Как перевести акции из тинькофф в интерактив брокерс

Пополнить счет в Interactive Brokers в 2023 году можно бесплатно — рассказываю как

Американский онлайн-брокер Interactive Brokers в 2023 году, невзирая ни на какие санкции, продолжает открывать и обслуживать счета рядовых россиян (только если они не включены в санкционные списки). У меня тоже с лета 2022 года там открыт счет.

Из-за значительных ограничений SWIFT-переводов и прочих связанных рисков ввод-вывод средств сейчас значительно затруднен. Какие-то банки вводят заградительные комиссии на подобного рода переводы, какие-то и вовсе отказываются их осуществлять. Рубли как раньше Interactive Brokers уже не принимает, так как вот уже почти год конвертация рублей в иные валюты там недоступна.

Именно из-за непредсказуемости рисков, связанных с трансграничными переводами, я не стал бы рекомендовать кому-либо открывать счет в Interactive Brokers сейчас. Даже сейчас у меня нет идей, как дешево вывести средства оттуда, если они понадобятся прямо сейчас, так как за входящую валюту мой российский банк удержит комиссию $200. А что будет дальше в случае ухудшения условий (и если, например, IB любезно попросит на выход, как это делал ранее Saxo Bank и другие зарубежные брокеры) — страшно представить.

Но Interactive Brokers по-прежнему популярен среди тех, кто инвестирует из России (и из других стран) в иностранные акции. Людей привлекает надежность инфраструктуры хранения активов — то место, где российская инфраструктура продемонстрировала хрупкость. Так что этот гайд — в первую очередь для таких людей.

Мне удалось найти бесплатный способ перевода средств туда из России. Сейчас расскажу, как я это сделал.

Я узнал, что Тинькофф Банк выполняет SWIFT-переводы китайских юанях, если перевод направляется в китайский или гонконгский банк. Я попробовал создать шаблон для получения средств в Interactive Brokers в юанях и понял, что средства в таком случае поступают на адрес гонконгского филиала Citibank, после чего оказываются на клиентском счете. То, что нам нужно! Комиссия за такие переводы фиксированная, и составляет 120 юаней за один перевод (около 1200₽). Это довольно дорого. Но для премиальных клиентов такие переводы являются бесплатными. А я как раз являюсь таким клиентом вот уже несколько лет — я прохожу по объему активов (активы на брокерском счете тоже считаются), так что пользуюсь им бесплатно.

Для начала мне нужно было открыть текущий банковский счет в китайских юанях в Тинькофф.

1). В приложении я зашел на главную страницу, выбрал свой счет в рублях и в открывшемся меню рядом с привязанными к счету карточками нажал на плюсик

2). В открывшемся списке выбрал «Открыть счет в новой валюте»

3). В длинном списке из разных валют нашел «Китайские юани (CNY)»

Счет открыт, осталось только эти самые юани где-то найти. Я решил купить их на Мосбирже через Тинькофф Инвестиции.

1). В приложении выбрал вкладку «Что купить» и ввел в строку поиска «юань»

2). Среди предлагаемых вариантов увидел валютную пару CNYRUB на Мосбирже

3). На открывшейся странице посмотрел текущую стоимость валюты и выставил лимитную заявку с нужной мне ценой и объемом: 10 лотов по 10,1₽ — это 10’000 китайских юаней за 101’000₽. Можно покупать любое количество, кратное 1000 юаней. Комиссия составляет 0,4% или 404₽ в моем случае.

Комиссия за покупку валюты, на самом деле, конская. В период, когда банки ожидали сильных санкций в отношении Национального Клирингового Центра (НКЦ) летом-осенью 2022 года, они ввели ряд заградительных комиссий на хранение и приобретение валюты. Возможно вы помните этот период. Правда, санкции против НКЦ так и не были введены и даже не рассматриваются сейчас противоположной стороной. Часть заградительных комиссий убрали. Так, тот же Тинькофф поднял лимит бесплатного хранения валюты с 1000 долларов или евро до 100’000 долларов или евро и уменьшил комиссию за превышение лимита. Но почему-то «забыл» про комиссии для валюты на бирже, оставив их очень высокими — в 10 раз выше, чем комиссии за операции с акциями. Очень надеюсь, что в Тинькофф когда-нибудь вспомнят о том, что некоторые комиссии они забыли вернуть на разумный уровень.

Теперь на брокерском счете есть валюта, но вывести ее на банковский счет получится только на следующий день, так как она торгуется на бирже в режиме «TOM» (tomorrow) — фактическая поставка валюты происходит не моментально, а после завершения торгового дня.

Если у вас уже есть счет в Interactive Brokers, которым вы пользуетесь, процедура получения средств в юанях вам будет знакомой — она практически ничем не отличается от такой же процедуры в долларах или рублях.

Я открыл сайт брокера, залогинился и прошел на вкладку “Переводы и платежи” на главной странице, затем «Перевод средств» и «Внести средства». На странице будут ваши уже сохраненные шаблоны для перевода, но нужно создать новый для новой валюты.

1). Выбираем валюту внесения средств — «Китайский оффшорный юань (CNH)». Да, именно CNH — это то же самое, что CNY на российской бирже.

2). Нажимаем «Просмотр инструкций» для дальнейших действий

1). Учреждением-отправителем я указал Tinkoff Bank — не знаю, насколько это корректно, но перевод уже прошел успешно, так что можно так ставить.

2). В краткое название счета для удобства добавил пометку, что это перевод в юанях.

3). Написал точную сумму, которую уже купил на бирже и планирую отправить.

Я не стал вписывать номер счета, откуда отправляю, т.к. это поле необязательное. После внесения данных нажал кнопку «Просмотреть реквизиты».

Полученные реквизиты следует сохранить — либо нажав на кнопку «Печать» и сохранить в PDF, либо скопировать текст в буфер обмена (ну или держать страницу открытой перед собой, если уже юани на банковском счете, и вы готовы прямо сейчас заполнить реквизиты для перевода на следующем шаге).

На следующий день после покупки юаней на бирже я перевел их на банковский счет, чтобы оттуда перекинуть их на IB.

1). На вкладке с рублевым счетом в приложении нажал «Перевести».

2). В раскрывающемся списке выбрал «SWIFT-переводы».

3). Заполнил реквизиты из сохраненного с сайта IB файлика с реквизитами:

Перевод юридическому лицу;
Счет получателя или IBAN: в реквизитах IB это называлось «Номер банковского счета» из 9 цифр;
SWIFT-код банка получателя: в реквизитах IB это называлось «Код SWIFT/BIC»;
БЕЗ указания банка-корреспондента;
Категория: «Инвестиции/ценные бумаги/электронные деньги»;
Назначение перевода: «Перевод в пользу брокера для покупки ценных бумаг»;
Название организации: «Interactive Brokers LLC»;
Комментарий: в реквизитах IB нужно найти «Сообщение для получателя» — там будет ваш номер счета, его и внести в это поле;
Ввести сумму для перевода, в моем случае 10000 CNY;
Тинькофф предлагает приложить документы. Не знаю, насколько это обязательно, но на всякий случай я приложил и сохраненные как PDF реквизиты с сайта IB, и «Письменное подтверждение открытия счета» с сайта IB (вкладка «Доходность и отчеты» — «Другие отчеты».

После чего я нажал «Отправить». Я делал это в среду, через пару часов пришло PUSH-уведомление о том, что перевод отправлен, а в пятницу утром (на третий день) деньги поступили на счет в Interactive Brokers.

После того, как юани оказались на счете, осталось их конвертировать в доллары, так как с юанями там делать нечего, купить за них ничего не получится.

Для этого я перешел на вкладку «Торговля» — «Конвертировать валюту», ввел всю сумму переведенных юаней и нажал «Отправить».

Я не могу выставить какую-то лимитную заявку по желаемой цене, так что соглашаюсь с тем курсом, который предлагает IB. По факту на счет начислено $1471, из суммы $1473 вычитается $2 комиссия за конвертацию. Это фиксированная комиссия практически для любой суммы. В моем случае она составила 0,13%, но при больших суммах она останется фиксированной и равной $2.

Счет пополнился моментально, на счете еще осталась неконвертированная «сдача» на 5,47 юаней, что примерно равно 55₽.

Что я получил в итоге?

Курс конвертации из рубля в доллар через юань составил на круг 68,56₽, курс валюты на Мосбирже в дни перевода варьировался от 68,60₽ до 69₽.

Я заплатил комиссии за конвертацию валют: 404₽ в Тинькофф + $2 (137₽) в Interactive Brokers = 541₽. Я не заплатил за SWIFT-перевод за рубеж ни рубля.

Даже если посчитать конвертацию и перевод со всеми комиссиями внутри, то курс составил бы 68,90₽ — что попадает в диапазон изменений курса валют за те 3 дня, пока шел перевод.

Это неплохой вариант пополнения счета, в случае если понадобится ещё, буду им пользоваться.

Как перевести бумаги к зарубежному брокеру

Мы уже рассматривали перевод ценных бумаг от одного российского брокера к другому. Но еще бывают случаи, когда бумаги нужно вывести за пределы Российской Федерации.

Например, вы владеете фондами недвижимости REIT. Они платят дивиденды больше 7% годовых в долларах США и торгуются на американских биржах. Если хранить бумаги у российского брокера, налог на дивиденды составит 30%, уменьшить его не получится даже с помощью формы W-8BEN . Но если эти бумаги будут на балансе в США, можно платить 10 + 3% налога на дивиденды.

Ставки налога на дивиденды REIT для неамериканцев (англ.)PDF, 426 КБ

Ну или, например, вы переезжаете жить в другую страну и хотите открыть счет у местного брокера. Можно просто продать бумаги в России, открыть счет за рубежом и купить бумаги там — и во многих случаях это будет проще и экономически выгоднее. Но знать о возможности перевода на всякий случай все равно стоит.

В статье я расскажу, какие вообще есть варианты владения иностранными ценными бумагами, когда может понадобиться перевод к зарубежному брокеру и как это сделать.

Немного матчасти: как устроена торговля иностранными бумагами в России

В России иностранные акции можно купить на Санкт-Петербургской бирже, сейчас там допущены к торгам более 1300 разных ценных бумаг. Если покупка происходит на бирже СПб, то сами бумаги хранятся в ПАО «Бест Эффортс Банк».

Часть бумаг в России можно купить только на внебиржевом рынке через сделки с контрагентами, используя своего брокера. Примеры таких бумаг — WisdomTree Global ex-U.S. Real Estate Fund (DRW) и iShares TIPS Bond ETF (TIP). Но это работает только при наличии у покупателя статуса квалифицированного инвестора и если бумага стоит на учете в Национальном расчетном депозитарии, НКО НРД. Если выбранной бумаги там нет, ее бесплатно поставят для вас на учет.

Внебиржевой рынок в России так и называется. В США такой рынок называется OTC — от англ. over the counter, что дословно означает совершение сделки напрямую, без центрального контрагента, то есть минуя биржу.

Весь внебиржевой рынок можно разделить на два больших класса.

Неорганизованный внебиржевой рынок — покупка и продажа ценных бумаг, оформленная гражданско-правовым договором. Как пример — ценные бумаги компаний, которые еще не были допущены на официальные биржи. В этом случае бумаги не попадают в записи депозитария — организации, которая специально создана для оперативного учета прав на ценные бумаги. При заключении договора проводится только изменение записи в реестре у реестродержателя.

Организованный внебиржевой рынок. Главная его черта — это наличие центральной электронной системы котирования ценных бумаг, где можно видеть потенциальный спрос и предложение участников рынка. На внебиржевом рынке это существенно облегчает процесс поиска продавцов и покупателей.

Минимальный лот для покупки бумаг, которых нет на бирже СПб, еще два года назад составлял 100 000 $, потом снизился до 50 000 $. С прошлого года их можно купить минимальным лотом 10 000 $.

Бумаги, купленные на внебиржевом рынке, учитываются в Национальном расчетном депозитарии. Существуют два варианта учета:

в специальном разделе счета депо «70FATCA Налоговые льготы США»;
в разделе счета депо «Торговый в рамках регламента», где льготы не предоставляются.

Специальный раздел счета депо «70FATCA Налоговые льготы США» нужен для применения льготного налогообложения дивидендов по американским бумагам — чтобы удерживали не 30% налога, а 10 + 3%. В 70FATCA можно только хранить ценные бумаги, а чтобы продать активы, нужно сделать перевод в торговый раздел.

А как инвестировать

Сколько стоит такой перевод и когда в нем есть смысл

Перевод стоит порядка 30 $ за эмитента. Эта сумма включает в себя как комиссию НРД, так и комиссию брокера, который отправляет бумаги. Стоимость не зависит от количества бумаг в позиции — 30 $ будет стоить перевод и одной бумаги, и десяти тысяч.

Возникает вопрос: зачем переводить бумаги, если можно просто продать их в России и потом купить за границей? Да, часто это может быть более выгодным вариантом, особенно если позиции небольшие. Но при продаже ценных бумаг придется фиксировать прибыль и платить налог, а еще обнулится срок владения ценной бумагой. Стоит индивидуально просчитывать каждый случай и решать, какой из этих вариантов выгоднее — а возможно, выгоднее вообще ничего никуда не переводить.

То, какие бумаги фактически можно перевести, в основном зависит от принимающей стороны. Брокер должен предоставлять доступ к бирже, на которой торгуется эта конкретная бумага. Основная проблема в том, что немногие из зарубежных брокеров хотят работать с гражданами России.

В России для квалифицированного инвестора список бумаг обширен, но покупка из России не всегда оптимальна с точки зрения налогообложения, как это можно видеть на примере ETF REIT. Возьмем несколько конкретных примеров.

Обычные акции с Санкт-Петербургской биржи. Экономического смысла переводить иностранные акции, торгуемые на Санкт-Петербургской бирже, нет: при подписанной форме W-8BEN суммарный налог в любом случае составит 13%, часть дохода в любом случае придется декларировать. Перевод может иметь смысл только в рамках страновой диверсификации или смены юрисдикции.

REIT. Эти бумаги есть смысл переводить для экономии на налогах: при покупке из России ставка налогообложения дивидендов составит 30%. Если хранить бумаги у иностранного брокера, ставку можно снизить. Но опять же нужно считать: если позиции небольшие, то затраты на перевод и дальнейшее обслуживание у иностранного брокера могут оказаться выше, чем экономия на налогах.

Фонды, доступные в России только квалифицированным инвесторам. Если акции таких фондов куплены через российского брокера, то в целях налогообложения это даже удобнее, так как не нужно готовить и подавать отчеты самостоятельно: российский брокер является налоговым агентом, это упрощает уплату налога.

Подытожим. Вот основные причины, почему люди задумываются о переводе ценных бумаг:

Снижение налогообложения дивидендов REIT — 10 + 3% вместо 30%.
Снижение странового риска — когда все ценные бумаги находятся в одной юрисдикции.
Переезд в другую страну на ПМЖ.

Как происходит перевод бумаг

Для примера я перевел бумаги Amplify High Income ETF (YYY) от российского брокера к американскому.

Прошу российского брокера перевести бумаги в раздел, из которого можно их продать. Если бумаги хранятся в разделе льготного налогообложения дивидендов по американским бумагам «70FATCA Налоговые льготы США», то в первую очередь необходимо подать распоряжение на их перевод в раздел счета депо «Торговый в рамках регламента», чтобы можно было совершать с ними какие-либо действия.

Создаю заявку на перевод у иностранного брокера. Это происходит в личном кабинете нового брокера.

После создания заявки потребуется распечатать запрос, который надо будет передать российскому брокеру. Запрос могут называть доверенностью, выглядит он примерно так.

Ув. отдел переводов.
Справочный номер: ***.
Я, *** ***, настоящим запрашиваю, чтобы следующие позиции были доставлены в *название нового брокера* для переноса на мой счет ***.
Расчетные инструкции можно получить, обратившись в *контакты нового брокера*.

Прошу российского брокера начать межбанковское взаимодействие. Наступает самая важная часть, которая при этом от меня напрямую не зависит. Представитель российского брокера должен связаться с иностранным через специальный адрес электронной почты.

Именно здесь что-то может пойти не так. Буквально первым сообщением американский брокер может озадачить российского. Например, потребовать SSI и не расшифровывать, что это такое.

В моем случае так и было. Причем ответ на вопрос, что же такое Standard Settlement Instructions (SSIs), я нашел только через несколько дней. Однако и после этого меня поджидал неприятный сюрприз: бумаги не перевели на счет.

В поддержке иностранного брокера мне сказали, что российский брокер еще не отправил бумаги и что мне как клиенту делать ничего не требуется. Но российский брокер должен инициировать перевод заново.

В результате от российского брокера пришло сообщение о том, что бумаги списали со счета.

Проверяю личный кабинет иностранного брокера. На следующий день после списания бумаг можно проверять личный кабинет зарубежного брокера.

После перевода мне пришло письмо от американского брокера о том, что на мой счет поступили бумаги, но брокер не знает, что с ними делать. Буквально так и написали: какие-то бумаги пришли, но нас никто не предупреждал, что это за бумаги и почему они должны прийти. В итоге ситуацию решило письмо в поддержку.

Процесс — от возникновения идеи перевода до фактического появления бумаг на счете зарубежного брокера — занял около полутора месяцев, при этом сам перевод прошел буквально за день.

Сотрудники российского брокера не с первого раза разобрались, что именно надо сделать, и консультировались с головным офисом, но даже с учетом этого перевод прошел успешно только со второго раза, а интервал составил практически месяц.

Инструкция по переводу денежных средств в Interactive Brokers в современных реалиях.

Если вы один из тех кто покупал американские акции у российского брокера в надежде на счастливую пенсию, но получили заморозку всех ваших активов — то этот пост точно для вас!

Эта статья носит исключительно образовательный характер и не является рекомендацией к каким-либо действиям (и, тем более, инвестиционной рекомендацией). Я советую вам строго следовать любым законам и подзаконным актам, и не пытаться выполнять какие-либо действия в их обход. Учитывайте, что к моменту прочтения, информация ниже может уже устареть. Если вам есть что добавить или поправить — пишите в комментариях.

Я начал покупать акции с ноября 2019 года, вначале это были российские акции, и я экспериментировал не очень активно, но в период пандемии, а именно с 26 марта 2020 года принес все свои сбережения в Открытие Брокер и решил что держать рубли и доллары глупо, как и российские акции, которые я к этому моменту как раз все и продал. У вас может быть конечно свое мнение на этот счет, я опираюсь на опыт своей семьи, на опыт других людей, на разрез долгосрока, на довольно сильные потрясения в российской экономике которые постоянно происходят, но данная статья не о том.

На середину 2022 года в России есть, пока что несколько лазеек, которые позволяют превратить доллары из нарисованного курса (хотя на самом деле он самый настоящий, но просто сильно локальный) в эффективный.

Все американские акции у Открытия Брокер у меня благополучно заморозились без какой либо возможности получать дивиденды, докупать новые, как я мечтал на пенсию или же даже продать. Когда вся эта ситуация прояснится я сказать не могу, но как инвестор меня в первую очередь всегда должен волновать доход и диверсификация этого самого дохода.

Опыт с Interactive Brokers у меня уже был, в июне 2020 года я так же для интереса немного купил американские акции на их площадке и вышел даже в плюс осенью когда продавал. На тот момент у них была ежемесячная комиссия, а при долгосрочном вложении надо выбирать всегда именно того брокера который берет самую маленькую комиссию. О том что у меня все заморозится я тогда не сильно думал да и все трубили что это все 100% SAFE!

Страх открытия и блокировки счетов и средств у иностранного брокера конечно же есть, но из интервью Томас Петерфи, владельца Interactive Brokers, он четко указал, что связь с обычными россиянами терять нельзя. Плюс по опыту других зарубежных брокеров — они не замораживают и не просят вывести деньги, они продолжают обслуживать старых клиентов, но просто не дают регистрироваться новым.

Interactive Brokers так же перестал брать комиссию за ежемесячное обслуживание, поэтому это можно назвать одной из спокойных гаваней для хранения валюты или американских акций. Если вы все таки решились то у меня для вас как раз есть реферальная ссылка

За регистрацию по ней вам начислят 1% бонуса акциями IBKR на чистую сумму депозитов за первый год (но не больше чем cо $100’000), что довольно приятно.

На данный момент переводить рубли через Тинькофф, как я это делал раньше нет, Тинькофф сразу блокирует перевод поэтому надо искать другой выход. Однако я напишу каким образом заполнять данные в банке для перевода в рублях в конце статьи.

И этим выходом оказался Raiffeisen банк и его SWIFT перевод.

Валютные переводы

Нам понадобится карта или счет в Райффайзен банке. После того как вы получили счет/карту или у вас уже есть все есть в приложении банка нажимаете на Открыть новый продукт и выбираете Брокерский счет. Пока банк вам открывает брокерский счет скачайте и установите приложении Инвестиции от Райффайзена.

Далее стандартная схема, переводите/кидаете деньги на счет/карту Райффайзена и в приложении переводите на свой брокерский счет. Покупаем валюту и ждем следующего рабочего дня.

UPD: у Райффайзена теперь появилась и TOD опция, то есть при покупке 1 лота по 1000$ она сразу становится доступна к выводу на счет!

Именно на следующий рабочий день ваша валюта станет доступна, это не так удобно как с Тиньковым, но другого выхода нет.

Если покупаете в пятницу то сумма поступит на счет в пн в 10:00 утра.

Нам понадобятся данные для пополнения от самого Interactive Brokers если вы с ними работали и раньше то я думаю вы прекрасно знаете где и как их получить.

Tranfer & Pay — Tranfer Funds — Make a Deposit

Выбираете из списка валют USD и нажимаете на Get Instructions у поля Bank Wire

Далее заполняем все поля

В названии организации с которой будут поступать средства ставим Raiffeisenbank, счет берем в кабинете банка

Просто копируем этот счет и вставляем в поле Account Number в Interactive Brokers. Все остальное можно оставить так как у меня на картинке.

Указываем нужную сумму в поле Deposit Amount и жмем Get Wire Instructions

Имейте ввиду что за SWIFT перевод банк берет 2% и минимально 60 долларов, то есть есть смысл переводить от 3000 USD сразу. Или же от 10 000 USD так как максимальная комиссия составляет 200 USD чтобы уменьшить эти самые 2%

В дальнейшем так же вам не надо будет снова все это заполнять так как мы оставили кнопку сохранить данные банка и он появится у нас в следующий раз.

То есть нам нужно будет только заполнить сумму которую мы хотим пополнить и нажать кнопку Get Wire Instructions

Далее мы попадем на страницу где будет вся информация куда нам надо перечислять наши доллары.

Валютный контроль банков штука странная поэтому данную страницу лучше сохранить или сделать скриншот. Мы будем прикладывать ее к переводу чтобы у них не возникло никаких вопросов.

Далее отправляем в декстопную версию банка и заполняем аккуратно все данные.

Платежи и Переводы и в самом низу Организациям и госучреждениям и тыкаем на Организации и ИП

Заполняем все как у меня:

Тип валютного перевода зарубеж

Счет списания выбирайте ваш валютный счет

Статус получателя Нерезидент РФ

Номер счёта получателя Номер счета

В первом поле указывайте ваш номер который вам выдал брокер в строке Bank Account Number

Получатель JPMORGAN CHASE BANK, N.A.

Адрес 383 MADISON AVENUE NEW YORK 10017 UNITED STATES

БАНК-ПОСРЕДНИК оставляем на усмотрение банка, по сути его нет, банк направляет напрямую. (UPD Как оказалось банк может отправлять через банк корреспондент CITY)

БАНК ПОЛУЧАТЕЛЯ

Тип кода выбираем SWIFT

Код CHASUS33XXX

Валюта платежа Доллар США

Сумма платежа укажите вашу сумму которую вы указали у брокера

Комиссия удерживается Сверх суммы платежа (тут вы можете решать сами, но имейте ввиду что если вы укажите Из суммы платежа то вам надо будет так же править сумму поступления у брокера за минусом этих комиссий)

Назначение платежа Ввод произвольного значения платежа

В поле назначения платежа пишем

FOR PERSONAL BROKER ACCOUNT U******** ВАШЕ ФИО AT INTERACTIVE BROKERS LLC CONNECTICUT 06830 UNITED STATES

Ваш аккаунт и ФИО можно взять так же из данный по платежу у брокера которые он нам выдал в строке Payment Reference/For Further Credit to

Но это еще не все, помните я говорил про файл для валютного контроля, чтобы не было проблем мы его приложим в строке Подтверждающий документ, а так же приложим подтверждающий документ что у нас открыть счет у брокера.

Подтверждающий документ можно взять по ссылке Perfomance & Reports — Statements — Other Reports — Account Confirmation Letter

Я всегда уазываю на англ, в банке сотрудник валютного контроля по идее должен обладать знаниями английского языка, и мало ли документы будет так же проверять банк получателя, для ускорения всегда выбираю все на английском языке.

Данную страницу можно внизу сохранить как PDF и не удалять так как ее придется прикладывать каждый раз как и ожидающую платежку от брокера. Это все очень сильно ускорит поступление средств на ваш счет.

Прикладываем оба документа, сохраняем обязательно этот шаблон, чтобы не мучаться в следующий раз и отправляем деньги. У меня сумма дошла ровно через 1 час.

Важное обновление и уточнение от 21 июня — второй перевод от сегодняшнего дня пришел за минусом 25 долларов комиссии банком корреспондентом CITIUS33 он же CITIBANK и SWIFT переводы теперь идут до 2-х рабочих американских дней (это важно так как в понедельник 20 июня был праздничный день в США, сумма была отправлена нашим Райффайзеном, но обработалась банком и брокером только 21 июня) так как их стали проверять все без разборы.

Важное обновление и уточнение от 28 июня — третий перевод у меня отправили через полтора часа примерно, и спустя минут 40 он был у меня уже на брокерском счете, о чем я и получил уведомление. Отправил 3000 долларов, комиссии дополнительной НЕ БЫЛО, то есть пришли 3000. Возможно сумма свыше 3000 облагаются комиссией у CITY или же банк-корреспондент был не CITY

О том что средства поступили на ваш счет вы узнаете так как брокер пришлет письмо, поэтому нет надобности проверять брокера каждые 5 минут.

Как перевести бумаги от подсанкционного брокера к другому. Инструкция

После того как Россия начала специальную военную операцию в Донбассе, западные страны ввели санкции против ряда российских банков. Наиболее серьезные ограничения коснулись ВТБ, банка «Открытие», Промсвязьбанка (ПСБ), Совкомбанка и Новикомбанка. Более мягкие санкции ввели против «Сбера», Газпромбанка, Альфа-Банка, Московского кредитного банка (МКБ) и РСХБ.

Некоторые брокеры, связанные с этими кредитными организациями, работают в штатном режиме, а ряд других предупредили об изменениях в работе. Кроме того, зарубежный брокер Interactive Brokers предупредил резидентов России и клиентов, «проживающих в частях Украины, на которые распространяются санкции, введенные различными правительствами», о возможности блокировки счетов или транзакций, в том числе вывода средств.

Помимо этого, США, страны Евросоюза, Великобритания и Канада объявили об отключении ряда российских банков от системы межбанковских платежей SWIFT. Впоследствии к ним присоединились Япония и Южная Корея. Пока неизвестно, какие именно банки подпадают под эти ограничения.

Как изменилась работа подсанкционных брокеров. Главное

Финансовый консультант Наталья Смирнова предполагает, что в зоне риска находятся банки, которые попали в блокирующий список ограничений. По ее словам, если у вас есть ценные бумаги на счетах у зарубежных брокеров, то переводить активы в российские банки, которые отключат от SWIFT, будет крайне тяжело, может быть, даже невозможно.

Она также отметила, что пока непонятно, как будут выплачиваться дивиденды и купоны по иностранным акциям и облигациям у тех брокеров, которые подпали под санкции. «Если у вас иностранные акции в финансовых организациях, вошедших в блокировку, я бы их перевела к брокерам, которые не находятся под санкциями», — рассказала Смирнова на своем YouTube-канале.

В Telegram-канале проекта InvestFuture также появилось обращение инвестиционного сообщества. Под ним подписались Евгений Коган, Александра Вальд, Наталья Смирнова, Кира Юхтенко, Виктория Шергина, Дмитрий Толстяков, Никита Куценко и Дмитрий Черемушкин. В нем инвесторы тоже советуют использовать те брокерские компании, чьи структуры санкции не затронули напрямую, а также те, которые имеют более 50% частного капитала в своей структуре собственности.

Кроме того, президент России подписал указ, запрещающий российским резидентам зачислять валюту на счета в банках за пределами России.

Мы подготовили инструкцию для тех, кто планирует перевести бумаги к другим брокерам.

Что нужно делать, если у вас российский брокер

Открыть счет у нового брокера;

Подать текущему брокеру поручение на перевод ценных бумаг. Некоторые принимают такие поручения онлайн, в других случаях нужно присутствие в офисе. Уточните этот вопрос у вашего брокера. Для перевода понадобятся депозитарные реквизиты нового брокера. Их можно найти либо на сайте, как в случае с «Тинькофф Инвестициями», либо уточнить у брокера. Кроме того, узнайте коды ценных бумаг и реквизиты счета депо, открытого в депозитарии нового брокера.

Подать новому брокеру поручение на прием ценных бумаг.

Какие еще документы могут понадобиться

В «БКС Мир инвестиций» отметили, что для подачи поручения, помимо реквизитов счета депо, необходимы:

брокерский отчет, в котором будет отражен период с покупки по настоящее время, подтверждающее факт владения данными ценными бумагами. Это необходимо для бумаг, которые требуют статуса квалифицированного инвестора;

место хранения ценных бумаг, его можно узнать у своего брокера.

На сайте ФГ «Финам» говорится, что при переводе иностранных ценных бумаг компания подтвердит статус квалифицированного инвестора клиента с помощью выписки его предыдущего брокера. Однако эти условия актуальны для клиентов с портфелями от ₽6 млн.

«Если бумаги, которые переводит инвестор в «Тинькофф Инвестиции», доступны только квалифицированным инвесторам, то инвестору для перевода необходимо подтвердить статус квалифицированного инвестора — сделать это можно в чате поддержки», — отметили в пресс-службе «Тинькофф Инвестиций». Для этого нужно соответствовать одному из этих критериев:

годовой оборот портфеля не менее ₽6 млн, то есть за последние четыре полных квартала инвестор заключил более 40 сделок на сумму от ₽6 млн;

сертификат/свидетельство о квалификации (CFA, CIIA);

опыт работы в организации, связанный с совершением операций с ценными бумагами;

высшее экономическое образование в вузе, который на момент выдачи диплома мог аттестовать специалистов в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

После того как бумаги перейдут на счет нового брокера, вам будут нужны дополнительные документы для учета налогов. Они пригодятся и для того, чтобы затем можно было получать налоговые льготы.

«Есть важный нюанс: после перевода акций к другому брокеру очень желательно в короткие сроки предоставить документы от предыдущего брокера о стоимости приобретения этих бумаг для корректного расчета налога в случае продажи», — рассказал руководитель управления инвестиционного консультирования «Финама» Владимир Цыбенко.

Справка о стоимости выведенных бумаг должна быть с указанием методов расчета, уточнили в «БКС Мир инвестиций». Вместо справки можно предоставить брокерский отчет со дня покупки бумаг по день завода их к новому брокеру. Однако если в отчете не отражено списание ценных бумаг, то будет нужна справка по счету депо.

Брокерские компании сообщили о повышенном притоке клиентов

Сколько времени займет перевод

У брокеров время перевода бумаг может различаться. В «Тинькофф Инвестициях» рассказали, что при условии корректно поданных поручений с двух сторон процесс может занять один день. «Увеличение срока возможно, если происходит задержка в выставлении поручений со стороны отправителя», — отметили в пресс-службе. Однако речь здесь идет о другом брокере, а не о клиенте. Если вы подали поручение в депозитарий, это не значит, что нужно сразу отсчитывать срок.

В «БКС Мир инвестиций» отметили, что перевод ценных бумаг занимает от одного до пяти рабочих дней в зависимости от скорости подачи контрагентом встречного поручения. Цыбенко также рассказал, что движение бумаг из одного депозитария в другой не превышает пяти рабочих дней. «В текущей ситуации время может немного увеличиться, но несильно», — отметил он.

Сколько это стоит

За прием ценных бумаг от другого брокера комиссия не взимается. Однако прежний брокер возьмет плату за перевод.

Цыбенко отметил, что комиссия за вывод ценных бумаг со счета в «Финаме» составляет ₽1 тыс. за один выпуск ценной бумаги. Ее размер не зависит от того, сколько бумаг этого выпуска у вас в портфеле. Это значит, что если у вас десять акций разных компаний, то вам нужно будет заплатить ₽10 тыс. Уточняйте размер комиссии за вывод активов у вашего брокера.

Что делать, если у вас зарубежный брокер

«С иностранными брокерами процедура чуть сложнее. Как правило, согласование реквизитов происходит между брокерами по электронной почте», — отметили в «Тинькофф Инвестициях».

Инвестору нужно обратиться к иностранному брокеру с запросом на перевод, а также предоставить ему реквизиты нового брокера. «Дальнейший порядок аналогичен переводу внутри России», — добавили в пресс-службе.

«Что касается Interactive Brokers, мы со своей стороны можем принимать бумаги, однако, с учетом особенностей хранения бумаг в США, есть нюансы, которые требуют персональной проработки. Также необходимо уточнить в IB возможность перемещать бумаги, которые хранятся у них на депозитарном счете», — отметил руководитель управления инвестиционного консультирования «Финама» Цыбенко.

«Мы принимаем клиентов в том числе из Interactive Brokers. Наша группа выполняет обязательства перед клиентами в полной мере, инфраструктура выстроена таким образом, что мы можем беспрерывно осуществлять расчеты без каких-либо внешних ограничений», — рассказали в пресс-службе ИК «Фридом Финанс».

В обращении инвестиционного сообщества инвесторы рекомендовали скачать отчеты брокера, отчет о движении средств, сделать копию на компьютер и в облако. Кроме того, они отметили, что логичной мерой может стать открытие счета у азиатских партнеров, которые продолжают работать с резидентами из России. «В частности, сингапурский брокер Tiger Brokers, который является субброкером IB», — говорится в обращении. Инвесторы отметили, что частичный или полный перевод активов под азиатскую оболочку может стать дополнительной мерой защиты.

Узнайте о возможностях нашего Каталога в телеграм-канале «РБК Инвестиций»