12 Способов Оформить Карту Юнион Пэй в Сентябе 2023 года
От Редакция Последнее обновление Июл 4, 2023
12 Способов Оформления Карты UnionPay для Россиян
Китайская национальная платёжная система Юнион Пэй (UnionPay) набрала большую популярность, на фоне ухода из нашей страны таких международных операторов как VISA и MasterCard. На сегодняшний день, банковские карты этой системы являются хорошей альтернативой, позволяя снимать наличные и расплачиваться по карте за границей, а так же совершать покупки в интернете. Сегодня мы рассмотрим лучшие банки и платёжные системы доступные Россиянам в Сентябе 2023 года, позволяющие открыть дебетовые, кредитные и виртуальные карты Юнион Пэй.
Что такое платёжная система UnionPay International
Юнион Пэй Интернешнл (UnionPay International) — это национальный платёжный оператор Китая, созданный в 2002 году для обслуживания операций по банковским картам. Платежная система работает в рамках законодательства КНР, следовательно является не зависимой от стран запада или систем VISA и MasterCard.
Платёжная система позволяет выпускать различные типы карт, в том числе:
- Дебетовые и кредитные карты
- Именные банковские карты
- Карты моментального выпуска (Instant Issue Cards)
- Виртаульные платёжные карты.
Какие возможности даёт платёжная карта Юнион Пэй (UnionPay)?
Карта китайской платёжной системы является универсальным платёжным средством, позволяющим оплачивать товары и услуги, а так же снимать наличные средства в банкоматах за рубежом в более чем 180 странах мира.
В данный список входят популярные среди Россиян направления: Турция, ОАЭ, Германия, США, Австралия, Таиланд, Малайзия, Сингапур, Южная Корея, Япония, Гонконг, Вьетнам, Мальдивы, Китай и многие другие.
Как вы уже знаете, 10 марта 2022 года, международные операторы по обслуживанию транзакций банковских карт VISA, MasterCard, JCB и American Express объявлили о прекращении работы с Россией, поддержав дополнительный пакет санкций, наложенных на банковскую систему нашей страны со стороны западных стран.
По этим причинам, на сегодняшний день, система Юнион Пэй является единственной международной платёжной системой работающей с Россией, в т.ч. выпускающей карты совместно с Российскими кредитными организациями.
Основные возможности, которые даёт карта Юнион Пэй:
- Снятие наличных за границей. Карта работает в более чем 180 странах мира, для снятия наличных достаточно лишь воспользоваться банкоматом с логотипом UnionPay.
- Оплата товаров и услуг за рубежом. Всё больше организаций оснащают свои торговые точки POS-терминалами с поддержкой пластиковых карт Юнион Пэй.
- Заказ товаров в интернет-магазинах за рубежом. Карты Юнион Пэй можно использовать на популярных в России маркетплейсах, например AliExpress.
Исходя из вышесказанного, можно заключить, что данная платёжная система является хорошей альтернативой, для использования в зарубежной поездке или оплаты товаров и услуг в интернете.
Привелегии по карте Юнион Пэй
У системы платежей Юнион Пэй существует программа лояльности для держателей карт. Совершая покупки у партнеров системы можно получать кэшбэк, а для владельцев премиальных карт может быть предусмотрена страховка для зарубежных поездок и другие привилегии.
Кроме перечисленных преимуществ, китайский оператор предпринимает различные шаги по продвижению своего бренда, привлекая новых партнёров. Так, в популярном в России сетевом ресторане “Токио”, сегодня можно получить бесплатный десерт, произведя оплату по карте системы. Путешествуя по странам Юго-Восточной Азии, довольно часто можно встретить магазины и рестораны, предлагающие специальные подарки или скидки при оплате картами Юнион Пэй.
Где можно открыть карту Юнион Пэй?
Выдачей пластиковых карт Юнион Пэй в России на сегодняшний день занимается более 10 кредитных организаций, в том числе:
- Advanced Cash
- Банк Русский Стандарт
- МТС-Банк»
- Россельхозбанк
- Газпром Банк
- Банк Солидарность
- Банк Санкт-Петербург
- Банк ВБРР (Всероссийский Банк Развития Регионов)
- Примсоцбанк
- Банк Приморье
- Банк ЗЕНИТ
- Почта Банк
Стоит заметить, что далеко не все кредитные организации оформляют данную карту всем желающим. Так, например, в Промсвязьбанке, открывают карты Юнион Пэй исключительно в рамках зарплатного проекта, поэтому карты данного банка не попали в наш обзор.
Можно ли открыть карту Юнион Пэй дистанционно?
Если говорить о выпуске платёжной карты Юнион Пэй через традиционные банки, то в этом случае от вас потребуется личное присутствие для подписания договора на открытие банковского счёта и прочих формальностей, сопряженных с выпуском карты.
Однако, есть и альтернативные пути для открытия карты, в том числе через известные банки, при этом оформление производится частично или полностью дистанционно, а карта будет отправлена вам по почте. Какие банки позволяют выпустить такие карты рассказно ниже.
12 Способов открыть карту Юнион Пэй
Рассмотрим способы для открытия платёжной карты Юнион Пэй, в том числе возможность открытия такой карты в банковском отделении, открытие карты онлайн, а так же выпуск виртуальной карты Юнион Пэй для платежей в интернете.
Карта Вездеход Юнион Пэй от Почта Банка
1. Карта Вездеход Юнион Пэй от Почта Банка
Дебетовая карта Вездеход Юнион Пэй от Почта Банка подходит для оплаты товаров и услуг как в России, так и за рубежом, в том числе на зарубежных сайтах, а также снятия наличных банкоматах за рубежом. Почта Банком осуществляется выпуск как физических, так и виртуальных карт через мобильное приложение, однако для этого всё же потребуется предварительное посещение офиса для оформления договора.
Преимущества карты:
- Бонусы за оплату товаров и услуг в магазинах, в том числе при оплате почтовых услуг.
- Многофункциональное мобильное приложение.
Стоимость выпуска:
- Дебетовая карта Вездеход 5000 руб. за выпуск и перевыпуск
Карта Юнион Пэй от МТС Банк
2. Карта Юнион Пэй от МТС Банка
Дебетовая карта Юнион Пэй от МТС Банка является ещё одной доступной альтернативой Россиян, позволяя оформить банковскую карту в офисе.
Где открыть карту UnionPay: тарифы и сроки выпуска
После того как Visa и Mastercard приостановили работу в России, единственной альтернативой международным платежным системам стала китайская UnionPay. Год назад карты UnionPay выпускали десять банков, теперь только семь: карты попавших под санкции Запада финансовых организаций за границей больше не работают.
Выяснили, за какие сроки банки готовы изготовить карты UnionPay, сколько это стоит и какие ограничения действуют.
Деньги в некоторые страны также можно переводить с помощью систем переводов. Об условиях этого метода можно узнать в специальном материале.
Где можно открыть UnionPay в России и сколько это стоит
Первый год — бесплатно, со второго — 3 000 рублей в год
В тот же день при наличии карты в отделении
На сайте банка с доставкой на дом
4 900 рублей — при оформлении моментальной карты до 25.08.2023 (вместо 7 500 рублей) и при оформлении именной до 31.08.2023 (вместо 9 500 рублей)
Оформить можно на сайте банка, получить — в отделении
При оформлении до 31.07.2023 банк возвращает комиссию за выпуск: 4 000 рублей — при оплате покупок на сумму от 4 000 рублей в первые два месяца, 5 000 рублей — при оплате покупок на сумму от 50 000 рублей в первые три месяца. В остальных случаях плата за выпуск — 5 000 рублей.
До 7 рабочих дней
Заполнить заявку можно на сайте, получить — в отделении
399 рублей в месяц; бесплатно, если сумма трат по карте выше 10 000 рублей в месяц
До 5 рабочих дней в Москве и Санкт-Петербурге, в регионах — до 10 рабочих дней
В приложении банка; выдача — курьером или в отделении
2 500 рублей — неименная, 3 000 рублей — именная
Неименная карта выдается сразу в отделении (при наличии), именные — до 10 дней
В Москве и Санкт-Петербурге возможна доставка, в остальных регионах присутствия банка — только при обращении в отделение
До 14 рабочих дней
Оформить карту можно в отделении банка. Полный список здесь
3 000 рублей в год (плата возвращается, если в течение трех месяцев после получения карты совершить покупки минимум на 50 000 рублей)
14 рабочих дней
Оформить карту можно в Москве, Санкт-Петербурге, Приморском, Хабаровском, Камчатском краях, Омской, Нижегородской, Новосибирской, Свердловской, Челябинской и Иркутской областях
Информация получена на горячих линиях банков.
Банки отмечают, что при оплате картой за границей действует комиссия за конвертацию. Если покупка в долларах, то конвертация прямая — из валюты покупки в валюту карты. При покупках в валюте, отличной от долларов и рублей, конвертация будет двойная: сначала из валюты операции в доллары по курсу платежной системы UnionPay, а потом — из долларов в валюту вашей карты.
Карты UnionPay, выпущенные попавшими под санкции российскими банками (ЗЕНИТ, МТС, «Санкт-Петербург», «Приморье»), продолжают работать в России. Расплачиваться за границей ими нельзя.
Какие действуют ограничения по картам UnionPay
Платежная система UnionPay ограничила прием в России своих карт, выпущенных за границей. Карты не работают с терминалами, эквайринг которых предоставляют санкционные банки. UnionPay полностью отказалась от сотрудничества с банками под санкциями — они не выпускают карты, не обрабатывают платежи.
Карты с китайской платежной системой, выпущенные в России, работают внутри страны без ограничений, но ряд зарубежных интернет-магазинов и сервисов не принимают их к оплате из-за того, что выпускающий карты банк — российский. Оплатить товары и услуги этой картой точно не получится на сайтах Amazon, Booking, eBay, Spotify, Netflix.
Карты UnionPay российских банков не работают в сервисах Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay. Привязать карту можно только к сервису Huawei Pay, который поддерживают аппараты Huawei и Honor.
Держатели карт UnionPay самостоятельно обновляют таблицу, в которой указывают работоспособность карты в разных банкоматах, в том числе в западных странах. Стоит обратить внимание, что в США, Израиле и в странах Европы инфраструктура китайской платежной системы наименее развита, но в существующих обстоятельствах это почти единственная возможность пользоваться деньгами за границей.
В конце декабря 2022 года UnionPay ввела лимит на снятие за рубежом наличных по картам, выпущенным российскими банками: 50 тыс. юаней в день либо 500 тыс. юаней в год (или эквивалент этой суммы в другой валюте) на каждую карту.
Виртуальные карты UnionPay в России на Сентябрь 2023
Зачем нужны виртуальные карты UnionPay? С их помощью можно совершать покупки на зарубежных онлайн-сайтах. Например, приобрести авиабилеты или забронировать отель. Учтите, что принимают цифровые карты UP далеко не везде. Нужно заранее уточнить в поддержке сервиса, поддерживает ли он такие карты. Обычно обслуживание виртуальных карт бесплатное. Но полноценной заменой пластика они не станут, так как нет возможности снимать деньги в банкоматах за границей — главная функциях «ЮнионПей» для россиян.
Бесплатная виртуальная карта «Почтабанка»
«Онлайн карта 2.0» от «Почтабанка» подойдет для оплаты товаров и услуг в России и за рубежом онлайн. Виртуальная карта, в отличие от дебетовой, оформляется бесплатно, также не взимается комиссия за обслуживание. Карта выпускается только в рублях. Для каждого пользователя карты есть приятный бонус — кэшбэк до 12%. Хороший вариант для запасной карты, с ее помощью всегда можно забронировать отель за границей через trip.com. Моментальный выпуск возможен, только если у вас уже есть аккаунт и счет в Почта Банке.
- Бесплатный выпуск.
- Бесплатное обслуживание.
- Кэшбэк до 12%.
- Возможно, будет работать привязка карты к Huawei Pay.
- Чтобы открыть карту все равно нужно идти в офис банка для открытия счета. Полностью онлайн это сделать невозможно.
- Ограниченная применимость карты — оплата в онлайн-сервисах. Снять деньги с нее не получится.
- SWIFT-переводы недоступны.
- Одна валюта — рубли.
Цифровая кобейджинговая карта от «ВБРР»
Цифровая Кобейджинговая Мир UnionPay — карта, которой можно пользоваться по всему миру. Расплатиться картой можно в ряде стран, в том числе и в России. Дебетовая карта оснащена технологией PayWay/PayPass. Комиссия на снятие наличных небольшая — до 1%. Система кэшбэка поможет вернуть от 2% до 5% от покупок. Пользователь карты может получать бонусы и привилегии сразу от двух систем: МИР и UnionPay.
- Редкий продукт — виртуальный кобейджинг.
- Бесплатный выпуск.
- Скидки и спецпредложения от компании.
- Акционный кэшбэк до 20%
- Возможность расплачиваться во многих торговых точках России.
- Нет процентов на остаток.
- Платное обслуживание цифровой карты.
- Редкий формат карты (виртуальный кобейдж) может уменьшить проходимость оплат за границей.
Виртуальная UnionPay от Кредит Урал Банка
Виртуальную карту платёжной системы China UnionPay в Банке КУБ можно открыть при наличии действующего счёта. Оформление карты доступно в КУБ-mobile/КУБ-direct. Для перечисляющих заработную плату или пенсию в банк предусмотрено бесплатное обслуживание, в остальных случаях оно обойдется обладателю карты в 30 рублей за год. 3,5% процента на остаток начисляются при хранении на счёте от 50 тысяч рублей. Снять наличные с карты нельзя.
Где оформить карту unionpay бесплатно
Как получить карту Тинькофф UnionPay
Если вы уже клиент Тинькофф. Выпустить дополнительную карту с платежной системой UnionPay можно к дебетовым картам Tinkoff Black и ALL Airlines, к кредиткам ALL Airlines и Тинькофф Платинум.
Если карты Тинькофф еще нет. Оформите одну из наших карт. Например, дебетовку Tinkoff Black — доставим ее куда скажете в удобное для вас время. После доставки основной карты сможете выпустить дополнительную — привезем ее так же быстро.
Вы можете выбрать, какую дополнительную карту выпустить: пластиковую или виртуальную. Виртуальная карта подойдет для платежей в интернете, а пластиковая — и для , и для поездок за границу.
Оформить дополнительную карту UnionPay можно в приложении Тинькофф. Для этого на главном экране в приложении Тинькофф выберите «Открыть новый продукт или счет» → «Заказать допкарту» → для себя или другого укажите, какая карта вам нужна, пластиковая или платежная система Union Pay.
После этого выберите время и место встречи с представителем — он привезет конверт с новой картой куда вам удобно.
К одному счету Tinkoff Black или ALL Airlines можно выпустить не больше десяти дополнительных карт, в том числе UnionPay. Клиенты с сервисом Tinkoff Premium и клиенты Tinkoff Private могут выпустить до 20 дополнительных карт.
Пример. Если у вас уже есть семь пластиковых карт, можно заказать три дополнительные с системой UnionPay. Если к счету уже привязано десять карт, выпустить карту UnionPay не получится.