Что такое дебетовая карта Газпромбанка?
Большинство карт требуют ежемесячной корректировки программы лояльности для максимизации бонусов, что отнимает много времени и не всегда позволяет держателям карт выбрать правильные категории с высокими баллами, поскольку они не знают точно, какие расходы предстоят”. Смарт-карту Газпромбанка не нужно настраивать – она самостоятельно выбирает наиболее популярные группы расходов клиента и начисляет до 10% cashback или бонусные мили. Бесплатное снятие денег, переводы без комиссии, функциональные приложения и безопасная доставка в крупных городах России – вот основные преимущества карты ГПБ.
О дебетовой «Умной карте» Газпромбанка
“Смарт-карта Газпромбанка – это дебетовая карта, и банк выбрал такое название не случайно. Его главная особенность – автоматическая настройка схемы лояльности с учетом расходов. В остальном продукт является классическим; он позволяет оплачивать покупки, снимать наличные и проводить транзакции в интернете. Карта выпускается в нескольких видах.
- Visa Gold – это премиальный тип флагманского предложения с бонусами платежной системы.
- UnionPay – для тех, кто часто расплачивается за границей, карта имеет статус “золотой карты”.
- JCB – позволяет получать бонусы от JCB (самые выгодные во всей линейке, например, 20% скидка на билеты “Победа”, 20% cashback в супермаркетах “Перекресток” и т.д).
- ДКБ “МИР” – подходит для получения пенсий и бюджетных кредитов.
Для карт любой платежной системы существует “универсальная” тарифная схема, поэтому параметры одинаковы – разница лишь в возможностях Visa, UnionPay, JCB или MIR.
Программа лояльности
В Газпромбанке смарт-карта с cashback предлагает два варианта участия в программе лояльности – получение стандартных бонусных баллов или миль, которые можно использовать для путешествий. Клиенты имеют право менять программу раз в месяц – зарабатывая мили, а не cashback (и наоборот).
Кэшбэк
Накопление cashback в Газпромбанке с помощью смарт-карты не требует никаких действий со стороны клиента – просто совершайте безналичные платежи и покупки с помощью пластиковой карты, и баллы будут накапливаться автоматически.
Как оформить и получить карту Газпромбанка
Газпромбанк входит в список крупнейших банковских организаций. При этом он постоянно стремится к увеличению количества своих клиентов, конкурируя с другими крупнейшими банками России. Для этого регулярно проводится ротация имеющегося в обороте пластика и разработка новых карточных продуктов. В условиях жесткой конкуренции на российском рынке банковских услуг этот банк предлагает выгодные условия своим клиентам. Хотите стать клиентом этого банка, узнайте, как можно получить карту Газпромбанка на выгодных условиях.
Как оформить карту
Оформить любой банковский пластик в Газпромбанке можно несколькими способами, подав заявление:
- в отделениях банка;
- через интернет на официальном ресурсе;
- через приложение, которое скачивается на телефон, таким способом могут воспользоваться те, кто уже является клиентом Газпромбанка.
Прежде чем подавать заявление, нужно внимательно подобрать себе карточный продукт. Только одних дебетовых карт в Газпромбанке выпускается 25 видов. Кроме них есть кредитные продукты на физических носителях и виртуальные карточки, которыми пользуются с помощью телефона.
Выбрав подходящий вариант, следует и узнать, как оформить такую карту Газпромбанка. Разные виды пластика могут оформляться определенным способом.
Ниже представлены самые популярные карты Газпрома, которые чаще всего оформляют пользователи сегодня.
Зарплатная
Это умная карта, которая позволяет разумно расходовать денежные средства. Есть два вида зарплатного пластика – с кэшбеком и милями. Люди, работающие официально по трудовому договору, могут оформить такой пластик без посещения банковских офисов. Достаточно подать заявление в свой бухгалтерский отдел, чтобы зарплату переводили на такую карточку Газпромбанка. Также ее можно оформить и традиционными способами.
С ее помощью можно создать вклад, на который будет добавляться 0,3% дополнительно. При использовании индивидуальной зарплатной карты предусмотрено льготное кредитование со скидкой в 2% и скидка при рефинансировании кредита на 1,5%. При оформлении автомобильного кредита в Газпромбанке держатель индивидуального зарплатного пластика получает скидку в 4%.
Яндекс.Картинки
WebCard
Это виртуальная карта, которая выпускается моментально сразу после подачи заявления. Есть три вида виртуальных карт:
- «Огонь» с 5% кэшбеком при крупных расходах и 1% кешбеком от потраченной суммы за все остальные покупки;
- ГПБ И ФК «Зенти» для болельщика, по которой не придется оплачивать услуги финансовых операций;
- «Автодрайв старт», по которой можно накопленными бонусами расплачиваться на АЗС Газпрома.
Такую карту можно оформить только в офисе Газпромбанка.
Студенческая (кампусная)
Дебетовый пластик для расчета в отечественной платежной системе Мир с большим набором дополнительных функций. Есть карты для студентов и для преподавателей, на которые будут зачисляться стипендия или зарплата соответственно. За выпуск карточки и за финансовые операции по ней платить не придется. На карте есть кэшбек и другой набор банковских сервисов. Она может выполнять функции студенческого и читательского билета, так как выпускается с фото владельца. Заявку на оформление такой карты можно подать в режиме онлайн. Получают ее в отделении Гаспромбанка.
Яндекс.Картинки
Кредитная
У этого банка несколько видов кредитных продуктов карточного типа:
- 180 дней;
- Умная карта;
- Автодрайв Платинум.
Отличаются они процентной ставкой и продолжительностью периода бесплатного пользования кредитом. Оформляются такие карточки в отделениях Газпромбанка после одобрения заявки на открытие займа, которую можно отправить в режиме онлайн.
Моментальная
Это неименная дебетовая карта Мир-Maestro, которую можно сразу оформить в любом отделении Газпромбанка. С ее помощью можно снимать деньги в банкоматах и в банках России, оплачивать покупки и услуги внутри страны в режиме оффлайн и онлайн. Выпускается такая карта бесплатно и действует в течение двух лет. Потом ее следует переоформить бесплатно для продления действия.
Яндекс.Картинки
Заявка на моментальный выпуск подается в любом отделении Газпромбанка. На оформление этой дебетовой карты уходит несколько минут.
Преимущества и недостатки Газпромбанка
Газпромбанк, основанный в 1990 году, считается самым стабильным российским банком, как и Сбер. За время своей работы на финансовом рынке он разработал для физических лиц большое количество банковских продуктов. Этот банк всегда идет в ногу со временем. Кроме кредитов и вкладов здесь предлагают клиентам широкий спектр и других банковских услуг.
У Газпромбанка имеется свое мобильное приложение «Телекард» и сервис «Домашний банк».
Банк старается работать с целевой аудиторией, предлагая каждой социальной группе клиентов такие продукты и условия, которые им больше всего подходят.
В линейке карточных продуктов этого банка есть те, которыми можно пользоваться за рубежом, а также карты, предназначенные для использования в отечественной платежной системе «Мир».
Единственным недостатком Газпрома, по мнению пользователей, является небольшое количество отделений по стране. Представительства Газпрома есть практически в каждом российском городе, но пользователи хотели, чтобы их было больше в их городах, примерно в таком же количестве, как и у Сбербанка.
Газпромбанк, после Сбера, является вторым по популярности и надежности у россиян банком. В нем можно быстро оформить различные виды пластиковых продуктов, подобрав для себя оптимальный вид пластика.
Что такое дебетовая карта
Дебетовая карта — это банковский продукт, который позволяет хранить и тратить собственные деньги. Ваши средства лежат на счете, который привязан к карте. Если карта потеряется, ее можно заблокировать и выпустить новую. Деньги при этом никуда не денутся.
Как правило, на лицевой стороне карты расположен номер из 16 цифр, имя и фамилия владельца, а также срок действия. На обратной стороне — код безопасности и место для подписи.
Дебетовая карта защищена магнитной полосой и чипом. А деньги владельца, которые хранятся на карте, защищены системой страхования вкладов — до 1,4 млн ₽. Карту можно оформить в любом банке, который работает с физическими лицами.
Для чего нужна дебетовая карта
При наличии дебетовой карты вы можете:
- Получать на карту зарплату, пенсию или другие социальные выплаты
- Оплачивать покупки в магазине при наличии в нем терминала, а также расплачиваться в онлайн-магазинах, на интернет-площадках и различных сервисах
- Переводить деньги себе на счет или другим людям, если у них также выпущена карта в российском банке
- Получать бонусы и скидки от банка на покупки, совершенные с помощью карты
- Контролировать расходы. Все траты по дебетовой карте сохраняются в истории операций — ее всегда можно посмотреть в мобильном приложении или интернет-банке
- Пользоваться платными сервисам — например, доставкой или такси
Виды дебетовых карт
Дебетовые карты можно различать по характерным признакам.
По категории карты: стандартные, электронные, золотые, платиновые
Цифровые и виртуальные карты не имеют физического носителя. Платить ими можно онлайн, вводя реквизиты карты, или офлайн, прикладывая смартфон, к которому привязана карта.
Золотая, платиновая, премиальная карты отличаются от стандартной размерами лимитов на снятие наличных и переводов, сервисом и специальными бонусами. Например, клиенты получают круглосуточную поддержку по всему миру, защиту покупок по карте, а также бесплатные телефонные консультации врачей и юристов.
По персонализации: именные и неименные
На лицевой стороне неименной дебетовой карты нет надписи с именем и фамилией владельца. Ее можно получить в офисе банка в день обращения, привязав ее номер к своему расчетному счету. Сроки оформления именной карты могут занимать до нескольких дней или даже недель. Но по своему функционалу именная и неименная карты идентичны. Преимущество неименной карты в сроках ее получения.
Чем дебетовая карта отличается от кредитной
Ключевое отличие заключается в том, что на дебетовой карте лежат ваши средства, а на кредитной — деньги банка. Кредитная карта позволяет тратить средства при условии, что вы либо вернете потраченную сумму в установленный срок, либо заплатите проценты за использование денег банка.
Вероятность того, что банк откажет клиенту в выдаче дебетовой карты, практически равна нулю. Карту может получить любой гражданин РФ при достижении возраста, определенного условиями банка. А вот в выдаче кредитной карты банк может отказать, если у клиента плохая кредитная история или низкий кредитный потенциал.
Стоимость обслуживания дебетовой и кредитной карт также различается: для дебетовой она ниже, а иногда вообще отсутствует. За кредитные карты банк обычно взимает плату в несколько тысяч рублей в год.
Способы пополнения дебетовой карты
Карту Газпромбанка можно пополнить одним из следующих способов:
- В мобильном приложении Газпромбанка или интернет-банке с собственной карты, счета в этом же банке или с карты стороннего банка
- В банкоматах Газпромбанка или банков-партнеров
- В отделениях банка — на сайте вы можете выбрать удобное отделение из списка
Как снять наличные
Для снятия наличных с дебетовой карты лучше всего использовать банкоматы Газпромбанка. В этом случае с вашего счета не спишут комиссию, поскольку вы являетесь клиентом этого банка.
При снятии наличных в других банкоматах Газпромбанк или сторонний банк могут удержать определенный процент от суммы снятия. Размер комиссии стороннего банка обычно указан на экране перед совершением операции, а комиссия Газпромбанка указана в тарифах по карте. Например, по Умной карте в пакете услуг «Универсальный» наличные в банкоматах сторонних банков можно снимать бесплатно в пределах 100 000 ₽ каждый месяц (или в пределах 200 000 ₽ с подключенным сервисом «ГПБ Плюс»).
Получить наличные можно также в кассе банка в день обращения или заказать деньги заранее, если речь идет о крупной сумме.
Сколько стоит обслуживание дебетовой карты
Стоимость обслуживания зависит от того, какой вид карты вы выберете. Некоторые банки предлагают дебетовые карты с бесплатным обслуживанием.
Газпромбанк предлагает большой выбор карт с разными условиями. Например, можно оформить дебетовую карту «Мир» с кэшбэком — выпуск и обслуживание этой карты бесплатны без условий.
Плюсы и минусы дебетовых карт
Основное преимущество дебетовой карты — в легком и быстром доступе к своим сбережениям. Карта дает возможность мгновенно пополнять банковский счет, снимать с него деньги без комиссии и совершать переводы. Через банковское приложение вы можете тут же отследить операции по карте.
Еще один плюс дебетовой карты — в надежном хранении средств. Если вы потеряете кошелек или у вас его украдут, шанс вернуть наличные деньги будет минимальным. В случае потери или кражи банковской карты средства на вашем счете останутся нетронутыми. Нужно только заблокировать карту. Это можно сделать самостоятельно в приложении или обратившись в банк.
К недостаткам дебетовой карты можно отнести лимит на снятие и переводы, установленный банком. Также дебетовая карта не позволяет уйти в минус, если у вас не подключен овердрафт. А чтобы не попасться на уловки мошенников, нужно соблюдать простые правила безопасности — ознакомиться с ними можно на сайте банка.
«Карта неактивна» — что это значит
Статус «карта неактивна» означает, что у нее закончился срок действия, либо ее заблокировал банк.
Если срок действия карты еще не вышел, но она все равно не работает, позвоните на горячую линию банка, чтобы выяснить, почему она не активна. Это может быть вызвано технической ошибкой или действиями мошенников.
Карта может быть заблокирована в следующих случаях:
- Вы недавно получили карту и еще не активировали ее. Если возникли сложности с самостоятельной активацией, обратитесь к консультантам в том отделении банка, где вы получили карту
- Вы три раза подряд неверно ввели ПИН-код, и банк заблокировал карту автоматически
- Вы столкнулись с неисправностью банкомата
- Банк заблокировал карту из-за подозрения в мошеннических действиях. Основанием для этого может стать нетипичное поведение, например снятие наличных несколько раз подряд
Чтобы разблокировать карту Газпромбанка, позвоните по многоканальному телефону поддержки абонентов и сообщите о проблеме сотруднику банка. После процедуры идентификации доступ к карте будет восстановлен.
Вы также можете разблокировать карту, посетив филиал банка лично. Сотрудник объяснит, почему карту заблокировали и активирует пластиковый носитель.
Если же карту заблокировали из-за подозрительных операций, которые совершали не вы, лучше перевыпустить карту.
Как защитить карту от мошенников
Наличие банковской карты сопряжено с риском попасться на уловки мошенников. Чтобы обезопасить себя от мошеннических действий, необходимо соблюдать простые правила.
Во-первых, никому не сообщайте код, указанный на обороте карты, а также срок действия карты или код из СМС, который пришел на ваш номер телефона. Во-вторых, не забудьте подключить мобильный банк, чтобы можно было быстро отслеживать в приложении операции по карте, и в случае подозрительных действий самостоятельно ее заблокировать.
Как оформить дебетовую карту
Получить дебетовую карту Газпромбанка можно несколькими способами:
- прийти в отделение банка и оформить ее там , дождаться СМС с подтверждением, затем получить карту с бесплатной доставкой представителем банка или в ближайшем отделении
- действующие клиенты банка могут подать заявку через мобильное приложение
Для безопасности карта выдается заблокированной. После того как вы получили карточку, нужно ее активировать. Если вы получили карту без бумажного пин-кода, то активировать ее можно в мобильном приложении или интернет-банке. А если пин-код бумажный, то активируйте ее через сотрудника в офисе банка, на сайте, по телефону или СМС.
Дебетовая карта Газпромбанка
Газпромбанк предлагает своим клиентам огромнейший выбор дебетовых карт. В линейке продуктов более 20 разнообразных пластиковых карт, выпущенных совместно с ведущими организациями и компаниями, обслуживающими сотни тысяч клиентов по всей России. Например, карты совместно с Аэрофлотом, Трансаэро, Газпромнефть, Московским Метрополитеном и т.д. Однако сегодня мы рассмотрим условия по выпуску и обслуживанию самой популярной категории — классической карты платежных систем Виза и Мастеркард Стандарт.
Стоимость обслуживания дебетовой карты Газпромбанка
Открытие счета, к которому будет привязана банковская карта бесплатное. За выпуск и годовое обслуживание дебетовой карты Газпромбанка взимается плата в размере 600 рублей за 1 год и 1050 рублей сразу за 2 года. За перевыпуск карты по истечению срока действия взимается плата в размере 450 рублей на год и 900 рублей на 2 года соответственно. А вот перевыпуск по причине утраты или порчи обойдется владельцу в 450 рублей, в случае с размагничиванием магнитной полосы в 150 рублей. Такая же плата взимается за перевыпуск в случае смены фамилии на лицевой стороне. Если пластик нужно перевыпустить максимально срочно, банк сделает это в течение 3-х дней за 600 рублей.
Интернет банк при получении дебетовой карты Газпромбанка
Для всех держателей дебетового пластика ГПБ предусмотрена услуга «Домашний банк», которую можно подключить в отделении или банкоматах банка. После чего, вы получите логин и пароль для входа в систему. Все операции в интернет-банке совершаются с помощью кодов подтверждения. Это одноразовый пароль, который приходит на мобильный телефон владельца пластика.
Также владельцам пластика доступно мобильное приложение «Телекард», в котором также можно осуществлять большинство банковских операций в режиме онлайн прямо через свой мобильный телефон. Зарегистрироваться в системе Телекард можно через банкоматы ГПБ, выбрав вкладку «Регистраций услуг». После чего вы получите персональный код активации для входа в мобильное приложение.
Приложение доступно для телефонов на мобильной платформе Windows Mobile, Android, iPhone. Скачать его можно через специализированные магазины или прямо с официального сайта Газпромбанка.
Также можно подключить услугу СМС-информирования, чтобы получать последнюю информацию обо всех расходных/приходных операциях и оставаться в курсе событий. Комиссия за услугу не предусмотрена.
А в случае нулевого баланса на телефоне и невозможности подключится к домашнему банку, всегда есть номер бесплатной горячей линии для клиентов банка, где помогут решить возникшие трудности и проинформируют по всем вопросам.
Комиссия за снятие наличных по дебетовой карте Газпромбанка
За получение денежных средств в банкоматах и кассах ГПБ комиссия не взимается. А вот если получить наличные в отделении банка без предъявления пластика, то комиссия составит 1% от суммы операции.
Комиссия за обналичивание денежных средств в банкоматах банков-участников ОРС составит 0,5% от суммы. За снятие наличных в банкоматах сторонних банков предусмотрена плата в размере 0,5%, но не менее 150 рублей + комиссия стороннего банка.
Дополнительная плата за внесение наличных в банкоматах и отделениях банка не предусмотрена.
Максимальная суточная сумма для снятия наличных составляет 200 тысяч рублей, ежемесячная — 2 млн рублей.
Перевод на дебетовую карту Газпромбанка — где найти реквизиты?
Чтобы узнать реквизиты Газпромбанка, необходимые для осуществления перевода, нужно зайти на официальный сайт ГПБ > О Газпромбанке > Реквизиты. Здесь вы найдете всю необходимую информацию (корр. счет, БИК, ИНН и т.д.). Если нет возможности войти в интернет, узнать такую информацию можно по телефону горячей линии для клиентов банка.
Узнать номер счета своей карты можно в личном интернет-банке, по номеру телефона для клиентов банка, в договоре на открытие и обследование дебетовой карты.
Что касается стоимости перевода денежных средств между счетами и картами, открытыми в ГПБ, то услуга предоставляется бесплатно. При переводе на банковские карты сторонних организаций взимается комиссия в размере 50 рублей. Если сумма перевода превышает 5000 рублей, то комиссия составит 1%.
Неустойка за технический овердрафт взимается в размере 0,1% в день от суммы минуса. Также взимается дополнительная плата за совершение операций в другой валюте, отличающейся от валюты чета. За такие транзакции придется доплатить от 1.5% до 1.9% от суммы.
Минусы дебетовой карты Газпромбанка
В принципе, даже при детальном рассмотрении, эта карта не вызывает серьезных вопросов и кажется, практически не имеет недостатков. Очень соблазнительное годовое обслуживание, отсутствие комиссии за смс-банк, удобные предложения и низкая плата за переводы заставляют думать, что дебетовая карта Газпромбанка — идеальный вариант для повседневного пользования.
Тем не менее, ложечка дегтя в бочонке меда имеется. Во-первых, нет ничего интересного в дополнениях: нет кэшбека, проценты на остаток средств не начисляются. Во-вторых, максимальный срок действия пластика всего 2 года. Лучше уж открыть доходную карту и получать деньги каждый месяц.
В третьих, несмотря на статус и вхождение в ТОП-5 самых крупных банков России, вопросов к нему очень много и в первую очередь у клиентов. Если проанализировать отзывы людей, можно сделать вывод, что у Газпромбанка не все ладно с мобильными приложениями и онлайн-банкингом: то операция не пройдет, а деньги спишутся, то еще чего-нибудь. Также большинство респондентов заявляют о некомпетентности консультантов на горячей линии и плохом качестве обслуживания в региональных филиалах и подразделениях банка.