Как открыть карту mastercard за границей

Топ-7 зарубежных карт для россиян и нюансы открытия счета в 2023 году

После ухода Visa и MasterCard стал популярен так называемый карточный туризм. Однако с течением времени условия для открытия счетов за рубежом ужесточались практически каждый месяц. Сейчас они фактически зафиксированы.

Например, теперь, чтобы выпустить карточку в Казахстане недостаточно иметь только загранпаспорт и ИИН. В некоторых банках дополнительно требуют наличия жизненных интересов непосредственно в Казахстане. То есть для подтверждения легальности пребывания могут запросить трудовой договор и справку с места работы.

Материал написан редакцией Traffic Cardinal — это медиа о маркетинге, арбитраже трафика и заработке в Интернете. Подписывайтесь на наш Телеграм, чтобы быть в курсе актуальных новостей манимейкинга!

В этой статье мы рассмотрим семь лучших банковских карт как по уровню финтеха, так и по удобству использования этих продуктов за рубежом и в качестве метода оплаты/приема платежей для зарубежных сетей или клиентов. Также они пригодятся вам для путешествий.

Это, несомненно, одно из лучших решений финтеха в мире. Однако, чтобы воспользоваться всеми преимуществами этой карточки, нужно быть резидентом республики.

Например, с с помощью приложения можно продать машину и переписать имущество на другого человека, и там же заказать технику и сразу же взять на нее рассрочку или кредит.

Однако есть преимущества и для тех, кто планирует открыть ее для повышения своей мобильности как по миру, так и в зарубежном интернете:

• Нужен только загранпаспорт и ИИН. Чтобы получить карту в тот же день, достаточно приехать в республику, оформить ИИН за 1-2 рабочих дня и прийти в любое отделение финансовой организации. В качестве легальности пребывания принимают отметку в загранпаспорте о пересечении границы. Однако если вы въехали по российскому паспорту — подойдет обычное уведомление от гостиницы или разрешение на временное проживание от работодателя.

• Печатается за минуту. Об этом пишет и сам картомат. Весь процесс выпуска занимает не больше 10 минут. Достаточно подойти к менеджеру, сфотографироваться и воспользоваться устройством. Кстати, вашу личность новая технология определит по аналогу Face ID (биометрия).

• Можно снять наличные и расплачиваться без карты. Однако это все работает пока что только в пределах республики. Чтобы снять наличные или оплатить покупки, достаточно отсканировать QR-код через приложение. Для снятия денег банкомат дополнительно распознает вашу личность через биометрию и она работает отлично. Клиент идентифицируется раньше, чем за секунду.

• Можно снимать наличные за границей без комиссии. Однако это распространяется только на суммы до 300 тысяч тенге, что составляет примерно 670 долларов США. Если вы превысите лимит, нужно будет оплатить комиссию в размере 0,95% от всей суммы.

• Есть бесконтактная оплата. Это хороший фактор для тех, кто собирается ехать в страны, где широко распространен NFC. Так как мы не сможем использовать ее для оплаты через QR-код за границей, функция очень пригодится для путешественников.

Это хороший продукт, который можно выпустить в кратчайшие сроки и использовать за границей. Однако есть минусы.

Например, у карты не будет SWIFT и возможности привязать ее к Apple/Google Pay, так как компания отказалась от этой технологии.

Он удобен интерфейсом в своем мобильном приложении. Финансовая организация создает ощущение продвинутого финтеха, как аналог российского Тинькофф. Это продвинутая платформа, которой можно пользоваться за рубежом.

При переводе средств с Jusan World Elite на другую банковскую карту или счет Jusan комиссия не взимается. Однако при снятии средств на альтернативную банковскую карту взимается скромная комиссия в размере 0,2% от суммы транзакции, минимальный сбор составляет 200 тенге.

В случае снятия наличных в банкоматах на территории Казахстана на сумму, превышающую 300 тысяч тенге в месяц, взимается комиссия в размере 1% от снятой суммы.

Аналогично, при снятии наличных в банкоматах за пределами РК взимается комиссия в размере 1% от снятой суммы плюс дополнительно тысяча тенге. Но по более выгодному курсу, чем у Kaspi и других финансовых организаций.

Jusan World Elite — это финтех-продукт, который предлагает широкий спектр преимуществ для своих держателей. Можно держать на одном пластике сразу четыре валюты — в тенге, рублях, евро и долларах.

Одна из особенностей Jusan World Elite — удобное мобильное приложение, которое позволяет держателям легко управлять своими счетами и транзакциями.

Приложение обеспечивает бесперебойную работу, позволяя пользователям отслеживать свои расходы, переводить средства между валютными счетами и получать уведомления в режиме реального времени, обеспечивая постоянный контроль над своими финансами.

Владельцы платежки также получают доступ к услуге Concierge, которая предлагает персонализированную помощь и рекомендации для различных жизненных потребностей.

Будь то заказ билетов на мероприятия, бронирование столиков в лучших ресторанах или организация проживания в путешествии, консьерж-сервис работает круглосуточно и без выходных, чтобы удовлетворить потребности держателя банковского пластика.

Еще одно заметное преимущество — услуга Lounge Key, которая предоставляет владельцам доступ в бизнес-залы по всему миру. Два бесплатных посещения в год позволят путешественникам насладиться спокойной и комфортной обстановкой, а также удобствами и услугами, которые улучшат их впечатления от поездки.

Кроме того, члены Jusan World Elite также имеют доступ к бизнес-залам MasterCard и CIP-залу в Астане, что обеспечивает дополнительный уровень роскоши и удобства.

Продукт от Jusan World Elite имеет длительный срок действия — пять лет, что обеспечивает держателям спокойствие и сводит к минимуму необходимость частой замены пластика, в отличии от Каспи, где срок составляет 3 года.

Кроме того, держатель пользуется преимуществом SMS-информирования без каких-либо сопутствующих сборов, что позволяет ему всегда быть в курсе событий по своему счету.

Снятие наличных до 300 тысяч тенге в месяц в банкоматах Джусан и других терминалах осуществляется без комиссии, что позволяет держателям пластика получать доступ к своим средствам без дополнительных комиссий.

Услуги страхования путешествий предоставляют покрытие до 1,5 млн евро, обеспечивая защиту и уверенность во время поездок. Это особенно полезно, если вы хотите полететь в другие страны транзитом. Особенно туда, где требуются большая страховка во время проживания. К примеру, в Тайланде.

Вам будет доступна экстренная медицинская помощь, отмена поездки или потеря багажа, держатели могут отправляться в путешествие с уверенностью в завтрашнем дне, зная, что у них есть комплексное страховое покрытие.

Jusan World Elite также поощряет держателей привлекательными предложениями по кэшбэку. Используя ее для совершения покупок в магазинах-партнерах, клиенты финансовой организации получают до 15% cashback, эффективно экономя деньги на повседневных расходах внутри республики. Для сравнения у Каспи это 0,2%.

Кроме того, при оплате страховых продуктов Jusan Garant через мобильное приложение держателям возвращается до 25% в виде бонусов. Это стимулирует использование страховки Jusun Garant и позволяет владельцам накапливать вознаграждения, которые можно использовать для будущих операций, но только по РК.

Также карту можно привязать к Apple/Google Pay и совершать покупки через NFC по всему миру, где доступна эта технология. Однако выпустить ее в республике россиянину гораздо сложнее.

К нерезидентам предъявляют строгие требования из-за опасения вторичных санкций. Граждане других стран должны подготовить полный пакет документов, чтобы иметь право на получение продукта.

Например, если вы являетесь гражданином России, вам необходимо предоставить следующий набор:

• Свидетельство, удостоверяющее личность. Это может быть только загранпаспорт. Внутренний паспорт не принимают уже примерно с середины 2022.

• Свидетельство о присвоении индивидуального идентификационного номера в Республике Казахстан. Этот документ подтверждает, что вам был присвоен уникальный идентификационный номер в РК. Его можно получить в любом ЦОН.

• Свидетельство о временной регистрации в Республике Казахстан. Это свидетельство подтверждает, что вы получили временную регистрацию в стране. Он имеет официальное название — разрешение на временное проживание (РВП). Его можно получить только по работе, учебе или по лечению.

• Трудовой договор или документ, на основании которого вы получили РВП. Бумага будет свидетельствовать о том, что вы действительно получили разрешение на легитимных основаниях. На нем должна стоять печать организации с номером БИН.

Чтобы приступить к подписанию договора, вам также потребуется заполнить краткую анкету.

Если вы являетесь гражданином России и желаете пользоваться платежными системами Visa и MasterCard, у вас есть возможность получить пластик в банке Джусан в Казахстане, но только при условии значительных оснований пребывания в республике.

Коротко говоря, эта возможность доступна для нерезидентов, у которых есть интересы в Казахстане. Jusan Pay и Jusan MasterCard World Elite — это примеры мультивалютных карт, предлагаемых финансовой организацией «Джусан», которые облегчают удобные онлайн-платежи и успешно используются для международных поездок и вообще заточены специально под них.

Цептер Банк — эксклюзивное финансовое учреждение в Беларуси, предлагающее дистанционное обслуживание российских клиентов. Хотя физическое посещение отделения в Минске по-прежнему необходимо, процесс подачи заявления на регистрацию аккаунта можно инициировать из России.

Просто отправив отсканированную копию паспорта на указанный адрес электронной почты организации, вы сможете начать процедуру выпуска. Его можно найти на официальном сайте. Однако в последнее время, судя по сообщениям, ответ задерживают. Возможно, придется ждать до недели.

Получив ваше письмо, Цептер ответит вам письмом, содержащим необходимые реквизиты счета в российском Сбербанке. После завершения платежа финансовая организация начнет процесс выпуска продукта, и вскоре вы станете обладателем своей собственной карточки.

Срок обработки заявления обычно составляет от 3 до 5 дней, что гарантирует быстрое и эффективное рассмотрение заявки. По окончании процесса оформления необходимо посетить отделение в Минске, чтобы завершить оформление необходимых документов и получить готовый продукт в тот же день.

Цептер предлагает платежную систему Visa, деноминированные как в долларах США, так и в евро, удовлетворяя различные финансовые потребности. Для покрытия расходов, связанных с оформлением аккаунта, взимается комиссия в размере до 7 тысяч рублей, в зависимости от того, какой вы выберете — долларовый или евровый.

Срок действия этих платежек составляет 3 года. Через Цептер российские клиенты имеют право начать процесс дистанционного оформления заявки на получение пластика, быстрым сроком обработки заявки (в последнее время дольше) и выбором валюты в соответствии с их предпочтениями.

Рассмотрим преимущества карты:

• Удобна для международных операций. Физический продукт Visa от Zepter Bank хвалят за его удобство в различных международных операциях. Пользователи успешно использовали ее для оплаты взносов на зарубежных конференциях, покупки игр в Steam, оплаты визовых сборов и продления иностранных доменов.

• Удобное управление валютой. Эмитент позволяет пользователям вносить средства в разных валютах без комиссии. Эта функция особенно выгодна для лиц, которые имеют дело с несколькими валютами, поскольку она избавляет от необходимости взимать дополнительные комиссии или сборы при конвертации средств.

• Простота перевода средств. Пользователи отмечают возможность перевода средств через такие системы, как MIR и Belkart. Это говорит о том, что Zepter Bank предлагает удобные варианты перевода денег, облегчая частным лицам управление своими финансами. Можно переводить деньги через белорусский “Мир”, а на него через российский. Потери составляют до 5% от общей суммы.

• Надежность работы. Пользователи сообщают, что платежки Zepter Bank работают без сбоев. Она использовалась для онлайн-платежей, международных транзакций и даже в платежных терминалах в разных странах (США, Франция, Турция). Такая надежность вселяет уверенность в работоспособность и обеспечивает бесперебойный доступ к деньгам. Это надежная альтернатива криптокарты.

В целом, платежка Zepter Bank предлагает целый ряд преимуществ, включая возможность проведения международных транзакций, удобное управление валютой, надежную работу и беспрепятственный перевод средств.

Эти характеристики делают ее ценным инструментом для людей, желающих путешествовать и работать за границей. Также пользователи отмечают, что ее не всегда получается привязать к Apple/Google Pay.

Unibank — единственный банк в Армении, который предлагает дебетовые продукты без жестких требований. Достаточно иметь при себе загранпаспорт.

Однако важно отметить, что хотя лица с внутренними российскими паспортами свободно въезжают в Армению, они не могут выпустить платежку по ним. Сейчас это требование актуально для всех стран, кроме Беларуси.

Выпуск обычно занимает 3-5 дней. Тем не менее, некоторые люди смогли получить свои платежки в течение 2 дней. Продолжительность зависит, прежде всего, от выбранной скорости обработки заявки.

Заплатив около 125 тысяч драмов (примерно 27 тысяч рублей), можно выбрать ускоренную обработку, что гарантирует получение пластика в тот же день. Для несрочных заявок стоимость составляет 100 тысяч драмов (около 22 тысяч рублей). В таком случае придется ждать до одной недели.

Тем, кому требуется срочный выпуск, рекомендуется посетить главный филиал финансовой организации, расположенный в Ереване по адресу улица Егише Чаренц, 12.

В день выпуска необходимо внести годовую плату. Актуальную информацию о тарифах по платежкам можно найти на сайте Unibank, в частности, в категории «Нерезидентам».

Стоит также рассмотреть возможность изготовления мультивалютной платежки, которая поддерживает евро и доллары. Хотя рекомендуется Visa из-за заявлений о потенциальной двойной или даже тройной комиссии за конвертацию, связанной с MasterCard, важно отметить, что MasterCard недоступна для выпуска с апреля.

Также есть несколько нюансов при изготовлении карты:

• При посещении отделения финансовой организации рекомендуется запросить активацию возможности онлайн-платежей, так как по умолчанию она не включена. Причем управлять этой возможностью в приложении невозможно.

• Для получения кода 3D Secure, необходимого для проведения онлайн-платежей, рекомендуется подключить услугу SMS-информирования также в отделении Unibank в Армении.

• Вместо того чтобы полагаться на приложение, рекомендуется попросить сотрудника или менеджера предоставить печатные реквизиты при изготовлении счета и платежки.

• Различные типы банковского аккаунта имеют разные дневные лимиты на наличные и безналичные операции. Например, Visa Classic имеет лимит в 15 операций в день. Важно отметить, что некоторые действия, например, оплата и получение средств в рамках одной операции, считаются двумя отдельными сделками.

• Ее можно привязать на iPhone к Apple Pay, однако при использовании Apple Pay для платежей в Армении происходит двойная конвертация, в результате чего потери составляют около 3%. Транзакции, совершенные в армянских драмах (AMD) через Apple Pay, рассматриваются международной платежной системой Visa как иностранные транзакции. Даже внутри самого государства средства конвертируются в доллары по курсу местной платежной системы. Отсюда и процент.

• Мобильное приложение доступно на русском языке, но имеет некоторые ограничения. Для счетов в нескольких валютах не предусмотрена возможность просмотра в режиме реального времени остатка средств в каждой валюте. Приложение отражает остатки с задержкой в два дня. Актуальную информацию лучше уточнять звонком в офис.

• При пополнении счета с помощью электронных средств, внесенные средства могут быть использованы только на следующий рабочий день после обеда (14:00-15:00). Ориентируемся на время в Ереване. Некоторые пользователи сообщают о том, что средства доходят только к вечеру.

В целом, она очень удобна для использования за рубежом. По сообщениям россиян, работает стабильно, есть защита 3D Secure. Однако есть много неудобств. Например, деньги не сразу приходят на аккаунт.

Расходы, связанные с открытием банковского аккаунта в Кыргызстане, как правило, минимальны или даже отсутствуют. Среди всех эмитентов страны выделяются Оптима, Коммерческий банк «Кыргызстан» и Бакай. Нас интересует последний как по цене, так и по функциональности.

При регистрации аккаунта в этих финансовых учреждениях потенциальные клиенты должны заплатить 5 тысяч сомов (в Оптиме), 70 долларов (“Кыргызстан”) и тысячу сомов (Бакай) соответственно.

Что касается выпуска самого пластика, то большинство эмитентов Кыргызстана предлагают их бесплатно или по цене от 0 до 300 сомов. Однако есть и несколько исключений.

Оптима берет 10 тыс. сомов, Кыргызско-Швейцарский Банк берет 15 тыс. сомов, Банк Азия берет 5 тыс. сомов, а Коммерческий Банк Кыргызстан берет дополнительно $7 за выпуск Visa/MasterCard.

Кроме того, важно учитывать, что многие эмитенты требуют постоянного поддержания минимального баланса на аккаунте. В большинстве финучреждений минимальный баланс обычно составляет от 50 до 300 сомов.

Однако Азия требует более высокий минимальный баланс — 20 тыс. сомов, а Bakai Bank и Банк Компаньон — 10 тыс. сомов. Коммерческий банк Кыргызстана требует минимальный баланс в размере 5 тыс. сомов.

Что касается стоимости обслуживания аккаунта, то наибольшую комиссию в размере 10 тыс. сомов взимает «Оптима», за ним следует «Коммерческий Банк Кыргызстан» — $100.

“Азия” предлагает бесплатное обслуживание в течение первых 12 месяцев, но после этого клиенты должны платить 6 тыс. сомов за каждый период.

Плата за обслуживание в других эмитентах варьируется от 100 до тысячи сомов, а некоторые учреждения предоставляют эту услугу бесплатно.

Среди всех вариантов по цене и по качеству обслуживания выделяется Bakai Bank. У него есть возможность расплачиваться по всему миру, привязывать физический продукт к Apple/Google Pay. И цена за открытие и обслуживание не такая высокая, как в других эмитентах. Работает стабильно.

• Посетите Кыргызстан лично.

Выберите подходящего авиаоператора для перелета в Кыргызстан.

Учитывайте такие факторы, как стоимость и комфорт. Среди бюджетных авиакомпаний можно рассмотреть «Уральские авиалинии».

Убедитесь, что общая стоимость и комфорт соответствуют вашим предпочтениям.

Планируйте свое прибытие на утро или на конец рабочего дня для ускоренного оформления.

Раннее прибытие позволит вам завершить оформление документов и дождаться выдачи продукта. Соберите билеты и документы, включая паспорт.

Рекомендуется иметь документы с биометрическими данными для более легкой идентификации. Подойдет даже обычный российский паспорт, хотя он может потребовать дополнительной проверки при пересечении границы.

• Покупка SIM в Кыргызстане.

Телефонные номера в Кыргызстане обычно набираются с ведущим нулем, подобно тому, как мы используем восьмерку в России. Замените «+996» на ноль при наборе местных номеров.

Сделайте три звонка на любой номер и запишите эти номера. Эти звонки важны для регистрации SIM на ваше имя. Если вы планируете пользоваться мобильным интернетом, сообщите об этом продавцу при покупке симки в салоне оператора.

Не устанавливайте приложения сразу. Отложив установку, вы не получите бонус в 10 гигабайт, который нужно использовать отдельно. Иначе вы не сможете раздавать интернет себе на ноутбук или компьютер.

• Поиск местного жителя для регистрации.

Воспользуйтесь чатами в Telegram, чтобы найти представителя, который поможет с регистрацией.

Договоритесь о цене в диапазоне около двух тыс. рублей за услугу регистрации. Оплата должна быть произведена после получения регистрационного свидетельства, который включает в себя текст и QR-код.

Свяжитесь с представителем заранее, так как его ответ может быть не мгновенным. Договоритесь о конкретной дате и времени встречи в назначенном месте, например, в офисе МФЦ/ЕИРЦ.

В назначенный день и час встретьтесь с представителем в назначенном пункте (CON) и предъявите свой паспорт. Ожидайте получения свидетельства и регистрации в течение часа.

Проверьте регистрацию, отсканировав QR-код, и убедитесь, что он отражает ваш статус. Эта регистрация позволяет вам находиться в Кыргызстане в течение шести месяцев, с возможностью продления в случае необходимости.

• Получение PIN-кода.

Посетите информационную стойку в ГНС (Государственная налоговая служба) для получения персонального идентификационного номера (ПИН или ИНН).

Для этого процесса не требуется представитель. Там же обратитесь за помощью в получении PIN-кода для вашего паспорта. Весь процесс займет примерно час.

• Посещение эмитента.

Выберите любой банк, который нужен будет вас для удовлетворения своих финансовых потребностей. Мы рекомендуем обратиться в Бакай.

Подготовьте следующие свидетельства для оформления:

1. Паспорт.
2. Регистрация.
3. PIN-код.

Также необходимо иметь средства для ежегодного содержания (около 4000 сомов). У разных банков могут быть дополнительные требования, такие как депозиты или трудовые договоры. Но в нашем варианте они не требуются.

• Проживание.

Найдите подходящие варианты проживания в Кыргызстане. Хостелы обеспечат вам комфортное и уютное проживание. Стоимость проживания в них составляет около 1000 сомов за ночь.

Выделите бюджет на питание в кафе и столовых. В среднем, планируйте дополнительно 1500 сомов в день на питание.

При рассмотрении вопроса об открытии аккаунта и получении платежки в грузинской компании, особенно для нерезидентов, надежность и стабильность банковской системы — решающие факторы.

Нерезиденты должны быть уверены, что их средства находятся в безопасности в пределах местной юрисдикции, без каких-либо потенциальных угроз для финансовых операций. Тем более, когда есть риск вторичных санкций. Именно поэтому не все карточные туристы выбирают Беларусь.

Есть отличная альтернатива — грузинские эмитенты обеспечивают безопасные условия для открытия аккаунта, выпуска пластика и использования других банковских услуг. Эти учреждения отличаются высоким уровнем капитализации, что обеспечивает надежность и стабильность их работы.

По состоянию на начало 2023 года в Грузии насчитывается 14 финансовых организаций, 13 из которых имеют иностранных акционеров, а Bank Of Georgia является единственным национальным финтехом.

По состоянию на октябрь 2022 года количество банковских филиалов и пунктов продаж достигло 904. Хотя с начала финансового периода произошло небольшое сокращение на 19 филиалов, банковская система остается надежной и доступной для клиентов.

В течение последних нескольких лет банковская система Грузии неизменно демонстрировала положительную динамику с постоянным ростом прибыли. Единственный период убытков наблюдался в марте 2020 года из-за экономического кризиса, вызванного пандемией COVID-19.

Однако активные меры, предпринятые властями и владельцами банков, быстро восстановили прибыльность к апрелю. Несмотря на значительные потери в начале пандемии, банковской системе Грузии удалось завершить 2020 год с прибылью в размере 99 млн лари.

Примечательно, что общая прибыль грузинских банков в 2021 году превысила докризисные показатели 2019 года на 54%, составив 2,08 млрд лари. Согласно оценке Нацбанка на 2022 год, коллективная чистая прибыль грузинских финтех-компаний достигла 1,97 млрд лари, причем 88% этой суммы приходится на TBC и Банк Грузии.

В целом, грузинские эмитенты предлагают безопасную и стабильную банковскую систему, которая вселяет уверенность в клиентов-нерезидентов. Эти учреждения постоянно демонстрируют свою надежность, демонстрируя высокий уровень капитализации, прибыльности и устойчивости даже в сложные времена.

Bank of Georgia, крупнейший эмитент Грузии, требует плату в размере 50 грузинских лари (около 18 долларов США) за открытие аккаунта. Эта плата покрывает обработку заявления «Знай своего клиента» (KYC). Она нужна для противодействия отмывания денег и обхода персональных санкций со стороны россиян.

Оплата может быть произведена в любом удобном отделении банка, либо заявителем, либо его уполномоченным представителем. После оплаты необходимо сфотографировать квитанцию и загрузить ее в форму KyC.

Служба поддержки Bank of Georgia утверждает, что через пять дней будет отправлено электронное письмо с информацией о статусе заявки. Чтобы завершить процесс регистрации и выпуска, заявитель должен лично посетить офис организации.

Служба поддержки подчеркивает, что открытие аккаунта через доверенное лицо недоступно. В зависимости от желаемой платежной системы клиенты могут выбирать между платежкой Visa и Mastercard с различной стоимостью обслуживания.

Продукты мультивалютные. По умолчанию поддерживают доллар, евро, фунт стерлинга и лари.

Эмитенты Узбекистана открывают международные Visa и Mastercard, номинированные в различных валютах, включая доллары, евро и узбекские сумы. Кроме того, они предлагают продукты местных платежных систем, а именно Humo и UZCARD.

Последние варианты особенно полезны для тех, кто планирует остаться в стране, поскольку некоторые местные предприятия принимают платежи исключительно по этой платежке.

Тем не менее, использование UZCARD влечет за собой комиссию за все операции, включая переводы и покупки в магазине.

Иностранные туристы, приезжающие в Узбекистан на короткий срок чаще всего выбирают обычные Visa и Mastercard. Их, как мы знаем, можно использовать для расчетов по всему миру, за исключением России.

Для обеспечения беспроблемного процесса выпуска Капиталбанк предлагает оперативное обслуживание, обычно завершая процедуру в течение 1-2 рабочих дней. Это касается варианта Visa Business.

Более того, эмитент предлагает удобную курьерскую доставку, позволяющую заявителям получать свои платежки прямо с доставкой на дом. Этой услугой можно легко воспользоваться через мобильное приложение.

Срок действия всех платежек «Капиталбанка» составляет 3 года. Независимо от того, являетесь ли вы резидентом или нерезидентом, Капиталбанк позволяет всем желающим подать заявку на получение своего продукта.

Эмитент получил положительные отзывы как от местных, так и от иностранных клиентов, благодаря своему любезному подходу и беспроблемному процессу открытия аккаунта.

Для справок и операций, связанных со счетом, Капиталбанк предлагает специальное мобильное приложение, совместимое с платформами Android и iOS.

С помощью этого приложения пользователи могут без труда запросить новую карту, назначить встречу с представителями финансовой организации, проверить баланс, следить за курсом валют, осуществлять платежи и переводы, а также пополнять карточку с помощью пластиков, выпущенных российскими эмитентами.

Это можно сделать, например, через российский «Почта-Банк».

Однако важно отметить, что при выборе курьерской доставки заявителям следует ожидать временного отрицательного баланса на новой карте. Это связано с автоматическим списанием комиссии за выпуск при доставке.

Размер сбора составляет 105 тыс. сум (почти 800 рублей) для продукта в национальной валюте и 10 долларов США для долларовых продуктов. После того, как первоначальный счет будет оплачен, им можно пользоваться без каких-либо проблем за границей в любой точке мира.

В организациях, обслуживающих россиян и других иностранных граждан, перечень необходимых документов остается неизменным. Достаточно предъявить загранпаспорт, местную регистрацию и персональный идентификационный номер иностранца. Его сокращенного называют ПИНФЛ. Свидетельство можно оформить в ближайшем отделении миграции.

После подготовки всех необходимых документов человек может посетить отделение или записаться на прием через специальное мобильное приложение. Важно отметить, что выдача продукта не может быть осуществлена дистанционно или через доверенное лицо. Для этого процесса обязательно личное присутствие.

Клиенты могут посещать офис без предварительной подготовки пакета документов, так как нет необходимости делать копии или получать заверенные переводы. Сотрудники организации способны выполнить все необходимые требования на месте.

Менеджеры владеют русским языком, что позволяет клиентам задавать вопросы или договориться об ускоренном выпуске пластика по желанию.

По прибытии в офис от клиента требуется предъявить документы и заполнить заявление, содержащее стандартные вопросы. Эти вопросы включают в себя прогнозируемую сумму оборота по пластику и источники дохода по счету. Процесс рассмотрения заявления обычно занимает около 20 минут.

Мы рассмотрели все самые доступные варианты открытия карт для россиян. Стоит учитывать, что в разных странах отличаются условия. И они меняются с течением времени. Хоть уже и не так часто и кардинально.

Чтобы уточнить актуальную информацию, мы рекомендуем вам обратиться в отделение финансовой организации. Однако есть одна особенность — во всех эмитентах получить платежку можно только при личном посещении офиса компании, либо по доверенности.

Где россияне могут оформить международные карты Visa и MasterCard, несмотря на санкции

После того, как антироссийские санкции затронули известные платежные системы Visa и MasterCard, многие россияне столкнулись с финансовыми проблемами за границей и в зарубежных магазинах. Напомним, что с 11 марта, Visa и MasterCard, выпущенные российскими банками, прекратили обслуживаться иностранными компаниями и всеми финансовыми сервисами, включая Гугл Плей.

Пока Виза и Мастеркарт продолжают обслуживаться в России, им готовиться замена. Так, российское правительство предлагает альтернативный вариант для оплаты товаров и услуг в более 180 стран мира – китайская платежная система UnionPay, которая будет работать совместно с «Мир» и уже выпускается некоторыми банками России.

Однако, для тех, кто уже планирует выезд за пределы РФ или имеет потребность в международной платежной системе на карточном счете уже сегодня по иным причинам, должны знать, что открыть карты Visa и MasterCard можно, несмотря на санкции, а также беспрепятственно рассчитываться ими на иностранных площадках, снимать деньги в зарубежных банкоматах и не иметь ограничений по операциям.

Открыть карту Visa и MasterCard доступно в некоторых странах СНГ, в том числе в Армении, Грузии, Казахстане, а также государствах, которые не присоединились к санкциям против РФ. Обратитесь к экспертам нашего портала и откройте счет в самое ближайшее время!

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Свяжемся с вами в течение 10 минут

В какой стране можно открыть карту Visa и MasterCard россиянам

На сегодняшний день, санкции ЕС по обслуживанию Виза и Мастеркарт распространяются только на Россию и карты, выпущенные местными банками государства. Если открыть счет в дружественной юрисдикции, то проблем с транзакциями не возникнет.

Где россияне могут открыть Visa и MasterCard для расчета за рубежом и в интернете:

• Страны СНГ – Узбекистан, Армения, Грузия, Казахстан и прочие.
• Дружественные государства, с которыми у России открыты авиасообщения и есть доступ к эмиграции из РФ – Турция, Сербия.
• Страны Евросоюза не запретили выпуск таких карт, но рассматривать их в контексте банковского обслуживания можно только в том случае, если есть гражданство или вид на жительство в данных государствах.

К странам, куда можно переехать из РФ, получить доступ к банковским продуктам и оформить ВНЖ, также относятся ОАЭ и Сент-Люсия.

В каком банке выгодно открыть карту Visa и MasterCard резидентам РФ?

Принцип работы карт Виза и Мастеркарт имеет отличия только по типу валют и тарифам. Но, важно правильно выбрать финансовое учреждение не только по этим признакам, а также внимательно изучить информацию на официальном портале или у службы поддержки.

• За счет большого притока клиентов, TBC банк Грузии временно приостановил выпуск карт Visa и MasterCard.
• По причине иммиграционного потока из России в Грузию (за неделю в страну въехало более 25 тысяч россиян) и внешнеполитических установок, Bank of Georgia требует письменного согласия от своих клиентов с тем, что Россия является страной-агрессором.
• Банки Сербии предлагают открыть мультивалютные счета на имя нерезидента или в процессе иммиграции в страну.
• В Турции открыть карточный счет можно в местной валюте, евро и долларах. Также в стране принимаются к оплате карты платежной системы МИР.

Возможно, что другие банки СНГ также могут вводить свои условия по обслуживанию резидентов России, что лучше уточнить на стадии выбора обслуживающего учреждения и страны для иммиграции.

Советуем изучить услуги наших независимых экспертов и воспользоваться профессиональной поддержкой!

Как открыть карту mastercard за границей

Вместе с Банки.ру разбираемся, как оформить карты Visa или Mastercard в популярных странах: сколько это стоит и какие документы понадобятся. Отметим, что из-за высокого спроса время выпуска карт может быть увеличено. Данные актуальны на момент публикации.

Важно: чтобы не нарушать российское законодательство, необходимо сообщить об открытии счёта за границей в налоговые органы в течение месяца. За нарушение сроков грозит штраф в размере 1 500 рублей, за непредоставление информации — штраф от 4 000 до 5 000 рублей.

Беларусь

Относительно других стран сделать карту в Беларуси несложно. Некоторые банки оформляют их даже по внутреннему российскому паспорту. Имейте в виду, что в Беларуси нерезидентам недоступны мультивалютные карты, поэтому для каждой валюты необходимо оформлять отдельную карточку. Открытие дополнительного счёта обойдётся в 100-150 белорусских рублей (2 300 — 3 500 рублей).

Что понадобится: местная SIM-карта, российский или загранпаспорт.

Где остановиться: трёхзвездочный отель Hampton by Hilton Minsk City Centre — от 6 700 рублей за ночь*.

Казахстан

С начала лета некоторые казахские банки ужесточили условия для оформления карт нерезидентам и стали требовать ВНЖ или трудовой договор. Сейчас без дополнительных документов продолжают открывать счета россиянам три банка.

KaspiBank

Выпуск карты бесплатный, обслуживание со второго года будет стоит 1 995 тенге (или 260 рублей). Срок изготовления карт достигает 30 дней. У данного банка нет валютных счетов, однако карты можно использовать для оплаты иностранных сервисов.

Freedom Finance Bank

Обслуживание и выпуск карты бесплатны, изготовление занимает порядка 10 дней. Единственный банк, в котором можно открыть мультивалютный счёт.

«ЦентрКредит»

Обслуживание карты обойдётся в 5 000 тенге (или 640 рублей) в год, если траты превышают 65 тысяч рублей в месяц, то оно будет бесплатным. Открытие счёта занимает 2 дня.

Что понадобится: большинство банков требуют загранпаспорт, местный ИНН (можно получить лично или по доверенности в Центрах по обслуживанию населения) и выписку из российского банка за последние полгода. Также понадобятся местная SIM-карта и регистрация мобильного телефона на территории Казахстана.

Где остановиться: четырёхзвёздочный отель Kazzhol Hotel Astana — от 9 600 рублей за ночь*.

Армения

Армения остается одним из самых популярных направлений для оформления карт за рубежом. Тем не менее за последние месяцы условия для открытия счетов в местных банках существенно ужесточились для иностранцев.

Unibank

Сейчас это единственный в стране банк, где россияне могут оформить счёт по загранпаспорту без предоставления документов, подтверждающих длительное нахождение в Армении. В Unibank самые высокие тарифы. Выпуск мультивалютной карты день в день стоит 230 000 драмов (порядка 32 000 рублей): 100 000 драмов за оформление карты и 130 000 драмов в качестве доплаты за срочность.

Обслуживание карты стоит от 100 000 до 300 000 драмов в год (14 000 — 42 000 рублей). Эта сумма оплачивается в день открытия счёта.

Araratbank

В этом банке выпуск карты обойдётся значительно дешевле, однако россиянам придётся предоставить больше документов. Помимо загранпаспорта, необходимо приложить нотариально заверенный перевод документа на армянский язык и справку о краткосрочном пребывании в Армении. Её можно получить в гостинице, на документе должны быть указаны паспортные данные заявителя и даты проживания.

Открытие счёта обойдётся в 5 000 армянских драмов (примерно 700 рублей), стоимость годового обслуживания составляет 20 000 драмов (3 000 рублей).

Inecobank

Для оформления карты заявителям необходимо предъявить загранпаспорт, трудовой договор (любой страны) или справку 2-НДФЛ за предыдущий год.

Выпуск карты стоит 25 000 драмов (3 500 рублей), при желании можно доплатить за срочность 3 000 драмов (420 рублей). Годовое обслуживание обойдётся в 4 000 драмов (570 рублей).

Где остановиться: трёхзвёздочный отель Ani Central Inn — от 6 700 рублей за ночь*.

Узбекистан

По сравнению с Арменией, выпуск карты в Узбекистане будет дешевле. С нерезидентами продолжают работать банки Kapital, Ipak Yo’li, NBU и Ravnaq. Стоимость оформления варьируется от 25 000 до 2 000 000 сум (180 — 11 000 рублей) — тариф зависит категории обслуживания и дополнительных трат.

Что понадобится: загранпаспорт и регистрация, которую могут сделать в отеле.

Другие банки усложнили процедуру оформления карты для россиян. Например, открыть счёт в «Капиталбанке» можно только при нахождении в Узбекистане более 15 дней. Некоторые организации требуют местную SIM-карту и Персональный идентификационный номер физического лица (ПИНФЛ), который оформляется в миграционной службе.

Где остановиться: отель WANTONG HOTEL — от 3 200 рублей за ночь*.

Как открыть карту в иностранном банке в 2023 году

С 11 марта 2022 года выпущенные в России карты Visa и Mastercard недействительны за рубежом, снять иностранную валюту можно только с вкладов, которые были открыты до 9 марта 2022 года, в размере не более $10 тыс. Столько же можно взять с собой наличными при выезде за границу на каждого члена семьи.

Альтернативой может стать карта иностранного банка, которая позволит без ограничений совершать финансовые операции по всему миру. Однако в последнее время иностранные банки ужесточают требования к россиянам — «РБК Инвестиции » собрали актуальную информацию об условиях в Казахстане, Армении, Узбекистане, Турции и Киргизии.

Как открыть карту в Казахстане

Для открытия депозита в Казахстане понадобится ИИН (аналог российского ИНН) — подать заявление на его выпуск можно в посольстве страны в России. Понадобятся оригинал и копия заграничного паспорта или нотариально заверенный перевод российского паспорта с именем владельца на латинице, USB-накопитель и в случае обращения представителя получателя ИИН — нотариально удостоверенная доверенность.

«Индивидуальный идентификационный номер (ИИН) представляет собой уникальную комбинацию из 12 цифр, которая генерируется для физического лица при первичной регистрации в информационно-производственной системе изготовления документов. Он выдается как резидентам, так и нерезидентам, это занимает два-три рабочих дня», — объяснял финансовый консультант Игорь Файнман. ИИН позволяет оформить сим-карту у казахстанского оператора связи, совершать финансовые операции, открывать банковские счета и карты, обращаться в госорганы.

Также ИИН можно оформить в Центре обслуживания населения (ЦОН) Казахстана: нужны будут загранпаспорт и казахстанская сим-карта. В сентябре в стране упростили процедуру выдачи ИИН: теперь после подачи документов номер будут высылать по СМС, приходить в ЦОН второй раз не придется. Раньше для получения ИИН иностранцы могли обратиться с заявлением через онлайн-портал egov.kz, однако на данный момент услуга недоступна «по техническим причинам», сообщается на сайте платформы.

Расскажем, в каких банках чаще всего открывают счета и карты нерезидентам.

Freedom Bank

Открыть счет в казахстанском отделении банка Freedom Finance Global возможно с загранпаспортом и казахстанским ИИН. В отличие от других банков страны Freedom Bank позволяет использовать российскую сим-карту. Нерезидентам доступна мультивалютная карта: по ней открываются четыре счета — в казахстанских тенге, долларах США, евро, рублях. Она изготавливается в течение десяти рабочих дней, забрать пластиковую карту может только сам заявитель в отделении банка, где была подана заявка. Обслуживание карты бесплатное, однако выпуск стоит 30 тыс. тенге (около ₽4,5 тыс.), также банк взимает комиссии за снятие наличных и переводы на карты клиентов другого банка.

Kaspi Bank

Нерезиденты могут открыть карту банка в Казахстане в любом отделении Kaspi Bank, но счет будет только в тенге. Потребуются местная сим-карта и приложение банка, загранпаспорт со штампами о въезде, ИИН, российский ИНН, сообщали редактору «РБК Инвестиций» россияне, открывавшие счета в Астане, Экибастузе и Шымкенте. По словам собеседников «РБК Инвестиций», процедура оформления карты происходит в тот же день и занимает менее 30 минут.

Halyk Bank

Банк потребует у нерезидента загранпаспорт, ИИН, местный телефонный номер, сообщается на сайте организации. Также клиенты заполняют в отделении заявление-анкету, в котором нужно указать:

• цель открытия счета в Halyk Bank;
• источник происхождения средств;
• адрес регистрации в стране и другие сведения.

Оформить карту или счет в Halyk Bank можно только лично в отделении банка, по доверенности это сделать нельзя.

ForteBank

Нерезиденту необходимо иметь ИИН, заграничный паспорт, а также один из следующих документов, подтверждающий деятельность в стране, сообщили в службе поддержки банка:

• трудовой договор с казахстанским юрлицом;
• подтверждение о прохождении обучения от казахстанских образовательных учреждений;
• иные документы, подтверждающие деятельность в Казахстане.

Как открыть карту в Армении

Открыть счет и карту в стране можно только при личном присутствии, в большинстве банков требуется вид на жительство (ВНЖ), договор аренды, трудовой договор с работодателем в Армении и другие дополнительные документы.

Unibank

Нерезидентам необходимо предоставить только российский паспорт и загранпаспорт, сообщили «РБК Инвестициям» опрошенные релоканты в Армении, однако годовое обслуживание карты будет стоить 100 тыс. драм (около ₽17,5 тыс.).

ID Bank

Получить карту можно в отделении банка, а заявку на открытие карты и счета — подать онлайн, но организация требует наличия в Армении трудового договора или контракта. Открыть карту систем VISA и Mastercard можно в одной из четырех валют: армянский драм, доллар, евро или рубль. Нерезидент должен заполнить анкету на сайте банка, а также предоставить скан-копии следующих документов:

• вид на жительство либо свидетельство о собственности жилого имущества на имя заявителя со справкой о месте проживания;
• страницы загранпаспорта с фотографией, а также копии страниц российского паспорта с фотографией и регистрацией по месту жительства;
• справку НДФЛ за 2021–2022 годы или заверенные контракты с партнерами для самозанятых;
• выписку из основного банка с регулярными поступлениями заработной платы либо выплат по контракту за последние шесть месяцев или двуязычный (армяно-русский либо армяно-английский) трудовой договор с работодателем в Армении.

Как открыть карту в Киргизии

Ряд банков страны открывает нерезидентам карты и счета, выяснили местный портал Economist.kg и издание Vesti.kg. Большинство банков имеют мобильные приложения и низкую стоимость открытия и обслуживания счета, некоторые открывают карту с привязкой к российскому номеру телефона (например, Кыргызский Инвестиционно-Кредитный Банк). Однако не все банки в стране поддерживают системы Google Pay и Apple Pay.

Стандартный набор документов включает российский паспорт, загранпаспорт с отметкой о въезде на территорию Киргизии, талон о временной регистрации, также может требоваться местная сим-карта.

Банк «Бай-Тушум»

Нерезиденты могут получить банковскую карту в любом филиале банка, потребуется загранпаспорт, в котором имеется штамп о въезде в Киргизию, а также регистрационный талон. Открытие счета стоит 200 сомов, годовая стоимость обслуживания — 300 сомов (около ₽250), сообщает Vesti.kg.

Демир Кыргыз Интернэшнл Банк

Нужен паспорт и талон о регистрации на территории Киргизии. Стоимость открытия счета в банке — 306 сомов (около ₽250).

Кыргызский Инвестиционно-Кредитный Банк (KICB)

Необходимо иметь паспорт России и талон о временной регистрации на территории страны, услуга стоит 102 сома (около ₽80).

Керемет Банк

Нерезиденту нужно предоставить регистрационный талон и паспорт иностранного гражданина, годовое обслуживание стоит 1 тыс. сомов (около ₽800), неснижаемый остаток также составляет 1 тыс. сомов.

Finca Банк

Требуются паспорт и регистрационный талон. Выпуск карты Visa Gold и открытие счета для нерезидентов стоит 2 тыс. сомов (около ₽1,6 тыс.) и занимает 5–7 рабочих дней в Бишкеке, 10–15 рабочих дней в иных городах, годовая комиссия за обслуживание — 1 тыс. сомов.

Бакай Банк

Нерезиденты могут получить пластиковую дебетовую карту Visa или «Элкарт» в любом офисе банка, нужен только паспорт. Открытие счета и годовое обслуживание стоят по 1 тыс. сомов (около ₽800), неснижаемый остаток составляет 10 тыс. сомов (около ₽8 тыс.).

Как открыть карту в Узбекистане

Чаще всего для открытия счета в банке Узбекистана требуются загранпаспорт с отметкой о въезде в страну и постоянная или временная регистрация в Узбекистане, которую можно оформить по адресу отеля. Как правило, она должна составлять минимум 15 дней. Кроме того, в конце июля ряд банков ввел комиссию на снятие наличных в валюте с международных пластиковых карт.

Также может потребоваться местная сим-карта, реже — справки 2-НДФЛ и 3-НДФЛ, трудовой договор. Банк может потребовать ПИНФЛ (персональный идентификационный номер физического лица, аналог СНИЛС). Срок оформления ПИНФЛ — до 12 часов в отделе миграции и оформления гражданства органов внутренних дел (ОМиОГ) по месту временной регистрации или в одном из местных центров государственных услуг.

Капиталбанк

С 12 сентября 2022 года физические лица-нерезиденты могут открывать счета в банке только в случае, если находились на территории Узбекистана непрерывно более 15 календарных дней до обращения в банк либо официально работают или обучаются на территории страны. Открыть счет возможно только при личном присутствии, необходимо предоставить оригинал паспорта и временную регистрацию.

Asia Alliance Bank

С 13 сентября прошлого года банк ввел дополнительные требования для нерезидентов — для открытия карты необходимо пребывание в Узбекистане непрерывно более 15 календарных дней до обращения в банк, или наличие документов, подтверждающих статус студента местного учебного заведения, или официальное трудоустройство в Узбекистане. При подаче заявления на открытие счета в банке требуется наличие персонального идентификационного номера физического лица (ПИНФЛ) и справки с места временного проживания (с QR-кодом), сообщает «Газета.uz».

Банк «Ипак Йули»

Он открывает счета и выпускает пластиковые карты для нерезидентов только в филиале при головном офисе.

Помимо валютной карты, можно также оформить карту Uzcard в национальной узбекской валюте, она нужна для перевода рублей с российских карт, покупки валюты и ее зачисления на карты Visa и Mastercard. Получать средства на личный валютный счет в Узбекистане с юридического иностранного счета невозможно. Получать деньги на счет или карту в Узбекистане возможно только с личных счетов.

Как платить налоги при открытии карты в иностранном банке

Открывать счета в иностранных банках не могут только госслужащие и их несовершеннолетние дети, согласно российскому законодательству. Однако при открытии счета в иностранном банке необходимо сообщить об этом российской ИФНС, так же как и о закрытии счета либо изменении реквизитов. Сделать это надо в течение 30 дней. Однако если вы проведете за границей больше 183 дней в течение календарного года, можно не подавать сведения в налоговую службу.

Сведения надо представить в налоговую инспекцию по месту жительства или временной регистрации, при отсутствии регистрации можно отправить информацию в ИФНС по месту расположения недвижимости.

Сообщить сведения проще всего онлайн через форму в личном кабинете налогоплательщика, также это возможно по почте, лично или через представителя, которому вы дадите нотариальную доверенность с полномочиями уведомлять налоговую о заграничных счетах.

Таким же образом придется ежегодно не позднее 1 июня следующего года предоставлять отчет о движении денег по счету, чтобы уведомлять ИФНС о количестве денег на ваших счетах в каждой валюте. Важно помнить, что с 1 марта валютным резидентам нельзя зачислять иностранную валюту на свои счета и вклады в банках за пределами России со своих российских счетов. Оплату от работодателя получать на зарубежный счет по-прежнему можно. Также временно действуют ограничения на переводы без открытия банковского счета и валютные переводы физлиц-резидентов за рубеж.

Иностранные банки в России не помогут

Важно помнить, что российские отделения иностранных банков не помогут обойти ограничения, поскольку зарубежные кредитные организации могут действовать в России только через дочерний российский банк. То есть формально это российская компания с участием иностранной кредитной организации.

Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» не позволяет иностранным кредитным организациям открывать представительства и филиалы на территории России. Например, российский Райффайзенбанк является «дочкой» австрийского RBI (Raiffeisen Bank International), аналогичная ситуация с группами Societe Generale (дочерние Росбанк и РН-Банк), Unicredit и Citi.

Больше интересных историй и новостей о финансах в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»