Про “Тинькофф Платинум” и бесплатные переводы по 50 000 руб./мес. – в чем подвох?
С 8 сентября 2022 г. “Тинькофф” разрешил бесплатно переводить с кредитной карты “Платинум” до 50 000 рублей в месяц . Банк уверяет – за такие операции не взимается комиссия и не начисляются годовые проценты.
Но правда ли это? Дело в том, что с марта 2022 года бесплатные снятия наличных и переводы практически исчезли из банковских тарифов. В течение года банки активно применяют схему “за снятие / перевод комиссию не берем, а вот проценты (60-70% годовых) извольте заплатить”.
Нет ли какого-нибудь подвоха в таком духе и здесь?
Мы прочитали тарифы, изучили справочные материалы “Тинькофф-Банки” – и нашли точный ответ.
В чём же всё-таки подвох?
Для начала – проверим информацию о бесплатных переводах в тарифе “Платинума”.
В разделе “Тарифы” указано, что перевод на сумму до 50 000 ₽ за расчетный период будет бесплатным:
Казалось бы, “вот оно” – но фраза про “бесплатно” не убеждает до конца . Мы прекрасно знаем, как творчески иногда отечественные банки работают с формулировками. Например, не так давно один госбанк тоже очень активно уверял всех в “бесплатности” снятия наличных по своей кредитке, но “забывал” добавить, что взимаются и годовые проценты. Люди потом очень удивлялись:
Нам нужна точная формулировка со словами “Без комиссии и процентов”!
Так есть подвох или нет? Чтобы окончательно прояснить вопрос, обратимся к справочным ресурсам “Тинькофф”.
На официальном сайте есть раздел “Блог” с полезной информацией по продуктам банка. 12 сентября 2022 года там вышла статья “на тему”:
Итак, комиссия за перевод (2,9% + 290 рублей) ушла в прошлое. Отлично! Но всё-таки – что с процентами?
В статье по поводу “процентиков” – наконец-то! – всё сказано максимально чётко:
“Как не платить проценты
Просто погасите долг по кредитке в течение льготного периода — он равен 55 дням”.
Ещё одно подтверждение находим в разделе “Помощь” по “Тинькофф Platinum”:
Ура – получается, что с бесплатными переводами нас не обманули. Переводите 50 000 ₽ с кредитного лимита за расчетный период- и в льготный период (до 55 дней без %) никаких финансовых “последствий” не будет.
Что интересно – т.к. по карте действует честный грейс-период, есть возможность почти всё время занимать у банка не 50 000, а сразу 100 000 рублей! Всё, что нужно сделать – регулярно снимать деньги в начале расчетного периода по “Платинуму” и вовремя рассчитываемся с банком. Объясняет один из авторов идеи на “Банки.ру”:
- Сразу после получения в октябре перевели 50 тыс. (снято 50 тыс.)
- После первой выписки 6.11 переводим ещё 50 тыс. (снято 100 тыс.)
- До даты платежа по первой выписке 30.11 вносим 50 тыс. (снято 50 тыс.)
- После второй выписки 6.12 переводим еще 50 тыс. (снято 100 тыс.)
- До даты платежа по первой выписке 30.12 вносим 50 тыс. (снято 50 тыс)
Внимание, акция!
Оформите кредитную карту “180 дней” от “Газпромбанка” и получите:
-
- Рассрочка 180 дней без % на все покупки – навсегда!;
- 0 ₽ за снятие наличных (до 50 000 ₽ / мес.);
- Бесплатное обслуживание!
Только до 31 августа 2023 года!
Вопросы и ответы
Полезный совет: перед переводом подумайте, на какой период вам дадут рассрочку. Чтобы получить 55 дней без процентов, переводите деньги в начале расчетного периода, т.е. на следующий день после даты выписки .
Как переводить правильно? Никаких особенных правил нет – бесплатным будет перевод с “Тинькофф Платинум” на карту “Тинькофф” или другую карту стороннего банка. Не забудьте о лимите – макс. 50 000 ₽ за расчетный период. Поддерживаются переводы по номеру карты / номеру телефона, в т.ч. через СБП. В общем – самый обычный перевод.
Как бесплатно снять наличные с “Тинькофф Платинум”? Просто взять и обналичить кредитку на 50 000 ₽ нельзя – комиссия за обналичку составит 1,9% + 190 ₽.
Но решить проблему очень легко – переведите деньги на любую “дебетовку” и снимайте уже с неё. Например, по фирменной “Тинькофф Black” наличные выдают бесплатно в любом банкомате РФ (при снятии от 3 000 ₽).
Как перевести деньги с Тинькофф банка на Сбербанк так, чтобы не платить лишнюю комиссию
А на комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.
Владельцы карт Тинькофф могут переводить деньги клиентам других банков, в том числе и на Сбербанк. Есть несколько способов, чтобы не платить комиссию за переводы. Статья поможет определиться, какой вариант предпочтительнее для вас.
Держателям дебетовых карт Тинькофф Банка доступен перевод на карты и счета Сбербанка без комиссии, но в сумме до 20 000 рублей в месяц. Сделать это можно по реквизитам счета, номеру телефона или карты, а также при помощи Системы быстрых платежей (при условии, что отправитель и получатель к ней подключены). При переводе на сумму сверх лимита следует учесть нюансы, чтобы не платить комиссию банку.
Как перевести деньги с кредитки
Самый невыгодный вариант – переводить деньги со счета кредитной карты. В этом случае банк взимает комиссию, приравнивая перевод к снятию наличных. Условия, независимо от способа перевода с кредитки, будут следующие:
- спишется комиссия 2,9% от суммы перевода;
- дополнительно снимут 290 рублей за операцию.
На сумму перевода, заимствованную из кредитного лимита, не будет распространяться грейс-период. Сразу же начнут начисляться проценты по тарифу клиента. В некоторых случаях действуют дополнительные лимиты для кредитных карт, их стоит уточнить в поддержке банка.
Если владелец карты переводит собственные деньги, хранящиеся на кредитной карте, средства будут переведены по тарифу дебетовых карт. Но при условии, что кредитный лимит не использован, а задолженность перед банком полностью погашена.
Перевод с дебетовой карты
С дебетового счета можно перевести деньги клиенту Сбербанка следующими способами:
Способ перевода Лимиты Комиссия за перевод По телефону – На сумму свыше 20 000 в месяц – 1,5% (но не менее 30 рублей) По номеру карты – На сумму свыше 20 000 в месяц – 1,5% (но не менее 30 рублей) По СБП 1,5 млн в месяц, 150 000 на одну операцию – По реквизитам счета – – Следует внимательно заполнять данные. Средства, переведенные по неправильным реквизитам, отправитель не сможет отозвать самостоятельно. Деньги могут вернуть только по инициативе получателя, если он обратится в свой банк для отмены ошибочно проведенного платежа.
По номеру карты
Чтобы перевести деньги в мобильном приложении, нужно зайти во вкладку «Платежи» и выбрать пункт меню «Переводы» , кликнув «По номеру карты» .
увеличить картинку
В открывшемся окне нужно указать счет в Тинькофф банке, с которого должны быть списаны средства. Затем ввести в поле номер карты получателя – вручную, сканировав камерой или по NFC (приложив карту), указать сумму перевода и нажать кнопку «Перевести» .
увеличить картинку
В кабинете десктопной версии на главной странице ЛК выбрать вкладку «Платежи» , а затем пункт «Перевести» .
для увеличения нажмите на картинку
В открывшемся меню выбрать «По номеру карты» , заполнить поля формы и нажать «Перевести» .
для увеличения нажмите на картинку
По номеру телефона
В мобильном банке следует выбрать «Платежи» , перейти в меню «Переводы по телефону» . Нажав на кнопку «По номеру» выбрать нужный контакт из адресной книги или ввести телефон вручную.
увеличить картинку
Затем указать счет списания, ввести сумму и нажать «Перевести» .
увеличить картинку
В ЛК tinkoff.ru перейти на вкладку «Платежи» , выбрать «Перевести» , затем «По номеру телефона» .
для увеличения нажмите на картинку
Указать нужный номер и сумму перевода. Размер комиссии (если она есть) рассчитается после заполнения формы.
для увеличения нажмите на картинку
По СБП
Перед проведением операции следует убедиться, что отправитель и получатель подключены к Системе. Для этого в мобильном приложении Тинькофф Банка следует перейти в раздел «Еще» , нажать «Настройки» , затем «Контакты и переводы» .
В разделе включить пункт «Система быстрых платежей» .
Чтобы получателю подключиться к СБП, следует в мобильном кабинете клиента Сбербанка перейти в настройки.
Зайти в расширенное меню «Все настройки» .
Пролистать экран вниз, до пункта «Система быстрых платежей» .
Проверить, чтобы был включен пункт «Входящие переводы» .
Для перевода следует зайти в меню «Платежи» , открыть пункт «По номеру телефона» и выбрать нужный контакт или ввести его в поле.
Есть также более быстрый способ – зайдя в мобильный банк, потрясти телефон. Приложение откроет меню перевода по телефону со списком номеров телефонной книги. В выпадающем списке выбрать нужный контакт, затем нажать «Система быстрых платежей» .
Появится список банков, подключенных к Системе, следует выбрать Сбербанк.
Если получатель подключен к Системе в Сбербанке, напротив его имени появится галочка. В том случае, если клиент не подключен к Системе, появится уведомление, что номер в сервисе не зарегистрирован.
Появится окошко перевода, где нужно ввести сумму и нажать кнопку «Готово» , затем платеж будет проведен.
Платеж через десктопную версию полностью совпадает с пошаговой инструкцией перевода по номеру телефона. Если номер получателя окажется не подключенным к Системе, после заполнения полей формы автоматически рассчитается сумма комиссии.
Также читайте нашу актуальную инструкцию по переводам через СБП в Тинькофф в любой банк.
По банковским реквизитам
В мобильном банке зайти в раздел «Платежи» , выбрать «Переводы» и «По номеру счета» .
Затем откроется форма, куда нужно ввести реквизиты и сумму. Если получатель пришлет квитанцию для оплаты, ее можно сканировать, чтобы не вводить данные вручную.
В личном кабинете оплату проводят через вкладку «Платежи» , далее следует выбрать «Перевести» .
для увеличения нажмите на картинку
В появившемся окне выбрать «По реквизитам» .
для увеличения нажмите на картинку
Далее заполнить форму и нажать кнопку «Перевести» .
для увеличения нажмите на картинку
Сколько по времени идёт перевод с Тинькофф на Сбербанк?
Деньги обычно переводятся мгновенно, но иногда перевод может длиться до 5 дней. Если средства не были зачислены в этот срок, получателю следует связаться со службой поддержки Сбербанка.
Сколько В День Можно Переводить Тинькофф?
Один перевод не должен превышать 1 000 000 ₽. Максимум 20 переводов в сутки. За месяц можно перевести не более 5 000 000 ₽. За границу по номеру телефона.Сколько можно перевести с Тинькофф на Тинькофф без комиссии?
Условия Тинькофф такие: на карты Тинькофф переводы без комиссии на любую сумму; на карты других банков в месяц можно перевести без комиссии до 20 000 ₽. Если переводить больше 20 000 ₽, комиссия будет 1,5% от суммы превышения, минимум 30 ₽.
Какие лимиты на Тинькофф?
В банкоматах Тинькофф — не больше 1 000 000 Р за одну операцию, 150 000 Р при снятии без карты по смартфону. У сторонних банкоматов есть собственный лимит на снятие наличных. Это может быть 5000 или 75 000 Р за операцию. Информация о лимите обычно выводится на дисплей банкомата перед совершением операции.
Какую сумму можно перевести с карты Тинькофф на Сбербанк?
На сумму одного перевода 100 000 ₽ Максимальное количество в сутки 5 переводов На сумму переводов с одной карты в месяц 500 000 ₽ между клиентом Тинькофф и картой другого банка, а также между картами других банков Сколько можно перевести с Тинькофф за раз?
Технически с карты получится сделать: за раз — перевод на сумму до 1 000 000 ₽; за сутки — не более 20 операций; за месяц — переводы на сумму не более 5 000 000 ₽.
Сколько раз можно переводить деньги с карты на карту?
Лимит перевода с карты на карту Сбербанка
Способ перевода Тип карты Суточный лимит (руб) Сбербанк Онлайн Остальные 1 000 000,00 MasterCard Moneysend и Visa Money Transfer 150 000,00 Мобильное приложение Любой 1 000 000,00 Отделение банка Любой Без ограничений Почему Тинькофф повышает лимит?
Лимит увеличивается автоматически, если в течение последних 5—6 месяцев вы часто расплачивались кредиткой и вовремя гасили долг. Увеличение лимита не влияет на вашу процентную ставку, тариф и прочие условия пользования кредиткой.
Как узнать лимит в Тинькофф?
Банк сообщит сумму доступного кредитного лимита в СМС после получения карты. Также кредитный лимит можно проверить в приложении Тинькофф и в личном кабинете на сайте tinkoff.ru. Для этого просто выберите карту Тинькофф Платинум в списке счетов — вся информация будет отображаться на главном экране ее счета.
Как убрать лимит в Тинькофф?
Для этого во вкладке «Чаты» выберите диалог с Олегом → «Что ты умеешь?» → виджет «Контроль расходов». Эти лимиты можно отключить в любой момент в чате с Олегом. Для этого спросите: «Что ты умеешь?» → виджет «Контроль расходов» → «Удалить лимит » → выберите категорию, по которой хотите снять ограничение.
Почему не могу перевести деньги с Тинькофф?
Возможно, вы ошиблись в реквизитах получателя. Перепроверьте, правильно ли вы их заполнили. Если вы ошиблись в реквизитах, деньги до получателя не дойдут — в течение 5 рабочих дней банк‑получатель вернет их на ваш счет. Деньги могут идти до 2 рабочих дней.
Сколько можно переводить через систему быстрых платежей?
Лимит одной операции в СБП повысили до 1 миллиона рублей Максимальный размер одной операции в Системе быстрых платежей (СБП) теперь увеличен с 600 тыс. рублей до суммы, не превышающей 1 млн рублей. Соответствующее указание Банка России вступает в силу с 1 мая 2022 года. Такая мера, как ранее отмечал регулятор, позволит гражданам совершать мгновенные переводы и оплачивать покупки и услуги через СБП на более крупные суммы.
- Торгово-сервисные предприятия, в свою очередь, смогут более активно предлагать клиентам оплату через СБП, при которой не требуется банковская карта.
- При этом сохраняется минимальный лимит переводов в СБП в сутки, который банки могут установить для своих клиентов, на уровне не менее 150 тыс. рублей.
- Также остаются бесплатными переводы на общую сумму до 100 тыс.
Сколько можно переводить без комиссии через СБП Тинькофф?
Перевод между своими счетами через СБП — Так можно перевести на свой счет без комиссии до 1 000 000 Р за одну операцию, а количество таких операций не ограничено. Ваш счет в другом банке должен быть подключен к СБП. Запрос на перевод денег нужно создать в приложении Тинькофф:
Нажмите на счет, который хотите пополнить. Нажмите «Пополнить» — «С моего счета в другом банке», выберите банк, со счета которого хотите совершить перевод, и введите сумму перевода. Нажмите «Пополнить». Вам придет пуш-уведомление или СМС от другого банка со ссылкой для подтверждения перевода — нажмите на нее.
Если не включить СБП, перевести таким образом деньги не получится.
Что будет если не брать трубку от Тинькофф?
Если вам звонят из банка —
Миф Реальность ❌ Банк звонит, чтобы запугать. ✅ Банк звонит, чтобы выяснить причину просрочки и помочь, если это возможно. ❌ Если не брать трубку, банк отстанет. ✅ Если не брать трубку, кредитное дело будут передавать всё более и более настойчивым сотрудникам, вплоть до суда. ❌ Если звонит банк, он потребует вернуть сразу всю сумму долга. ✅ Банк попросит внести хотя бы минимальный платеж. Если нет такой возможности — предложит реструктуризировать долг. ❌ Бессмысленно тратить время на разговор с банком, если денег нет. ✅ Если денег нет, обязательно сообщите об этом банку и договоритесь о рассрочке. ❌ Если штрафы и проценты стали неподъемными, проще поменять телефон и переехать. ✅ Если штрафы и проценты стали неподъемными, проще договориться с банком об отмене части штрафов и реструктуризации долга. ❌ Банк перебьется. У него и так много денег. О моем долге забудут. ✅ Задача банка — вернуть деньги вкладчиков. Ни об одной просрочке банк не забудет. ❌ Банки должны входить в наше положение. Если нет денег на жизнь — банки должны помогать. ✅ Банк — коммерческая организация. Помогать малообеспеченным гражданам должно государство. Позволяя не возвращать деньги, банк подводит своих вкладчиков. Миф ❌ Банк звонит, чтобы запугать. Реальность ✅ Банк звонит, чтобы выяснить причину просрочки и помочь, если это возможно. Миф ❌ Если не брать трубку, банк отстанет. Реальность ✅ Если не брать трубку, кредитное дело будут передавать всё более и более настойчивым сотрудникам, вплоть до суда.
Миф ❌ Если звонит банк, он потребует вернуть сразу всю сумму долга. Реальность ✅ Банк попросит внести хотя бы минимальный платеж. Если нет такой возможности — предложит реструктуризировать долг. Миф ❌ Бессмысленно тратить время на разговор с банком, если денег нет. Реальность ✅ Если денег нет, обязательно сообщите об этом банку и договоритесь о рассрочке.
Миф ❌ Если штрафы и проценты стали неподъемными, проще поменять телефон и переехать. Реальность ✅ Если штрафы и проценты стали неподъемными, проще договориться с банком об отмене части штрафов и реструктуризации долга. Миф ❌ Банк перебьется. У него и так много денег.
- О моем долге забудут.
- Реальность ✅ Задача банка — вернуть деньги вкладчиков.
- Ни об одной просрочке банк не забудет.
- Миф ❌ Банки должны входить в наше положение.
- Если нет денег на жизнь — банки должны помогать.
- Реальность ✅ Банк — коммерческая организация.
- Помогать малообеспеченным гражданам должно государство.
Позволяя не возвращать деньги, банк подводит своих вкладчиков.
Сколько денег можно снять с карты Тинькофф без комиссии?
Без комиссии, если: снимать деньги в банкоматах Тинькофф любую сумму до 500 000 ₽, 5000 $ или 5000 € за расчетный период; снимать в других банкоматах не меньше 3000 ₽, 100 $ и 100 € за одну операцию, но не больше 100 000 ₽, 5000 $ или 5000 € за расчетный период.
Как снять крупную сумму с карты Тинькофф?
Ограничения на вывод — У всех карт имеются расходные лимиты на снятие наличных средств. При этом лимиты могут быть установлены ежемесячные или суточные. Проверить лимит можно в личном аккаунте интернет-банкинга. Также операторы горячей линии смогут подсказать клиентам, какой лимит установлен на их карты. Например, по дебетовым карточкам Тинькофф снимать можно 150000 руб. за расчетный срок. Если снятие денег происходит через банкоматы, в таком случае пользователь имеет возможность снять дополнительно без комиссии еще 150000 руб. Если же обналичить необходимо большую сумму, в таком случае придется заплатить комиссию: 2%, но не менее 90 руб.
- Если клиент сразу планирует снимать большую сумму, ему следует обратиться в компанию Тинькофф.
- К примеру, можно отправить сообщение в чат поддержки.
- В противном случае банк решит, что финансы со счета стараются украсть мошенники, поэтому карта будет заблокирована.
- Если это случилось, ничего страшного.
- Дебетовую карту легко разблокировать.
Дискомфорт может доставить тот факт, что деньги нужны, а снять их с заблокированной карточки невозможно. Каждый пользователь может себе самостоятельно выставлять лимит на снятие денег. Такой шаг следует предпринять, чтобы обезопаситься от мошенников, заинтересованных в кражах с карт доверчивых граждан.
Сколько можно перевести по системе быстрых платежей без комиссии?
На сумму до 100 тыс. рублей в месяц — бесплатно; свыше 100 тыс. рублей в месяц — не более 0,5% от суммы перевода, но не более 1,5 тыс.
Какая комиссия при переводе с Тинькофф на сбер?
Alekseiy80 про Сбер Банк с 1 июля введёт комиссию на переводы на карты других банков через их сервисы. Размер комиссии — от 30 до 150 рублей. С 1 июля 2022 года комиссия за перевод через приложения и на сайтах других банков будет составлять 1,25%, минимум 30 рублей, максимум 150 рублей.
- Комиссия будет действовать, например, если пользователь через приложение другого банка переводит деньги со счета в «Сбере».
- «Мы не видим причин для сдергивания нашими клиентами средств на карты сторонних банков и предлагаем оценить преимущества наших собственных сервисов», — прокомментировали РБК нововведение в «Сбере» Без комиссии: переводы через «Сбербанк Онлайн» до 50 тысяч рублей в месяц клиентам «Сбера» и переводы до 100 тысяч рублей в месяц через СБП.
Читать подробнее: Alekseiy80 про Сбер Банк
Сколько можно переводить на карту в день?
Два способа переводить без комиссии Через СМС можно перевести до 30 000 ₽ в сутки и столько же получить от других клиентов СберБанка. На переводы с карты на карту через отделения банка ограничений нет.
Когда налоговая проверяет карты?
Новый закон о переводе с карты на карту в 2022 году дал налоговикам расширенные полномочия. Теперь ФНС может запросить сведения о клиентах банков и контролировать переводы денег физическими лицами. Отметим, что инспекторы и раньше имели право запрашивать у банков сведения о клиентах.
Сколько можно переводить с карты на карту 2022?
ЦБ увеличил лимит перевода за границу для физлиц до $1 млн Россияне с 1 июля смогут перевести на свои счета за границей или другому человеку не более $1 млн в месяц, пресс-служба ЦБ. Сейчас лимит составляет $150 000. «С 1 июля 2022 г. физические лица — российские резиденты имеют право в течение календарного месяца перевести со своего счета в российском банке на свой счет за рубежом или другому человеку не более 1 млн долларов США или такую же сумму в эквиваленте в другой иностранной валюте», — рассказали в пресс-службе.
- В ЦБ отметили, что такой же порог установлен для граждан дружественных России стран.
- Лимит по переводам за границу повысили из-за устойчивого положения на внутреннем валютном рынке, пояснили в ЦБ.
- После начала спецоперации на Украине власти России запретили физлицам-нерезидентам и компаниям из недружественных стран переводить деньги из России за границу.2 марта власти запретили вывозить из страны наличную валюту на сумму более $10 000.
Затем ЦБ разрешил россиянам переводить за границу не более $5000 в месяц в пользу других россиян и впоследствии несколько раз увеличивал эту сумму. С 8 июня Банк России за границу не более $150 000 в месяц, а также увеличил до $10 000 порог переводов через специализированные организации без открытия счета.
Какую сумму можно переводить с Тинькофф на Тинькофф?
Один перевод не должен превышать 1 000 000 ₽. Максимум 20 переводов в сутки. За месяц можно перевести не более 5 000 000 ₽. За границу по номеру телефона.
Сколько можно перевести по системе быстрых платежей без комиссии?
На сумму до 100 тыс. рублей в месяц — бесплатно; свыше 100 тыс. рублей в месяц — не более 0,5% от суммы перевода, но не более 1,5 тыс.
Сколько можно выводить с Тинькофф без комиссии?
Без комиссии, если: снимать деньги в банкоматах Тинькофф любую сумму до 500 000 ₽, 5000 $ или 5000 € за расчетный период; снимать в других банкоматах не меньше 3000 ₽, 100 $ и 100 € за одну операцию, но не больше 100 000 ₽, 5000 $ или 5000 € за расчетный период.
Переводы с карты на карту в Тинькофф – способы и инструкции. Лимиты на переводы: с «Тинькофф» в другой банк, внутри банка
Ограничение на движение средств могут установить держатели карт, чтобы контролировать расходы и в качестве дополнительной защиты от мошенников. Особенно полезна установка границ по суммам для владельцев нескольких пластиковых карт.
- Лимит переводов «Тинькофф» в месяц. Обозначьте сумму, которую можно направить на покупки в течение 30 дней. Система заблокирует операцию, если траты выйдут за пределы установленного лимита. При наступлении следующего периода совершайте новые транзакции.
- При бессрочных нормах по суммам установите предельный объем для трат без ограничений по времени использования. Когда баланс достигнет нуля, задайте новые параметры по сумме.
Условия зависят только от личных целей или задач пользователей. Но существует ряд правил, которые устанавливает банк. На вид ограничений влияют разные факторы.
Тарифные ограничения
Лимиты на переводы действуют в рамках выбранного тарифа. Изменить параметры по своему желанию клиент не может. Новые условия начнут действовать при оформлении другого счета.
Tinkoff выпускает больше 30 видов карт с дебетовым балансом. На каждой установлены свои расценки за обслуживание и ограничения по беспроцентным операциям и количеству транзакций.
Для владельцев базовых карт «Тинькофф Блэк» лимит перевода без комиссии составляет 20 тыс. руб., за превышение взимается оплата по тарифу.
Технические ограничения
В банке действуют ограничения на финансовые операции по техническим условиям:
- Разовый перевод в пределах 150 тыс. руб.;
- 20 транзакций в сутки;
- До 1,5 млн руб. перечислений в течение месяца.
Технические лимиты не имеют отношения к комиссионному сбору. Размер устанавливает платежная система, сумму изменить невозможно.
Внутренние переводы «Тинькофф»: лимиты и комиссии
Транзакции, которые клиенты совершают со счетами в пределах банка, не облагаются комиссионным сбором. Беспроцентные переводы с дебетовых карт разрешено проводить из личного кабинета Tinkoff или с помощью мобильного приложения. Дополнительные ставки отсутствуют даже при операциях из неавторизованных зон на сайте банка.
Ограничения установлены по суммам и количеству транзакций:
- В рамках одной операции лимиты на переводы составляют 75 тыс. руб.;
- В течение дня доступно до 5 операций;
- За месяц пользователь может 20 раз направлять финансы на внутренние операции в банке.
По номеру телефона
- Если номер получателя привязан к его банковской карте, можно перевести деньги по телефону. В мобильном приложении Тинькофф банка нужно выбрать страницу «Платежи», нажать на «Еще» и перейти в «Переводы по телефону».
- Здесь также можно ввести номер или выбрать контакт из адресной книги. Затем выбрать банк получателя: если счетов несколько, есть возможность указать, на какой из них переводить деньги. Далее следует указать сумму перевода и нажать «Перевести».
Перевод можно отправить получателю в виде ссылки, чтобы он сам выбрал, на какую карту должны быть зачислены деньги.
Чтобы перевести деньги в личном кабинете на tinkoff.ru, пользователю следует с главной страницы перейти в меню «Платежи и переводы». Далее выбрать «Перевести» и «По номеру телефона».
По номеру карты
- Чтобы перевести деньги по номеру карты другого банка, следует в мобильном приложении зайти в меню «Платежи» и выбрать пункт «По номеру карты», а затем в открывшейся форме ввести номер карты и сумму перевода.
- На сайте Тинькофф в личном кабинете открыть меню «Платежи», нажать «Перевести» и перейти «По номеру карты». Затем выбрать счет, с которого должны списаться средства, ввести номер карты получателя, сумму перевода и нажать «Перевести».
По номеру договора или QR-коду
Эти способы доступны только для перевода на карту клиента Тинькофф банка.
- В мобильном приложении на странице «Платежи» следует выбрать «По номеру договора».
- Затем ввести номер договора или отсканировать QR-код (если его прислал получатель), ввести сумму перевода и нажать кнопку «Перевести».
- В десктопной версии личного кабинета нажать «Платежи», затем «Перевести». Выбрать «По номеру договора», далее ввести номер договора или отсканировать QR-код, указать сумму и нажать «Перевести».
По Bluetooth
Для клиентов банка предусмотрен перевод по Bluetooth, если телефоны отправителя и получателя находятся рядом.
- Следует включить функцию Bluetooth на телефоне, затем в настройках разрешить мобильному приложению доступ к ней.
- Далее на главной странице приложения Тинькофф нажать «Платежи» и выбрать в меню «Переводы рядом».
- В открывшемся окне нужно выбрать устройство получателя, указать сумму и нажать кнопку «Перевести».
По реквизитам счета карты
- Для перевода на карту по реквизитам счета в мобильном приложении нужно выбрать страницу «Платежи» и перейти на вкладку «Переводы», где выбрать опцию «По номеру счета». В открывшейся форме нужно ввести реквизиты (БИК банка, р/счет и ФИО получателя), сумму перевода и указать назначение платежа, а затем нажать «Перевести».
- В личном кабинете на сайте tinkoff.ru нужно нажать вкладку «Платежи», далее выбрать «Перевести» и «По реквизитам». Здесь также следует заполнить поля с реквизитами получателя, сделать отметку о назначении платежа и ввести сумму перевода.
Лимиты на перечисления с карты «Тинькофф» на счет другого банка
С дебетового счета Tinkoff направляют средства и в сторонние финансовые организации. Лимит на перевод с «Тинькофф» в другой банк без комиссии составляет:
- 20 тыс. руб. – с обычных пластиковых карт
- 50 тыс. руб. – с премиальных
Сумма сверх установленного порога облагается сбором в 1,5%. Минимальный платеж составляет 30 руб.
В зависимости от выбранного способа отправки денег действуют ограничения по техническим условиям:
- В разделе платежей на сайте в стороннюю компанию направляют до 100 тыс. руб. за 1 раз, но не больше 5 переводов за сутки;
- По системе «card to card» порог операции –75 тыс. руб.;
- Через личный кабинет – до 150 тыс. руб.
Максимальный объем платежей в течение месяца составляет 0,5 млн руб. и 20 транзакций.
Как подключить СБП в Тинькофф
Хорошая новость для клиентов этого банка – никаких дополнительных действий, чтобы подключить СБП в личном кабинете Тинькофф или в мобильном приложении, не требуется. Эта функция не так давно стала подключаться всем автоматически.
То есть, если раньше, чтобы включить СБП в Тинькофф, нужно было выбрать кнопку «Еще» на главной странице мобильного приложения. Затем выбрать «Настройки / Контакты и переводы» и уже там, напротив строчки «Система быстрых платежей», передвинуть бегунок в положение «включено», то теперь это не нужно – функция отправки переводов через СБП подключается автоматически всем клиентам банка.
Более того, в Тинькофф появилась другая, весьма полезная функция – синхронизация контактов. Передвинув бегунок, можно перенести записную книжку из телефона в приложение. Это существенно облегчит перевод денег знакомым, так как не придется вручную вводить их номера.
Также можно подключить Тинькофф в качестве банка по умолчанию для входящих переводов по СБП. Для этого в мобильном приложении нужно зайти в «Настройки» и найти строчку «Сделать банком по умолчанию в СБП». И после передвинуть бегунок в положение «включено»:
Как в Тинькофф перевести через СБП: пошаговая инструкция
Перевод через СБП в Тинькофф банке – максимально простая процедура. Главное, чтобы у того, кому нужно отправить деньги, была подключена эта система.
Через приложение
Для начала нужно открыть мобильное приложение и сделать следующее:
- Перейти во вкладку «Платежи» в нижней части экрана;
- Выбрать услугу «Перевод по телефону»;
- Ввести номер телефона или выбрать нужный из категории «Контакты»;
- Выбрать банк. Он определяются автоматически, в зависимости от того, какие карты, подключенные к СБП, есть у человека, которому отправляется перевод. Далее указать сумму перевода и нажать «Перевести».
Обратите внимание: если во втором пункте, напротив «Перевод по телефону», стоит значок СБП в виде трех треугольников – это дополнительное подтверждение, что Система быстрых платежей подключена для этой карты Тинькофф. Но если у получателя денег не будет подключена Система быстрых платежей, то и комиссия за перевод сразу появится.
Еще один нюанс – банк получателя. Автоматически для перевода по СБП установлен, например, Сбербанк, так как система определила только эту подключенную карту к СБП у получателя платежа. Но можно выбрать любой другой банк вручную из предложенного списка.
В личном кабинете на официальном сайте
При переводе денег по СБП из личного кабинета Тинькофф банка порядок действий будет примерно таким же:
- На стартовой странице выбрать пункт «Платежи и переводы»;
- На следующей странице нажать «Перевести»;
- Дальше – выбрать «По номеру телефона»;
- Ввести номер телефона или выбрать его из записной книжки (при условии, что личный кабинет синхронизирован с телефоном);
- Ввести сумму перевода. Надпись «Комиссия не взимается» опять же подтверждает, что перевод будет через СПБ. Графу «Сообщение получателю» заполнять необязательно.
Опять же, если у получателя денег не подключена СБП, то перевести средства без комиссии не получится, о чем будет соответствующая надпись. Если получателю нужен перевод на другой подключенный к СБП банк, то нужно кликнуть по строчке «Банк», выбрать «Другой банк» и выбрать нужный из представленного списка.
Перевод в Тинькофф в другую страну через СБП
Помимо России, переводы через СБП можно сделать и в другие страны. Правда, список доступных направлений пока не очень большой:
- Армения
- Кыргызстан
- Узбекистан
- Таджикистан
Чтобы перевести деньги через СБП в Тинькофф в другую страну, нужно в строчке, куда вводится номер телефона, нажать на значок «+7» с российским флагом. А после уже выбрать ту страну, куда надо перевести деньги.
Дальнейший порядок действий стандартный. Нужно ввести номер или выбрать его из записной книжки, указать, в какой банк будет перевод, ввести сумму перевода и нажать «Перевести». В личном кабинете на официальном сайте порядок действий точно такой же.
Условия и лимиты перевода денег через СБП
С дебетовых карт Тинькофф при переводе по СБП комиссия не взимается. Но некоторые ограничения все-таки есть:
- за один раз можно перевести максимум 1 миллион рублей;
- в месяц можно перевести не более 5 миллионов рублей;
- в сутки с карты проходит не более 20 переводов.
Если человек пользуется кредитной картой Тинькофф, то условия и ограничения на переводы по СБП зависят от конкретного тарифа карты.
Нюансы выполнения переводов
Если у получателя средств есть только одна карта в одном банке, то именно она и будет указываться при переводе через СБП. Но если их несколько, можно указать ту, на которую переводы будут поступать в первую очередь. Выполняется это в приложении конкретного банка по аналогии с подключением в Тинькофф, разобранным в первом разделе статьи.
Также есть такая услуга, чтобы получатель сам выбрал банк и счет, куда он хочет, чтобы пришли деньги. Для этого при переводе нужно выбрать графу «Ссылка в любой банк». Получателю придет короткое СМС-сообщение, в котором его попросят указать номер карты, куда перевести деньги. Но на такие бесплатные переводы есть ограничения – не более 20 тысяч рублей. Если лимит превышен, то будет удерживаться комиссия 1,5% от суммы (минимум 30 рублей).
Такую же схему перевода можно использовать, если банк получателя не показывается в списке СБП.
Универсальный сервис межкарточных переводов
Если у вас нет доступа в личный кабинет банка Тинькофф, вы можете все на тех же условиях выполнить операцию через форму межкарточных переводов. Она располагается на сайте Тинькофф, через нее можно выполнять переводы между любыми банковскими картами.
Для примера рассмотрим, как переводить деньги с Тинькофф на Сбербанк в этом случае:
1. Открыть форму переводов. В левой части вписать номер и другие данные карты Тинькофф. В правой — указать номер карточки Сбера, которую пополняете.
2. Далее нужно указать сумму перечисления. Если лимиты на бесплатные операции не закончились, ничего сверх указанной суммы взято не будет.
В этом случае деньги также зачисляются практически моментально.
Особенности переводов с кредитной карты
Не все держатели карт знают, что в Tinkoff разрешены операции не только с дебетовыми счетами. В транзакциях участвуют и кредитки. До недавнего времени бесплатное использование карты было возможно только при приобретении товаров на онлайн-площадках и в обычных магазинах. Другие действия приравнивались к обналичиванию финансов и за услугу назначали комиссию в размере 2,9% от суммы, а также единовременную выплату в 290 руб., поэтому снятие налички было совсем невыгодно. Так же снятие денег означало прекращение льгот по установленному тарифу.
На сегодняшний день с кредитной карты Тинькофф Платинум каждый месяц можно бесплатно переводить до 100 000 руб., если есть подписка Tinkoff Pro или до 50000 руб. если подписки нет. На такие переводы распространяется беспроцентный период, как и на обычные покупки по вашей карте.