Какие банки оформляют карты МИР-UnionPay в России
В 2022 годe Mastercard и Visa приостановили всю операционную деятельность на территории России. Все выпущенные карты данных платежных систем перестали работать за пределами России, а выпущенные за рубежом карты перестали работать на территории РФ. Ограничения также коснулись зарубежных интернет-магазинов, которые работают с данными платежными системами.
Рассказываем в каких российских банках уже можно оформить, как кобейджинговые карты «Мир-UnionPay», так и карты, поддерживающие работу только с UnionPay.
Новости на тему
Что такое UnionPay
UnionPay — это китайская национальная платежная система созданная в 2023 году и работающая в 180 странах мира.
В Национальной системе платежных карт рекомендовали использовать для оплаты покупок и снятия денег за границей кобейджинговую карту «Мир — UnionPay», которая будет приниматься как в России, так и в 180 странах, поддерживающих работу с китайской UnionPay.
Где можно оформить карту UnionPay и Мир-UnionPay в России
Список банков, которые официально занимаются выпуском карт UnionPay или Мир-Unionpay в России:
- Азиатско-Тихоокеанский банк
- Газпромбанк
- Почта Банк
- Россельхозбанк
- Русский Стандарт
- Примсоцбанк
- Банк ВББР
Газпромбанк
Газпромбанк еще с 2014 года выпускает платежные карты UnionPay в России. Банк позволяет работать только с рублями. В 2023 году все действующие клиенты Газпромбанка также могут оформить виртуальную карту UnionPay.
Почта Банк
Почта Банк приступил к выпуску карт UnionPay в России в первой половине 2022 года выпуск карт. Банк работает только с рублями. В 2023 году все действующие клиенты Почта Банка также могут оформить виртуальную карту UnionPay.
Россельхозбанк
Россельхозбанк уже сейчас позволяет выпускать платежные карты работающие с системой UnionPay. Счет может быть открыт в одной из трех валют на выбор рубли, доллары США, Евро.
Банк Русский Стандарт
Банк Русский Стандарт на текущий момент выпускает, как дебетовые, так и кредитные карты UnionPay. Счет может быть открыт только в рублях
Какие банки прекратили обслуживание карт UnionPay в России
Карты UnionPay от попавших под санкции банков перестали работать за рубежом. Речь идет о следующих кредитных учреждениях:
Информация о работе UnionPay с данными банками больше не отображается на официальном сайте платежной системы.
Какие банки не смогут выпустить карты UnionPay и Мир-UnionPay в России
Крупные российские банки, которые оказались под блокирующими санкциями западных стран, не смогут выпускать карты UnionPay, так как платежная система боится сотрудничать с ними из-за риска вторичных санкций, еще в 2022 году сообшало РБК со ссылкой на пять источников в кредитных учреждениях.
Речь шла о следующих банках: Сбербанк, ВТБ, Альфа-банк, Открытие и Совкомбанк.
При этом сами банковские учреждение официально эту информацию не подтверждают, тем не менее выпуск карт UnionPay данными кредитными учреждения до сих пор так и не произошел.
Учитывая, что в 2023 году платежная система приостановила работу с пятью банками, которые попали под блокирующие санкции США, сценарий, что UnionPay не будет сотрудничать с подсанкционными банками в будущем кажется вполне реальным.
Какие банки сообщили о планах по выпуску карт UnionPay и Мир-UnionPay
После ухода платежных систем Visa и Mastercard следующие банки объявили о планах работы с китайской платежной системой UnionPay.
Тинькофф банк
В Тинькофф пообещали «максимально оперативно» решить вопрос выпуска кобейджинговой карты «Мир — UnionPay». Уже сейчас можно оформить физическую карту МИР после чего, сразу после запуска такой возможности , в мобильном приложении будет возможность в течение нескольких минут подключить виртуальную кобейджинговую карту «Мир — UnionPay» для оплаты в иностранных интернет-магазинах и снятия наличных за границей.
ДОМ.РФ
ДОМ.РФ планирует начать эмиссию карт UnionPay ориентировочно в 2023 году. При этом согласно сообщению пресс-службы кредитной организации, продукт будет совместный — кобейджинговый — с картой «Мир».
Московский кредитный банк
В МКБ прорабатывается возможность выпуска карт платежной системы КНР, сообщили в пресс-службе банка. При этом возможные сроки запуска не сообщаются.
Сбербанк
Сбербанк прорабатывает возможность выпуска кобейджинговой карты «Мир-UnionPay» О сроках запуска в компании сообщат дополнительно.
В целом информацией о планах по выпуску карт UnionPay ранее также сообщили в Абсолют Банке, Росбанке, «Ак Барсе» и «Хоум Кредите».
Виртуальная банковская карта UnionPay
Виртуальная карта банка — это карта у которой нет физического носителя и и она существует только в цифровом пространстве . Такая карта преимущественно предназначенная для платежей в сети интернет, тем не менее, её можно подвязать к платежным системам вроде ApplePay, SamsungPay и т.д., чтобы расплачиваться за покупки в магазинах со своего смартфона поддерживающего данную функцию.
На текущий момент только несколько российских банков занимаются выпуском виртуальных карт UnionPay в России.
Лимиты на снятие наличных с помощью карт UnionPay
29 декабря 2022 года китайская платежная система UnionPay ограничила снятие наличных за границей по своим картам, которые выпущены российскими банками, следует из данных РБК со ссылкой на банк ‘Приморье»
Теперь держатели этих карт смогут снимать не более 50 тыс. юаней (порядка 500 тыс. руб. по курсу ЦБ на 29 декабря) в день или эквивалент этой суммы в других валютах, а также не более 500 тыс. юаней в год или эквивалент данной сумме в других валютах.
Все говорят про кобейджинговые карты «Мир»—UnionPay. Чем они интересны и где их можно оформить?
После сообщения о приостановке работы Mastercard и Visa в России многие банки объявили о планах начать выпускать кобейджинговые карты «Мир»—UnionPay. Что это такое и где уже можно оформить такой пластик?
Что случилось?
Visa и Mastercard в ночь на 6 марта объявили о приостановке деятельности в России. С 10 марта карты этих платежных систем, выпущенные в России, перестанут работать за ее пределами, а выпущенным за границей пластиком Visa и Mastercard нельзя будет расплатиться внутри страны.
После этого Национальная система платежных карт (НСПК) сообщила, что для оплаты покупок и снятия наличных за рубежом можно оформить кобейджинговую карту «Мир»—UnionPay, которая будет приниматься как в России, так и в 180 странах, поддерживающих работу с UnionPay. Многие крупные российские банки уже объявили о том, что прорабатывают возможность выпуска кобейджинговой карты «Мир»—UnionPay.
Что такое кобейджинговая карта?
Кобейджинговые карты — это карты, работающие на базе не одной, а сразу двух платежных систем. Трансакции по карте обрабатывает то одна, то другая платежная система, в зависимости от того, в какой стране проходит операция. Например, в КНР туристам, направляющимся в США или Европу, предлагают карты UnionPay—Mastercard.
Как отмечается на сайте платежной системы «Мир», находясь за рубежом держатели кобейджинговых карт могут расплачиваться в терминалах и снимать деньги в банкоматах, которые поддерживают партнерскую платежную систему. Также с кобейджинговых карт можно переводить средства на другой счет и совершать онлайн-платежи. При этом открывать дополнительный счет в иностранной валюте не требуется.
Помимо карт «Мир»—UnionPay, также существуют карты «Мир»—Maestro (за пределами России они обслуживаются Mastercard) и «Мир»—JCB. JCB — японская платежная система. Япония присоединилась к санкциями против РФ, но об уходе JCB с российского рынка пока неизвестно. Впрочем, руководитель вертикали «Карты» Банки.ру Антон Сергунов считает, что такой риск вполне реален.
Что такое UnionPay?
UnionPay — это национальная платежная система Китая. Основанная ассоциацией банков КНР в 2002 году, UnionPay уже к 2015 году стала крупнейшей в мире, обойдя по доле обрабатываемых трансакций Visa и Mastercard. Это произошло исключительно за счет гигантских размеров внутреннего рынка, где иностранные платежные системы практически не представлены.
Операции в этой платежной системе за пределами КНР составляют не более 0,5% от общего объема. Но в UnionPay заявляют, что карты принимаются к оплате в 180 странах.
В России эти карточки изначально выпускались в основном региональными банками Дальнего Востока для клиентов, часто посещающих КНР.
Какие банки уже выпускают такие карты?
Оформить карту «Мир»—UnionPay можно уже сейчас. Например, это «Классическая» Всероссийского Банка Развития Регионов, «Кобейджинговая «Мир»—UnionPay» Россельхозбанка, «UnionPay—«Мир» банка «Солидарность».
Список банков, в которых можно открыть карту этой платежной системы, можно посмотреть здесь. Однако часть из них выпускает именно карты UnionPay, а не кобейджинговые.
Какие банки объявили о своей готовности начать выпуск карт?
СберБанк 6 марта сообщил, что прорабатывает возможность выпуска кобейджинговой карты «Мир»—UnionPay. О том, что работают над запуском карточек на UnionPay, рассказали также в Альфа-Банке. По данным РИА Новости, максимально оперативно решить вопрос по выпуску кобейджинговых карт «Мир»—UnionPay планирует Тинькофф Банк. Такую же возможность рассматривают Райффайзенбанк, Росбанк и Московский Кредитный Банк.
«Сегодняшние заявления ряда крупных банков о ближайшем выпуске кобейджинговых карт «Мир»—UnionPay помогут выезжающим за рубеж расплатиться и снять валюту более чем в 180 странах мира», — говорит руководитель вертикали Карты Банки.ру Антон Сергунов.
Россельхозбанк предлагает кобейджинговые карты «Мир»-UnionPay для оплаты по всему миру
Россельхозбанк предлагает оформить кобейджинговую карту «Мир»-UnionPay. Можно выпустить как кредитную, так и дебетовую карту в рублях, евро и долларах США. РСХБ работает с китайской платежной системой UnionPay International с 2017 года, он стал первым российским банком, выпустившим кобейджинговую карту «Мир»-UnionPay, и с тех пор является лидером рынка РФ по выпуску таких карт.
Кобейджинговая карта — это совместная карта двух платежных систем, которая обслуживается в инфраструктурах обоих партнеров. Так, кобейджинговая карта «Мир»-UnionPay в России работает как карта «Мир». Ей можно свободно расплачиваться в магазинах, кафе, предприятиях сферы услуг и т. д., оформлять покупки через интернет в пределах РФ, снимать или вносить через нее средства в банкоматах, переводить деньги между счетами. За рубежом все операции по кобейджинговой карте «Мир»-UnionPay проводятся через китайскую партнерскую платежную систему UnionPay International. Карта работает за пределами России автоматически, держателю не нужно совершать никаких дополнительных действий для активации карты в другой стране. Там она будет работать как карта UnionPay в соответствии с условиями обслуживания этой системы — ей также можно будет расплатиться в торгово-сервисных предприятиях, заказать товары через интернет, снять или внести наличные в требуемой валюте, переводить средства на другой счет.
Заявку на выпуск кобейджинговой карты «Мир»-UnionPay можно подать через мобильное приложение и в офисах РСХБ. Условия обслуживания карты зависят от выбранного типа, держателям кредитных и дебетовых кобейджинговых карт доступны скидки и акции. Карта выпускается только на физическом носителе. Подробную информацию можно получить в отделениях банка, мобильном приложении, по номеру телефона контакт-центра 8-800-100-0-100 и на официальном сайте www.rshb.ru.
Помимо кобейджинговой карты «Мир»-UnionPay клиентам Россельхозбанка доступна дебетовая карта UnionPay — «Своя карта» с кэшбеком до 15%.
Карты «Мир»-UnionPay и UnionPay выпускаются бессрочно, т.е. период действия карты не ограничен.
Выпуск банковских карт платёжной системы UnionPay рекомендован для тех клиентов, которые планируют поездки за рубеж. На территории России можно по-прежнему использовать карту любой другой платёжной системы.
Платежная система «Мир» — российская национальная платежная система. Расчеты по картам этой платежной системы производятся в рублях. К выпуску доступны кредитные карты и дебетовые с поддержкой овердрафта. Оператор платежной системы «Мир» — АО «Национальная система платежных карт».
UnionPay International (UPI) является дочерней компанией ChinaUnionPay и сосредоточена на росте и поддержке глобального бизнеса UnionPay за пределами Китая. UPI предоставляет возможность использовать карты для оплаты товаров, услуг и снятия наличности в 180 странах и регионах мира. Карты UnionPay эмитируются в более чем 70 странах, включая Россию.
Россельхозбанк работает в штатном режиме и осуществляет все операции по платежам, переводам, кредитам, вкладам и другим продуктам для физических и юридических лиц в обычном режиме. Никаких изменений в порядке взаимодействия с клиентами, а также в работе отделений и сети самообслуживания РСХБ нет. На всей территории России и за рубежом клиенты могут осуществлять оплату товаров и услуг банковскими картами, мобильными телефонами и другими платежными средствами, доступны операции с наличной и безналичной валютой. Все основные банковские операции также можно выполнять через каналы дистанционного обслуживания: в мобильном приложении и Интернет-банке.
Карты UnionPay в России — где взять и зачем они нужны
Начиная с 0:01 10 марта все карты MasterCard и Visa, выпущенные для российских пользователей, перестанут работать за пределами страны и на оплату в зарубежных интернет-магазинах. Таким образом пользователи из России больше не смогут оплатить ни свои подписки в приложениях иностранных разработчиков, ни в App Store, ни банально расплатиться за покупки в магазинах через Apple Pay или Google Pay. Имейте это в виду, если после наступления дня X оплата за ваши абонементы не спишется, а сервисы прекратят свою работу.
UnionPay — это китайская платёжная система. Карты UnionPay пригодятся для оплаты за границей, где больше не работает российский «пластик» MasterCard и Visa
UnionPay — это китайская платёжная система, карты которой принимаются в 180 странах мира. Банки, выпускающие карты UnionPay, есть и в России. Сейчас их не так много, но в ближайшее время к их эмиссии обещали подключиться Сбер, Тинькофф и Альфа-банк.
Несмотря на то что MasterCard и Visa останавливают работу у нас в стране, у россиян ещё есть возможность не лишиться международного платёжного средства. Конечно, карта Мир работает в странах ЕЭС, а также за его пределами, например, в Турции и Вьетнаме, но полагаться на них полностью всё равно не следует. Поэтому рекомендуется выпустить карту платёжной системы Юнион Пэй.
Банки с картами UnionPay
Газпромбанк взимает за выпуск карт UnionPay по 5000 рублей, но большинство других банков делают это бесплатно
На данный момент есть только 11 банков, которые выпускают Union Pay Card в России:
Важно: карты UnionPay не работают во многих интернет-магазинах и сервисах на территории РФ. Их также не принимают многие заграничные сервисы вроде Netflix. Поэтому выпускать карту UnionPay имеет смысл в основном для поездок за границу.
Если вы перейдёте по ссылкам на оформление, то увидите не только индивидуальные карты UnionPay, но и кобейджинговые карты — UnionPay + Мир. То есть это карты, совмещающие в себе сразу две платёжные системы. Они позволяют расплачиваться там, где принимают и Union Pay, и Мир. Очень удобно. В российской рознице UnionPay принимают почти везде, но лучше всё-таки выпускать кобейджинговые карты.
Не срабатывает Apple Pay. Чем платить
Apple Pay не поддерживает карты UnionPay, даже если их выпустили российские банки, совместимые с платёжным сервисом компании
Несмотря на то что платёжную систему UnionPay санкциями никто не облагал, карты этой платёжной системы не принимает App Store, да и привязать их к Apple Pay тоже невозможно. Поэтому, если для вас важна бесконтактная оплата, лучше выпустите себе карту Мир от одного из российских банков, не попавших под ограничения США и ЕС. Долго искать не придётся, потому что банков, которые попали под санкции и больше не претендуют на совместимость с Apple Pay, всего 5:
- Промсвязьбанк
- ВТБ
- Совкомбанк (Халва)
- Открытие
- Новикомбанк
Если Apple Pay не работает на оплату картами MasterCard и Visa, попробуйте привязать и расплатиться картой Мир, эмитированной любым российским банком, кроме тех, что попали под санкции.
Карты Мир всех остальных банков с Apple Pay работают без проблем. По крайней мере, пока. Всё-таки мы не можем знать, не решат ли в Купертино в принципе отключить бесконтактные платежи телефоном в России. А ведь такое, учитывая, как стремительно развиваются события, вполне возможно. Так что лучше всё-таки носите с собой ещё и физический «пластик», даже если уже привязали к Apple Pay карту Мир.
Да, привязать карту UnionPay к App Store невозможно, но можно оплачивать подписки на некоторые приложения и сервисы вы сможете напрямую на сайте разработчика. Обычно, чтобы найти его, достаточно просто вбить в Google или Яндекс название приложения, доступ к которому вам нужно оплатить. Как правило, ссылка, ведущая к нему, будет на самом верху. Нажмите на неё, а потом авторизуйтесь и перейдите в раздел оплаты.
Не проходит платёж в Аппсторе. Что делать
Начиная с сегодняшнего дня многие пользователи iOS начали жаловаться на то, что у них не получается заплатить в App Store за подписку или приложение. iPhone пишет — способ оплаты отклонён, обновите данные. Скорее всего, это означает, что Apple больше не принимает оплату картой, держателем которой вы являетесь. Почти наверняка это будут карты MasterCard и Visa, а также Мир. У некоторых вообще не получается привязать карту Мир к App Store, что намекает на то, что Apple и их больше поддерживать не планирует.
Не проходит платёж в App Store? Подписку или встроенные покупки в приложениях нередко можно оплатить на сайтах разработчиков
Но раз App Store не принимает карту Мир, выпущенную российскими банками, UnionPay в принципе не поддерживаются там, а MasterCard и Visa отказываются обеспечивать прохождение платежей, значит, нужно обращаться к прямой оплате. Если оплатить покупку Миром в App Store не получается, то ищем сайт разработчика и платим ему напрямую.
Ряд зарубежных сервисов, представленных в России, по-прежнему принимает оплату картами Мир. Тот же Netflix без проблем позволяет оплатить подписку Миром в рублях. Однако не факт, что такую возможность не закроют, учитывая ситуацию в мире.
Apple сама стала жертвой собственной жадности. Компания долгое время отказывалась снижать комиссию за транзакции в App Store, из-за чего разработчики стали принимать оплату за сервисы самостоятельно, позволяя обойти ограничения, а заодно и получить скидку. Например, тот же YouTube Premium на сайте видеохостинга стоит на 50 рублей дешевле. Другой вопрос, зачем вообще теперь нужна эта подписка, если рекламы в российском сегменте уже не осталось, но мы оставим его за скобками.