можно использовать Мир, пока не развита.

Карты Мир от Сбербанка

Национальная платёжная система появилась лишь в 2014 году и всё ещё находится на стадии формирования. Именно с этим связан скудный выбор карт, которыми сейчас могут воспользоваться клиенты. На текущий момент существует всего 2 варианта карточек:

1. классические дебетовые, которые используются для выдачи зарплаты бюджетникам;
2. социальные пенсионные, воспользоваться которыми могут только получатели пенсий.

Иных финансовых инструментов пока не выпущено, но постепенное развитие платёжной системы обязательно потребует появления новых кредиток, овердрафтовых карт и премиального «пластика». Без всего перечисленного нормальное функционирование платёжной системы практически невозможно.

Классическая карта Мир

Классическая банковская карта Мир является российским аналогом стандартных международных карточек. Она выдаётся владельцу на 3 года и предполагает автоматический перевыпуск по истечению этого срока. При этом перевыпуск по желанию держателя потребует оплаты (150 руб.). Выпуск дополнительных карт не предусмотрен.

Использование карты бесплатно, но только в рамках зарплатных проектов. Тем, кто заказал «пластик» самостоятельно, придётся заплатить 750 рублей за первый год и по 450 за каждый следующий.

Вывод средств ограничен лимитами. В месяц допустимый предел снятия составляет 1500000 рублей, а в день – 15000. За превышение лимита взимается комиссия, которая составляет 0,5%. Оплата товаров и услуг неограниченна и позволяет тратить любые суммы.

Для контроля расходов предусмотрен мобильный банк. Первые 2 месяца он бесплатен, за каждый последующий с карты будет сниматься по 60 руб. Но при желании его можно отключить или заменить полный тариф на экономный.

Социальная карта Мир от Сбербанка: что это?

Социальная пластиковая карта Мир от Сбербанка мало отличается от классической. Её главная отличительная особенность заключена в назначении. Данный банковский продукт предназначен для получения пенсий и некоторых социальных выплат.

Обслуживание социальной карты Мир не требует оплаты. Для клиентов понижена цена мобильного банка, услуга стоит всего 30 рублей.

Естественно, Сбербанк установил суточный и месячный лимит обналичивания. В данном случае он составляет 50000 и 5000000 рублей. Превышение установленных рамок возможно только в кассах, при этом банк будет взимать комиссию в размере 0,5% от суммы превышения.

Пенсионные карты, как и большинство других карт Сбербанка, предусматривают подключения различных бонусных программ. Так, владельцам Мир можно воспользоваться акцией «Спасибо».

Если у Вас остались вопросы или есть жалобы — сообщите нам

Задать вопрос

Большим плюсом социальных карточек можно назвать ежегодные выплаты процентов. Остаток средств увеличивается на 3,5%.

Как получить карту Мир в Сбербанке?

Описывая порядок поучения карты, в очередной раз приходится повторять о назначении этого продукта. Тот факт, что основными пользователями «пластика» должны стать бюджетники и пенсионеры, делает этот платёжный инструмент плохо доступным.

Данные карточки можно получить 4 способами:

• их выдаёт работодатель;
• они выдаются банком или пенсионным фондом;
• ими заменяются старые пенсионные карты;
• их можно заказать самостоятельно.

Чтобы получить классическую карточку (если она не выдана на работе), необходимо:

1. посетить Сбербанк, обязательно взяв с собой паспорт;
2. написать заявление на получение продукта;
3. дождаться решения сотрудников финансового учреждения.

При этом к будущим владельцам предъявляется лишь 2 основных требования. Они обязаны проживать в России и достичь 14-летнего возраста.

Требования к желающим получить социальную карту чуть жёстче. Они должны быть старше 18 лет, от них требуется российская прописка и они обязаны получать пенсию. Соответственно, кроме паспорта им придётся принести СНИЛС и документ, подтверждающий выплату пенсий.

При этом подать заявление на получение пенсионного «пластика» можно в:

• банке;
• многофункциональном центре;
• пенсионном фонде;
• кроме того, форма заявления имеется и на сайте Сбербанка.

Сама процедура заполнения и подачи заявки не отличается от той, что приводит к получению классического продукта.

Какая стоимость обслуживания карты Мир от Сбербанка?

Государство и ЦБ сделало перевод на национальные карты единственным возможным способом получения пенсий и зарплат бюджетниками. Других вариантов просто не существует. Потому, если кого-то не устраивает использование национальной платёжной системы, стоит побеспокоиться о приобретении международной карты и просто переводить на неё деньги в Сбербанк онлайн. Кроме того, пенсионеры могут потребовать получения денег на почте (или их доставку им домой).

Золотая карта Мир от Сбербанка

Несмотря на все имеющиеся недостатки, карты Мир являются довольно неплохим платёжным инструментом, который способен покрыть практически все потребности своих владельцев внутри страны. Но за пределами России они пока бесполезны. Потому, задумываясь о приобретении национального «пластика», стоит заранее решить, где и для чего он будет использоваться. А тем, кто не имеет возможности отказаться от новшества, стоит использовать все его плюсы и достоинства по максимуму и ждать появления золотой карты, которая предоставит своим держателям гораздо большие возможности.

Классическая карта МИР Сбербанка – основные преимущества и недостатки

Классическая МИР появилась у большинства бюджетников в 2017 году, досталась бесплатно в качестве зарплатной.

В интернете за год появилось много противоречивых отзывов о её работе. Недовольства не мешают стремительному росту количества карт в обращении.

Бурное развитие туризма внутри страны стимулирует спрос на российский пластик. Классическая дебетовая карта МИР пользуется популярностью, клиенты Сбербанка оформляют её за свой счет. Чем привлекателен продукт? В чем его отличия от международных Visa, MasterCard?

Классическая МИР Сбербанка

• валюта – Российский рубль;
• стоимость обслуживания в 1-й год – 750 руб., каждый последующий – 450 руб.;
• срок действия 5 лет;
• выпуск и плановый перевыпуск – бесплатные;
• досрочная замена по причине утери, забытого ПИНа, смены фамилии 150 руб.;
• перевыпуск из-за технической неисправности, захвата банкоматом бесплатный;
• индивидуальный дизайн не предусмотрен;
• услуга «Мобильного Сбербанка» эконом – бесплатно, полный пакет – 60 руб/мес,;
• лимит снятия наличных в Сбербанке 150 тыс. руб. в сутки, 1,5 млн в месяц;
• комиссия за обналичивание сверх лимита 0,5%;
• Сбербанк не ограничивает снятие денег в других банках, но взимается комиссия от 1%, ее точный размер узнавайте перед операцией, т.к. у сторонних кредитных организаций свои тарифы;
• лимиты по переводам на счета в других банках 30 тыс. за операцию, 150 тыс. в день, 1,5 млн за месяц, комиссия 1,5%, минимум 30 руб.

Что это такое

Банковская карта сочетает стандартный набор функций платежного инструмента и сервис Сбербанка:

• безналичная оплата;
• снятие денег в банкоматах и кассах;
• платежи;
• получение, отправление переводов;
• пользование услугами через удаленные каналы связи – интернет, СМС-сервис, круглосуточный телефон горячей линии.

От платежной системы держатели получают возможность участвовать в акциях. Уже разыграны автомобиль и денежные призы до 1 млн рублей.

Как выглядит

Карточка ничем не отличается от размеров других стандартных носителей. Лицевая сторона содержит:

• 16-значный номер;
• имя держателя латиницей;
• срок действия;
• электронный чип;
• пиктограмма бесконтактной оплаты;
• логотипы Сбербанка, МИР.

На оборотной стороне:

• магнитная полоса;
• бумажная полоса для подписи держателя;
• CVC-код;
• контакты технической поддержки.

Общий фон дизайна аналогичен международному пластику. Многие сразу и не замечают разницы между МИР, Визой, МастерКард.

Возможности

Дебетовая классическая карта МИР Сбербанка является личным ключом к услугам:

• мобильный банк, позволяющий выполнять операции с помощью СМС-команд, получать уведомления о движении средств по счету;
• Сбербанк онлайн, через который доступно самостоятельное управление всеми своими счетами, картами, вкладами, кредитами, другими продуктами и услугами банка;
• наличное и безналичное пополнение счетов;
• автоплатежи;
• кэшбэк в размере от 0,5% суммы оплаты в магазинах по карте.

Прочие важные характеристики

Карта МИР классическая Сбербанка работает на территории Крыма, что обеспечивает ей спрос у путешествующих по России.

У тех, кто ездит за границу, продукт напротив не популярен, так как пока его принимают только в Армении.

Недавнее появление и сложные международные отношения препятствуют глобальному распространению сервиса МИР. Экстренное получение наличности за рубежом невозможно.

Отличия от классических Visa и MasterCard

Продукты Classic имеют столь разные особенности, что подходят для разных ситуаций. Резюмируем основные отличия:

МИР	Visa, MasterCard
Валюта счета	Рубль	Рубль/евро/доллар США
Срок действия	5 лет	3 года
Зона действия	Россия, Армения	Более 200 стран мира, не работает в Крыму
Сбои в работе	Встречаются чаще, чем у международных	Крайне редкие
Экстренная выдача за рубежом	Не возможно	Осуществляется
Участие в зарплатном проекте	Возможно в любом учреждении	Только в коммерческих организациях
Для пенсионных выплат	Подходит, но для пенсионеров есть льготный продукт МИР с более привлекательными условиями	Допустимо только до июля 2020 года
Поощрения со стороны платежной системы	Разовые акции с ценными призами	Носят системный характер, работает широкая сеть партнеров во всех странах

В каком случае стоит оформлять МИР

Продукт полезен, выгоден в следующих случаях:

• получение зарплаты из бюджета (военные, госслужащие и прочие работники);
• необходимость пользоваться картой на территории Крыма;
• желание участвовать в акциях, проводимых системой МИР.

Может ли бюджетник отказаться?

Да. Получение зарплаты на карту МИР является правом, а не обязанностью. Вы можете отказаться от нее. Для этого напишите соответствующее заявление в отделении банка, в котором открыта карта.

Позаботьтесь об альтернативном способе получения зарплаты:

• депозитный счет;
• карта МИР другого статуса, возможно, в другом банке;
• наличными через кассу.

Уведомьте бухгалтерию о выбранном способе. Если это безналичный перевод, предоставьте реквизиты.

Замена МИРа на Visa , MasterCard для бюджетников невозможна. С июля 2017 года выплаты от государства можно получать исключительно без участия иностранных компаний.

При необходимости использовать международный пластик оформите его за собственный счет или бесплатно. Переводы между своими картами происходят быстро, независимо от их принадлежности к той или иной системе.

Как оформить?

Наиболее быстрый и простой способ подать заявку – через личный кабинет sberbank-online:

• перейдите в раздел дебетовых карт;
• выберите МИР классик;
• нажмите кнопку заказа;
• выберите отделение выдачи;
• подтвердите заказ через СМС-пароль.

Оформление доступно через сайт банка, удобно для новых клиентов:

• в разделе с картой МИР нажмите на кнопку заказа;
• заполните поля (паспортные данные, контакты);
• выберите отделение, в котором удобно забрать пластик;
• подтвердите заявку.

Карту МИР классик можно оформить традиционным способом, обратившись лично в отделение Сбербанка, работающее с физическими лицами. Потребуется паспорт, если у вас регистрация временная, то ее необходимо будет подтвердить свидетельством. Сотрудник заполнит для вас заявление, проверьте правильность, подпишите.

В течение 3 рабочих дней пластик будет выпущен и направлен в ваш город. Срок доставки зависит от региона, редко превышает 2 недели. При поступлении карты в отделение выдачи вы получите СМС-уведомление. Вы сможете забрать её в любое рабочее время банка в течение 2 месяцев. Если вы подали заявку на выпуск через интернет, а регистрация у вас временная, возьмите также свидетельство.

Плюсы и минусы

Карта МИР классическая Сбербанк имеет неоспоримые преимущества:

• позволяет работникам бюджетных организаций получать заработную плату на пластик;
• работает в Крыму;
• обеспечивает доступ к удаленным сервисам Сбербанка;
• МИР классика предлагает подключение бонусной программы Спасибо ;
• имеет повышенную степень защиты;
• допускает бесконтактную оплату;
• у Сбербанка самое большое количество банкоматов в России;
• не подвержена влиянию внешней политики иностранных государств.

Наряду с плюсами присутствуют существенные минусы:

• не работает за границей, исключение Армения;
• годовое обслуживание классических МИР и международных карт сопоставимо, набор функций у российской более ограниченный;
• количество сбоев в работе заметно уменьшается, но они присутствуют;
• многие интернет-магазины не принимают МИР, особенно иностранные;
• отсутствие постоянных программ лояльности со стороны платежной системы;
• одна валюта счета – рубль.

Заключение

Центробанк ставит перед российской платежной системой амбициозную задачу – работа в иностранных государствах. Возможности классической МИР уступают Visa, MasterCard по нескольким параметрам. Ряд преимуществ, а также государственная поддержка обеспечивают конкурентоспособность в России.

При выборе национального пластика от Сбербанка, у вас появляется полный доступ к удаленному сервису банка, приятные бонусы от него, возможность получать выплаты из бюджета на карточку, использовать безналичные расчеты в Крыму.