Как проверить контрагента перед сделкой бесплатно с помощью сервиса Тинькофф Бизнеса
Одна компания не проверила контрагента и теперь должна налоговой 64 млн рублей. Рассказываем, как так вышло и как можно было избежать неприятностей.
Компания N больше года сотрудничала с фирмой, которая не казалась подозрительной: у них был договор, условия которого соблюдались.
Когда компания N потребовала возмещения НДС из бюджета, налоговая обнаружила подозрительного контрагента и провела проверку: оказалось, что фирма-партнер компании N не платила НДС, хотя должна была. В итоге налоговая сочла партнера фирмой-однодневкой.
Это имело последствия и для компании N. Налоговая заключила, что компания N сотрудничала с фирмой-однодневкой, чтобы уплатить меньше налогов: делала вид, что платит за услуги, но на самом деле просто выводила деньги из бизнеса. В результате налоговая доначислила 44 млн рублей налогов и 20 млн рублей пеней и штрафов.
Может показаться, что если фирма уклоняется от уплаты налогов, то это ее трудности и никого они больше не касаются. Однако это не так. Налоговая отслеживает не только мошеннические фирмы, но и их контрагентов.
Если честный бизнес по незнанию связался с фирмой-однодневкой, его ждут штрафы и доначисления налога, так как все компании обязаны проверять, с кем имеют дело. Это называется должной осмотрительностью.
ИП и компаниям нужно проверять контрагентов, с которыми они собираются заключить договор: партнеров, поставщиков и клиентов. Обязанность проверять контрагента следует из статьи 54.1 налогового кодекса и официальных писем налоговой.
Если не проверить контрагента и не убедиться в его добросовестности, есть риск заключить договор с мошенником и лишиться денег. Чтобы избежать финансовых потерь и проблем с налоговой, нужно собрать как можно больше информации о деловой репутации контрагента, проверить его платежеспособность и наличие ресурсов на исполнение договора. Вот как это можно сделать:
у ИП нужно запросить копию паспорта, ОГРНИП и ИНН;
у ООО — копию паспорта руководителя, ОГРН, ИНН и копию устава;
Здесь приведен не весь список документов, которые нужно запросить. Компании, которые хотят защитить себя от недобросовестных контрагентов, собирают на них целые досье. Это большая работа, и, прежде чем ее начинать, можно проверить контрагента более быстрым способом и убедиться в том, что на сбор досье и сотрудничество стоит тратить время. Расскажем об этом способе.
Клиенты Тинькофф Бизнеса могут быстро проверять своих контрагентов с помощью бесплатного сервиса в личном кабинете на сайте и в мобильном приложении. Проверить можно потенциального партнера, поставщика или покупателя.
У каждого ИП и каждой компании есть карточка, в которой собраны сведения из множества открытых источников, в том числе:
- Единого реестра субъектов малого и среднего бизнеса;
- Федеральной налоговой службы;
- Федеральной службы государственной статистики;
- Единой информационной системы в сфере закупок.
Сервис ежедневно в автоматическом режиме получает обновленные данные.
Сервис автоматически собирает краткий отчет о контрагенте, где отмечает подозрительные данные
Расскажем, как можно проверить контрагента, на примере десктопной версии Тинькофф Бизнеса.
Шаг 1. Зайти в сервис «Контрагенты» в личном кабинете:
Шаг 2. Вбить ИНН или название компании в строку поиска. Если в базе есть контрагенты с такими данными, сервис предложит выбрать их из списка:
Шаг 3. Изучить данные ИП или компании:
В карточке содержится подробная информация о компании: реквизиты, контакты, коды ОКВЭД, судебные дела. Прежде всего мы рекомендуем проверить, действующий это бизнес или нет, по какому адресу зарегистрирован, кто руководитель и соответствуют ли коды ОКВЭД тому, чем контрагент занимается.
Теперь подробнее о каждом пункте — почему это важно и как смотреть с помощью сервиса Тинькофф Бизнеса.
Действующая компания или нет. Даже если компания существует, она может находиться в стадии ликвидации. Заключать договоры такая компания может, но как только она прекратит существование, все ее обязательства тоже будут прекращены: если клиент внес предоплату, а товар не получил, то после ликвидации вряд ли получит. Нужно как следует оценить риски, прежде чем подписывать договор с контрагентом в стадии ликвидации.
Если компания находится в стадии ликвидации, заключать сделку рискованно
Адрес регистрации. Если контрагент зарегистрирован в офисе, где кроме него значатся больше пяти компаний, это тревожный признак. Возможно, вы имеете дело с фирмой-однодневкой: офис им не нужен, и они просто покупают юридический адрес, чтобы уменьшить расходы.
Если на одном адресе зарегистрировано 20 компаний — это, скорее всего, адрес массовой регистрации, которыми пользуются фирмы-однодневки
Кто руководитель. Если один человек числится директором, например, десяти компаний, скорее всего, он занимает должность номинально. Таких директоров нанимают бизнесмены-мошенники, чтобы не отвечать самим по обязательствам или за нарушения. Это явный признак фирмы-однодневки или компании, которая незаконно выводит деньги за границу.
Директор шести компаний — это тревожный признак
Соответствуют ли коды ОКВЭД заключаемой сделке. Если по договору компания поставляет кирпич, а основной код ОКВЭД — разработка программного обеспечения, налоговая обязательно обратит на это внимание. Тогда проверки неизбежны: несоответствие кодов ОКВЭД фактической деятельности компании является признаком недобросовестности для налоговой.
В каждом разделе есть пояснение, почему он важен и зачем проверять эту информацию
Сервис проверки контрагентов Тинькофф Бизнеса помогает вычислить фирму-однодневку и предотвратить возможные проблемы с налоговой. Кроме этого, если проверить контрагента до начала сотрудничества, можно избежать сделки с банкротом, мошенником или недобросовестным поставщиком. Расскажем подробнее об этих рисках.
Контрагент может оказаться банкротом или мошенником. Многие компании работают по предоплате. Если не проверить контрагента на этапе заключения сделки, есть риск потерять деньги и не получить товар или услугу.
Это касается и бизнеса, и физлиц. Например, при оформлении заказов в новых интернет-магазинах, прежде чем оплатить товар, стоит проверить историю компании по ее ИНН. Если сервис покажет, что компания контрагента в стадии реорганизации, ликвидации или банкротства, — это повод задуматься о сотрудничестве с ней. Вероятнее всего, компания исчезнет после того, как получит предоплату.
Контрагент может быть в реестре недобросовестных поставщиков (РНП). РНП — это черный список подрядчиков, которые уклонились от подписания госконтракта или не выполнили его. С ИП и компаниями из этого списка госзаказчики не сотрудничают. Если поставщик включен в реестр, для негосударственных компаний это тоже тревожный сигнал: скорее всего, работать с таким подрядчиком опасно.
Сервисом могут бесплатно воспользоваться все клиенты Тинькофф Бизнеса. В нем нет ограничений на количество проверок — у вас есть возможность обдуманно принимать решение о сотрудничестве с каждым конкретным контрагентом. Простое действие поможет вам защитить бизнес от мошенников и избежать проблем с налоговой.
Проверить любого контрагента можно после авторизации в личном кабинете Тинькофф Бизнеса, если у вас есть расчетный счет.
Если у вас нет счета, оставьте заявку на сайте — откроем за день.
Что такое ОГРНИП и как его узнать
Екатерина Григорьева
- Что такое ОГРНИП
- Для чего нужен
- ОГРНИП и ОГРН — есть ли разница
- Структура ОГРНИП
- Где посмотреть ОГРНИП
Что такое ОГРНИП
ОГРНИП — основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя. Присваивается лицам, которые встали на учет в ФНС и были внесены в ЕГРИП — Единый государственный реестр ИП.
Пока предприниматель ведет деятельность, ОГРНИП не меняется. Если вы закрыли бизнес, а через какое-то время снова зарегистрировались в качестве ИП, то все данные — в том числе и регистрационный номер — будут новыми. Прежним всегда остается только ИНН.
ОГРНИП никогда не повторяется. После закрытия бизнеса номер не передают другому вновь вставшему на учет ИП, а аннулируют.
Для чего нужен
ОГРНИП позволяет ФНС идентифицировать предпринимателя и контролировать его деятельность. Также он указывается как основной реквизит в договорах, платежных документах, формах отчетности. Без номера банк откажет в открытии расчетного счета.
Кроме того, с помощью ОГРНИП можно узнать основную информацию о партнере, проверить его на благонадежность и легальность. Для этого зайдите в сервис ФНС, введите в поисковую строку ИНН или ФИО, а затем кликните по карточке налогоплательщика.
Год онлайн-бухгалтерии на тарифе Премиум для ИП младше 3 месяцев
ОГРНИП и ОГРН — есть ли разница
ОГРН — это тоже основной государственный регистрационный номер, но присваивается он организациям. Соответственно ОГРН вносится в ЕГРЮЛ — единый государственный реестр юридических лиц.
Номер закрепляется за конкретной компанией на все время ее существования. Если одно лицо открывает несколько фирм, то у каждой будет свой уникальный идентификатор.
ОГРН — обязательный реквизит. Если его нет, значит организация работает нелегально и не состоит на учете в налоговой.
Добавочные буквы ИП в ОГРН обозначают, что номер присвоен предпринимателю. Поэтому ОГРН — это реквизит юридического лица, а ОГРНИП — физического со статусом ИП.
Структура ОГРНИП
Идентификатор состоит из 15 цифр и содержит в себе определенные сведения. Возьмем для примера любой ОГРНИП и расшифруем его:
3 — признак индивидуального предпринимателя (первой цифрой ОГРНИП может быть только 3);
21 — последние цифры года постановки на учет;
24 — код субъекта, в данном случае Красноярского края;
484833211 — порядковый номер записи, которая была внесена в ЕГРИП;
4 — контрольное число.
Контрольное число вы можете вычислить сами. Для этого:
– Разделите первые 14 цифр ОГРНИП на 13
32124484833211 / 13= 2471114217939,308
– Умножьте получившееся число без остатка на 13
2471114217939 * 13= 32124484833207
– Отнимите результат из первых 14 цифр ОГРНИП
32124484833211 — 32124484833207 = 4
Любая другая цифра на конце нашего ОГРН указывала бы на то, что идентификатор ненастоящий. Поэтому контрольное число — это первое, что стоит проверить, если ваш новый партнер кажется неблагонадежным.
Если в результате вычислений получается двузначное число, то в качестве контрольной нужно брать последнюю цифру этого числа.
Где посмотреть ОГРНИП
До 2017 года предприниматели после постановки на учет получали Свидетельство о государственной регистрации, где был прописан основной регистрационный номер. Теперь вместо свидетельства выдают Лист записи Единого государственного реестра ИП, в котором указаны все основные реквизиты, включая ОГРНИП.
Лист записи ЕГРИП приходит на электронную почту в течение трех дней с момента подачи пакета документов в налоговую — если регистрация прошла успешно.
Посмотреть ОГРНИП — свой или контрагента — также можно на сайте налоговой в сервисе «Прозрачный бизнес».
Если вам нужна более полная информация о партнере, то лучше заказать выписку из ЕГРИП. Услуга бесплатная, получить ее можно на сайте налоговой или Госуслугах. В выписку помимо основных данных будет включена информация об изменениях, которые по каким-либо причинам вносились в ЕГРИП. Если документ нужен на бумажном носителе, то необходимо будет заплатить госпошлину.
Статья актуальна на 07.02.2022
Уличная торговля: нужно ли разрешение, онлайн‑касса и регистрация?
Индивидуальный предприниматель – это юридическое лицо или физическое
Можно ли платить работнику зарплату на карту другого человека
Рассылка для бизнеса
Подписываясь, вы соглашаетесь на обработку персональных данных и получение информационных сообщений от группы компании СКБ Контур
Что такое ОГРНИП для ИП, где его получать и что делать, если не выдали это свидетельство
Основной рег. номер индивидуального предпринимателя выдается при регистрации ИП. Справка выдается налоговой инспекцией после того, как предприятие было зарегистрировано официально. Свидетельство ОГРНИП выдается всего один раз, его нельзя изменить или подкорректировать.
ЕГРИП, ОГРН и ОГРНИП — в чем разница
Между этими понятиями существует разница. Если расшифровать аббревиатуру ЕГРИП, то можно понять, что речь идет о государственном реестре, внутрь которого вносится информация об индивидуальных предпринимателях РФ.
Хранится документ в бумажном и электронном формате, включает в себя такие ведомости:
- индивидуальные данные частного предпринимателя;
- информация о половой принадлежности, дате рождения, гражданстве, месте жительства руководящего лица;
- паспортные данные, информационные ведомости о регистрации ИП;
- коды вида деятельности предпринимателя, информация о постановке частного предпринимателя на государственный учет.
Как получить ОГРНИП ИП
Чтобы индивидуальный предприниматель смог получить св-во ОГРНИП, ему необходимо выполнить следующие действия:
- официально зарегистрировать ИП;
- пойти в налоговую службу, создать запрос на получение св-ва;
- дождаться результатов запроса.
Как выглядит ОГРНИП:
Для получения номера, предприниматель может создать запрос в электронном виде, направив его в налоговую инспекцию. Когда заявка обрабатывается в стандартном режиме, выписка выдается бесплатно, если узнать номер нужно экстренно, то цена вопроса зависит от того, насколько быстро должен быть известен результат.
Расшифровка ОГРНИП
Аббревиатура расшифровывается как «основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя«. А теперь давайте поговорим о том, как «читать» или расшифровывать номер.
Номер состоит из 15 знаков. Расшифровка этих числовых значений выполняется следующим образом:
- первые цифры 3 или 4 — тройка говорит о том, что запись отнесли к основному номеру регистрации, четверкой определяется отношение записи к другому гос. рег. номеру;
- второе и третье число указывают год регистрации индивидуального предприятия;
- числа, которые стоят на 4 и 5 месте — номер, что присваивался конкретному субъекту РФ;
- шестой и седьмой знак — обозначение кода подразделения ИФНС;
- знаки с 8 по 14 — порядковый номер ИП, который указан в государственном реестре;
- знак 15 — контрольное число, созданное для проверки корректности документа.
Расшифровать этот номер для конкретного ИП можно с использованием специального онлайн калькулятора.
Как выглядит выписка из ОГРНИП
Специального документа, в котором обозначается исключительно номер документа, в реестре не выдают. Найти этот государственный рег. номер есть возможность в следующих документах:
1. официальное свидетельство ИП.
2. Выписка из ЕГРИП.
Документ вручается юридическому лицу, после внесения его предприятия в официальный реестр. Выписку ЕГРИП, где расположен номер ОГРНИП, можно получить в электронном формате, отправив запрос или бумажном виде. Если потребитель желает получить выписку в бумажном виде, то срок ожидания документа будет составлять до 7 рабочих дней.
Как найти ОГРНИП по ИНН или фамилии
- отправить запрос на получение выписки из ЕГРИП (запрос в налоговой службе обработают в течении 7 дней, если нужно раньше, придется доплатить);
- открыть электронную базу данных в интернете, ввести ИНН или фамилию, отправить запрос;
- привлечь третьих лиц, имеющих доступ к детальной информации государственных без данных и внести соответственную плату за услугу.
Если открыть электронную базу данных, можно получить исключительно минимум информации о ИП, а чтобы узнать рег. номер ИП и другие детали, придется немного заплатить.
Полезно знать: Дистрибьюция или дистрибуция — как правильно пишется?
Какой вид лизинга выгоднее для ИП: расскажем в нашем обзоре.
Как узнать ОГРН по ИНН организации, найти адрес ИП, проверить уплату налогов: https://bsnss.net/organizatsiya-biznesa/nalogooblozhenie/kak-uznat-ogrn-po-inn.html
Не выдали свидетельство ОГРНИП: что делать?
Регномер ИП прописывается в свидетельстве ИП. Этот документ выдается после регистрации предприятия, подтверждая его существование. Если документ не был получен, то нужно поступить следующим образом:
- обратиться в налоговую службу по месту регистрации ИП;
- предоставить документы, подтверждающие личность предпринимателя, регистрацию ИП;
- подать запрос, направленный на выяснение причин, которые стали препятствием для выдачи документа;
- исправить присутствующие проблемы с регистрацией, документами, получить св-во.
Номер ОГРНИП указан в Свидетельстве ИП, присваивается один раз, коррекции либо замене не подлежит.
Как узнать, является ли номер ОГРНИП правильным
Для того, чтобы проверить подлинность свидетельства, человеку нужно выполнить следующие действия:
- найти в интернете калькулятор проверки кода;
- ввести 15-значный номер в поле калькулятора;
- проверить результат.
Для выполнения этого процесса в режиме оффлайн, потребителю нужно выполнить подсчет самостоятельно, используя такую схему:
- взять первые 14 цифр кода и прописать их на листе бумаги;
- разделить прописанное число на 13;
- переписать целую часть получившегося результата на бумагу, и умножить его на цифру 13;
- отнять от первого результата второй.
Если разница между этими числами отображает 15 цифру кода, значит, он является правильным.
ОГРНИП
Каждый предприниматель получает ОГРНИП после регистрации в налоговой. Это уникальный номер из 15 цифр. По нему можно узнать главную информацию об ИП: год и регион регистрации, не прекратил ли деятельность предприниматель, чем занимается, насколько добросовестно работает.
Все данные хранятся в ЕГРИП — едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей.
Из чего складывается ОГРНИП
ОГРНИП действует, пока работает ИП. Если закрыть дело, а потом зарегистрировать снова, налоговая выдаст другой номер.
ОГРНИП и ОГРН: в чем разница
ОГРН — тоже регистрационный номер, но его выдают организациям. Например, при создании ООО. Получить такой номер индивидуальный предприниматель не может.
Отличить регистрационный номер компании несложно: в нем 13 цифр, у номера предпринимателя — 15. Также налоговая служба ведет ЕГРЮЛ — единый государственный реестр юридических лиц. В этой базе все ОГРН, доступ к ней есть у любого посетителя сайта ФНС.
Для чего нужен ОГРНИП
ОГРНИП — это почти то же самое, что и номер паспорта. Уникальный номер, по которому можно идентифицировать ИП. Это нужно банкам, контрагентам и налоговой.
Предприниматели указывают ОГРНИП в договорах, счетах. Этот номер подтверждает их статус ИП. Без ОГРНИП нельзя ни открыть расчетный счет, ни получить кредит для бизнеса.
Налоговая присваивает ОГРНИП предпринимателю. Номер означает, что ИП зарегистрирован, может легально вести деятельность и обязан платить налоги. По ОГРНИП налоговая идентифицирует предпринимателя в реестре, где хранится вся информация о нем: данные о регистрации, контакты, доступные виды деятельности — коды ОКВЭД.
Контрагенты используют ОГРНИП для проверки поставщиков и подрядчиков. По регистрационному номеру можно посмотреть, не числится ли предприниматель в базе должников или банкротов. А выписка из ЕГРИП покажет, не прекратил ли ИП деятельность.
Где посмотреть ОГРНИП
Все данные о предпринимателях хранятся в едином реестре налоговой службы. Доступ к нему открыт для всех пользователей. Если вы хотите узнать ОГРНИП предпринимателя, нужно знать о нем что-то из основных данных:
- фамилию, имя и отчество;
- ИНН;
- регион регистрации.
Введите известные данные в поисковую строку в реестре и выберите нужного человека из списка.
Главная страница онлайн-сервиса на сайте налоговой
Можно также запросить ОГРНИП у предпринимателя. До 2017 года номер выдавали в виде свидетельства. Сейчас при регистрации ИП получают лист записи в ЕГРИП. Он может быть как бумажным, так и электронным.
Что можно проверить по ОГРНИП
По номеру ОГРНИП проверяют контрагентов, чтобы обезопасить бизнес. Например, не наткнуться на безответственного подрядчика или фирму-однодневку.
Работает ли ИП. База данных обо всех ИП доступна онлайн. На сайте налоговой службы можно бесплатно получить выписку: вводите номер ОГРНИП и скачиваете PDF-файл. Основные разделы выписки:
- фамилия, имя, отчество ИП;
- сведения о гражданстве;
- адрес электронной почты;
- сведения о регистрации ИП;
- сведения о видах экономической деятельности.
Если предприниматель потерял статус ИП, запись все равно остается в реестре. А в выписке появляется пункт о прекращении деятельности.
Запись о прекращении деятельности находится в разделе «Сведения о записях, внесенных в ЕГРИП»
Не банкрот ли ИП. У предпринимателей в стадии банкротства есть ограничения — они не могут свободно совершать сделки. Деньги на счетах пойдут на погашение долгов, а имущество — на продажу. Все это осложнит выполнение обязательств ИП. Проверить, не стал ли контрагент банкротом, можно в едином реестре сведений о банкротстве.
Есть ли у ИП долги. В банке данных исполнительных производств можно проверить, не числится ли предприниматель в базе судебных приставов. Если у него есть просроченные кредиты, долги по налогам, арестованное имущество, работать с ним рискованно.