Как называют недобросовестные криптовалютные проекты

Что такое скам в сфере криптовалют?

❌ Скам — (scam — «мошенничество, афера») — любой вид обмана. В мире криптовалют так называют нечестные стартапы, которые призывают вкладывать деньги в неизвестные криптовалюты и NFT-проекты, передавать средства в доверительное управление под огромные %, а затем крадут их и исчезают.
Ответственность за подобное мошенничество предусмотрена ст. 159 УК РФ.
Скамерам на руку незнание, невнимательность или жадность людей.
Чтобы избежать потери средств:
1. Не верьте заманчивым предложениям:
— заработать большие деньги без усилий,
— дешево купить что-то, в чем вы не разбираетесь,
— забрать ваш крупный выигрыш в конкурсе, о котором вы не слышали.
2. Проверяйте:
— адреса ссылок перед переходом,
— адреса кошельков перед переводом средств на биржах и кошельках.
❗Вывод: семь раз погугли и проверь, один раз кликни или переведи деньги.
✏ Ты или твои знакомые попадали на скам? Поделись опытом в обсуждениях!

Что такое скам в крипте и как защитить свои активы

Криптовалюты, в силу своей децентрализации, слабо поддаются регулированию, что открывает широкий простор для деятельности киберпреступников. Кроме того, условная* анонимность усложняет отслеживание перемещаемых криптовалют для полиции и других служб. Из-за этого многие криптопреступления остаются нераскрытыми, чем активно пользуются злоумышленники. Рассказываем, что означает скам в криптоиндустрии, как распознать криптоскам и защитить свои средства от злоумышленников.

* Термин “условная анонимность” употребляется по той причине, что транзакции во всех криптовалютах, кроме Dash, Monero и ZCash возможно отследить.

Что такое скам в криптовалюте

Scam переводится с английского как афера – это разновидность мошенничества, цель которого заключается в том, чтобы заставить жертву довериться злоумышленнику и перечислить ему денежные средства. Понятие скам из сферы криптовалют означает то же самое с той лишь разницей, что целью мошенников являются цифровые активы.

Примечание: цифровые активы созданные с целью отнять средства инвестора часто называют криптоскамом.

Скам: что это такое простыми словами

В отличие от “традиционных” видов мошенничества, связанных, например, с банковскими переводами, скам имеет узкую специфику и направлен на обман инвесторов . Опишем подробнее, каким бывает скам, что это значит для криптоинвесторов и как он работает простыми словами.

Скам подразумевает вложения в мошеннический проект или прямой перевод криптовалюты на кошелек злоумышленника. Соответственно, скамить – значит обмануть пользователя, умыкнув его деньги. А киберпреступники, занимающиеся скамом, называются скамерами .

С появлением криптовалют скам начал активнее развиваться, поскольку найти мошенников стало сложнее из-за специфики блокчейна: транзакции легко отследить, но идентифицировать владельца кошелька намного труднее, чем владельца банковских счетов. Злоумышленники придумывают все новые, более изощренные способы кражи денег. Перечислим самые известные разновидности криптоскама.

Разновидности скама

В зависимости от способа хищения средств выделяют несколько видов скама: мошеннические сайты, фишинг, финансовые пирамиды и ICO. В определенные периоды популярность набирают скамы, связанные с конкретной тенденцией. Например, во время хайпа криптовалют 2017 году скамеры создали платформу Bitconnect, а во время бума ICO в 2018 году были распространены мошеннические криптостартапы. Поговорим о каждом виде криптоскамов отдельно.

Примеры крупных скам проектов

(2017 – 2019) – скам-проект, обещающий высокий пассивный доход, при том, что монета проекта постоянно обесценивалась. Техническая документация не была открыта пользователям, а доступные части исходного кода слеплены из чужих проектов; (2018 – 2019) – крупнейший скам, использующий классическую схему пирамиды, за полтора года собрал, по разным версиям от 200 000 до 480 000 BTC, то есть от 1% до 2,4% от всей эмиссии биткоина. А также 790 000 ETH и 26 000 000 EOS.

Продажа токенов скам-проектов через ICO:

• LoopX (2017) – появившийся во время бума ICO в 2017 году, проект собрал $4,5 млн.
• 999 (декабрь 2019 – январь 2020) – монета, ненадолго попавшая в топ-30, использовала схему пампа (накачки) и дампа (сброса ). За короткое время проект потерял 100% стоимости;
• Еще одним примером обмана в крупных размерах может стать активность мошенников вокруг проекта TON.

В 2018 году Павел Дуров, основатель Telegram, начал привлекать инвестиции для запуска блокчейна TON и криптовалюты GRAM. На закрытых продажах минимальный чек от каждого инвестора составлял 1 млн долларов, то есть частные инвесторы с чеком менее 1 млн не имели возможности участвовать в ICO.

Большой резонанс активизировал массу мошенников – они заманивали обычных инвесторов возможностью купить недоступный им GRAM (еще тогда даже не выпущенный). Злоумышленники подделывали оригинальный сайт и продавали фальшивые токены, не имевшие никакой ценности .

Мошеннические сайты

Злоумышленники создают мошеннический сайт, имитирующий деятельность реальной компании. Подобную схему используют создатели финансовых пирамид и фишинговых сайтов, но об этом позже. Мошенники предлагают купить какой-либо продукт за криптовалюту по очень низкой цене, например, объясняя это тем, что продавцам не нужно платить налоги и комиссии за эскроу и обслуживание банковских счетов для бизнеса.

Эту схему провернуть просто, так как сфера криптовалют слабо регулируемая. Поскольку злоумышленники создают фейковые компании, даже при обращении в полицию обнаружить реальных мошенников будет маловероятно. Практика такова, что даже крупные хищения раскрывают очень редко.

Один из ярких примеров мошеннических сайтов – Sharkdefi. Платформу замаскировали под DeFi-протокол, подобную PancakeSwap и Uniswap . На деле Sharkdefi оказался обычной финансовой пирамидой.

Фишинг

Фишинг – один из наиболее популярных методов криптоскама благодаря простоте реализации. Цель злоумышленников – умыкнуть приватные ключи от кошельков доверчивых пользователей. Существует два распространенных метода фишинга:

• Фишинговые сайты и приложения . Киберпреступники создают клоны известных бирж или криптокошельков. Пользователи вводят на сайте (или в приложении) учетные данные или закрытые ключи от кошелька, которые попадают к мошенникам.
• Прямое обращение . Злоумышленники часто орудуют в чатах криптосервисов, представляясь менеджерами компании и предлагая пользователям безвозмездную помощь. Нередко пользователи добровольно отдают приватную информацию.

Финансовые пирамиды

С появлением криптовалют популярность финансовых пирамид возросла. Пирамиды основаны на схеме Понци: ранние вкладчики получают доход за счет прихода новых. Постепенно новых средств поступает все меньше и в определенный момент пирамида «схлопывается», а ее владельцы забирают собранные средства себе.

Bitconnect стал крупнейшей криптопирамидой за всю историю. Создатели выдали проект за настоящую блокчейн-платформу. Причем им настолько хорошо удалось это делать, что длительное время Bitconnect находился в списке известного мониторингового сервиса Coinmarketcap и входил в 10-ку крупнейших криптовалют. С тех пор Coinmarketcap тщательнее проводит аудит платформ, чтобы не рисковать репутацией.

Во время бума ICO ( Initial Coin Offering или первичного размещения токенов ) многие из проектов соскамились. По данным исследования нью-йоркской консалтинговой компании Satis Group LLC, 81% ICO-проектов 2018 года оказалось скамом . И только 5% из них представляло реальную ценность. Мошенники собирали средства инвесторов, обещая выпустить суперплатформу, которая их обогатит. После сбора средств на токенсейле недобросовестные создатели платформы либо забрасывали проект, либо запускали «пустышку», обманув ожидания инвесторов.

Скамы криптовалют: список крупнейших афер

OneCoin

Криптовалюта OneCoin, созданная в 2014 году, позиционировалась как «убийца Биткоина», а ее создатель Ружа Игнатова смогла убедить пользователей, что эта новая цифровая валюта будет использоваться по всему миру.

На поверку OneCoin оказался крупной финансовой пирамидой, пик которой как раз пришелся на криптобум 2017 года. За три года владельцам удалось собрать более $4 млрд, а по оценкам экспертов общий ущерб мог достичь $15 млрд. Основательнице и «криптокоролеве» Игнатовой удалось скрыться и ее местоположение по-прежнему неизвестно.

Примечательно то, что пользователей не смутила невозможность майнинга: криптовалюту могла генерировать только компания, а учет операций находился только в ее руках. С 2015 года проект OneCoin начал все активнее привлекать внимание регуляторов разных стран, а затем по результатам расследований деятельность компании была запрещена.

Bitconnect

Проект создан в 2016 году и просуществовал 2 года. Проект работал по принципу стейкинга ( Proof-of-Stake или PoS ): пользователи покупали криптовалюту BCC и блокировали некоторую сумму в контракте, получая за это гарантированно 40% в месяц. Чем больше заблокированная сумма, тем раньше ее можно было вывести вместе с прибылью.

Выяснилось, что Bitconnect оказался пирамидой с более сложной механикой. О том, что проект имеет признаки финансовой пирамиды, говорили еще основатель Ethereum

Виталик Бутерин и создатель Litecoin Чарли Ли. По оценкам специалистов, ущерб инвесторов составил более $3,5 млрд.

PlusToken

Этот проект похож на Bitconnect с той разницей, что доходность отличалась в зависимости от суммы инвестиций. PlusToken смог привлечь более 4 млн, в основном, китайских, японских и европейских инвесторов, а злоумышленники похитили более 200 000 BTC, 789 000 ETH и 26 млн EOS. Даже по курсу на тот момент эта сумма превышала бы $2 млрд, а при пересчете на текущий курс PlusToken претендует на звание крупнейшего криптоскама за всю историю криптовалют.

Pincoin и IFan

Это два ICO-проекта, выпущенные одной вьетнамской компанией. Суммарно обоим проектам удалось собрать около $660 млн. Pincoin напоминал проект Bitconnect и также предлагал своим инвесторам 40% прибыли ежемесячно. Обе платформы были ориентированы на маркетинг и обещали совершить революцию в сфере интернет-рекламы.

Как распознать скам и его причины

Существует несколько основных признаков скам-проектов, которые помогут быстро обнаружить недобросовестных создателей. Выделим явные критерии криптоскама.

Важно : следует понимать, что иногда злоумышленники тщательно маскируют проект и не всегда очевидно, что перед вами скам. Если сомневаетесь в проекте, найдите как можно больше информации о нем и отзывы пользователей. В этом вам помогут, например, форумы Bitcointalk или Cryptotalk. Опытные пользователи могут обнаружить то, что мошенники пытаются скрыть.

Обещание высокой доходности

Один из первых признаков скама. Создатели проекта гарантируют доверчивым пользователям стабильную высокую прибыль от вложений, при этом ничего не говоря о рисках.
Не путайте скамы с реальными DeFi-проектами , доходность которых бывает еще выше и может даже превышать 1000% годовых. Разница в том, что такие проекты предупреждают о рисках, связанных с волатильностью и заработком на криптовалюте.

В криптоиндустрии очень популярен даблинг. Его суть в том, что вы отправляете некоторую сумму на криптокошелек, а вам якобы должны вернуть удвоенную сумму. Если подумать, сама идея абсурдна и явно указывает на мошенничество. Был известный прецедент, когда злоумышленники взломали аккаунты в Twitter известных персон и от их имени попросили пользователей перевести им криптовалюту, пообещав удвоить средства. Под удар попали даже такие известные персоны, как создатель Tesla и SpaceX Илон Маск, инвестор Уоррен Баффет и президент США Джо Байден. Всего за три часа хакерам удалось похитить около $120 тыс. в Биткоинах.

Сокрытие информации

Часто авторы криптоскамов указывают на известных партнеров, а также публикации в крупных СМИ, но не предоставляют реальных ссылок. В реальности, если вы попытаетесь погуглить, то найдете крайне мало информации о них.

Примитивизм

Еще один явный признак скам-проекта – отсутствие или скудное количество технической составляющей проекта. Если вы обратите внимание на известные платформы, такие как Bitcoin , Ethereum или Dogecoin , то вы заметите обилие информации о том, как устроен блокчейн, как с ним работать и много другой информации. Кроме того, о них регулярно пишут независимые компании и блогеры.

Низкая социальная активность

Соцсети мошеннических проектов направлены исключительно на получение денег. В основном их контент состоит из обещаний большой прибыли и гарантий финансовой свободы. Количество полезной информации и активность пользователей, как правило, находится на низком уровне.

Анонимность команды

Как и в любой другой сфере, в криптоиндустрии важнейшую роль играет репутация. Создатели Ethereum, например, известны всему миру. Любая уважающая себя команда в криптосообществе охотно рассказывает о своем опыте и раскрывает имена членов, чтобы вызвать доверие. Скам-проекты либо не раскрывают никаких имен, либо предоставляют фальшивых персон.

Как скам-проекты зарабатывают

Мошенники наживаются на неопытных пользователях, малознакомых с основами криптобезопасности, о которых речь пойдет дальше в статье. Хакерские атаки совершать сложно и они требуют больших затрат, но могут принести миллионы долларов. Например, взлом японской криптобиржи Coincheck в 2018 году, у которой украли криптовалюту XEM , принес хакерам около $400 млн, а их так и не поймали.

Скам-проекты направлены на кражу криптовалют, но фактически пользователи сами отдают свои активы злоумышленникам. Поэтому, достаточно следовать простым правилам криптобезопасности и быть внимательным, чтобы защититься от действий мошенников.

Сервисы для проверки на скам

Аналитика проекта занимает немало времени и требует опыта. Облегчить и ускорить проверку помогут специальные сервисы, с помощью которых можно быстро найти и распознать скам.

Scamadviser

Популярный сервис для поиска скам-проектов. На сайте Scamadviser регулярно обновляется список мошеннических сайтов, которые можно быстро обнаружить.

Coinmarketcap

Coinmarketcap – самый популярный сайт для мониторинга капитализации, курса и других данных о криптовалютах. Как правило, интересные проекты быстро публикуют в списке сайта, а их тщательно проверяют, не допуская появления криптоскама.

MetaMask

Расширение MetaMask – популярный кошелек для хранения Ethereum и токенов ERC-20. У этого кошелька есть блэклист, в который заносят проекты злоумышленников и подозрительные сайты. Если расширение активно, то при переходе на мошеннический или фишинговый сайт MetaMask предупредит вас об этом.

Рекомендации как уберечься от скама

Не нужно полагаться только на сервисы: чтобы уберечь себя от мошенников, следуйте простым рекомендациям, и, вероятнее всего, ваши средства будут всегда в безопасности.

Никому не сообщайте приватные ключи и пароли

Даже если их запрашивает человек, представившийся менеджером компании. Никто, кроме вас, не должен знать вашу seed-фразу , ключи аутентификации и пароли. Если передадите эту информацию, то, скорее всего, лишитесь своих средств.

Не вводите seed-фразу на сайте: она нужна только для восстановления доступа к кошельку. Например, ни сотрудники, ни сайт кошелька Trustee никогда не запросят у пользователей такую информацию – это показатель надежности. Некастодиальные криптокошельки не хранят и не запрашивают конфиденциальные данные пользователей.

Не верьте всему, что говорят

Лучше потратить больше времени и досконально изучить проект, чем потом потерять средства. Посетите форумы, пообщайтесь в чатах с другими пользователями, поищите информацию о проекте в поисковых системах.

Используйте дополнительные кошельки

Если поначалу неясно, скам или нет, то используйте резервные кошельки с небольшими суммами, которые не страшно потерять. Так вы не потеряете все средства, если проект окажется мошенническим.

Не лишним будет использовать для каждого проекта отдельный кошелек. Так, в начале статьи мы говорили о скаме биржи криптовалют и DeFi-платформа Sharkdefi, создатель которой не только украл деньги пользователей из смарт-контракта , но и смог выводить средства из кошельков, взаимодействующим с контрактом, поскольку пользователи сами предоставили ему такое право.

Заключение

Мы рассказали о том, что такое криптоскам и как обезопасить себя, инвестируя в криптовалюты. Следуя простым рекомендациям, вы сможете избежать мошенничества и сохранить свои средства.

Если у вас есть идеи, вопросы или желание поделиться собственным уникальным опытом борьбы с криптоскамом , пишите в наш чат или оставляйте комментарии здесь!

Скам в криптовалюте: что это и как проверить проект на скам

Криптовалюта — один из редких трендов digital-пространства, который укрепляется с каждым годом. Новые инвесторы заходят в нишу, даже когда рынок сильно трясет и есть шанс уйти в минус на ближайшие месяцы.

В новой статье поговорим о скаме в криптовалюте. Расскажем о схемах мошенниках, разберем примеры скамных монет и проектов, которые пропали с деньгами вкладчиков.

Для качественной подмены фингерпринтов пользуйтесь антидетект-браузером, который выбирают ТОП команды.

Dolphin — самый удобный и надёжный антик с триалом и free-тарифом на 10 профилей.

Что значит скам в крипте простыми словами

Скам — форма интернет-мошенничества, которая предполагает обман доверчивых инвесторов. В большинстве случаев термин используется для характеристики проектов, которые были созданы для выкачивания денег.

Понятие scam также применяется для описания действий мошенников, которые обманывают новичков и завладевают их активами. Это самая распространенная схема развода, которая вряд ли когда-то устареет.

Скам в крипте процветает из-за слабого регулирования. Специфика блокчейна такова, что каждую транзакцию можно отследить от отправителя до получателя, но вычислить владельца криптокошелька сложно.

Список операций в приложении STEPN на базе Solana

Если мошенник проводит операции через биржу, где есть идентификация, правоохранительные органы могут получить его персональные данные по запросу. Но, скорее всего, он будет скрываться за поддельной личностью или дропом.

В отличие от новичков, скамеры заботятся о безопасности своих активов, поэтому они вряд ли будут использовать настоящие данные при регистрации на биржах. Мошенники юзают холодные кошельки, которые не требуют ввода персональных данных.

Преступления с криптовалютой часто остаются нераскрытыми. Слабое регулирование приводит к тому, что мошенник любого калибра может получить несколько сотен долларов с помощью простой схемы обмана. Всегда найдется доверчивый инвестор, который захочет срубить бабла за 5 минут.

Многие люди, которые начинают погружаться в нишу крипты, недооценивают масштабы крипто-скама. Исследование американской компании Satis Group LLC показало, что 81% крупных ICO 2018 года оказались мошенническими.

Из оставшихся 19% только 5% представляли хоть какую-то ценность. Эти цифры говорят сами за себя — риск потерять деньги в криптовалюте невероятно высокий. Новичкам следует 200 раз подумать, прежде чем нести деньги в хайповый проект.

Объем доходов криптомошенников, скорее всего, исчисляется миллионами долларов. Они пользуются тем, что токены и блокчейн становятся все более популярными и придумывают новые схемы развода.

Вот несколько популярных методик обмана:

1. Продажа ноунейм токенов. Мошенники распространяют информацию о том, что можно получить иксы за короткий срок с помощью новой монеты, получают деньги и растворяются в воздухе.
2. Сбор пулов. Криптоинвесторы иногда берут активы в складчину. Скамеры пользуются этим, чтобы выманивать деньги у доверчивых вкладчиков. Они втираются в доверие, накапливают большую сумму и уходят с радаров.
3. Доверительное управление. Мошенники просят деньги, чтобы приумножить их и уходят в закат.
4. Фишинговые сайты. Скамеры создают копии популярных бирж или заманивают инвесторов на новые площадки с помощью низких комиссий и крутых бонусов. Пользователи пополняют счет и остаются без обещанной крипты.
5. Помощь с выводом. Практически все крупные биржи проводят KYC и AML перед пополнением счета. Не все согласны распространять личные данные, а мошенники пользуются этой возможностью, чтобы «помочь» с идентификацией.
6. Маскировка под новые монеты. Скамеры следят за перспективными монетами и создают их копии, чтобы собрать большой куш за короткое время. Новички не знают о проверке смарт-контрактов и часто попадаются на удочку мошенников.

Новые схемы развода в крипте появляются регулярно. Большинство скамеров собирают деньги с минимальными усилиями. Они пользуются желанием людей получить прибыль за короткий срок.

Катя, Автор Телеграм-канала Инвестанутая

Очень часто сталкиваюсь с мошенниками в крипте, но еще чаще скам бывает скрытым. То есть, не просто тот факт, что токен можно купить, но нельзя продать, а тот факт, что разработчики продают воздух просто с каким-то капиталом на маркетинг.

Есть несколько видов скама в мире криптовалюты:

• Жесткий скам (когда у кошельках владельцев находится больше половины монет или ее нельзя продать вообще)
• Пирамидный скам, как правило, такие проекты либо рассказывают напрямую, что это пирамида, как, например, проекты на Tron или из недавних Express games.
• Латентный скам, назовем его так, когда разработчики изначально не собираются вкладывать в технологию, но прокачивают маркетинг на максималках. Такие проекты могут менять свою внутренний роадмап исходя из ситуации, как, например, сделали Safemon, которые затем создали какой то минимальный продукт с красивым интерфейсом Safepal и проект STEPN тоже к таким проектам относится, но он больше гибридный между латентным и пирамидным.

Я в рынке уже около 3 лет, и за это время повидал много скама, находясь на рынке нужно помнить главное правило: все криптовалютные проекты стараются идти по тренду дабы собрать больше аудитории, и 90% из этих проектов исчезнет в течении полугода, и лишь 10% остануться.

Примеры скам монет и крипто-проектов

В нише криптовалют много примеров скамных монет и проектов, которые создавались для выкачивания денег. Далеко не все кейсы в итоге заканчиваются позитивно для обманутых вкладчиков. В большинстве случаев мошенники ничего не возвращают.

Риск попасть на скам при покупке очередного токена очень высокий. Особенно если у проекта нет документации и каких-либо факторов доверия. Мошенники создают видимость ажиотажа, накапливают портфель и пропадают.

Важно отличать скам проекты от тех, которые провалились из-за недоработки разработчиков или снижения интереса. Если курс хайповой монеты резко упал, это нельзя назвать скамом. Для крипты такая ситуация является стандартной.

В начале мая 2022 года Биткоин и другие альты упали в цене. Стоимость портфелей многих инвесторов снизилась, а новички смогли зайти на рынок, когда он был в «медвежьем» состоянии.

Рейтинг аутсайдеров возглавила LUNA — цена крипты упала на 99,99% процентов всего за неделю. Стоимость снизилась с $87 до 1 цента. Стейблкоин токена упал на 60% до 0,37 доллара.

На фоне проблем держатели монеты начали массово распространять сообщения о том, что LUNA — это скам. Но крах произошел из-за падения стейбла UST. Эксперты отмечают, что он был важным компонентом стабильности LUNA и его падение не могло остаться незамеченным.

Еще обвал LUNA связывают с уменьшением резервов фонда, который отвечает за обеспечение UST. В итоге вывод монет приостановили все крупные биржи и основные держатели лишились многомиллионных активов. Это не скам, но ситуация не из приятных.

Squid

После релиза нашумевшего сериала «Игра в Кальмара» люди по всему миру заказывали себе костюмы, принимали участие в тематических квестах и следили за жизнью ранее неизвестных корейских актеров.

Мошенники не могли упустить возможность воспользоваться таким поездом хайпа в своих интересах. Они создали криптовалюту Squid по мотивам сериала и обещали, что победитель квеста в итоге заберет весь фонд.

Результат очевиден — основатели пропали вместе с накопленными активами. Интересно, что первого ноября стоимость токена достигла 90$, а всего через несколько минут упала до 0,003$.

Эта криптовалюта привязана к блокчейну TON, который лежит в основе мессенджера Telegram. Несколько лет назад Павел Дуров анонсировал создание собственной монеты и обозначил порог входа для инвесторов в размере $1 млн.

В итоге проект пришлось закрыть из-за американского суда, который запретил добывать «грамы» во всем мире. Медиа писали, что Дуров может пойти под суд из-за обязательств перед инвесторами, но кейс решился положительно.

На волне хайпа TON мошенники создавали объявления о входе в число инвесторов с минимальным порогом. Они собирали деньги и пропадали, а у «держателей» монеты оставался только неприятный осадок.

Africrypt

Летом прошлого года основатели крупной биржи пропали вместе с активами пользователей на сумму $2,3 млрд. Они объявили о том, что сервис был взломан и все активы забрали мошенники.

Версия с хакерами рассыпалась после заявления инвесторов, которые обвинили основателей компании в мошенничестве. После этого фаундеры пропали с радаров и их вина до сих пор не установлена в судебном порядке. Уже больше года их не могут найти.

PlusToken

Финансовую пирамиду создали в 2018 году по классической схеме Понци. Основатели старались привлечь в проект как можно больше новых инвесторов и платили «старичкам» за счет вложений новых пользователей.

За время работы платформы удалось собрать 480 000 биткоинов. 195 000 BTC основатели вывели на свои счета и последовали примеру основателей Africrypt. В итоге пользователи потеряли $3 млрд.

Некоторые проекты не являются скамными, но мошенники пользуются их популярностью, чтобы продать как можно больше токенов и забрать деньги у начинающих трейдеров.

Honrex, Автор Телеграм-канала ��CryptoDynasty

Первое место среди всех скамных проектов занимает Terra Luna. Тут, думаю и слов не нужно — все видели что происходило, можно ли было это предсказать? Нет, но можно было соблюдать правила и слушать правильных людей, если вы хотите здесь заработать, а не потерять.

В своем блоге я много раз упоминал что это не тот проект в который нужно инвестировать. Второе место занимает BitСonnect, тут уже базовая пирамида, предлагала высокие проценты и конец был достаточно очевидным.

Третье место занимает взлом кошелька Parity, да, возможно это и не был скам под руководством самих создателей (хотя кто знает), но пишу я о нём лишь потому, что там хранилось около 514 тысяч ETH, и все они были заморожены в блокчейне из-за ошибки. Средства никто не вернул до сих пор, а вот если это удастся, то цена эфира будет под большим вопросом.

Из этого можно сделать вывод насколько часто можно встретить скам-проекты. Поэтому всегда нужно анализировать проект, который вас заинтересовал и слушать правильных людей, а об анализе поговорим ниже.

Как проверить монету на скам

Важно понять, что в нише крипты нет инструмента, который позволит со 100% вероятностью определить скамность проекта. Есть полезные сервисы для оценки надежности приложения или монеты, но они лишь показывают факторы риска.

Итоговое решение всегда остается за инвестором. Он должен провести собственное исследование, проанализировать слабые стороны и только потом менять фиат на крипту.

Признаки скамной монеты:

1. Реклама огромной прибыли. Если создатели монеты или незавзаименяемого токена (NFT) обещают, что купленные активы через несколько дней поднимутся в цене на 300%, стоит убрать их из вайтлиста, а не просматривать десятки лотов на площадках для продажи NFT.
2. Полная анонимность. За крупным проектом на блокчейне всегда стоит большая команда, фонды и партнеры. Если о них нет информации, стоит насторожиться.
3. Отсутствие документации. Биткоин и популярные альты имеют подробную документацию с описанием технических нюансов работы. У монеты должен быть как минимум, лайтпепер, а лучше вайтпепер.
4. Фокус на деньгах. В последнее время большинство новых проектов ориентированы на социальную активность. Они не сводят все только к цифрам, а стараются изменить мир к лучшему. Например, сократить углеродный след от работы блокчейна.
5. Отсутствие монеты на крупных биржах. Разработчики стараются как можно быстрее распространить информацию о токенах на крупных сервисах. Это повышает доверие со стороны инвесторов. Если монету можно купить только на сомнительных биржах — это признак скама.

Автоматизировать рутинные задачи по проверке монеты на скам помогают полезные сервисы. Они предоставляют много полезной информации совершенно бесплатно, поэтому не стоит упускать такую возможность.

Что использовать для анализа:

. Проверяет репутацию монеты по названию или адресу. Если в отчете много красных крестиков — это плохой знак. , Solscan, BscScan показывают информацию по каждому адресу, к существующему в их блокчейнах. и Coingecko. Крупные листинги монет проводят аудит перед размещением информации в каталоге. Получить доступ к данным можно даже без регистрации аккаунта. . Независимый проект выполняет аудит проектов, которые пользуются спросом в цифровом мире.

Как мы уже говорили, реального способа на 100% убедиться в надежности проекта не существует. Практика показывает, что даже инвесторы, которые знают гораздо больше обычных пользователей, часто оказываются за бортом. Это подтверждают кейсы формата Africrypt.

Когда деньги теряют даже серьезные ребята с портфелем на много миллионов, инвесторам средней руки становится не по себе. Но это не значит, что надо выходить из ниши. Стандартное исследование отлично помогает найти признаки скама. А если копнуть еще глубже, подводные камни будут как на поверхности.

Катя, Автор Телеграм-канала Инвестанутая

Я использую следующие сервисы:

• BSCheck
• RugSCReen
• PooCoin
• Token Sniffer
• RUG PULL DETECTOR
• RugDoc
• Honeypot

Как не попасть на скам проект

Финансовые пирамиды, которые живут за счет потока вложений инвесторов, плодятся как грибы после дождя. Список постоянно растет благодаря тому, что на запуск простой пирамиды нужно минимум средств.

Удивительно, но в 2023 году пользователи продолжают нести деньги в проекты, от которых за километр пахнет разводом. Яркий пример — пирамида Финико, которая собрала 7 млрд рублей. Нескольких членов команды проекта в итоге привлекли к ответственности, но это не меняет ситуацию.

Потенциальные инвесторы забывают о простом действии перед тем, как переводить деньги в новый проект. Они игнорируют тест на качество и стараются запрыгнуть в поезд хайпа, чтобы собрать сливки.

Рекомендации, которые помогут не попасть на скам проект:

1. Выполните DYOR. Собственное исследование в криптовалюте — обязательный шаг для каждого инвестора, который хочет длительно вариться в нише.
2. Проверьте листинги. Если монета проекта есть на Binance, Huobi, FTX и других крупных биржах, значит она прошла базовый аудит безопасности.
3. Посмотрите соцсети членов команды. Если они скрываются за стандартными аватарами и не дают ссылки на свои страницы, это подозрительно.
4. Проанализируйте мнение комьюнити. Криптоинвесторы часто делятся информацией и помогают друг другу. Если большое количество пользователей говорят о скаме, стоит задуматься.
5. Не доверяйте лидерам мнений. Некоторые блогеры готовы давать подписчикам финансовые рекомендации со 100% гарантией.
6. Проверьте черные списки. Например, можно установить расширение кошелька MetaMask для Chrome или Firefox. При подключении кошелька к фишинговому сайту Web3 появится соответствующее уведомление.

Лучшая защита от криптовалютного скама — бдительность инвестора. Если он проверяет информацию несколько раз и делает фактчекинг перед каждым переводом, шансы сохранить средства будут гораздо выше, чем при бездумном инвестировании.

В нише крипты два основных сценария работы: высокие иксы или безопасность. Те, кто выбирают первый вариант, готовы потерять свои деньги в случае неудачи. А вот консерваторы тратят средства только когда получают уверенность в надежности предложения.

Любая финансовая сделка должна проходить через этап чекинга. Даже если знакомый предлагает «верняк», нельзя доверять его словам. За ними всегда должны быть конкретные факты, которые легко проверить.

Катя, Автор Телеграм-канала Инвестанутая

Нужно полностью анализировать проект, его токеномику, роадмап, команду, дизайн и функционал, соцсети на активность.

Honrex, Автор Телеграм-канала ��CryptoDynasty

Как все же правильно анализировать проект чтобы понимать скам он или нет?

Давайте попытаюсь коротко ответить. У нас есть тренд к примеру это Move-To-Earn — беги и зарабатывай, первооткрывателем был StepN, который успешно сделал десятки иксов и ушел покорять вершины криптовалютного рынка.

Сейчас проект упал на 90%, как их кроссовки так и токен, можно ли было проанализировать что заработок который составляет +400% годовых будет держаться вечно? Думаю можно было, и опять же возвращаемся к тому каких людей вы слушаете, ибо они это важное звено в ваших начинаниях, они ведут вас по этому рынку и вы совершаете ошибки, а они зарабатывают на рекламе этого же проекта.

На данном примере даже не нужно анализировать когда и какие разлоки токенов будут от фондов, которые выкупали этот токен по 0$, хотя это нужно делать! Но по 400% процентам в год все и так понятно, рынок у нас перешел в медвежью стадию и такие проекты кормить никто не будет.

В StepN мы увидели прям очень очевидный «скам», но как быть с другими проектами? Все достаточно просто, когда вы увидели какой-то интересный проект, вы должны понимать какие проблемы он решает, будут ли там деньги (люди) и будет ли он развиваться.

Стоит обратить внимание на фонды, ибо там где есть фонды, там есть поддержка деньгами. Но в свою же очередь наличие фондов даёт вам понять что слив будет, и по разлокам этих фондов, вы уже примерно должны понимать когда будет памп и когда будет «скам».

Ну и самое главное не заниматься инвестициями в проекты которые идут по тренду! Потому-что они здесь ненадолго, тренд пройдет, и на замену ему придет что то новое, увидели проект, купили, заработали 20% — и вас там уже нет. Хотите словить иксы? — Идите на завод.

4 мифа о «скаме» в криптовалюте

Бурное развитие криптовалют способствует появлению многочисленных мифов. Большинство из них легко разрушаются посредством быстрого анализа. Если рассмотреть каждый факт под микроскопом, станет понятно, работает ли он в реальных условиях.

Собрали несколько популярных мифов, связанных с криптовалютами. Новичкам стоит избегать их, чтобы не упустить возможность инвестировать в годный проект из-за выдуманных проблем.

Курс крипты должен быть стабильным

Начинающие и опытные криптовладельцы почему-то уверены, что если биткоин вышел на планку в $40k за одну монету, она не должна падать. Это распространенный миф, который со временем не теряет актуальность.

Определенный процент криптанов свято верит в стабильность и не приемлет любые колебания. Хотя для всех должно быть очевидно, что стабильность и крипта — антонимы, а не синонимы.

Например, недавно стоимость токенов популярного Web3 проекта STEPN упала более чем в 2 раза. Владельцы кроссовок начали массово кричать о скаме в профильных чатах, но это не тот случай. Хотя схема обмана с помощью кроссовок вполне реальная.

Игра продолжает жить и развиваться, у разработчиков большие планы по реализации шагов из дорожной карты. Ожидания пользователей могут отличаться реальной ситуации и это их проблемы.

Арбитраж криптовалют — это мошенничество

Арбитраж крипты — трейдинг в плюс. Пользователь покупает монеты по низкому курсу и перепродает по высокому, зарабатывая процент с каждой сделки. Схема продолжает жить и сейчас, но банки и платежки в последнее время сильно закрутили гайки «прокрутчикам».

Арбитраж не является скамом, так как при проведении сделок никто никого не обманывает. Если покупатель и продавец используют проверенные биржи для P2P обмена, все остаются довольны.

Заработать иксы проще простого

Инфобизнесмены и скамеры создают у неофитов образ волшебного инструмента, который позволит зарабатывать тысячи долларов с вложений в 100-200$. В большинстве случаев система так не работает, но бывают исключения из правил.

Пример с той же Terra LUNA доказывает, что простого заработка в крипте нет. В один момент активы могут превратиться в пустышку и добиться возврата инвестиций будет невозможно.

Стоит заранее приготовиться к потере денег и вкладывать в крипту тот объем средств, который можно потерять без ущерба для финансового положения. Только так можно защититься от внезапного краха монеты или проекта.

Лидеры мнений не вкладываются в скам

В последнее время блогеры и звезды из разных сфер начали активно инвестировать в криптовалюту. Фаундеры платят им кучу денег, чтобы снять ролик с участием лидера мнений, где он юзает приложение в кадре.

Если актер или блогер советует вкладывать в новую криптоигру, его слова нельзя воспринимать за чистую монету. Если забить на DYOR, риск попасть на деньги сильно увеличится.

Кстати, один из клонов STEPN активно форсят в СНГ-пространстве. От него за версту пахнет пирамидой и разводом, но интерес пользователей продолжает расти. Люди готовы закрыть глаза на недостатки в погоне за профитом.

Заключение

Инвестиции в крипту всегда связаны с риском. Неважно, что это: Airdrop криптовалюты или покупка NFT на бирже. В каждом случае необходимо оценить риски и принимать решение на основе конкретных фактов. Специальных инструментов для оценки гарантированной доходности криптопроектов не существует.

Скамеры играют на желании людей заработать деньги без усилий. Они делают ставку на популярность крипты и отсутствие регуляции на рынке.

Об этой бирже много негативных отзывов в интернете. Но нельзя сказать, что это скамный проект. Он продолжает работать несмотря на всю критику.

Это не скам. Проблемы с LUNA возникли из-за ошибки управления экосистемой, которая обеспечивает стабильность монеты.

Это заработок на разнице курсов. Пользователи перепродают токены дороже, чем купили и зарабатывают несколько процентов от суммы сделки.

Из-за отсутствия регулирования, анонимности владельцев кошельков и растущей популярности криптоиндустрии.

Скамы в криптоиндустрии: основные виды мошенничества с криптовалютой и как их избежать

Автор Редакция Profinvestment Проверено экспертом Сергей Воробей Обновлено Окт 17, 2022

Первая криптовалюта была создана из благих побуждений и представляет собой отличную технологию для безопасных, децентрализованных, конфиденциальных платежей. Однако, как и в любой сфере, здесь быстро появилось много мошенников, из-за которых тень падает на криптоиндустрию в целом.

Например, недавно ЦБ РФ заявил, что половина всех раскрытых в последние месяцы финансовых пирамид была связана с криптовалютами. Эта информация для неподготовленного человека звучит как «криптовалюты – плохо, пирамида и мошенничество».

На самом деле, большое количество злоумышленников – это обратная сторона медали анонимности криптовалют. Если бы традиционные финансы не были столь регулируемыми, инцидентов было бы не меньше (их и сейчас не намного меньше).

В этой статье редакция Profinvestment.com разберет самые распространенные виды скамов в криптоиндустрии – мошеннических приемов, которые нужно уметь распознавать и обходить стороной. Соблюдайте осторожность, и тогда работа с цифровыми активами принесет только пользу.

Фейковые кошельки

Metamask

Мы всегда рекомендуем использовать некастодиальные кошельки, которые не хранят на своих сервисах пользовательские ключи и сид-фразу. Но это не значит, что они на 100 % защищены от взлома. Просто здесь используются другие методы – фишинг, социальная инженерия, одним словом, такие пути, при которых жертва сама вводит свой ключ или по невнимательности подписывает транзакцию, которую подписывать не должна.

Для примера возьмем кошелек Metamask. Это один из самых популярных сервисов для хранения ETH, токенов ERC-20 и других активов, а также подключения к децентрализованным приложениям. Поэтому распространена ситуация, когда именно под него маскируются мошенники.

Разработчики знают о проблеме и дают следующие рекомендации:

• Не храните секретную фразу восстановления на компьютере, она может быть скомпрометирована вредоносным программным обеспечением.
• Не посещайте подозрительные сайты, переходя по неизвестным ссылкам.
• Никогда и никому не передавайте свои ключи или фразу восстановления. Их не запрашивают официальные кошельки и биржи, это делают исключительно злоумышленники.
• Не давайте децентрализованным приложениям и смарт-контрактам неограниченный доступ к использованию средств. Иногда так делают ради удобства, чтобы каждый раз не подтверждать транзакцию. Но это небезопасно: приложение могут взломать хакеры и вывести все средства (см. инструкцию, как отозвать доступ).
• Внимательно выбирайте приложение или расширение, чтобы не установить фальшивое. Для этого переходите по ссылкам на скачивание только с официального сайта https://metamask.io/. То же касается других кошельков.

Некастодиальный кошелек подразумевает, что разработчики никак не смогут вернуть украденные средства, это технически невозможно, они не имеют доступа к вашим ключам и транзакциям. Вот почему предельно важно соблюдать осторожность. Если вы потеряли только часть денег, немедленно создайте новый кошелек и переведите на него остатки. Сид-фразу запишите на бумагу и храните в оффлайне.

В последнее время мошенники также выдают себя за платформу Wallet Connect. Пользователи получают SMS и email, в которых утверждается, что у них проблема с учетной записью. Ссылки в сообщении ведут к поддельным фишинговым страницам. Это поддельные страницы входа и восстановления, где будет скомпрометирована личная информация.

SMS выглядит примерно так:

wallet secured alert: immediate action required. please review recent account activity. click the link to web: hxxps://activationaccess[.]netlify[.]app/

Также многие пользователи жаловались на получение email якобы от кошелька Trust Wallet. Его содержание гласит: «До нас дошли сведения, что вы не согласились с новыми правилами о прохождении KYC. Все непроверенные аккаунты вместе с активами на них будут заморожены **.**.**** (дата)». И кнопка – «Начать проверку KYC».

Письмо якобы от Trust Wallet

Заметьте, что официальные компании никогда не пишут так безграмотно и в разговорном стиле, как мошенники.

Фейковые ICO

ICO – это первичное предложение монет. Один из самых популярных методов сбора начального финансирования среди криптовалютных стартапов. Это похоже на IPO в традиционных финансах, с той разницей, что IPO обычно используется давно работающими и хорошо себя зарекомендовавшими компаниями, тогда как ICO – молодыми и рискованными. Некоторые ICO принесли инвесторам огромную прибыль, но многие оказались скамом.

Фейковые ICO

Разновидности ICO-скама:

• Exit Scam. Самая грубая и топорная мошенническая операция – создатели собрали средства и внезапно исчезли, не оставив никакой информации инвесторам. В 2018 году сообщалось, что почти 100 миллионов долларов, внесенных в ICO, были украдены путем Exit Scam.
• Bounty Scam. Баунти-программа должна выплачивать вознаграждение пользователям, которые помогают продвигать и рекламировать проект на ранних этапах или ищут уязвимости в нем. В случае баунти-скама обещанное вознаграждение не выплачивается.
• Exchange Scam. Разработчики запускают ICO (IEO) на фейковой криптобирже, чтобы ввести инвесторов в заблуждение.
• White Paper Plagiarism Scam. Плагиат white paper – главного технического документа проекта. Текст копируется из любого другого проекта, затем просто везде заменяется название.
• URL Scam. Создание поддельных веб-сайтов, которые подражают настоящему честному ICO, и указание собственных криптокошельков для внесения монет. По невнимательности многие пользователи отправляют в такие кошельки деньги.
• Ponzi Scheme, то есть финансовая пирамида. В схеме Понци организаторы привлекают инвесторов, обещая высокую прибыль с небольшим риском или вообще без него. Для получения дохода от инвестора требуется привлекать новых людей, то есть строить под собой структуру. Это не имеет ничего общего с легальной инвестиционной деятельностью.

Чтобы избежать участия в таких проектах, соблюдайте несколько правил. Всегда читайте white paper (желательно также проверить ее на уникальность). В документе должны быть указаны цели и способы их достижения, финансовая модель, аналитика, сроки реализации. Оцените обещания, насколько она реалистичны.

Проверьте команду. Разработчики – самый важный фактор успеха любого ICO. Как минимум, команда должна быть реальной, с профилями в Linkedin, а не выдуманные имена и фотографии с фотостоков.

Cкамы в соцсетях

Cкамы в соцсетях

Тот вид взломов, который совсем не является уникальным для блокчейн-индустрии – атака на соцсети проектов и размещение ложной информации в них. Например, в конце апреля 2022 взлом инстаграм-аккаунта Bored Ape Yacht Club обошелся инвесторам в 3 млн долларов. Мошенники разместили ссылку на поддельный веб-сайт, к которому пользователи подключали свои кошельки для того, чтобы (как они думали) запустить NFT. На самом деле таким образом они позволяли украсть у себя средства.

В Twitter хорошо известны такие проблемы, как спам-боты и поддельные аккаунты известных личностей. По данным Федеральной торговой комиссии, в течение 7 месяцев в 2020-2021 годах было украдено около $2 млн с помощью мошенников, владеющих поддельными аккаунтами Илона Маска. Сам же Маск, который недавно чуть не купил Twitter, заявил, что будет бороться со спам-ботами и фейковыми аккаунтами. В частности, услуги могут стать платными для официальных компаний и правительственных организаций.

Фейковые биржи или обменники

Фейковые биржи

Один из самых распространенных видов мошенничества – запуск поддельных торговых площадок, имитирующий реальные биржи.

Например, может поступить такое сообщение (якобы от биржи PancakeSwap): crypto giveaway: claim free 45 cake on your pancakeswap wallet! claim your giveaway via the link below and : hxxps://pancakewsap[.]sld[.]do/

Ссылка в нем с опечаткой, переходить по ней нельзя и тем более подтверждать какие-либо транзакции.

А биржа Binance в мае 2022, вскоре после выхода на турецкий рынок, предупредила пользователей о фальшивой рекламе на баннерах в Стамбуле и других городах. Злоумышленники расклеили поддельную рекламу Binance и указали в ней номер, при звонке на который отвечают мошенники. Тех, что позвонит, кормят ложными обещаниями в обмен на их данные, к примеру, сид-фразы от личных криптокошельков.

Майнинг-скамы

Майнинг-скамы

Нашумевшая неделю назад история: Министерство юстиции США обвинило старшего исполнительного директора Mining Capital Coin в криптоинвестиционной афере на сумму 62 миллиона долларов. Согласно обвинению, Луис Капуци и его сообщники обманули инвесторов по поводу потенциала получения прибыли от контрактов на майнинг и собственного токена Capital Coin, который якобы поддерживался «крупнейшей фермой по добыче криптовалют».

В случае с облачным майнингом очень сложно, а зачастую и невозможно для простого пользователя, проверить, действительно ли у компании есть те мощности, которые она предлагает купить, или же это просто схема Понци.

Капуци с января 2018 года продал пакеты майнинга по меньшей мере 65 000 инвесторам, предлагая доходность в 1 % ежедневно. Как можно гарантировать доходность в таком деле, как майнинг? Тем более, что 1 % в день (30 % в месяц) – это больше похоже на HYIP, чем на легальные инвестиции.

Министерство юстиции утверждает, что вместо того, чтобы использовать деньги инвесторов для добычи криптовалют, Капуци перевел их на собственные криптовалютные кошельки и тратил на предметы роскоши – яхты, автомобили, недвижимость. Если его признают виновным по всем пунктам обвинения, ему грозит до 45 лет тюрьмы.

Фейковые службы поддержки

Фейковые службы поддержки

Обращаться в техподдержку используемой вами биржи (кошелька, другого сервиса) следует непосредственно с официального сайта через специальную форму или по указанному на сайте email.

Если писать вопросы в социальных сетях, то вполне может быть, что в личку напишет мошенник и представится сотрудником техподдержки. Под этим предлогом запросит данные от кошелька, логин/пароль от аккаунта или другую конфиденциальную информацию.

Подобное встречается не только в криптосфере, но и практически в любой другой. Сомнительно, что техподдержка будет писать в ЛС в соцсетях пользователям. Наоборот, скорее всего попросят создать тикет на сайте.

Финансовые пирамиды (схемы Понци)

Финансовые пирамиды (схемы Понци)

Пирамидой или схемой Понци криптовалюту очень часто называют несведущие люди, особенно из правительства, не понимая сути работы майнинга и децентрализации.

Однако же, в сфере действительно есть большое количество «проектов», использующих такой метод. Вот только крипта здесь используется исключительно из-за своей анонимности по сравнению с традиционными средствами. Организаторы нарушают законы, и прекрасно об этом знают. Поэтому раскрывать данные своих карточек, банковских счетов и электронных кошельков им ни к чему.

Схема Понци – это инвестиционная афера, которая предполагает выплату прибыли существующим инвесторам из средств, внесенных новыми инвесторами.

Организаторы зачастую привлекают новых людей, обещая инвестировать средства в возможности, которые, как утверждается, приносят высокую прибыль с минимальным риском.

Как распознать, что перед вами пирамида, а не честный инвестиционный проект:

• Высокая доходность при минимальном риске или вообще без него.
• Чрезмерно стабильная доходность. Любой инвестор знает, что прибыль может расти и падать, она не может давать строго одинаковый процент из месяца в месяц.
• Отсутствие официальной регистрации и государственных лицензий.
• Сложные секретные стратегии и структуры. Лучше избегать схем, в которых сложно разобраться или нельзя получить полную информацию.
• Отсутствие требований к инвестору. Стандартные приманки: «у нас сможет зарабатывать студент, пенсионер, мама в декрете, занятость 2-3 часа в день, доходность 30 % в месяц». Бесплатный сыр бывает только в мышеловке.
• Трудности с получением платежей. Если вы уже участвуете в проекте, но видите, что выплаты стали более редкими, о них нужно напоминать, немедленно покидайте такой проект, пирамида близка к обвалу. На старте всем могут платить исправно какое-то время.

Еще один признак – если вас приглашает в проект знакомый, друг, родственник, причем делает это крайне настойчиво и обязательно требует зарегистрироваться по его ссылке. Таким образом он пытается обеспечить свой собственный доход.

Памп’н’дамп

Памп’н’дамп

Схема pump and dump существует во всех направлениях инвестиций, но в криптосфере стала особенно распространена из-за новизны и популярности цифровых активов. Суть в том, что держатели не особо ценного актива продвигают и обсуждают его, чтобы побудить других купить токен и повысить его цену.

В этой связи хочется упомянуть телеграм-каналы с «инвестиционными советами», именно через них зачастую пампят токены. А когда тысячи человек закупятся, и цена достигнет определенной точки, следует сброс. Поздние инвесторы остаются ни с чем.

Базовый шаблон, по которому обычно проводится схема накачки и сброса:

• Создание токена.
• Выход в соцсети, рассказ о токене, привлечение людей.
• Добавление токена на CoinGecko или CoinMarketCap.
• Запуск рекламы где только можно, включая оффлайн.
• Листинг хотя бы на одной крупной бирже, например, Binance.
• Продолжение рекламы и ожидание подъема цены до определенного уровня.
• Продажа создателями своих токенов с прибылью в тысячи процентов.

После этого курс обваливается и вряд ли когда-то поднимется снова. Ценности у такого токена обычно никакой нет.

Фишинговые атаки

Фишинговые атаки

Фишинг как вид мошенничества использовался задолго до индустрии криптовалют – с середины 90-х годов. Основная цель такой атаки заключается в том, чтобы обмануть неопытного (а иногда и опытного) пользователя, заставить его добровольно передать свои данные или деньги.

Рассмотрим 4 основных вида фишинговых атак:

• Spear phishing. Отчет фирмы по защите данных Barracuda Networks подтвердил растущую распространенность атак, в процессе которых злоумышленники нацеливаются на конкретных людей с помощью фейковых электронных писем, якобы от надежного отправителя. Обычно цель состоит в том, чтобы пользователь раскрыл конфиденциальную информацию или перешел на вредоносный веб-сайт. Тщательно проверяйте ссылки и адреса почты отправителей, избегайте общедоступных Wi-Fi сетей, всегда активируйте двухфакторную аутентификацию, где это возможно.
• DNS hijacking. Хакеры подменяют известные веб-сайты вредоносным интерфейсом, обманывая пользователей, чтобы они ввели свои данные на мошенническом домене. Этот вид атаки более сложен технически. Жертвами такой атаки регулярно становятся различные проекты. Одним из наиболее эффективных способов защиты от DNS-атаки считается использование VPN, также проверяйте, действителен ли сертификат на сайте, который вы используете.
• Phishing bots. Ранее мы уже рассматривали это в разделе «Фейковые службы поддержки». В мае 2021 года кошелек Metamask предупредил пользователей о фишинговой атаке в Twitter. Боты писали с учетной записи, которая выглядела нормально, но имела мало подписчиков, и запрашивали seed-фразу.
• Поддельные браузерные расширения. Тот же Метамаск, а еще Ledger Live и другие кошельки иногда копируются злоумышленниками; мошенники даже умудряются разместить их в магазинах приложений. Правда, такие фейковые приложения обычно быстро удаляют, но несколько сотен человек успевают их скачать.

Понимание фишинговых атак – один из важных шагов к защите ваших криптоактивов. Эти опасности относятся к разряду «неторговых» рисков, и вполне в ваших силах от них защититься. С торговыми всё гораздо сложнее, но это совсем другая история.

Вредоносное ПО

Вредоносное ПО

Один из основных примеров вредоносного программного обеспечения, связанного с криптовалютами, это скрытые майнеры.

Первая вредоносная программа, которая добывала Dogecoin с помощью компьютерного кластера Odyssey Гарвардского университета, была обнаружена в 2014 году. В том же году была раскрыта незаконная добыча BTC с использованием суперкомпьютеров Национального научного фонда (NSF).

В 2017 году такое ПО попало в заголовки газет, потому что стало массовым. Киберпреступники задействовали максимум усилий, чтобы завладеть недостаточно защищенными компьютерами, серверами и браузерами и получать криптовалюту на свои кошельки.

Два основных способа скрытого майнинга:

• Хакеры обманом внедряют вредоносный код на компьютер жертвы (например, при переходе по ссылке). Скрипт запускается в фоновом режиме каждый раз, когда компьютер включен.
• Киберпреступники внедряют скрипт на сайт. Когда жертва посещает сайт, начинается майнинг с ее компьютера. Обнаружить такое ПО очень сложно, поскольку оно не сохраняется на компьютерах.

Независимо от используемого метода, код решает математические задачи на компьютерах жертв и отправляет решения на контролируемый хакерами сервер. В результате чего они получают вознаграждения за майнинг.

К другим вредоносным программам можно отнести те, которые перехватывают вводимые вами адреса, пароли и другие данные, а также те, которые подменяют криптоадрес в буфере обмена на адрес мошенников.

Главный способ защиты – не экономить и купить хороший качественный антивирус / брандмауэр, а также не переходить по подозрительным ссылкам из неизвестных источников.

Заключение

Чтобы избежать большинства скамов с криптовалютами, нужно никогда не отключать в себе осторожность и некоторую подозрительность. Каждое письмо или SMS, которые вам приходят без вашего на то запроса, должны рассматриваться с точки зрения мошенничества. Каждый проект или инвестиционная схема, в которую вам предлагают вложить деньги должна внимательно и всесторонне изучаться на предмет ценности, перспективности и технических решений. Проверенные биржи, которыми вы пользуетесь, сохраняйте в закладки и заходите только через них. Установите надежный антивирус и следите за регулярным обновлением его баз.