Какова годовая доходность стекинга?
Стекинг криптовалют — это пассивный вид заработка. Он доступен владельцам коинов, которые работают площадках, поддерживающих алгоритм Proof of Stake (PoS). Доходность стекинга колеблется в широком диапазоне.
Одни монеты приносят 3 % годовых (например, Биткоин), другие — более 150 %. Некоторые криптовалютные депозиты считаются более надежными, чем другие. Исходя из этого формируется процентная ставка. Однако, благодаря высокой волатильности криптовалюты риски убытков всегда присутствуют.
Стекинг биткоина
Как и другие площадки для стекинга, биржа Binance предлагает для BTC ставку в размере 3 % годовых.
Высокий спрос на BTC объясняется тем, что:
- на популярных криптобиржах и p2p-площадках легко найти предложение продать/купить BTC за USD или другой фиат, тогда как на новые коины порой вовсе нет спроса;
- курс коина растет высокими темпами. Это объясняется ограниченным числом монет в 21 миллион, что создает органический дефицит;
- появилось много путей обналичивания за фиатные валюты: криптоматы, Telegram-боты и т. д.
Бинанс предлагает бессрочный депозит с минимальной суммой входа, равной 0,001 BTC. Вкладчик вправе вывести монеты с площадки в любой момент.
Например, застекать биткоин можно на биржах WhyBit и Pancakeswap. Первая предлагает до 13 % годовых на депозит сроком 180 дней, а вторая — до 5,68 % в паре с ETH на бессрочной основе.
Как застекать CAKE
Решая как выбрать монету для стекинга, обычно про CAKE вспоминают сразу после BTC; главном токене децентрализованной биржи Pancakeswap. Пользователю предоставлено 3 способа создания депозита:
- IFO;
- Auto;
- ручной режим.
Метод IFO подразумевает реинвестирование прибыли от стекинга в новые проекты. Это может принести как прибыль, так и убыток. Доходность IFO CAKE составляет 69,47 % годовых. Вклад бессрочный, а монеты с депозита можно выводить в любой момент.
Auto CAKE предоставляет ставку чуть выше — 69,53 % в год. Прибыль автоматически реинвестируется в стекинг и увеличивает доходность вклада пользователя. Способ подходит для долгосрочных вложений.
Ручной режим стекинга CAKE приносит прибыль до 53,62 % годовых. Доход поступает на кошелек MetaMask или TrustWallet. Полученные монеты можно использовать по желанию: переводить в фиат, менять или ходлить.
Доходность стекинга как высокорисковый инструмент
На бирже Pancakeswap представлены десятки активов с доходностью выше 120 % годовых. К таким относятся токен XWG с зафиксированной в декабре 2021 г. ежегодной прибылью 173,19 % и THG со ставкой 138,56 %. Стекинг этих монет аналогичен остальным коинам.
Как сравнивать проекты?
Следует понимать, что одного поверхностного представления — что такое стекинг, недостаточно для выгодного инвестирования, стекинга криптовалют. Практически на любой бирже есть предложения с доходностью от 100 % годовых. Чтобы минимизировать риски, рекомендуется перед инвестированием:
- прочесть WhitePaper;
- ознакомиться со стратегией развития проекта и его командой;
- проанализировать объемы торгов и интерес к каждому из коинов у комьюнити;
- оценить значимость идей разработчиков.
Такой подход может помочь снизить риски, но конечно не исключает их полностью.
Staking — как инвестиционный инструмент
В аналитическом отчете, опубликованном 28 октября, Binance Research объясняет, как работает стекинг и его особенности. В документе подробно описываются, в частности, несколько проектов, предлагающих такую технологию, при этом подчеркиваются потенциальные риски инвестиций такого типа.
Binance Research определяет стекинг следующим образом:
«Стекинг — это процесс хранения средств в крипто-кошельке для поддержки работы сети блокчейнов. По сути, это включает в себя блокировку крипто-активов для получения вознаграждений.»
Проекты используют стекинг как метод поощрения пользователей к участию в функционировании блокчейна. В первую очередь пользователей интересует, конечно, поиск прибыли. В основном вознаграждение за размещение связано с криптовалютами с определенной волатильностью, и это может быть рискованно для инвестора.
Концепция стекинга напрямую связана с консенсусом Proof of Stake (PoS), и его многочисленными вариантами, присутствующими в настоящее время на рынке. Основная цель этого консенсусного протокола — значительно снизить энергозатраты, возникающие при обслуживании его блокчейна, при обеспечении приемлемой безопасности и улучшенной масштабируемости. Binance Research определяет Proof of Stake как:
«Алгоритм, который использует процесс псевдослучайного выбора для обозначения узла в качестве валидатора следующего блока, на основе комбинации факторов, которые включают время стекинга, процветание узла и случайность.»
Все больше и больше проектов используют этот консенсус, но некоторые из них создали свою собственную версию PoS, добавив или изменив некоторые из его функций. Это видно в случае голосования Proof of Stake (PoSv) Tomochain (TOMO) и Delegated Proof of Stake (DPoS), используемых EOS.
Блокчейн Ethereum на данный момент работает в Proof of Work (PoW), но вскоре планирует перейти на консенсус PoS, чтобы улучшить его масштабируемость и позволить запуск стекинга ЕТН, оставаясь эффективным на рынке.
Обязанности и ограничения участников
Обязанности и ограничения участников
Для тех, кто желает полностью инвестировать в стекинг и стать полноценным узлом сети, есть правила и ограничения, так что каждый может получить доступ к стекингу. Таким образом, эти обязанности и ограничения являются исключительными для владельцев узлов.
- Управление
В случае некоторых блокчейнов, получение права на участие в процессе управления может стать настоящим бременем для участников. Например, участнику (валидатору) может потребоваться общение с другими владельцами узлов для разработки стандартов и передовых практик для всей цепочки блоков, участие в телеконференциях по управлению, а также в обсуждениях онлайн-форумов. Анонимность можно сохранить, но у владельца узла, который не интегрируется в жизнь сообщества, возникнут трудности.
- Станьте узлом и поддерживайте его
Процесс получения статуса узла блокчейна может потребовать значительных затрат. В зависимости от проекта может существовать форма заявки, регистрационный сбор, а также гарантийный депозит, который будущие валидаторы должны внести, прежде чем они смогут развернуть свой узел.
- Технический аспект
Обычно от операторов узлов требуется поддерживать постоянную доступность. В некоторых случаях несоблюдение этих требований также может повлечь за собой штрафные санкции.
Для запуска узла обычно требуются особые меры безопасности, которые могут стоить дороже, чем сами вычислительные ресурсы. В случае, если оператор решит управлять своим узлом локально, ему, например, придется настроить собственную безопасность с помощью VPN, мощного межсетевого экрана, частных подключений и т. д.
Запуск полного узла доступен далеко не всем, как с финансовой, так и с технической точки зрения. К счастью для нас, дверь для стекинга на этом не закрывается, и рядовые пользователи могут воспользоваться и другими возможностями. Однако у стекинга также есть свои риски и ограничения.
Риски и ограничения стекинга
Риски и ограничения стекинга
Как и в случае любого другого типа инвестиций, особенно в мире криптовалют, необходимо знать пределы и риски. Опасности секинга не очень многочисленны, но они сильно влияют на вознаграждения.
- Риски безопасности
Стекинг в некоторых блокчейнах требует, чтобы средства хранились в крипто-кошельке, который сам размещен на том же компьютере, на котором работает узел. Это потенциальный источник проблемы безопасности для пользователей, желающих хранить свои средства в холодном кошельке. Другие блокчейны требуют частых действий со средствами, что лишний раз предотвращает полное хранение крипто-активов за пределами сети.
- Неопределенность процентной ставки
В случае некоторых криптовалют, процент вознаграждения стекинга варьируются в зависимости от многих факторов. Это применяется, когда вознаграждения распределяются между стекинг-пулами. Действительно, в зависимости от количества токенов, заблокированных в сети, и рейтинга пула среди конкурентов, процент начислений, которые вы получите, могут сильно колебаться.
В более общем плане, чем больше количество участников в цепочке блоков, предлагающих стекинг, тем больше уменьшается вознаграждение, получаемое каждым пользователем. Кроме того, проекты могут также проводить маркетинговые мероприятия, которые длятся только определенное время, чтобы привлечь новых пользователей. Следовательно, это может сильно изменить процентное соотношение наград.
Основным фактором, определяющим сумму, которую получит пользователь за участие в сети, является время блокировки его активов. Следовательно, чтобы максимизировать прибыль, вам необходимо заблокировать свои активы на максимально длительный период. Это может косвенно помешать принятию определенных рациональных решений в случае общего рыночного спада.
- Неопределенность цены
Наиболее очевидный риск, связанный со стекингом, и конечно же, с торговлей в целом — это ценовая неопределенность. Действительно, если цена актива упадет на более высокий процент, чем доход от самого вознаграждения, ваш вклад в цепочку блоков не принесет вам ничего, кроме головной боли, и не компенсирует ваши потери.
Растущая доступность
Растущая доступность
Несмотря на кажущуюся сложность работы стекинга, у желающих инвестировать в этот сектор есть несколько вариантов. Действительно, есть много способов делегировать свои монеты, но типы услуг, предоставляемых пользователям, могут быть совершенно разными. Давайте сосредоточимся на наиболее используемых сегодня.
- Пулы для стекинга
Группа пользователей, более известная как пул стекинга, позволяет нескольким людям объединить свои возможности, чтобы увеличить свои шансы на получение вознаграждения.
Как правила, пулы для стекинга работают конкретно с одной криптовалютой, например как майнинг-пулы. Обычно это один из самых простых способов начать учавствовать в стекинге, и получать часть вознаграждения, пропорционально участию каждого человека.
Большинство пулов на рынке взимают комиссию, которая уменьшает окончательное вознаграждение, получаемое участниками. Однако основным преимуществом этого варианта является то, что пассивный доход гарантирован, и от пользователя не требуется никаких технических знаний и дополнительных финансовых вложений. Кроме того, ему не придется беспокоиться об обслуживании узла и соперничестве между пулами.
- Биржевые площадки
На биржах появились новые игроки, которые наверняка затмят стекинг-пулы. Список последних, предлагающих такую услугу, быстро растет и включает Binance, Coinbase, Huobi, Poloniex и OKEx. У каждой платформы, конечно, есть свои особенности, но общая работа остается неизменной.
- Мобильные крипто-кошельки
Этот вариант, безусловно, самый простой в использовании, а также позволяет пользователю не блокировать свои средства, если он хочет принять участие в стекинге. Хотя пользователь делегирует свои монеты в стекинг, его средства остаются в его кошельке.
Тот факт, что крипто-кошельки предлагают стекинг — это реальная возможность для команд криптовалютных проектов. Благодаря этому нововведению проекты обеспечивают более активное участие в своей деятельности. Теоретически это также позволяет ценам расти, потому что технология стекинга способствует долгосрочным инвестициям. Это потенциально не в интересах некоторых держателей криптовалют, которые сразу же продают монеты, при малейшем движении цены вниз.
Эффект от принятия стекинга придает крипто-ресурсам реальную видимость и, в частности, позволяет развивать экосистему, которая интересна для проектов и более привлекательна для инвесторов. Когда платформа предлагает такой вариант, это также гарантирует, что средства пользователя останутся там, и принесет ему пользу в долгосрочной перспективе. Таким образом, интерес к платформам немалый, и это отчасти объясняет, почему добавление стекинга происходит так быстро.
Вывод
Поскольку крипто-ресурсы предлагают своим пользователям варианты стекинга, все для всех стало намного проще и доступней. Эта инвестиционная альтернатива, ранее предназначенная для определенного класса инвесторов, приносит глоток свежего воздуха на такой непредсказуемый рынок.
Если вы заинтересованы в этих инвестициях, не останавливайтесь только на валовой прибыли, которую предлагает вам проект. Как мы видели ранее, стекинг сопряжен с некоторыми рисками, и одни криптовалюты лучше избегают этого, чем другие. Поэтому необходимо будет принять во внимание элементы, чтобы вы могли найти актив, который вам подходит: используемый протокол консенсуса, общий процент заблокированных токенов, история проекта, его управление рисками, а также обязанности и права участников.
Стекинг, которые теперь считаются одной из лучших альтернатив торговле для получения пассивного дохода, может принести вам существенный доход. С приближающейся миграцией блокчейна Ethereum на Proof of Stake, стекинг может стать центром всеобщего внимания и дверью для любого типа инвестиций.
Что такое стекинг и чем он отличается от майнинга
Стекинг становится популярным способом вложения не только для розничных инвесторов, но и для институциональных. 31 марта канадская публичная компания Graph Blockchain объявила об инвестициях в Cardano на $300 тыс. С помощью этого капитала компания планирует получать дополнительную прибыль при помощи стекинга.
Что такое стекинг
Стекинг — это способ пассивного заработка, при котором пользователи хранят монеты на алгоритме Proof of Stake (PoS) и обеспечивают работоспособность блокчейна. Это дает им право получать прибыль. Такая возможность доступна только криптовалютам, которые работают на PoS, например, EOS, Tezos, TRON и Cosmos. В будущем на алгоритм PoS планирует перейти крупнейший по капитализации альткоин Ethereum.
Стекинг полностью заменяет майнинг и делает возможным добычу новых блоков без использования больших вычислительных мощностей. Смысл стекинга заключается в обеспечении всех операций на блокчейне и поддержке работы сети. За это держатели цифровых монет получают вознаграждение. Чем больше токенов у держателя, тем больше вероятность, что он станет создателем нового блока.
Чем стекинг отличается от майнинга
Майнинг — это процесс, обеспечивающий работоспособность блокчейнов, работающих на алгоритме Proof of Work (PoW). На этом алгоритме работает первая криптовалюта — биткоин. С помощью вычислительных мощностей майнеры поддерживают работу сети и выполнение транзакций в ней, а за это получают вознаграждение. Если майнинг можно назвать соревнованием вычислительных мощностей, то стекинг — это соревнование владельцев монет определенного блокчейна, считает Максим Крупышев, СЕО криптоплатежной системы Coinspaid.
По его словам, главное отличие стекинга от майнинга заключается в том, что для стекинга не требуется больших вычислительных мощностей, покупки видеокарт или ASIC-майнеров. Соответственно, стекинг — более экологичный и энергоэффективный способ создания новой цепочки блоков в блокчейне, отметил Крупышев. Еще одним преимуществом стекинга он считает тот факт, что владельцу криптовалюты не обязательно обладать техническими навыками, необходимыми для запуска и поддержания работоспособности вычислительной машины.
«Майнинг требует большей включенности в процесс, надо постоянно держать руку на пульсе. В случае стекинга процесс упрощен и открыт для большего числа участников блокчейн-сообщества, порог входа в стекинг ниже, чем порог входа в майнинг», — добавил СЕО Coinspaid.
Риски в стекинге
В целом, стекинг выглядит менее рисковым способом инвестирования, поскольку не надо покупать физическое оборудование, но пока по стекингу нет адекватной информации — как он работает, какие риски и какой доход приносит, пояснил руководитель дата-центра Six Nines Сергей Трошин. Он утверждает, что в стекинг никто не планирует «кидаться с головой» пока тот не приносит сверхприбыль. Как в майнинге есть риск вложения в оборудование, которое может стать неликвидным, так и в стекинге есть риск изменения стоимости удерживаемой монеты, добавил Трошин.
Как начать и выбрать монету для стекинга
Чтобы начать заниматься стекингом, нужно иметь свободные средства для покупки монет и возможность на длительное время заморозить их на специальном депозитном смарт-контракте, объяснил Максим Крупышев. Нужно понимать, что вложения могут потребоваться довольно существенные, подчеркнул руководитель финтех компании Exantech Денис Восквицов. По его словам, для стекинга DASH нужно 1000 монет ($225,3 тыс., по данным Coingecko на 1 апреля). Поэтому Денис Восквицов советует выбирать криптовалюты для стекинга исходя из бюджета.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Что такое стекинг в криптовалюте простыми словами
Как осуществляется стейкинг криптовалют
Для добычи новых блоков в блокчейне используются два алгоритма консенсуса — PoW (Proof of Work) и PoS (Proof of Stake). В то время как сеть Bitcoin защищена алгоритмом PoW и для добычи новых монет нужны большие вычислительные мощности, многие другие криптовалюты используют алгоритм PoS. Суть алгоритма в следующем — держатели криптовалюты отправляют активы в стейкинг, чтобы помочь блокчейну проверять транзакции.
Но стейкинг — это не просто альтруистический жест на благо сети. В обмен на монеты, которые отправляются в стейкинг, вы получаете вознаграждение в виде процентов от поставленной криптовалюты. Процент вознаграждения зависит от количества поставленных активов.
Таким образом стейкинг — финансово привлекательный вариант для криптоинвесторов, которые заинтересованы в пассивном доходе и не планируют углубляться в техническую сторону добычи валюты.
В статье обсудим, как можно осуществлять стейкинг и с помощью каких платформ.
Способы стейкинга криптовалют
Есть два способа стейкинга криптовалют.
Первый — самостоятельный. Вы становитесь валидатором и запускаете собственный сетевой узел. Чтобы стать валидатором и заниматься стейкингом самостоятельно, вам понадобится безопасная и стабильная техническая инфраструктура, и знания, как самостоятельно запустить узел валидатора. Порог входа при самостоятельном стейкинге достаточно высок. Например, чтобы стать валидатором Ethereum 2.0, на счету должно быть минимум 32 ETH.
Но чаще всего стейкинг осуществляется методом делегирования . Вы делегируете свои монеты валидатору, у которого есть соответствующая настройка. Валидаторы берут на себя всю техническую работу по обслуживанию узла в обмен на комиссию, которая снимается с вознаграждения за стейкинг.
Делегировать стейкинг можно как криптовалюлютным биржам, так и другим площадкам.
Криптовалютная биржа
Большинство криптовалютных бирж используют валидаторы, которые позволяют пользователям осуществлять стейкинг. Предложения бирж отличаются доступными для стейкинга криптовалютами, комиссиями и периодом блокировки средств.
Стейкинг криптовалют доступен практически на всех популярных биржах: Binance, Coinbase, Kraken, Gemini, OKEx.
Криптовалютные кошельки
Стейкинг в кошельке — отличный вариант для начинающих инвесторов, поскольку не требует особых технических знаний и умений. Вам нужно лишь выбрать кошелек, который поддерживает стейкинг, зарегистрировать аккаунт и пополнить баланс определенным количеством криптовалюты.
Преимущество стейкинга на кошельке заключается в том, что пользователь делает ставки напрямую через приложение. То есть в процессе не участвует третья сторона, что обеспечивает дополнительную безопасность вложений.
Платформы SaaS (Staking as a service)
В отличие от криптовалютных бирж и кошельков, которые можно использовать для хранения и торговли криптоактивами, платформы SaaS предназначены исключительно для стейкинга. Они обеспечивают инвесторов всеми необходимыми инструментами для стейкинга и берут за свои услуги комиссию.
Такие платформы упрощают стейкинг и создают централизованную сеть, что противоречит главной идеи криптовалют — анонимности и децентрализации.
— не нужны особые знания и умения, чтобы зарабатывать на стейкинге;
— минимизированы риски убытков из-за технических неполадок, поскольку настройкой занимаются профессионалы;
— выйти на доход можно в кратчайшие сроки;
— не нужно соблюдать требования сети, которые предъявляют валидаторам.
Стейкинг DeFi
DeFi — система децентрализованного финансирования, которая позволяет совершать финансовые операции без участия посредника. Безопасность в выполнении операций между двумя сторонами обеспечивает смарт-контракт — программный код, который отслеживает выполнение договоренностей.
Стейкинг в системе DeFi обеспечивает инвесторам получение пассивного дохода без необходимости подключать третью сторону — биржу, кошелек или платформу SaaS.
Как выбрать платформу для стейкинга
1. Прежде чем отправлять монеты в стейкинг на новых DeFi-платформах, изучите о них информацию. Зайдите на Reddit и Twitter, почитайте, что пишут о проекте другие люди. Пользователи-разработчики обычно могут заметить попытку мошенничества и предупреждают сообщество о любых признаках нечестной игры или уязвимости, которые они смогли выявить.
2. Заранее ознакомьтесь с условиями или правилами, которые регулируют процесс. Обратите внимание на необходимость подключения кошелька к интернету 24/7, период заморозки криптовалюты, минимальную сумму стейкинга.
Будущее стейкинга криптовалют
Криптовалюты постепенно все активнее входят в нашу жизнь и увеличивают интерес инвесторов к данному активу. Стейкинг — отличная альтернатива майнингу, которая не требует особых технических умений и больших капиталовложений.
По данным компании Staked ( разработчик платформы для кредитования и управления активами в криптовалюте ), прогнозируемое годовое вознаграждение за стейкинг в 2021 году составит $12.5 млрд. Согласно исследованиям JP Morgan (самый большой банковский холдинг США), к 2025 году эта цифра увеличится до $40 млрд. Например, в S-Wallet держатели SWP токена могут участвовать в Staking-программе, а также получать дополнительные преимущества в экосистеме. Это делает стейкинг не только удобным и стабильным способом пассивного заработка, но и очень прибыльным.