Комиссии криптовалютных бирж: где самые выгодные условия для трейдеров в 2023 году?
Комиссии криптовалютных бирж — это существенная часть расходов любого трейдера на рынке цифровых активов. Приходится платить за пополнение/снятие средств, за открытие/закрытие сделок и некоторые другие операции. Чем больше сделок, тем больше теряется прибыли — даже самая удачная торговая стратегия может стать убыточной при слишком высоких торговых сборах. Сегодня мы разберем, на каких криптобиржах торговые комиссии наиболее низкие, а также как с помощью криптотокенов бирж и реферальных кодов уменьшить сборы до нуля (или даже ниже!).
Приглашаю подписываться на мой Telegram-канал Блог Вебинвестора! Там вы найдёте еженедельные отчёты по инвестициям, аналитические материалы, комментарии по важным новостям и многое другое. Также прошу делиться ссылкой на блог в социальных сетях и мессенджерах:
Виды комиссий на криптовалютных биржах
На сегодня работают несколько сотен криптобирж и каждая ведет собственную политику комиссий. Тем не менее, их набор везде примерно одинаковый.
№1: Комиссии за пополнение счета — стандартный сбор за ввод средств на криптовалютную биржу. Большинство бирж позволяют пополнять счет без комиссий в криптовалюте:
Однако за перевод по блокчейну все равно придется заплатить небольшую комиссию в месте отправки. По этой причине иногда имеет смысл пополнять счет на бирже в криптовалюте с минимальными сборами вроде Cardano или Solana.
Пополнение счета на криптобирже без комиссий в фиатных валютах тоже возможно, все зависит от доступных способов:
№2: Комиссия за вывод средств — сбор за отправку криптовалюты/фиата на внешний кошелек/банковскую карту, он есть почти всегда. При выводе криптовалюты комиссия и минимальная сумма зависят от конкретной блокчейн-сети:
Вывод в фиате обычно идет через SWIFT или другие платежные системы, там есть свои комиссии:
Но для некоторых валют их может не быть вообще:
В качестве альтернативы для ввода и вывода средств можно использовать площадки для P2P-торговли, особенно если биржа не поддерживает нужную вам платежную систему или банковскую карту.
№3: Торговые комиссии maker и taker — стандартные сборы за открытие сделок и основной доход криптовалютных бирж. Комиссии не очень большие, редко выше 0.1% от депозита, но при большом количестве сделок они становятся важной статьей расходов и их надо учитывать.
Комиссия «мейкера» берется с трейдеров, которые размещают лимитные ордера с заранее указанной ценой покупки/продажи:
Комиссия «тейкера» платится при исполнении ордера по актуальной рыночной цене (маркет):
Часто комиссии мейкеров ниже, поскольку именно они заполняют книгу заявок на бирже и создают высокую ликвидность. Тейкеры наоборот, исполняют заявки и тем самым снижают ликвидность.
Комиссии M/T обычно «плавают» в зависимости от вашего торгового оборота и количества биржевого токена на вашем счете. При использовании всех скидок, сборы падают почти до нуля:
№4: Комиссии за конвертацию при обмене криптовалюты на фиат и обратно внутри биржи. На многих торговых площадках нет торговых пар с долларом США и другими валютами, но это компенсируется возможностью обмена через интерфейс биржи — она работает как обычный криптовалютный обменник:
В этом примере комиссии за обмен как таковой нет, но стоит обратить внимание на курс — он сильно отличается от официального, по разным причинам:
Конечно, это экстремальный пример — из-за войны в Украине наблюдается сильное расхождение официального и рыночного курса гривны. Тем не менее, при любом внебиржевом обмене может быть скрытая комиссия, заложенная в курс.
№5: Комиссия за использование заемных средств для маржинальной торговли, при которой трейдеры получают моментальный кредит для увеличения объемов сделок. Это позволяет в несколько раз увеличить потенциал заработка на криптовалютном трейдинге, но в то же время создает риск полной потери средств. Если заемные средства используются больше 1 дня, трейдер начинает платить проценты:
Их размер зависит от конкретной криптовалюты и устанавливается биржей. Торговать криптовалютой с кредитным плечом стоит только опытным профессионалам — это очень рискованно.
Сравнение торговых комиссий криптобирж
Сложно сказать, на каком криптовалютном сайте вы найдете самые выгодные торговые условия именно для вас, придется изучать вопрос самостоятельно. Для облегчения задачи я собрал в одном месте информацию о комиссиях популярных криптобирж для спотовой торговли и фьючерсных контрактов с возможными скидками.
Сравнение комиссий популярных криптобирж:
| Биржа криптовалют |
Комиссии (спот) |
Комиссии (фьючерсы) |
Скидка с токеном |
Скидка за обороты |
Кешбек на комиссии |
| OKX | 0.08%/0.1% | 0.02%/0.05% | -25% (OKB) | есть | 20% (получить) |
| WhiteBIT | 0.1%/0.1% | 0.01%/0.04% | — | — | — |
| Phemex | 0.1%/0.1% | 0.01%/0.06% | — | есть | — |
| Bybit | 0.1%/0.1% | 0.01%/0.06% | — | есть | — |
| Binance | 0.1%/0.1% | 0.02%/0.04% | -25% (BNB) | есть | 20% (получить) |
| KuCoin | 0.1%/0.1% | 0.02%/0.06% | -20% (KCS) | есть | 20% (получить) |
| AscendEX | 0.1%/0.1% | 0.02%/0.06% | до -80% (ASD) | есть | 15% |
| Bitget | 0.1%/0.1% | 0.02%/0.06% | -20% (BGB) | — | 20% (получить) |
| EXMO | 0.1%/0.1% | — | до -100% (EXM) | есть | — |
| Bitfinex | 0.1%/0.2% | 0.02%/0.07% | -25% (LEO) | есть | 6% |
| Poloniex | 0.15%/0.15% | 0.01%/0.08% | -30% (TRX) | есть | 10% |
| Cex.io | 0.15%/0.25% | — | — | есть | — |
| Huobi обзор | 0.2%/0.2% | 0.02%/0.05% | до -65% (HT) | есть | 15% (получить) |
| Gate.io | 0.2%/0.2% | 0.02%/0.05% | до -70% (GT) | есть | 20% |
| MEXC | 0.2%/0.2% | 0.02%/0.06% | -20% (MX) | есть | — |
| Probit | 0.2%/0.2% | — | -40% (PROB) | есть | — |
| Bitmart | 0.25%/0.25% | 0.04%/0.06% | -25% (BMX) | есть | — |
| Kuna | 0.25%/0.25% | — | до -100% (KUN) | — | — |
| Crypto.com | 0.4%/0.4% | 0.05%/0.07% | до -100% (CRO) | есть | — |
| Coinbase | 0.4%/0.6% | — | — | есть | — |
Как видите, если использовать все возможные скидки, торговые сборы можно снизить на десятки процентов. Также не стоит игнорировать кэшбек на комиссии: если указать правильный реферальный код при регистрации нового аккаунта на бирже, можно получить до 20% возврата комиссий вдобавок ко всем предыдущим скидкам. Просто используйте ссылки на сайты бирж в таблице и вы получите бонус автоматически.
Кстати, вам наверняка будут полезны другие мои подборки криптовалютных бирж:
Можно ли торговать на криптобиржах без комиссий
Нужно понимать, что комиссии — это основной доход криптовалютных бирж, который уходит на заработные платы сотрудникам, поддержку серверов и многое другое. Так что если какая-то торговая площадка предлагает нулевые комиссии, это 100% маркетинговый ход с подвохами. Вот некоторые из них:
- нулевые комиссии могут быть временными;
- нулевые комиссии доступны через платный премиум-аккаунт;
- могут быть повышенные комиссии на ввод/вывод средств;
- курс покупки криптовалют на бирже может отличаться от общерыночного;
- может быть большой спред между ценами покупки/продажи.
Впрочем, популярные криптобиржи лояльно относятся к крупным клиентам и позволяют им торговать почти с нулевыми комиссиями. Для примера, это достаточно легко сделать на FTX — здесь изначально низкие торговые сборы по сравнению с конкурентами и есть множество возможностей получить скидку.
Во-первых, с помощью больших торговых оборотов:
Оборот 25 млн долларов это конечно немало, но и сравнительно немного для снижения комиссии мейкера до нуля. С комиссией тейкера сложнее, структура сборов на FTX изначально направлена на увеличение количества мейкеров.
Во-вторых, с помощью покупки FTX Token или FTT:
Возможная скидка достигает 60%, правда для этого надо стать VIP-пользователем. Интересно, что комиссия тейкера ограничена 0.015%, значит эту цифру достичь реально — это очень близко к нулевой комиссии. Кстати, биржевые токены вроде FTT считаются одними из наиболее перспективных криптовалют, поскольку на их стоимости хорошо сказывается рост количества клиентов — как в традиционном бизнесе. Правда, если биржа проигрывает конкурентам, ее токен тоже чувствует себя неважно.
В-третьих, с помощью стейкинга FTX Token (FTT):
Стейкинг — это способ получения пассивного дохода в криптовалюте, через ее блокировку в аккаунте биржи на некоторое время. Пока криптовалюта FTT находится в стейкинге, ее нельзя продать или куда-нибудь отправить, а в качестве компенсации вы получаете проценты. На скриншоте показано, как при стейкинге большого количества FTT биржа FTX сама начинает вам платить процент от торговых сделок — небольшой приятный бонус.
В-четвертых, с помощью промокода от участника партнерской программы биржи:
Если использовать при регистрации правильный реферальный код, можно получить приятную вечную скидку от приглашающего партнера.
Суммируем все скидки и получаем самые выгодные условия, которые предлагает биржа FTX:
- комиссия мейкера 0.00%;
- комиссия тейкера 0.015%;
- рибейт мейкера 0.003%.
Это практически торговля на криптовалютной бирже без комиссий! Правда, нужно быть VIP-клиентом и иметь несколько миллионов на счету… На других площадках добиться похожего результата сложнее, но при использовании всех возможных скидок сборы тоже будут почти незаметными.
Выбор криптовалютных бирж для торговли сегодня очень большой, поэтому имеет смысл потратить время на изучение всех предложений. Каждый сэкономленный на комиссиях сатоши увеличит прибыль от вашей торговли, при большом количестве сделок цифры будут весьма заметными. Обращайте внимание на наличие разнообразных скидок и используйте их! Также, старайтесь уменьшать скидки при вводе/выводе средств с бирж: используйте разные криптовалюты и по возможности избегайте фиата.
В комментариях расскажите, на какой бирже вы торгуете и каким способом уменьшаете комиссии!
Автор: Александр Дюбченко. В 2014 году закончил КНЭУ по специальности «Экономическая кибернетика». Более 10 лет изучаю инвестирование и пишу об этом, параллельно веду Telegram-канал. Также изучаю SEO и способы монетизации сайтов. Статьи блога не являются инвестиционной рекомендацией — я рассказываю о своем опыте и не призываю его повторять.
Комиссии криптовалют: как они рассчитываются при обмене и выводе активов
Обменивая цифровые активы, пользователи платят сборы сервисам, предоставляющим услуги по их покупке и продаже. Выясняем, как складывается и от чего зависит комиссия при покупке криптовалюты и выводе с биржи, где и как купить криптовалюту с минимальной комиссией , а также можно ли переводить криптовалюту бесплатно.
Комиссии на биржах криптовалют
Криптобиржи и обменники предоставляют услуги по обмену цифровых валют, выступая посредниками между продавцами и покупателями, и взимают за это плату – комиссионные . В зависимости от способа обмена, плата будет отличаться. Например, криптобиржи используют систему депозитов, поэтому вы можете обменивать криптоактивы неограниченное количество раз, прежде чем вывести средства на кошелек.
Обменники, кроме P2P-бирж, перечисляют криптовалюту напрямую на адреса кошельков пользователей, поэтому в каждый обмен включается комиссия сервиса и плата за подтверждение транзакции майнерами.
Виды комиссий на криптовалютных биржах
Различные сервисы рассчитывают плату за услуги исходя из того, как они функционируют. Комиссии биржи криптовалют делятся на два вида:
- Торговые комиссии или оплата за обмен . Взимается за каждую сделку на бирже, когда вы конвертируете одну криптовалюту в другую. При этом происходит только формальный обмен: криптовалюта не перемещается между кошельками на бирже. Поэтому, зачастую комиссия за обмен не превышает 0,5% от суммы сделки;
- Комиссия за вывод криптовалюты . Пользователи оплачивают услуги бирж и покрывают их расходы на транзакции. Этот вид комиссионных зависит от сетевых сборов блокчейна или устанавливается банком за перевод, если используете фиат.
Примечание: как правило, криптобиржи не взимают плату за пополнение криптовалют. Крупные площадки поддерживают автоматические транзакции, а при внесении депозита комиссию оплачивает сам пользователь в то время, как биржи не платят за входящие транзакции. Вот почему депозиты обычно делают бесплатными.
Комиссия обменников криптовалют
Классические обменники за покупку/продажу цифровых активов включают при совершении сделки оба вида комиссий, поэтому курс обмена отличается от биржевого минимум на несколько процентов. Эта разница может достигать и более 50% у некоторых обменников.
Из-за того, что длительность сделок больше, а их частота намного меньше чем у бирж, комиссия за перевод криптовалюты обменниками взимается в большем размере – чаще всего не менее одного процента. Выше будут и лимиты, поскольку мелкие суммы невыгодно обменивать ни обменникам, ни пользователям.
Биржи с минимальными сборами
Минимальная комиссия криптовалюты достигается за счет большого объема торгов. Поэтому, как правило, чем крупнее криптобиржа, тем меньше сборов платят пользователи. Здесь можно провести аналогию с кафе: когда поток покупателей довольно большой, даже при невысокой стоимости товаров в меню заведение получает приличную прибыль, что, в свою очередь, позволяет устанавливать конкурентоспособные цены, привлекать клиентов акциями и скидками.
Криптовалюту с наименьшей комиссией можно купить на популярных биржах и обменниках. У таких бирж комиссия за сделку в среднем составляет 0.1% – 0.2%. Некоторые площадки предоставляют скидки на комиссии при выполнении ряда условий:
- Достижения определенного объема торговли за указанный период;
- Оплата сборов монетами/токенами, которые выпустили биржи;
- Скидки, предоставленные пользователям по реферальной программе.
Промоакции обеспечат покупателям самую низкую комиссию криптовалюты, но не забывайте про другие расходы на пополнение и вывод средств на биржах.
Инструкция по покупке биткоина. Как выгодно приобрести криптовалюту
14 апреля курс биткоина обновил исторический максимум стоимости вблизи отметки в $65 тыс. После этого стоимость криптовалюты падала до $28,8 тыс., по состоянию на 2 июля 13:40 мск она находится на уровне в $32,8 тыс. Снижение котировок с исторического максимума составило почти 50%.
Вчера основатель и гендиректор Galaxy Digital Майк Новограц назвал уход майнеров из Китая позитивным событием для криптовалют. Новограц обратил внимание, что жесткие запреты в отношении цифровых активов не смогли уничтожить биткоин.
В то же время соруководитель отдела трейдинга в Galaxy Digital Джейсон Урбан спрогнозировал, что биткоин к концу текущего года обновит исторический максимум и вырастет до $70 тыс. Урбан предположил, что негативный новостной фон, который сейчас наблюдается на крипторынке, рассеется уже к осени.
Существуют различные способы инвестирования в цифровые активы.
Первый и самый простой из них — через криптобиржи. Для этого достаточно создать на них аккунт и перевести на него деньги. Стоит помнить, что за ввод средств взимается комиссия, которая в среднем может составлять 3-5%.
Другой способ купить криптовалюту — при помощи обменника. Там можно приобрести биткоин и другие цифровые активы при помощи банковских карт, электронных платежных систем и даже наличных.
Зачастую комиссии в обменниках ниже, чем на криптобиржах, и составляют в среднем 1-3%. Однако затем все равно нужно будет создавать аккаунт на криптобирже или криптокошелек, чтобы хранить купленные монеты.
Третий способ — приобрести цифровые монеты «с рук». Их можно купить у других пользователей за наличные деньги или банковским переводом.
Как правильно хранить криптовалюту
Самый простой и удобный способ — держать криптовалюту на бирже. Это позволит быстро обменять свои активы на фиат или стейблкоины. При этом считается, что торговые площадки не самое безопасное место, поскольку все они подвергаются хакерским атакам.
Хранить цифровые активы также можно в браузерных криптокошельках, таких как MyEthereumWallet, в приложениях на телефоне или компьютере. Некоторые из них предоставляют возможность оплаты товаров и услуг с помощью криптовалют или обмена их на традиционные деньги и другие монеты.
Самый безопасный способ хранить криптовалюту — использовать аппаратный кошелек. Однако в этом случае пользователь не имеет возможности быстро избавиться от своей криптовалюты, если произойдут непредвиденные обстоятельства. Чтобы продать свои монеты нужно будет воспользоваться услугами криптобиржи или обменника, а это требует времени.
Самый рискованный способ покупки криптовалюты — «с рук». Есть вероятность потерять не только средства во время обмена, но и подвергнуть свою жизнь опасности. Добавляет рисков тот факт, что сфера цифровых активов слабо регулируется, из-за чего доказать свою правоту в суде будет проблематично.
При покупке монет с помощью обменников есть сразу несколько рисков. Главный из них — обратиться в недобросовестный сервис или к мошенникам. Также можно ошибиться при заполнении заявки на покупку актива. В таком случае средства просто «сгорят». Их будет нельзя вернуть, поскольку в блокчейне невозможно отменить транзакцию.
При инвестировании в криптовалюты через торговые площадки следует пользоваться только самыми известными из них — они надежнее. В случае с небольшими биржами существует более высокий риск, что они обанкротятся или не смогут устоять перед хакерской атакой из-за слабой системы безопасности.
Для неопытного инвестора безопаснее всего будет начать с создания биржевого аккаунта и пополнения его небольшой суммой. На нее можно купить стейблкоины, такие как USDT, TUSD, BUSD и другие. Это криптовалюты с фиксированным курсом, которые обеспечены долларом США.
Храня капитал в стейблкоинах, пользователь не рискует, так как он защищен от волатильности цены криптовалют. Это даст пользователю время ознакомиться с интерфейсом биржи и ее возможностями.
Инвестировать желательно в ведущие по капитализации криптовалюты, такие как Bitcoin, Ethereum, XRP, Litecoin и другие. Чем ниже монета находится в рейтинге, тем выше шанс, что этот проект заброшен или может оказаться таким в будущем.
Вкладывать деньги в криптовалюту безопаснее по частям и после сильного падения ее курса. Это стратегия называется усреднение, она используется, чтобы найти наиболее удачную цену инвестирования в цифровые активы.
Полезным будет сохранить все квитанции о покупке криптовалюты. Они могут понадобиться в будущем, если потребуется объяснить происхождение средств, например, налоговой.
И самое главное: инвестировать в цифровые деньги рекомендуется только те средства, которые не жалко потерять. Потому что гарантировать подорожание криптовалюты никто не может. Более того, некоторые аналитики уверены, что в будущем ее цена будет падать. Например, гендиректор ADVFN Клем Чемберс предположил, что в будущем курс биткоина может опуститься до $10 тыс. и даже до $7 тыс. По словам Чемберса, текущее состояние на рынке цифровых активов — «криптозима», а тем, кто купил биткоин по $60 тыс., придется ждать длительное время, чтобы вернуть свои вложения.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Где и как купить криптовалюту за рубли, доллары
Криптовалюты с течение последних лет стремительно дорожают. Именно операции с ними дали самые грандиозные в новейшей истории заработки. И предела этому процессу, несмотря на все риски и трудности, пока не видно.
В прошлом большая часть криптовалют приобреталось в процессе майнинга, т.е. генерации новых цифровых монет «из ничего» путем вычислений, получения новых информационных блоков и строительства сети из них. Но технология майнинга доступна не всем. Этот способ требует специального оборудования и некоторых знаний, а покупка и продажа любых активов понятнее, ближе, и для деловых людей, и для любителей новых способов заработка.
Чем отличаются криптовалюты
Для того чтобы купить или продать криптовалюту совсем не обязательно глубоко разбираться в ее сути. Но понимать отличие цифровых денег от обычных (фиатных) все-таки нужно.
Криптовалюты постоянно называют деньгами. Но все известные миру деньги выпускаются государствами, а происхождение криптовалют ни с какой властью не связано.