Для чего надо открывать карту мир

Все вокруг говорят про оформление карты «Мир». Нужно ли это?

«Мир» — российская платежная система, запущенная в 2015 году. Она была создана как альтернатива иностранным платежным системам, не зависящая от внешних политических и экономических факторов.

Оператором «Мира» является Национальная система платежных карт (НСПК), принадлежащая Центробанку. Все расчеты внутри системы производятся в рублях.

Чем «Мир» отличается от Visa и Masterсard

Visa и Mastercard — международные платежные системы, а «Мир» — российская. Хотя с 2015 года платежи внутри России по всем банковским картам, включая Visa и Masterсard, проходят через НСПК, иностранные платежные системы могут ограничивать обслуживание своих карт. Операции по картам «Мир» обрабатывает только НСПК, что защищает их от возможных санкций.

Какие банки выпускают карты «Мир»

Сегодня карты платежной системы «Мир» выпускают все ведущие российские и иностранные банки, работающие на территории РФ. Полный список банков — партнеров платежной системы можно посмотреть здесь.

Какие карты «Мир» бывают

Есть три основных типа карт «Мир»: классические, социальные и премиальные.

Классические карты — это обычные дебетовые или кредитные карты, которые используются для расчетов на всей территории России и стран-партнеров. По классическим картам можно совершать покупки, снимать с них наличные и совершать другие операции, предусмотренные условиями банка.

Социальные карты — это специальные карты для получения зарплат, пенсий, стипендий и других выплат из бюджета РФ. Социальные карты обычно обслуживаются бесплатно.

Премиальные карты — карты Mir Supreme со специальными условиями обслуживания и расширенной программой лояльности, включающей бесплатные проходы в бизнес-залы аэропортов, повышенный кэшбэк в выбранных категориях и другие бонусы. Карты Mir Supreme стоят дороже классических карт, хотя зачастую дешевле премиальных аналогов других платежных систем.

Условия выпуска и обслуживания разных типов карты «Мир» зависят от конкретного банка, выпустившего карту.

Как работает карта «Мир»

По картам платежной системы «Мир» доступны те же операции, что и по любым другим банковским картам: оплата товаров и услуг в офлайне и онлайне, снятие наличных, переводы и т. д.

Кроме того, карты «Мир» используют для бюджетных выплат, включая заработную плату, пособия, выплаты на детей, пенсии. С октября 2020 года зачисление средств из бюджета на карты других платежных систем запрещено на основании № 161-ФЗ.

Картой «Мир» также можно оплачивать проезд в общественном транспорте более чем в 40 городах, проходить валидацию в системах доступа на территорию предприятий и учебных заведений, на встроенном чипе можно хранить персональные данные, электронную подпись. Также предусмотрена возможность авторизации на государственных электронных ресурсах.

Где принимают карты «Мир»

На территории России — везде, где принимают банковские карты.

За границей карты «Мир» в настоящее время обслуживаются в 12 странах (Турция, Вьетнам, Армения, Беларусь, Узбекистан, Киргизия, Таджикистан, Казахстан, Южная Осетия, Абхазия, Кипр, ОАЭ). Подробные условия можно прочитать здесь.

Также на сайте платежной системы есть информация, что операции по картам «Мир» уже тестировались в Южной Корее и Великобритании и участники рынка ведут работу по подготовке сети к приему карт.

В других странах принимают только кобейджинговые карты «Мир», которые выпускаются на базе сразу двух платежных систем. Сейчас доступно три варианта кобейджинговых карт:

• «Мир»-Maestro — с платежной системы Mastercard, работает в 180 странах;
• «Мир»-UnionPay — с китайской платежной системой, работает в 150 странах;
• «Мир»-JCB — с японской платежной системой, работает более чем в 190 странах.

В России они работают как карты «Мир», а за границей — как карты партнерских платежных систем.

Можно ли расплачиваться «Миром» в Интернете

Карты «Мир» принимают к оплате все российские интернет-магазины и некоторые зарубежные площадки, например AliExpress. На иностранных сайтах, принимающих карты российской платежной системы, обычно есть значок системы «Мир». Для совершения покупок в иностранных интернет-магазинах подойдут кобейджинговые карты «Мир».

Безопасность платежей обеспечивается собственной технологией платежной системы «Мир» MirAccept (на основе 3D Secure). Чтобы подтвердить операцию, например покупку в онлайн-магазине, нужно ввести пароль, который банк присылает в СМС на привязанный к карте мобильный телефон. Кроме того, сейчас банки — участники платежной системы «Мир» активно переходят на более продвинутую версию этой технологии — MirAccept 2.0. Ее принципиальная особенность в том, что помимо обычной аутентификации пользователя с помощью СМС- и push-уведомлений добавляется принцип анализа совокупности факторов, помогающих идентифицировать пользователя (платежное поведение, параметры устройств, геолокация и пр.). Такой способ проверки пользователя считается более надежным.

Можно ли подключить «Мир» к смартфону

Карту «Мир» можно подключать к смартфонам на операционной системе Android и использовать в мобильных платежных приложениях Samsung Pay или Mir Pay.

Сервис бесконтактных платежей через мобильное приложение Mir Pay поддерживают более 70 банков-партнеров платежной системы «Мир». Среди них Сбербанк, Альфа-Банк, «Тинькофф», ВТБ, Почта Банк, «Открытие». С полным списком банков, поддерживающих Mir Pay, можно ознакомиться здесь.

Карта МИР — плюсы и минусы

Банковские карты, обслуживаемые Национальной платежной системой МИР, начали входить в обиход в 2016 году. Причиной стали санкции и опасение того, что международные ПС MasterCard и Visa отключат российские карты об обслуживания. Поэтому была создана своя ПС МИР.

Разработки Национальной платежной системы шли давно, но большой толчок ускорения в ее создании и внедрении случился в кризисном 2014 году. Для финансового рынка это новая ПС, поэтому у карт МИР есть плюсы и минусы, о которых важно знать. О них — на Бробанк.ру.

1. Какие бывают карты МИР
2. Плюсы карты МИР
3. Безопасность
4. Низкая плата за обслуживание
5. Программы лояльности для всех держателей карт МИР
6. Минусы карт МИР
7. Карту МИР невозможно добавить в Google Pay
8. Ориентирована на использование внутри РФ
9. Стоит ли оформлять карты Национальной системы

Какие бывают карты МИР

Если взять карточку МИР в руки, то она выглядит как обычная карта, которую мы привыкли видеть. Сменилась только обслуживающая пластик платежная система. Раньше в России были только международные карты MasterCard и Visa, сейчас к ним добавились МИР — на пластике стоит соответствующий логотип.

В остальном карточка самая обычная, имеет номер, срок действия, секретный код CVC с оборота, на ней нанесены данные держателя. Также платежные средства такого типа делятся на следующие категории:

• для получения пособий и пенсий, то есть социальные;
• классические, которые любой желающий может оформить в выбранном банке;
• премиальные. Банки не так давно стали внедрять их в свои линейки. Карты дают особые привилегии, созданы для более состоятельных граждан;
• кобейджинговые. Созданные для тех, кто планирует поездки в другие страны, такой пластик работает и в России, и за ее пределами.

С 2018 года все работники бюджетных организаций получают заработную плату на карты МИР. Все пособия, пенсии и иные социальные выплаты переводятся только на карты МИР. Даже выплаты в 10000 рублей, прозванные “Путинскими”, могут быть зачислены только на такой пластик.

Плюсы карты МИР

Теперь начнем рассматривать плюсы и минусы карты МИР. Начнем с положительных сторон. И сразу отметим, что у некоторых россиян все же нет выбора. Те же бюджетники и пенсионеры вынуждены оформлять только такие карточки. Если же у вас есть выбор, обязательно изучите положительные и негативные стороны продукта.

Безопасность

Карты этой платежной системы создавались именно с целью обезопасить граждан от возможных санкций. Если раньше другие страны могли повлиять на обслуживание наших граждан, могли заставить Виза и Мастеркард отключить Россию или отдельно Крым от обслуживания, то теперь это уже не страшно.

Сейчас у России есть свои карточки, и только Россия регулирует деятельность платежной системы МИР. И даже если Виза и Мастеркард отключат действующие карточки россиян, те, минуя некоторые удобства, оформят пластик МИР и будут спокойно жить дальше.

Низкая плата за обслуживание

Если сравнивать карточки МИР и те, что обслуживаются другими ПС, то плата за их пользование будет ниже. Многие банки вообще выпускают такие платежные средства бесплатно, даже если речь не о бюджетнике и не о зарплатном клиенте.

. При тратах на покупки от 5000 руб/мес или при неснижаемом остатке более 20 000 за месяц обслуживание бесплатное. В ином случае — 150 руб/мес; . Бесплатное обслуживание, бесплатное обналичивание в банкоматах ВТБ и его партнеров, система вознаграждений на выбор; . Всегда бесплатное обслуживание, снятие наличных без комиссии в том числе в партнерских банкоматах, 3% годовых на остаток по счету; . Кобрендовая карта МИР, держатель получает бонусы, которые может тратить на АЗС Роснефть. При тратах на покупки более 10 000 руб/мес платы за обслуживание не будет; и Магнит с подключенной программой лояльности этих торговых сетей. Обслуживание бесплатное при тратах на любые покупки от 5000 за месяц, в ином случае — 69 руб/мес. Снятие без комиссии где угодно.

Сейчас банки мотивированы выдавать гражданам карты платежной системы МИР, поэтому условия пользования ими максимально привлекательны. И это большой плюс.

Программы лояльности для всех держателей карт МИР

Самой громкой была программа лояльности, по условиям которой россиянам, которые отправились отдыхать на наши курорты и оплатили тур или услуги отеля картой МИР, получили обратно кэшбэк в размере 20%.

Платежная система стимулирует граждан оформлять именно такие карточки, она создает различные системы поощрений и акции. Их можно найти на сайте ПС МИР в разделе “Акции”.

Для каждого региона и города создаются свои списки предприятий торговли и оказания услуг, за покупки в которых держатель карточки получит повышенный кэшбэк. Например, если выбрать Москву и МО, выходят 70 акций, вот некоторые из них:

Картами МИР можно расплачиваться в любых российских магазинах и интернете. Прошли те времена, когда они где-то не принимались.

Минусы карт МИР

Плюсы рассмотрели, теперь изучим минусы этих платежных средств. А они есть, и для некоторых граждан окажутся весьма существенными.

Карту МИР невозможно добавить в Google Pay

Если вы привыкли оплачивать покупки картой, приложив к терминалу свой гаджет, с картой МИР это пройдет не всегда. ПС обещала, что банки начнут подключение карточек к Google Pay с 26 октября 2021 года, но пока что дело стоит на месте.

Правда, для Apple Pay возможность добавления с недавнего времени существуют — это плюс:

Но и в этом направлении сотрудничество ведется не со всеми российскими банками. На момент создания материала в Apple Pay можно добавить карточки МИР только следующих банков:

Ориентирована на использование внутри РФ

Большой минус карт МИР — они не подходят тем, кто много путешествует или выезжает за пределы РФ с целью деловых поездок. На сегодня пластик такого типа работает только в 12 странах.

Карта МИР работает в Турции, Армении, Узбекистане, Таджикистане, Южной Осетии, Кипре, во Вьетнаме, Беларуси, Кыргызстане, Казахстане, Абхазии и в ОАЭ. В тестовом режиме — в Великобритании и Южной Корее.

Если вы поедете с картой МИР в другую страну вне списка, платежное средство просто нигде не будет принято. Да и в этих странах не факт, что все торговые точки оснащены возможность принимать карточки МИР.

Чтобы решить эту проблему, некоторые банки стали выпускать кобейджинговые карты МИР. Это платежные средства, которые обслуживаются двумя платежными системами сразу. Пока что второй системой может быть JCB или Maestro. И если держатель выезжает за границу, карта автоматически подстраивается под ситуацию и проводит операцию через нужную ПС.

Стоит ли оформлять карты Национальной системы

Если вы не планируете брать карточку в зарубежные поездки, можете оформить такой продукт. Он может быть выгодным по части обслуживания, бонусной системы. Плюс никакие санкции не отключат ее от обслуживания.

Но если разобраться, ассортимент дебетовых карт МИР пока что крайне мал. И если сравнить с карточками Виза и Мастеркард, то среди них можно найти более интересные варианты с хорошим кэшбэком от банка, с процентами на остаток.

Так что, нужна эта карточка или нет — решать только вам. Изучите ее плюсы и минусы. Также рекомендуем посетить сайт ПриветМир и посмотреть актуальные акции и новости платежной системы.

Зачем и кому нужна карта Мир?

Зачем нужна карта мир

Здравствуйте, дорогие друзья. Ездил на выходных в другой город по личным вопросам.

Рядом со мной ехало двое презентабельного вида мужчин. Начали они обсуждать новую платежную систему «Мир» выражая недоумение по поводу ее появления.

В дороге мне было скучно, поэтому решил присоединиться к беседе. Рассказал попутчикам, зачем нужна карта «Мир» и в чем заключаются ее главные особенности.

Вернувшись из поездки, решил поделиться информацией об этой карте и с вами, дорогие читатели. Приятного чтения.

Зачем нужна карта «МИР»

Западу за санкции можно сказать только спасибо. Да, это создало проблемы для экономики, но и в то же время заставило решать проблемы, которые откладывались в долгий ящик. Например, о создании национальной платежной системы разговор шел с начала 90-х и все время повисал в воздухе.

А теперь пришлось решать его в авральном порядке. Как говорится, Не было бы счастья, да несчастье помогло. Я об общей проблеме импортозамещения. И в частности, о развитии наших цифровых, банковских и платежных систем, мы говорили на круглом столе: «Отечественные инфраструктурные технологии в свете задачи сбалансированного развития российских регионов».

Оказывается, чуть меньше половины россиян на сегодня знают о том, что карты национальной платежной системы «Мир» уже выпускаются более 100 банками. В том, что такая система нужна, убеждены 87% опрошенных.

Наиболее она востребована в Крыму из-за санкций, а на отдых ездят миллионы жителей России и вопрос оплаты и снятия денежных средств стоит остро. Я был в Крыму в прошлом месяце и все магазины принимают к оплате нашу карту «Мир».

Сегодня,Всероссийский центр изучения общественного мнения (ВЦИОМ) представил данные опроса о том, как россияне относятся к развитию отечественных технологий, в частности, национальной платежной системы банковских карт, чего ждут от ее работы.

О том, что выпуск и обслуживание банковских карт национальной платежной системы «Мир» уже реализуется, в той или иной степени знают 44% россиян. Более половины респондентов (56%) на момент опроса ничего об этом не слышали.

Самыми неинформированными оказались молодые люди от 18 до 24 лет (82% впервые услышали об этом), больше всего «знающих» среди респондентов в возрастных группах от 35 до 44-х (43%) и от 45 до 59 лет (42%).

Вы спросите зачем?

Это безопасность нашей финансовой системы, всегда остается вероятность что нам могут просто отключить Визу и МастерКард и мы останемся с бесполезным куском пластика.

Что делают другие страны?

В настоящее время одной из крупнейших национальных платежных систем является китайская China UnionPay. За 10 лет работы системе удалось выйти на международный рынок: ее карты принимаются в большинстве стран мира, включая Россию.

Одной из старейших платежных систем является японская JCB, начавшая работу в 1961 году. Ее операционная прибыль составляет более 300 миллионов долларов в год.

В конце только остается еще раз сказать спасибо Западу, что «вынудили» заняться собственной платежной системой, иначе бы еще непонятно сколько времени раскачивались.

Что такое карта «Мир»?

Карта «Мир» — это карта российской национальной платёжной системы, которая появилась в 2014 г., когда возникла угроза отключения на территории России международных платёжных систем. НСПК (Национальная система платёжных карт) — гарантия финансовой независимости РФ.

Она даёт возможность россиянам получать услуги по картам вне зависимости от внешних факторов.

Где получить и сколько это стоит?

Оформить карту «Мир» можно в 57 банках (Сбербанке, ВТБ, Газпромбанке, Райффайзенбанке и др.). Обслуживают карту в 124 банках. Число участников НСПК постоянно расширяется. Их актуальный список можно посмотреть на сайтах www.nspk.ru и www.mironline.ru.

Как ею пользоваться?

Как обычной картой. С неё можно снимать деньги, переводить средства на карты других платёжных систем, оплачивать покупки и услуги.

Где её принимают?

В пресс-службе НСПК «АиФ» заверили, что к концу первого квартала 2017 г. карту будут принимать во всех торговых предприятиях России. Сегодня её принимают 75% всех торговых терминалов в РФ. Картой «Мир» можно платить и в Интернете. Ищите значок платёжной системы «Мир» в разделе «Оплата» на сайте.

Действует ли она за границей?

Да, но для этого она должна быть выпущена совместно с международными платёжными системами. Российские банки уже выпускают карты «Мир-Мaestro» и «Мир-JCB». Подписаны соглашения о выпуске карт «Мир-UnionPay» и «Мир-AmEx».

Зачем принудительно переводить выплаты на эту карту?

«Всякий раз, когда на рынке появляются такие нерыночные механизмы, есть опасность, что это ударит по кошельку населения, — выразил опасения в разговоре с “АиФ” Павел Медведев, финансовый омбудсмен. — После криков “Ура, у нас есть теперь национальная карта!” банки втихую поднимут стоимость её годового обслуживания.

Зачем России «Мир»? Нюансы национальной платежной карты

В конце 2015 года в России появилась своя платежная система «Мир». А скоро практически половина страны будет получать зарплату именно на карту «Мир». Посмотрим, что это за карта и для чего она нужна.

Как появилась карта «Мир»

«Мир» придумали после того, как в 2014 году из-за введенных США санкций системы Visa и Mastercard прекратили обслуживать нескольких российских банков.

Процессы по картам обрабатывались в зарубежных центрах, и власти России решили перенести обработку внутренних операций в Национальную систему платежных карт. Тогда же началась разработка российской карты, которая не зависит от санкций и других подобных обстоятельств.

Что нужно знать о карте «Мир»

Операции по карте происходят внутри России, так что политическая обстановка не влияет на работу системы. Однако другие страны не подключились к этой платежной системе. За границей обычная карта «Мир» не работает, нужна кобейджинговая. Такая карта работает сразу с двумя платежными системами.

Операции по России проходят через «Мир», а за границей — Mastercard или JCB. «Мир» работает на территории Крыма, а международные системы отказались предоставлять там услуги.

По официальным данным, карты принимает уже 95% терминалов по России, и их число постоянно растет. По отзывам клиентов выясняется, что не все терминалы настроены или происходят сбои. Возникают проблемы и при интернет-платежах. В большинстве интернет-магазинов (на том же Aliexpress) эти карты не принимаются.

Банки, выпускающие карты, сами устанавливают стоимость обслуживания, цены начинаются от 750 рублей за первый год. Уже 196 банков обслуживают карты «Мир», из них 77 их выпускают. Этот список постоянно пополняется. Зарплатная и социальная карта бесплатные.

Данные на карте защищены российским чипом против копирования и технологией защиты данных в интернете. Защита основана на проверенных мировых технологий, так что можно не бояться за безопасность платежей.

У системы есть программа лояльности с кэшбэком от 5%. Партнеров пока что мало, но НСПК обещает расширить этот список.

Карта «Мир» и бюджетники

Госдума приняла закон о том, что выплаты из бюджета теперь будут приходить на карту «Мир». Новые получатели выплат сразу будут оформлять карту, а остальных будут переводить постепенно: работников — до 1 июля 2018 года, а пенсионеров к 2020.

Также можно будет переводить деньги на привычную карту. Стоимость перевода будет зависеть от банка, выпустившего карту. Как вариант — снимать деньги с зарплатной карты в банкомате, где нет комиссии, и так же вручную вносить на другую

«Мир» во всем мире

За границей картой «Мир» тоже можно расплачиваться. Специально для использования за территорией России «Мир» выпускает кобейджинговые карты — карты, которые совмещают в себе сразу две платежные системы. «Мир» сотрудничает с Mastercard и JCB.

Оформить карту «Мир» так же просто, как любую другую. Придите в банк из списка с паспортом, напишите заявление и подождите 7 дней — столько в среднем занимает изготовление карты. Некоторые банки принимают онлайн-заявки.

На данный момент у карты «Мир» нет весомых преимуществ перед западными конкурентами, и открывать ее на замену привычной пластиковой карте нет смысла. Разве что для регулярных поездок в Крым — стоимость годового обслуживания делает карту невыгодной для разового визита на полуостров.

А вы откроете себе национальную карту? Может, вы уже присоединились к «Миру»? Поделитесь впечатлениями!

Что такое платежная система и карты МИР? Экономика для новичка.

Мы неоднократно слышали из средств массовой информации о запуске национальной платежной системы и выпуске новых российских карт МИР. Уже с 1 июля ЦБ обязал все банки обеспечить прием этих карт во всех банкоматах и торговых точках.

Это значит, что в России в полном объеме заработает российская национальная платежная система. Зачем вообще нужны платежные системы и в чем особенности карт «МИР»? Давайте разберемся в нашей рубрике «Экономика для новичка».

Участников расчетов сотни тысяч — частные лица, банки, магазины, рестораны, интернет-магазины, а платежные системы связывают их между собой и обеспечивают быстроту и безопасность финансовых операций. Сердце платежной системы — процессинговый центр, который хранит и обрабатывает финансовую информацию.

Это такой мега-сервер, к которому по защищенным каналам связи стекаются данные об операциях. Когда вы в магазине вставляете карту в терминал, банк-эквайер (который установил терминал) делает запрос в платежную систему. Платежная система его анализирует и направляет в ваш банк.

Он в свою очередь проверяет, достаточно ли средств на счете, не заблокирована ли карта по вашему желанию, не исчерпан ли дневной лимит операций и так далее. Если все проверки пройдены, банк дает ответ в платежную систему, что операция одобрена, а она сигнализирует об этом банку-экваейру, и вы видите на терминале «Операция одобрена.

Это обычно происходит через 2-3 дня. Какая платежная система лучше? Первая и главная характеристика каждой системы — сеть приема, то есть количество точек, где можно расплатиться картой этой системы. Самые известные — Visa и MasterCard, это крупные финансовые транснациональные корпорации с самыми широкими сетями более чем в 200 странах.

Обычно там, где принимают Visa, принимают и MasterCard, и наоборот. Следом идет китайская UnionPay, которая имеет очень широкую сеть приема, правда в отдельно взятой стране, но сейчас она набирает мировые обороты. Если вы часто путешествуете по Китаю, желательно иметь эту карту, поскольку здесь как раз много точек, где принимают исключительно UnionPay.

Чуть меньше точек приема у самых первых в мире платежных систем Diners Club и American Express, которые ориентируются больше на состоятельных и часто путешествующих клиентов, предлагая скидки на проживание в отелях, специальные цены на авиабилеты и прочее.

Также активно развивают свои платежные системы крупные производители мобильных устройств — такие как Apple, Samsung, но пока Apple Pay работает только в шести странах.

Зачем России нужна Национальная система платежных карт

Москва, 1 апреля. В России начала работу Национальная система платежных карт, призванная уменьшить зависимость банков от иностранных компаний, сообщает «МИР 24».

НСПК была создана для того, чтобы исключить возможность изоляции России от международных систем платежей. С 1 апреля все внутрироссийские операции по картам будут проходить через начавшую работать систему.

Согласно законодательству, компании Visa и MasterCard должны были перевести весь процессинг на территорию России. Visa, однако, этого не сделала в указанные сроки.

В Центробанке, впрочем, заверили, что это никак не скажется на проведении операций по картам. Представители финансового регулятора также заявили, что Visa начнет формировать обеспечительный взнос в ЦБ до конца апреля.

История вопроса

Идея создания Национальной платежной системы у российских законодателей возникла еще в начале 90-х годов. Первые попытки создать НСПК не увенчались успехом, поскольку выяснилось, что для ее работы в России нет нормативной базы. Кроме того, крупнейшие банки не смогли договориться между собой о том, кто будет получать прибыль от проекта.

Этой ситуацией воспользовались международные платежные системы Visa и MasterCard, которые, по сути, поделили между собой российский рынок. К вопросу вернулись в 2010-е, когда правительство предложило создать универсальную электронную карту, операции по которой проводились бы без участия Visa и MasterCard.

Поворотным моментом стало введение западными странами санкций против России. В марте 2014 года Visa и MasterCard приостановили обслуживание нескольких российских банков, а Москве пригрозили отключением от системы SWIFT. Это бы означало полную изоляцию России от мировых экономических процессов.

В то же время президент Владимир Путин распорядился в сжатые сроки создать платежную систему, которая бы не зависела от западных компаний. В итоге в начале 2015 года Центробанк договорился с Visa и MasterCard о переводе процессинга в Россию.

Теперь НСПК работает в большинстве регионов России. До конца года она также должна начать функционировать в Крыму. Кроме того, в декабре нынешнего года НСПК начнет выпуск собственных карт.

Национальные платежные системы в странах мира

В настоящее время одной из крупнейших национальных платежных систем является китайская China UnionPay. За 10 лет работы системе удалось выйти на международный рынок: ее карты принимаются в большинстве стран мира, включая Россию.

Одной из старейших платежных систем является японская JCB, начавшая работу в 1961 году. Ее операционная прибыль составляет более 300 миллионов долларов в год.

Кобейджинговая карта Мир зачем нужна? Как ей пользоваться?

Как и все банковские продукты кобейджинговую карту Мир оформляют в банке. Платежная система Мир заключает с международными платежными системами договор о сотрудничестве, что позволяет использовать платежную пластиковую карточку за границей.

В каждом банке свои расценки на выпуск карты и ее обслуживание. К примеру в Газпромбанке выпуск карты будет стоить 180 рублей, действует она два года, зона действия карты — международная. годовое обслуживание карты нулевое.

Гид по «Миру»: кто из тюменцев получит новую платежную карту и зачем она нужна

Более ста тысяч жителей Тюменской области получили новые платежные карты «Мир». С июля бюджетники и пенсионеры будут получать их в обязательном порядке.

Что это за карта, чем она отличается от привычных нам Visa и Mastercard, где её можно оформить и во сколько обойдется обслуживание – 72.ru ответил на самые распространенные вопросы о новой платежной системе.

Зачем нужна карта национальной платежной системы «Мир»?

Национальную платежную карту создали в России для того, чтобы обеспечить безопасность финансовой системы. Необходимость в этом возникла после того, как международные системы Visa и Mastercard прекратили обслуживание карт нескольких российских банков, которые попали под западные санкции.

Выдавать в банках карту «Мир» начали с декабря 2015 года. Уже выпущено порядка пяти миллионов карт. В Тюменской области (включая ХМАО и ЯНАО) по состоянию на 1 апреля текущего года жителям выдали более 102 тысяч карт «Мир».

Кто в обязательном порядке получит карту «Мир»?

Массовый выпуск карт «Мир» и перевод бюджетников на них начнется в текущем году. С 1 июля «Мир» будут выдавать людям, которые выходят на пенсию. В ближайшем будущем такие карты будут у всех пенсионеров – они получат их после того, как у их действующих карт закончится срок действия. Это процесс может занять два-три года.

– По действующему законодательству банки уже обязаны переводить деньги из бюджета и внебюджетных фондов на карты «Мир». Тем не менее 2016 год стал годом подготовки и раскрытия банковской сети к приему карт.

Важно было не просто выпустить карту и выдать ее клиентам банков, а подготовить инфраструктуру для ее обслуживания, сделать так, чтобы картой было удобно пользоваться, – рассказала 72.ru заместитель управляющего Отделением Тюмень Уральского ГУ Банка России Елена Никитина.

Все ли банкоматы и терминалы принимают карту?

На сегодняшний день карту «Мир» принимают в 95% банкоматов и терминалов для снятия наличных, расположенных на территории России. Кроме того, такую карту принимают 88% терминалов для оплаты товаров и услуг. Только в марте с помощью «Мира» тюменцы совершили более 50 тысяч покупок. Средняя сумма чека – немногим более 699 рублей.

Можно ли с помощью карты «Мир» оплачивать покупки в интернете?

В Отделении «Тюмень» Уральского ГУ Банка России отметили, что «Мир» – это полноценный платежный инструмент. Для держателей карт доступен весь платежный функционал – от снятия наличных и оплаты покупок в магазинах до перевода средств с карты на карту между разными платежными системами.

Принимают ли карты «Мир» за рубежом?

За пределами России можно использовать карты, которые выпущены совместно с другими платежными системами. Например, «Мир-Mastercard» и «Мир-JCB». На территории России они работают как «Мир», а за рубежом ими можно расплатиться в международной сети бренда Mastercard и японской платежной системы JCB.

На второй квартал текущего года запланировано подписание соглашения с платежной системой Visa. Также недавно подписаны соглашения с системами AmEx и UnionPay.

– Сейчас идет работа по обеспечению взаимного приема карт национальных платежных систем стран Евразийского экономического союза. Уже подписано соглашение о взаимном приеме карт с платежной системой Армении «Армениан Кард».

Прием карт национальных платежных систем также планируется реализовать с другими странами ЕАЭС – Белоруссией, Казахстаном и Киргизией, – рассказала Елена Никитина, заместитель управляющего Отделения «Тюмень» Уральского ГУ Банка России.

Где можно получить карту?

В Тюменской области карты выдают в банках: «Авангард», «АК Барс», Банк «Уралсиб», «Бинбанк КК», «Восточный Экспресс Банк», «ВТБ 24», «Газпромбанк», «Запсибкомбанк», «Московский областной банк», «Райффайзенбанк», «Росбанк», «Россельхозбанк», «Российский Капитал», Сбербанк России, «Связь-Банк», «СМП Банк», «Тинькофф Банк», «Уралтрансбанк», «Уральский Банк Реконструкции и Развития».

Сколько стоит обслуживание карты «Мир»?

Мы наугад выбрали четыре банка и узнали, во сколько обойдется тюменцам обычная дебетовая рублевая карта «Мир». В банке «Уралсиб» её выпуск и годовое обслуживание оценили в 299 рублей, в «АК Барс» нужно будет заплатить 200 рублей, в «Росбанке» – от 150 рублей, в «Запсибкомбанке» – открытие карты бесплатно, а обслуживание обойдется от 700 до 900 рублей.

Отметим, карты, которые оформлены под выдачу социальных выплат (например, пенсий), обслуживаются банками бесплатно. За зарплатные карты обычно платят сами работодатели.

Есть ли программы лояльности для владельцев?

Осенью запустят межбанковскую программу лояльности, в основе которой лежит принцип cash-back – возврат части денежных средств, потраченных на товары и услуги. Размер такого вознаграждения для пользователей карт «Мир» 10-20%. Информацию для публикации предоставили пресс-офис платежной системы «Мир» и Отделение Тюмень Уральского ГУ Банка России.

Что не так с картой «Мир»

Сегодня Госдума вынесла окончательное решение по принятию законопроекта о переводе бюджетников на зарплатные карты «Мир». Таким образом миллионы людей заставят перейти на сырую систему, которая была создана буквально в 2014 году. А ведь у карт «Мир» имеется множество недостатков.

«Карта „Мир“ обладает тем же функционалом, что и карты других платежных систем. При этом обслуживание карт „Мир“ в банках существенно дешевле, чем других, и одно из самых важных отличий — доступ к денежным средствам и выполнений операций по ним не зависит от работы международных систем».

В то же время, для банков-эмитентов, которых на сегодняшний день всего 73 (из 558 коммерческих банков, зарегистрированных на 1 апреля 2017 года) согласились выпускать карты «Мир», и 171 — принимать карту на своих устройствах.

И это удовольствие оказалось недешевым — выпуск обходится дороже в 1,5 раза, чем производство карт международных платежных систем. Вот и получается, что клиенту от такой «выгоды» не тепло, не холодно — конечная цена за выпуск карты остается такой же.

Сравниваем с картами Visa или MasterCard — в год придется платить все те же 750 р. (то есть, за 3 года «скидка» на карту «Мир» составит всего 600 р.), а заработать баллов вы сможете гораздо больше — до 50%. Бочарова также заявляла, что по карте «Мир» будет действовать уникальная программа лояльности.

«Неважно, какой банк выпустил карту, набор бонусов будет одинаково доступен всем. Сейчас это разрабатывается; основано на кэшбеке», — сказала она.

В чем именно уникальность программы лояльности не ясно — все международные платежные системы также распространяют свои программы на карты любых банков. Если же какие-то скидки действуют только в рамках одного банка — значит вступает в работу программа лояльности именно этого банка, а не платежной системы.

Хотя окончательный законопроект формально был принят только сегодня, почву под него стали готовить уже давно. Так, глава банка ВТБ 24 Михаил Задорнов на конференции 26 января, что у банка уже есть согласованный график с НСПК и ЦБ по выпуску карт для клиентов-бюджетников.

«У нас есть четко согласованный график с НСПК и ЦБ продаж карт „Мир“ нашим клиентам, у нас таких клиентов-бюджетников порядка полутора миллионов человек. В прошлом году мы уже выпустили и распространили около 400 тыс. карт даже немного опережая этот график.

Сейчас налажен полный прием карт „Мир“ во всех терминалах. И мы двигаемся по этому графику. В этом году примерно 1 млн 200, в оставшиеся 2 года где-то 1 млн/1 млн 800 тыс. карт мы выпустим», — сказал Михаил Задорнов, глава банка ВТБ 24.

То есть, миллионы человек буквально заставляют пользоваться банковским продуктом, который может им вовсе не нравится. Так, например, 18 апреля ВЦИОМ опубликовало исследование, согласно которому большая часть жителей России (70%) пока не намерены открывать карту «Мир».

Данные исследования гласят, что доля респондентов, планирующих оформление платежной карты «Мир» составляет 20%, и лишь у 3% такая карта уже есть.

Точно также, как раньше бедных пенсионеров переводили со Сберкнижек на банковские карты, будут теперь переводить их с Maestro на «Мир». И никто у них не спросит — может, они этого не хотят?

Банковская карта «МИР» для пенсионеров в 2017 году

В 2014 году Российская Федерация оказалась в критической ситуации, катастрофичность которой невозможно переоценить. Западное сообщество угрожало отключать страну от всемирной платежной системы СВИФТ. Пришлось срочно создавать собственную, чтобы не допустить беспорядков в обществе.

Почему пришлось срочно разрабатывать свои финансовые инструменты? В чем состоит вред от планируемых, но так и не примененных, западных санкций? Каковы достоинства и недостатки карты МИР? Давайте разберемся.

Суть мероприятия по введению карты МИР

До 2014 года для осуществления социальных выплат банковскими транзакциями использовались популярные в России инструменты:

• Visa
• MasterCard.

Однако обслуживание этих карт осуществляется через международный электронный инструментарий. Схематично его можно представить в следующем виде. Каждый раз, когда пенсионер решит снять деньги или заплатить карточкой в магазине, происходят такие действия (в электронном виде):

1. команда поступает в банк;
2. финансовое учреждение отравляет соответствующий сигнал в центр управления операциями, находящийся в США;
3. центр дает разрешение и берет небольшой процент за свои услуги;
4. банк дает разрешение на выдачу наличных и взимает свою долю за обслуживание.

Чтобы избежать зависимости от западного центра управления, необходимо создать российские финансовые инструменты и внедрить их. После определённых мероприятий такой инструментарий был создан. Пенсионному фонду вменено в обязанности переводить пенсии на карту МИР.

Критичным в ситуации политического кризиса в вышеприведенной схеме является «центр управления». Логика властей такова:

• Страна вновь вступила в противостояние с коллективным Западом, отстаивая свои национальные интересы.
• При этом все транзакции, даже по покупке буханки хлеба, зависят от инструментария, разработанного и контролируемого так называемыми партнерами.
• Если коллективный Запад решит ввести финансовые санкции, то пенсионеры не получат денег. Просто все банковские операции остановятся.
• В такой же ситуации окажутся другие получатели социальных пособий и бюджетники.
• Люди пострадают, так как поменять методику осуществления платежей быстро не получится.

А пенсионеров в стране порядка 43 млн человека, а вместе с получателями соцпособий и бюджетниками — 60 млн. Вывод: необходимо создать собственные финансовые инструменты, чтобы не зависеть от воли и капризов других держав.

Подробности работы российской карты МИР

Оператором российского софта платежей является АО «Национальная система платежных карт». Владельцем предприятия является Центробанк РФ. Зарегистрировано оно весной 2015 года. При этом утвержден логотип и официальные цвета карты: голубой и зеленый.

Поначалу граждане волновались о том, что с новым носителем информации о деньгах не смогут путешествовать за рубежи страны. Однако это препятствие уже преодолено путем заключения соответствующих соглашений с иными платежными операторами. Внимание: национальный финансовый инструментарий включает два приложения:

1. 1. российское (для внутреннего использования);
   2. зарубежное (совместимое с другими платежными инструментами, действующими в различных странах).

   К платежной системе РФ присоединились такие банковские учреждения, как:

   1. Альфабанк;
   2. Сбербанк;
   3. ВТБ 24;
   4. РНКБ;
   5. Банк Россия;
   6. Газпромбанк и другие.

   Принимается карточка МИР в 2017 году в 97% банкоматов и 75% терминалов. До окончания переходного периода эти показатели будут доведены до 100%.

   Важно: благодаря проведению банковских транзакций через национальную систему вся информация о платежах остается на территории страны, что увеличивает уровень экономического суверенитета.

   Что такое платежная система «Мир» и зачем она нужна

   

   «Мир» — это российская платежная система для расчетов в рублях.

   На фоне действующих ограничений система «Мир» стала почти безальтернативным вариантом: «Виза», «Мастеркард» и JCB приостановили деятельность в России.

   Рассказываем об особенностях системы «Мир»: в каких странах она доступна, что с ней можно делать и в чем заключаются ее отличия от других систем.

   Как получить карту «Мир» в Тинькофф

   Если у вас нет карты Tinkoff Black, советуем к ней присмотреться: вы сможете получать двойной кэшбэк за покупки, расплачиваться картой в других странах, а еще получать до 11% по вкладам.

   Что такое национальная платежная система и зачем создали «Мир»

   Платежные системы нужны для обработки операций между банками. Все финансовые операции клиентов проходят через платежные системы, без них невозможно оплатить товары или услуги банковскими картами.

   Платежные системы бывают международными и национальными. «Виза» и «Мастеркард» относятся к международным системам. Национальные платежные системы — это государственные сервисы для обработки банковских операций внутри страны. Такие системы со временем могут перерасти в международные, если выпущенные ими карты начнут принимать в банках других стран.

   Вот какие платежные системы есть в мире.

   UnionPay — государственная платежная система Китая. Такие карты принимают в 181 стране.

   RuPay — платежная система Индии. Обслуживается в Бангладеше, Непале, Южной Корее, Саудовской Аравии, Бахрейне, Мьянме, Сингапуре и ОАЭ и на Мальдивах.

   JCB — платежная система Японии, одна из ведущих в мире. Ее карты принимают в 190 странах.

   TROY — платежная система Турции. С 2017 года обслуживается в США и странах Евросоюза.

   До 2014 года в России не существовало собственной платежной системы, операции государственных и частных банков обрабатывались иностранными компаниями. НСПК создали в июле 2014, чтобы сделать российскую банковскую систему полностью самостоятельной и независимой от внешних факторов. Так появилась система «Мир».

   С 2015 года через национальную систему проходят все транзакции по российским банковским картам. С того же года российские банки начали выпускать карты «Мир» для частных клиентов и государственных компаний. Национальная система платежных карт принадлежит Центробанку РФ и не зависит от третьих сторон.

   В 2021 году «Мир» стала лидирующей платежной системой по охвату среди населения России. На карты «Мир» перечисляют зарплаты в бюджетных учреждениях, социальные выплаты от государства, студенческие стипендии и пенсии.

   Чем «Мир» отличается от других систем

   В широком смысле — ничем. Картами «Мир» можно оплачивать все товары и услуги в России, переводить с них деньги в другие банки и снимать наличные в банкоматах. Отличие только в ее охвате по миру: если «Визу» и «Мастеркард» можно использовать за границей, то «Мир» принимается только в ограниченном числе банков нескольких стран.

   Какие карты «Мир» бывают

   Банки выпускают разные категории карт «Мир».

   Дебетовые. Обычные карты для регулярного использования.

   Кредитные. Карты, которыми можно оплачивать товары и услуги деньгами банка с условием возврата.

   Зарплатные. Банковские карты для бюджетных учреждений и учебных заведений.

   Социальные федеральные. Карты, которыми можно оплачивать льготный проезд на общественном транспорте и покупать социально значимые товары со скидками.

   Социальные региональные. Карты, дающие льготы определенным слоям населения внутри регионов. Вот что это за карты:

   1. Социальная карта москвича — СКМ. Безлимитный проезд в метро и городском транспорте по фиксированной цене и пятипроцентные скидки в аптеках и розничных сетях.
   2. Соцкарта жителя Московской области — СКМО. Безлимитный проезд в областном транспорте по фиксированной цене и пятипроцентные скидки в аптеках и розничных сетях.
   3. Единая карта петербуржца — ЕКП. Безлимитный проезд в метро и городском транспорте Санкт-Петербурга по фиксированной цене.
   4. Соцкарта «Приморец» — безлимитный проезд в городском транспорте Приморского края по фиксированной цене и скидки в некоторых розничных сетях.
   5. Социальная карта жителей Татарстана — безлимитный проезд в городском транспорте по фиксированной цене.

   Кобейджинговые карты «Мир». Карты с дополнительной платежной системой, с помощью которой можно оплачивать покупки за границей. У «Мира» есть несколько таких коллабораций:

   1. «Мир» Maestro.
   2. «Мир» UnionPay.
   3. «Мир» JCB.

   Mir Supreme. Премиальные банковские карты с повышенным кэшбэком и доступом к бизнес-залам аэропортов по всему миру.

   Особенности карт «Мир»

   Программа лояльности «Мир». У «Мира» есть программа лояльности: с ней можно получать кэшбэк и скидки у партнеров НСПК. Для этого нужно:

   1. Зарегистрироваться на сайте.
   2. Указать номер телефона и карты «Мир» одного из банков-партнеров системы.
   3. Ввести код из смс для подтверждения номера.
   4. Ввести ФИО, адрес электронной почты, пароль и дату рождения.

   После регистрации вы сможете получать все бонусы программы лояльности: кэшбэк и скидки у партнеров и многое другое.

   Кэшбэк и скидки. По картам «Мир» клиенты могут получать кэшбэк за покупки в розничных сетях и онлайн-сервисах, поездки в общественном транспорте и походы в государственные музеи и галереи. При этом скидки по карте суммируются с бонусами банков и дисконтными программами магазинов. Вот что дает карта «Мир»:

   1. Кэшбэк 10 ₽ за поездки в общественном транспорте Москвы. Начисляется за оплату смартфоном в метро, МЦК, МЦД и городском транспорте.
   2. Отсутствие комиссии при оплате счетов в категориях «Образование, культура, спорт» и «Квартира, ЖКУ» на mos.ru, в приложениях «Госуслуги Москвы» и «Моя Москва».
   3. Скидку 3% на пополнение лицевого счета «Москвенок» на mos.ru, в приложениях «Госуслуги Москвы» и «Моя Москва».
   4. Скидку 20% на билеты в музеи ВДНХ. Оплачивать билеты нужно на сайте музеев.

   В сервисах вроде МТС Premium, more.tv и Premier дают скидки за оплату подписки картой «Мир».

   Как «Мир» может объединяться с другими платежными системами

   Банки-партнеры НСПК вместе с другими платежными системами выпускают кобейджинговые карты — ими можно платить за границей. Весной 2022 года такое посредничество может предложить только китайская UnionPay.

   Кобейджинговая карта «Мир» UnionPay — пока единственная альтернатива «Визе» и «Мастеркарду» в России для покупок за рубежом. UnionPay принимают в 180 странах, включая Евросоюз и США.

   О планах по выпуску кобейджинговых карт «Мира» объявили все крупнейшие банки России, включая Тинькофф.

   Где работают карты «Мир»

   Вот где принимают карты «Мир» кроме России:

   1. Армения.
   2. Беларусь.
   3. Вьетнам.
   4. Казахстан.
   5. Киргизия.
   6. Таджикистан.
   7. Южная Осетия.

   В этих странах есть банки — партнеры платежной системы «Мир», поэтому с карты можно снимать деньги в некоторых банкоматах и расплачиваться ею в магазинах, для которых кассовые аппараты выпущены банками-партнерами.

   Даже если вы собираетесь поехать в страну, где принимают карты «Мир», возьмите с собой больше наличных. А если вы уже за границей, попробуйте снять их заранее: зарубежные банки могут прекратить обслуживание системы, поэтому лучше перестраховаться. Так вы точно не останетесь без денег.

   С какими сервисами бесконтактной оплаты совместима система «Мир»

   Сейчас «Мир» — единственные карты в России, которыми можно бесконтактно платить смартфонами на Android. Для этого их нужно добавить в мобильное приложение — Mir Pay или Samsung Pay.

   Как подключить карту «Мир» к Mir Pay:

   1. Установите приложение Mir Pay на телефон с операционной системой Android. Mir Pay недоступен для смартфонов на iOS.
   2. Откройте приложение и отсканируйте карту «Мир» или добавьте ее вручную.
   3. Активируйте карту в приложении.
   4. Оплачивайте покупки разблокированным телефоном.

   Как подключить карту «Мир» к Samsung Pay:

   1. Запустите приложение Samsung Pay или установите его из Galaxy Store.
   2. Войдите в приложение с аккаунта Samsung.
   3. Отсканируйте карту «Мир» или добавьте ее вручную.
   4. Примите условия обслуживания банка и введите цифровую подпись.
   5. Входите в приложение Samsung Pay по отпечатку пальца и подносите телефон к терминалу для покупок.

   Где получить свою карту «Мир»

   Если у вас есть дебетовая карта Tinkoff Black, вы можете оформить дополнительную карту платежной системы в приложении. А если такой карты у вас нет, советуем к ней присмотреться: ее бесплатно оформят и привезут домой или в офис. Тогда вы сможете получать двойной кэшбэк за покупки и расплачиваться картой в других странах, а еще получать до 11% по вкладам.

   Похожие публикации:

   1. Где работает карта мир тинькофф
   2. Как выглядит карта мир от сбербанка
   3. Как оплатить за жкх без комиссии с карты мир
   4. Как положить деньги на карту мир