Сколько можно снять с золотой карты мир сбербанка в день через банкомат

Карта «Мир» «Пенсионная» от Сбербанка: плюсы и минусы

Процент на остаток, две бонусных программы, прозрачные условия. Есть ли минусы у карты «Пенсионная» Сбербанка? Мы нашли.

Дебетовая карта «Пенсионная» предназначена для получения пенсии и других социальных выплат. Карта бесконтактная, выпускается сроком на пять лет. Валюта карты — рубли. Платежная система — «Мир».

Учитывая то, что карта дает определенные привилегии, для ее оформления необходим паспорт и пенсионное удостоверение. Кроме этого, вам понадобится СНИЛС, чтобы сразу написать заявление о переводе пенсии на новую карту. Подать заявление можно в любом отделении Сбербанка, а также оформить заявку через сайт. Жители крупных городов смогут получить карту уже через 2–3 рабочих дня после подачи заявления. Доставка в удаленные населенные пункты может занять до 15 рабочих дней.

Выпуск и обслуживание карты бесплатные, СМС-уведомления без СМС об операциях бесплатны, полный пакет СМС-информирования два первых месяца предоставляется бесплатно, далее — 30 рублей в месяц.

Сбербанк России пока не подключился к Mir Pay, но его картами «Мир» уже можно оплачивать покупки с помощью Samsung Pay.

На сайте Сбербанка указано, что оплачивать картой покупки в поездках по миру нельзя. На самом деле это не совсем так. В пресс-службах Сбербанка и НСПК (платежная система «Мир») уточнили, что на карту «Пенсионная» распространяются общие правила для «Мира» в части оплаты за границей. Таким образом, расплачиваться этой картой можно в Армении, Киргизии и Турции в торговых точках, которые обслуживаются банками «Ишбанк» и «Зираат Банк», снимать наличные с карты «Пенсионная» можно во всех вышеперечисленных странах, а также в банкоматах ВТБ в Казахстане и Белорусии.

«Пенсионная» карта Сбербанка участвует в собственной программе лояльности национальной платежной системы «Мир». Также для карты доступна бонусная программа «Спасибо» от Сбербанка: 0,5% от Сбербанка, до 30% от партнеров. Бонусы можно потратить у партнеров банка, среди которых сети аптек «Ригла», «Будь здоров», продуктовые магазины «Пятерочка», магазин детских товаров «Дочки-сыночки» и многие другие. В свою очередь, программа лояльности «Мир» предполагает начисление до 20% кешбэка в рублях за покупки у партнеров платежной системы.

На остаток средств по карте начисляется 3,5% годовых при наличии зачисления пенсии на счет карты. Проценты выплачиваются на счет карты по истечении каждого трехмесячного периода с даты открытия карты.

Наличные до 50 тыс. рублей в день и до 500 тыс. рублей в месяц с карты «Пенсионная» можно снимать бесплатно в банкоматах и отделениях Сбербанка. В случае превышения лимита взимается комиссия — 0,5% от суммы превышения. Если вы снимаете наличные в банкоматах или отделениях других банков, комиссия составит 1% от суммы. Проверка остатка средств в банкоматах других банков обойдется держателю в 15 рублей за запрос.

Какие преимущества дает владельцу «золотая» карта Сбербанка и сколько за это придется платить?

«Золотые» карты отличаются от классических повышенными бонусами и расширенными лимитами на операции. «Золотая» карта Сбербанка — не исключение. По ней полагаются повышенный кэшбэк за покупки в кафе и супермаркетах, скидки у партнеров и другие привилегии. В этом обзоре мы подробно разберем плюсы и минусы «золотой» дебетовой карты Сбербанка.

Важно! Сбербанк больше не выпускает новые «золотые» карты. Условия по действующим «золотым» картам не меняются. Сейчас в Сбербанке можно открыть две карты уровня Gold: «золотую» карту «Аэрофлот» и премиальная карта «СберПервый».

Также вы можете в несколько кликов подобрать карту по нужным параметрам с помощью нашего сервиса «Мастер подбора карт». Процесс подбора занимает всего несколько минут.

О карте

• Тип карты — Visa Gold / Mastercard Gold / «Мир Золотая».
• Валюта карты — рубли, доллары США, евро.
• Кэшбэк — до 5%.

Стоимость обслуживания

«Золотые» карты Сбербанка выпускались в трех валютах: рубли, доллары США и евро («Мир» — только в рублях). Годовое обслуживание рублевой карты стоит 3 000 рублей, валютных карт — 100 долларов США или 100 евро. Комиссия за обслуживание дополнительных карт немного ниже: 2 500 рублей/75 долларов США/75 евро.

Перевыпуск карт по любой причине бесплатный.

Снятие наличных и переводы

С «золотой» карты можно бесплатно снимать наличные в банкоматах и кассах Сбербанка, но не более 300 тыс. рублей в день. Для сравнения: с обычной «СберКарты» можно снимать от 50 тыс. до 500 тыс. рублей в день и от 500 тыс. до 5 млн рублей в месяц — в зависимости от суммы ежемесячных покупок.

Комиссия за выдачу с «золотой» карты наличных сверх суточного лимита через кассу банка — 0,5% от суммы превышения лимита.

Месячный лимит на выдачу наличных через кассы и банкоматы банка — 3 млн рублей.

В банкоматах других банков деньги можно снимать без ограничений по сумме, но с комиссией 1%, минимум 100 рублей.

Бесплатно переводить деньги с карты в другой банк можно через систему быстрых платежей, но только до 100 тыс. рублей в месяц. После превышения лимита банк начнет брать комиссию — 0,5% от суммы, но не более 1 500 рублей. Переводы в другие банки по номеру карты через онлайн-сервисы Сбера платные — 1,5%, минимум 30 рублей.

Подробное описание комиссий и лимитов есть в тарифах банка.

СМС-информирование

Уведомления об операциях по карте (СМС и пуш-уведомления) бесплатные.

Бонусная программа

За покупки по карте начисляется кэшбэк бонусами «Спасибо»:

• 5% — в кафе и ресторанах (МСС-коды 5812; 5814; 5462;5811; 5813);
• 1% — в супермаркетах (МСС-коды 5411; 5441; 5451;5499; 5422; 9751);
• 0,5% — за другие покупки;
• до 30% — за покупки у партнеров.

Бонусы начисляются автоматически при оплате картой — их количество зависит от уровня привилегий в программе «СберСпасибо». Накопленными бонусами можно оплачивать до 99% стоимости покупок у партнеров программы или обменивать их на рубли в приложении «Сбербанк Онлайн».

Кроме того, карты платежной системы «Мир» участвуют в программе лояльности самой платежной системы. За покупки по картам «Мир» у партнеров программы полагаются скидки и бонусы. Среди партнеров «Мира» — поставщики коммунальных услуг, транспортные компании, сервисы бронирования путешествий, крупные магазины, клиники и другие организации. Бонусы и акции постоянно обновляются. Следить за ними можно на официальном сайте программы.

Стоит ли сейчас открывать «золотую» карту

Еще недавно «золотые» карты были в линейке большинства банков, но в последнее время банки начали от них отказываться. Как правило, карты уровня Gold выпускались на базе Visa и Mastercard и открывали своим владельцам доступ к спецпредложениям для «золотых» клиентов от платежных систем. Так как Visa и Mastercard перестали обслуживать карты российских банков, преимущества бонусных программ этих платежных систем потеряли актуальность. Сейчас российские карты Visa и Mastercard уровня Gold интересны главным образом расширенными лимитами на платежные операции и бонусными программами самих банков. При этом «золотые» карты в обслуживании обычно дороже классических.

Золотая зарплатная карта МИР от Сбербанка – плюсы и минусы

Золотая зарплатная карта Мир от Сбербанка – это премиальный продукт национальной платежной системы, оформить который может каждый бюджетник в качестве зарплатной карты.

Отличия от обычных карт

Главным отличием Золотой карты Мир от Сбербанка является то, что она выпущена в национальной платежной системе. Что это дает для пользователей? Главным плюсом пластика системы МИР является стабильность, деньги клиентов банка будут сохранены и доступны в любой момент, даже в случае геополитических конфликтов и санкций международных организаций.

В 2022 году в рамках зарплатных проектов бюджетных учреждений можно впускать только карточки в платежной системе МИР, поэтому появление Золотой серии очень порадовало пользователей. Этот премиальный продукт дает возможность воспользоваться повышенными кэш-бэком по программе «Спасибо», увеличенным лимитом на снятия наличных, улучшенным клиентским сервисом. К сожалению, такие привилегии золотых карт как возможность выгодного обмена валют и бронирования отеля за границей пока для продуктов МИР не доступны.

Условия по карте

Условия по Золотой карте Сбербанка для зарплатных клиентов:

• Годовое обслуживание основного пластика – 3000 ₽, дополнительного (оформляется по желанию клиента) – 2500 ₽;
• Суточный лимит на снятие налички без комиссии в банкомате и кассе Сбербанка – по 300 тыс. ₽;
• Снятие средств через устройства других банков – комиссия 1%;
• Комиссия за межбанковский перевод и перечисление средств на счет Сбербанка в другой регион – 1,5%;
• Стандарт обслуживание включает бесплатный мобильный банк (информирование клиента о всех трансакциях с помощью смс);
• Бонусы от «Спасибо» – кэш-бэк 1% от покупок в супермаркетах, 5% – при расчетах в ресторанах и заведениях быстрого питания;
• Мини-выписка в банкомате – 15 ₽;
• Проверка баланса в банкоматах других банков – 15 ₽.

Лимиты и ограничения

Лимиты на снятие наличных средств:

• Месячный лимит – 3 млн. ₽;
• Совокупный дневной лимит на снятие наличных средств без комиссии – 600 тыс. ₽;
• Суточный лимит в банкомате – 300 тыс. ₽ без комиссии;
• Суточный лимит в кассе – 300 тыс. ₽ без комиссии, все что превышает эту сумму с комиссией 0,5%.

Описание особенностей зачисление бонусов по программе Спасибо:

• Для зачисления бонусов надо тратить больше 15 тыс. ₽;
• Недостатком также является небольшая сумма возврата средств в виде бонусов: 2 тыс. ₽ в ресторанах, 1 тыс. ₽ в магазинах.

Зарплатная карточка Голд МИР – дебетовый продукт от Сбербанка, кредитный лимит не устанавливается.

Как оформить и получить Золотую зарплатную карту Сбербанка

Кто может оформить карту Голд от системы МИР: гражданин, что имеет регистрацию на территории РВ, в возрасте 18-65 лет.

Существует три пути оформления:

1. Самостоятельно в отделении: берете паспорт и обращаетесь в ближайшее отделение банка, заполняете заявку на выдачу пластика, подвязываете данные к приложению на телефоне, ожидаете смс с банка о готовности пластиковой платежной карты (несколько дней) и отправляетесь за ней.
2. Самостоятельно в интернете: на сайте Сбербанка подаете онлайн-заявку на оформление карты, указываете отделение для доставки продукта, по готовности обращаетесь в указанный офис и проходите идентификацию (предоставление дополнительного документа удостоверяющего личность, кроме паспорта).
3. Через работодателя, если на предприятии Вам выдали классическую зарпплатную карту, то можете самостоятельно оформить Золотую и написать заявление в бухгалтерию о периселении заработной платы на нее.

Сколько стоит обслуживание? Дебетовая Золотая Карта МИР недешевая (и это ее существенный минус), годовое обслуживание стоит 3 тыс. руб. Эта сумма может оплачиваться за счет средств клиента или работодателя, но, как правило, для сотрудников массово открывают зарплатные проекты с карточками классик, поменять их на голд инициатива физического лица, поэтому и оплачивает эту услугу сам работник. Иногда организация покрывает расходы для руководящего персонала.

Срок действия выпущенной карты

Срок действия основной и дополнительной карточки составляет 60 месяцев или 5 лет, начиная со дня выпуска (карточка Классик действует 3 года), после истечения этого периода надо обращаться в банк и получать новый пластик.

Если Вы потеряли пластик или у Вас его украли, то текущую карту надо заблокировать и заказать новую.

Плановый и форс-мажорный перевыпуск осуществляется бесплатно. Поскольку карта именная, то требуется некоторое время на изготовление, карточку Вам смогут вручить в следующие сроки:

Банковская карта Мир от Сбербанка

Карта Мир от Сбербанка. «Сбербанк» в 2014 году запустил новый продукт – банковскую карту Мир от Сбербанка. Благодаря ей клиенты стали независимыми от работы международных платежных систем.

Карточка имеет свои условия обслуживания, плюсы и минусы.

Что такое карта Мир от Сбербанка?

Карта Мир от Сбербанка. Обзор условий

Виды карточек и их условия

«Мир» — новый платежный продукт, с помощью которого клиенты оплачивают товары, услуги. Необходимость в ее создании появилась вследствие изменений в политической, экономической сферах страны, неблагоприятно отразившихся на работе платежных систем.

Карты «Мир»

«Сбербанк» выпустил несколько типов карт, отличающихся друг от друга условиями использования.

Классическая

Это обычная пластиковая карта, имеющая защитный чип и магнитную ленту. На ней выгравирован номер и ФИО владельца. Оформить продукт вправе любой гражданин. Выпускается без комиссии. Но за годовое обслуживание требуется платить раз в год.

Первый год размер платы составляет 750 рублей, а затем 450 рублей.

Классическая карта «Мир»

Пользователи имеют возможность использовать мобильный банк. За него также взимается комиссия размером 30 рублей за каждый месяц.

Если клиент является работником бюджетной организации и получает заработную плату на пластик «Сбербанка», обслуживание предоставляется бесплатно.

За снятие наличных средств через банкоматы плата не взимается.

Если снимать в сторонних финансовых учреждениях, комиссия составляет 1%. При этом минимальная сумма снятия – 100 рублей.

Максимальная сумма, разрешаемая для снятия с карты, — 300 тысяч рублей ежедневно, 1,5 миллиона рублей в месяц.

Денежные переводы допускается осуществлять величиной не более 500 тысяч рублей в сутки.
Владельцы вправе пользоваться бонусной системой «Спасибо от Сбербанка».

Для классической карты «Мир»» балл составляет 0,5% от суммы приобретения товаров.

Золотая

В «Сбербанке» есть карточка с наиболее лучшими условиями — Золотая карта «Мир». Оформить ее вправе любой желающий. Выпуск осуществляется безвозмездно.

Золотая карта отличается от Классической следующим:

1. Размер оплаты за обслуживание составляет 3 тысячи рублей.
2. Максимальная сумма снятия наличных — 300 000 рублей за сутки, 3 000 000 рублей за месяц.
3. Бесплатное пользование мобильным банком.
4. Выдача наличных в любых банкоматах без комиссии.
5. Размер бонуса «Спасибо» также остается 0,5% от потраченной суммы, но имеется дополнительная скидка на продукцию партнера банковского учреждения.

Достоинством Золотой карты является еще и возможность бесконтактной оплаты. При этом, если величина оплаты составляет менее 1000 рублей, пин-код вводить не требуется.

Пенсионная

Есть отдельная карта Мир от Сбербанка для клиентов, вышедших на пенсию.

Для них действуют следующие условия:

1. Безвозмездный выпуск продукта.
2. Действие карты в течение 5 лет.
3. Бесплатное обслуживание.
4. Снятие наличных средств в сбербанковских банкоматах.
5. Процент на остаток на счете — 3,5% годовых.
6. Использование мобильного банка за 30 рублей в месяц.

Пенсионную карту еще называют социальной, потому что она разработана с целью не только получать пенсионные выплаты, но и государственные пособия для инвалидов, малообеспеченных семей и прочих льготников.

Пенсионная карта «Мир»

Достоинства и недостатки

Банковская карта Мир от Сбербанка была создана недавно, поэтому отработать ее действие до совершенства пока не удалось. Как и работа любой другой электронной технологии функционирование карточки улучшается постепенно.

Первым предоставили возможность испытать «Мир» жителям Крыма и Севастополя, так как они менее всего подвержены санкциям.

Но уже сложилось определенное мнение людей о преимуществах и недостатках продукта.

Владельцы отмечают следующие положительные стороны:

1. Надежность. Благодаря карточке Мир люди могут быть спокойны, так как никакие санкции не повлияют на финансовые операции. Особенно это важно для клиентов, получающих пенсию.
2. Безопасность. Карта прошла тщательное тестирование, показавшее высокий уровень защиты чипа от вирусов и атак хакеров.
3. Приемлемая цена. Стоимость обслуживания низкая, у бюджетников и пенсионеров отсутствует вовсе.
4. Достаточный функционал. Карта Мир по предоставляемым возможностям ничем не отличается от платежных систем «Виза» и «Мастеркард».
5. Снятие наличных в банкомате без комиссии.
6. Быстрое оформление.

Отрицательных сторон пользования картой «Мир» минимальное количество. Владельцы указывают на то, что продукт еще мало распространен среди населения. Но специалисты утверждают, что в течение пары лет вопрос будет решен. Также минусом является ограниченность применения заграницей.

Власти заверяют клиентов, что через некоторое время все неудобства при использовании продукта будут устранены. Организации занимаются усовершенствованием функционирования карточки «Мир».

Требования к клиенту и способы оформления

Банк выдает дебетовую карту Мир клиентам, обладающим российским гражданством, пропиской на территории России, возрастом свыше 14 лет.

Заявки от иностранных граждан, людей, не имеющих постоянной регистрации принимаются на усмотрение банковской организации.

Для оформления карты «Мир» предлагается два способа:

1. Посещение банковского отделения. Понадобится подготовить все необходимые документы, взять у сотрудника анкету, заполнить ее. Таким способом подачи заявки на выпуск карты уже мало кто пользуется ввиду неудобства.
2. Заполнение анкеты на официальном сайте «Сбербанка». Это наиболее быстрый, удобный способ подачи заявки. Внести данные можно, не выходя из дома, достаточно иметь доступ к интернету.

Карта выпускается безвозмездно на протяжении 3 дней. О готовности продукта менеджер банка сообщает клиенту по номеру, указанному в анкете.

Далее понадобится лично посетить отделение, взяв с собой паспорт или пенсионное удостоверение.

Снятие и пополнение карты

Снимать денежные средства с банковской карты «Мир» разрешается с помощью банкомата или отделения банка.

Пополнять счет допускается следующими способами:

• Сервис «Сбербанк Онлайн», вход в который осуществляется с помощью логина и пароля.
• Система «Мобильный банк», где запросы отправляются посредством SMS-сообщений.
• Приложение банка. Вход в личный кабинет в «Сбербанке» можно осуществлять в любое время через мобильный телефон.
• Банковское отделение.
• Банкомат, платежный терминал.
• Денежный перевод с другого банка.

При пользовании всеми способами пополнения, за исключением услуг стороннего банка, комиссия не взимается.

Бонусная программа

Пользователи карты Мир Сбербанка имеют возможность пользоваться бонусной программой «Спасибо».

Минимальный балл за приобретение товаров, оплату услуг 0,5%. Накопление бонусов производится на отдельном счете.

Начисляются баллы при сотрудничестве с партнерами «Сбербанка». Каждая организация устанавливает свой процент кэшбэка.

Тратить бонусы допускается на покупку продукции у компаний-партнеров.
Таким образом, карта Мир позволяет оплачивать услуги, товары независимо от изменений в платежных системах государства.

По предоставляемым возможностям она не уступает другим пластиковым продуктам.