Перенос ценных бумаг из «Альфа-Инвестиций»: исчерпывающая инструкция (обновляется онлайн)
Альфа продлила прием заявок на перевод иностранных бумаг к другому брокеру до 23:59 мск вторника, 26 апреля 2022 года. Добавили возможность подать поручение по телефону, в чате мобильного приложения или офлайн в офисе.
Поддержка Тинькофф и Атон не подтверждает договоренности с Альфа Инвестиции по поводу упрощенного перевода бумаг. Брокеры готовы принимать бумаги из Альфы, но в обычном порядке.
Альфа-банк разрешил полный перевод ИИС к другим брокерам после разъяснения ЦБ РФ. В FAQ на сайте банка сказано:
Вы можете перевести все активы с ИИС к другому брокеру и сохранить налоговые льготы
Альфа Инвестиции, после уточнений от ЦБ, разрешили своим клиентам переводить ИИС к другому брокеру с сохранением срока. Ранее на сайте компании утверждалось, что перенос возможен только с закрытием ИИС и потерей всех налоговых льгот.
Как перевести ИИС к другому брокеру от Альфы?
- Оставить заявку на перевод иностранных ценных бумаг до конца сегодняшнего дня. Сделать это можно в личном кабинете, чате мобильного приложения, по телефону, либо при личном визите в офис.
- Открыть ИИС у другого брокера и получить реквизиты счета у своего нового брокера.
- В течение месяца после открытия ИИС у другого брокера оформить заявки в личном кабинете Альфы, чтобы перевести оставшиеся на ИИС в Альфа-Инвестициях активы.
Для переноса российских ценных бумаг: Переводы → Ценные бумаги → Списание → Укажите реквизиты для перевода.
Для переноса кеша: Переводы → Деньги → В другой банк → Укажите реквизиты для перевода.*
* Обратите внимание: передача валют с ИИС зависит от технических возможностей других брокеров. Чтобы с этим не было проблем, лучше переносить рубли. Поэтому если на вашем ИИС есть иностранная валюта, переведите её в рубли до 5 мая включительно.
Как работает? По информации от наших источников, при личном визите в банк, сотрудники стараются всеми силами отговорить клиентов от переноса своих счетов к другому брокеру. В этом случае очень помогает отсылка на сайт ЦБ с пояснениями по этому вопросу.
Перевод активов из Альфы: главные вопросы
У клиентов Альфа-Инвестиций осталось немного времени до дедлайна по переводу иностранных ценных бумаг к другим брокерам. Успеть оставить заявку нужно до 23:59 мск вторника 26 апреля 2022 года в личном кабинете на сайте.
Отвечаем на самые главные вопросы по теме.
Если не успеть, все активы заблокируют?
Российским ценным бумагам (листингованным на Мосбирже) ничего не угрожает. Торговать ими можно без ограничений. Под «заморозку» попадут активы с СПБ биржи. Доступа к ним не будет до тех пор, пока с банка не снимут санкции. Когда это произойдет — никто не знает.
Куда переводить?
Выбрать нового брокера нужно из списка с официального сайта Альфы. Инвесторы пишут, что некоторые компании (Финам, Тинькофф, Атон) не в курсе ситуации и предлагают стандартную схему перевода. По времени она дольше, можно просто не успеть до блокировки.
Возьмут ли деньги за перевод?
Альфа уверяет, что комиссия за перенос активов не взимается. Ходят слухи, что если перевод не удастся с первого раза, то за следующие попытки будут брать деньги. Это маловероятно. Скорее, иностранные активы клиента просто зависнут в Альфе на неопределенный срок, как это случилось в Совкомбанке. Но вот в ВТБ, напротив, перевод все еще возможен, по крайней мере, так заявлено на официальном сайте.
Переведут ли фонды FinEx?
Еще раз. Перевод касается бумаг, которые торгуются на СПБ Бирже. Они хранятся в депозитарии Бест Эффортс Банк (КЦ МФБ,). Активы, которые торгуются на Мосбирже, хранятся в НРД. Фонды FinEx листингованы именно на Мосбирже — перевод их не касается. Но, как всегда, есть нюансы.
У некоторых клиентов фонды FinEx могли оказаться в депозитарии СПБ Биржи. Это могло произойти из-за перевода от предыдущего брокера. Чтобы узнать, где хранятся бумаги сейчас, нужно запросить отчет в Альфе. Как это сделать — читайте в нашей инструкции ниже.
Какие бумаги перенесут, если вы подаете заявление?
Важное уточнение к видео от поддержки Альфы:
Данный перевод касается всех иностранных бумаг с местами хранения в депозитариях ПАО «Бест Эффортс Банк» и Euroclear, к ним так же относятся внебиржевые ценные бумаги. Проще говоря, все бумаги, которые торгуются на СПБ Бирже, уедут к другому брокеру.
Иностранных биржевых фондов Finex этот перевод не касается. Даже если вы заполните заявление на бесплатный перевод, вам их не перенесут, потому что они «живут» в НРД, а не в Бест Эффортс. Тоже самое и с российскими акциями.
Как узнать точный список «переселенцев»?
Проверить место хранения можно в брокерском отчете в приложении: Еще — Личный кабинет — Отчеты (выбрать брокерский)
На первой странице, которая называется «Динамика позиций» будет отображаться информация о бумагах в портфеле клиента.
В столбце с названием «Место хранения» видно, где хранится бумага:
ПЕРЕВОДИМ ЦЕННЫЕ БУМАГИ ИЗ АЛЬФА-БАНКА
Альфа-Банк не будет централизовано переводить счета своих клиентов к другому брокеру. Ранее Альфа-Банк обещал и присылал всем смс сообщения о том, что он, цитата: «бережно переведёт активы к другому брокеру до 6 мая и мы сможем свободно инвестировать». Но в субботу пресс-служба банка заявила, что централизованного перевода не будет, и клиентам нужно будет выбрать брокера для перевода и самостоятельно подавать поручение не перевод ценных бумаг. На всю процедуру компания дала лишь несколько дней. Сегодня –последний день
Как подать поручение?
- Заходим на в личный кабинет Альфа-Инвестиции
- Слева открываем меню, где выбираем «Ещё»
- Выбираем «произвольное поручение»
- Тема — выбор брокера для перевода иностранных активов
- Направить поручение
- Скачиваем программу для электронной подписи
- Подписываем и ждём перевода
Многие люди жаловались, что невозможно подписать документ с помощью электронной подписи, т.к. на некоторых моделях Mac он не устанавливается. Но есть решение : можно подать поручение либо через онлайн-чат, либо скачать специальную программу на Mac
Так же обратите внимание, что подавая поручение, вы соглашаетесь с : «подать заявление на перевод по всем генеральным соглашениям , по которым вы хотите передать ценные бумаги иностранных эмитентов». Русским языком: Если у вас есть в Альфе обычный брокерский счёт и ИИС, то либо вы переводите всё, либо ничего.
К каким брокерам можно перевести свои активы?
Брокеров довольно много, в их числе если как мало кому известные, так и довольно крупные компании. Такие как Тинькофф, Атон, Финам и т.д
На сколько просто перевести активы?
В банке заявляют, что ничего делать не нужно: мы самостоятельно передадим все ваши иностранные бумаги к брокеру, которого вы выберете. Мы не берём за это комиссию, другие брокеры обычно тоже. Удержим только налог НДФЛ.
Однако, при подаче поручения на перевод ценных бумаг (например, в Тинькофф), ситуация довольно интересная. Альфа сразу же говорит: Вы уведомлены, что зачисление ценных бумаг на счет «Акционерное общество «Тинькофф Банк»» будет осуществлено при условии его согласия. Наша редакция связалась с поддержкой Тинькофф а так же рядом других банков и там сказали что да, придётся подавать встречное поручение
К какому брокеру лучше всего переводить?
На данный момент, лучше всего перевести свои активу в ту компанию, у кого основная деятельность – брокерский бизнес, а не банковский. Ведь главная цель санкций-разрушить финансовую систему РФ, а это прежде всего системообразующие банки. Значит, стоит подумать над такими компаниями как Атон, Фридом и т.д.
Что будут переводить?
Поддержка Альфы говорит, что переносить будут только те активы, которые хранятся в «Бест Эффортс» (СПБ биржа) и Euroclear. Переедут только все активы с СПБ биржи. Активы, которые хранятся в НРД – переведены не будут. Иностранные акции с Мосбиржи, фонды Finex – остаются.
Если у меня только российские активы?
Можно оставаться в Альфе. Так же как в ВТБ, Сбер и т.д. Ведь цепочка депозитариев при покупке российских активов не затрагивает Euroclear. Т.к. там прямая связь банка депозитария брокера и НРД. А значит, все операции доступы вам в полном объеме
А что с ИИС?
А с ИИС вообще всё плохо: перевести ИИС без потери срока нельзя. То есть, активы с ИИС перевести можно, но ИИС в Альфе будет закрыт. Так же придётся заплатить пени и отдать налоговый вычет. Но возможно, этот вопрос уже прорабатывается с регулятором и в скором времени будет найдено решение
А что, если я не успел или мне просто лень?
Иностранные активы будут заморожены до снятия санкций, а это сами понимаете, процесс не быстрый. Иран, например, уже 40 лет под санкциями. Лень может слишком дорого стоить. Звоните, «висите» на линии по часу-два (наша команда так же ждала ответа больше двух часов), но будьте активными. Ведь это ваши деньги
Ставьте лайк, если статья понравилась.
Подписывайтесь на самый крутой телеграм-канал по инвестициям «ИНВЕСТОРИЯ News». А еще на YouTube и Инстаграм.
Проблемы с переводом акций от Альфы в Тинькофф Инвестиции. Навязывание услуг
Длительное время осуществляется перевод акций из Альфы в Тинькофф Инвестиции. Брокерский счет в Тинькофф инвестициях существовал до момента начала перевода.
Пытался выяснить причины длительной задержки в чате мобильного приложения. Ответы сотрудников поддержки разнятся от оператора к оператору. Полная несогласованность. в ответах на мои вопросы
1. Не могут сказать точной даты окончания перевода.
2. Не могут назвать причину задержки перевода акций.
3. Некоторые операторы навязывают встречу с представителем брокера/банка, а условием для встречи обозначается доставка нового продукта Тинькофф. А некоторые операторы говорят что встреча с представителем не нужна.
4. Встречу с представителем объясняют необходимостью идентификации и «обеспечением безопасности». При этом у меня есть открытый БС и я являюсь клиентом банка Тинькофф многие годы. Что собираются идентифицировать у действующего клиента объяснить не могут. Каким образом встреча должна повысить безопасность тоже ответить не могут.
В итоге полный бардак, отсутствие понимания происходящего процесса, отсутствие понимания сроков решения проблемы. Имеющиеся вопросы
1) Когда завершится процесс перевода моих акций?
2) Если встреча с представителем брокера/банка является обязательным условием завершения процесса перевода, почему со мной не связались сразу не поставили в известность о существовании этого условия?
3) Если встреча с представителем брокера/банка является обязательным условием завершения процесса перевода, какие конкретно персональные данные собираются идентифицировать у действующего клиента и банка и брокера?
4) Если встреча с представителем брокера/банка является обязательным условием завершения процесса перевода и предназначена для «обеспечения безопасности» какие угрозы безопасности встреча должна устранить и каким образом?
5) Насколько законно требовать оформление нового продукта брокера/банка для встречи с представителем?
Встреча по сути инициируется брокером/банком. Является ли данное требование навязыванием услуг клиенту?
Крайне недоволен обслуживанием, отсутствием четкого регламента и сроков по процедуре переноса моих акций.
Альфа не будет переводить ваши зарубежные активы — что делать и к какому брокеру податься?
На выходные (24 апреля) Альфа ошарашила своих клиентов новостью, что она не будет централизованно переводить брокерские счета с иностранными активами к другому брокеру. Хотя буквально за неделю до этого (19 числа) Альфа официально заявляла, что все под контролем и беспокоится не о чем. Мы все сделаем сами . » бережно перенесём ваши активы к другому брокеру, чтобы вы и дальше свободно торговали на бирже «.
Летим в пропасть?
И вот нам предлагают сделать самостоятельный выбор брокера из представленного списка из 35 позиций. В принципе ничего страшного на первый взгляд не произошло. У нас даже появилось право выбора (или иллюзия, что у нас есть право выбора). Плохо только, что все это нужно сделать быстро — до конца понедельника (25 апреля). Никакой клиентоориентированности. Многие клиенты (особенно те, кого перевели из ВТБ) возможно даже не увидят это сообщение и «проспят вспышку».
Список брокеров для перевода:
- Ак Барс Финанс
- АКБ ЦентроКредит
- Алор Брокер
- АТОН
- Банк ДОМ.РФ
- Банк Санкт-Петербург
- БКС
- Брокерская компания РЕГИОН
- Велес Капитал
- Гарант-Инвест
- Гелиус Капитал
- Держава Банк
- Иволга Капитал
- Инвестиционная компания РИКОМ-ТРАСТ
- Инвестиционная компания ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ
- Инвестиционная компания Фонтвьель
- Инвестиционная палата
- Инвестиционно-финансовая компания Солид
- Индивидуальные инвестиции
- КИТ Финанс брокер
- МТС-Банк
- НФК Сбережения
- Ренессанс Брокер
- Синара Банк
- Сургутнефтегазбанк
- Тинькофф Банк
- УРАЛСИБ Брокер
- Уральский банк реконструкции и развития
- Финам
- Финансовая компания ИНТРАСТ
- Фирма Резерв-Инвест
- Фридом Финанс
- Экспобанк
- ITI Capital
- Moscow City Securities
Самое поганое в этой истории — возможные проблемы с ИИС. Судя по заявлению АЛЬФЫ, будут переведены только иностранные ценные бумаги (а не счета). В этом случае ИИС будет принудительно закрыт. И если его срок жизни менее 3-х лет, то вдобавок придется вернуть все ранее полученные вычеты плюс заплатить штраф (пени) в размере ставки ЦБ за все время пользования вычетами. Короче хрень полная.
Из уведомления от Альфа-банка .
Ниже мы подготовили ответы на важные вопросы.
1. Вы передаёте весь счёт или только иностранные ценные бумаги?
Мы передаём выбранному вами брокеру не счета, а только ваши иностранные ценные бумаги. Российские ценные бумаги останутся на брокерском счёте в Альфа-Инвестициях.
2. Если я не хочу переводить бумаги из Альфа-Инвестиций, что мне делать?
Ничего. Поручение надо подавать, если вы хотите перевести иностранные ценные бумаги к другому брокеру. Иначе вы не сможете торговать иностранными ценными бумагами, пока с Альфа-Банка не снимут ограничения.
3. У меня есть ИИС и брокерский счёт — переведут все счета?
Мы передаём к другому брокеру не счета, а только ваши иностранные ценные бумаги. Если вы решите перевести из Альфа-Инвестиций иностранные ценные бумаги, которые находятся на индивидуальном инвестиционном счёте, то нам придётся закрыть ИИС. В этом случае, если вы получали налоговый вычет по типу А, его надо будет вернуть и заплатить пеню. Чтобы этого избежать, можно оставить ИИС в Альфа-Инвестициях. В таком случае вы не сможете торговать этими иностранными ценными бумагами, пока с Альфа-Банка не снимут ограничения.
4. Какой будет тариф?
Тот, который вы выберете самостоятельно у другого брокера. Обычно все тарифы есть на сайте брокера.
Пути решения проблем
В итоге возникают два вопроса?
- Что делать с активами в Альфе (переводить или не переводить).
- Какого брокера выбрать для перевода?
Начнем со второго вопроса. А ранее уже писал про алгоритм выбора брокера в условиях санкций. Составил список претендентов (с обоснованием причин) и выбрал наиболее выгодные тарифы. Думаю это сильно упростит выбор брокера. Забегая вперед скажу, что перевожу свои активы из Альфы в Тинькофф (не рекомендация).
Причины? Скорее всего понадобится написать встречное заявление на зачисление ценных бумаг идущих из Альфы. Это правило действует для всех брокеров. А у Тинькофф по моему опыту это будет сделать проще всего: без бумажной волокиты и прочей бюрократии (некоторые брокеры требуют приезда в офис лично и написание бумажного заявления).
Теперь по поводу вопроса о целесообразности перевода активов. Я попал к тем «счастливчикам», у которых из ВТБ в Альфу переехал только брокерский счет, а ИИС по каким то мне не ведомым причинам не перевелся. Брокерский счет в Альфе у меня содержит иностранные активы (фонды Finex), поэтому переводить однозначно буду. Здесь я ничем не рискую. Собственно и всем рекомендую.
Что делать с ИИС? Переводить или не переводить?
Здесь нет однозначного ответа. Условия и цели у всех разные. Расскажу на своем примере.
Если бы у меня был в Альфе еще и ИИС (сроком жизни менее 3-х лет) по которому я ранее уже получал налоговые вычеты, я бы не стал ничего делать? Оставил бы в Альфе. Причина чисто математическая.
Моему ИИС 2,5 года. Я уже получил 3 вычета суммарно на 156 000 рублей. Если посчитать пени, то набежит еще тысяч 20-25 (очень примерно). Итого я должен буду вернуть, а вернее потерять на пустом месте 180 тысяч рублей. Да у меня рука не поднимется это сделать.
Я подожду наступления трехлетки по ИИС (ноябрь этого года) и благополучно закрою его. Активы (как иностранные, так и российские) можно перевести на обычный брокерский счет в Альфе. А дальше открыть ИИС у любого другого брокера.
Я бы сделал именно так.
Возможно вы недавно открыли ИИС и еще не получали вычеты (или получили какие-то крохи). Тогда закрыть счет в Альфе и начать жить с чистого листа для вас будет менее болезненно. Короче в каждом случае нужно считать, что вы теряете и стоит ли оно того.
Как один из вариантов я вижу, что Альфа все таки одумается и сделает со временем возможный перевод всего ИИС полностью, без его закрытия. Так как переписывание условий задним числом (а именно это они сделали) — не совсем законно (хотя кого это в наше время останавливает).
Что в итоге?
Сама идея самостоятельного перевода активов к другому брокеру мне понравилась. Кто бы что не говорил, а Альфа сделает это бесплатно (условий не нашел, озвучили мне в чате). Нажать пару кнопок в личном кабинете и выбрать куда выводить активы мне совсем не трудно. Говорю как клиент, у которого значительная часть активов от брокера Открытия переехала в какую-то Инвестиционную палату, где до сих пор до конца не реализована возможность покупки или вывода средств с брокерского счета. В случае с Альфой — я сам выберу кому отдать предпочтение .
Немного неприятный осадок остался из-за сроков (дается буквально день на принятие решения), хотя в Открытии я тоже наблюдал что-то подобное, нужно было озвучить решение в течение 1-2 дней.
И самое свинское — это конечно принудительное закрытие ИИС. По сути это плевок на всех инвесторов и причина побыстрее свалить от брокера, которые тебя не ценит как клиента.
Альфа перенес дедлайн подачи заявки на перевод иностранных активов на вторник 26 апреля (до 23:59) + опубликовал на своем сайте важную для инвесторов информацию.
В Альфе на странице с популярными вопросами про перевод иностранных активов у другому брокеру появилась информация о том, что ИИС клиентов будет перенесен полностью с сохранением всех налоговых льгот .
У меня только один вопрос: А раньше так сделать нельзя было? Сохранили бы себе репутацию лояльного брокера! А так осадочек остался.