Sorry, you have been blocked
This website is using a security service to protect itself from online attacks. The action you just performed triggered the security solution. There are several actions that could trigger this block including submitting a certain word or phrase, a SQL command or malformed data.
What can I do to resolve this?
You can email the site owner to let them know you were blocked. Please include what you were doing when this page came up and the Cloudflare Ray ID found at the bottom of this page.
Cloudflare Ray ID: 7e937faf4d11c2a2 • Your IP: Click to reveal 178.132.110.2 • Performance & security by Cloudflare
Криптовалюта VS акции: куда вкладывать деньги?
Друзья! В этой хочу обсудить с вами роль традиционных и современных финансовых активов в вашем портфеле: акции против криптовалюты.
Надежный инвестиционный портфель должен включать широкий спектр активов. Важнейшим компонентом успешного управления рисками является диверсификация своих финансовых активов по различным классам, таким как недвижимость, акции, товары, облигации и криптовалюты.
Инвестируя в любой актив, будь то крипта или акции, инвесторы всегда должны находить баланс между безопасностью и риском. Колебания цен на акции могут быть огромными, но в любом случае они не такие экстремальные, как у криптовалют. Именно поэтому, несмотря на то, что крипта предлагает более высокую доходность по сравнению с фондовым рынком, последний считается более безопасным вариантом для инвестиций.
Чтобы добиться успеха в криптовалютной или биржевой торговле/инвестировании, необходимо понимать плюсы и минусы каждого финансового актива, в том числе то, как они «функционируют» в вашем портфеле.
Крипта против акций
Акции и криптовалюта выполняют разные функции в вашем портфеле. Существуют значительные расхождения в процессах, связанных с их торговлей, в инвестиционных стратегиях. Есть ряд критериев, по которым можно сравнить крипту и акции:
1. Форма собственности
Для торговли акциями необходимо открыть счет в зарегистрированной брокерской компании, которая будет отслеживать все купленные вами акции. Брокерская компания отвечает за проведение сделок, а акции покупателя хранятся на ее сервере.
Биржевые трейдеры должны предоставлять свои учетные данные, такие как полное имя, дата рождения и полный адрес при регистрации. С другой стороны, открытие счета в брокерской конторе повышает вашу защиту от мошенничества и других незаконных действий.
Одним из преимуществ криптотрейдинга по сравнению с биржевым является полная анонимность инвесторов. Никто не должен знать, кто занимается торговлей криптовалютой, и это особенно актуально, когда транзакция происходит на децентрализованной бирже. Владельцы криптовалюты могут хранить свои активы в цифровом или аппаратном кошельке.
Владелец сам обязан следить за своими активами и кошельком (помнить и хранить в безопасности пароль и секретные фразы, а также сам физический носитель). Если кто-то взломает криптовалютный кошелек, у владельца очень мало шансов вернуть свои деньги. Это одна из существенных недостатков криптотрейдинга.
2. Биржи
При торговле криптовалютой, по сравнению с акциями, особенности и ограничения бирж имеют большое значение для инвесторов.
На всемирно признанных фондовых биржах совершаются сделки с акциями. Они обеспечивают покупателям акций безопасность, последовательность и прозрачность и предназначены для ежедневной работы с большими объемами торгов. Биржи подчиняются строгим правилам, которые служат для защиты как покупателей, так и продавцов.
Торговые площадки, на которых пользователи могут покупать и продавать криптовалюты, появились сравнительно недавно. В настоящее время существует множество криптобирж, в том числе торговые площадки для NFT (невзаимозаменяемых токенов). Децентрализованные криптобиржи и торговые площадки NFT имеют высокую степень безопасности. Их трудно взломать. Чего не скажешь, о централизованных.
3. Волатильность
Стоимость акций отдельной компании подвержена неустойчивым колебаниям. Цена акции может двигаться вверх в ответ на положительные новости, а может опускаться в ответ на негативные. Непрерывное падение фондового рынка во время медвежьего тренда иллюстрирует, насколько резко фондовые рынки могут упасть за одну торговую сессию. В большинстве случаев существует причина, которую можно отнести либо к технологической, либо к экономической категории (например, субъекты, которые хотят увеличить прибыль, или киты, пытающиеся ликвидировать свои владения). Стоимость портфелей инвесторов может упасть, но они не могут потерять все.
В то время как криптовалюта славится непредсказуемостью цен. Стоимость той или иной монеты по-прежнему является предметом многочисленных спекуляций. Биткойн, например, впервые стал доступен для широкой публики в 2009 году, и его популярность не росла примерно до 2010 года. В то время один биткойн стоил примерно 0,09 доллара США. С тех пор его цена выросла на десятки тысяч долларов, колеблясь вверх или вниз на тысячи долларов всего за несколько дней.
4. Нормативные документы
Для разработки и обеспечения соблюдения правил, защищающих инвесторов была создана комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC). Вся информация, которая может повлиять на цену акций компании, должна быть раскрыта акционерам. Таким образом, инвесторам и их финансовым консультантам доступно множество данных, которые позволяют им принимать обоснованные решения об инвестициях.
В то время как рынок криптовалют по-прежнему в значительной степени не регулируется. Нерегулируемый актив предоставляет ряд возможностей для получения прибыли определенным криптоинвесторам. Криптовалютные рынки никоим образом не ограничены национальными границами или централизованной властью. В настоящее время правительства многих стран пытаются решить проблему интеграции криптовалют в свои финансовые системы.
5. Время для торговли
Если вы все еще решаете, стоит ли вступать в торговлю акциями или криптовалютой, вы должны подумать о разнице в их торговых часах. На регулируемых фондовых биржах ценные бумаги более безопасны, стабильны и прозрачны. Инвесторы, с другой стороны, ограничены торговлей только в заранее определенные рабочие часы.
Рынок криптовалют активен 24/7 в течение всего календарного года. В любой момент времени инвесторы могут либо покупать, либо продавать криптовалюты. Торговле криптовалютой не мешают национальные праздники или другие значимые события.
6. Ценность
Инвесторы получают прибыль, когда стоимость акций растет, что может быть связано с успехом компании. Чем больше денег зарабатывает корпорация, тем больше должны расти ее акции. Стоимость акций может вырасти, даже если в будущем ожидается улучшение результатов деятельности компании. Из-за плохой работы компании или ухудшения экономических условий стоимость акций снижается. Поскольку акции зависят от бумажной валюты, они подвержены инфляции.
Ценность криптовалюты обеспечена ее ограниченностью и пользой. Подобно драгоценным металлам и другим лимитированным товарам, криптоблокчейн имеет некоторые приложения для финансовых услуг. Также на криптовалюты напрямую не влияет денежно-кредитная политика центральных банков, поэтому на их цены меньше влияет инфляция.
7. Управление
Совет директоров компании и любые другие управляющие должности компании определяются голосованием акционеров на годовом собрании. Когда большое количество инвесторов собирается вместе, они могут оказать существенное влияние на долгосрочную стратегию компании. Однако такое случается редко.
DAO (Децентрализованная автономная организация) — это организация, управляемая сообществом, без центральной власти. Она полностью автономна и прозрачна. Смарт-контракт криптовалюты устанавливает основополагающие правила и выполняет согласованные решения DAO. Все сообщество может просматривать предложения, голоса и даже сам код. В конечном счете, DAO полностью управляется его отдельными членами, которые коллективно принимают важные решения о будущем криптопроекта, такие, как технические обновления и ассигнования из бюджета.
Стоит диверсифицировать свои инвестиции. Успех в инвестировании требует баланса между безопасностью и рисками. Не нужно выбирать между криптовалютой, акциями и форексом — вы всегда можете использовать как старые, так и новые способы инвестирования.
Сатоши рубль бережет. Что выбрать: криптовалюты или акции
Кризис, спровоцированный коронавирусом и срывом сделки ОПЕК+, затронул все сферы экономики. В первую очередь пострадал фондовый рынок. Американский индекс S&P 500, включающий в себя 500 компаний с наибольшей капитализацией, за последний месяц упал более чем на 30%, до $2330. Немецкий DAX за тот же период снизился еще больше: на 40% и теперь находится на уровне $8300.
Кризис коснулся и криптоиндрустрии. Одновременно с падением фондового рынка резко обрушилась цена биткоина. 13 марта она опускалась до десятимесячного минимума в $3800, вместе с тем Ethereum дешевел до $86, а токен XRP — до $0,1. Сейчас стоимость ведущих по капитализации монет восстановилась до $6200, $136 и $0,164 соответственно (по состоянию на 10:00 по Москве, 20.03.2020 года).
Благоприятно кризис повлиял на котировки защитных активов. С момента обнаружения коронавируса стоимость золота выросла на 15%, до $1700. Однако к текущему моменту она опустилась до прежнего уровня в $1470, полностью нивелировав рост. В то же время доллар относительно рубля поднялся более чем на 30% и теперь стоит 78,5 руб (по состоянию на 10-00 по Москве, 20.03.2020 года).
Кризис, обрушив котировки акций и цифровых монет, а также некоторых национальных валют, принес инвесторам колоссальные убытки. Но также он открыл возможность для игроков, находящихся вне рынка, купить активы по привлекательной цене. Остается только ответить на вечный вопрос: какие из них будут дорожать, а в какие вкладываться пока не стоит.
Пандемия ударила по экономике, резко сократив спрос и предложение. С одной стороны пострадало производство, потому что рабочие и сотрудники предприятий находятся на карантине. Например, в конце января в Китае были остановлены заводы Apple и Samsung.
С другой — потребитель оказался запертым дома, из-за чего стал значительно меньше пользоваться ранее популярными товарами и услугами. Особенно страдает сфера туризма. В связи с этим у компаний уменьшилась прибыль, а, следовательно, и размер дивидендов, выплачиваемых акционерам. Это сделало ценные бумаги менее прибыльными, из-за чего инвесторы стали избавляться от них.
Акции американской авиакомпании Delta Airlines за минувший месяц подешевели на 60% и теперь стоят $23. Котировки ценных бумаг корпорация Boeing потеряли почти 70%, опустившись ниже $100. Упала цена акций Disney. Из-за коронавируса студия приостановила съемки «Русалочки», триллера Гильермо дель Торо «Аллея Кошмаров», драмы Ридли Скотта «Последняя дуэль» и прочих работ. Также были свернуты несколько других проектов, перенесена премьера фильма «Мулан». Причина падения стоимости — компания не сможет заработать на прокате картин, получит меньше прибыли, а акционеры — дивидендов.
Даже несмотря на столь значительное падение котировок ценных бумаг, сами компании никуда не делись. Их техника, здания, сотрудники и интеллектуальная собственность остаются на своих местах. Следовательно, можно предполагать, что, когда пандемия пойдет на спад, а спрос восстановится, цена акций пойдет вверх к прежним значениям.
Если согласиться с этой мыслью, то инвестиции в классический рынок могут показаться менее рисковыми, чем в криптовалютный. В то же время у фондового рынка есть значительный недостаток — скорость восстановления. Если взять кризис, начавшийся в конце 2007 года, то у того же индекса S&P 500 ушло около пяти лет, чтобы подняться до значений, с которых стартовало падение.
Другой повод для беспокойства — возможное банкротство компаний. В середине марта Трамп ввел на территории США режим ЧС. Одновременно с этим президент сообщил, что они совместно с круизными фирмами Carnival, Royal Caribbean и другими договорились отложить все рейсы на 30 дней.
Заявление Трампа только усугубило положение компаний на фондовом рынке. С февраля акции Carnival и Royal Caribbean подешевели примерно на 80% и теперь стоят $9 и $22 соответственно. Приведет ли такой спад стоимости ценных бумаг и 30-дневный перебой в работе к банкротству неизвестно.
Самый главный риск инвестиций в ценные бумаги сейчас связан с тем, что абсолютно неизвестно, когда пандемия будет остановлена. А чем дольше она будет терроризировать мир, тем дольше ведущие компании будут оставаться без прибыли, и тем ниже, вероятно, опустятся котировки их акций.
У криптовалюты есть свои преимущества перед фондовым рынком, благодаря чему инвестиции в нее могут оказаться более прибыльной идеей, чем приобретение акций. Во-первых, уже названная скорость восстановления. Несмотря на то, что 13 марта цена биткоина обрушилась более чем на 50% в течение суток, к текущему моменту она отыграла больше половины падения. За тот же период индекс S&P 500, после снижения до $2386, вырос только на 0,5%.
Во-вторых, долгосрочному подорожанию криптовалют может помочь постепенное проникновение их в жизнь общества, а также рост интереса людей к новому виду активов. Это подтверждается тем, что 17 марта число запросов «купить биткоин» в Google превысило значение 2019 года, когда цена главной цифровой монеты поднялась с $7500 до $14 000. В тот же день компания-разработчик браузера Opera сообщила, что в нем появится встроенный криптокошелек, который позволит жителям США покупать BTC и ETH при помощи Apple Pay и дебетовых карт.
В-третьих, как заявил глава Coinbase Брайн Армстронг, текущий кризис может заставить институциональных инвесторов начать воспринимать цифровые активы как защитные. Если это произойдет, вероятно, криптовалюты будут дорожать в долгосрочной перспективе благодаря вливанию нового капитала. Но ситуация тут неоднозначна. Хотя стоимость биткоина и упала одновременно с фондовым рынком, аналогичное произошло и с золотом, которое считается крупными игроками «тихой гаванью».
Дополнительным преимуществом инвестирования в цифровые активы будет отсутствие у криптовалютных площадок нерабочих дней, которые есть у фондовых бирж. В пятницу, 6 марта, цена нефти марки Brent начала снижение с отметки в $50 за баррель, что произошло на фоне сообщений о неспособности стран ОПЕК+ прийти к единому соглашению.
9 марта, после окончания выходных на площадках, стоимость нефти продолжила падение и в день открытия торгов опускалась до $31. Однако часть российских инвесторов и трейдеров не смогла принять в этом участие — в этот день московская биржа не работала после праздника 8 марта.
Есть и негативные факторы, которые могут в долгосрочной перспективе препятствовать подорожанию цифровых монет. Один из них — возможная конкуренция со стороны платежных систем от Facebook Libra и Telegram TON. Если эти проекты будут запущены, вероятно, они привлекут часть пользователей биткоина и других монет на свою сторону. Причина — хранить деньги безопаснее в активе, который не может за сутки подешеветь более чем на 50%, как это случилось 13 марта с BTC.
Другой фактор — регулирование со стороны государств. На данный момент криптовалюта, например, находится под запретом в Китае. В декабре 2013 г. ЦБ страны запретил финансовым институтам совершать сделки с цифровыми активам, в 2014 г. банками и платежными системами было прекращено обслуживание счетов для торговли биткоином. В 2017 г. аналогичные меры были предприняты против ICO.
Аналогичные настроение прослеживаются и в России. 16 марта 2020 г. директор юридического департамента Банка России Алексей Гузнов рассказал, что в законе «О цифровых финансовых активах» будет предусмотрен запрет на выпуск и организацию обращения криптовалют.
Вдобавок к этому, с января в ЕС действует 5 директива, обязывающая компании идентифицировать своих пользователей в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Соответственно, если такая тенденция продолжится на мировом уровне, это может спровоцировать отток инвесторов из криптоиндустрии, что помешает ее развитию.
Так что же делать?
Сказать, какие из активов лучше подходят для инвестирования в текущей ситуации невозможно, у обоих видов есть свои преимущества и свои риски. С одной стороны, можно инвестировать в акции, цена которых должна восстановиться после окончания пандемии. Однако, если она затянется, есть риск, что компании обанкротятся. Вдобавок к этому, из-за значительного снижения показателей прибыли, вероятно, выплаты дивидендов в текущем году будут сравнительно невысокими.
С другой стороны — криптовалюта. Ее статус в мире на данный момент остается неопределенным, но нельзя отрицать, что популярность цифровых денег растет, и купить их становится проще с каждым днем. В то же время цена биткоина, после падения до $3800, уже поднялась более чем на 60%. Кто знает, возможно, наилучший момент для приобретения монеты уже упущен.
Вероятно, самым верным решением будет диверсифицировать инвестиционный портфель и приобрести активы обоих видов. Судя по тому, как вел себя фондовый рынок после кризиса 2008 г., у криптовалют уйдет меньше времени на восстановление. В таком случае можно будет увеличить капитал, вложив его в цифровые монеты, а потом переместить сбережения в акции для получения долгосрочной прибыли.
Криптовалюты или фондовый рынок: что сегодня выбрать инвестору
Интерес инвесторов со всего мира возвращается в рисковые активы. Это происходит на фоне замедления инфляции в США, на фоне которого американский финансовый регулятор в скором времени может смягчить свою монетарную политику. Что же будет перспективнее в текущей ситуации: инвестиции в акции или в криптовалюту, рассказали эксперты.
Сложный год
Рынок акций и крипторынок понесли достаточно серьезные потери с начала текущего года. Это было связано как с геополитикой, так и с последующим ухудшением макроэкономических показателей в США и странах Евросоюза. Так, например, в США уровень инфляции в июне стал рекордным с 1981 года, достигнув отметки в 9,1%. А в Еврозоне инфляция в июле достигла отметки 8,9%, в очередной раз обновив максимум за всю историю наблюдений.
На этом фоне ФРС США пришлось пойти на увеличение ставки, она была поднята сразу на 0,75 п.п – до 1,5-1,75% годовых. В дальнейшем финансовый регулятор собирался продолжить поднимать ставку – на 0,5-0,75 п.п. на каждом своем заседании, до 3,2-3,5% к концу года. А ЕЦБ впервые за последние 11 лет увеличил ставку с 0 до 0,5% и не исключил ее дальнейшего роста. Такая политика финансовых регуляторов привела к тому, что инвесторы стали выводить свои средства из акций и криптовалют и переводить их в более надежные, и ставшие высокодоходными, долларовые активы.
В результате с начала текущего года биткоин подешевел на 58%. В какой-то момент он вплотную подошел к психологической отметке 20 тысяч долларов и пробил ее, упав, таким образом, более чем в 3 раза по сравнению со своими историческими максимумами. А акции крупнейших западных компаний с января по июль потеряли в цене до 20-30%.
Положительные перспективы
Однако, ситуация в мировой экономике в настоящее время начала, хоть и медленно, но все же улучшаться. В частности, наметилось замедление инфляции в США. В июле этот показатель составил уже 8,5%. Теперь участники рынка надеются на то, что американский регулятор может несколько смягчить свою политику по ставке, что приведет к перетоку средств инвесторов в акции и криптовалюты. Таким образом, можно ожидать, что и фондовый рынок, и рынок цифровых активов сможет пойти наверх и восстановить потери, понесенные с начала нынешнего года. Так что сейчас как раз хороший момент, чтобы начать инвестировать в них, говорят эксперты.
Как использовать возможности заработка?
Инвестировать и получить прибыль сегодня можно с помощью компании Forex Club Libertex. С 1997 года она помогает, как начинающим, так и опытным инвесторам, получать прибыль, вкладывая средства в наиболее перспективные активы. На ее собственной платформе Libertex, которую выбрали для получения прибыли более 2,9 млн инвесторов по всему миру, представлено более 300 самых популярных торговых инструментов, включая акции, фондовые индексы, криптовалюты, а также другие активы.
Зарабатывать с Libertex возможно в любом месте, где есть доступ к сети интернет, ведь платформа доступна, как с компьютера, так и с мобильных устройств, через приложения для iOS и Android. Чтобы начать получать доход, достаточно открыть и пополнить счет, выбрать подходящий актив и направление сделки – купить или продать актив. Помочь с этим могут встроенные инструменты технического анализа и новостная лента. Если вы не хотите тратить время на глубокий анализ рынка, можно воспользоваться уже готовыми инвестиционными идеями от экспертов Forex Club Libertex, которые выбирают наиболее прибыльные инструменты для инвестиций.
Разобраться в особенностях инвестиций можно с помощью бесплатного, встроенного в Libertex, обучающего видеокурса, а отточить навыки на практике без риска потери средств — на бесплатном демо-счете с виртуальными 50 000 долларов. После этого можно буквально в один клик перейти на реальный счет, чтобы начать зарабатывать.
Оставьте заявку на бесплатную консультацию и специалисты Forex Club Libertex помогут начать выгодно инвестировать в перспективные активы и получать прибыль.