Алгоритм «сломался»: как крах стейблкоина от Terra связан с обвалом крипторынка
Стремительное падение Luna подорвало веру инвесторов в стейблкоин — некоторые из них потеряли десятки тысяч долларов всего за одну ночь.
Luna Foundation Guard
После того, как TerraUSD (UST) утратил привязку к доллару США, используемая для его выпуска криптовалюта Luna обрушилась на 76,4%. Это спровоцировало массовую распродажу криптовалют, которая уничтожила более 200 миллиардов долларов с рынка всего за сутки 10 мая.
Резкое падение крипторынка, вызванное крахом стабильной монеты TerraUSD, сильно ударило по основным токенам: биткоин упал на целых 10% до самого низкого уровня с декабря 2020 года, а эфир — на 16%. Вскоре кризис затронул и азиатский рынок: гонконгская финтех-компания BC Technology Group Ltd. упала на 6,7%, японская компания Monex Group Inc. , владеющая торговыми площадками TradeStation и Coincheck, закрыла 12 мая с падением на 10%.
Обладатели Luna и тысячи держателей других криптовалют чуть ли не в одночастье лишились своих денег. Как так вышло, и с чего начался этот «эффект домино» — в обзоре TJ.
Почему Luna обвалился
Алгоритмический стейблкоин, которым является нашумевшая Luna – это цифровой актив, курс которого привязан к определенной валюте, например, доллару. Однако в отличие от таких классических стейблкоинов, как Tether (USDT) , алгоритмические стейблкоины децентрализованы. Отсутствие единого центра управления активом позволяет обойти риск контрагента – пользователям не нужно доверять группе лиц, которые контролируют токен. Вместо этого держатели алгоритмических стейблкоинов полагаются на алгоритм.
Однако оказалось, что алгоритмичность не может спасти монету от краха — если что-то в системе пойдет не по учтённому плану, она рушится. Добавление токенов Luna в обращение или их удаление ранее было достаточным для поддержания постоянной цены на UST. Но в один момент цена на токен просела, а предложение Luna на рынке, напротив, увеличилось — и сразу более чем втрое.
Это привело к тому, что UST торговался по цене около 40 центов вместо 1 доллара, а стоимость Luna рухнула со ста долларов до примерно одного цента.
Как Luna пытаются спасти — пока безуспешно
Luna пытаются реанимировать: Luna Foundation Guard (LFG) , стоящая за TerraUSD, заявила, что потратила большую часть своих резервов на защиту привязки токена к доллару на прошлой неделе. Оставшиеся средства попытается использовать для компенсации убытков некоторым пользователям.
Компания создала резерв, включающий более 80 тысяч биткоинов и миллионы долларов других стабильных монет для поддержки TerraUSD. Сейчас резервы Terra в биткоинах на сумму 3,5 миллиарда долларов полностью истощены.
Terra опубликовала свой план по спасению монеты в Twitter, однако в его успехе есть большие сомнения: дело в том. что сейчас торговать Luna просто практически негде, так как большинство бирж, в том числе крупнейшая Binance, убрали её из предложений. А не торгуясь, алгоритм стейблкоина просто не работает.
На сабреддите Luna админы закрепили телефон горячей линии по борьбе с самоубийствами, там же держатели обрушевшегося токена публикуют свои истории. Некоторые потеряли все сбережения (от 5 до 400 тысяч долларов) и впали в полное отчаяние, а другие стараются не терять присутствия и подбадривают друг друга тем, что «деньги — это наживное».
Крах Luna стал не причиной кризиса на крипторынке, а скорее, его следствием
Ещё до стремительного падения краха Luna/UST рынок криптовалют находился в шатком положении. Так, цена биткоина упала на десятки тысяч долларов, достигнув самого низкого значения за два года. Аналогичное произошло и с другими популярными монетами — Ethereum, Solana, Cardano.
Курс Bitcoin и Ethereum, Bloomberg
Однако больше всего ситуация затронула другие стейблкоины, особенно Tether (USDT) . Самая популярная в мире стабильная монета упала значительно ниже своей долларовой привязки и торговалась на некоторых биржах на уровне 95 центов, хотя с тех пор её цена и восстановилась.
Это стало причиной такой паники на рынке, что министру финансов США Джанет Йеллен пришлось даже заверять комитет Палаты представителей США по финансовым услугам в том, что эти события не представляют значительного риска для финансовых рынков в целом.
Тем не менее, внезапное падение Luna стало напоминанием, что экономика большинства стейблкоинов всё ещё является экспериментальной.
Существуют стабильные монеты, обеспеченные фиатом, но люди считают, что это слишком просто — в мире web3 и блокчейна они хотят создавать большие, новые идеи и инновации. Вот почему так много исследований о том, можно ли использовать алгоритмы для генерации стейблкоина, но до сих пор нет полностью убедительных решений.
Будущее Terra неясно, но огромное количество не погашенных монет Terra представляет собой огромную проблему для проекта. По мере того, как все больше держателей монет пытаются обналичить деньги, они, вероятно, еще больше обесценят предложение токенов.
Потерявшие миллионы инвесторы Luna и других криптовалют стали героями мемов
В соцсетях принялись шутить о крахе крипторынка. Пользователи иронизировали над потерявшими деньги инвесторами и отмечали, что стейблкоин оказался не таким стабильным, как они думали. В тиктоке по тегу #luna опубликовали более 10 тысяч роликов.
Скам LUNA и обвал стейблкоина UST — Как это было и кто виноват
Криптовалюта LUNA обвалилась на фоне отвязки и обвала своего стейблкоина UST.
9.05.22 Курс стейблкоина UST отклонился от фиксированного 1 к 1 USD. Данное отклонение в пике достигло $0.254 за 1 UST, что привело к обвалу криптовалюты LUNA.
12.05.22 LUNA менее 0.02$. Падение со $100 до $0.02 за 4 дня. Монета потеряла 99,91% стоимости менее чем за неделю.
Источник: Tradingview
Рыночное предложение LUNA выросло за прошедшие дни с 343 млн до 9 млрд. Эмиссия UST сократилась с 18,76 млрд до 12,11 млрд.
Источник: LUNA
�� Читайте нас в Telegram : Аналитика, новости и инсайды, а так же вступайте в наш закрытый крипто-клуб с уникальной инфой и чатом.
На фоне ошеломительного падения LUNA рухнул весь крипторынок
В среднем альткоины упали около -30% за последние сутки.
Источник: CryptoBabbles
Возможная причина падения LUNA
Просто так и на инсайде это не происходит с криптовалютой с такой капитализацией, тут явно виднеется направленная атака на стейблкоины. И фирма, которая могла это сделать одна, это США. Уверен ноги растут от туда, т.к. Джанет Йеллен 10 мая призвала Конгресс как можно скорее разработать законопроект о регулировании стейблкоинов, приводя в пример именно UST. И теперь, можно легко манипулировать сознанием конгресменов и общества, приводя в пример не защищенность стейблкоинов с последующим обязательным контролем их.
Тем временем, за сегодня Terra напечатала почти 6 000 000 000 Luna. Terraform Labs опубликовали ряд предложений для стабилизации ситуации с UST и Luna. На фоне паники, недоверия и делистинга, я бы не рассматривал покупки UST и Luna.
За скамом LUNA возможно стоит Alameda Research
Геннадий М. в интервью Crypto Family рассказал, что за скамом LUNA возможно стоит Alameda Research FTX.
BlackRock и хедж-фонд Citadel Securities про причастность к обвалу
Управляющая активами компания BlackRock и хедж-фонд Citadel Securities отрицают причастность к обвалу алгоритмического стейблкоина UST и криптовалюты LUNA.
До этого в сети появились слухи о том, что компании заняли 100 000 ВТС у биржи Gemini и обменяли 25 000 ВТС на UST, а затем якобы сбросили все свои активы, что привело к обвалу Terra USD, LUNA и всего рынка.
LUNA не первый скам Terraform Labs До Квон
CoinDesk провели расследование и выяснили, что CEO Terraform Labs До Квон был одним из создателей провального алгоритмического стейблкоина Basis Cash.
Атака на стейблкоины в мае 2022
На фоне этого видны колебания USDT и USDN.
Депег USDT отразился на курсе в парах с другими стейблкоинами — BUSD и USDC.
Джастин Сан увидел признаки готовящейся атаки на запущенный в мае в сети Tron алгоритмический стейблкоин USDD. Глава Tron Foundation пообещал выделить $2 млрд через TRON DAO Reserve для предотвращения утраты USDD привязки к доллару США, как это случилось с Terra USD (UST).
Возможно кто-то явно хочет подорвать доверие к стейблкоинам.
Для диверсификации активов я выбираю такие варианты как USDT, BUSD, USDC и DAI, так как они на мой взгляд гораздо надёжнее!
�� Аналитика крипторынка, новости и инсайды — Телеграм канал , а так же вступайте в наш закрытый крипто-клуб с уникальной инфой и чатом в телеграм
�� Скидка 20% криптовалюту. Пожизненная скидка на комиссию бирж: Binance, Bybit, Mexc, Huobi при регистрации от нас, бонус до $30 000 на счет, и бесплатный доступ в крипто-клуб навсегда! — Узнать подробнее
Binance удаляет фьючерсы на LUNA
Binance Futures проведет автоматические расчеты по бессрочным контрактам LUNA с маржинальной монетой и исключит их 2022-05-12 в 08:00 (UTC).
Пользователям рекомендуется закрывать любые открытые позиции до времени делистинга, чтобы избежать автоматического расчета.
Binance Futures обновит уровни кредитного плеча и маржи бессрочных контрактов LUNA с маржей USDT в 2022-05-12, а новые уровни кредитного плеча и маржи будут отражены в таблице ниже. Изменение вступит в силу не ранее 08:00 (UTC) и не позднее 08:30 (UTC). Максимальное кредитное плечо и начальная ставка маржи были скорректированы на каждом уровне. Существующие позиции, открытые до обновления, не будут затронуты.
Максимальное кредитное плечо бессрочных контрактов LUNA с маржинальной монетой USDT было уменьшено до 8x.
Приостановка вывода LUNA с Binance
Сеть Terra (LUNA) испытывает медленность и перегрузку. В настоящее время мы также работаем над увеличением количества кошельков, чтобы ускорить обработку вывода средств и поддерживать больше запросов на вывод средств. Однако, обратите внимание, что могут быть периоды, когда снятие средств в сети Terra (LUNA) временно приостанавливается из-за перегрузки сети.
Приостановка вывода средств на 2022-05-12
С 2022-05-12 01: 30 AM (UTC) по 2022-05-12 06: 10 AM (UTC) снятие средств в сети Terra (LUNA) было временно приостановлено из-за большого объема незавершенных транзакций по выводу средств. Сеть была перегружена, где только от шести до девяти транзакций вывода транслировались в сети в минуту.
Невыполненные запросы на вывод средств, поднятые во время приостановки, были отклонены, чтобы избежать застревания средств в очереди на вывод.
Биржи избавляются от LUNA и UST
Криптобиржи Binance, Okex и др начали делистить пары Luna и UST.
Биржи удаляют и прекращают торговлю, закрывая позиции пользователей, производя автоматический расчет и отменяя все отложенные ордера по торговым парам LUNA и UST.
Пока на бинансе для торговли доступны только: LUNA/BUSD и UST/BUSD.
Но есть и нотка оптимизма: пошли слухи, что Terra все-таки могут спасти…
В сети появилась информация, что швейцарский фонд GAM Holding ведёт переговоры с Terraform Labs и может выделить $2-3 млрд на спасение проекта. Деньги пойдут на восстановление привязки UST к доллару. Вот только инфа может быть фейком.
А тем временем До Квон (гендиректор Terraform Labs) обратился в полицию за защитой, он утверждает, что в его дом приходят разочарованные инвесторы… не удивительно.
Потери крипто сообщества
Кто-то потерял много, кто-то потерял мало, так или иначе потеряли на LUNA и UST все, как и мы.
Искренне жаль тез кто застрял в Luna и UST. Такого предвидеть никто не мог, это черный день для всего крипторынка. LUNA признана всеми рынками как СКАМ.
�� Присоединяйся в телеграм канал и закрытый крипто-клуб
Аналитика, прогнозы курса криптовалют, новости и инсайды: Telegram канал РУ-Крипто . Так же вступай в наш закрытый крипто-клуб RUCRYPTO CLUB, с уникальной инфой и чатом в телеграм.
�� Скидка 20% на крипту и бонус до $30 000
При регистрации от нас на бирже Binance, Bybit, Mexc, Huobi вы получите 20% скидку на торговую комиссию навсегда, бонус за регистрация до $30 000 на счёт и пожизненный доступ в закрытый крипто-клуб! — Узнать подробнее
Крах Terra LUNA. Или как заработать 10.000$ c 200$ за ночь
Был обычный теплый майский день, только-только растаял снег, появилась первая листва. Люди потихоньку отходили от зимней спячки, выползали на улицу. Начался сезон шашлыков. Никто и представить себе не мог, что через несколько часов одна из самых крупнейших криптовалют обесценится в мгновение ока, и сбережения тысяч людей просто сгорят в аду под названием «Terra LUNA».
Я не буду описывать как это произошло — эта информация на несколько статей. Всю историю Terra LUNA можно посмотреть по первым ссылкам в поисковике. Я же хочу рассказать о том, как некоторые люди заработали миллионы, в то время, как тысячи людей теряли все свои деньги.
У криптовалюты LUNA есть свой алгоритмический стейблкоин UST. В моменте он потерял привязку к доллару США (депег) и начал обесцениваться с бешеной скоростью. Чтобы поддержать цену UST и вновь привязать его к цене доллара Terraform Labs решили начать печатать нативный токен LUNA и за счет него покупать UST.
Не знаю чем руководствовались Terraform Labs, ведь увеличение эмиссии никак не способствует стабильности цены токена. В общем, ладно. У Terra есть свой децентрализованный криптообменник (DEX) Terra Station. Я точно не знаю куда поступали новые монеты LUNA, но судя по всему они сразу прилетали в обменник Terra Station — где арбитражники могли купить все обесценивавшийся токен LUNA и сразу же отправить его для продажи на биржи.
Схема была достаточна проста и приносила в среднем по 10-20% прибыли за один круг, который мог длиться буквально десять минут: арбитражник покупал UST на бирже, выводил его на свой криптовалютный кошелек, обменивал UST на LUNA и эту LUNA опять закидывал на биржу и продавал. Так как эмиссия LUNA постоянно увеличивалась и все больше токенов поступало на Terra Station, то курс на обменнике всегда был ниже чем на бирже процентов на 10-20%.
На этом деле за пару дней можно было поднять целое состояние. Да, были большие риски потерять весь депозит — но все обошлось, единственным минусом для арбитражников было закрытие блокчейна: UST заморозились в блокчейне, в то время как цена на биржах стремительно падала. Можно было потерять процентов 60 за час. Но и эти убытки с лихвой окупались дальнейшим арбитражом. Самый занимательный опыт был у моего друга Артема. Он с 200 долларов смог поднять 8800$ за ночь совершив сотни сделок.
Скриншоты депозитов. Количество заработанной луны росло в геометрической прогрессии, в то время как цена на нее либо держалась на месте, либо совсем чуть чуть да падала (в первые дни еще не было жесткого дампа).
С 5 тысяч долларов можно было делать по 500-1000 долларов буквально за минут 20. Знаю одного чувака, он за пару дней арбитража поднял банк в 120к$ начав с тысячи долларов. Вот такие штуки бывают в крипте. Когда льется кровь, кто-то зарабатывает огромные деньги.. Причем, арбитраж жил 2-3 дня, эмиссия LUNA постоянно порождала разницу в цене на DEX и на биржах.
Пост для ознакомления. Кто не верит в «сказки» криптовалютных тем. ну.. тот просто тут не зарабатывал)
Новый вид историй : я сам не делал, но знаю тех, кто поднял миллионы.
Может хвалит сказки на ночь для криптоинвесторов рассказывать ?
Верить не верить твое право. Дело было именно так. Я сделал всего пару кругов перед закрытием блокчейна. Это после двух с чем-то дней от начала арбитража, и даже в то время на круг уходило не более 30 минут. Сказки не сказки, но ты вообще зарабатывал в крипте? Ты знаешь что такое нфт сейлы и сколько они приносят?) Если б знал, то поверил бы в "сказки". В октябре-ноябре 2021 года кучу людей, в том числе и я, инвестировали по 300 тысяч в нфт КОНЕЙ, и через пару минут от сейла сливали этих коней за миллионы
Я знаю что такое плохой сторителлинг.
Эта статья — пример такового.
Твои слитые или заработанные миллионы не имеют никакого отношения к плохо созданной истории, которую штампуют почти лет 100.
А ты знаешь что такое душнила?
Конечно знаю — я же с тобой общаюсь
Вот именно, штампуют. А тебе настолько нех делать, что ты их читаешь и еще комментишь.
Моя задача была описать то, что происходило. Твое отношение к этому не меняет фактов. Да, плохо умею писать, но ведь учусь потихоньку.
Так же как и истории о заработанных и потерянных миллионах есть способ показать что вообще к чему. Какой смысл писать тупые факты без историй людей? Люди любят истории.
Ты же даже не вдавался в тему, и на все прицепил ярлык "выдумка". действительно, зачем нам развиваться если мы и так все знаем? Ну и сиди в своем мирке и игнорируй возможности
Ты красавчик, что поднял на такой связке много бабла. Я, когда в первые увидел график за год в 2022, я офигел, что он упал с 7-9 тыс до копеек. Я открыл калькулятор, чтобы было бы, если бы я купил на 30₽, 300₽, 3000₽, и я понял, что я бы был миллионером. В тот момент меня переполняло эмоции: злость, сожаление и сожаление о том, что мне было тогда только 17 лет и я не смог бы купить эту монету. Но если бы я хотел, я мог бы попросить брата или дядю зарегистрироваться. Очень сильно сожалею. В то время я только и думал, как поднять кубки в БС. Я помню это лето. Суть в том, что у меня есть связка, но для реализации мне нужен лям руб. Желаю удачи в дальнейшем. Я верю в это русло всем сердцем. Я рад, что существует крипта, а она создана для того, чтобы дать возможность людям подняться из грязи в князи."
Ну хз. Я все те деньки не спал, так как у самого были деньги в Anchor.
Постоянно ходили слухи что где то там работает схема с арбитражем, но по факту все это были только слухи: доходность на одну операцию составляла процента 2-3, зачисления на биржи и выводы с бирж тупили, порой приходилось ждать часа по 2-3, то есть один «круг» занимал от 30 минут до 4 часов. При этом волатильность была адская: за это время монета могла скакнуть процентов на 800 (да-да, в 8-10 рез, легко!) в любую сторону.
Самое надежное было: шортить Luna. За пару дней она упала с 90 долларов за монету, до 0.000001 доллара.
Если у вас железные нервы и вы в хаосе и панике тех дней могли поверить что крупнейшая экосистема обвалится в ноль, то вы могли сделать иксы.
Но надо иметь реально стальные нервы. Luna тогда была следующая по капитализации экосистема после Etherium и Bitcoin. Поверить что она обвалится в ноль это так же как поверить сегодня что etherium обвалится в ноль, весь этот путь от 90 баксов до нуля был полон сомнений.
Я пробовал шортить: это непросто, местами были такие адские отскоки, что меня чуть не выбило но весь депозит. В какой то момент я почти без денег остался, встав в шорт на 1/5 портфеля при цене 0.22 или 0.022, точно не помню. Luna внезапно, за 20 минут или около того отросла в пять раз почти до 0.1, пришлось срочно усредняться, чтоб не вылететь по маржинколлу, потом она так же внезапно продолжила валиться дальше, в общем тот еще был ад, на одном этом движении я потерял всю прибыль от трейдинга тех дней.
Luna стремительно валилась вниз, но идти вместе с ней было, как плыть по горной реке, с порогами, водопадами и водоворотами.
После того как цена достигла 0.0001 доллара последовало резкое падение, 2, обрыв, как угодно называйте, но в течении нескольких секунд монета обвалилась в ноль, до 0.000001 или какой-то минимальной суммы которая возможна в интерфейсе биржи. Веры больше в этот проект ни у кого не было, цена буквально замерла на несколько часов. Было около 2 часов ночи, в тот момент за 1 доллар можно было купить ровно один миллион Luna. Шок был таким глубоким, что торги на рынках встали, объемы были минимальными, такая цена держалась без движений часа четыре. Те, кто в тот момент вложил 1000 долларов сегодня миллионеры (монета серьезно отросла с тех дней) и на стейкинге получают порядка 500 долларов в день. Я помню по себе, что после всех событий тех дней комп держал на расстоянии швабры и тупо пошёл спать.
Делистинг Terra LUNA на Binance
После непростой недели Binance сегодня исключила Terra LUNA и TerraUSD из листинга. В четверг Binance пригрозила делистингом, если LUNA упадет ниже 0,005 USDT.
Ключевые моменты
- В пятницу, 13 мая, Binance исключила Terra (LUNA) из листинга и отменила все отложенные ордера.
- В середине недели Binance приостановила вывод средств LUNA и TerraUSD (UST), а затем предупредила о делистинге LUNA по цене ниже 0,005 USDT.
- Технические индикаторы являются медвежьими для BNB, при этом BNB находится значительно ниже 50-дневного периода.
Это была непростая неделя для крипторынка. Отмена привязки TerraUSD (UST) к доллару и падение до исторического минимума в 0,0997 USD вынудили Binance действовать.
Отмена привязки и не сработавший алгоритм опустили LUNA до рекордно низкого уровня в 0,001 USD. Буквально в прошлом месяце LUNA достигла рекордного максимума в 118,03 USD перед обвалом на этой неделе.
Биржи быстро отреагировали на эти события. Во вторник Binance приостановила вывод средств LUNA и UST из-за перегрузки сети.
Сообщалось, что приостановка вывода средств носит временный характер.
Ночью Binance объявила об исключении LUNA из списка биржи.
Согласно объявлению, «Binance удалит и прекратит торговлю, закроет позиции пользователей, проведет автоматический расчет и отменит все отложенные ордера по следующим маржинальным торговым парам 13 мая 2022 г. в 03:40 (мск). Кросс-маржинальные пары: LUNA/BUSD, LUNA/USDT, LUNA/BTC, Изолированные маржинальные пары: LUNA/BUSD, LUNA/USDT, LUNA/BTC, LUNA/ETH, LUNA/UST».
Далее в объявлении говорилось: «Binance удалит и прекратит торговлю следующими торговыми парами 13.05.2022 в 03:40 (UTC): Спотовые пары: LUNA/BTC, LUNA/BIDR, LUNA/AUD, LUNA/BNB, LUNA/ETH, LUNA/USDT, LUNA/GBP, LUNA/BRL, LUNA/TRY и LUNA/EUR.
Binance удалит и прекратит торговлю следующими торговыми парами 13 мая 2022 г. в 03:50 (UTC): Спотовые пары: BTC/UST, LUNA/UST, ETH/UST, BNB/UST, UST/USDT».
Кроме того, Binance также удалила и прекратила торговлю BUSD-маржинальным бессрочным контрактом: LUNA/BUSD.
В четверг Binance объявила, что исключит LUNA из листинга в случае падения ниже 0,005 USDT.
Для LUNA и UST делистинг означает снижение шансов на восстановление. Но потери сегодня утром поддерживают решение об исключении из листинга.
На момент написания LUNA упала на 15,82% до 0,005235 USD.
Дневной график LUNAUSD
Не лучше дела обстояли и для UST, упавшего на 67,91% до 0,1213 USD. UST упал до нового исторического минимума в 0,0997 USD, прежде чем нашел скромную поддержку.
Дневной график USTUSD
Несмотря на трудности LUNA и UST, этим утром более широкий рынок криптовалют нашел столь необходимую поддержку. Бычья сессия может привести Binance Coin (BNB) на положительную территорию.
Ценовое действие BNB
На момент написания BNB вырос до 304,51 USD. Бычье начало дня привело к тому, что BNB достиг максимума раннего утра в 300,17 USD.