Как из кросс маржи перевести в спотовый

Кросс-маржа и изолированная маржа: введение

Внимание! Данная статья носит исключительно информационный характер и не содержит инвестиционных рекомендаций и советов по торговле.

Статья подготовлена командой терминала CScalp для трейдинга криптовалют. Чтобы получить CScalp бесплатно, оставьте e-mail в форме ниже.

Что такое маржа

Что такое кросс-маржа

Как работает кросс-маржа

работа кросс-маржи схожа с схемой работы взаимосвязанных сосудов Позиции с кросс-маржой подобны сообщающимся сосудам

Риски кросс-маржи

Что такое изолированная маржа

Как работает изолированная маржа

сравнение работы изолированной маржи с отдельными колбами Позиции с изолированной маржой подобны отдельным сосудам

Риски изолированной маржи

Кросс-маржа и изолированная маржа: отличия

Торговля с маржой на Binance

режим кросс-маржи на Binance Выбор режима маржи на фьючерсном рынке Binance
режим изолированной на бирже Binance Выбор режима маржи на маржинальном рынке Binance

Торговля с маржой на Bybit

интерфейс маржинальной торговли на споте Bybit режим изолированной на бирже Binance
Выбор режима маржи на фьючерсном рынке Bybit

Блог компании CEX.IO | Кросс-маржа и изолированная маржа: сила управления рисками

Еще

Привычными инструментами трейдера являются защитные ордера, такие как стоп-лосс и тейк-профит. Однако способы контроля торговых рисков ими не ограничиваются. К более продвинутым способам защиты капитала и управления рисков относятся такие инструменты как кросс-маржа и изолированная маржа. Критически важны данные инструменты на криптовалютном рынке, который известен своей уникальной динамикой.

Чтобы понять, как работают два эти инструмента, необходимо для начала дать им определение. Кросс-маржа — это маржа, которая распределяется по открытой позиции с использованием полной суммы средств в доступном балансе, что снижает риск ликвидации убыточной позиции. Изолированная маржа — это маржа, индивидуально отведенная для непогашенной маржинальной позиции с фиксированной суммой залога. Как видим из определений, два эти инструмента исключают друг друга, и в подавляющем большинстве случае платформы для трейдинга дают возможность пользоваться лишь одним из них. Однако есть компании, которые позволяют комбинировать кросс-маржу и изолированную маржу в рамках одного пользовательского аккаунта. Одной из таких компаний является CEX.IO Broker, и на ее примере мы рассмотрим все преимущества использования этих инструментов в торговле.

Что такое кросс-маржа?

Смысл кросс-маржи заключается в том, что весь баланс обеспечивает позиции. Алгоритм работы этого инструмента очень простой: на любом торговом счете сделки существуют до тех пор, пока выполняется требование наличия минимального уровня маржи. Убыточные позиции снижают уровень маржи, в то время как прибыльные, наоборот – повышают. В кросс-марже выигрыш одной позиции помогает удовлетворить маржинальные требования другой позиции. Конечно, если по всем позициям наблюдается убыток, и уровень маржи падает ниже установленного платформой — сделки закроются автоматически, т.е. ликвидируются. Это происходит в целях избежания неконтролируемых потерь пользователем и платформой. Однако в случае, когда часть сделок прибыльна, кросс-маржа становится очень полезным инструментом, так как позволяет во многих случаях пережить минус и, в конечном счете, превратить убыточные позиции в прибыльные или выйти в безубыток.

Платформа для маржинальной торговли CEX.IO Broker. Margin Level рассчитывается для всего торгового счета в целом

CEX.IO Broker позволяет видеть каждую из открытых позиций отдельно и легко понимать, как каждая из них работает в любой момент времени.

Например, на изображении выше можно увидеть прибыльность каждой отдельной сделки. Всякий раз, когда нам нравится финансовый результат одной позиции, мы можем закрыть ее, оставив остальные открытыми. Тем не менее, здесь важно отслеживать уровень маржи (Margin Level), который отображается для всего торгового счета и определяет состояние дел по итоговому балансу. Важно поддерживать этот показатель выше минимально необходимого уровня (как правило, платформа предупреждает трейдера, если он приближается к этому уровню, чтобы избежать автоматической ликвидации позиций).

Что такое изолированная маржа?

Изолированная маржа — это инструмент, который предполагает возможность изолировать маржу, обеспечивающую одни сделки, от маржи других сделок. Самый простой пример реализации этой возможности — это торговля на двух или более независимых друг от друга торговых счетах в рамках одного пользовательского аккаунта. Таким образом, между счетами маржа будет изолирована, то есть убыток на одном счете не приведет к изменению баланса на другом.

Счет CEX.IO Broker с положительным балансом изолирован от счета с отрицательным балансом

Например, вы открыли в CEX.IO Broker два счета: один для работы с краткосрочной стратегией, другой — для долгосрочных позиций. Представим, что счет с краткосрочными позициями сильно ушел в минус, однако торговля на счете с позициями, открытыми на более долгосрочную перспективу, идёт очень успешно. Изолированная маржа между отдельными торговыми счетами предполагает, что прибыль на более успешном счете не будет «съедена» убытками на менее успешном счете. Также этот инструмент позволяет трейдерам контролировать прибыль/убыток в рамках торговых стратегий, привязанных к разным счетам.

Один инструмент хорошо, а два лучше!

При выборе платформы для маржинальной торговли криптовалютами трейдеру необходимо находить такую платформу, которая бы расширила его возможности в торговле и управлении рисками.

В CEX.IO Broker новички, которые еще не разобрались с особенностями торговли цифровыми валютами, могут экспериментировать с различными стратегиями на разных счетах, и при этом максимально контролировать свои риски с помощью изолированной маржи. Для новичков крайне важно выработать эффективную стратегию и дисциплинированно придерживаться ее правил. И возможность открытия нескольких торговых счетов может помочь им в решении этой задачи.

При этом кросс-маржа внутри торгового счета позволяет новичкам освоить стратегию «замок» или локирование – это вид управления убытком, когда по одному и тому же финансовому активу открываются две противоположные сделки. С одной стороны — можно закрыть убыток, с другой — можно установить встречную позицию и постараться в дальнейшем разрешить ситуацию с выгодой для себя. Для опытных трейдеров кросс-маржа открывает возможности хеджирования позиций и арбитражных сделок, направленных на получение прибыли от сужения или расширения спреда между различными финансовыми активами.

Маржинальная торговля на Binance – особенности, преимущества, риски

Автор Редакция Profinvestment Проверено экспертом Сергей Воробей Обновлено Дек 28, 2022

Маржинальная торговля – это создание позиций на крипторынке с использованием кредитного плеча, то есть специализированного займа. Плечо позволяет в несколько раз увеличить возможный размер позиции, а соответственно и потенциальную прибыль.

Криптобиржа Бинанс предоставляет клиентам обширный выбор функций, в числе которых есть и трейдинг с плечом. В этой статье редакция Profinvestment.com изучила особенности и преимущества маржинальной торговли на Binance.

Торговля с кредитным плечом в криптоиндустрии – общая информация

Сразу начнем с примера. Предположим, что вы открыли длинную позицию по BTC, объем которой составляет 100 долларов. Если цена выросла на 10 %, вы заработали 10 % и получили 110 долларов.

Но если вы откроете ту же самую сделку с плечом 1:5, то ваша прибыль составит 50 долларов при росте на 10 %. Суть в том, что биржа под залог вашего начального капитала ($100) дает вам кредит еще на $400, чтобы вы открыли позицию объемом $500.

Чем выше плечо, тем выше риск. Некоторые трейдеры используют плечо («рычаг») 10х и даже 100х, но это – прерогатива профессионалов.

Margin trading предполагает заимствование денежных средств для совершения более крупных сделок. При работе с таким видом торговли криптовалютой следует всегда иметь в виду ликвидационную цену. Как только рынок достигнет такого уровня цены, биржа закроет позицию автоматически с целью избежать чрезмерных убытков. В этом случае трейдер потеряет свои начальные инвестиции, но не заемные средства.

Когда трейдер использует только свои активы, то ликвидационная цена = 0. Однако чем выше кредитное плечо, тем ближе этот показатель к цене покупки. Потенциальную прибыль можно получить независимо от направления движения рынка, если использовать кредитование для длинных и коротких позиций (лонг или шорт).

Расчет ликвидационной цены: как правило, применяется простая формула, при которой 100 делится на уровень плеча. К примеру, если позиция открыта с рычагом 20х, то (100 : 20 = 5 %). Будет достаточно пятипроцентного снижения цены, чтобы триггер сработал. На крипторынке это возможно в течение всего нескольких минут.

Преимущества и недостатки трейдинга с плечом

Позволяет открывать большие позиции с небольшим капиталом.
Есть шанс получить крупную прибыль за минимальное время.
Не требуется держать на бирже много криптовалюты.
Можно зарабатывать даже на слабых движениях рынка.

Есть вероятность быстрой потери большого количества средств в случае сильного всплеска волатильности.
Способ подходит для опытных трейдеров, так как нужно уметь идеально выбирать время входа и выхода из позиций.

Почему удобен маржинальный трейдинг на Бинанс

Функцию поддерживают и другие биржи, см. полный список: Криптобиржи с маржинальной торговлей

Рассмотрим несколько преимуществ, которые есть у маржинальных трейдеров на самой популярной торговой платформе Binance:

1 Большой выбор пар

Большой выбор пар Binance Margin — торговые пары

Площадка Binance Margin поддерживает несколько сотен торговых пар, в том числе некоторые пары, которые не предлагаются остальными криптобиржами.

Есть возможность зарабатывать на торговле с плечом такими криптоактивами, как:

Bitcoin
Ethereum
Shiba Inu
Dogecoin
Harmony
Raven
Nem
Beam

И множеством других валют – от топовых до таких, которые имеют меньшую известность, но обнадеживающие перспективы. Всегда есть возможность выбрать пару, наиболее актуальную на текущий момент исходя из рыночной ситуации.

2 Обеспечение несколькими разными активами

Обеспечение несколькими разными активами Binance Margin — варианты обеспечения

Режим кросс-маржи (перекрестной) позволяет использовать для обеспечения займа разные криптовалюты и токены, такие как:

BTC
ETH
USDT
BUSD и пр.

Это дает дополнительную гибкость – например, торгуя BTC, пользователю вовсе не обязательно вкладывать все свои BTC в маржинальную торговлю.

К сведению: эта функция опциональна. То есть можно применять вариант изолированной маржи – когда для каждой криптовалюты имеется свой отдельный маржинальный счет, и другие никаким образом не могут быть затронуты. Плюс такого решения в том, что риски тоже автономны. Если произойдет ликвидация, это отразится только на одной изолированной позиции и никак не затронет другие.

3 Добровольная блокировка

Binance Margin — добровольная блокировка

Один из инструментов Binance, помогающий в ответственной торговле. Можно включить опцию, которая приостановит любую рыночную деятельность на определенный период. Это поможет справиться с азартом, предотвратить совершение слишком рискованных необдуманных сделок.

Функция доступна только при фьючерсной торговле, так как там риски намного выше.

Чтобы активировать Cooling-off, когда вы чувствуете, что пора взять паузу, нажмите на значок настроек рядом с функционалом для создания ордеров. Выберите раздел «Добровольная блокировка» и выберите период – дату и время. Можно запретить торги даже на месяц.

Перед активацией блокировки не забудьте закрыть все свои позиции.

4 Страховой фонд

Binance Margin — страховой фонд

Фонд маржинального страхования Binance служит для компенсации убытков такого рода:

Кросс-маржа трейдера или средства на изолированном маржинальном счете (активы минус долговые обязательства) находятся на отрицательном уровне (меньше нуля).
Пользователь не в состоянии погасить задолженность по своим криптокредитным ордерам.

Тогда Binance сама оплачивает ликвидацию и частично доход от маржи. Можно проверить баланс фонда страхования маржи, нажав «Кошелек» -> «Маржинальный кошелек» -> «Подробнее» -> «Страховой фонд».

Как работать с Binance Margin

Порядок работы с маржинальной площадкой от Бинанс:

Перевести средства с базового спотового кошелька биржи на маржинальный кошелек. Binance Margin — перевод средств
Нажать на кнопку «Занять» рядом с кнопкой «Перевод». Ввести нужные параметры. Кредит автоматически активируется, вы всегда можете просмотреть информацию о нем в разделе «Кошелек» -> «Маржинальный кошелек». Binance Margin — заимствование
Можно начинать торговать. Когда вы решили погасить долг, нажмите на кнопку «Погасить» в том же окне. Подтвердите погашение. Binance Margin — погашение

Всегда внимательно следите за уровнем своей маржи. Если он снизится до критического уровня, вам потребуется либо уменьшить размер займа, либо увеличить залог, если вы хотите продолжать удерживать позицию.

Что такое маржинальная торговля?

Что такое кредитное плечо?

В чем преимущества торговли с плечом на Binance?

В чем разница между кросс-маржей и изолированной маржей?

Зачем нужна добровольная блокировка?

Какая процентная ставка по маржинальному кредиту на Бинанс?

Заключение

Маржинальная торговля на Binance – очень востребованный вид услуг. Профессионалы извлекают из него массу преимуществ, увеличивая свою прибыль. Новичкам, которые только осваивают данное направление, рекомендуется выбирать минимально возможное кредитное плечо, чтобы свести к минимуму и риски. По мере наращивания опыта и лучшего понимания рынка можно пробовать увеличивать плечо. Не забывайте постоянно контролировать уровень маржи и действовать разумно, в соответствии с заранее продуманной стратегией, стараясь избегать импульсивных сделок.

редакция Profinvestment.com

Profinvestment — независимый информационный портал о криптовалюте, блокчейн-технологиях, инвестициях в криптосфере. Содержит тематические статьи, новости, рейтинги, обзоры, руководства для начинающих и экспертов, написанные на собственном опыте, наблюдениях и практических экспериментах. Редакция сайта Profinvestment.com всегда в курсе основных событий крипторынка, чтобы предоставлять самые актуальные и проверенные данные читателям.

Не является финансовой рекомендацией. Применяя полученную информацию, помните о необходимости собственного исследования и анализа (DYOR) любого сервиса или криптовалюты.

Криптоэкперт. Практикующий инвестор и трейдер на финансовых, криптовалютных рынках с опытом работы более 10 лет. Эксперт Яндекс Кью в теме «Финансы», специализации: криптовалюты, криптобиржи, обменники. Всегда в курсе последних событий и обладает пониманием новых тенденций в криптоиндустрии.

Криптовалюта �� 973
Новичкам 380
Биржи криптовалют �� 262
Биткоин �� 199
Заработок 183
DeFi 119
Кошельки 96
Binance 94
NFT 76
Рейтинги 71
Обменники �� 63
GameFi 48
Майнинг 46
Bybit 46
Инструкции 34

Криптовалюта �� 973
Новичкам 380
Биржи криптовалют �� 262
Биткоин �� 199
Заработок 183
Популярное 132

Profinvestment — ведущий информационно-аналитический портал о биткоине и криптовалютах, блокчейне, DeFi, NFT, криптобиржах, майнинге, обменниках и других темах. Работаем для вас с 2015 года.

Как из кросс маржи перевести в спотовый

Заходим на Binance в раздел «Кошелек» ⇒ «Фиат и спот» . Здесь мы увидим баланс всех наших криптовалют.

Если вы еще не приобрели монеты, то в разделе «Купить криптовалюту» вы можете пополнить свой кошелек с помощью банковской карты, либо P2P торговли. После пополнения счета вы сможете использовать ваши средства для покупки криптовалюты и других активностей на бирже.

Давайте для удобства переведем все в USDT . Как это сделать, я расскажу на примере токена XRP . Нажимаем «Торговать» , находим пару XRP\USDT и нас перекидывает на экран торговли. Выбираем «Маркет» , чтобы купить по рыночной цене, то есть покупка произойдет по цене, актуальной на данный момент.

Выбрав «Лимит» , мы можем вручную выставить нужную цену. Купим по маркету – так проще и быстрее. Используя ползунок, выберем 100% и продадим все наши XRP за USDT. Орден исполняется мгновенно и можно вернуться в «Кошелек» ⇒ «Фиат и спот» . Теперь у нас есть 43 USDT, на которые мы и будем торговать.

Переходим во вкладку «Торговля» выбираем раздел «Маржа» . Здесь мы можем торговать на повышение и понижение, брать деньги в долг у биржи и т. д.

Для начала необходимо пройти тест. Нажимаем кнопку «Пройти тест» . Там всего 12 вопросов . Я покажу как на них отвечать. Соглашаемся с условиями маржинального обслуживания и приступаем к тесту. Правильные ответы я указал стрелочками.

Теперь можно приступать непосредственно к маржинальной торговле .

Для начала выберем тип маржи, с которой мы будем торговать. Чем же они отличаются? При выборе кросс-маржи мы используем и рискуем всеми деньгами на нашем балансе. Если же выбираем изолированную маржу, то рискуем деньгами, которые у нас есть непосредственно в открытой сделке.

Новичкам рекомендую использовать изолированную маржу.

Для активации торговой пары нам нужно перевести деньги внутренним переводомиз раздела «Фиат и спот» на изолированную маржу . Можно выбрать торговую пару, а можно просто перевести на кросс-маржу и потом уже выбрать, что именно вы хотите купить . Так и сделаем.

Выберем монету USDT, ее количество, либо «Все» и нажмем «Подтвердить» .

Выберем режим кросс-маржа для примера. Если вы не хотите что-то сделать не так, то выбирайте изолированную маржу.

Объясню на примере пары BTC\USDT . Для начала разберемся с покупкой. Выберем цену по маркету, чтобы купить биткоин по текущей цене. При обычной торговле, если у нас есть, к примеру 10$, мы можем купить на них какое-то количество биткоинов. При использовании маржинальной торговли биржа позволяет нам взять у нее в долг еще денег.

В нашем примере мы можем выбрать режим «х3» и умножить наш баланс в 3 раза. Теперь у нас есть возможность купить уже на 30$, причем 10 из них – наши, а 20 мы взяли в долг у биржи. Потом, когда мы продадим свои биткоины , нам нужно будет отдать их назад и заплатить небольшую комиссию. Этот инструмент позволит нам заработать намного больше, чем если бы использовали только свои средства.

Например: мы купили монету на 30$, из которых наши 10$. Потом токен вырос в два раза. Мы продали его за 60$, 20$ вернули бирже и 40$ осталось нам. При затратах в 10$ прибыль составляет 30$. Если же мы пользуемся только своими средствами, то получаем всего 10$ прибыли. Но это несет соответственные риски. Если все наши доходы увеличиваются в 3 раза, то и потери тоже увеличиваются в 3 раза.

Также у нас имеется цена ликвидации . При маржинальной торговле биржа не даст цене упасть больше, чем может покрыть наш баланс, и позиция будет ликвидирована. Чтобы рассчитать цену ликвидации, есть специальный калькулятор.

Выберем вкладку «Цена ликвидации» . Введем начальную цену покупки – сумму, на которую мы будем покупать. Своих денег на покупку нам может не хватить, поэтому введем сумму, которой располагаем, а остальное займем у биржи.

Нажимаем кнопку «Рассчитать» и в окне «Результат» увидим цену монеты, при достижении которой наша позиция будет ликвидирована, и мы потеряем свои вложенные деньги. Биржа никогда не останется в минусе. С прибыли мы все равно заплатим небольшую комиссию. В случае наших убытков, биржа заберет деньги и все равно придется заплатить небольшой процент за пользование заемными средствами.

Поэтому маржинальная торговля всегда выгодна бирже и не всегда – нам . Однако этот инструмент позволяет получать большую прибыль, если есть уверенность в движении цены. Торговля с плечом также используется на фьючерсах . Это несет в себе высокие риски, так как там можно использовать большие плечи и увеличивать средства в 10-100 раз и, соответственно, нести убытки также быстро.

Перейдем непосредственно к торговле. Нажмем кнопку «Занять» .

Выберем, в какой монете будем занимать. В окне можно увидеть почасовую процентную ставку и максимальную сумму займа , которая рассчитывается исходя из нашего баланса. Чем больше у нас собственных денег, тем больше можно взять в долг. Выбираем сумму и жмем «Подтвердить займ» .

Теперь мы можем совершать покупки . Выбираем «Маркет» , «Количество» и жмем «Купить» .

Внизу можно просмотреть историю ордеров на покупку или продажу, в зависимости от того, что вы выбрали.

Для того, чтобы продать нашу позицию, нужно выбрать количество и нажать кнопку «Продать» . Исполненный ордер можно увидеть в истории ордеров.

Следующим шагом нам необходимо вернуть бирже занятые деньги .

Нажимаем кнопку «Занять» , выбираем вкладку «Погасить» , монету погашения, количество и жмем «Подтвердить погашение долга» .

Теперь разберемся как продавать . Например, берете в долг 1 биткоин, монета падает в цене, и вы отдаете бирже 1 биткоин обратно, но так как он упал в цене, вы получаете разницу. Это и будет ваша прибыль.

Все действия аналогичные, только теперь нам для начала нужно занять у биржи монеты. Жмем кнопку «Занять» , выбираем BTC, количество и жмем «Подтвердить заем» . Теперь продаем занятые биткоины, выбрав сумму и нажав «Продать BTC» .

Чтобы вернуть бирже взятые монеты, их теперь нужно выкупить. Мы продали биткоин, получили за него USDT. Соответственно, если биткоин упал в цене, мы выкупим его, потратив меньше USDT, чем получили за его продажу. Разница в цене и будет являться нашей прибылью .

Чтобы не запутаться в деньгах (своих и биржи), во вкладке «Занять» можно посмотреть заимствованные средства.

Покупаем необходимую сумму и в разделе «Погасить» закрываем наш долг.

Обязательно необходимо удостовериться, что долг полностью погашен и в разделе погасить имеется надпись «Вы еще не позаимствовали BTC» .

Можно занимать и погашать напрямую в окне торговли – это удобнее. Главное не запутаться. Для этого используем кнопки «Занять» и «Погасить» . При выборе количества занимаемых монет будут использоваться наши средства вместе с деньгами биржи.

После получения прибыли с маржинальной торговли, можно перевести ее на спотовый кошелек, нажав кнопку «Перевод» . Выбираем из «Кросс-маржа» в «Фиат и спот» монету, которую будем переводить, сумму и нажимаем «Подтвердить» . Полученные средства находятся в разделе «Кошелек» ⇒ «Фиат и спот» на главной странице Binance.

Маржинальная торговля: инструкция, как выставить ордер, не потерять деньги

Профессиональные трейдеры часто покупают на росте, и продают — на падении. При этом умудряются выходить в прибыль. Больше того — используя при этом заемные средства. Как это работает, что нужно знать о маржинальной торговле (леверидже), а также самые простые и распространенные стратегии заработка на этом — в материале.

Дисклеймер: данный материал — справочно-информационный, не является рекомендацией о том, как вам торговать. Более того, трейдинг — это высокорисковое предприятие, которое может привести к полной потере вложенного капитала.

Торговля с заемными средствами популярна среди профессиональных трейдеров. Каких правил они придерживаются, чтобы не терять деньги, увеличивая объемы своих ордеров? Как торговать с кредитным плечом, в чем риски таких операций для новичка — в материале.

Маржинальная торговля криптовалютой — это та же покупка и продажа криптоактивов. Здесь цель аналогичная — заработок на ценовых колебаниях (волатильности).

Только в этом случае трейдер берет у биржи криптовалют взаймы дополнительную сумму, чтобы увеличить объем ордера. И, соответственно, шанс получить более существенную прибыль.

Кредитное плечо — это не то же самое, что кредит. Риск здесь — что прогорят ваши личные средства. Заблуждением будет думать, что если ваш прогноз не сработал и позиция ушла в убыток, вы останетесь должны бирже.

«Потому что здесь отличная от банковской механика. Плечо биржи по сути только увеличивает объем ордера. На практике именно ваши средства прокручиваются, и в случае убыточности позиций прогорают. Но в моменте, когда актив на ордере подходит к концу, мы уведомляем об этом маржин-коллом, позволяя добавить средства, либо закрыть позицию, пока не поздно», — пояснили в клиентской поддержке биржи WhiteBIT.

Например, на вашем счету есть 10 000 USDT. Ваше решение — выйти в лонг (купить на перспективу) биткоин в надежде, что цена актива впоследствии вырастет и вы сможете, продав, заработать на разнице. С кредитным плечом х5 вы можете купить биткоин на 50 000 USDT, а не на 10 тысяч.

Но ситуация изменилась, и актив, наоборот, начал дешеветь. Когда биржа рассчитает, что ваши 10 000 USDT близятся к концу, она уведомляет об этом маржин-коллом (сообщением об убыточности позиции). Либо подтягивает специально предусмотренные вами на этот случай средства с маржинального баланса, а уже потом высылает маржин-колл (зависит от типа левереджа, об этом будет отдельный раздел).

Дисклеймер: если вас интересует, как заработать в интернете на криптовалюте по-быстрому, знайте, что маржинальная торговля — это не вариант. Потому что в ней требуется умение анализировать рынок и прогнозировать ценовые движения.

О том, как проводить соответствующий анализ с помощью биржевого стакана, я писала в статье “Секреты биржевого стакана: составьте свой прогноз криптовалют, читая ордербук”.

Тем не менее, если вы любитель крипто и виртуальной реальности, и хотите объединить эту любовь с заработком, то вот два простых игровых пути, о которых я писала ранее:

Маржинальная торговля бывает двух типов: изолированная и кросс-маржинальная. На некоторых площадках предлагаются оба вида. На некоторых — только один.

Что такое маржинальный, изолированный, кросс-маржинальный счета: это счет на аккаунте пользователя, на котором содержатся средства для торговли с кредитным плечом. Чтобы его использовать, нужно перевести на него средства с общего баланса.

Изолированный — тот, в котором есть одна торговая пара, кросс-маржинальный — тот, на котором может быть несколько торговых пар.

Соответственно, торговая пара — это пара активов (может быть крипто/крипто, фиат/крипто, крипто/фиат), в которой A — это актив, которым вы планируете торговать, Б — актив, за который вы хотите его продавать или покупать. Например, в паре BTC — USDT вы либо продаете биткоин за тезер, либо покупаете биткоин за тезер. В паре ETH — BTC вы покупаете или продаете эфир за USDTи так далее.

На изолированной маржинальной торговле средства на сделку подтягиваются с изолированного маржинального счета. Когда средства на этом счету подходят к концу, позиция может быть ликвидирована. Другие средства, которые есть на вашем общем балансе, не подтягиваются. Даже если у вас открыто несколько изолированных счетов.

Ликвидация позиции: это принудительное закрытие вашей позиции биржей криптовалют. Она происходит, когда был преодолен критический размер маржи на счете трейдера. На биржах он отличается.

На кросс-маржинальной пользователь открывает маржинальный счет, куда может добавить разные активы. Соответственно, в случае необходимости на ордер могут «подтягиваться» средства, которые есть на этом балансе. Это удобный инструмент на случай скачка волатильности. Если позиция становится убыточной, биржа криптовалют не торопится ликвидировать ее, а добавляет средства, продляя жизнь позиции. Таким образом, маржин-колл поступает позже, а позиция трейдера получает больше шансов на успех. Именно поэтому такой тип маржинальной торговли — более востребован.

Комиссии на маржинальной торговле разные. Некоторые идут только бирже, некоторые — заемщику, который дает взаймы через биржу криптовалют:

Фандинг бирже — основной тип, ежедневная комиссия за использование кредитного плеча (от 0,01% в сутки);
Ролловер бирже — комиссия за дополнительную активность позиции трейдера (от 0,01-0,02% за 4 часа).
Комиссия в системе Peer to Peer. В таком случае биржа не выступает заемщиком, а только платформой для размещения соответствующего предложения. Вы платите пользователю, который занимает вам активы, а биржа взимает с заработанных ним средств свой процент (от 15%-18%).

Маржинальная торговля — широко распространенная практика. Чаще к ней обращаются именно профессиональные трейдеры. В этой связи торговые площадки нуждаются в обеспечении больших объемов монет. Потому разрабатывают свои продукты и выбирают подходы, чтобы обеспечить активами всех желающих взять кредитное плечо.

Из наиболее широко практикуемых:

Кошельки финансирования. Такую услугу, например, предлагает Bitfinex. Открыв специальный счет на бирже криптовалют, трейдер имеет возможность предоставить заемные средства другим пользователям через платформу равноправного пирингового финансирования (подробнее — по ссылке). При этом он также имеет право установить свой срок для займа, ставку процента и сумму.