Как с Юмани перевести деньги на карту банка без комиссии
В Юмани (Yoomoney, бывшие Яндекс Деньги) есть возможность выпустить виртуальную карту, но нет вариантов превратить её в физическую. Поэтому может возникнуть потребность отправить деньги из кошелька на физическую карту другого банка.
Чтобы перевод прошел без комиссии, необходимо соблюсти два условия:
1. Счет в банке и кошелек Yoomoney должны принадлежать вам;
2. Понадобится мобильное приложение Yomoney, только в нем можно сделать перевод через СБП (Система быстрых платежей, в месяц пока допустимо переводить бесплатно не более 100 000 рублей, но есть предложение от депутатов убрать данный лимит), через сайт Юмани это сделать нельзя. Ну, и банк, выпустивший вашу физическую карту, должен входить в СБП.
И так, переводим самому себе деньги с кошелька Юмани (должен быть подтвержденный персональный кошелек) на нормальную, то есть физическую карту. Для примера отправим самим себе 10 рублей с кошелька Юмани на счет карты VISA банка Открытие.
Для этого открываем приложение Юмани на смартфоне и выбираем закладку Переводы (другие пункты осуществят перевод с комиссией), затем По номеру телефона:
Всё в порядке! Мы перевели 10 рублей с кошелька Юмани на карту банка Открытие без комиссии.
Техподдержка » финансы » Как с Юмани перевести деньги на карту банка без комиссии
Юмани какая комиссия перевода на карту
Как вывести деньги с Юмани без комиссии по номеру телефона и СБП
Юмани (yoomoney) – электронные деньги, которые раньше были Яндекс.Деньги, в 2020 году перешли к Сбербанку. Можно вывести деньги с Юмани без комиссии с помощью СБП – системы быстрых платежей.
Условия для перевода Юмани по номеру телефону
Чтобы вывести деньги с Юмани по Системе быстрых платежей, понадобится выполнить несколько условий.
1) Ваш кошелек Юмани должен быть идентифицированный. Именной или анонимный кошельки не подходят.
2) У отправителя и у получателя денег должны быть телефоны с российскими номерами. Такие номера начинаются с +7 или с цифры 8. Например, +7 900 123 45 67 или 8 900 123 45 67.
3) Обязательно у получателя денег должен быть счет в банке или в платежной системе. И этот банк или эта система являются участниками СБП (системы быстрых платежей).
4) Отправителю денег необходимо установить мобильное приложение Юмани из Google Play или App Store.
Вывести деньги с Юмани без комиссии можно самому себе на банковскую карту, либо другому человеку. При этом должны быть выполнены условия, перечисленные выше, и соблюдены лимиты.
О лимитах
Можно перевести за сутки не более 3500 рублей, а за месяц – не более 100 000 рублей.
Сумма 100 000 – ограничение системы СБП. Сумма 3 500 является лимитом Юмани.
Где в приложении Юмани искать СБП
Понадобится бесплатно скачать из Google Play или App Store и установить мобильное приложение Юмани. При этом сайт Юмани, который можно открыть в браузере на компьютере или на ноутбуке, не подойдет для перевода СБП (система быстрых платежей).
После того, как приложение установлено на телефон или на планшет, потребуется авторизоваться, то есть, ввести логин и пароль.
В приложении Юмани сначала всегда открывается главная страница, на которой открыта вкладка «Кошелек». Кликаем на вкладку «Каталог», которая на рисунке 1 обведена в красную рамку.
Рис. 1. «Каталог» в приложении Юмани.
Как вывести деньги с Юмани
Итак, «Каталог» открыт (цифра 1 на рис. 2). Жмем «Перевести» (2 на рисунке 2). А затем кликаем строку «По номеру телефона» (3 на рис. 2).
Появляется окно «Кому перевести» (рис. 3):
Рис. 3. «Кому перевести» по СБП. Нужно ввести номер телефона (или имя).
Вводим номер телефона, например, +7 900 123 45 67. Теперь выбираем, куда перевести – на Юмани или в другой банк (рис. 4).
Рис. 4. «Кому перевести» – «Другой банк» по системе СБП.
Тапаем «Другой банк» (рис. 4). Появится большое меню для выбора банка, который участвует в СБП (системе быстрых платежей). Нужно скроллить вниз и искать банк (рис. 5).
Рис. 5. Поиск банка для перевода с помощью СБП.
Сумма и комиссия при переводе СБП
После того, как банк для перевода будет выбран, появится сообщение внизу экрана: «Введите сумму – посчитаем комиссию» (рис. 6):
Рис. 6. Введите сумму – посчитаем комиссию.
Вводим сумму и проверяем комиссию (рис. 7):
Рис. 7. Ввод суммы для перевода Юмани по СБП.
После ввода суммы для перевода появляется сообщение о том, сколько будет списано денег и по поводу комиссии. На рисунке 7 видно, что комиссии нет при переводе по системе СБП. Жмем на стрелочку, которая обведена в красную рамку на рис. 7.
Рис. 8. Подтверждение перевода Юмани – «Да».
Надо подтвердить свой перевод, однако нажать для этого «Да» будет недостаточно. Для перевода потребуется еще ввести код доступа. При этом появляется сообщение «Используйте Touch ID для ЮMoney». Тут каждый решает сам, нужно ли воспользоваться этим предложением. Если в Touch ID нет необходимости, жмем «Отменить» (рис. 9).
Рис. 9. Ввод кода доступа для того, чтобы подтвердить перевод Юмани.
Нажав «Отменить» для Touch ID (рис. 9), понадобится все равно подтвердить свой перевод. Для этого нужно ввести код доступа, который Вы установили для входа в приложение Юмани. На этом перевод будет завершен и появятся детали операции (рис. 10).
Рис. 10. Перевод прошел через СБП (систему быстрых платежей).
Если перевод не прошел
Иногда после подтверждения платежа появляется сообщение о том, что нужно проверить реквизиты. В этом случае перевод не проходит, деньги со счета Юмани не списываются, они остаются в кошельке. Скорее всего, в этом случае проблема находится на стороне получателя денег.
Возможно, что у получателя нет счета в том банке, который был выбран при переводе денег. С этой проблемой нужно обратиться к получателю средств, чтобы разобраться, что не так с переводом, почему он не проходит.
Как выйти из приложения Юмани
В меню, которое находится внизу экрана – в нижней строке, жмем «Кошелек» (цифра 1 на рис. 11) для перехода на главную страницу Юмани. Затем в левом верхнем углу кликаем по значку профиля (2 на рис. 11). Попадаем в свой профиль на Юмани. И там есть кнопка «Выйти» (3 на рис. 11).
Рис. 11. Как выйти из Юмани.
Для выхода потребуется подтверждение – клик по кнопке «Выйти» (рис. 12).
Рис. 12. Подтверждение, чтобы выйти из приложения Юмани.
Чтобы потом снова войти в приложение ЮМани, нужно будет ввести пин-код или можно войти по отпечатку пальца, если подключен Touch ID.
ПЕРЕВОД ДЕНЕГ В ЮMONEY НА КАРТУ СБЕРБАНКА
02 марта 2021 года решила сделать перечисление со своего кошелька Юмани на карту Сбербанка. На данном сайте долго искала информацию о комиссии за перевод ДС (денежных средств), но не нашла.
Позвонила в их Пресс-центр и выяснила следующие моменты:
Скрин письма из моей почты.
Посчитала, сколько мне придется заплатить % с суммы пересылки 540 руб. По моим расчетам: 540 х 3 % = 16,20 + 45 = 61,20 руб. В совокупности получается: 540 + 61,20 = 601,20 руб. В кошельке имелась такая сумма. Следовательно, могу переводить спокойно. Однако мои ожидания были напрасны.
Начало.
После нажатия кнопки «Переводы», высвечивается такая картинка:
Скрин с сайта yoomoney.ru.
Ввожу данные карты Сбербанка, сразу появляется строка: сумма перевода. Вбиваю 540.00. Далее идет кнопка: с комиссией или без. Но мне было интереснее указать без комиссии. Возникает итог: 61,20 руб., который вычтут при транзакции. Все верно согласуется с моими расчетами. Затем открывается табло с результатом, который будет переведен в случае указания кода, который поступил на мой телефон. После введения кода, с радостью ожидаю фейерверки от 540 руб. на карточке банка.
Увы. этого не произошло из-за технической ошибки.
После звонка в Пресс-центр, мы с вежливым и обходительным оператором повторили всю историю по переброске денег, но результат остался прежним. Высказала свое предположение: может попробовать другой браузер и «выстрелить». Получила ответ, что смена браузера не поможет. Составили запрос по данному факту. Ответ пришел быстро на почту:
Скрин письма из моей почты.
Попытка.
Попробовала с другого браузера.
Скрин письма из моей почты.
Скрин письма из моей почты.
Получилось все быстро, а салют сверкал красивыми 540 рублевыми огоньками на карте Сбербанка.
Так что при схожей ситуации, друзья не отчаивайтесь, выход найдете в смене браузера.
Карта Юмани – не советую. Отзыв: комиссии и СБП
Всем привет. В данной публикации Вас ожидает краткий негативный отзыв о банковской карте YooMoney (бывшие Яндекс.Деньги, принадлежащие теперь Сбербанку).
С основными условиями Вы можете ознакомиться здесь: https://yoomoney.ru/page?id=536272, а я хочу рассказать о том, чего на этой странице нет, по крайней мере, на 22.04.2021.
Комиссии за переводы и снятие
Не так давно обнаружил, что некоторые мои покупки проходили с комиссией, которая в самих сервисах оплаты никак не заявлялась.
Комиссия за пополнение карты OZON.
Комиссия за семейную подписку YouTube Premium.
Комиссия за покупку в Steam.
Как Вы понимаете, это просто примеры, и далеко не все случаи.
Мне подобный расклад совершенно не понравился, и я начал переписку с техподдержкой YooMoney. Я поинтересовался про последнюю на тот комиссию – OZON, 266,4 рубля.
Ответ поступил следующий:
Здравствуйте. Правила снятия и перевода без комиссии:
Снимать и переводить без комиссии можно до 10 000 рублей в месяц с пластиковой именной карты, если у вас идентифицированный кошелёк. Если лимит будет исчерпан появится комиссия 3% от суммы, не менее 100 рублей. Лимит 10 000 р в месяц распространяется не только на снятие наличных, но и на приравненные операции:
- Перевод денежных средств по номеру карты с использованием услуги MasterCard MoneySend (MCC-коды: 6538, 6540).
- Перевод денежных средств в пользу получателей, которым присвоены следующие MCC-коды: 4829, 6012, 6050, 6051, 6534, 6540.
Лимит 10 000 рублей общий на все идентифицированные кошельки одного пользователя.
По вашей операции был MCC КОД ( 6012 ) — перевод денежных средств в пользу получателей. После выхода из лимита 10 000 тыс рублей, была комиссия 3% от суммы, не менее 100 рублей по остальной сумме ( 8 880 рублей ). Комиссия составила 266.4 рубля.
То есть, даже изучив условия пользования картой, Вы можете столкнуться с таким… Лимит распространяется не только на снятие наличных, но и на приравненные операции. Можно было бы, конечно, сказать, что пополнение другой карты – это, по сути, и есть перевод. Но при использовании других банковских карт никакой дополнительной комиссии не начисляется.
Ясно, что Юмани приравнивают некоторые виды оплаты к переводам, и могут драть комиссию. Но что же с другими переводами? Ведь, у меня нашёлся перевод от 1 апреля, в день, когда никаких лимитов 10000 рублей в месяц не могло быть израсходовано.
Я поинтересовался, почему комиссия была снята 1 апреля, так как лимит в этот день ещё точно не был исчерпан. Ответ я получил просто потрясающий: «Платеж в STEAMGAMES не уменьшает лимит на беспроцентное снятие». Не знаю, что там курит техподдержка, и с чего сотрудник взял, что я говорю об уменьшении лимита… Блин, как такое вообще может прийти в голову? Ладно, я написал ещё раз и получил «нормальный» ответ:
Здравствуйте. По поводу платежа от 1 апреля в STEAMGAMES.COM . С 1-го февраля 2021 года немного изменились условия для платежей через иностранные банки. Если вы платите картой в валюте, мы конвертируем сумму по курсу платёжной системы + 2,9% (но минимум 25 рублей — раньше этого минимума не было). В истории операций будет одна запись, с общей суммой списания. Если магазин уже конвертировал сумму по своему курсу (то есть, вы платите в рублях), к этой сумме добавится комиссия — 2,9%, но не меньше 25 ₽. В истории операций эту комиссию мы покажем отдельно.
Про конвертацию и другие условия платежей по карте рассказываем в Справке: https://yoomoney.ru/page?id=536272
А вот вся информация по тарифам: https://yoomoney.ru/page?id=523738
В рамках исключения мы вернем вам деньги на первый раз. Мы передали информацию по вашему вопросу в финансовую службу, поэтому для его решения нам потребуется еще некоторое время. Как только рубли будут переведены на ваш кошелёк, мы свяжемся с вами в рамках данной переписки.
В рамках исключения мне вернули 57 и 97 копеек. Спасибо, бл**ь, большое. Могли бы и предупредить об изменениях. Справедливости ради, я просмотрел некоторые аналогичные жалобы пользователей банковских карт Юмани, и оказалось, что некоторым людям уведомления на почту приходили, а некоторым – нет. Я – из числа последних, проверил и входящие, и даже спам.
Вернёмся к «изменениям». С 1-го февраля 2021 года немного изменились условия для платежей через иностранные банки. Немного – это +2,9% (минимум 25 рублей). А звучит сиё утверждение как изменения в законодательстве, но нет. Прямо во время написания данного материала я совершил для теста покупку в Steam с другой банковской карты, со Сбера.
Никакой комиссии нет.
К подобным платежам (через иностранные банки, то есть с комиссией в любом случае) из моих примеров сверху относятся покупки в Steam и платная подписка YouTube Premium. Вот так Юмани решил подзаработать – приравнял некоторые операции к переводам, а некоторые покупки обложил дополнительной комиссией.
Перевод по СБП и лимит
Казалось бы, чего не нравится? Это же не все варианты пользования картой, можно, например, в «Пятёрочке» оплачивать покупки. Да, можно, но я хочу полноценную карту, а не огрызок, который так и норовит снять деньги в свою пользу.
Не нравится? Переведи деньги на другую карту! Ведь, у ЮМани есть СБП! Да, есть, и сейчас я о ней расскажу.
Если вкратце, то СБП – это система быстрых платежей; сервис, который позволяет при помощи смартфона и банковских приложений переводить деньги (до 100000 рублей в месяц) на карты других банков без комиссии. К СБП подключено подавляющее большинство банков РФ. Сам я тестировал СБП на Альфа-Банке и Сбербанке, всё отлично работает.
А что же с Юмани? СБП тут заявлен.
Максимальная сумма переводов без комиссии – 100000 рублей в месяц. Но есть ещё и дневной лимит – не более 3500 рублей в месяц. И чтобы осуществить перевод 100000 рублей за месяц, необходимо делать переводы по СБП каждый день!
Конечно, деньги с карты можно и тратить, главное – не превышать лимит 10000, угадывать, какая оплата может посчитаться переводом, и в каком случае идёт оплата через иностранные банк.
Увы, но на сегодняшний день я пользуюсь некоторыми сервисами, которые поддерживают выплату только на Юмани. Это сервисы Яндекса. Полагаю, что в ближайшем будущем они начнут поддерживать выплату на Yandex Pay, и в этот прекрасный день я попрощаюсь с YooMoney и их банковской картой. А на этом у меня всё, пойду привязывать к подпискам другие карты.
Приложение ЮMoney / Яндекс.Деньги — отзыв
Вывод денег с Айрека БЕЗ КОМИССИИ на Сбер или другой банк через Юмани. Пошаговые скрины: как сделать перевод полностью бесплатным. Как заказать пластиковую карту за 1 рубль. Нужна ли она вообще. Как снять 10 000 руб в банкоматах без комиссии
Пользоваться системой я начала, еще когда она называлась Яндекс Деньги и только-только появилась. Она постоянно идет к упрощению для клиента, и сегодня я считаю ее такой же простой и удобной, как Киви Кошелек. Наверное, даже еще проще, так как интерфейс имеет более качественный поиск (находит больше.
На Юмани отвечает быстрее, и она лояльнее, чем на Киви. По крайней мере это мой опыт. Обращалась туда нечасто, но они даже выходили на рамки ожидаемого и отменяли платежи, которые я сделала по дурости. Высылали все справки и банковские выписки, когда возникла необходимость подтвердить платежками оплату коммунальных услуг и др.
Перевод с Юмани на карты бСбера и других банков БЕЗ КОМИССИИ
Функция запрятана, но найти ее довольно просто.
ШАГ 1. Скачиваем и регистрируемся в приложении Юмани. На сайте такой опции НЕТ!
ШАГ 2. На главной странице выбираем Переводы.
Вводим телефон или фамилию-имя, если этот человек есть у вас в списке контактов — они отображаются автоматически, если вы даете приложению доступ к вашим контактам при регистрации.
Это и есть система быстрых платежей. Приложение ее не называет! Будет длинный список. Но вверху есть поисковая строка, она ускоряет время поиска. Кстати, на Киви такого удобства нет. Там приходится листать до Сбера — он почти последний.
Кстати, тот, кому вы переводите деньги, должен быть к ней подключен. Сделать это можно в приложении банка, который выпустил карту. Это быстро — пара кликов.
Карта Юмани: а стоит ли платить за пластик, если виртуальная карта бесплатная?
Деньги с айрека можно никуда и не переводить, а тратить их прямо с карты Юмани. Долгое время я не выпускала пластик. Мне хватало виртуальной карты, так как была доступна бесконтактная оплата в магазинах. Сейчас ее нет, и я заказала пластик за 1 рубль. Хотя если платить в интернет-магазинах, хватит и виртуальной. Также с нее я оплачивала покупку продуктов с доставкой на дом. В общем все, за что можно заплатить онлайн.
Если вам не срочно, то нужно просто дождаться такой акции. Они проходят регулярно, и обычно приурочены к чему-то. К новому году, дню банковского работника и др. Поймать не так сложно, если периодически заходить на сайт Юмани. Я это делала и так — выводила через него деньги с Яндекс.Дзен. Сейчас сайтом не пользуюсь совсем, приложение удобнее.
Если пластик нужен срочно, его можно выпустить за деньги — 199 руб. разовая оплата. Больше за обслуживание вы не платите. Карты хватает на несколько лет, потом приложение предложит ее перевыпустить. Снова за деньги. Получается намного выгоднее банковских карт.
Я же заказала себе одну из карт за 99 руб. Ее дизайн посвящен игре Киберпанк. Когда выбираешь карту в списке — напротив ее стоит стоимость 199 руб. Но когда я начала выбирать дизайн, поняла, что та, которая мне понравилась, стоит 99. Если бы не залезла внутрь, не узнала бы.
Ее присылают по почте, причем очень быстро. Активация происходит в приложении в разделе Карты. Так же есть все реквизиты карты, срок действия и смена пин-кода. А еще отражается остаток наличных, которые можно снимать в банкомате без комиссии.
Всего можно снять до 10 000 рублей. Дальше будет комиссия. Ежемесячно лимит обновляется. Но учитывая, что можно переводить на карты других банков бесплатно, я комиссии никогда не платила.
Кэшбэк
Есть кэшбек во многих категориях, выбрать есть из чего. Он переводится в баллы, 1 балл = 1 руль, их можно тратить на что угодно, я оплачиваю ими коммуналку. Но все-таки самый удобный кэшбек для меня в Тинькофф. Там тебе просто возвращают денежку — трать, на что хочешь.
Как переводить деньги с Юмани без комиссии на другую карту
Юмани (Яндекс Деньги)
Многие пользуются Юмани, и не знают как перевести деньги без комиссии на карты других банков. Я тоже искал ответ на этот вопрос, но пока нашел всего лишь два способа.
Юмани как перевести деньги без комиссии на другую карту
Первый способ перевода денег с Юмани без комиссии – это через СБП, система быстрых платежей — сервис платежной системы Банка России, позволяющий физическим лицам делать мгновенные переводы по номеру карты.
Для этого открываем в телефоне приложение Юмани и заходим в раздел переводы. Выбираем платежи по номеру телефона. После этого набираем или находим в контактах нужный номер, нажимаем перевести, выходит имя отчество или фамилия владельца карты. Отправляем сумму не более 3500 рублей. Больше перевести за раз не получится. Лимит 3500 — это за сутки. На другой день можно еще 3500 перевести.
Обратите внимание, в некоторых случаях может выйти такая вот надпись:
Свяжитесь с получателем средств и уточните реквизиты для зачисления денежных средств… Это означает что у клиента, которому вы собираетесь перевести деньги, в приложении не установлен СБП. Если вы сами себе переводите на вторую карту, то открываете приложение банка и прямо через это же приложение подключаете СБП (быстрые платежи). Для этого, к примеру, на сбербанк онлайн в строке поиска набираем СБП и сразу же находим нужный раздел.
Второй способ примитивный. С карты Юмани можно снимать без комиссии до 10 тысяч рублей наличными. Вот, идете к банкомату нужного вам банка, снимаете деньги и там же кидаете на свою другую карту. Или можно совершить покупку за друзей и родственников, а они вам деньги (плюс заработаете баллов). А больше пока с Юмани перевести деньги без комиссии никак.
Зато можно покупать оплачивая картой все что угодно, так и выгоднее, ведь на карту начисляются бонусы. А один бонус равен одному рублю.
Вывод денег на карту в «ЮMoney»
Из электронного кошелька платежной системы «ЮMoney» (бывш.«Яндекс.Деньги«) можно выводить средства на банковские карты Visa, Mastercard и «Мир», выпущенные любыми банками. Исключения составляют карты, выпущенные в Афганистане, Венесуэле, Иране, Ираке, Колумбии, США, а также карты Ситибанка, а также отдельные виды карт, на которые банк может наложить свои ограничения (иногда это виртуальные или зарплатные карты).
Отправлять средства можно на свою или чужую банковскую карту. Привязывать карту к электронному кошельку не надо. Чтобы перевести деньги, необходимо в меню системы «ЮMoney» выбрать раздел «Переводы» и выбрать нужный вид перевода — «На банковскую карту. В предложенные поля вводится номер карты и сумма перевода.
При выводе денежных средств на карту иностранного банка требуется также указать свои личные данные. При переводе средств будет производиться конвертация из рублей в валюту счета карты получателя платежа по курсу банка, выпустившего карту. На карты, выпущенные зарубежными банками, можно отправлять до пяти переводов в сутки.
Обычно деньги зачисляются на карту мгновенно, но в зависимости от банка перевод может занять до пяти рабочих дней.
Минимальная сумма вывода — 100 рублей. Максимальная сумма перевода с идентифицированного кошелька за одну операцию составляет 75 тыс. рублей, за сутки — 150 тыс., за месяц — 600 тыс. рублей. С именного кошелька — 15 тыс. рублей, 150 тыс., 300 тыс. рублей соответственно. Комиссия за перевод составляет 3% от суммы + 45 рублей. С анонимного кошелька отправить перевод нельзя.