Что лучше майнить или покупать криптовалюту

Криптотрейдинг VS Инвестиции & Майнинг: сравниваем способы получения дохода на криптовалютах

Криптовалюты предлагают самый широкий выбор способов дохода, который вы не найдете ни в одном другом финансовом инструменте.

Помимо того, что в них можно инвестировать, а также торговать монетами, цифровые активы позволяют получать доход благодаря майнингу и даже кредитованию.

Сегодня мы рассмотрим каждый из способов подробно и сравним их преимущества.

Цель у криптотрейдинга такая же, как и у инвестиций: купить дешевле, а продать дороже.

Но главное отличие торговли от инвестирования заключается в периоде сделок. Для инвестирования средняя продолжительность события составляет не меньше нескольких недель, в то время как трейдеры могут совершать несколько сделок в течение одного дня.

Соответственно, для торговли криптовалютами игроки используют более широкий набор инструментов: индикаторы, свечной анализ, деривативы и др.

Трейдинг может быть как краткосрочным, среднесрочным, так и догосрочным.

Дейтрейдеры или скальперы, которые открывают множество сделок внутри одного торгового дня, больше ориентируются не на технический анализ.

Фундаментальные факторы не стоит игнорировать, так как они могут сигнализировать о развороте или продолжении тренда и других возможных событиях на крипторынке.

А вот среднесрочные и долгосрочные трейдеры обычно сосредоточены на фундаментальном анализе, а теханализ используют только как дополнение, которое позволяет устранить лишние шумы в ценовых колебаниях и помогает найти оптимальные точки входа в рынок.

Главное достоинство трейдинга – высокая потенциальная прибыль.

Криптовалюты очень волатильны, что дает трейдерам, порой, только за один день заработать значительные суммы.

Второй плюс трейдинга – низкий порог вхождения. Чтобы заключить первую сделку на рынке достаточно иметь всего $10 или 0.001 BTC. Это средний размер минимального ордера на криптобирже. Однако лучше начинать торговать хотя бы со $100, чтобы всегда был запас свободных денег на случай, если нужно усреднить позицию или купить еще один криптоактив.

Ну, и конечно же, в отличие от майнинга, у криптотрейдинга нет времени окупаемости — не нужно покупать дорогостоящее оборудование, разбираться в нюансах майнинга или считать проценты по кредитам.

Там, где большая прибыль, есть высокие риски. Причем риски всегда прямо пропорциональны потенциальной доходности.

Это главное, что нужно усвоить тем, кто ищет свое призвание в трейдинге криптовалютами.

Инвесторам хватит и азов, но трейдерам этого будет недостаточно.

Несмотря на то, что суть трейдинга заключается в быстрых сделках, это не спринт, а марафон. И здесь открывается второй недостаток – криптотрейдинг требует постоянного обучения и дисциплины.

Если у вас недостаточно опыта или вы только начинаете торговать, то лучше всего пройти курсы криптотрейдинга, которые помогут избавиться от ошибок и зададут правильный вектор для развития.

Пожалуй, это самый распространенный способ заработка на криптовалютах. Доходность от инвестиций может оказать меньше чем от трейдинга, но зато будут меньше и риски. К тому же, этот способ практически пассивен. Вот почему его так любят новички.

И действительно, если вы только начинаете свой торговый опыт, то инвестиции могут стать лучшим вариантом: так вы наберетесь опыта, а затем можете постепенно развивать навыки трейдера.

Хотя необязательно проходить этот этап, поскольку вы сразу можете осваивать трейдинг.

Трейдинг сложно изучать только самостоятельно, но под руководством опытных экспертов вы можете быстро обучиться криптотрейдингу и стать эффективным игроком. Кроме того, для ощутимой отдачи инвесторам потребуется немалая сумма вложений. Как правило, инвесторами становятся трейдеры, которые за многолетний период накопили внушительный капитал и хотят получать меньший, но более стабильный доход, сокращая количество сделок.

Один из главных плюсов криптоинвестиций – пассивность. Холдер может купить криптовалюту и хранить ее на кошельке несколько лет, не занимаясь фундаментальным и техническим анализом.

Другое преимущество – оптимальное соотношение риска и прибыльности. Но все зависит от выбора криптовалют.

Например, есть криптовалюты, которые были на пике популярности в период криптобума в 2017 году, но сейчас про них многие забыли: Dash (DASH), Lisk (LSK) и Dogecoin (DOGE).

Ситуация с криптовалютой DASH очень показательна: за три года ее цена упала более чем на 90% с $1,470 до $76. Это отлично иллюстрирует, насколько важно правильно подбирать активы для портфельного инвестирования.

Поэтому инвестировать без знаний можно, но результат будет непредсказуем. Аргументы типа «инвестируйте в топ-10 криптовалют» работают не всегда, как показывает практика.

Существенный минус инвестирования в том, что на длительной дистанции криптовалюты могут как вырасти на несколько сотен процентов, так и подешеветь почти до нуля. Трейдеры торгуют на короткой дистанции, поэтому обычно избегают таких рисков. Снизить эти риски можно либо за счет диверсификации портфеля, либо за счет хеджирования.

Другой недостаток – более высокий порог входа. Чтобы получить ощутимую прибыль, инвесторам потребуются несколько тысяч долларов, чтобы собрать оптимальный криптопортфель и обеспечить достаточный разброс по цифровым активам. Не все новички могут себе позволить такие суммы.

Помимо прямых вложение криптоинвесторы могут использовать уже имеющиеся криптовалюты, чтобы они приносили дополнительный доход: кредитование, майнинг ликвидности, депозиты и стейкинг.

Не будем подробно останавливаться на каждом из них, а лишь кратко изложим основную суть и взвесим все за и против.

Есть два основных типа кредитования в криптовалютах: флэш-кредиты и лендинг.

По сути это одно и тоже – вы предоставляете кредиты другим пользователям, криптотрейдерам или инвесторам, под залог криптовалюты.

Разница лишь в том, что флэш-кредиты можно выдавать на децентрализованных площадках, таких как Maker или Compound, а лендинг доступен на централизованных платформах, таких как Binance или Poloniex.

Отличается и доходность. Децентрализованным платформам не требуется персонал, покупка мощных серверов и массовый маркетинг, поэтому там можно брать дешевые кредиты.

Есть пользователи, которые берут флэш-кредиты на Compound менее чем под 1% годовых, а потом предоставляют кредит на централизованных площадках по более высокой ставке.

Риски кредитования минимальны: даже если заемщик не смог выплатить кредит, вы получите залог в криптовалюте. Этот же залог страхует на случай падения цены занятой криптовалюты. Поэтому, при худшем сценарии, вы все равно вернете себе исходную стоимость плюс проценты.

Депозиты – это самый простой и безопасный способ получения дохода, не считая рисков от падения курсов цифровых активов.

Вы предоставляете деньги криптобирже по аналогии с банковскими вкладами и получаете небольшой процент – до 7– 8% годовых.

Вы получаете гарантированную доходность от биржи, но теряете при этом потенциал, который можно получить от трейдинга. Зато этот способ отлично подойдет долгосрочным инвесторам, которые хотят приумножить хранимые монеты.

Это новый способ получения дохода, который пришел к нам вместе с децентрализованными финансами (DeFi).

Суть его в том, что криптохолдеры предоставляют автоматическим мани-мейкерам, таким как Uniswap или Yearn.Finance ликвидность, и получают за это вознаграждение.

Доходность может варьироваться от 20% до нескольких сотен и даже тысяч процентов годовых, но при этом есть риск непостоянных убытков (impermanent loss).

Причем чем больше ликвидность, тем ниже доходность.

Основной недостаток в том, что у смарт-контракта могут найти уязвимость, которая позволит хакерам вывести с него все средства.

С другой стороны, майнинг ликвидности предоставляет самую высокую доходность по сравнению с другими пассивными способами, такими как депозиты или стейкинг.

А в сочетании с ростом курса криптовалюты доходность заметно увеличится.

Есть блокчейны с механизмом PoS (Proof-of-Stake) и его разновидностями, например, делегированным доказательством доли владения. У классического PoS высокий порог входа, который начинается с нескольких тысяч долларов.

Однако пользователи могут делегировать монеты валидаторам и тогда им не нужно разворачивать собственный узел, но придется платить комиссию.

Стейкинг приносит небольшую доходность, что нивелирует его достоинство с тем, что многие PoS-токены могут значительно «просесть» в цене.

Есть и другие нюансы: например, вы не сможете во многих случая быстро вывести криптовалюту и продать ее. Вывод может занимать от нескольких дней до месяца. Но это и было сделано для того, чтобы стимулировать инвесторов как можно дольше холдить токены.

Этот способ пассивный и простой: достаточно просто застейкать токены в кошельке и начать получать доход.

Во время затяжной коррекции криптовалют многие майнеры “покинули чат”.

Но после бурного роста криптовалют весной 2020 года к майнингу возобновился сильный интерес, поскольку его доходность выросла.

Для майнинга нужно купить, а потом самостоятельно, при помощи других пользователей или инструкций, настроить оборудование или майнинг-ферму.

Потребуется вложиться, но зато оборудование может добывать криптовалюту не один год и окупится неоднократно, если криптовалюты сохранят высокую стоимость или будут дорожать. Этот способ подойдет тем, у кого есть доступ к дешевой электроэнергии.

Этот способ относительно пассивен. Вам достаточно один раз настроить оборудование и время от времени обслуживать.Кроме того, доходность PoW-майнинга довольно высокая при относительно небольших рисках, особенно, если вы немного платите за электричество. Единственные риски – поломка оборудования или падение цены криптовалюты.

Вам потребуются специфические знания по настройке и эксплуатации майнингового оборудования. К этому прибавится возможный дискомфорт от шума, а если с интернетом часто возникают неполадки, то доходность будет нестабильной.

Второй существенный недостаток – высокий порог входа.

Один ASIC-майнер стоит не меньше $1000. Конечно, вы можете приобрести более дешевые видеокарты за $300 – $500 и майнить криптовалюту на них, но их производительность меньше.

Еще один недостаток – срок окупаемости.

При невысоком курсе криптовалют он может быть довольно большим – вплоть до нескольких лет. Также ASIC-майнеры заточены под добычу криптовалют только на одном алгоритме, поэтому вы не сможете переключиться на более доходные монеты, если рентабельность будет низкой или отрицательной.

Существуют онлайн-сервисы, которые предоставляют услуги облачного майнинга. Майнерам на таких сервисах не нужно покупать и настраивать собственное оборудование: они могут арендовать вычислительные мощности получать полностью пассивный доход, а обслуживание и ремонт сервис берет на себя.

Этот способ полностью пассивен. В отличии от классического майнинга вы просто оплачиваете аренду и регулярно получаете доход.

Однако его доходность будет ниже, поскольку сервис рассчитывает выплаты так, чтобы получать прибыль и предусматривает сервисные сборы.

А если курс криптовалюты сильно снизится, выплаты могут вовсе прекратиться.

Теперь резюмируем способы получения дохода и приводим данные в таблице, чтобы вы могли сравнить и подобрать для себя оптимальную стратегию.

Общий рейтинг складывается исходя из полученных баллов за каждый пункт.

Например, если способ очень доходный, то он получает один балл, но другой балл вычитается, если при этом слишком высоки риски.

Риски: Высокие
Потенциальная доходность: Очень высокая – до 10% в месяц и более
Соотношение риск/доходность: Оптимальное
Сложность: Высокая
Порог вхождения: Низкая
Общий рейтинг: 3/5

Риски: Высокие
Потенциальная доходность: Высокая – до 10% в месяц и более
Соотношение риск/доходность: Оптимальное
Сложность: Средняя
Порог вхождения: Высокий
Общий рейтинг: 4/5

Риски: Средние
Потенциальная доходность: Низкая — от 0,55% до 12% годовых
Соотношение риск/доходность: Плохое
Сложность: Средняя
Порог вхождения: Высокий
Общий рейтинг: 1/5

Риски: Низкие
Потенциальная доходность: Низкая – от 4% до 8% годовых
Соотношение риск/доходность: Отличное
Сложность: Нулевая
Порог вхождения: Высокий
Общий рейтинг: 3/5

Риски: Высокие
Потенциальная доходность: Средняя или высокая – от 20% до 1000% годовых
Соотношение риск/доходность: Плохое
Сложность: Средняя
Порог вхождения: Высокий
Общий рейтинг: 2/5

Риски: Средние
Потенциальная доходность: Низкая или средняя – от 1% до 20% годовых
Соотношение риск/доходность: Плохое
Сложность: Низкая
Порог вхождения: Высокий
Общий рейтинг: 1/5

Риски: Средние
Потенциальная доходность: Высокая – до 200% годовых
Соотношение риск/доходность: Оптимальное
Сложность: Высокая
Порог вхождения: Высокий
Общий рейтинг: 2/5

Риски: Средние
Потенциальная доходность: Высокая – до 200% годовых
Соотношение риск/доходность: Низкое
Сложность: Нулевая
Порог вхождения: Высокий
Общий рейтинг: 2/5

По результатам сравнения оказалось, что самый высокий балл среди остальных получает инвестирование благодаря оптимальному соотношению рисков, прибыли и невысокой сложности. Следом идут трейдинг и депозиты.

Трейдинг получает преимущество за счет высокой потенциальной доходности и сбалансированным рискам, а депозиты, хотя и менее доходны, наиболее безопасны и не требуют никаких знаний.

Худшие результаты показали кредитование и стейкинг, которые из-за невысокой доходности имеют плохое сочетание рисков и прибыли.

Однако каждый криптоэнтузиаст самостоятельно выбирает для себя способ: купить ли оборудование и начать майнить или пройти курсы криптотрейдинга и получать доход, торгуя на криптобирже.

Майнить или покупать: как сейчас наиболее актуально приобретать криптовалюту

Криптовалюты с каждым годом становятся все более востребованными и некоторые экономисты вполне серьезно считают их перспективным аналогом существующим деньгам. Сегодня крипта — прибыльный объект вложений и крупные западные фонды уже включили цифровые монеты в свои портфели. Но для вхождения на инвестиционный рынок неспециалистам необходимы некоторые знания. К примеру, о том, что выгоднее — майнить или покупать коины. Отвечаем на этот вопрос вместе с платформой Oxly_.

В чем различия майнинга и трейдинга

Сегодня криптовалюту можно приобрести двумя основными способами — купить или намайнить. Выбирать между ними инвестору необходимо самостоятельно. Но мы рассмотрим преимущества каждого из них.

Говоря о простоте, покупка выглядит предпочтительнее. Достаточно купить «правильную» монету и, смотря на рост ее курса, получить внушительные дивиденды через несколько лет. Но если рассматривать выгоду и долгосрочные инвестиции, то лучше вкладываться в майнинг.

Добыча криптовалют стабильно приносит доход независимо от роста курса. Во время стагнации или незначительных колебаний криптокопилка пополняется, так как добыча коинов продолжается. При укреплении котировок прибыль майнеров растет еще быстрее.

Как сегодня майнят

Наверняка, все мы заметили дефицит видеокарт в розничных точках продаж и колоссальный рост цен на них. Он спровоцирован новым скачком котировок криптовалют. Однако, чтобы добыча была прибыльной, одной видеокарты или мощного компьютера недостаточно — необходима собственная майнинговая ферма.

Оборудовать такую в жилом доме нерентабельно и небезопасно. С одной стороны — гигантские счета за электроэнергию, с другой — повышенный уровень шума от работы видеокарт и пристальное внимание соседей вкупе с правоохранительными органами.

Гораздо рациональнее обратиться к услугам специализированных data-центров, у которых есть майнинговые мощности и пространство для их размещения.

К примеру, Oxly_ предоставляет следующие услуги:

— облачный майнинг. Это вид криптовалютных вложений, при котором инвестор покупает мощности для добычи коинов. При этом само оборудование принадлежит компании, предоставившей услугу, а монеты поступают на личный кошелек, откуда их необходимо вывести в фиат (реальные деньги);

— экспорт хешрейта. Заработок здесь осуществляется через продажу вычислительных мощностей. Экспортируя хешрейт, можно сразу зарабатывать фиатные деньги, минуя этапы вывода и конвертации криптовалют;

— инвестиции в майнинг. Так называемый «майнинг под ключ» — наиболее простой и понятый способ заработка на криптовалютах. Инвестор приобретает оборудование и размещает его в data-центре, где есть оптимальные условия для добычи. В рамках этой услуги специалисты Oxly_ занимаются подбором, приобретением и размещением самостоятельно — отсюда и название «под ключ».

Преимущества разных видов майнинга

Относительно облачного майнинга список достоинств следующий:

доступность. Инвестиции можно начать практически с любой суммы, так как первоначальные затраты, обычно, не превышают 100 евро;
удобство. Посторонние шумы и контроль со стороны правоохранителей и коммунальщиков исключены;
надежность инфраструктуры. Майнинг осуществляется в идеальных условиях, добиться которых самостоятельно очень трудно (перебои с электричеством, выбитые пробки);
гарантия физической и юридической безопасности;
выгода. Благодаря особым условиям размещения data-центра, инвесторы получают низкие цены на электричество и оборудование.

Экспорт хешрейта тоже может похвастаться немалым списком преимуществ:

доступность. Ограничения на объем закупаемых мощностей отсутствуют;
надежность. Инвестор защищен договором и имеет полный контроль над процессом передачи оборудования, оставаясь его собственником, и заработка на нем;
удобство. Все инструкции по подключению находятся в интерфейсе личного кабинета;
налоговые преференции. Юридические лица могут воспользоваться вычетом за несырьевой экспорт.

Что касается майнинга «под ключ» — здесь тоже есть, на что обратить внимание:

К вопросу покупать крипту или майнить

Летом прошлого года собрал ферму на 12xP104-100 — 460-480 MH на ETH.
Приобретение обошлось в 180 т.руб. в USD составило 2810$
Ферма потребляет 1.87 кВт, что в моём случае составляет 4712 руб. за 30 дней.
За 16 месяцев было намайнено более 16 ETH, по факту больше но возьму данную цифру для удобства расчётов.

Итого расходы за 16 месяцев составили:
180000 + 4712*16 = 321 360 руб.
Доходы: 16 ETH
Прибыль от продажи ETH по курсу 450$ и курсе USD 78: 16*450*78 — 321260 = 240 340 руб.

В случае покупки ETH вместо фермы я бы мог приобрести 11,84 ETH
Прибыль от продажи ETH по курсу 450$ и курсе USD 78: 11.84*450*78 — 180000 = 235 584 руб

ИТОГО прибыль 4756 руб. + ФЕРМА на 480 MH.

Подводя итог расчётам майнинг оказался прибыльней, чем покупка криптовалют

AZICFORC

Свой человек

9 Ноя 2020

ИТОГО прибыль 4756 руб. + ФЕРМА на 480 MH.

Подводя итог расчётам майнинг оказался прибыльней, чем покупка криптовалют

Покупать или майнить. Как выгоднее получать Bitcoin

Сейчас сложность майнинга биткоина находится на рекордной отметке в 11,8 T. С декабря прошлого года этот показатель увеличился на 115%, а с конца 2017 г., когда первая криптовалюта установила исторический максимум стоимости в $20 000, на 556%.

С тех пор стоимость главной цифровой монеты снизилась практически в два раза, но майнинг-компании продолжают выпускать все более эффективное оборудование. Это позволяет добыче криптовалюты оставаться прибыльной даже на не самых топовых устройствах. По крайней мере, так считает сооснователь Fundstrat Том Ли. По его словам, стоимость получения одной монеты Bitcoin при помощи Antminer S9 от Bitmain и электричества в 3,72 рубля за кВт⋅ч сейчас составляет $7,3 тыс.

Однако, помимо стоимости оборудования, в цену добычи Bitcoin также входит аренда площади и обслуживание «асиков», поэтому в реальности один Bitcoin может обойтись дороже семи тысяч долларов. С учетом всех затрат, ситуация на рынке остается благоприятной для покупки оборудования, уверен директор по продажам в компании Bitcluster Алексей Красноглазов. По его словам, срок окупаемости новых устройств составит около 10 месяцев.

«Сейчас на российском рынке представлены три крупные компании-производители майнинг-оборудования: Bitmain, Innosilicon и Whatsminer. Топ-линейка оборудования сейчас это Antminer T17 от Bitmain, Innosilicon t3-50t, Whatsminer m21s. Эти устройства выдают 50Th/s, что достаточно много. На октябрь ожидается поступление моделей Innosilicon t3-57t с мощностью 57Th/s, а в ноябре компания Whatsminer будет поставлять устройства m20s 67 Th/s. Это все при том же потреблении э/э 2,6-3 квт/час», — объяснил эксперт.

Официальная стоимость оборудования составляет около $3000. При этом за счет быстрой окупаемости можно назвать майнинг более чем высокодоходной инвестицией, считает специалист.

Тезис о том, что майнинг остается прибыльным занятием, подтверждает факт, что за последние три месяца к сети первой криптовалюты было подключено 600 тыс. новых майнеров. С начала лета на рынке появилось несколько новых ASIC со средним показателем мощности в 55TH/s, а хешрейт вырос на 60%. Поэтому сейчас вновь появился небольшой дефицит нового оборудования, поставка может задерживаться на несколько месяцев.

«Майнинг менее рискованная инвестиция, чем прямые вложения в криптовалюту, за счет хеджирования волатильности. Смысл закупать оборудование был вчера, но он будет и завтра. После халвинга доход актуального на сегодня оборудования упадет в два раза, поэтому нужно сделать собственные расчеты и принять решение: начинать сейчас или дождаться нового поколения майнингового оборудования. Инвесторы поддерживают интерес к биткоину и все больше людей верят в его рост, поэтому майнинг актуален сейчас и будет вызывать интерес после халвинга», — утверждает руководитель по продажам в Восточной Европе и Центральной Азии Департамента Аппаратного Обеспечения компании Bitfury Георгий Забадаев.

Он добавил, что на данный момент помимо покупки оборудования или облачного майнинга появились и другие возможности заработка на добыче цифровых денег. Например, существуют майнинговые фонды, которые вкладывают средства в площадки для добычи цифровых денег с наименьшими расходами на электроэнергию и эксплуатацию. Подобные компании ориентированы на институциональных и профессиональных инвесторов, однако об их успехе на данный момент сложно судить, так как для этого нет необходимой информации и исследований.

Еще можно приобрести акции публично размещенных майнинговых компаний. Забадаев предложил обратить внимание на ценные бумаги Hut8, которые торгуются на канадской бирже в Торонто.

Вице-президент РАКИБ Валерий Петров также считает майнинг прибыльным бизнесом, по крайней мере — в горизонте двух лет. По мнению эксперта, основные риски — это падение курса цифровых денег на фоне неурегулированных нормативных вопросов, перспектива запуска национальных криптовалют (особенно китайской) и халвинг Bitcoin, который состоится в 2020 году.

«Спрос на оборудование для майнинга, скорее всего, будет падать, а вместе с ним — и цены. Это создает хорошие условия для скупки подержанного оборудования, либо получения больших скидок у производителей (для тех, у кого есть доступ к дешевому электричеству). Поэтому, как ни странно, у этой категории инвесторов в майнинг доходность может даже вырасти», — считает Петров.

При текущих ценах на Bitcoin майнинг остается прибыльным бизнесом, уверены эксперты. При этом он даже менее рискованный, чем прямые инвестиции в цифровые деньги. Однако халвинг криптовалюты, в результате которого награда за добытый блок сократится в два раза, может серьезно изменить ситуацию. Поэтому необходимо оценивать все риски, связанные с этим, прежде чем закупать оборудование, потому что уже в мае 2020 г. оно может оказаться неактуальным и не успеет окупиться.