Число розничных клиентов Сбера достигло 107 миллионов человек
Глава Сбера Герман Греф рассказал о финансовых итогах банка в 2022 году. Число розничных клиентов банка достигло 107 миллиона человек с ростом в 3,2 миллиона человек. Розничный кредитный портфель вырос на 12,2%, в основном за счет кредитных карт и ипотеки. Доля банка на рынке ипотеки достигла 53,8%, на рынке кредитных карт – 46,4%, сообщает пресс-служба Байкальского банка Сбербанка.
«Несмотря на сложный год, мы нарастили вклады физических лиц на 7,4%. Мы не вводили комиссии по валютным счетам, а действовали иначе. Вернули пользователям возможности удобной оплаты – оплату SberPay* телефонами на Android** (в 2022 году им воспользовались 37 млн клиентов), запустили оплату стикером и расширили возможности оплаты по QR***», — сообщил Герман Греф.
Для корпоративных клиентов, по его словам, это был год перемен – рост кредитов юридическим лицам без валютной переоценки составил 13,2%, а кредитование застройщиков подскочило в 1,7 раза. На данный момент у Сбера три миллиона активных корпоративных клиентов.
Несмотря на перемены, ESG**** повестка остается приоритетом Сбера, и компания сохраняет планы по достижению углеродной нейтральности к 2030 году. В прошлом году были совершены первые сделки с цифровыми финансовыми активами, а клиентам стали доступны расчеты в национальных валютах дружественных стран.
Чистая прибыль Сбербанка по итогам 2022 года составила 270,5 миллиарда рублей – этот показатель оказался выше ожиданий аналитиков, прибыль на акцию – 12,4 рубля. Объем собственных средств вырос до 5,8 триллиона рублей, а достаточность базового капитала по группе увеличилась до 14,8%. Чистая прибыль Сбера по итогам первых двух месяцев 2023 года составила 225 миллиарда рублей. Герман Греф отметил, что достигнутый запас прочности позволяет Сберу вернуться к рассмотрению вопроса о выплате дивидендов по итогам 2022 года. По словам Грефа, команда Сбера в прошлом году проделала колоссальную работу, при этом компания не отказалась от своего курса на клиентоцентричность.
*СберПэй
**Андроид
***КуАр
**** Экологи́ческое, социа́льное и корпорати́вное управле́ние
В ВТБ и Сбербанке рассказали о резком росте числа новых клиентов
За I квартал свои деньги в ВТБ разместили больше 600 000 новых вкладчиков, а клиентская база банка с начала года выросла на 100 000 клиентов, рассказал в интервью «Ведомостям» зампред правления Анатолий Печатников. На начало 2022 г. в банке было более 16 млн активных клиентов – 15 млн рублевых и 1 млн валютных. В Сбербанке также наблюдается существенный рост количества розничных клиентов как в отделениях, так и в цифровых сервисах, говорит его представитель: по итогам I квартала количество розничных клиентов увеличилось более чем на 400 000 и сейчас составляет 104,2 млн.
После начала спецоперации и введения жестких санкций западных стран против ВТБ клиенты, у которых на счетах хранился хотя бы $1, были обеспокоены за валютные остатки на счетах и иностранные ценные бумаги в своем портфеле, отметил Печатников. Часть этих клиентов либо переведут свои вклады в рубли внутри ВТБ, либо уйдут, предпочтя работать с банками, которые пока не попали под ограничения – и с точки зрения валютных переводов, и с точки зрения технологий, предположил он.
15 млн рублевых клиентов ВТБ, которые держат в банке зарплаты и сбережения, а также кредитуются там, и дальше останутся его клиентами, считает банкир.
28 февраля на фоне резкого оттока средств из банков ЦБ резко поднял ключевую ставку с 9,5 до 20%, чтобы остановить отток и сберечь средства граждан от инфляции. Банки сразу же подняли ставки по вкладам – гражданам предлагались депозиты под 5–8% в валюте и 21–23% в рублях на короткие сроки. «Тогда курс еще был высокий, под 95–100 руб. за доллар и евро – многие продавали валюту и шли в рубль за рекордной доходностью», – говорит Печатников. В результате если за последнюю неделю февраля средства граждан в банках сократились на рекордные 1,2 трлн руб., то уже по итогам марта чистый отток составил 236 млрд руб. и в основном в валюте, сообщал ЦБ. С 11 апреля ключевая ставка 17% – ставки по своим продуктам вслед за ключевой снизили и банки.
Когда ЦБ повысил ключевую ставку до 20%, подсанкционные банки давали на 2–3 п. п. выше ставку по вкладам – это могло стать причиной роста количества вкладчиков в этих банках, считает гендиректор аналитического агентства «Бизнесдром» Павел Самиев. Но таких новых клиентов сложно назвать надежными: если клиент пришел и открыл вклад именно из-за более выгодных условий и высоких процентов, то он и дальше будет искать аналогичные предложения и смотреть, где выше ставки по рынку. Возможно, что сейчас в моменте происходит отток клиентской базы, потому что ставка изменилась и во многих банках практически сравнялась, отметил Самиев.
С началом спецоперации на Украине западные страны, в том числе США, постепенно вводили блокирующие санкции в отношении ряда российских банков – ВТБ, Промсвязьбанка, Совкомбанка, «ФК Открытие», Новикомбанка, Сбербанка, Альфа-банка и др. Активы банков на территории этих стран заморожены, а контрагентам запрещено вести с ними бизнес. Тогда же приложения этих банков удалили из крупных магазинов приложений Apple Store и Google Play.
В период паники после первых санкций в отношении банковского сектора России ВТБ ожидал, что столкнется с оттоком средств, большим спросом на иностранную наличную валюту, а также увеличенной нагрузкой на каналы взаимодействия банка с клиентами. В отношении последнего ВТБ прогнозировал рост в 5 раз, но в реальности нагрузка на каналы взаимодействия банка с клиентами увеличилась в 2,5 раза, говорит Печатников. В обычный день офисы банка посещает примерно 100 000 человек, а в самый напряженный период начиная с 24 февраля в отделения приходило по 270 000 человек, рассказал Печатников. «Я бы даже не назвал это паникой, а скорее повышенной активностью. Паника была бы, наверное, если все 16 млн клиентов разом пришли в отделения», – сказал он.
Сейчас показатель посещаемости отделений ВТБ вернулся к докризисному значению.
Чистая прибыль Сбербанка за год составила ₽300 млрд
По итогам 2022 года чистая прибыль Сбербанка по РПБУ составила ₽300,2 млрд, что на 75,7% меньше, чем в предыдущем году (тогда было ₽1,24 трлн). Об этом говорится в сообщении банка. При этом за последний месяц 2022 года Сбербанк получил прибыль ₽125,5 млрд, увеличив ее в годовом исчислении сразу на 40%.
«Со второй половины года мы смогли вернуться на траекторию роста прибыли, нарастили капитал и достаточность, в результате прибыль по РПБУ по итогам года превысила ₽300 млрд», — отметил президент и председатель правления Сбербанка Герман Греф, слова которого приводятся в сообщении.
Сбербанк особо отметил рост чистого процентного дохода (в декабре увеличился год к году на 19,5%, а за год в целом на 5,2%) и чистого комиссионного дохода (+16,7% и +6,2% соответственно), а также сокращение операционных расходов (за год последние сократились на 5%).
Число клиентов Сбербанка за год выросло почти на 3 млн человек, объем средств на счетах физических лиц по итогам года превысил ₽18 трлн, увеличившись на 8,2%. При этом доля валютных вкладов за 2022 год сократилась почти в два раза.
Розничный кредитный портфель по итогам года вырос до ₽12 трлн (+12.9%). В декабре частным клиентам был выдан рекордный объем кредитов — ₽625 млрд. Главным драйвером роста в банке назвали ипотеку, рост выдачи которой ускорился в ожидании изменения программ господдержки с 2023 года. Выдачи ипотечных кредитов в декабре стали рекордными за всю историю банка и составили ₽382 млрд.
Число компаний-клиентов Сбера выросло на 130 тыс. за полгода
В период с февраля по июль 2022 года число новых клиентов Сбера выросло на 130 тыс. компаний, в том числе за счет перешедших из других банков. Об этом «Газете.Ru» заявил заместитель председателя Правления Сбербанка Анатолий Попов.
«Аналитики Сбербанка подсчитали, что с февраля по июль 2022 года в Сбербанке наблюдался постоянный приток клиентов в сегменте малого бизнеса. Если говорить о конкретных цифрах, то с начала года наша активная база клиентов выросла более чем на 130 тысяч компаний, в их числе и клиенты, перешедшие из других банков», — отметил Попов.
По его словам, в период неопределенности клиенты переходили из банка в банк, и основная их часть выбрала именно Сбер. Это говорит о том, что предприниматели по-прежнему считают Сбер основным банком для своего бизнеса. Кроме того, через Сбер приходит свыше 70% бизнес-оборота каждого клиента малого бизнеса.
По его словам, число регистраций новых бизнесов в России в 2022 году снизилось. В частности, это произошло из-за определенных сложностей в экономике. Однако рост числа новых клиентов в Сбере можно охарактеризовать тем, что среди других банков продукты и сервисы Сбера оказались привлекательней прочих вариантов.
10 августа Сбер дополнил пакет услуг СберПремьер новыми привилегиями, которые были отобраны с учетом запросов премиальных клиентов. Теперь владельцам доступен СберПрайм с 12 сервисами: подпиской Okko «Оптимум», медиатекой «Звук», тарифом за 0 рублей от СберМобайл, повышенными бонусами в СберМаркете, бесплатной доставкой в СберМегаМаркете, повышенным лимитом (до 300 000 руб. в месяц) на переводы внутри банка без комиссии.