Бивалютные инвестиции на бинанс что такое

Введение в бивалютные инвестиции

Внимание! Данная статья носит исключительно информационный характер и не содержит инвестиционных рекомендаций и советов по торговле.

Статья подготовлена командой терминала CScalp для трейдинга криптовалют. Чтобы получить CScalp бесплатно, оставьте e-mail в форме ниже

Что такое бивалютные инвестиции

Как работают бивалютные инвестиции

Бивалютные инвестиции Binance

На Binance бивалютные инвестиции в разделе “Earn”
Выбор криптовалюты для инвестирования
Ожидаемый APR (годовой процент прибыли) за стейкинг
Выбираем направление сделки и подписку
Выбор расчетной даты
Выбираем подписку по APR (годовой процент прибыли)

Инвестиция “Продать”

Инвест в покупку: цена равна/больше целевой
Инвест в покупку: цена меньше целевой

Инвестиция “Купить”

Выбираем инвест в покупку
Инвест в покупку: цена выше целевой
Инвест в покупку: цена ниже или равне целевой
Автонакопление – реинвестирование доходов в новые подписки

Бивалютные инвестиции Bybit

Путь к бивалютным инвестициям на ByBit
Доска бивалютных инвестиций ByBit
Расчет позиции от бивалютной инвестиции на ByBit

Бивалютные инвестиции: как это работает в мире криптовалют

Бивалютные инвестиции относятся к структурным продуктам, которые включают в себя более одного актива и имеют фиксированный срок действия. Разные способы формирования доходности выбранных активов позволяют диверсифицировать вложения и снизить инвестиционные риски. Гарантия возврата основного капитала также является отличительной особенностью некоторых видов бивалютных инвестиций.

Структурные инструменты получили широкое распространение на мировых валютных и фондовых рынках, а теперь и на криптовалютном. Биржи предлагают различные бивалютные продукты с определенными условиями: пары криптовалют, способ формирования дохода, срок действия и другие моменты прописаны заранее. В основном такой продукт состоит из двух валют, одна из которых является рискованным активом, а другая — стабильным.

Вложения инвестора блокируются на определенный период и под определенный процент, а по истечению срока блокировки платформа возвращает средства в той валюте, которая определена договором. Обычно процентная ставка такого продукта выше, чем у стандартного депозита, предложенного на той же платформе.

Как работают бивалютные продукты

Для примера возьмем пару BTC/USDТ. Допустим, инвестор ожидает рост курса биткоина до $30 тыс. за период блокировки. Он размещает на бирже депозит в 1 BTC сроком на 7 дней с ценой исполнения $30 тыс. под 5% (на срок размещения, не годовой).

Если курс поднялся выше цены исполнения, то владелец депозита получает сумму в USDТ из расчета цены исполнения $30 тыс. плюс 5% ($1,5 тыс.). Итого $31,5 тыс.

Если курс находится на отметке ниже $30 тыс., то инвестор получает обратно свой 1 BTC, плюс 5% в этой же криптовалюте (0,05 BTC). Итого 1,05 BTC.

Таким образом, доход будет получен в любом случае. В большинстве предлагаемых вариантов бивалютных депозитов установленная доходность тем выше, чем дольше срок размещения средств.

Условия конвертации могут различаться. Она может быть проведена, если курс валюты за время блокировки средств превысил установленную договором цену исполнения и закрепился выше этого уровня. При других условиях конвертация может быть проведена, если курс хотя бы однажды преодолел цену исполнения, но потом вернулся обратно.

Бивалютные инвестиции — это инструмент трейдинга, который предлагает высокий доход и короткие сроки депозита с гибкой настройкой. Однако не стоит забывать, что высокий доход всегда сопряжен с риском.

Преимущества бивалютных инвестиций

• Высокий процент доходности. Потенциальная прибыль, которую можно получить от бивалютного депозита, выше, чем при других пассивных вложениях в цифровые активы;
• Большое количество доступных криптовалютных пар. В настоящий момент биржи предлагают широкий выбор активов;
• Отсутствие торговых комиссий: инвестору не нужно платить комиссии как при операциях на спотовом рынке;
• Фиксация прибыли. Возможность продать криптовалюту по целевой цене и получить заранее известный доход с инвестиций;
• Короткий срок депозита делает подобные инвестиции безопаснее других;
• Платформы предлагают продукты с разной рисковой нагрузкой: варианты различаются валютами, ценой исполнения, сроками блокировки и доходностью.

Недостатки бивалютных продуктов

• Активы блокируются на согласованный срок, и инвестор не может вернуть средства до даты расчета. Тем самым объясняется высокая доходность продукта на длительных сроках размещения;
• При неблагоприятных движениях рынка стоимость валюты расчета может оказаться меньше, чем стоимость депонированной валюты;
• Если цена будет далека от целевой, то вы не сможете купить или продать активы по выгодной цене;
• Зачастую сделка выполняется только на основе цены в дату расчета;
• Чем выше волатильность, тем сложнее предсказать курс на конец срока депозита и соотнести его с ценой исполнения.

Как и любые инвестиции, использование бивалютных депозитов сопряжено с рисками. Всегда следует внимательно изучить информацию о продукте и провести собственное исследование для прогнозирования движения цены.

Когда используют бивалютные инвестиции

Растущий рынок

В условиях бычьего рынка вероятность того, что расчетная цена превысит контрольную, достаточно высока. При таком сценарии, когда инвестор используя пару USDT/BTC, внесет биткоины на депозит, то при возврате средств он рассчитывает получить прибыль при конвертации монет в USDT на основе цены исполнения (контрольной цены), а также проценты.

Падающий рынок

В условиях медвежьего рынка цена монеты находится в нисходящем тренде. Независимо от того, вносит ли трейдер BTC или USDT, доходы чаще всего будут начисляться в других криптоактивах, помимо стейблкоинов. Это позволяет получить больше монет (за счет процента), даже если цена упадет.

Вместо условного ордера

Бивалютные инвестиции иногда используют вместо условного ордера, чтобы получить прибыль от монеты или установить целевую цену для ее покупки.

Во время нисходящего тренда расчетная цена опускается ниже цены исполнения. Таким образом бивалютные продукты позволяют получить больше монет, чем при установке цены покупки на спотовом рынке через условный ордер.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Краткое руководство по бивалютным депозитам Binance

Если вы уже давно в мире криптовалюты, то знаете, что криптоактивы могут быть чрезвычайно волатильными. Общая стоимость вашего портфеля может сильно колебаться, заставляя вас держаться за активы, будто вы на американских горках.

Бивалютные депозиты Binance — отличный способ получения пассивного дохода независимо от того, в каком направлении идет рынок. Если вы хотите получать доход, сводя к минимуму ценовые риски, бивалютные депозиты Binance созданы для вас.

Вступление

Что вы можете сделать, чтобы защититься от волатильности, но при этом получать доход? Binance Savings предлагает множество удобных способов получения пассивного дохода, но при этомт вы можете быть подвержены ценовому риску. Возможность использовать более волатильные криптовалюты для получения дохода заманчива, но они напрямую связаны с ситуацией на рынке.

Вы также можете использовать стейблкоины, такие как BUSD или USDT, но бивалютные депозиты Binance выводят этот способ на новый уровень. Вы можете получать доход независимо от того, в каком направлении движется рынок. Давайте изучим, как они работают.

Что такое бивалютные депозиты Binance?

Бивалютные депозиты Binance позволяют вам вносить криптовалюту и получать доход на основе двух активов. Вы вкладываете криптоактивы, фиксируете доход, но зарабатываете больше, если стоимость вложенных активов увелививается. По сути, это способ помогает лучше контролировать свои риски.

Сумма и валюта возвращаемых активов, которые вы получите, зависят от даты истечения срока продукта. Если стоимость ваших вложений возрастет так, что превысит цену исполнения, вы получите более высокую прибыль. Если стоимость ваших вложений не превысит цену исполнения, вы все равно получите доход от внесенных средств.

Прежде чем перейти к тому, как работают эти продукты, давайте определим некоторые термины, которые вы должны знать.

• Дата окончания подписки – дата, до которой вы можете подписать активы на продукт бивалютных депозитов.
• Срок действия – когда вы можете получить криптовалюту обратно с процентами.
• Цена исполнения – порог цены, определяющий, в какой расчетной валюте вы получите активы.
• Расчетная стоимость – стоимость вашей криптовалюты на дату истечения срока действия. Она рассчитывается с использованием индекса некоторых самых ликвидных спотовых пар BTC-USD.
• Процентная ставка – фиксированная процентная ставка, которую вы получите после того, как продукт будет рассчитан.
• Годовая ставка доходности – процент, который вы получите, если заблокируете криптовалюту в бивалютных депозитах на год. Например, если ваша годовая доходность составляет 365%, то дневная доходность составляет 1%.

Как работают бивалютные депозиты BTC?

Бивалютные депозиты Binance в BTC позволяют холдерам BTC хеджировать свои активы.

Идея состоит в следующем: если расчетная цена выше, чем цена исполнения, расчет продукта производится в BUSD. И наоборот, если расчетная цена ниже цены исполнения, расчет по продукту производится в BTC.

Это означает, что если продукт рассчитывается в BUSD, на момент истечения срока вы можете выгодно продать свои BTC по цене превышающей спотовую.

Как рассчитываются процентные ставки по бивалютным депозитам? Чем выше цена исполнения и чем короче период, тем ниже доходность. Чем ниже цена исполнения и чем дольше период, тем доходность выше.

Как это работает на практике? Допустим, у вас есть 1 BTC по цене 10 000 долларов, и вы подписываетесь на 30-дневный продукт бивалютных депозитов с доходностью 2%. Цена исполнения установлена на уровне 12 000 долларов.

Через 30 дней возможны два случая:

• Если BTC выше 12 000 долларов, ваш 1 BTC конвертируется в 12 000 BUSD, и вы получаете 2% на сумму 240 BUSD. Теперь у вас 12 240 BUSD.
• Если BTC ниже 12 000 долларов, вы получаете обратно 1 BTC и 2% в размере 0.02 BTC. Теперь у вас 1.02 BTC.

Как работают бивалютные депозиты BUSD/USDT?

Продукты бивалютных депозитов на основе стейблкоинов позволяют вам выгодно приобрести BTC по более низкой цене, чем текущая спотовая цена на момент истечения срока действия. В противном случае вы получаете свои стейблкоины с процентами.

Допустим, у вас есть 10 000 BUSD, а цена 1 BTC составляет 10 000 долларов. Вы подписываетесь на 30-дневный продукт бивалютных депозитов с доходностью 2%. Цена исполнения установлена на уровне 8000 долларов.

Через 30 дней возможны два случая:

• Если BTC выше 8 000 долларов, вы получаете обратно 10 000 BUSD и 2% на сумму 200 BUSD. Теперь у вас 10 200 BUSD.
• Если BTC ниже 8 000 долларов, ваши 10 000 BUSD конвертируются в 1 BTC, и вы получаете 2% на сумму 200 BUSD. Теперь у вас 1.02 BTC.

Как использовать бивалютные депозиты Binance

Использовать бивалютные депозиты Binance довольно просто, если вы знакомы с тем, как они работают. Доступные продукты бивалютных депозитов вы можете найти на странице Binance Pool или перейдя по ссылке из первого пункта ниже.

1. Перейдите на страницу бивалютных депозитов.
2. Выберите продукт, на который хотели бы подписать средства.
3. Убедитесь, что на вашем спотовом кошельке достаточно активов.
4. Нажмите «Подписаться».
5. Готово! Расчет по вашим средствам будет произведен по истечении срока действия. Предыдущие ордера вы можете просмотреть на странице бивалютных депозитов.

Заключение

Бивалютные депозиты Binance гарантируют, что вы сможете добиться наилучшей отдачи от своих сбережений в криптовалюте независимо от того, в каком направлении пойдет рынок.

ᐅ Бивалютные инвестиции – разбираем инструмент от Binance

Бивалютные инвестиции – хороший вариант получения дополнительного дохода вне зависимости от рыночной ситуации. Так вполне можно хеджировать фиксированный курс и зарабатывать относительно диапазона цен двух цифровых монет.

Как проводить хеджирование цен виртуальной валюты и зарабатывать на этом? С помощью Binance Earn это можно сделать несколькими способами. При этом степень риска и вознаграждения могут отличаться. Заработок на волатильности криптовалют очень привлекателен, но его эффективность сильно зависит от ситуации на бирже.

Пользоваться можно и стейблкоинами с фиксированным курсом относительно доллара. Например, USDT и BUSD. Но бивалютные инвестиции на бирже Бинанс пошли дальше. С их помощью легко зарабатывать на любом движении цены, и неважно, растет курс или падает. Предлагаем вам ознакомиться с бивалютными инвестициями, с тем, как они работают, и способами заработка на них.

Бивалютные инвестиции – что это?

Фактически, бивалютные инвестиции – это структурный продукт, включающий в себя множество активов. Также присутствует четкая длительность сделок. Различные варианты прибыльности дают возможность распределить инвестиции, снизив при этом риск потерь. Одной из интересных возможностей является гарантия возврата основного капитала. Это характерно для нескольких способов бивалютных инвестиций.

Такие комплексные инструменты давно используются на мировых биржах. Теперь они доступны и в сфере криптовалют. Торговые площадки предлагают несколько бивалютных продуктов на выбор, каждый из которых имеет свою специфику: крипто-пары, способ формирования прибыли, длительность позиций и другие моменты. В целом, подобный продукт всегда состоит из двух валют: одна криптовалюта более рискованная, другая – стабильная.

Инвестиции вкладчиков блокируются на установленный срок, под указанный процент. Как только период вложения завершается, платформа выполняет возврат средств в той монете, которая указана в договоре. Обычно платят по бивалютным контрактам больше, чем по стандартным депозитам, которые предоставляются на биржевых площадках.

Терминология

• Дата поставки. День, когда вы получите назад свою криптовалюту вместе с прибылью.
• Страйк-цена. Пороговая отметка, на уровне которой происходит расчет валют и получение выплаты. Курс устанавливается заранее на некотором уровне до начала бивалютного инвестирования.
• Расчетная цена. Это стоимость базового актива на споте в 8:00 по Гринвичу в день экспирации бивалютной инвестиции.
• Годовая процентная прибыль APY. Показатель, указывающий на размер прибыли при блокировке крипты в бивалютных инвестициях. Рассчитывается только за 12 месяцев, в том числе и капитализированные проценты. К примеру, если ваш APY равен 36,5%, то ежедневный доход составит 0,1% от инвестированных средств.
• Базовый актив. Основная криптовалюта в составе бивалютной инвестиции. К примеру, вы вложили BUSD и сделали ставку на понижение курса BTC. Базовый актив здесь Bitcoin (BTC). Страйк цена (цена отсечения) спота и расчетного уровня будут привязаны к базисной крипто-монете.

Как работают бивалютные инвестиции на Binance

К примеру, возьмем крипто-пару BTC/USDT. Предположим, что инвестор ждет рост Bitcoin с 20 000$ до 40 000$ за период блокировки контракта. Он вносит на счет Бинанс 1 Биткоин на срок в 7 дней. Цена исполнения – 40 000$, а процент доходности 5% за период контракта.

При росте стоимости Биткоина выше плановой цены, инвестор заберет сумму в USDT из расчета 40 000$ плюс 5% прибыли (2 000$). Получится 42 000$. Если котировки останутся ниже целевого уровня 40 000$, инвестор заберет обратно 1 Биткоин и получит 5% прибыли в той же монете. Получится 1,05 BTC.

Получается, хоть первым способом, хоть вторым – доход будет получен за период действия контракта. Большинство вариантов бивалютных инвестиций имеют более высокую доходность, чем крипто-вклады на той же платформе.

Конвертация может происходить по-разному. Иногда она проводится, если курс криптовалюты за период блокировки денег превысил отметку, установленную в договоре, и закрылся выше. Также конвертация иногда проводится, если курс криптовалюты хоть раз превысил цену исполнения, а затем вернулся в плановый диапазон.

Бивалютные инвестиции – выгодный способ трейдинга криптовалютой. Он позволяет зарабатывать довольно много за небольшие временные промежутки. Есть гибкие настройки. Но не забывайте, повышенный доход все равно связан с риском.

Пример работы

Покажем, как работают бивалютные инвестиции. Тип контракта выберем «исполнение на падении». Вы заключили контракт на месяц с суммой 9 500$. Годовая доходность APY 10% годовых. Котировка исполнения – 9 500$. В день экспирации сделки Биткоин оказался ниже, у отметки 9 000$. Это значит, что в момент расчета вам переведут 0,1 BTC и процент 0,00083 BTC.

Еще один пример – инвестиция «исполнение на росте». Трейдер заключил контракт на 0,5 BTC, сроком на 2 месяца. Был расчет, что котировки Bitcoin поднимутся до 100 000$. При этом APY находился на уровне 15% годовых. В день экспирации цена Биткоина составила 110 000$. А значит вам переведут на счет 50 000$ и 1 250$ в виде процентной прибыли.

Вариант доходности при недостижении цены исполнения. Вы вложили 2 000$ на 15 дней. Был расчет, что котировки Биткоина снизятся до 37 000$ с текущих 45 000$ за монету BTC. Как только пришло время расчета, оказалось, что цена Биткоина 38 000$. Это значит, что на счет вам переведут 2 000$ и 16,6$ в качестве процентов.

Расчет прибыли от бивалютных инвестиций

Доходность зависит от исполнения бивалютной инвестиции и конвертации вложенной монеты в альтернативный токен. Используя продукт на росте, прибыль выплачивается, если цена выше или ниже целевой страйк-отметки. Но если цена оказывается ниже страйк-цены, инвестиция не исполняется. В случае с использованием «исполнения на падении» все наоборот.

Когда бивалютная инвестиция успешно исполняется, трейдер получает изначальную сумму вложения и процент в криптовалюте. Целевая цена используется, как обменный курс. Вот как рассчитываются оба вида бивалютных инвестиций.

Исполнение на росте:

(сумма инвестиции х цену исполнения) х (1 + APY% х период инвестиции/365)

Исполнение на падении:

(сумма вложения / цену исполнения) х (1 + APY% х период вложения/365)

Как видим, формула довольно проста. В случае неисполнения продукта вы получаете сумму изначального вложения и процент в криптовалюте. Доход от бивалютной инвестиции будет считаться по формуле:

Сумма подписки х (1 + (APY% х период инвестиции/365))

Как видите, итог сделки подсчитать легко.

Подписка на бивалютные инвестиции Binance

1. Перейдите в раздел с бивалютными инвестициями.
2. Выберите контракт, который хотите подписать.
3. Введите объем инвестиций.
4. Кликните (подписаться).
5. Готово! Ваши деньги будут выплачены после завершения действия контракта. Проверить уже завершенные инвестиционные контракты можно на странице «Ордера бивалютных инвестиций».

Преимущества и недостатки бивалютных инвестиций

• Высокий процент прибыльности. Потенциальный доход, который можно получить от бивалютных инвестиций, намного выше, чем при инвестициях «купил и держи».
• Огромное количество крипто-торговых пар. Сейчас на Бинанс действительно огромный выбор криптовалют.
• Нет торговых комиссий. Инвестор получает всю прибыль, как на спотовом рынке.
• Фиксация прибыли. Можно продавать крипто-монеты по целевой котировке. При этом доход будет предопределен заранее.
• Короткий срок вложения позволяет инвестировать более безопасно.
• Платформа предоставляет несколько продуктов на выбор с разным риском. Есть варианты с разными криптами, ценами исполнения, сроками блокировки и прибыльности.

• Блокировка контрактов происходит на определенный срок. Вернуть деньги раньше, до момента расчета, невозможно. Именно поэтому доходность продукта очень высока при размещении крипты на длительный срок.
• Если график криптовалюты пойдет против направления сделки, выплата может быть меньше вложенной инвестиции.
• Если котировки окажутся ниже целевого уровня, приобрести и продать крипту по выгодной цене вы не сможете.
• Есть два фактора выполнения контракта – цена и дата расчета.
• Повышение волатильности усложняет прогнозирование курса к концу срока инвестиции.
• Как и в любых вложениях, применение бивалютных инвестиций связано с рисками. Внимательно изучайте информацию о вкладах и проводите свое расследование, чтобы спрогнозировать движение цены.

Когда использовать этот инструмент

Восходящий тренд. При растущем графике криптовалюты есть шанс превышения контрольной цены. И он довольно высок. При этом сценарии инвестор использует пару USDT/BTC, вносит Bitcoin на счет. При завершении контракта выполняется возврат средств, плюс проценты по сделке.

Падающий тренд. На снижающемся рынке есть шанс продолжения спада. Это значит, что вкладывая криптовалюту, например, BTC или USDT он получит прибыль в других крипто-активах, кроме стейблкоинов.

Вместо классического ордера. Бивалютное инвестирование может использоваться вместо условного ордера. Это делается, чтобы получить доход от криптовалюты или установить отметку для ее покупки. При нисходящем тренде расчетная цена падает ниже стоимости исполнения. Так бивалютный продукт приносит больше крипты, чем при торговле обычными ордерами на спотовой бирже.

Итоги

Бивалютные крипто-инвестиции – это хороший вариант получения дополнительного дохода. И неважно, какая на данный момент ситуация на бирже. Если инвестор или трейдер не интересуется стейкингом или просто скучным удержанием актива, он может воспользоваться бивалютными инвестициями.

Несмотря на интересность бивалютных инвестиций, их прибыльность и новизну, обязательно детально изучайте продукт перед тем, как им пользоваться. Это принесет больше выгоды и сократит риски убытков.

Тарас С. Частный инвестор, предприниматель, блогер. Инвестирую с 2008 года. Зарабатываю в интернете на высокодоходных проектах, криптовалютах, IPO, акциях и других активах. Со-владелец нескольких ресторанов и сети магазинов электронной техники. Консультирую партнеров, делюсь опытом.

Присоединяйся в Telegram-канал блога со свежими новостями. Чат с консультантом в Телеграм.