Unionpay сбербанк как получить

UnionPay — Сравнение всех банков в России | Где работает и как оформить карту в 2023

В статье сравним все банки РФ, которые выпускают карты UnionPay, выясним стоимость оформления и условия, узнаем в каких странах будет работать карта и оценим риски блокировки.

UnionPay, также известная как China UnionPay (CUP) или UnionPay International (UPI) — Китайская платежная система, основана в 2002 году, предоставляет банковские карты и другие платежные услуги в Китае и за его пределами, представлена в 157 странах мира.

Карта UnionPay дает возможность Россиянам оплачивать товары, услуги, а также снимать наличные за границей.

UnionPay опередила Visa и Mastercard и стала лидером по объёму транзакций по дебетовым картам следует из последнего отчета Nilson report.

По состоянию на Июль 2023 года UnionPay в России оформляют 7 банков: Газпромбанк, Примсоцбанк, Почта Банк, Солидарность, Россельхозбанк, Русский стандарт и ВБРР

Далее мы сравним все банки, оценим условия, выясним, где будет работать карта юнион пэй, ответим на популярные вопросы и оценим вероятность блокировки из-за санкций.

Газпромбанк — Дочерняя компания корпорации «Газпром», является одним из самых стабильных банков, до сих пор продает за границу нефть и газ, именно благодаря этому на банк не накладывают блокирующие санкции.

UnionPay Газпромбанка считается одной из самых лучших Российских карт благодаря низкой вероятности блокирующих санкций, широким списком стран, где работает и своим условиям.

• Стоимость открытия карты — от 0 — 5000 Р (Газпромбанк проводит специальную акцию, в рамках которой можно полностью вернуть стоимость оформления карты)
• Ежегодное обслуживание — Бесплатно (0 рублей без доп условий)
• Срок выдачи карты — от 1 до 3 дней
• Бесплатная курьерская доставка — Есть
• Huawei Pay — Можно подключить
• Комиссия за снятие наличных за рубежом — До 150,000 рублей в месяц вы можете снимать наличные в любом иностранном банкомате без дополнительных комиссий. Если сумма превышает указанный лимит, будет взиматься комиссия в размере 1.5%.
• Ежегодная процентная ставка на остаток — До 10% годовых
• Кэшбек — до 10% рублями
• Доступные валюты для карты: Китайский юань и Российский рубль

Почта банк – Российский коммерческий банк, основанный в 2015 году. Он является дочерней структурой ВТБ и Почты России, которые вместе создали этот банк для предоставления финансовых услуг населению через сеть почтовых отделений.

UnionPay Почта банк

• Оплата за открытие карты — 5000 ₽
• Стоимость обслуживания — 4788 ₽ / год
• Срок оформления карты — от 11 до 15 дней
• Комиссия при снятии наличных за границей — 3% от суммы снятия, минимум 300 ₽
• Cashback — 0.5%
• СМС-информирование: 69 рублей в месяц
• Годовая процентная ставка на остаток — нет
• Карта доступна в валюте: российский рубль (₽)

Карту UnionPay Почта банк можно оформить на официальном сайте

Россельхозбанк (Российский сельскохозяйственный банк, РСХБ) — это государственный банк России, основанный в 2000 году. Основная цель Россельхозбанка — обеспечение кредитной поддержки и развития агропромышленного комплекса страны.

UnionPay-МИР от Россельхозбанка, объединяет в себе 2 платежные системы, пользователи отмечают, что могут возникать проблемы с оплатой и снятием наличных в странах, где не работает платежная система МИР.

• Оплата за открытие карты — 4 900 ₽ (до 31.08 действует акция)
• Стоимость обслуживания — В течение первого года бесплатно, в дальнейшем в соответствии с тарифом банка.
• Срок оформления карты — от 12 до 14 дней
• Место получение карты — в офисе банка
• Комиссия при снятии наличных за границей — 3% (минимально 5 $ / 5 € / 5 ¥)
• СМС-информирование: 69 ₽ / месяц
• Годовая процентная ставка на остаток — нет
• Cashback — нет
• Карта доступна в валюте — российский рубль (₽)

Карту UnionPay-МИР от Россельхозбанка можно оформить на официальном сайте

Банк Солидарность является российским банком, основанным в 1990 году, который предоставляет широкий спектр банковских услуг для физических лиц и малого бизнеса. В его услуги входят предоставление кредитов, возможности открытия депозитов, выдача банковских карт, предоставление ипотечных кредитов и услуги страхования.

• Оплата за открытие карты — 4 000 ₽ Gold / 13 000 ₽ Diamond
• Стоимость обслуживания — от 5000 — 8000 ₽ / год
• Срок оформления карты — от 10 до 12 дней
• Комиссия при снятии наличных за границей — 3% от суммы снятия, минимум 300 ₽
• Cashback — нет
• СМС-информирование: 60 ₽ / месяц
• Годовая процентная ставка на остаток — до 5%
• Карта доступна в валюте: российский рубль (₽)

Карту UnionPay от банка Солидарность можно оформить на официальном сайте

Банк ВБРР (Всероссийский Банк Развития Регионов) является российским коммерческим банком, специализирующимся на финансировании регионального развития и поддержке экономики страны.

UnionPay-МИР в банке ВБРР также объединяет в себе 2 платежные системы, пользователи отмечают, что могут возникать проблемы с оплатой и снятием наличных в странах, где не работает платежная система МИР.

• Оплата за открытие карты — 6000 ₽
• Стоимость обслуживания — 7400 ₽ / год
• Срок оформления карты — от 11 до 13 дней
• Комиссия при снятии наличных за границей — 3% от суммы снятия, минимум 150 ₽
• Cashback — нет
• СМС-информирование: 69 рублей в месяц
• Годовая процентная ставка на остаток — 0,5%
• Карта доступна в валюте: российский рубль (₽)

Оформить UnionPay-МИР карту от от банка ВБРР можно на официальном сайте

ПримСоцБанк — российский банк, занимающий значительное положение на Дальнем Востоке страны. Основанный в 1993 году, банк предлагает широкий спектр банковских услуг и оказывает свою деятельность через более чем 180 филиалов, охватывающих различные регионы России. Сфера деятельности банка охватывает открытие и ведение счетов, предоставление кредитов, ипотеку, депозиты, обслуживание карт, а также другие финансовые продукты и услуги, включая инвестиции и страхование.

• Оплата за открытие карты — 3 000 ₽
• Стоимость обслуживания — 3 000 ₽ / год
• Срок оформления карты — от 11 до 14 дней
• Комиссия за снятие наличных за границей — 3% от суммы снятия, минимум 100 ₽
• Cashback — нет
• СМС-информирование: 79 ₽ / месяц
• Годовая процентная ставка на остаток — до 3%
• Карта доступна в следующей валюте: юань (¥), российский рубль (₽)

Карту UnionPay от ПримСоцБанка можно оформить на официальном сайте

Русский Стандарт, российский коммерческий банк, основан в 1999 году и предлагает разнообразные банковские продукты и услуги. В рамках своей деятельности банк предоставляет возможность получения кредитов, открытия депозитов, воспользоваться ипотечными программами, выполнять платежные операции, осуществлять электронные переводы и многое другое. Благодаря широкому спектру услуг Русского Стандарта, клиенты имеют возможность выбрать подходящие финансовые инструменты, соответствующие их потребностям и целям.

UnionPay Русский стандарт

• Оплата за открытие карты — 3 000 ₽
• Стоимость обслуживания — 3 000 ₽ / год
• Срок оформления карты — от 8 до 14 дней
• Комиссия за снятие наличных за границей — 3% от суммы снятия, минимум 5$
• Cashback — 1% баллами
• СМС-информирование: 79 ₽ / месяц
• Годовая процентная ставка на остаток — до 3%
• Карта доступна в следующей валюте: российский рубль (₽)

UnionPay карту Русского стандарта можно на официальном сайте

Часть банков оформляет для своих клиентов виртуальные карты UnionPay. Открытие такой карты имеет свои особенности, следует учитывать, что виртуальная UnionPay, как правило, не будет работать в большинстве онлайн-сервисов.

Для того, чтобы найти банкомат UnionPay в другой стране для снятия наличных — просто используйте официальный сайт платежной системы, введите название страны, далее вам выдаст список адресов.

После ухода Visa и Mastercard карта UnionPay действительно помогает при снятии и оплате услуг, хоть и работает карта не везде, перед оформлении обязательно изучите, узнайте у поддержки будет ли карта работать в Чтобы избежать возможной блокировки карты UnionPay, рекомендуется выбирать надежный банк, который имеет меньшую вероятность подвергнуться блокирующим санкциям.

В России выросло число выпускающих карты UnionPay банков

Число банков в России, которые выпускают карты UnionPay, выросло до семи. Это произошло после того, как Азиатско-Тихоокеанский банк объявил, что начал выпускать карты китайской платежной системы UnionPay.

В банке сообщили, что счет можно открыть в рублях и юанях. С помощью этой карты можно совершать покупки в интернет-магазинах, производить оплату и получать наличные в России и за границей в более чем 150 странах мира, утверждает банк. Выпуск такой UnionPay стоит 5000 руб. или 450 юаней.

Шесть других банков, где выпускают карты UnionPay, — это Газпромбанк, Россельхозбанк, Всероссийский банк развития регионов, банк «Русский стандарт», Почта Банк и Примсоцбанк.

В марте 2022 года, после начала военной операции на Украине, из России ушли международные платежные системы (МПС) Visa и Mastercard. Из-за этого их карты перестали работать за границей. Россияне могут использовать за рубежом карты платежной системы UnionPay, банки фиксировали ажиотажный спрос на них после ухода Visa и Mastercard.

Официально платежная система UnionPay не объявляла об ограничениях работы с санкционными банками. Тем не менее она запретила выпускать свои карты таким банкам, а также принимать карты UnionPay иностранных кредитных организаций в эквайринговой сети российских банков под санкциями, говорили источники РБК. По их словам, причина этого решения кроется в опасениях вторичных санкций. После введения санкций США и Канады Тинькофф Банк также сообщил, что его карты UnionPay перестанут работать за границей.

Дебетовые карты UnionPay в СберБанке

Доступно клиентам, не имеющим пластиковых карт UnionPay Газпромбанка и заявок на них до 01.05.2023.

Максимальный кешбэк — 5 000 ₽. Начисляется до 20-го рабочего дня следующего месяца после выполнения условий.

Акция «Счастливая покупка».

Розыгрыш 1 000 000 ₽ и 500 других призов.

Доступно новым клиентам, не имеющим карт Газпромбанка до старта акции.

• С 1 июня по 31 августа 2023 оформите карту «Мир» или UnionPay в пакете услуг «Универсальный».
• Расплачивайтесь картой в период акции — чем больше покупок от 100 ₽, тем выше шанс на победу.
• Получите возможность выиграть приз: 1 000 000 ₽ или один из 500 призов по 3 000 ₽.
• В розыгрыше участвуют покупки от 100 ₽.

4 программы лояльности на выбор:

Акция «Путешествуй с Level.Travel».

Получите до 10 000 ₽ в Level.Travel.

• Оплатите тур или отель в приложении Level.Travel картой UnionPay Газпромбанка с 20 марта по 31 декабря 2023 г.;
• Отправляйтесь в путешествие до 31 декабря 2023 включительно;
• Получите кешбэк 5% от стоимости тура – максимум 10 000 ₽.

Преимущества.

• Бесплатное обслуживание навсегда без дополнительных условий.
• 1,5% кешбэк за покупки по карте.
• Расплачивайтесь картой в поездках по миру и зарубежных интернет-магазинах.
• Бесплатная доставка или получение в офисе в день обращения.
• Бесплатное снятие наличных в банкоматах Газпромбанка в РФ и до 200 000 ₽ в месяц — в любых других банкоматах РФ с сервисом «ГПБ Плюс» с комиссией 450 руб. (до 100 000 ₽ — без сервиса).
• Бесплатные переводы в другие банки по номеру телефона через систему быстрых платежей — до 150 000 ₽ в месяц с сервисом «ГПБ Плюс» (до 100 000 ₽ — без сервиса).
• До 10% годовых по накопительному счету для новых клиентов.
• Возможность дополнительно выпустить платежный стикер «Мир» и оплачивать покупки в одно касание.

Платёжный стикер.

• Выпускается как дополнительная карта платежной системы «Мир» к основной карте любой платежной системы.
• Бесплатный выпуск. Бесплатное обслуживание по акции до 30 июня 2023, далее бесплатно с подключенным сервисом «ГПБ Плюс» или 50 ₽ в месяц.

Основные проценты начисляются в зависимости от фактического остатка на счете:

• до 1 000 ₽ – 0%;
• свыше 1 000 ₽ – 3%.

Дополнительные проценты на остаток свыше 1 000 ₽ – до 5% в зависимости от минимального остатка и фактического оборота по счёту в течение календарного месяца.

Дополнительные опции на выбор:

• 2.5% кешбэк от суммы операций оплаты товаров и услуг в аптеках;
• Без комиссии выдача наличных денежных средств в сторонних банкоматах.

Копите и обменивайте бонусы на рубли, мили, баллы партнёров:

• Кешбэк на всё: 1% – при покупках от 5 тыс. ₽, 2% – при покупках от 100 тыс. ₽.
• Умный кешбэк до 5% автоматически начисляется в одной из категорий, где вы потратили больше всего за месяц: Рестораны, АЗС, Путешествия, Одежда и обувь, Аптеки, ЖКУ (при оплате в интернет-банке).
• Процент на остаток 5% начисляется при хранении от 100 тыс. ₽ до 300 тыс. ₽.

Отзывы о дебетовых картах unionPay банка СберБанк

Оформить дебетовую карту Union Pay (Юнион Пэй) в СберБанке

В 2023 году некоторые платежные системы перестали предоставлять услуги в России. На территории страны они продолжат работу вплоть до окончания срока конкретной карты, а после пластик будет перевыпущен на основе системы МИР. Однако для проведения платежей и переводов за границу понадобится другое решение. Можно оформить карту МИР-Юнион Пэй в СберБанке.

Условия оформления

Параметры зависят от выбранного продукта. Сейчас заказать карту на основе китайской платежной системы Юнион Пэй можно со следующими характеристиками:

1. Процент на остаток. Есть предложения, предполагающие начисление 4-5 процентов на остаток.
2. Кэшбэк. Возврат части потраченных средств обратно на счет также предусмотрен по некоторым дебетовым картам Юнион Пэй от СберБанка.

Выпуск пластика обойдется в сумму от 0 до 5 тысяч рублей. По некоторым программам предусмотрено бесплатное обслуживание. Точные условия пользования карточкой ЮнионПэй размещены на странице.

Требования и документы

Получить карточку МИР-ЮнионПэй в СберБанке можно на основании паспорта. Дополнительные документы не требуются. Продукт доступен всем совершеннолетним.

Как заказать банковскую карту?

Заявления на выдачу принимаются отделении финансовой организации. Также можно заполнить анкету онлайн на сайте, для этого:

Для туристов и эмигрантов: где и почем оформить карту UnionPay в 2023 году

Карты китайской платежной системы Unionpay остаются, не смотря ни на что, приемлемым инструментом для тех, кто выезжает заграницу или даже живет за рубежом, получая доход в рублях из России. Несмотря на то, что по соцсетям периодически пробегают волны паники: все пропало, Юпи не будут работать. Пока — работает. Финтолк объясняет, где и как оформить.

Китайская система продолжает функционировать и в РФ, и за рубежом, хотя российских банков, выдающих и обслуживающих карты, после очередного пакета санкций поубавилось. Сейчас можно оформить карту Unionpay в восьми кредитных организациях:

• Почта банк;
• Газпромбанк;
• Тинькофф Банк;
• ВБРР;
• Русский стандарт;
• Солидарность;
• Россельхозбанк;
• Примсоцбанк.

Популярные у релокантов карты банков Зенит и Мтс-банка пали жертвами ограничений и больше не работают. Также попали под санкции Юпи Уралсиба, банков Приморье и Санкт-Петербург.

Когда Юнионпей только появился в РФ банки могли позволить себе ставить заоблачные цены на получение и обслуживание новых карт (на фоне санкций и блокировке SWIFT у большинства крупных российских банков). Сейчас, несмотря на то, что конкурентов поубавилось, условия стали более гуманными (хотя и не у всех).
Для наглядности приведем сравнение цен и комиссий, которыми радуют нас оставшиеся на рынке карты

Кроме прямых расходов и выгоды, есть еще дополнительные нюансы. Некоторые банки дают возможность держателям своих карт получать доход на остаток средств или кэшбэк. Другие — берут деньги за не отключаемые допуслуги. Разберем подробнее каждый вариант.

Важно: большинство выпущенных в России карт Unionpay не работает в странах Евросоюза, США, Великобритании, Грузии и Израиле.

Почта-банк

В Почта-банке открытие карты стоит 5 000 рублей, ее ежегодное обслуживание — еще почти столько же — 4 788 рублей. Карта оформляется в срок от 11 до 14 дней с момента написания заявления. Активируется она при внесении на карточный счет суммы за открытие.
Все карты UnionPay от Почта-банка открываются в рублях — заграницей вы сможете снять с них валюту по актуальному курсу банка.

Комиссия берется при снятии любой суммы за границей России. Составляет она 3% от суммы снятия, минимум — 300 рублей.

Если хотите получать смс об операциях и движениях по счету — придется заплатить еще 69 руб. в мес, но эта опция отключается.

На деньги, лежащие на карте, никакого процента банк не начисляет, зато дает кэшбэк на покупки — 0,5%

Газпромбанк

Открыть Юнионпей в Газпромбанке можно за 5 000 рублей. А можно и бесплатно: если соблюсти условия промо-акции, то потраченные деньги вернутся вам на счет. По условиям акции нужно потратить с карты определенную сумму за определенный срок, поскольку эти условия периодически изменяются, уточнять актуальные стоит в момент оформления карты.

Газпромбанк может открыть вам именную и неименную карты, в рублях и в юанях. Изготавливаются все они примерно одинаково по времени: один-три дня. Затем вас ждет бесплатный приезд курьера, который привезет вашу Юпи. За все покупки в России с карты Юнионпей Газпромбанка вы получите до 10 % кэшбэка — рублями и обратно на карту, а не баллами, милями и другими суррогатами. На остаток денег также начисляется 10 % годовых.

Тинькофф Банк

Тинькофф Банк не выдает Юнионпей «людям с улицы» — получить такую карту может только тот, кто уже имеет дебетовку или кредитку в этом банке.

Однако, вариант того стоит: банк берет за оформление всего 1000 или 2 000 рублей — в зависимости от того, пластиковую или металлическую карту вы желаете сделать. Обслуживание бесплатное.

UnionPay-МИР во Всероссийском Банке Развития Регионов также объединяет в себе две платежные системы. Пользователи отмечают, что могут возникать проблемы с оплатой и снятием наличных в странах, где не работает платежная система МИР.

Такая карта стоит 6 000 рублей за выпуск и 7 400 в год — за обслуживание. Зато в России при покупках можно получит до 30 % кэшбека. В магазинах-партнерах, конечно.

Русский стандарт

UnionPay от банка Русский стандарт обойдется в 3 000 рублей за выпуск и еще по 3 000 рублей в год за обслуживание. По акции можно оформить карту бесплатно — до 31 августа 2023 года.

Комиссия за снятие наличных с этих карт — 3 % от суммы, минимум 5 долларов по курсу, потому что карты от этого банка могут быть только в рублях.

На остаток на карте ежемесячно начисляется 3 % годовых, а кэшбэк дают баллами — 1% от суммы покупки.

Солидарность

UnionPay банка Солидарность можно выпустить за 1000 рублей. Каждый год за обслуживание придется платить 30 — 50 евро или 2 500 — 3 500 рублей (в зависимости от валюты карты).

В остальном — карта как карта, никаких особых бонусов. Разве что на остаток начисляется 5 % годовых.

Карты китайской платежной системы у «Солидарности» не только рублевые, но и валютные: в евро и юанях.

Россельхозбанк

Россельхоз относится к одним из первооткрывателей. Он выдавал карты Юпи еще тогда, когда большинство конкурентов с ними еще не работало. У Россельхоза есть два вида карт: просто UnionPay и кобейджинговый UnionPay-Мир. Карты могут быть именными (дороже) и неименными, их функционал практически идентичен, именные имеют преимущество при аренде авто за границей. А еще, если банкомат на чужбине съест вашу карту, то доказать потом, что она именно ваша, проще, когда карта именная.

Кобейджинговые карты не имеют особых плюсов, разве что работают как «Мир» в странах, где система «Мир» в принципе работает. Но с тем же успехом в этих странах можно пользоваться любой другой картой «Мир» — их сейчас легко получить бесплатно. Зато в тех странах, где «Мир» не работает, а UnionPay — работает карта все равно может не пройти при оплате и не сработать на выдачу налички — если терминал/банкомат примет ее за «Мир».

Именная карта Юпи стоит у Россельхза 9 500 рублей, неименная по акции (до конца августа 2023) — 4 900 рублей. Можно выбрать валюту карты: евро, доллары или рубли. Это зависит от того, в какой стране вы будете расплачиваться и снимать деньги чаще.

ПримСоцБанк

Дальневосточный банк, имеющий около 180 офисов по России, предлагает
карту китайской платежной системы за 3 000 рублей. Плюс ежегодное обслуживание — еще 3 000 рублей.

Карты от ПримСоцБанка бывают в юанях и рублях, на остаток начисляется до 3% годовых, комиссия за снятие наличных заграницей составляет тоже 3 %. Кэшбэка по картам нет.

Какая альтернатива есть у UnionPay

У физической карты UnionPay есть цифровой аналог — виртуальная карта. Некоторые банки предлагают выпуск такого продукта в дополнение к физической карте или как отдельный платежный инструмент.

В большинстве случаев виртуальные карты практически бесполезны для оплаты онлайн-сервисов, привязываются далеко не к каждому смартфону, а если повезет, и карта привяжется, то нужно еще найти банкомат или терминал за границей, через который можно будет расплатиться виртуалкой через приложение.

Зато такие карты часто бесплатны.

Заменой Юнионпей в заграничных поездках может стать иностранная карта стран СНГ, на которую можно переводить деньги с российских карт, а дальше с нее — куда угодно. Если такой возможности нет, то выручат системы моментальных платежей: Contact, «Золотая корона», «Юнистрим».