Как мы заработали 200$, используя Binance Liquid Swap
В этой новой серии мы пишем о возможностях инвестирования ваших криптовалют или денег на Binance . В отличие от других известных нам платформ, Binance предлагает различные удобные способы вложения средств в активы.
Сегодня мы хотели бы представить вам обзор Binance Liquid Swap.
Наверняка некоторые из вас знают, что такое Liquid Swap и для чего оно нужно. По сути, это то же самое, что и Harvest.finance, а также все остальные провайдеры.
Если вы не в курсе, попробуем вкратце объяснить:
«В наше время поменять один токен вообще не сложно просто благодаря Uniswap и 1inch. Однако для предоставления этой удобной услуги необходимо обеспечить ликвидность для каждого из токенов в паре (например, BNB-ETH).
Поэтому все упомянутые поставщики также предоставляют услуги по обеспечению ликвидности. Любой пользователь, у которого есть ETH или BNB, может использовать их, чтобы получить небольшую долю от комиссии за каждый своп«.
И именно эту возможность обеспечивает Binance через Liquid Swap.
На Binance любой зарегистрированный пользователь может не только с комфортом обменивать свои монеты…
Он ещё может получать заработок, предоставляя ликвидность для этого сервиса…
Итак, давайте поговорим о преимуществах или, другими словами, о вознаграждениях за предоставление ликвидности.
На платформе Binance есть разделение на два типа инвестиций: стабильные (Stable) и инновационные (Innovative)
- Stable Investment: как следует из названия, это более стабильный вариант, где своп происходит между двумя стабильными токенами.
- Innovative Investment: в этом случае своп осуществляется двумя цифровыми токенами или токеном и фиатной валютой, при этом доходность сильно колеблется.
Нетрудно догадаться, что должно быть выгоднее: да, это инновационные инвестиции.
Хотя процентные ставки для инновационных инвестиций часто меняются, высокое значение, которое вы видите здесь, может оставаться таким в течение нескольких дней.
Например, самая высокая доходность по Stable Investment составляет 4,972% в случае с парой USDC/USDT. Однако самая высокая процентная ставка по Innovative Investment сейчас предоставляется для пары BNB/ETH – 10,2273%.
Речь идёт о Binance и, в частности, о токене Binance Token. В дополнение вы также получите бонусные проценты в BNB. Их размеры колеблются в пределах от 4,8% до 12,3%. Эти бонусы добавляются к вашим стандартным процентам.
Сколько мы заработали на Binance Liquid Swap
Об этом уже сказано в заголовке, но повторим ещё раз. С 28 декабря 2020 года мы заработали с помощью Binance Liquid Swap около 198,7539$, изначально инвестировав 125$.
То есть, за эти четыре месяца мы увеличили свои инвестиции в Binance почти втрое. Это произошло не только из-за недавнего скачка цен, но и за счёт процентов, выплаченных платформой.
По данным на вчерашний день, в среднем мы зарабатываем ежедневно 0,0793$. Это не очень много, но учтите, что процентная доходность сильно колеблется. Были дни, когда мы зарабатывали гораздо больше, чем 0,0793$.
Риски, связанны с Liquid Swap
Да, существует так называемый риск непостоянной потери, который возникает в результате изменения цены депонированных активов. Компания Binance объясняет это так:
«Когда цена депонированных активов в пуле ликвидности меняется по сравнению с тем временем, когда поставщик ликвидности их депонировал, происходят непостоянные потери. Чем больше эти изменения, тем сильнее они подвержены риску непостоянной потери.
Расхождения цен могут создавать выгодные возможности для трейдеров или арбитражников. Они могут осуществлять арбитражные сделки до тех пор, пока цена токена не вернется в соответствие с рынком. Из-за этого возникает риск непостоянных потерь для поставщиков ликвидности«.
Читайте также Отзывы о криптовалютной бирже Binance 2021
Стоит ли использовать Liquid Swap
На наш взгляд, стоит. Binance предоставляет проценты не только на инвестированные вами валютные пары, но и на монеты Binance Coin .
Хотя другие поставщики ликвидности могут предлагать более высокие процентные ставки, чем Binance , не стоит забывать о высоких комиссиях за транзакции, которые имеют место в сети Ethereum на данный момент.
Хотя процентные ставки сильно колеблются каждый день между низкими и высокими значениями, проценты по BNB являются достаточным стимулом для того, чтобы вложить свои деньги.
TON Swap фарминг. Насколько это прибыльно?
Криптовалюты занимают не только умы криптоэнтузиастов, но и пользуются популярностью у инвесторов, а фонды и так называемые институциональные инвесторы, ищут возможности вложиться в перспективные проекты. Обращают ли они внимание на децентрализованные финансы?
Существует несколько десятков различных протоколов и сотни программ доходности с разными условиями и процентными ставками. Своей программой доходности обзавелся и Free TON: DeFi Alliance и компания Broxus разработали и запустили первый высокодоходный инструмент в экосистеме TON.
TON Bridge и TON Swap: терминология
Мост (Bridge) в криптовалюте — это технология обмена токенами между двумя сетями напрямую. Не задействуя перевод в стейблкоины или фиатные деньги.
На данный момент возможен перенос токенов из Ethereum во Free TON и обратно, но в ближайшее время стартует еще несколько мостов в сети Polkadot, Tezos и др.
Swap (англ. менять, обмен) в криптовалюте — обмен одного токена на другой.
“Свапалками” называют сервисы криптовалютного сектора DeFi, где пользователь может обменять один токен на другой, заплатив небольшую комиссию сервису.Стоит отметить, что переводя свои средства на биржу TON Swap, пользователь изначально должен обернуть свои токены в токены биржи. Оригинальные же токены замораживаются на специальном смарт-контракте. Таким образом появляются такие токены как WTON, WETH, WBTC и тд.
Фарминг: реальные перспективы или мираж
Насколько прибыльными могут быть программы фармига, процент доходности в начале запуска, как будет развиваться проект и что будет с фарминг программой в ближайшем будущем?
Как же работает доходное фермерство во Free TON? DeFi Alliance и компания Broxus запустили сервис TON Swap, с помощью которого каждый желающий может произвести обмен и перенос своих токенов из других сетей и воспользоваться программами“фарминга” по очень высокому проценту доходности.
Вознаграждение пользователям начисляется за предоставление ликвидности обернутой версии кристалла WTON в паре со следующими криптовалютами: ETH, BTC, USDC, USDT, DAF и UNI.
TVL (Total Value Locked) — объем заблокированных средств в пуле.
APY (Annual Percentage Yield) — годовая процентная доходность.
Общая сумма заблокированных средств на момент работы над статьей составляла около $22 млн. — внушительно для старта программы.
Максимальная годовая доходность составляет 204% в паре WTON-DAF. Минимальная доходность (и риски!) — в паре USDC-USDT — 47%.
В данный момент ведутся переговоры с несколькими протоколами для предоставления ликвидности на площадку TON Swap. А компания Broxus в составе Free TON DeFi Alliance сфокусировалась на программе Crystal Handshake, которая должна помочь привлечь перспективные стартапы в DeFi-сектора, в их аудитории и комьюнити.
Мы занимаемся этим (поиском новых протоколов на биржу) постоянно, но основная часть работы — это прежде всего изучение рынка, поиск синергетичных протоколов, общение с ними и продвижение Free TON. И уже как следствие, — привлечение ликвидности. Владислав Пономарев, CEO Broxus.
Как объяснить “космическую” доходность
Компания Broxus (в составе Free TON Defi Alliance) под предложение о привлечении новых пользователей и ликвидности во Free TON получила от сообщества на программу фарминга 15 млн кристаллов. Эта сумма будет распределена среди участников программы фарминга на бирже TON Swap.
В данной реализации фарминг — это целевая маркетинговая программа по привлечению вкладчиков, которые перенесут свои средства в сеть Free TON.
Такими привлекательными (смотрите раздел выше) ставки будут не всегда. Официально программа фарминга закончится 28 августа этого года в 10:00, при росте ликвидности ставки по фармингу будут снижаться.
После 28 августа мы ее продолжим, но можем внести некоторые изменения. Текущие краткосрочные этапы — это эксперимент, мы ищем правильную модель, которая будет максимально эффективной. Владислав Пономарев, CEO Broxus
О рисках, которые все же присутствуют
В фарминге есть термин impermanent loss — непостоянные потери. Им описывают значительное падение одного или обоих активов в паре. Термин — ровесник криптовалютного DeFi-сегмента.
В классической версии управления капиталом инвестор постоянно ребалансирует портфель, чтобы изначальное соотношение активов оставалось как минимум на точке входа. Весь смысл инвестирования заключается в том, чтобы купить дешевле и продать дороже.
В фарминге же для получения прибыли путем высокой доходности средства блокируются. Их нельзя быстро вывести из пула ликвидности и совершить с ними какие-то действия, это всегда занимает определенное время.
Стратегия долгосрочного удержания актива в купе с высокой доходностью считается более успешной и прибыльной на средней и длинной дистанциях (даже если одна или обе монеты идут вниз), чем стратегия “купи-продай”. Это статистика.
И все-таки, участвуя в фарминге, важно понимать, насколько надежна и стабильна та или иная монета.
Допустим, монета DAF (проект dArtFlex) имеет самую большую доходность, но это непредсказуемая монета-новичок, соответственно и процент по ней максимально возможный.
И рассмотрим пару USDC/USDT. Относительно других пар у нее самая низкая доходность. Зато, учитывая то, что обе монеты — стейблкоины и привязаны к курсу доллара, пара является самой надежной.
Каждый сам выбирает стратегию инвестирования: рискует или решает, что лучше синица в руке, чем журавль в небе. Но точно мало кто пройдет мимо предложения от Broxus по фармингу на TON Swap.
Заработок на фарминге: пример PancakeSwap
PancakeSwap — самая популярная платформа сети Binance Smart Chain и один из лидеров рынка децентрализованных бирж по количеству пользователей и объемам транзакций. А еще это — одно из самых привлекательных мест для заработка среди обладателей криптовалюты — здесь можно заработать свыше 100% за 12 месяцев. По крайней мере, в теории — самой Pancake в мае исполняется всего 8 месяцев.
Самым надежным способом заработка на Pancake считается фарминг — его мы сегодня и рассмотрим. Кратко о том, что такое децентрализованные торговые площадки и как они устроены, можно почитать здесь.
Что такое фарминг?
Для простого пользователя децентрализованная биржа, или просто DEX, напоминает не столько традиционные Binance и Coinbase, сколько обменники, которые во множестве перечислены на BestChange. И это плюс: пользователь просто указывает направление, например, биткоин на эфириум, и количество монет на обмен. Остается дождаться зачисления средств на свой кошелек, что занимает несколько минут.
Но в чем тогда отличие от обменника? Внешне оно не заметно пользователю. В случае обменников средства на обмен предоставляет владеющая сервисом компания, которая за свои услуги взимает некоторый процент. В случае DEX средства — они же "ликвидность" — предоставляют сами пользователи и получают за это вознаграждение все с тех же процентов.
Плюсом такого решения считается большая устойчивость площадки и меньшая вероятность того, что она исчезнет со средствами пользователем. Последнее — не редкость для традиционных обменников.
Что такое ферма?
Ферма здесь — это пул, в который направляют пользователи направляют ликвидность и который приносит им прибыль. Да, самостоятельно фармить не получится, только в группах. В качестве примера возьмем заработок на ферме №1 — CAKE-BNB, объем которой превысил $ 1.5 миллиарда.
Фарминг: подготовительный этап — пополняемся BNB
Наиболее комфортной работа будет, конечно же, для клиентов биржи Binance. Зарегистрированные пользователи могут совершить мгновенную покупку с карты прямо на главной странице binance.com. Закупаемся токенами BNB.
Теперь можно вернуться к Pancake — официальным сайтом биржи является pancakeswap.finance. Здесь в правом верхнем углу главной страницы кликаем Connect, после чего откроется довольно внушительный список кошельков, которые можно подключить к Панкейку.
Наиболее частый выбор — MetaMask — не будем нарушать традицию и отдадим ему предпочтение. Шаги для Trust Wallet, Binance Wallet и остальных аналогичны.
Далее остается подтвердить подключение в самом MetaMask и разрешить переход в сеть Binance Smart Chain. Разумеется, при необходимости можно будет вернуться к сети Ethereum, но пока это лишнее.
Под Account 1 копируем свой адрес и возвращаемся к binance.com. Свои BNB направляем на скопированный адрес. Казусов возникнуть не должно, но на всякий случай убедитесь, что отправляете средства на адрес формата BEP-20, а не BEP-2.
На этом окончательно возвращаемся к PancakeSwap.
Фарминг: подготовительный этап — пополняемся CAKE
Вернувшись к Pancake, движемся в сторону Trade-Exchange. Здесь в окне обмена меняем часть BNB на CAKE. Учитываем, что они нам нужны в равной пропорции — например, 10 BNB и 10 CAKE.
Фарминг: основной этап — получаем Cake-LP и направляем в ферму
В том же окне обмена можем выбрать раздел Liquidity. Кликаем Add Liquidity и в обмен на наши 10 BNB + 10 CAKE получаем 10 Cake-LP. Схема, кстати, стандартная для всех ферм. Например, 10 BNB + 10 BUSD = 10 BUSD-LP.
С получением Cake-LP идем в Farms, кликаем по CAKE-BNB — Enable. В кошельке MetaMask появится весьма двусмысленное уведомление "Разрешите Pancakeswap.finance потратить ваши Cake-LP". Нужно разрешить, а заодно оплатить комиссионные — несколько десятков центов по текущему курсу.
Не отходя от кассы, остается подтвердить заключение смарт-контракта и перемещение LP в ферму нажамием кнопок: Approve и следом — Stake.
Фарминг: завершающий этап — сколько можно заработать и как вывести?
В ферме CAKE-BNB начисления производятся регулярно, а, согласно официальным цифрам, за год заработок превысит 100%. Впрочем, многие активы приносят не меньший доход без необходимости кому-либо передавать средства.
Полный вывод — кнопка Withdraw.
Снять начисленные в виде процентов "кейки" — Harvest.
Закинуть полученные "кейки" обратно в стек работать — Compound.
В отличие от остального функционала, кнопки вывода не отличаются постоянством работы. По отзывам пользователей, при выводе средств нередко приходится обращаться в саппорт.
Фарминг: вопросы — безопасно ли?
Не особо. Pancake уже становилась жертвой злоумышленников, а Binance Smart Chain остается под контролем Binance. Последняя, по мнению наблюдателей, вливает средства в поддержание хайпа и высоких показателей Панкейка — и однажды это должно прекратиться.
Совет стандартный: инвестируйте только то, что не боитесь потерять.
Фарминг криптовалюты
В блокчейн индустрии существует множество способов для заработка. Криптовалюты можно не только майнить и торговать, но и фармить. Последний вариант пользуется большой популярностью у аудитории, ведь для его использования нужен минимум знаний, но в нем есть ряд нюансов.
Что такое фарминг?
Фарминг — это способ пассивного заработка на криптовалютной бирже. Держатели криптовалюты размещают свои активы в пуле ликвидности и получают за это вознаграждение.
Пул ликвидности — это место, где находятся доступные для покупки и продажи монеты. Обычно для каждой валютной пары создаётся свой пул. Например, у ETH/BTC (Эфириум/Биткоин) в пуле будут находиться эти две монеты. Пулы ликвидности нужны для мгновенного совершения сделок на бирже. Если трейдер хочет купить ETH за BTC, то через пул ликвидности автоматически происходит обмен этих валют, то есть из пула на кошелёк уходят ETH, а в пул поступают BTC. Пул ликвидности на бирже выступает в качестве автоматического маркет мейкера, он поддерживает возможность покупки активов, и биржа взимает за это комиссию с продавцов и покупателей. Из-за этого комиссия за транзакции одной валютной пары отличается от другой. Например, на бирже Binance самые дешевые комиссии будут при торговле парами с валютой биржи — BNB, так как это их коин.
При помощи фарминга увеличивается объём пула ликвидности. За то, что пользователи отправляют туда свою валюту, они и получают вознаграждение. Оно формируется из комиссий за транзакции. Вознаграждение выплачивается в нативной валюте платформы. На Binance — это будет BNB, а на PancakeSwap — CAKE. Размер вознаграждения рассчитывается через Annual Percentage Rate.
Annual Percentage Rate (APR) — это годовой процент доходности. Он показывает, сколько можно заработать за год, отправив монеты в пул ликвидности. Этот процент постоянно колеблется, так как зависит от дневного объёма торгов и размера пула. Чем больше объём торгов и меньше размер пула, тем выше будет вознаграждение.
После размещения монет в пуле, выдаются LP-токены. Они определяют вашу долю в пуле ликвидности. Когда валюта изымается, LP-токены обмениваются на неё и возвращаются в кошелёк.
Фарминг делится на два основных направления:
- Стабильный. Для стабильного фарминга используются стейблкоины. Они обеспечивают предсказуемый заработок, так как курс валют мало подвержен колебаниям, но при этом годовой процент доходности будет ниже, чем при инновационном фарминге;
- Инновационный. Для инновационного фарминга используются разнообразные монеты, а не только стейблкоины. За счёт этого процент доходности повышается, но он становится менее стабильным. Самым безопасным, но относительно доходным вариантом будет включение одного стейблкоина в пару.
Посмотреть доходность от фарминга на разных площадках можно через сайт CoinMarketCap.
Сколько зарабатывают на фарминге?
Разберём возможности заработка на фарминге через биржу Binance, так как многие отдельные площадки любят скамиться по причине отсутствия ликвидности или слабой защиты, что и подтвердил весь 2022 год. Для начала понадобится создать аккаунт и верифицировать его. На платформе в разделе «Earn» находится фарминг доходности. Биржа предлагает множество валютных пар, которые делятся на стабильные и инновационные пулы.
Вся информация о процентных ставках актуальна на момент публикации материала. Перед принятием решения об отправке активов на фарминг, проверяйте актуальную информацию.
При инвестициях в стабильные пулы, годовой процент доходности будет достаточно низким.
Стабильный фарминг подойдёт для инвесторов, которые не занимаются торговлей на волатильности, а собирают портфель валют для хранения финансов на бирже, так как процент доходности минимальный.
Для инновационного фарминга доступно множество пулов. Парой с самой высокой процентной ставкой является GMT/BUSD. GMT — это валюта Move-to-Earn игры StepN, которая набрала популярность в апреле 2022 года. Годовой процент доходности для этой пары составляет 30,61% из которых 6,28% — это комиссия биржи. Используя токены GMT или BUSD общей стоимостью в 1000$, за 30 дней вы получите 20$. Используя GMT и BUSD при таких же вложениях, вы получите 25$, так как не будет комиссии.
При выборе пары учитывайте, насколько высока вероятность падения объёмов торгов. Токен GMT сейчас находится на вершине своего хайпа, из-за этого объёмы торгов достаточно большие и пока не снижаются. Как только ажиотаж начнёт спадать, процент доходности также снизится, так как будет проходить меньше транзакций.
Binance — это не платформа для получения высоких процентов доходности, биржу стоит рассматривать как стабильный вариант для реинвестирования свободных активов, не задействованных в торгах. На Бинансе представлены надёжные валюты, которые зарекомендовали себя в криптосообществе, биржа больше сконцентрирована именно на торговле, а не дополнительных вариантах заработка. Если вы используете Binance как основную платформу для использования и хранения криптовалюты и у вас закуплены токены на долгий срок, а также вы боитесь переходить на другие биржи, лучше выбрать спокойную и стабильную безопасность, а не рисковый доход.
Лучшие площадки для фарминга криптовалюты
Pancake Swap
На платформе представлен большой выбор валютных пар с широким диапазоном по проценту годовой доходности. Некоторые пулы дают до 200%, но к ним стоит относиться с большой настороженностью. При создании пула открывается удобный калькулятор, с помощью которого можно рассчитать прибыль за период от 1 дня до 5 лет, так что самостоятельно высчитывать не придётся.
Также, есть быстрый сбор токенов, полученных через фарминг. Перед отправкой токенов в пул, необходимо конвертировать валюты из пары в LP-токены, в отличие от других платформ это действие не происходит автоматически.
Доход составляет 0,17% от всех сделок в выбранной паре и начисляется соответственно вашей доле в пуле ликвидности. Относительно других площадок, у Pancake Swap низкий процент за транзакции, но при этом есть множество пар с высокой доходностью.
SushiSwap
На платформе доступен широкий выбор валютных пар, но отсутствие списка пула с парами усложняет подбор токенов. В противовес этому минусу, пулы ликвидности на SushiSwap часто имеют небольшой объём и вы можете получить большую часть всех вознаграждений. Доход составляет 0,25% от всех сделок в выбранной паре и начисляется соответственно вашей доле в пуле ликвидности. Добавление токенов в пул происходит до их совместного конвертирования в LP-токены, в отличие от Pancake Swap.
Uniswap
В отличие от других платформ, Uniswap предлагает широкий выбор настроек для фарминга. Например, разные проценты комиссий (0,05; 0,03 или 1) и выбор диапазона цен за транзакции, по которым будет начислено вознаграждение.
Такая возможность точной настройки будет плюсом для опытных пользователей, но скорее всего смутит новичков. Также на платформе нельзя сразу узнать процент годовой доходности, это происходит из-за точных настроек, без внесения которых полезную информацию не найти. Огромным плюсом выступает русификация, но она присутствует не на всех страницах. Добавление токенов в пул происходит до их совместного конвертирования в LP-токены, в отличие от Pancake Swap.
Основные риски фарминга
При фарминге криптовалюты существует масса рисков, среди ключевых из них можно отметить:
- Волатильность токенов в валютной паре. Основной риск при фарминге — это расхождение цены монет в пуле. Если курс одной монеты вырастет, то её доля уменьшается и при изъятии из пула монет, вы получите другое соотношение по их количеству. Например, первая валюта стоила 1$, вторая 2$, вы отправили в пул 10 первых монет и 5 вторых монет, общей стоимостью 20$. Первая валюта выросла до 2 долларов, а вторая осталась на том же уровне. Теперь при выводе будет 5 первых и 5 вторых монет. Это не принесёт убытков, так как общая цена токенов не изменилась, она всё еще составляет 20$, но заработок был бы больше, при альтернативном использовании валюты. Продав токены по обновлённой цене, не занимаясь фарминогом, можно было получить 30$, такую прибыль принес бы только высокий годовой процент. Единственное последствие — это синдром упущенной выгоды. Чтобы снизить вероятность изменений в составе ваших токенов, в валютную пару можно добавить стейблкоин.
- Волатильность нативного токена платформы. Так как вознаграждение за фарминг приходит в нативной валюте платформы, на которую вы отправляете свои токены в пул ликвидности, важно учитывать волатильность. Если цена нативного токена упадёт после того, как вы получили вознаграждение, то вы потеряете часть дохода, полученного от фарминга. Поэтому при выборе платформы стоит оценить котировки нативной валюты и ситуацию на рынке.
- Взломы и скам. Иногда случаются взломы смарт-контрактов, при которых пользователи теряют отправленную в пул ликвидности валюту. Такие эпизоды встречаются редко, но во избежание потери финансов, стоит выбирать проверенные биржи, на счете которых нет таких случаев. Скам-проекты также становятся частой причиной убытков. В основном встречаются фейковые платформы для фарминга. Перед выбором проекта, через который вы хотите заработать, изучите его бэкграунд и отзывы. Стоит сразу же отсеивать платформы с завышенной доходностью, которая в разы превышает проценты, предлагаемые на крупных биржах. Если повезёт, то сомнительный проект окажется золотой жилой, но так происходит очень редко. Лучше всего не рисковать.
Заключение. Фарминг может быть использован как для сохранения финансов и снижения потерь при падении курса валют, так и в качестве способа заработка с высоким процентом годовой доходности.