Какие криптовалюты стоит покупать в 2022 году: ТОП 5 вариантов, которые принесут прибыль вопреки падению рынка
Резкие падения курса биткоина и других криптовалют не редкость. Но декабрьское снижение цены BTC по отношению к доллару с более чем 60 тыс. до 42 тыс. ударило по многим инвесторам. Такого резкого и глубокого обвала не наблюдалось с мая 2021 года. Однако если пессимисты лишь оплакивают потерю части вложенных средств, оптимисты видят отличный момент для входа в рынок. Если знать, какие криптовалюты стоит покупать, можно получить крупную прибыль на разнице в цене.
Причины декабрьского падения курса
В начале декабря прошлого года наблюдалось падение цены многих финансовых активов, а не только криптовалют. Причиной сложившейся ситуации стали несколько факторов. Главный из них — появление и быстрое распространение очередного штамма коронавируса «Омикрон». Собственники бизнесов испугались введения новых локдаунов, которые могут нарушить производственные циклы.
В результате разворот в медвежью сторону наблюдался на фондовой, сырьевой и валютной биржах. Американские биржевые индексы потеряли в цене до 3%, европейские — до 4. Курс некоторых фиатных валют, например, российского рубля, упал по отношению к доллару.
Чаще всего прямого влияния экономической ситуации на курс криптовалют нет. Этим и привлекательны инвестиции в виртуальные монеты. Но одновременно с плохой экономической ситуацией случились и другие события. Именно они стали причиной серьезного обвала.
Наиболее важные моменты:
- запрет на операции с криптой китайскими государственными органами;
- введение запретов на отдельные операции с виртуальными монетами регуляторами США;
- подготовка к введению ограничений и запретов на оборот криптовалюты в России.
Причины подобного отношения правительств к криптовалютной сфере мы подробно обсуждали ранее.
Невозможно предсказать, как уже произошедшие и будущие события в мире повлияют на крипту в будущем. Но текущее падение можно использовать, чтобы инвестировать в крипту по низкой цене. Это позволит получить прибыль в тот момент, когда монеты отвоюют утраченные позиции. А чтобы не потерять капитал, необходимо учитывать риски инвестирования и знать, какие криптовалюты стоит покупать.
1. Биткоин и эфириум
Приобрести криптовалюты, которые занимают 1 и 2 место по капитализации, по низкой цене уже не удастся. Однако они уже доказали свою состоятельность и рассматриваются большинством как надежный объект для вложения. Поэтому обвал цены можно считать не минусом, а плюсом для новых вкладчиков. Сейчас самое время инвестировать в биткоин.
Потенциал роста BTC по отношению к фиатным валютам видят многие аналитики. Одной из причин повышения прогнозов стоимости битка является запуск инвестиционного фонда на базе фьючерса биткоина, а также планируемый запуск фондов, где обеспечением выступает сама монета.
Специалисты считают, что правительство США в ближайшее время примет стратегию регулирования рынка криптовалют. Часть монет после этого может попасть под максимально жесткие ограничения вплоть до запрета. Но при этом власти Соединенных Штатов выделят часть монет, которые будут находиться в законном обороте. BTC и ETH входят в их число.
Если это произойдет, курс упомянутых выше виртуальных монет устремится вверх с огромной скоростью. Если сейчас войти в рынок, можно получить солидный доход за относительно короткое время.
2. Binance Coin
Криптовалюта, которая также может использоваться в сфере децентрализованных финансов из-за особенностей своего блокчейна. Ее рассматривают как более прогрессивный конкурент эфириума. На базе распределенной сети могут работать смарт-контракты.
Основной плюс Binance Coin в том, что в системе уже реализованы улучшенные возможности по сравнению с Ethereum. Пока последний все больше оттягивает переход на протокол второй версии, у BNB есть все шансы вырасти в цене и сделать инвесторов богатыми людьми.
3. Polkadot
Проект Polkadot (DOT) интересен тем, что его разработчики пытаются совместить преимущества нескольких блокчейнов в одной системе. Этот блокчейн находится в постоянном развитии, его рассматривают как альтернативу эфириуму.
Сама монета DOT не является главной целью создателей. Но ее используют инвесторы не только внутри созданного проекта, но и за ее пределами. По капитализации DOT занимает 9 место в мире. Это лишний раз доказывает пригодность токена для выгодного инвестирования.
4. Ripple
Монета XRP в 2022 году может быть снова положительно оценена инвесторами, а также стать перспективным объектом для вложений. Сейчас стоимость 1 XPR достаточно низкая, поэтому инвестировать в нее могут люди с небольшим свободным капиталом. Однако создатель монеты — компания Ripple — продолжает работу над расширением функций блокчейна с целью его адаптации для проведения трансграничных платежей. Более того, продуктом уже заинтересовались финансовые организации некоторых стран.
Сейчас препятствием выступает только судебный процесс, который идет между американским регулятором SEC и компанией Ripple. Комиссия по ценным бумагам считает, что токен можно рассматривать как ценную бумагу, а разработчик ей возражает. В зависимости от принятого решения возможны два варианта:
- взрывной рост курса XPR из-за увеличения спроса на нее среди инвесторов;
- полное запрещение XPR на территории США и падение цены.
5. Cardano
Капитализация криптовалюты Cardano на начало 2022 года составляет 45,2 млрд. долл., что делает ее 6 в мире по этому показателю. Основной причиной популярности является то, что ее можно использовать в сфере DeFI.
На базе блокчейна могут работать смарт-контракты, которые помогают фиксировать сделки между участниками без посредников с соблюдением законности и прозрачности. Вследствие этого перспективы у валюты есть, она будет отличным вариантом для инвестирования в текущем году.
Что в итоге
Даже если знать, какие валюты стоит покупать в этом году, нельзя забывать о высокой волатильности данного актива. Сильные колебания в цене приносят крупную прибыль, но могут привести и к полной потере капитала. Поэтому опытные трейдеры и инвесторы рекомендуют диверсифицировать активы, приобретая разные монеты, а также снижать риски, вкладывая деньги в различные сферы. Например, драгоценные камни, акции компаний, владеющих самыми дорогими брендами, зарубежную недвижимость.
Как найти криптовалюту, которая увеличится по цене в сотни раз. Гайд для чайников. Часть 1 из 7
Заходим на сайт coinmarketcap. На нëм можно посмотреть, какие криптовалюты вообще существуют. Ниже приведен скриншот сайта.
Выбираем криптовалюту, двигаемся вниз по сайту и смотрим на показатель "market cap". Что оно означает, читайте далее. Ниже на скриншоте, как пример, приведëн показатель "market cap" для криптовалюты Ethereum.
Market cap показывает общую стоимость криптовалюты так же, как если бы показывал общую стоимость какой-то компании – например, стоимость всех акций Тесла или Яндекса. Market cap переводится как рыночная капитализация.
Возьмем крипту с капитализацией 50 млн долларов. Трудно уже довести такой проект до капитализации в 200 млн долларов. Однако крипту с капитализацией в 2 млн довести до капитализации в 20 млн легче, поэтому заработать много на такой крипте вероятнее.
Автор книги советует брать во внимание крипту с капитализацией от 5 млн до 10 млн долларов. Криптовалюты с капитализацией ниже 5 млн долларов это обычно проекты мошенников.
Поэтому ставим на сайте фильтр от 5 млн до 10 млн по показателю "market cap", чтобы отсеять лишнюю криптовалюту.
Так мы отсеяли часть криптовалют. Дальше как отсеять из оставшегося, напишу как переведу следующую главу.
Пиздец. Т.е. то, во что вложили 5-10 лямов, ну вот всяко вырастет до 100 лямов. Ну збс логика. Что ты такое?
Цукерберг не стал покупать Твиттер, потому что у него уже есть дома Threads
Все самые важные и интересные финансовые новости в России и мире за неделю: нехватка рабочей силы в РФ, фронтальное сокращение бюджета на 10%, в правительстве объяснили происходящее с рублем, Райф передумал уходить из России, Минфин хочет запретить криптанов, а США пытается найти секретные резервы китайской партии.
Как давно вам повышали зарплату?
Ведомости пишут о том, что ситуация с нехваткой рабочей силы в России продолжает усложняться. В мае безработица достигла еще более рекордного минимума в 3,2%, и рекрутерам приходится даже (о ужас!) предлагать кандидатам повышенные зарплаты, чтобы закрывать возникающие вакансии. В результате в апреле рост реальной зарплаты год-к-году с поправкой на инфляцию достиг аж 10,4%.
Это я к чему: если вы работаете в России, и у вас давно з/п не повышалась – то, может быть, самое время обновить свое резюме и, так сказать, самолично проинспектировать ситуацию на рынке труда. Глядишь, и получите оффер с числом сильно повыше текущего…
На пенек сел – должен 10% отдать!
Силуанов предлагает в рамках бюджета РФ на 2024 год провести так называемое «фронтальное сокращение» расходов на 10%. Но не только лишь всех, а исключительно так называемых «незащищенных». Это значит, что военные расходы уменьшать никто не будет – а вот всякие менее нужные нынче в России статьи, вроде трат на национальную экономику и охрану окружающей среды, хотят подрезать.
Это почти что мем про филосораптора: если запланированное сокращение бюджета называется «фронтальным» – то почему оно не касается затрат на фронт? 🤔
КУРС КУРС КУРС
Как пошутило издание «**здуза» в Твиттере: «ЦБ перешел от плавающего курса рубля к тонущему». 6 июля в моменте биржевой курс доллара превышал 93 рубля, а евро – 102 рубля.
Жгун запостил шутку с, кажется, самым долгоиграющим панчлайном Твиттера (окей, вы меня раскрыли – вся новость ради этого мема!)
Ситуацию потихоньку начали комментировать разные видные люди:
Набиуллина сказала, что не надо строить эти ваши теории заговора о том, будто рубль роняют специально для наращивания нефтегазовых доходов бюджета. У нас хороший, годный плавающий рубль – и плывет он в ту сторону, куда его несет внешний торговый баланс!
Песков заявил, что с макроэкономикой России всё отлично, а в колебаниях курса повинны, вероятно, «спекулятивные игры».
Аксаков (глава парламентского комитета по финрынкам) вообще поделился своим ощущением, что «объективная стоимость рубля находится на уровне 70 рублей за доллар».
Анатолий Аксаков: лицо, с которым ты смотришь в торговый терминал, когда твой «психологический курс доллара» находится на уровне 70 рублей, а на экране почему-то другие циферки
Больше ETF богу ETF
С 12 июля на СПБ Бирже залистятся сразу 8 фондов ETF на азиатские акции, покупать их смогут даже российские неквалифицированные инвесторы. СПБ Биржа божится, что вся цепочка владения фондами проведена через «дружественные» депозитарии, а первичный листинг фондов значится на Гонконгской бирже – что снижает риски каких-то неожиданных блокировок.
Так что, если вы хотите, как и Майкл Бьюрри, вложиться на всю котлету в китайские акции – то это ваш шанс! (Учитывайте только, что китайский рынок акций периодически колбасит волатильностью не сильно хуже российского.) Более подробный обзор фондов можно почитать у Саши Елисеева вот здесь.
Бьюрри тут как будто позирует для плаката «Вложил 100 мегабаксов в китайский алиэкспресс? Партия награждать тебя красивый кошко-жена!»
Круговорот ценностей через границу
Федеральная таможенная служба сообщила, что с марта 2022 года россияне попробовали незаконно переместить через границу почти миллиард рублей в валюте. В одном только 2023 году возбудили более 5800 административных дел и 39 уголовных – так что будьте поаккуратнее с вывозом активов (напоминаю, что больше $10 тыс. в валюте сейчас везти через границу нельзя – подробнее про все нюансы вывоза денег я писал вот здесь.)
Тем временем, президент РФ поручил продлить на 2024–2025 годы мораторий на наказание тех, кто вынужден был нарушить российское валютное законодательство из-за санкций. Правда, это вам еще как-то доказать придется, что вы именно из-за санкций нарушали – так что совсем сильно не обольщайтесь…
Кстати, о санкциях: введенные ограничения со стороны Евросоюза предполагают запрет на импорт автомобилей из России. А немецкие таможенники решили, что это нужно читать как «вообще любой ввоз машин запрещен» – так что они теперь бодро арестовывают транспортные средства россиян, которые пытаются заехать на территорию Германии на личных автомобилях с российскими номерами. Хорошо хоть, что у обуви, ноутбуков и мобильных телефонов «страновых номеров» нет – а то, глядишь, их бы тоже на немецкой таможне отбирали у эмигрантов (там же аналогично импорт запрещен).
Загуглил по словам «Deutsche Zoll» (немецкая таможня) и что-то, скажу я вам, если эти парни захотят у вас отжать автомобиль – то там с ними особо сильно не забалуешь, похоже
Райффайзен, кажется, передумал уходить из России
Собственно, сабж. Говорят, что австрийские власти решили немножко впрячься «за своих» перед остальными странами Евросоюза – так что, обещанная продажа российского филиала банка пока откладывается. Тем более, что и российские власти не горят желанием такую продажу согласовывать: ведь сейчас через Райф идет примерно половина международных платежей из РФ; а если он станет сугубо российским – то эту финансовую «трубу» вполне могут перекрыть.
Штаты ищут золото китайской партии
С 2007 по 2014 год официальные валютные резервы Китая примерно утроились, а вот потом внезапно перестали расти и стабилизировались на отметке в $3 триллиона. Bloomberg полагает, что китайцы просто с 2014-го (хм-м…) начали распихивать свои резервы по всяким неофициальным «кубышкам», и на самом деле уже накопили аж $6 трлн. Это что же, получается – хитрый Си Цзиньпин уже тогда понял, к чему всё дело идет?!
Как говорится – мудрый Пух всегда оставляет часть своих горшочков с медом в тайне от Пятачка с Тигрой.
Холодная ИИ-война набирает обороты
И еще про Китай: помните новость прошлой недели о том, что Штаты хотят им укоротить импорт чипов для искусственного интеллекта? Так вот, ответочка от китайцев не заставила себя долго ждать: с 1 августа они ограничивают экспорт галлия и германия (редких металлов, которые как раз используются в произодстве чипов). А в Китае, на минуточку, сейчас производят примерно 94% этого самого галлия.
Ждем следующий шаг от США, что они придумают в ответ? Неужто обратно разрешат Midjourney генерировать смешные картинки с Си Цзиньпином?
К такой эскалации, мне кажется, мир еще не готов.
В России, тем временем, жалуются на то, что стоимость разработки систем искусственного интеллекта и так уже выросла на 30% (из-за подорожания «железа» и отъезда профильных спецов), а к концу года может скакнуть еще на 50%.
Twitta Killa
Пока Маск барахтается в попытках позволить твиттерским читать чуть больше 600 сообщений в день – Цукерберг подсуетился и выпустил свой клон Твиттера под названием Threads на базе экосистемы Инстаграма. Новинка сразу стрельнула: за первые двое суток приложение скачали более 70 млн юзеров.
Цукерберг be like: «Привет, человеки, я слышал, что вам нравится делать треды и вас обижает злой ракетостроитель – поэтому я сделал вам отдельную приложуху с тредами, но без того парня»
У самого Илона с таких раскладов, судя по всему, знатно подгорело – и он заслал юриста Твиттера с официальной депешей Цукербергу в стиле «вы украли наши торговые секреты, мы вас засудим!». В чем конкретно заключаются секреты, пока не очень понятно. Не думает же Маск, что у него отныне есть эксклюзивная лицензия во всей наблюдаемой Вселенной на идею «микроблог для щитпостинга»?
Не, ну определенное сходство в концепциях, всё же, есть – давайте признаем
Ведущие эксперты в Телеграм-каналах сейчас все вместе гадают – станет ли Threads будущим топовым приложением, или сгинет в безвестности через пару месяцев по примеру расхайпованного Клабхауса? Anyway, срочно подписывайтесь на мой Threads на всякий случай (без понятия, зачем, но надо)!
Умные часы знают про вас больше, чем вы думаете
Сергей Цыпцын пишет у себя на канале «Метаверсище и ИИще»:
Используя данные умных часов, исследователи смогли идентифицировать людей с Паркинсоном за семь лет до того, как им поставили клинический диагноз. Они обнаружили, что люди, которым спустя годы после сбора данных поставили диагноз, уже демонстрировали замедление движений и снижение качества сна.
Когда смотришь на часы, чтобы узнать сколько времени, а там написано «пришло время Паркинсона»
Я вот тоже уверен, что лет через десять носимые на себе девайсы (wearables) вместе с анализом больших данных и ИИ весьма сильно поменяют превентивную медицину. Базы данных по сердцебиению, давлению, уровню глюкозы в крови и прочим метрикам будут собирать решительно все гаджеты, дальше ее будут анализировать нейросетки и выдавать всякие выводы в стиле «нет времени объяснять, но через 8,5 лет ты умрешь от инфаркта левой пятки!»
Короче, съездил вчера купил себе Apple Watch на всякий случай – пусть начинает собирать про меня папочку с разными данными, пригодится потом.
Это птица? Это самолет? Нет, это супер-элайнмент!
Ребята из OpenAI (авторы ChatGPT) решили, что мы как человечество недостаточно делаем для решения проблемы AI alignment, и нам нужно сразу делать Superalignment. (Если вы не понимаете, о чем речь, то вам срочно нужно прочитать нашу с Вастриком статью на эту тему. Если вкратце, то AI alignment – это согласование ценностей искусственного интеллекта с человеческими таким образом, чтобы он нас всех не порешил, когда у него появится такая возможность.)
По сути, OpenAI пообещали выделять в течение ближайших четырех лет 20% имеющихся у них вычислительных мощностей на попытки решить задачу элайнмента. Рулить этой командой будут видные люди – Илья Суцкевер и Ян Лейке, ну и вы тоже можете к ней присоединиться на з/п в $250–450к в год (заодно, может, и человечество спасете).
Задача состоит в том, чтобы изладить специальный ИИ, который будет помогать людям решать проблемы AI alignment не хуже мясных исследователей. Дескать, как только мы такую робо-няньку сделаем – то сразу заживем!
Я думаю, наиболее ироничным концом этой истории может быть, только если в итоге погибелью человечества станет именно вот этот самый жестяной эксперт по супер-элайнменту от OpenAI.
В прошлом месяце выпустил большое интервью с Татьяной Шавриной про AI alignment
Криптанов хотят запретить в Беларуси и РФ
В 2017 году Беларусь легализовала криптовалютную деятельность в стране, и вообще была впереди планеты всей в этой области. А сейчас там хотят вернуть всё взад: запретить обмен крипты между физлицами – ведь этим занимаются еще и всякие нехорошие мошенники, а это терпеть никак нельзя. Такие дела.
Также на прошлой неделе в СМИ появилась информация со ссылкой на «источники», что Минфин РФ якобы тоже хочет полностью запретить обращение крипты на территории России. Что немного странно – ведь раньше это ЦБ выступал за тотальный запрет криптовалют, а Минфин, наоборот, говорил «давайте это всё аккуратно регулировать, и налогами может заодно еще облагать!». А теперь вот в защитники крипты внезапно записались ФСБ и Следственный комитет – говорят, типа «вы всё позапрещаете, все криптаны уйдут в тень, а как нам их ловить-то потом?»
Следственный комитет расследует криптопреступление. Вижу так!
Дела у криптобиржи Huobi идут примерно в соответствии с ее названием
На прошлой неделе издание Bitcoinist знатно набросило с лопаты на вентилятор по поводу криптобиржи Huobi со ссылкой на криптана под ником Вилли Ву. Дескать, объем крипты на бирже упал в 10 раз с пика ее величия в конце 2020-го, трафик на их сайт скукожился раз в 15, и так далее. Несмотря на громкое название статьи «Слухи о банкротстве растут», ничего конкретного про надвигающееся банкротство там нет – но, с другой стороны, в криптомире всегда будет не лишним оставаться начеку.
Фаундер Huobi Леон Ли (справа) с бывшим советником Путина и непризнанным «экономическим гением» Сергеем Глазьевым (слева). Хз, просто фото показалось интересным.
Хорошая новость недели
С начала года российский рынок акций вырос на 37%. Правда, курс доллара к рублю за это же время тоже вырос на 32%… Но даже в долларе, выходит, индекс Мосбиржи всё еще в плюсе. И это хорошо!
Если подборка новостей показалась вам интересной – буду благодарен за подписку на мой ТГ-канал RationalAnswer, где я пытаюсь найти разумные подходы к личным финансам и инвестициям.
Очень интересно
Это хотя бы лечится
Коротко иб инвестициях
Пока едет в маршрутке
США атакует Binance и Coinbase, а Тим Кук хочет сделать всех нас очкариками
Все самые важные и интересные финансовые новости в России и мире за неделю: Минфин хочет отменить налоговые льготы по зарубежным бумагам, ЦБ вновь сделал незаконной продажу ценных бумаг на иностранных брокерских счетах, а депутаты в РФ обсуждают доступ в интернет по паспортам.
Налоговый вычет с прибыли по ИИС-3 хотят ограничить 30 млн руб.
По новым ИИС-3 (индивидуальным инвестиционным счетам 3-го типа), которые можно будет открывать с 2024 года, будет доступно одновременно сразу два типа налоговых льгот: на взносы внутрь счета (не более 400 тыс. руб. в год) и в виде освобождения от налогообложения заработанной прибыли.
Так вот, на прошлой неделе Минфин предложил ограничить объем предоставляемого при закрытии счета освобождения от налогообложения суммой полученной прибыли от инвестирования в размере 30 млн рублей.
Но есть нюанс: если вы попытаетесь забрать деньги раньше 10-летнего срока, то все льготы придется вернуть. (При этом, минимальный срок действия новых договоров ИИС-3 будет подниматься постепенно: от 5 лет для открытых в 2024-м до 10 лет для открытых в 2029 году.)
Судя по тому, что изъятия из ранее открытых ИИС-ов в 1 кв. 2023 года достигли рекордных 7 млрд руб. и превысили вложения в них – у российских инвесторов в текущих условиях не очень много желания морозить свои средства даже на 3 года (не говоря уже про 5–10 лет).
Минфин хочет убрать налоговые льготы почти по всем зарубежным бумагам
На предыдущей новости Минфин не остановился: ребята оттуда хотят еще и отменить налоговые льготы по зарубежным ценным бумагам (кроме бумаг из стран ЕАЭС, типа Казахстана или Армении – но там, давайте признаем, сильно не разгуляешься).
Речь идет про так называемую ЛДВ, льготу на долгосрочное владение: если вы владели ценной бумагой, которая обращается на российской бирже, более трех лет – то сейчас налога на рост ее цены при продаже не возникнет. И эта фишка теоретически работала даже для бумаг у иностранного брокера: если какую-нибудь условную акцию Apple допустили до торгов на Бирже СПБ, то она технически тоже подпадает под льготу – даже если вы ее покупаете или продаете где-нибудь на счете в зарубежном Interactive Brokers.
Но это, похоже, ненадолго: если поправки от Минфина примут – то налоговые льготы «международным» инвесторам из России будут грозить, только если они вкладывают свои деньги в акции всемирно известных компаний из Кыргызстана (если у вас такие есть в портфеле – напишите в комментах, плз) и других стран ЕАЭС (да еще таких, которые к тому же где-то на российской бирже обращаются).
В общем, если у тебя нет ценных бумаг из Кыргыз Фондулук Биржасы – то что-то с тобой не так, и вообще позорище (плоти нолог).
Набиуллина снова сделала незаконной продажу акций на зарубежных счетах?
В первой половине 2022 года российские инвесторы внезапно выяснили, что им де-юре было запрещено продавать ценные бумаги на зарубежных брокерских счетах. ЦБ не то чтобы специально хотел такое сделать – просто слегка в формулировках указов президента запутались, бывает. Косяк поправили к 14.06.2022 – но те, кто успел за промежуток в несколько месяцев до этой даты что-то продать на зарубежном счете типа Interactive Brokers, остались нарушителями (Набиуллина это позже еще раз подтвердила) с потенциальным штрафом до 40% от суммы операции.
А сейчас вот выяснилось, что в марте уже 2023 года учудили похожий прикол: с 03.03.2023 россиянам запрещено продавать ценные бумаги на зарубежных биржах гражданам «недружественных» стран без разрешения специальной комиссии. Вы знаете, кто у вас там с другой стороны вообще в биржевом стакане Interactive Brokers покупателем выступает? Вот то-то и оно. Будьте готовы к штрафу до 40%, если что.
Именно так Эльвира Сахипзадовна смотрит на твои попытки натрейдить что-то в плюс на счете в IB (калькулятор для подсчета штрафов в кадр не влез)
Подробный разбор этого казуса с привлечением юристов мы планируем выпустить в среду – подписывайтесь на ТГ-канал, если не хотите его пропустить.
Если какие-то налоги в России противоречат Конституции, то чья это проблема?
Помните тот самый «добровольный однократный сбор» на 300 млрд рублей, который хотят собрать с бизнеса для пополнения бюджета РФ? Ну тот, который еще в итоге оказался совсем не добровольным?
Так вот, на прошлой неделе Минюст заявил примерно следующее: «Парни, мы тут прочитали проект этого вашего закона про разовый сбор с бизнеса – и он же Конституции, получается, противоречит? Вы там вообще нормальные, ничего вас не смущает?» Дело в том, что Конституция РФ запрещает «задним числом» вводить налоги, которые ухудшают положение налогоплательщика за прошлые периоды. А новый сбор как раз-таки вводится на «сверхприбыли» прошлых лет.
Переживаю: ну не может же Госдума на одном из ближайших заседаний принять антиконституционный закон, верно? Верно?
Константин Чуйченко (глава Минюста) проверяет: а если читать без очков и не прищуриваться – может быть, хотя бы в этом случае законопроект Конституции противоречить не будет?
. и к новостям гигиены
Шведский производитель туалетной бумаги Zewa и других товаров гигиены объявил о продаже бизнеса в России в связи с «ухудшением условий для ведения бизнеса».
Ну что ж, надо констатировать, что в очередной раз посрамлены все, кто пророчил конец российской экономике. Сами посудите: если бы в стране действительно была полная ж**а – то стал бы производитель туалетной бумаги жаловаться на то, что бизнес плохо идет? Шах и мат!!
Краткий гайд по ситуации с туалетной бумагой
Минцифры, Минобороны и МВД родили пакет с пакетами поправок по воинскому учету и призыву
В последнее время навыходила куча всяких разных новаций в части воинского учета, призыва, и прочих важных тем – мы с Кириллом Коршуновым запилили их подробный обзор. Кратко о самом важном:
Минцифры обещает окончательно и повсеместно внедрить зловещий Реестр электронных повесток только к 2025 году. Но точечно он может вводиться в эксплуатацию в течение 2024 года (а рассылку повесток через Госуслуги могут при желании начинать уже с осеннего призыва этого года).
Сниматься с воинского учета можно будет через те же Госуслуги, но при этом вас могут настоятельно позвать в гости в военкомат – лично «обкашлять вопросики» (it’s a trap!).
Прикреплять к новому военкомату при смене прописки вас скоро станут автоматически (сейчас этим надо заниматься самому и вручную).
Подробнее про эти и другие штуки читайте в нашей отдельной статье.
Кстати, я сам две недели назад успешно снялся с воинского учета по доверенности – всё в соответствии с нашим с Кириллом гайдом. Про свой опыт и про обнаруженные подводные камни я написал вот здесь – надеюсь, для кого-то окажется полезным.
Интернет по паспорту
3 июня зампред комитета Госдумы по информационной политике Андрей Свинцов в эфире радиостанции «Говорит Москва» сказал, что в будущем в России появится специальный «защищенный интернет», куда будут пускать только по паспорту. Зачем? Ну что за глупые вопросы, я просто процитирую г-на Свинцова: «. Будет прописываться определённый код, через который спецслужбы всегда смогут найти того, кто владеет этим аккаунтом».
Депутат Свинцов be like «Окей, товарищ майор, вычисли плз по айпи автора этого хамского комментария на VC. »
Чуть позже, правда, начальник Свинцова – депутат Александр Хинштейн (глава этого самого комитета) – уверенно заявил, что совершенно точно никаких «интернетов по паспорту» в России никто вводить не планирует. Твердо и четко!
Яндекс передумали выгонять с американской биржи
Американская биржа Nasdaq отменила свое мартовское решение о принудительном делистинге акций Яндекса. Судя по всему, Насдаковские ребята верят в то, что компанию действительно удастся в итоге аккуратно и красиво поделить на две части (российскую и зарубежную) – так что иностранная частичка Яндекса сможет в итоге продолжать котироваться на Западе так же, как и раньше.
Финансовые санкции на страже прав женщин в Израиле
Текущее израильское брачное законодательство основано на традиционном еврейском законе – согласно которому, женщина в одностороннем порядке добиться развода не может никак. Пока муж не даст свое официальное согласие на развод – всё остальное будет «нещитово».
Вот израильские законодатели и думают: как бы одновременно и традиционные скрепы сохранить, и при этом чтобы происходящее как-то в рамки современной цивилизации вписывалось (права женщин там, ну).
И решение было найдено: в парламенте прошел первое чтение закон, по которому не дающие согласие на развод израильские мужи будут лишаться возможности открывать банковские счета (ну и водить машину заодно). Короче, не хочешь отпускать жену – никаких тебе удобных карточек и эппл-пэев, будешь шарашиться по магазинам с пачкой шекелей!
Хотя, что-то мне подсказывает, что самые ортодоксальные комьюнити, может быть, и не сильно будут против отказа от безнала
Apple хочет сделать всех нас очкариками (ну ок, только самых обеспеченных из нас)
На прошлой неделе прошла традиционная конференция Apple для разработчиков, и хедлайнером на ней, конечно, стали очки дополненной реальности Vision Pro.
Вот интересные моменты, которые в основном обсуждаются вокруг этого девайса:
Коническая цена в $3,5k – аж в 10 раз дороже, чем стартовые ценники для базовых VR-моделей от, например, Цукерберга!
Кто-то считает, что в нише продуктов для дополненной реальности есть варианты, кхм, и подешевле.
Люди во всех этих VR-шлемах/очках по-прежнему выглядят смешными додиками – поэтому многие сомневаются, что продукт станет по-настоящему статусным. Хотя, в Apple сделали специальный дисплейчик, на котором отображаются глаза «хозяина» – чтобы он не выглядел уж совсем выпавшим из реальности.
Говорят, что уже через полчаса использования Vision Pro на фейсе остаются неприятные красные отметины. И это несмотря на то, что часть технической начинки в Эппл специально вынесли в отдельный блок, который подключается на не очень изящном проводочке!
Интересно, что к девайсу никаких специальных контроллеров в комплекте не идет – всё управляется движениями глаз и пальцев. При этом там внутри зашит какой-то сверх-хитрый ИИ, который по движению зрачков, электрической активности мозга, сердцебиению и прочим постоянно считываемым показателям якобы даже раньше пользователя понимает, что тот собирается сделать (тыкнуть на какую-то конкретную иконку, или еще что-то). Звучит круто! (Ну или слегка пугающе, хз.)
Многие еще обращают внимание на то, что за время всей презентации Apple ни разу не прозвучали хайпожорские слова вроде «искусственный интеллект» или «метавселенная». И, несмотря на это, котировки акций Эппла сейчас ставят новые исторические рекорды. Учись, Цукерберг!!
Нью-Йоркская резня бензопилой: SEC охотится за крупнейшими криптанами
На прошлой неделе американская Комиссия по ценным бумагам (SEC) вдарила из всех стволов сразу по двум китам криптомира: обвинения были предъявлены сначала криптобирже Binance, а на следующий день – еще и Coinbase. Как обычно, крайне дельно про ситуацию написал Мэтт Левин здесь.
Лицо Гари Генслера (главы SEC), когда он заколотил два коллосальных иска против криптанов в течение двух дней
Американскую криптобиржу Coinbase обвиняют, по сути, в том, что она представляет собой криптобиржу. Когда они выпускали акции в 2021 году, ребят из SEC ничего сильно не смущало; а вот сейчас они, внезапно, спохватились: «А чего это вы не зарегистрировались у нас по всем правилам для классических бирж? Вы же позволяете всякими щиткоинами торговать – а мы тут подумали и решили, что они все чуть менее, чем полностью, являются на самом деле ценными бумагами!» Сам Coinbase с таким мнением не согласен, и собирается доказывать в суде, что надетое на них пальто на самом деле отличается чистейшей белизной.
С Binance, криптобиржевым детищем Чанпэна Чжао, ситуация посложнее. Их, конечно, в обеспечении незаконной торговлей ценными бумагами тоже обвиняют (а кто из криптанов нынче в этом невиновен?). Иронии добавляет то, что сами сотрудники Binance с этими обвинениями, кажется, согласны: в иске от SEC приводится трогательная цитата от Chief Compliance Officer Бинанса (собственно, это парень, чья единственная задача – это следить за исполнением всех законов): «we are operating as a fking unlicensed securities exchange in the USA bro». Как говорится – no further comments.
Но интереснее то, что Бинанс (и плюсом еще и лично самого Чанпэна Чжао) SEC обвиняет и в более неприятных вещах: в использовании мутных карманных фирм Чанпэна под названием Sigma Chain AG и Merit Peak Ltd для каких-то странных переводов денег туда-сюда, а также для манипуляции ценами крипты на торговой площадке. И, что самое неприятное – обвинение в смешивании средств клиентов Binance и личных средств CZ. Ну то есть – Комиссия по ценным бумагам изо всех сил намекает нам, что Чанпэн Чжао мог творить что-то похожее на то, что делал Сэм Бэнкман-Фрид в развалившейся FTX.
Ну, если CZ в итоге окажется в американской кутузке – то, по крайней мере, прическу менять ему не придется. (с партаком, возможно, придется что-то делать)
На первый взгляд – не похоже на то, чтобы у SEC были какие-то железобетонные доказательства к обвинениям против Binance. Но и с уверенностью понять со стороны, что там на самом деле происходит внутри этих непрозрачных криптобирж – тоже не представляется возможным. На всякий случай напомню, что при любом раскладе, хранить существенные для вас суммы денег на централизованных криптобиржах – это такая себе затея.
По итогу: SEC прямо сейчас пытается заморозить все средства американской части биржи Binance US, а сама она объявила, что американские банки уже не хотят иметь с ней никаких дел – так что криптобирже пришлось объявить о приостановке любых операций с фиатными долларами (теперь только крипту гонять можно). В Твиттере также спекулируют, что с начала мая большое число крипты примерно на 4 млрд долларов, представляющей «собственные средства» биржи, были выведены куда-то за пределы официальных кошельков самой биржи.
Хорошая новость недели
Российский ЦБ выпустил памятные монеты со «Смешариками». И это хорошо!
Я ни на что не намекаю, но у Екатерины Михайловны там 19 августа день рождения намечается.
Если подборка новостей показалась вам интересной – буду благодарен за подписку на мой ТГ-канал RationalAnswer, где я пытаюсь найти разумные подходы к личным финансам и инвестициям.
Как найти криптовалюту, цена которой может вырасти в несколько раз
Не ошибусь, если скажу, что мечта любого криптоэнтузиаста — это найти такую монету, в которую удастся войти в нужный момент, поймать рост в 10-100 раз и на пике стоимости зафиксировать прибыль. Как это сделать? Давайте разбираться.
Содержание
Вступление
Работая на крипторынке вы должны отдавать себе отчет, что здесь не просто высокие риски, и они гораздо выше рисков на традиционных финансовых рынках, криптовалюта может соскамиться вообще в любой момент, и вы потеряете все вложенные деньги. На заре создания индустрии, когда крипторынок еще не был насыщен, редкая вновь создаваемая криптовалюта в начале своего жизненного цикла не показывала сотни и тысячи процентов роста. Те участники, которые не испугались новой технологии и рискнули войти в рынок в самом начале, кратно приумножили свои капиталы. Можно было вообще не разбираться в криптовалютах, покупать любую, и с вероятностью 99% она давала иксы (её стоимость кратно росла). На примере ниже GMT, нативный токен хайп-проекта STEPN. С момента листинга на бирже и до пика цены вырос почти на 52 тысячи процентов.
Рост цены токена GMT на
52000% за 7 недель. Binance, 4H
Но можно ли повторить такое сейчас? Можно ли новым участникам, которые решили зайти в крипторынок только сегодня, также преумножить свои капиталы? У меня для вас две новости — хорошая и плохая.
Плохая в том, что повторить те результаты не получится. Основной рост и насыщение рынка происходили на так называемых бычьих циклах 2017, 2019 и 2021 годов. За это время общая капитализация рынка выросла почти до 3 триллионов долларов. Огромный объём, учитывая, что мы говорим о на тот момент полулегальных квази-активах в целом с сомнительной применимостью, ценностью и перспективами. Для того, чтобы рост продолжился дальше, необходимо принятие этих технологий, их легализация и интеграция в имеющиеся финансовые инфраструктуры. Как вы понимаете, это невозможно априори, т.к. полноценная интеграция какой-либо децентрализованной финансовой системы означала бы для государства потерю финансового контроля, а значит в перспективе — и власти. Конечно, вы можете вспомнить Сальвадор, который легализовал Биткоин на своей территории в 2021 году. Можно было бы назвать этот кейс исключением, если бы не финансовые последствия, которые не заставили себя долго ждать. На инвестициях в криптовалюту правительство Сальвадора уже потеряло несколько десятков миллиардов долларов США, и как мне кажется, это еще не конец всех последствий. В общем очевидно, что в ближайшем будущем вместо легализации мы получим регуляцию и ужесточение контроля, а это негативные факторы для роста.
Теперь хорошая новость. Крипторынок, насколько бы для кого-то сомнительной или опасной (для государства) не выглядела технология, тем не менее не собирается сворачиваться ни завтра, ни послезавтра. Наоборот, появляются новые перспективные проекты, технологии, криптовалюты. И если у так называемых шит-койнов или мем-койнов никаких переспектив в долгосрочном периоде нет (это просто крипто-финансовые пирамиды), то у фундаментально сильных проектов перспективы, безусловно есть. Десять тысяч процентов, как в былые времена они в ближайшее время дадут вряд ли, но 3х-5х-10х вполне можно ожидать.
Как выбрать крипту, которая сможет дать иксы
Сегодня главная задача инвестора — это найти проект, имеющий хороший потенциал роста. Учитывая, что рынок на момент написания статьи находится в самом разгаре медвежьего цикла, и все активы обесцениваются, этот потенциал должен быть не просто хорошим, а очень хорошим! На бычьем рынке один из ориентиров для инвестирования — это хайп. Если какая-то монета привлекает много внимания, значит большое количество инвесторов занесут в неё деньги, а значит будет сильный спрос, и цена вырастет. На медвежьем рынке всё наоборот, ориентироваться на хайп строго противопоказано. Если вокруг какой-то монеты создается перегретый информационный фон, знайте, что в определенный момент крупный игрок распродаст актив, когда появится определенный объём покупателей, после этого цена упадет ввиду отсутствия дополнительного спроса и может уже не восстановиться. Для того, чтобы инвестировать на медвежьем рынке обязательно нужна стратегия. В этой статье я расскажу о своей стратегии, которую использую для анализа перспективных проектов. Вы можете использовать её в этом же виде или модифицировать под себя, исходя из вашего личного опыта и видения рынка.
Стратегия подбора проектов
Разные проекты появляются на любых стадиях рынка, происходит это регулярно, поэтому необходимо правильно фильтровать появляющиеся проекты, отсекая пустышки и всякий скам, и концентрируя внимание на перспективных, качественных. Стратегия отбора проектов относится к фундаментальному анализу, она комплексная и состоит из нескольких этапов. Я расположил этапы отбора по важности в порядке убывания, но это ранжирование во многом условное.
Полезность проекта, перспектива
Важно оценить полезность проекта для сообщества, для финансовой системы, для инфраструктуры и т.д. Какую новую технологию, какие новые возможности создаёт команда проекта? На этом этапе важно понять какие задачи будут решаться в результате внедрения этой новой технологии. Приведу пару примеров.
Dogecoin (DOGE) — криптовалюта, созданная “ради прикола”, не решает никаких фундаментальных задач, полностью бесполезна в широком смысле и является просто вещью в себе. Вот, что говорит о ней один из основателей: “Было очевидно, что сфера криптовалют была готова к появлению более доступного для понимания продукта, а мем – штука очень понятная. Это был идеальный вариант». По словам основателя, он потратил на создание криптовалюты примерно 3 часа и то большую часть времени — на интерфейс, а не на написание алгоритмов. В основе криптовалюты DOGE лежит блокчейн, который является копией Luckycoin, которая является копией Litecoin, которая является копией Bitcoin. Как только хайп вокруг DOGE пройдет, её цена скатится до нуля. Подобных примеров масса: DOGE, SHIB, FLOKI и многие другие.
Cosmos (ATOM) является противоположным примером. Эта экосистема — блокчейн 3.0. Формально Cosmos — это даже не блокчейн, а целая экосистема из блокчейнов. Ключевое преимущество системы — возможность разных блокчейнов, построенных на её основе, взаимодействовать как друг с другом посредством протокола IBC (Inter-Blockchain Communication protocol), так и с внешними сетями. Алгоритмы Cosmos позволяют также решить проблемы с масштабируемостью, юзабилити и другие, с которыми типично сталкиваются разработчики, программирующие в рамках только одной сети. Мы видим, что в основе этого проекта лежит целая концепция, которая облегчит и ускорит развитие криптоиндустрии.
Информация о назначении проекта, архитектуре, токеномике и пр. в абсолютном большинстве случаев открытая, с ней можно ознакомиться в whitepaper проекта.
Потенциал рынка
Большое значение имеет потенциал рынка анализируемой криптовалюты. Здесь важно понимать задачу, под которую эмитируются койны/токены. Если это какой-нибудь очередной мем-койн или нативный токен для покупки или обмена цифровыми рюшечками в какой-нибудь малоизвестной онлайн-игре, следует понимать, что потенциал рынка у такой крипты весьма ограничен. Кроме определенного количества подростков такая криптовалюта будет никому не нужна. Соответственно вероятность, что именно эта криптовалюта вырастет в 10 или 100 раз — минимальна.
Наоборот, если проект предусматривает возможности масштабирования, то и потенциал его нативной криптовалюты, естественно, высок.
Токеномика (эмиссия и распределение)
Токеномика — это принципы и правила, по которым происходит распределение ценности внутри проекта, то есть механизм стимулирования участников экосистемы. Подробно, о том, что такое токеномика, можно прочитать в отдельной статье, а ключевой параметр токеномики, который нас интересует на этапе анализа проекта, — это эмиссия и распределение токенов проекта.
Представьте, что анонсируется запуск нового проекта, общая эмиссия токенов которого составит 100 млн. единиц. Из них 45 млн. резервируется за командой разработчиков, еще 45 млн. передаётся венчурным инвесторам, финансирующим этот проект на старте, ну и еще 5 млн. токенов продается на различных pre-sale этапах и распределяется путём эйрдропов. Таким образом public sale (т.е. объем доступный для всех остальных участников рынка) в момент листинга составит всего 5%. Стоит ли приобретать такой актив при прочих равных условиях? Конечно нет, слишком большие риски. Ведь еще до начала торгов огромные объемы активов уже находятся на руках и они способны полностью контролировать цену.
Для того, чтобы рассматриваемая модель стала интересной для инвестирования, она должна обладать следующими свойствами:
- изначально большой объем, запланированный для public sale этапа (в идеале, не ниже 30-40% от общей эмиссии)
- доли венчурных инвесторов и основателей ограничены алгоритмами вестинга/разлока (то есть активы выделяются не разово, а небольшими частями, и этот процесс растянут по времени, как правило на несколько лет). Таким образом участникам рынка гарантируется, что в какой-то момент крупный участник не выйдет из проекта и не уронит цену актива до нуля, разом распродав свою долю
- активы, зарезервированные за основателями или резервными фондами проектов, находятся под смарт-контрактами. То есть для их разблокировки и попадания на рынок должны выполниться определенные условия. Это справедливо, ведь их задействование изначально предусматривается разными “сложными” и «форс-мажорными» рыночными условиями
На скриншоте ниже приведена информация по размещению и графику разлоков токенов ZKP проекта Panther. Эмиссия токена распределена следующим образом: 45% — награды за майнинг, стейкинг, различные активности внутри проекта; 20% — основатели проекта, 15% — presale; 15% — резервный фонд проекта и только 5% — public sale. Все токены эмитируются одномоментно, но разлочиваются поэтапно, ограниченными объёмами в течение 144 месяцев.
График разлоков токенов ZKP проекта Panther
Обычно (почти всегда) эта информация представлена на официальных ресурсах проектов, так как является основой их токеномики. Я рекомендую не доверять этой информации, а дополнительно проводить собственную проверку. Алгоритмы вестинга как правило зашиты в смарт-контракты, поэтому могут быть отслежены. Не всегда это удаётся сделать, но там, где это возможно — обязательно надо проверять. Проверка смарт-контрактов — это тема для отдельной большой статьи, поэтому рассмотрим эту процедуру в деталях в другой раз.
Кроме официальных ресурсов проекта можно использовать сторонние информационные ресурсы. Например, messari.io, cryptorank.io, icodrops.com и др. Смарт-контракты можно анализировать на ресурсах соответствующих блокчейнов, например, для смарт-контрактов стандарта ERС-20 — это eherscan.io.
Листинг на биржах
Косвенным, но тем не менее очень важным параметром, свидетельствующем об успешности и перспективности актива, является количество бирж, на которых он торгуется. Если криптовалюта, которую вы выбрали, торгуется на 2-3 биржах, названия которых у вас не вызывают узнаваемости, вряд ли стоит обращать внимание на такую крипту. Верно и обратное. Биржи тоже проводят свой скоринг проектов перед листингом, и как правило топовые биржи откровенные шит-койны не листят, репутация дороже.
Посмотреть информацию о том, где торгуется криптовалюта можно на специальных крипто-скрининговых сервисах, которые отслеживают динамику крипто-проектов. Наиболее крупные и популярные — coinmarketcap.com, coingecko.com, но есть и другие.
Характерный пример топ-проекта: DOT, нативная монета проекта Polkadot, торгуется на момент написания статьи почти на 100 площадках. Доверие рынка к проекту — колоссальное, посмотрите на скриншот с coinmarketcap ниже.
Список торговых пар токена DOT. Coinmarketcap
QUARK — противоположный пример. Посмотрите на скриншот ниже, криптовалюта торгуется всего трёх биржах, названия которых я увидел первый раз при написании этой статьи. Ни одна из этих бирж не входит даже в ТОП-100, одна еле попала в ТОП-200, а третья вообще на 222 месте в рейтинге Coinmarketcap. От такой крипты надо держаться подальше, если вы не хотите потерять деньги на дистанции.
Список торговых пар токена Quark. Coinmarketcap
Ликвидность
Важным параметром для анализа является ликвидность актива на биржах. Если вы видите, что торговые объемы монетой не велики, “в стакане” почти никого нет, цена монеты ходит по графику с гэпами (разрывами), то инвестировать в такую монету не стоит. Скорее всего, вы не сможете её потом продать, или по крайней мере продать по более высокой цене.
Ликвидность можно смотреть на тех же сайтах-скринерах, а также непосредственно в биржевых терминалах. Положительные примеры, наверное нет смысла приводить, они все выглядят одинаково “нормально”, а вот отрицательный можете увидеть на скриншоте ниже. Это монета ALPACA, объемов почти нет. Среднедневные объемы торгов не превышают 1-2 млн. USDT. Это очень низкий показатель. Сравните, например, с топовыми монетами: Трон (TRX) — 240 млн USDT, Рипл (XRP) — 810 млн. USDT или Эфир (ETH) — 5,5 млрд USDT. График цены “рваный», движется с гэпами (разрывами). Стакан практически пустой. Если вы случайно залетели в такую монету, в ней можно просидеть очень долго, прежде чем предоставится возможность выйти по приемлемой цене, так как на рынке нет интереса к этой монете и соответственно нет спроса, нет ликвидности.
Торговая пара ALPACA/BTC, Binance, 15M
Венчурные инвесторы
В какую акцию вы бы с большей уверенностью проинвестировали, в ту, которую купил Уоррен Баффет или которую купил неизвестный вам частный трейдер из телеграм-канала? Вопрос риторический, в крипте тот же принцип. Перед принятием решения о вложении собственных средств полезно посмотреть, какие фонды/инвесторы уже вложились в проект. Эта информация доступна на официальном сайте проекта, но также не лишним будет проверить её на сайтах самих фондов, на которые проект ссылается. Посмотрим на проект FLOW.
Список венчурных инвесторов проекта FLOW
Информация доступна на официальном сайте проекта. Среди инвесторов видим следующих ребят:
- A16Z — это фонд Andreessen Horowitz, известный американский венчурный фонд, работает с 2009 года, под управлением находится более 23 млрд. USD. Инвестирует в основном в мобильную связь, криптовалюту, игры, социальные сети, электронную коммерцию, образование и корпоративные IT
- Venrock — старейший венчурный фонд, основанный Рокфеллерами, работает с 1969 года. Фокусирует внимание на информационных технологиях, здравоохранении и новых технологиях. Под управлением фонда активы на сумму
Все фонды, участвующие в проекте FLOW, — серьёзные игроки на рынке. Вопрос вызывает только один фонд и то только потому, что о нём не так много открытой информации. Отрицательный результат анализа на данном этапе — это когда среди инвесторов нет ни одного крупного/известного фонда или информация на сайте проекта не совпадает с официальной. То есть информация об участии известных фондов на сайте проекта присутствует, а на сайтах фондов при этом в портфолио нет упоминания об участии в этом проекте.
Команда разработчиков
Крипто комьюнити вообще говоря ещё молодое, но уже достаточно немаленькое. Многие разработчики приходят из смежных отраслей, переходят из проекта в проект. По их успехам в прошлых проектах можно судить о потенциале будущих. Есть и аутсайдеры, например те, кто был замечен в создании scam-проектов. Таких заносим в чёрный список и обходим стороной. Единого списка сообщества на момент написания статьи к сожалению нет, создайте свой.
Например, после последних событий вокруг FTX в вашем списке однозначно должны быть Sam Bankman-Fried, Zixiao Wang, Nishad Singh и Caroline Ellison. Вообще говоря, после FTX и Alameda Research все черные списки должны удвоиться в объёмах, но история, как оказывается не только мошенническая, но ещё и политизированная. Поэтому на честное расследование надеяться не приходится, правду мы вряд ли узнаем.
Часть команды FTX и Alameda Research, ответственные за мошеннические схемы с клиентскими средствами
Активность в профессиональных сообществах
Очень важно, чтобы проект, который вы потенциально выбираете, был “живой”. Оценить активность команды разработчиков можно по социальным сетям и профессиональным сообществам. Ссылки на все ресурсы есть как правило на странице проекта. Рассмотрим пару вариантов.
ASTAR — относительно молодой проект. Недавно залистился на биржах. Внизу официальной страницы видим ссылки, переходим по ним, для примера возьмем Github (скриншот ниже).
Ссылки на социальные сети, официальный сайт проекта ASTAR
Github — это профессиональное IT сообщество, на этом ресурсе обсуждаются материалы на тему программирования, выкладывается открытый код различных проектов и т.д.
Заходим на страницу проекта на Github, прокручиваем ниже, смотрим раздел репозиториев (скриншот ниже). Обратите внимание, на зеленые диаграммки и информацию о последней активности в разделах. Видим, что последняя активность была несколько часов назад. Часов, не дней, не недель — это значит над проектом активно работают, информация обновляется, проект развивается, команда “живая” и проект — тоже.
Страница проекта ASTAR в сообществе Github
Давайте покажу и противоположный пример. Возьмём проект команды с многообещающим названием FairCrypto, токен XEN. Идём на GitHub (скриншот ниже) и видим, что последние обновления были несколько месяцев назад. Если код обновляется с такой периодичностью, можете считать, что проект «мёртвый».
Страница проекта XEN(FairCrypto) в сообществе Github
При анализе активности можно оценивать и другие социальные сети, Twitter, Telegram, Reddit. но Github — это приоритетный ресурс.
Технологическая основа
Не то, чтобы этот параметр был очень важный, но иногда на него стоит обращать внимание. Некоторые проекты являются основой или базовой технологией для построения других проектов. В качестве примеров можно привести Etherium, Polkadot, Cosmos, Avalansche, Mina protocol, Oasis network и другие. Ключевая особенность состоит в том, что на базе этих проектов создаются десятки и сотни других проектов, приложений, сетей и так далее. Все они в работе используют L0 и L1 решения. Таким образом, даже если базовый проект затормозит своё развитие, его нативный токен еще долгое время будет необходим системе, так как он будет использоваться разработчиками других проектов — “надстроек”.
Этот параметр во многом пересекается с первым (полезность и перспектива проекта) и вторым (потенциал рынка). Я специально выделил его отдельно, чтобы акцентировать внимание на том, что у некоторых проектов есть «запас инерции» (то есть будет время выйти из актива по адекватной цене), а у некоторых его нет (в критической ситуации цена обвалится одной часовой свечой на 99%).
Заключение
Итак, чтобы иметь возможность приумножить свои средства и как минимум не потерять, необходимо тщательным образом подходить к выбору активов. На традиционных рынках у компаний кроме бизнес-потенциала есть еще основные средства, капитал, дебиторская задолженность, банковские счета и пр., поэтому стоимость гипотетического Газпрома или Шеврона не может упасть до нуля. Точнее сказать вероятность такого исхода стремится к нулю. А вот на крипторынке падение стоимости той или иной криптовалюты на 99.(9)% — это вполне реально, стоит только ошибиться с выбором.
Хороший проект, способный в перспективе дать иксы, должен решать конкретные и важные для индустрии задачи, быть полезным для развития сообщества, обладать свойством базовой технологии, нативный токен которой сможет впоследствии стать «резервным» в общей экосистеме.
Токеномика хорошего проекта должна быть хорошо сбалансирована, чтобы и инвесторы могли заработать на росте проекта, но и интересы комьюнити были защищены от резких колебаний курсов криптовалют в результате разлоков средств инвесторов и основателей.
У хорошего проекта активная команда разработчиков и серьезные венчурные фонды в инвесторах.
Если хотите знать, в какие монеты инвестирую я, заходите в Telegram-канал (сслыка в описании профиля), там я делюсь оперативной информацией по крипторынку и показываю некоторые сделки онлайн.
Криптовалюты: как анализировать тренды и прогнозировать цены. 7 лучших платформ для анализа
Как могут помочь в трейдинге цифровыми активами метрики блокчейна и инструменты аналитики криптовалютного сегмента? И какие именно инструменты или сервисы для анализа рыночных и сетевых данных облегчат жизнь трейдеру?
- Понимание рыночных тенденций. Инструменты дают представление о движении цен, объемах торгов и рыночной капитализации всех видов цифровых валют в режиме реального времени. Эти данные позволяют получить общее представление о рыночных тенденциях и закономерностях.
- Технический анализ. Графики и индикаторы — возможность провести углубленный технический анализ на различных таймфреймах, найти оптимальные точки входа-выхода для сделок, спрогнозировать развороты трендов и другие ситуационные моменты.
- Анализ показателей блокчейна. Сюда входит мониторинг внутрисетевых данных: объемов транзакций, распределения кошельков и TVL (совокупная заблокированная стоимость). Эти инструменты дают обзор текущего состояния и реальной активности различных сетей, dApps и протоколов DeFi.
- Управление рисками. Эти инструменты показывают волатильность рынка, ликвидность и другие факторы, способные влиять на цены и влиять на рыночные цены цифровых активов.
- Обучение и образование. Это образовательные ресурсы для начинающих трейдеров.
7 лучших инструментов криптоанализа
Messari
Возглавляет список Messari — истинный титан криптоанализа. Платформа, которая славится точностью предоставляемых данных, обязательно должна присутствовать в боевом арсенале каждого трейдера криптой. Если вам нужны цены в режиме реального времени, исторические данные, рыночные новости или массив исследовательских отчетов — то это к Messari.
Очень удобная штука, встроенная в платформу, — скриннер, который генерирует и структурирует информацию о действиях (покупках или продажах) ведущих венчурных капиталистов криптовалютного сегмента (их еще называют «китами»).
Glassnode
Glassnode — платформа, генерирующая исчерпывающие данные о состоянии сети блокчейна. Сила Glassnode — в его способности отслеживать и анализировать широкий спектр внутрисетевых показателей — количество активных адресов, объемы транзакций и скорость хэширования сети.
Удобный интерфейс Glassnode и качественная визуализация данных — еще один плюс.
Одна из уникальных функций Glassnode — отслеживание биржевой активности (притока и оттока средств на рынке криптовалют).
Например, этот инструмент помогает следить за количеством монет биткоина или эфира, хранящихся на торговых платформах вроде Binance, Kraken, Coinbase.
DefiLlama
DefiLlama — это инструмент криптоанализа, который быстро стал популярным ресурсом для динамической оценки всего, что связано с децентрализованными финансами (DeFi). Платформа генерирует исчерпывающие данные и аналитику по огромному объему сетей блокчейнов и протоколов DeFi.
Платформа отслеживает сотни децентрализованных приложений в нескольких блокчейнах, предоставляя данные об общей заблокированной стоимости (TVL), количестве пользователей, объемах транзакций и многом другом. Данные удобно сравнивать между собой.
DefiLlama полностью бесплатна.
LunarCrush
LunarCrush помогает оценить общественные настроения, предоставляя доступ к данным активности в социальных сетях, связанной с криптовалютами, DeFi, NFT и блокчейном. При этом данные ранжируются в зависимости от влиятельности пользователей, генерирующих контент (комментарии, мнения, оценки).
TradingView
Внутридневные трейдеры и почитатели технического анализа, этот инструмент создан специально для вас! TradingView — это платформа, созданная для построения графиков и технического анализа с помощью широкого набора индикаторов и инструментов.
TradingView может похвастаться активным и качественным сообществом трейдеров и инвесторов, что делает его не просто инструментом, а платформой для удобного обучения и обмена идеями.
Nansen
Nansen — платформа для комфортной сетевой аналитики. Nansen выделяется своим вниманием к данным блокчейна Эфир, предоставляя подробные сведения о токенах на основе Ethereum, проектах DeFi и лучших коллекциях NFT.
Сила Nansen — в его способности отслеживать и анализировать адреса кошельков Ethereum. Платформа классифицирует адреса на основе их активности и позволяет группировать по категориям — «умные деньги», фермеры DeFi, майнеры и др. Nansen позволяет визуализировать потоки токенов.
CoinMarketCal
CoinMarketCal — платформа, предназначенная для удобной визуализации грядущих криптособытий вроде запуска продуктов, новых партнерств, нормативных изменений и др.
CoinMarketCal отслеживает тысячи событий в широком диапазоне цифровых активов, предоставляя подробную информацию о каждом событии. Пользователи могут фильтровать события по дате, виду актива и типу события, что сильно упрощает поиск нужной информации.
CoinMarketCal использует систему голосования для проверки точности информации о событиях. Это гарантирует пользователям доступ к достоверной и свежей информации.
Инструменты для анализа криптовалют: часто задаваемые вопросы
Насколько релевантен анализ графиков для крипты?
Все, что вы используете для анализа традиционных сегментов, — Форекс, акций, индексов и др. — может быть применимо и к рынку цифровых валют.
Совершенствуйтесь в техническом анализе на демосчете. Это простой способ потренироваться в «игровом» режиме. Или откройте счет с минимальным депозитом в $100 и пробуйте торговать в маленькими суммами.
Есть ли примерный типовой план для анализа криптовалюты?
Четкого и однозначного плана нет, но вы можете изучить техническую документацию по проекту и ознакомиться с мнением лидеров рынка о сильных/слабых сторонах. Вы можете оценить силу команды разработчиков, токеномику (выгоду и полезность для пользователя), уровень уникальность продукта и долю рынка.
Какие новостные сайты о криптовалютах хороши для того, чтобы держать руку на пульсе и получать всю информацию вовремя?