Какие банки в россии unionpay

Где оформить карту UnionPay? Вместо Visa и MasterCard, которые больше не будут работать у россиян за рубежом

Visa и MasterCard приостанавливают все операции в России. Выпущенные в стране карты не будут работать за рубежом. Для путешествий рекомендуют оформить карту UnionPay, которую поддерживают в 180 странах.

Вот в каких банках можно оформить карту UnionPay (список составлен по «Коммерсанту»):

• Россельхозбанк. Валюта счета: рубли. Категория карты: Classic, Instant Issue (мгновенный выпуск), Cobadge (с двумя платежными системами).
• Газпромбанк. Валюта счета: рубли. Категория карты: Classic, Gold, Platinum.
• «Восточный». Валюта счета: рубли. Категория карты: Classic, Instant Issue (мгновенный выпуск).
• «Солидарность». Валюта счета: рубли, евро. Категория карты: Gold, Diamond, Cobadge.
• Банк«Санкт-Петербург». Валюта счета: рубли. Категория карты: Classic, Diamond.

UnionPay — национальная платежная система Китая, крупнейшая в мире за счет объема внутреннего рынка страны. UnionPay работает в Швейцарии, Греции, Италии, Испании, Германии, Мексике, Кипре, Таиланде, Индии и других странах.

Получайте главные новости дня — и историю, дарящую надежду

Где сделать карту UnionPay и что она дает?

UnionPay – платежная система Китая. Ее принимают в 157 странах, поэтому UnionPay очень полезна для путешествий. Однако в связи санкциями, которые введены в отношении российских банков, есть множество нюансов, о которых нужно помнить, пользуясь UnionPay.

В каких банках России можно оформить карту UnionPay?

Заместитель генерального директора по снабжению и логистике «Юговской комбинат молочных продуктов» Вадим Некрасов перечислил список банков РФ, которые сотрудничают с китайской платежной системой UnionPay:

На данный момент оформить карту UnionPay можно в нескольких банках, отметил эксперт.

Сколько стоит карта UnionPay?

Некрасов рассказал, что данные карты выпускаются в формате дебетовых и кредитных.

По словам Некрасова, самые выгодные условия сейчас предлагают три банка:

Почта-банк – дебетовая карта

• Комиссия за выпуск карты – 5 тысяч рублей.
• Обслуживание бесплатно.
• Комиссия за снятие наличных в банках группы ВТБ – до 500 тысяч рублей – 0%, если более – 1%.
• Комиссия за снятие наличных в других банках, в том числе и за границей – до 500 тысяч рублей – 1%, если более – 2%.
• Лимит снятия наличных – миллион рублей в месяц (или эквивалент этой же суммы в валюте).
• За переводы с карты на карту – 1,5%
• Существует кешбэк, но его необходимо уточнять.

Русский стандарт – кредитная карта

• Комиссия за выпуск карты – 0 рублей.
• Обслуживание бесплатно (при совершении покупок не менее 50 тысяч рублей в месяц).
• При использовании этой карты вам будет доступна бесплатная страховка на сумму 200 тысяч долларов для всех членов вашей семьи при путешествиях.
• Существует очень хороший кешбэк, но его необходимо уточнять
• Для получения карты приходить в банк нет необходимости, доставит курьер бесплатно.

Газпромбанк – дебетовая карта

• Комиссия за выпуск карты – 5 тысяч рублей (сейчас идет акция – банк вернет 3 тысячи рублей при совершении покупок по карте на 10 тысяч рублей и 5 тысяч рублей при покупках 50 тысяч рублей в месяц (в течении трех месяцев после оформления карты).
• Обслуживание бесплатно.
• Бесплатное снятие наличных в любых банках, в том числе и за границей – до 100 тысяч рублей три раза в месяц.
• Лимит снятия наличных – 100 тысяч рублей в месяц (или эквивалент этой же суммы в валюте).
• За переводы с карты на карту – 1,5%.
• Существует кешбэк, 1,5%
• Для получения карты приходить в банк нет необходимости, доставит курьер бесплатно.

Какие ограничения есть по картам UnionPay?

UnionPay в конце прошлого года ввела ограничении на прием в России своих карт, выпущенных за границей. Карты не работают с терминалами, эквайринг которых предоставляют финансовые организации, находящиеся под санкциями. Кроме того, китайская платежная система целиком отказалась от сотрудничества с банками под санкциями – они не выпускают карты и не обрабатывают платежи.

Карты UnionPay, выпущенные российскими банками, нормально работают внутри РФ. Однако если вы захотите оплатить покупки в иностранных интернет-магазинах, то могут возникнуть трудности. В частности, речь идет о таких площадках, как:

• Amazon,
• Booking,
• eBay,
• Spotify,
• Netflix.

Карты UnionPay, выпущенные финансовыми организациями России, не будут работать в сервисах Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay. Привязать карту можно только к сервису Huawei Pay, который поддерживают аппараты Huawei и Honor.

Также в конце прошлого года платежная система Китая ввела лимит на снятие за пределами России наличных по картам, выпущенным банками РФ: 50 тысяч юаней в день либо 500 тысяч юаней в год (или эквивалент этой суммы в другой валюте) на каждую карту.

Стоит ли заказывать карту UnionPay?

Union Pay на данный момент единственная иностранная платежная система, которая не ушла из России. Однако у нее есть минусы:

• Цена выпуска карты – в зависимости от банка в среднем это будет стоить от трех до пяти тысяч рублей.
• Union Pay невозможно оплатить многие зарубежные сервисы, например, Airbnb или Booking. Кроме того, карту, выпущенную в российском банке, могут не принять в иностранном интернет-магазине.
• При переводе, снятии денег и покупках по карте UnionPay происходит двойная конвертация валюты. Необходимо заранее узнавать условия у банка, чтобы не потерять деньги.
• Придется постоянно носить с собой пластиковую карту, так как UnionPay не работает с Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay. Виртуальная карта доступна только в сервисе Huawei Pay на смартфонах Huawei и Honor.

В целом эксперты считают, что нет смысла оформлять Union Pay, если вы не ездите за границу.

Для чего оформлять виртуальную карту?

Цифровая карта UnionPay позволит оплатить покупки на зарубежных сайтах – но не на всех, о чем было сказано выше. Также нужно помнить о том, что снять деньги с виртуальной карты за рубежом практически невозможно, поэтому полезность ее мала.

Зачем нужна кобейджинговая карта «Мир» – UnionPay?

Кобейджинговая карта — это совместная карта двух платежных систем, которая обслуживается в инфраструктурах обоих партнеров. Так, кобейджинговая карта «Мир» – UnionPay» на территории РФ работает как карта «Мир». Ее можно использовать для оплаты покупок в магазинах, кафе, оплачивать различные услуги. Кроме того, можно снимать или вносить через нее деньги в банкоматах, а также переводить деньги между счетами.

Как использовать UnionPay за границей?

При использовании UnionPay за границей нужно учитывать следующие моменты:

Карта UnionPay в России: как оформить в банках России в 2023 году

В середине марта во многих странах мира перестали работать карты Visa, Mastercard и JCB, которые были выпущены в российских банках. В связи с этим большой интерес вызвала китайская Union Pay Card в России.

Везде ли за границей работают российские карты Union Pay в сентябре 2023 года

Банковские карты Union Pay работают далеко не везде за границей, как это было ранее с картами Visa и Mastercard.

1. Дают снять наличные деньги не во всех банкоматах. В европейских странах могут давать снятие наличных только 2-3 определенных банка, которые надо искать.
2. Тоже самое касается оплаты в кафе и магазинах. Во многих местах, особенно в Европе, не получится расплатиться Union Pay.
3. Youtube, Apple play, Google Play и очень многие зарубежные иностранные сервисы невозможно оплатить с Union Pay.
4. Booking тоже не дает возможность оплатить или даже просто забронировать отель ни одной российской картой Union Pay.
5. Карты Union Pay, выданные в одном российском банке могут работать в одном месте и не работать в другом, где принимают Union Pay для оплаты. Нужно постоянно искать в форумах, чатах, группах карта какого банка работает в том или ином месте каждой зарубежной страны, что очень неудобно.

Поэтому для поездок за границей рекомендуется оформить зарубежную банковскую карту, которая работает везде и подходит для снятия наличных и оплаты любых зарубежных сервисов. Сделать это можно удаленно с доставкой в Россию, все подробности здесь https://t.me/VisaMasterCardRussia.

Как происходит оформление и доставка карты в Россию также рассказывается на этом видео.

Что такое UnionPay

UnionPay – это платежная система Китая, которая появилась в 2002 году. В РФ ее выпуск начали с 2013 года.

В настоящее время она необходима тем, кто расплачивается картой за границей или совершает покупки на иностранных сайтах.

Система UnionPay охватывает около 180 стран мира.

Наиболее популярные для россиян страны, где работает UnionPay Card:

• Азербайджан.
• Беларусь.
• Вьетнам.
• Греция.
• Египет.
• Индия.
• Италия.
• Испания.
• Казахстан.
• Кипр.
• Мальдивы.
• Мексика.
• ОАЭ.
• Румыния.
• Сейшелы.
• Таиланд.
• Танзания.
• Турция.
• Шри-Ланка.

В РФ UnionPay пока мало где работает. Вы скорее всего не сможете расплатиться этой картой в магазине.

Также, особенно в европейских странах, наблюдаются проблемы с работой карты Union Pay. Причем карта, выпущенная в одном банке может где-то работать, а другого российского банка нет.

Поэтому рекомендуем для поездок за границу иметь и оформить зарубежную банковскую карту, чтобы не остаться там без денег в случае непредвиденных ситуаций. Все подробности здесь https://t.me/VisaMasterCardRussia.

Получше китайская платежная система Union Pay работает в азиатских странах.

Виды Union Pay Card

Можно оформить следующие виды UnionPay карт:

1. Классическая.
2. Золотая.
3. Платиновая.
4. Бриллиантовая.

Последние 3 вида являются премиальными, дают право на бесплатную страховку во время путешествий, проходы в бизнес залы аэропортов, повышенные лимиты на снятие денежных средств.

Можно оформить дебетовые, кредитные, предоплаченные, корпоративные карты.

Очень удобны в использовании кобейджинговые карты МИР – UnionPay. Можно рассчитываться в РФ и за границей.

Действует система скидок, кешбэка и бонусов.

В каких банках России оформляют UnionPay Card 2023 году

В условиях повышенного спроса на карты UnionPay всё большее количество банков предлагают услуги по её выпуску. Можно оформить карту Union Pay онлайн в банке Тинькофф ( по ссылке, стоимость 1000 рублей).

Выбираем карту UnionPay. Актуальные предложения банков в 2023 году

Ситуация с обслуживанием карт UnionPay за рубежом становится всё более непредсказуемой. Разбираемся с текущей картиной. Информация обновляется.

В статье:

1. Что нужно знать про использование карт UnionPay
2. Что нужно знать про обслуживание карт UnionPay банками
3. В России карты выпускают 7 банков. В статье рассматриваются карты:
— Карта UnionPay, Газпромбанк
— Карта UnionPay Diamond, Газпромбанк
— Карта UnionPay, Примсоцбанк
— Своя карта UnionPay, Россельхозбанк
— Карта UnionPay АТБ ( NEW!)

Что нужно знать про использование карт UnionPay

2. В основном карты UnionPay россияне используют для оплаты товаров/ услуг и снятия наличных за рубежом. По данным официального сайте UnionPay система работает в 181 стране. Карты выпущенные в России во многих странах могут не приниматься, также их могут принимать не во всех торговых точках и перед оплатой в магазинах и на сайтах необходимо проверять логотип UnionPay.

В Телеграм есть канал @unionpayru, где владельцы российских карт делятся опытом. Здесь можно уточнить, в каких странах (в каких магазинах) работают карты разных банков выпущенных в России.

3. Карту как виртуальную, так и пластик можно привязать только к бесконтактному сервису Huawei Pay, который работает на Android. При этом привязываются карты только некоторых банков. Но как показывает практика, за границей при оплате лучше использовать пластиковую карту, да и снимать наличные в банкоматах с помощью Huawei Pay не получится.

4. Именная или неименная карта? Как правило, разницы нет. Частный случай: при бронировании автомобилей могут проверять имя на карте.

5. Если карта кобейджинговая (UnionPay-Мир), то могут быть проблемы при оплате иностранных сервисов, так как карта считывается как «Мир».

6. Возможность платить картой за покупки в иностранных интернет-магазинах до сих пор под вопросом. Даже если где-то такое возможно, товары в Россию не доставляются. Это касается и различных подписок.

6. Карты, выпущенные в России, нельзя привязать к китайскому платёжному сервису WePay.

7. В некоторых случаях недоступна бесконтактная оплата, но можно оплатить, вставив карту в терминал.

8. Система UnionPay ввела ограничение на снятие за пределами России по картам, выпущенных российскими банками:
— 50 тыс юаней в день ( примерно 500 тыс рублей)
— 500 тыс юаней в год (примерно 5,7 млн рублей)

Что нужно знать про обслуживание карт UnionPay банками

2. Ожидание пластика — от 7 до 14 дней.

3. Один из способов пополнения рублёвых счетов — через Систему быстрых платежей, до 100 тысяч рублей в месяц без комиссии. Другие лимиты и комиссии, а также возможности пополнения счетов нужно уточнять в банках.

4. Большинство операций по оплате и снятию наличных за границей в местной валюте проходят конвертацию через юань. Если карта оформляется в рублях, в долларах или евро, то учтите возможные потери на конвертации.

На 20 августа 2023 года в России можно выпустить карту в следующих банках: Газпромбанк, Россельхозбанк, Примсоцбанк, Почта Банк, Банк Русский Стандарт, ВБРР, АТБ. Карты этих банков работают за границей, но принимаются не везде. Рассмотрим предложениям банков, информация о которых размещена в базе bankinform.ru. Рассматриваем только дебетовые карты.

1. Карта UnionPay, Газпромбанк

Валюта: рубли, юани

Стоимость: 5000 рублей (единоразово при выпуске). Обслуживание бесплатно. При оформлении карты по 31 января 2024 года и в зависимости от суммы покупок в течение 3-х месяцев комиссию за выпуск или часть комиссии можно вернуть ( 3000 рублей — при покупках на сумму от 10000 рублей в месяц в течение первых 3-х месяцев подряд или 5000 рублей за покупки на сумму от 50 тыс. рублей в месяц в течение первых 3-х месяцев подряд) .

Снятие наличных для карты в рублях: бесплатно в своих банкоматах до 1 млн рублей. В сторонних банкоматах на территории России до 100 тыс рублей в месяц бесплатно, 1% (мин.300 рублей) — до 1 млн рублей. За пределами РФ — 450 рублей за каждую операцию.

Снятие наличных для карты в юанях: в банкоматах сторонних банков и за пределами РФ — 1,5%, не менее 200 рублей.

Huawei Pay: есть

Кэшбэк: 1,5% рублями (не более 3000 рублей в месяц) только по России.

Получение карты: в офисе или с курьером

К карте можно выпустить платёжный стикер системы Мир.

2. Премиальная карта UnionPay Diamond, Газпромбанк

Валюта: рубли, юани

Стоимость: 5000 рублей (единоразово при выпуске). Обслуживание бесплатно. Комиссию за выпуск 5000 рублей можно вернуть по акции при покупках на сумму от 50 тыс. рублей в месяц в течение первых 3-х месяцев подряд.

Снятие наличных: бесплатно в банкоматах UP по всему миру (суточный лимит 600 тыс. рублей).

Кэшбэк по рублевой карте только по России: четыре программы лояльности на выбор (кэшбэк или мили)

Новые клиенты могут принять участие в розыгрыше 30000 миль «Аэрофлот Бонус». Необходимо совершать покупки на сумму от 5000 рублей до 31 октября 2023 года.

Условия для привилегий: суммарный баланс от 1 млн руб + от 50 тыс руб. покупки в месяц /от 2 млн руб. + не менее одной покупки в месяц / баланс от 4 млн руб. Есть две программы привилегий (путешествие и спорт)

Привилегии: Две программы привилегий на выбор (путешествие и спорт), суточный лимит на снятие наличных — 1 млн. рублей.

Huawei Pay: есть

Получение карты: в офисе или с курьером

К карте можно выпустить платёжный стикер системы Мир.

3. Карта UnionPay Примсоцбанка

Валюта: рубли / юани

Выпуск карты — бесплатно.
Обслуживание — 1 000 рублей или 78 CNY в год

Снятие наличных: в своих банкоматах бесплатно, в чужих — 3% (не менее 300 рублей)

Конвертация: для рублёвых карт по курсу банка в юань и далее в валюту счёта, для карт в юанях в валюту счёта по курсу UnionPay

Huawei Pay: нет

Оформить карту можно либо в мобильном приложении, либо в любом офисе банка, а также на сайте банка.

Получение карты: в офисе банка

4. Своя карта UnionPay Россельхозбанка

Валюта: рубли / доллары/ евро / юани

Стоимость: бесплатно при оформлении до 31 декабря 2023 года, необходимо совершить одну покупку в течение года (иначе 1000 рублей)..

Снятие наличных: за рубежом — 1% от суммы (мин. 199 руб), и для счетов в валюте — 3% от суммы (мин 5 долл/ 5 евро/ 50 юаней )

Кэшбэк: баллами программы лояльности «Урожай»

Huawei Pay: нет

Получение карты: в офисе

5. Карта «АТБ 2.0» UnionPay от Азиатско-Тихоокеанского Банка

Валюта: рубли / юани

Выпуск карты — 5 000 рублей или 450 CNY.
Обслуживание — бесплатно при покупках на сумму от 30000 рублей в месяц, иначе 399 рублей (эквивалент в юанях)

Снятие наличных: в своих банкоматах бесплатно, в чужих бесплатно до 100 тыс рублей в месяц, иначе 1%. За границей — 1% (не менее 150 рублей).

Кэшбэк: баллами до 7% в выбранной категории и 1% на другие покупки

Huawei Pay: нет

Получение карты: в офисе банка

Проанализировав все особенности китайской платёжной системы и её работы в России и за рубежом, можно сделать вывод: если карта нужна только для того, чтобы снять наличные за рубежом, то это стопроцентный вариант. При оплате покупок лучше использовать пластиковую карту, при этом вставляя в терминал. И, конечно, стоит учесть, что для разовых путешествий покупка наличных долларов или евро может оказаться выгоднее, чем оформление UnionPay (даже с учётом невыгодного банковского курса), ведь за границу можно взять сумму до 10 тысяч долларов США (или эквивалент в иной валюте).