Банк открытие как выглядит карта

Обзор дебетовой карты «Opencard» от банка Открытие: условия в 2023 году

Специалист по финансам и кредитам. Образование: ИЭУиП Финансы и кредит. Банковское дело. Опыт работы в МФО и банках России более 5 лет. Пишу статьи по финансам более 3-х лет.

“Opencard” от Открытия — карта с бесплатным выпуском, обслуживанием и кэшбэком до 2% на все покупки. Именно это заявляет банк в своей рекламе. Рассмотрим обзор условий, которые предлагает банк Открытие, и каких подводным камней ожидать от дебетовой карты «Opencard» в 2023 году.

1. Открытие дарит бесплатный выпуск дебетовой карты “Opencard”.
2. Получайте скидку 5 ₽ с каждого литра топлива. Просто расплачивайтесь вашей дебетовой Opencard на АЗС, подключенных к Яндекс Заправкам. С 31.05.2023 по 30.11.2023 можно оплатить со скидкой до 150 литров любого топлива.

Фото: bankiclub.ru

Условия обслуживания

Условия обслуживания здесь простые только на первый взгляд. Банк действительно не взимает комиссию за выпуск первой карты. Но за оформление каждой дополнительной придется заплатить внушительную комиссию. Поговорим об этом подробнее.

Стоимость выпуска

Выпуск дебетовой “Opencard”, как и ее перевыпуск, всегда бесплатный без дополнительных условий. Комиссия за выпуск дополнительных карт составляет 500 рублей единоразово. Банк полностью компенсирует эту сумму в виде бонусных рублей, как только сумма ваших расходов превысит 10 тысяч рублей.

Годовое обслуживание

Годовое обслуживание дебетовой карты всегда бесплатное без дополнительных условий.

Дополнительные услуги

Дополнительно возможно подключить уведомления по карте. В первые 30 дней эта услуга бесплатная, далее ее стоимость составляет 59 рублей в месяц за Push и Push Pro, 99 рублей в месяц — за SMS. Информация по карте: об ее доставке, о поступлении заработной платы, об активации и о блокировке, всегда бесплатная.

Снятие наличных и переводы, пополнение карты

Условия по снятию наличных и переводам здесь довольно лояльные — большая часть держателей может обналичивать карту без комиссии. В крайнем случае это можно сделать через партнеров. Поговорим об условиях немного подробнее.

Снятие наличных

Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах Открытия и банков-партнеров до 300 тыс. в день и до 1,2 млн. в месяц. А также в устройствах сторонних кредитных организаций при наличии зарплатных отчислений за последние три месяца, при наличии статусов Плюс/Премиум/Light Премиум/Private/Light Private, при зачислении пенсии из Пенсионного Фонда РФ за последние три месяца или если обналичивание происходит в банкоматах, являющихся платежными агентами банка, по картам MasterCard. В остальных случаях комиссия за операцию составляет 1%, но не менее 299 рублей.

Внутрибанковские и межбанковские переводы

Бесплатные переводы денежных средств возможны на счета и карты, открытые в Открытии. А также в сторонние банки по реквизитам счета и на карту по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5%, но не более 750 рублей. Плата за межбанковские переводы по номеру карты равна 1,5%, но не менее 50 рублей.

Пополнение карты

Бесплатное пополнение “Opencard” возможно с карт других банков, в банкоматах и кассах Открытия. Комиссия за пополнение в кассах Открытия без использования карты на сумму до 299,99 тысячи рублей составляет 700 рублей за операцию, на сумму от 300 тысяч рублей — бесплатно.

Банки-партнеры

Снятие наличных и пополнение карты без комиссии возможно в том числе в банкоматах партнеров. У Открытия их достаточно много. В их число входят:

• Альфа-Банк;
• Газпромбанк;
• Банк ЗЕНИТ;
• Уралсиб;
• Райффайзенбанк;
• Банк Синара;
• ЮниКредит Банк;
• Банк Русский Стандарт;
• ВЕСТА;
• Промсвязьбанк;
• Совкомбанк;
• БКС Банк;
• Модульбанк;
• ВТБ.

Бонусная программа

Можно сказать, что бонусная программа здесь стандартная — банк так же начисляет кэшбэк и за стандартные покупки, и за покупки в магазинах-партнерах. Однако в открытии есть нюансы по использованию вознаграждения. Поговорим об этом подробнее.

Условия начисления кэшбэка

Начисление кэшбэка за покупки в Открытии происходит следующим образом:

• 1,5% от потраченной суммы банк начисляет за стандартные покупки;
• еще 0,5% — за стандартные покупки при достижении статуса Плюс.

Способ начисления кэшбэка

Максимальная сумма кэшбэка в месяц составляет 3 тысячи бонусных рублей, при достижении статуса Плюс — 5 тысяч. Потратить баллы можно на:

• полную компенсацию стоимости покупки от 1,5 тысячи рублей за последние 30 дней по тарифу 1 балл = 1 рублю;
• полную или частичную оплату стоимости покупки, бронирования отелей или билетов на Открытие Travel;
• полную компенсацию уведомлений по карте;
• компенсацию выплаченных процентов по кредиту.

Начисление вознаграждения происходит в течение 10 рабочих дней в месяце, следующем за расчетным.

Начисление процентов на остаток

Условия банковского обслуживания не предусматривают начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно к карточке вы можете открыть накопительный счет “Копилка” и получать с него до 8,5% годовых. Базовая ставка по нему составляет 6,5% годовых на ежедневный неснижаемый остаток. Новым клиентам, открывшим “Копилку” впервые, доступна надбавка в виде 2% годовых в первые три месяца обслуживания.

Оформление и получение карты

Оформить дебетовую “Opencard” возможно как в отделении банка, так и на официальном сайте Открытия. В первом случае достаточно всего лишь посетить офис с паспортом. Во втором случае для оформления карты нужно:

• перейти на официальный сайт Открытия по ссылке;
• указать фамилию, имя, отчество, город проживания, номер мобильного телефона и адрес электронной почты, дать согласие на обработку данных и отметить гражданство;
• нажать кнопку “Продолжить”;
• ввести код из SMS-сообщения;
• нажать кнопку “Подтвердить код”;
• указать данные паспорта и адрес регистрации;
• нажать кнопку “Продолжить”;
• указать адрес доставки, дату и время;
• нажать кнопку “Продолжить”.

Оформить доставку можно в 474 города России. Узнать, входит ли ваш регион в зону покрытия банка можно на официальном сайте Открытия.

Преимущества и недостатки

Начнем с преимуществ:

• всегда бесплатное годовое обслуживание;
• бесплатное снятие наличных при соблюдении условий договора;
• бесплатное снятие наличных и пополнение карты через банкоматы банков-партнеров;
• большое количество банков-партнеров;
• кэшбэк в размере до 30% от потраченной на покупки суммы;
• возможность получения до 8% годовых на остаток по накопительному счету.

Недостатков здесь не много:

• высокие комиссии за операции при превышении лимитов;
• отсутствие начисления процентов на остаток по карте;
• сложная бонусная программа.

Вас заинтересует: Лучшие дебетовые карты в 2023 году – ТОП-12

Отзывы

Ирина

“Очень хорошая карта с выгодным кэшбэком. Оформляла ее в период акции, когда банк начислял 5% за все покупки. Сейчас максимальный кэшбэк составляет 2%. Это меньше, чем было, но все равно можно получить хороший бонус за покупки у партнеров. Рекомендую.”

Анастасия

“Стандартная дебетовая карта с привычными нам условиями. Из преимуществ могу отметить бесплатное обслуживание, возможность снятия наличных в банкоматах банков-партнеров, понятное и удобное приложение. Из минусов — скудный кэшбэк и постоянные сбои в работе Интернет-банка и приложения.”

Константин

“Отличная дебетовая карта. Банк не берет комиссию за оплату ЖКУ, мобильной связи, Интернета — словом, можно бесплатно оплачивать повседневные нужды. Особенно понравились максимально простые условия по накопительному счету “Копилка”.”

Ответы на частые вопросы

В завершение статьи ответим на наиболее частые вопросы по теме.

Какое минимальное количество кэшбэка я могу получить?

Минимальный размер кэшбэка в месяц составляет 150 бонусных рублей. Если вы получите менее 150 баллов, вознаграждение не будет начислено или перенесено на следующий месяц.

Сгорают ли бонусные рубли?

Да, вознаграждение может быть аннулировано, если вы не пользуетесь картой более полугода.

Нужно ли платить комиссию за оформление дебетовой “Opencard”?

Только в том случае, если вы оформляете дополнительную карту. Комиссия за нее составит 500 рублей единоразово.

Можно ли перевести бонусные рубли другому человеку?

Нет, Открытие не предусматривает такую возможность.

Собираюсь оформлять вторую карту в Открытии. У меня будет два разных бонусных счета?

Нет, у вас общий бонусный счет. Соответственно, с общими лимитами.

Как подключить статус Плюс?

Статус подключается автоматически, как только совокупный неснижаемый остаток по счетам, открытым в Открытии, достигает 500 тысяч рублей.

Полный обзор дебетовых карт банка «Открытие» от Картоведа

Это довольно надежный банк с большим количество отделений, офисов и банкоматов по всей стране. Есть поддержка мобильного приложения, интернет-банкинга, а также все продукты имеют надежные виды защит. Что удивляет, так это очень широкий выбор банковских продуктов и каждый сможет найти для себя что-то свое. Давайте рассмотрим все дебетовые карты банка Открытие, их условия, тарифы и некоторые нюансы.

Универсальная

При оформлении золотой или премиальной карты, вам в путешествии оформляется страховая программа (35 000 – 100 000 евро). При определенном обороте средств годовое обслуживание бесплатное. Есть возможность открыть счет в разных валютах: евро, доллары США и т.д.

Платежная система	Visa Classic – Gold – Signature
Кэшбэк	2% – 3% – 5%
Бесплатный дополнительный пластик	1 – 3 – 5
СМС-банкинг	59 – 59 – 0 рублей в месяц
Годовое обслуживание	99 – 299 – 2500 рублей в год
Процент на остаток	До 6,5%

Travel

Баллы вы можете позже обменять на авиа, ЖД билеты или бронирование и оплату гостиниц по всему миру. Баллы натекают довольно медленно, и данная карта подойдет только тем, кто часто и активно будет тратить деньги.

Платежная система	Виза Классик – Голд – Сигнатур
Бонусная программа	2 – 3 – 4 балла за 100 рублей
Приветственные бонусные баллы	200 – 300 – 600
СМС-банкинг	59 – 59 – 0 руб. в месяц
Обслуживание в год	99 – 299 – 2500 р.
Доходная программа	До 6,5% на остаток по счету

Лукойл

Хороши продукт подойдет для всех любителей автомобилей и тех, кто очень часто тратить свои деньги на автозаправочных станциях. Вы гораздо быстрее будете получать бонусы, если будете заправляться на АЗС Лукойл.

Платежная система	MasterCard Standart – Gold – Platunim
Покупка на АЗС Лукойл	1 балла за 50 руб.
Плата бензина на других автозаправках	1 балл за 100 – 75 – 60 руб.
Приветственные бонусные баллы	200 – 300 – 600
СМС-банкинг	59 – 59 – 0 руб. в месяц
Обслуживание в год	99 – 299 – 2500 руб.
Доходная программа	До 6,5% на остаток по счету

Аэрофлот

Данная программа довольно быстрая, по сравнению с прошлыми вариантами. За год можно стабильно накопить на одну поездку или билет в компании Аэрофлот. Правда есть один минус – доходной программы нет. Возможно банк компенсировал ее повышенной скорость накопления бонусов.

Платежная система	МастерКард Стандарт – Платиновая
Миль за любые 60 рублей	1,65 – 2
Миль за 60 р. потраченных на https: – – www.aeroflot.ru –	2 – 3
Приветственные бонусные баллы	1000 – 1500
СМС-банкинг	59 – 0 р. в месяц
Годовое обслуживание	299 – 2500 р. в год
Доп. пластиковые карты за 0 р.	3 – 5

Автокарта

Практически ничем не отличается от карты Лукойл, только есть пару отличий:

1. Вместо бонусной программы есть кэшбэк. 2% – 3% – 5% – в зависимости от класса карты.
2. Вы можете круглосуточно получить консультацию по телефону от Русского АвтоМотоКлуба в любом месте и из любого города.

Добрые дела

Очень полезная карта, которая поможет отчислять часть денег с покупок в фонд «Добрых дел». Вы также сможете накапливать деньги на остаток по средствам и есть возможность использовать ее абсолютно бесплатно. Отчисление идет 0,3% – 0,4% – 0,5% от суммы покупок.

Для развлечений

На наш взгляд это одна из самых лучших карт среди данного класса, если сравнивать с другими банками, то кэшбэк там начисляется только в определенной категории, здесь же вы сможете получать – 2% – 3% – 5% Cash-Back от суммы покупок в категориях:

1. Покупки игр.
2. Различные экскурсии.
3. Рестораны, кафе, бары.
4. Кино и театры.
5. Боулинг.
6. Оплата и покупка фильмов в интернете и онлайне. В том числе различные подписки в этой категории.
7. Цирк, бильярд, парки.

Карта Гладиатора

Аналогичная бонусная карта, в которой вы сможете накопить определенное количество денариев. За каждые 100 потраченных рублей вы будете получать 1 – 1,2 – 1,4 денария на бонусный счет. Как и все продукты банка Открытие имеет доходный счет «Моя копилка».

MnogoCard

Вы тратите деньги и за каждые 27 рублей получаете 1 бонус. За первую покупку получаете 1500 приветственных баллов. Все баллы вы можете потратить на сайте https://www.mnogo.ru .

Как и у аэрофлота у данной карточки нет дохода по счету. За первую покупку вы получаете 500 – 1500 – 1000 подарочных баллов, а за каждые 50 руб вы сможете получить 1 – 1,5 – 2 бонуса. Есть возможность бесплатно оформить дополнительный пластик для членов семьи и родных.

Как оформить

1. Заходим на официальный сайт – https://www.open.ru/cards/info/tariffs
2. Выбираем любой понравившийся продукт.
3. Немного пролистываем вниз, и заполняем анкетные данные: Фамилия, Имя Отчество, населенный пункт (Где вы хотите получить ее), электронную почту и номер мобильного телефона. Нажимаем «Получить SMS».
4. Далее действуем согласно инструкции. Вы можете также заказать ее и вам ее доставят в ваш город.

Остались вопросы?

Вы всегда можете посетить любое отделение банка «Открытие» или позвонить по номерам горячей линии, чтобы проконсультироваться в плане услуг и финансовых продуктов, кредитов, вкладов, кредитных лимитов и т.д.