Как оплачивать покупки за границей: Union Pay и виртуальные карты
В настоящее время возникает вопрос о том, как оплачивать покупки за рубежом. Есть несколько вариантов, например, использование карты Union Pay или получение виртуальных карт через специальные сервисы.
Интересно, что Тинькофф банк в конце мая объявил о выпуске карт Union Pay, но уже в июле начал оповещать своих пользователей о необходимости снятия денег с карты.
Это связано с тем, что банк подвергся блокирующим санкциям США. Но Тинькофф не единственный, кого они затронули.
В частности, также под санкции попали банки:
С июля 2023 года эти карты перестали работать за рубежом. Внутри страны же картами можно пользоваться.
Тем не менее, в России есть несколько банков, в которых можно получить карту Union Pay.
Открыть карту Union Pay в российском банке
— Можно заказать онлайн и получить в ближайшем отделении или через курьера.
— Стоимость выпуска: 5,000 рублей. Эти деньги будут списаны после первого пополнения счета.
— Стоимость обслуживания: обслуживание и снятие до 100,000 рублей в любом банкомате (в том числе за рубежом) бесплатно. Сверх лимита будет взиматься комиссия 1%, но не менее 300 рублей.
— Преимущества: кэшбэк до 10%, возможность переключения между программами лояльности.
2. Русский стандарт:
— Стоимость выпуска: 1,000 рублей.
— Стоимость обслуживания: первый год бесплатно, затем 1,000 рублей ежегодно. Лимит на снятие наличных в собственных банкоматах — до 150,000 рублей в день.
— Преимущества: кэшбэк от 1% на все покупки.
Таким образом, есть возможность выбрать банк и получить карту Union Pay, чтобы оплачивать покупки за рубежом.
Вы можете получить карту с доставкой на дом с 18 лет. Также возможно оформить виртуальную карту, но использовать ее только для онлайн-покупок.
Стоимость выпуска: оформление — 5 000 рублей, доставка — 100 рублей.
Стоимость обслуживания: бесплатно, если в предыдущем месяце не было покупок на сумму более 10 000 рублей. В противном случае, плата в месяц составит 300 рублей.
Преимущества: возможность бесплатного снятия наличных.
Банк предлагает именные и неименные кобрендинговые карты, которые работают в двух системах: Мир и Union Pay.
Карту можно оформить с 14 лет, для этого необходимо выбрать валюту счета.
Стоимость выпуска: неименная карта — 7 500 рублей, именная — 9 500 рублей.
Стоимость обслуживания: бесплатное обслуживание, без комиссии за снятие наличных в банкоматах партнеров. В остальных случаях комиссия составляет 1%.
Преимущества: действует система лояльности.
5. ВБРР (Всероссийский банк развития регионов):
Стоимость выпуска: 6 000 рублей.
Стоимость обслуживания: 700 рублей.
Преимущества: бесплатное снятие наличных, кешбэк до 5%.
6. АТБ (Азиатско-Тихоокеанский Банк)
Стоимость выпуска: 5 000 рублей.
Стоимость обслуживания: бесплатно при совершении покупок на сумму от 30 000 рублей или ежемесячно 399 рублей.
Преимущества: кешбэк баллами до 7% в выбранной категории и 1% на другие покупки.
Стоимость выпуска: 3 000 рублей.
Стоимость обслуживания: 3 000 рублей или бесплатно при сумме покупок от 50 000 рублей в течение трех месяцев с даты выдачи карты.
Преимущества: процент на остаток до 3%.
Как открыть виртуальную карту для оплаты за рубежом
- Сервис Pyypl
С помощью сервиса вы можете легко и без комиссии оформить и пополнить виртуальную карту всего в один клик. Пополнить ее можно через Binance Pay.
Вы можете проводить транзакции на сумму до $1 000 в день и использовать карту смартфона с российским или украинским паспортом.
2. Сервис maps.me
Приложение maps.me на самом деле представляет собой сервис с географическими оффлайн-картами.
Недавно в нем была добавлена функция “Кошелек”. Теперь в приложении можно получить виртуальную карту Mastercard, которую можно привязать к Google Pay или Apple Pay и использовать для оплаты покупок как онлайн, так и оффлайн.
Карта пополняется криптовалютой USDC, которая привязана к доллару.
Представляет собой мультивалютную виртуальную карту и счет. С помощью этого сервиса можно получить именные счета SEPA и в США для пополнения.
Одним из преимуществ является возможность осуществления международных денежных переводов с баланса карты в более чем 80 странах.
Кроме того, комиссии за международные денежные переводы в этом сервисе являются одними из самых низких.
Обратите внимание, что условия карт Union Pay и сервисов с выпуском виртуальных карт и расчетов могут изменяться или быть закрытыми из-за санкций.
Рекомендуется выбрать один или несколько способов оплаты за рубежом и регулярно следить за актуальной информацией, например, в банках.
Не рекомендуется хранить все сбережения на этих картах и помнить о важном правиле инвестора — диверсифицировать портфель для увеличения прибыли и снижения рисков потерь.
Как и где оформить виртуальную карту UnionPay
10 марта 2022 года Visa и Mastercard приостановили всю операционную деятельность на территории России. Карты данных платежных системы выпущенные в РФ перестали работать за границей, в том числе для снятия наличных в банкоматах, а выпущенные за рубежом карты перестали работать на территории России. Помимо этого для россиян стали недоступны покупки в зарубежных интернет-магазинах и сервисах подписки вроде Netflix, Spotify и Itunes.
Мы следим за ситуацией и обо всем сообщаем в Telegram.
В качестве альтернативы банки всё чаще рассматривают возможность выпуска карт китайской платежной системы UnionPay, которые работают в 180 странах мира. На текущий момент ряд банков уже выпускают физические карты UnionPay и кобейджинговые карты «Мир — UnionPay», например Газпромбанк, Промсвязьбанк или Банк Зенит. Также ряд банков анонсировали скорую поддержку карт UnionPay -Тинькофф, Альфа-банк и Сбербанк.
Как оформить физическую карту UnionPay или «Мир — UnionPay» читайте в отдельном материале.
Здесь же мы рассмотрим какие банки уже выпускают виртуальные карты UnionPay, которые можно получить прямо в мобильном приложении банка.
Что такое UnionPay
UnionPay — это национальная платежная система Китая, основанная ассоциацией банков КНР в 2002 году. Карты UnionPay обслуживается в 180 странах мира, более чем в 2500 финансовых системах. Россияне владеющие картой данной платежной системы смогут снимать наличные средства за границей, а так же могут расплачиваться в ряде иностранных интернет-магазинов.
Что такое виртуальная карта банка
Виртуальная карта банка — это карта у которой нет физического носителя и она существует только в цифровом пространстве. При этом такая карта обладает всеми привычными признаками и функциями, ей можно расплачиваться в интернет-магазинах, а также можно подвязать к платежным системам вроде ApplePay, SamsungPay и т.д., чтобы расплачиваться за покупки в магазинах со своего смартфона поддерживающего такую функцию.
В каких банках можно оформить виртуальную карту UnionPay
На сегодня выпуск виртуальных карт UnionPay подтвердили два российских банка: Газпромбанк и Почта Банк. Чтобы получить такую карту, необходимо быть действующим клиентом банка и быть подключенным к мобильному банку.
Виртуальная карта UnionPay в Газпромбанк
Все действующие клиенты Газпромбанка могут зайти в мобильное приложение и бесплатно выпустить цифровую карту китайской платежной системы UnionPay. Виртуальная карта UnionPay Gold от Газпромбанка позволяет оплачивать покупки как в зарубежных, так и в российских интернет-магазинах.
Также владельцы некоторых моделей устройств Huawei и Honor с технологией NFC могут добавить карту UnionPay в кошелек Huawei Pay, для оплаты данной картой в магазинах и торговых точках.
Виртуальная карта UnionPay в Почта Банк
Всем действующим клиентам имеющим «онлайн-карты 2.0» виртуальная карта UnionPay будет выпущена автоматически. Все остальные клиенты могут сделать это в мобильном приложении Почта Банка.
Поддержка платежных систем вроде Huawei Pay у Почта Банка пока не заявлена, поэтому обладатели данных виртуальных карт смогу расплачиваться только в российских и иностранных интернет-магазинах, приложениях и сервисах подписки, но не смогут этого делать в магазинах и торговых точках.
Как использовать Unionpay виртуальную карту: подробный гайд
Продуктовые рынки США, Европы и России не являются доступными для всех, но с развитием технологий и появлением новых платежных систем, эта ситуация может измениться. Одной из таких платежных систем является китайская Unionpay, которая предлагает своим пользователям виртуальные карты. В этой статье мы рассмотрим подробный гайд по использованию Unionpay виртуальной карты.
Виртуальная карта Unionpay обеспечивает своих пользователей безопасными онлайн-платежами по всему миру. Она является идеальным способом для тех, кто не хочет раскрывать свои финансовые данные при совершении интернет-покупок на территории других стран.
С помощью Unionpay виртуальной карты вы можете оплачивать покупки в онлайн-магазинах, арендовать автомобиль, заказывать билеты на концерты и многое другое. В следующих абзацах мы расскажем, как создать виртуальную карту Unionpay и как ее использовать.
Что такое Unionpay виртуальная карта?
Unionpay виртуальная карта представляет собой сделанный на основе азиатской платежной системы UnionPay электронный платежный инструмент. В отличие от обычных банковских карт, Unionpay виртуальная карта может быть создана без посещения банка и личной встречи с банковским менеджером. Карта имеет цифровой номер и может быть использована для покупки товаров и услуг в Интернете и в реальной жизни.
Особенности Unionpay виртуальной карты
Основной преимуществом Unionpay виртуальной карты является ее удобство. Карта не требует времени на изготовление, ее можно получить в течение нескольких минут, но главное, что карта является анонимной. При использовании Unionpay виртуальной карты, не указывается имя, фамилия и другие личные данные клиента.
Однако Unionpay виртуальная карта не является безопасным вариантом для хранения больших сумм. Несмотря на то, что карта имеет функцию SMS-уведомлений об операциях, количество денег на карте может быть ограничено, а злоумышленники могут заполучить доступ к номеру карты и израсходовать средства, если карта не была корректно защищена.
Как зарегистрировать виртуальную карту?
Шаг 1: Заходите на сайт Unionpay
Для того чтобы зарегистрировать виртуальную карту, необходимо зайти на сайт Unionpay: https://www.unionpayintl.com/. На главной странице нужно выбрать раздел «Карты» и затем «Виртуальные карты».
Шаг 2: Заполните обязательные поля
После того как вы выбрали раздел «Виртуальная карта», необходимо заполнить обязательные поля: имя, номер телефона, адрес электронной почты и т.д.
Шаг 3: Подтвердите свои данные
После того, как вы заполнили все необходимые поля, вам необходимо подтвердить свои данные. Вам на указанный електронный адрес придет ссылка, которую нужно открыть и подтвердить свою регистрацию.
Шаг 4: Пополнить карту
После того, как вы подтвердили свою регистрацию, вам нужно пополнить карту. Для этого на главной странице выберите раздел «Пополнение баланса» и следуйте инструкциям на сайте. Как правило, пополнение осуществляется через онлайн-платежи.
После того, как вы пополнили карту, вам придет на почту данные для входа в аккаунт, как правило логин и пароль.
Шаг 5: Используйте свою карту
После регистрации и пополнения карты вы можете начать ей пользоваться. Не забывайте проверять баланс и не допускать его исчерпания, чтобы избежать неприятностей в момент оплаты.
Как пополнить виртуальную карту?
1. Использование банковского перевода
Для пополнения вашей Unionpay виртуальной карты вы можете использовать банковский перевод, который позволит перевести деньги с вашего банковского счета на карту. Вам необходимо зайти в интернет-банк своего банка, выбрать опцию «переводы», затем выбрать карту Unionpay в качестве получателя перевода и ввести необходимые данные.
2. Использование платных онлайн-сервисов
Вы также можете воспользоваться платными онлайн-сервисами для пополнения вашей виртуальной карты. Существует несколько таких сервисов, таких как Qiwi, WebMoney и Yandex.Деньги. Вы можете выбрать любой из них, пополнить свой кошелек и затем перевести деньги на карту Unionpay.
3. Использование мобильного приложения Unionpay
Для пополнения своей виртуальной карты вы можете также воспользоваться мобильным приложением Unionpay, доступным в Google Play и App Store. Вам необходимо зайти в приложение, выбрать опцию «пополнить карту» и ввести необходимые данные для перевода денег.
4. Использование банкомата
Вы можете использовать банкоматы, поддерживающие Unionpay, для пополнения своей виртуальной карты. Для этого необходимо вставить карту в банкомат, выбрать опцию «пополнить», ввести необходимую сумму и подтвердить операцию.
Как использовать виртуальную карту для онлайн-покупок?
Виртуальная карта — это аналог обычной банковской карты, но без физического носителя. Ее можно использовать для онлайн-покупок в интернет-магазинах или для оплаты услуг в сети.
Шаг 1. Создайте виртуальную карту
Для того, чтобы использовать виртуальную карту, ее необходимо создать. Это можно сделать в интернет-банке вашего банка. Обычно создание виртуальной карты бесплатно и занимает несколько минут.
Шаг 2. Пополните виртуальную карту
После создания виртуальной карты необходимо пополнить ее суммой, достаточной для совершения покупок. Это можно сделать через интернет-банк или любое другое удобное вам приложение для мобильных устройств.
Шаг 3. Используйте виртуальную карту для оплаты
Когда виртуальная карта будет успешно создана и пополнена, вы сможете использовать ее для оплаты онлайн-покупок. Введите номер карты, срок действия и CVV-код при оплате на сайте интернет-магазина.
Кроме этого, вы можете использовать виртуальную карту для оплаты других услуг в интернете, например, для оплаты за софт, игры в онлайн-клубах и многое другое. Но обязательно проверьте, что интернет-магазин или сервис принимает этот тип карты.
Как использовать виртуальную карту в магазинах?
Шаг 1: Наложить виртуальную карту
Перед использованием виртуальной карты, убедитесь, что вы ее наложили. Это может потребоваться, если вы еще не наложили ее после получения. Наложение карты можно выполнить в интернет-банкинге или мобильном приложении UnionPay.
Шаг 2: Подтвердить детали карты
Перед использованием виртуальной карты необходимо убедиться, что все детали карты верны. Проверьте ее номер, срок действия и CVV-код. Эти данные должны соответствовать информации в вашем профиле.
Шаг 3: Использовать карту в магазинах
Перед использованием виртуальной карты в магазинах, убедитесь, что он принимает UnionPay. Обычно магазины имеют логотип UnionPay на своих входных дверях или на кассовом аппарате. При оплате виртуальной картой в магазине, выберите «Credit» или «Debit» и введите свой номер карты, срок действия и CVV-код.
Совет: Сохраните чек или квитанцию о покупке в случае, если возникнут проблемы с транзакцией.
Шаг 4: Использовать карту для покупок в Интернете
Вы можете использовать виртуальную карту для покупок в Интернете таким же образом, как и для покупок в магазинах. Введите номер карты, срок действия и CVV-код на сайте продавца, чтобы завершить транзакцию.
Совет: Используйте виртуальную карту только на надежных сайтах и магазинах, чтобы предотвратить возможные мошенничества.
Теперь вы знаете, как использовать виртуальную карту UnionPay в магазинах. Следуйте нашим простым шагам, чтобы сэкономить время и получить максимальную безопасность при покупке.
Как проверить баланс виртуальной карты?
1. Через интернет-банкинг
Один из самых простых способов проверить баланс вашей виртуальной карты – это войти в свой интернет-банкинг. Если у вас открыта виртуальная карта в одном из банков, то вы можете легко проверить баланс, используя личный кабинет.
2. Через мобильное приложение
Если вы пользуетесь мобильным приложением вашего банка, то вы также можете проверить баланс вашей виртуальной карты через него. Для этого вам нужно зайти в приложение и найти раздел, где отображается информация о вашей карте.
3. По телефону
Еще один способ проверить баланс вашей виртуальной карты – это позвонить в службу поддержки банка и узнать информацию у оператора. Обычно для этого нужно назвать номер вашей карты и вашу персональную информацию. Однако, этот способ может быть несколько более затратным, чем предыдущие два.
4. Через терминалы самообслуживания
Если у вас нет доступа к интернет-банкингу или мобильному приложению, то вы можете проверить баланс вашей виртуальной карты через терминалы самообслуживания, которые устанавливаются внутри банковских отделений. Для этого вам нужно вставить вашу карту в терминал и выбрать соответствующий раздел.
Важно: не забывайте проверять баланс вашей виртуальной карты, чтобы не оказаться в неприятной ситуации при оплате товаров или услуг.
Как использовать виртуальную карту за границей?
Виртуальная карта является удобным и безопасным способом оплаты покупок онлайн. Но как использовать виртуальную карту за границей?
Проверьте правила использования вашей виртуальной карты за границей
Перед использованием виртуальной карты за границей необходимо проверить правила использования у вашего банка. Некоторые банки могут ограничивать использование карты за границей или требовать уведомления заранее.
Используйте виртуальную карту на сайтах с поддержкой вашей платежной системы
При использовании виртуальной карты за границей необходимо выбирать сайты с поддержкой вашей платежной системы. Некоторые сайты могут не принимать виртуальные карты, поэтому перед покупкой необходимо проверить возможность оплаты вашей виртуальной картой.
Важно: при использовании виртуальной карты за границей необходимо следить за конвертацией валюты. Некоторые банки могут взимать комиссию за конвертацию валюты, поэтому перед использованием виртуальной карты за границей лучше ознакомиться с правилами и комиссиями вашего банка.
Виртуальная карта UnionPay
Акция действует с 16.08.2023 — 31.12.2023 (включительно). Специальные условия по выпуску дебетовой карты UnionPay, выпускаемой совместно с платежной системой UnionPay International АО «Россельхозбанк»
моментальное оформление карты
помощь Центру «Амурский тигр»
Для участия в акции:
Клиенту необходимо оформить заявку на получение дебетовой карты UnionPay или кобейджинговой карты МИР-Union Pay, в период с 16.08.2023 по 31.12.2023 (включительно), затем получить Карту в офисе Банка.
Выпуск и обслуживание карты — бесплатно, при условии совершения расходной операции в течение каждого расчетного периода, срока действия Карты*.
В случае отсутствия расходной операции по счету Карты в течение первого и каждого последующего расчетного периода обслуживания — взимается комиссия в размере 1000 (Одна тысяча) рублей за каждый расчетный период обслуживания.
Тарифные планы, участвующие в Акции:
*Первый расчетный период обслуживания начинается в дату оформления Карты и заканчивается в такую же дату следующего года. Второй и последующие расчетные периоды обслуживания равны году, начинаются в дату, следующую за датой окончания предыдущего расчетного периода, и заканчивается в такую же дату следующего года. Последний расчетный период обслуживания начинается в дату, следующую за датой окончания предыдущего расчетного периода, и заканчивается в дату окончания срока действия Карты или прекращения действия Карты. С подробными условиями можно ознакомиться в Правилах проведения Акции