Какие биржи ввели санкции против рф

Стоит ли бояться блокировок бирж? 8-ой пакет санкций от ЕС. Кто поддержит ограничения? Как сохранить свою крипту?

После недавнего принятия 8-го пакета санкций ЕС, в рамках которого был введён запрет на пользование крипто кошельками и другими услугами криптосервисов для россиян, по криптосообществам прокатилась волна паники. Но насколько она обоснована?

Да, до глав ЕС наконец дошло, что все блокировки банковских систем, SWIFT-переводов и других фиатных финансовых возможностей россиян вовсе не ограничивают. Всё также свободно, как и до всем известных событий, гражданами РФ покупаются USDT и обналичиваются под 1-1,5% практически в любом городе планеты. Поэтому было принято решение «отрезать» россиян и от этой возможности, но функционеры ЕС не учли одной очень важной вещи: криптовалюты были созданы именно на тот случай, когда у тебя пытаются отобрать свободу распоряжаться своими деньгами так, как ты этого хочешь и там, где тебе это необходимо.

В этой статье мы подробно разберём, в чём состоит суть введённых санкций, стоит ли их бояться, какие биржи и сервисы могут их поддержать, дадим инструкцию, как обезопасить себя от блокировок и не потерять свои средства, расскажем о том, как продолжить торговать полностью децентрализованно и ответим на вопрос: «А можно ли вообще запретить криптовалюты?» Поехали!

1. Полный запрет крипты или очередной выстрел ЕС себе в ногу?

После ухода Visa и Mastercard с российского рынка, отключения части российских банков от системы SWIFT и проблем, связанных с международными переводами из-за отказа ряда крупных западных банков-корреспондентов работать с российскими контрагентами, покупка стейблкоинов стала одним из популярных способов вывода валюты за рубеж. На пиках в марте объем торгов в паре рубль-USDT, по данным The Block, превышал 30 млн. в долларовом эквиваленте, хотя до этого в основном был около 5 млн. Поэтому вполне логично, что в рамках ужесточения санкций в отношении РФ власти Евросоюза ввели меры, касающиеся возможности перевода цифровых валют на кошельки россиян и пользования услугами криптовалютных сервисов.

Кто должен соблюдать утверждённые санкции?

Требования Регламента санкций распространяются на любое юридическое лицо, как на территории ЕС, так и за ее пределами, которое учреждено по законодательству государства члена ЕС, а также на любое юр. лицо в части коммерческой деятельности, осуществляемой полностью или частично в ЕС. Это значит, что криптобиржи и сервисы, не имеющие лицензии в ЕС не обязаны поддерживать санкции.

В отношении кого принимаются санкции?

Запреты распространяются на всех лиц с российскими паспортами, но есть исключение для тех, кто является постоянным или временным резидентом в одной из стран ЕС и Европейской экономической зоны. То есть ВНЖ Грузии, Турции или Черногории в данном случае не спасают.

Что конкретно запрещают?

По формулировке, указанной в первоисточнике, можно точно сказать, что под запрет попадают аккаунты на биржах и кастодиальных сервисах и криптовалютные кошельки. (источник — eur-lex.europa.eu)

Что касается аппаратных кошельков и конкретных блокчейнов, здесь нужно ждать разъяснений от ЕС и полного текста санкций. Все апдейты мы будем давать в нашем Telegram-канале по мере поступления новой информации.

2. Можно ли «запретить» крипту?

Криптовалюта изначально придумана, чтобы никто не мог наложить санкции. Идеология создания криптовалют состоит в том, чтобы сделать быстрыми международные транзакции, дать доступ к финансовым инструментам людям, у которого его раньше не было, сделать механизм обмена средствами между людьми, неподвластный управлению государством и убрать классовое неравенство.

Все эти принципы остаются актуальными и на сегодняшний день. Да, регуляторы могут значительно подпортить жизнь пользователям крипты, но запретить её обмен, торговлю и любое другое передвижение технически невозможно.

Для ваших средств, глобально, существуют четыре угрозы:

— Вы сам (и, как правило, это самая опасная угроза);

— Криптобиржа (непосредственно брокер, лицо, обеспечивающее возможность торговли);

— Регуляторы (это Центральные Банки и другие регулирующие органы в виде Министерства Цифры, Финансов, силовые структуры и т.д.);

— Злоумышленники (хакеры, мошенники, скамеры и другая нечисть).

В случае с введением санкций задействуется вторая и третья угрозы. И если сами регуляторы мало что могут сделать (посмотрите, например, на жалкие попытки Роскомнадзора заблокировать OKX), то надавив на брокеров что-то вполне может получится. В ЕС многие биржи стараются полностью узаконить свою деятельность, поэтому они получают торговые лицензии и заключают партнёрские соглашения с Центральными Банками. Регуляторы могут пригрозить отзывом этих лицензий, и биржам придётся выбирать: сохранить аудиторию из России и придерживаться идеологии криптовалют или поддержать санкции и не иметь проблем в Евросоюзе. Другой вопрос, выгодно ли это биржам. И на этот вопрос мы ответим в следующих разделах статьи.

3. Кто уже поддержал санкции, и что будет дальше с подобными биржами?

Буквально на следующий день после введения санкций российские пользователи начали получать «письма счастья» от отдельных криптокомпаний. Давайте посмотрим на особо отличившихся «соблюдением» принципов децентрализации.

Crypto.com блокирует учётные записи россиян и доступ к приложениям, на которые распространяются правила ЕС. Сегодняшние электронные письма не содержат никакой информации о выводе средств, поэтому предполагается, что вывод россиянами своих биткоинсов с сервисов проекта невозможен.

Blockchain.com больше не будет предоставлять услуги хранения и поощрения гражданам России, согласно письмам счастья, отправленным пользователям вчера. Уведомленные пользователи должны до 27 октября снять депозитарные средства и вознаграждения, после чего их учетные записи будут заблокированы.

LocalBitcoins просят россиян вывести все средства одной транзакцией, после чего их кошельки заблокируются.

Канадский NFT-маркетплейс Dapper приостановил возможность для граждан РФ покупать, продавать, обменивать токены и выводить их со своих счетов. В компании заявили, что пользователи также продолжают владеть своими активами, но тут возникает логичный вопрос: зачем нужно такое владение, когда ты не можешь никак распоряжаться своими средствами?

Ниже представлена инфографика всех крупных бирж и сервисов, ограничивших работу для граждан РФ.

Руководство всех бирж, которые ввели блокировки по национальному признаку прекрасно понимают, что они нисколько не помешают россиянам пользоваться криптой, но они не могут пойти против воли ЕС или хотя бы попытаться им объяснить, как работает блокчейн и крипта. Вообще, следование санкциям сильно подрывает доверие к биржам. Во-первых, это явное противодействие идеологии криптовалют, во-вторых, сегодня блокируют россиян, но завтра на их месте может оказаться кто угодно, и любой криптоинвестор это прекрасно понимает.

4. Какие биржи могут ввести санкции против граждан РФ?

Учитывая требования Регламента принятых ограничений, отношения бирж к юрисдикциям США или ЕС и поведения руководства сервисов при введении предыдущих пакетов санкций, можно предположить, кто поддержит блокировки, а кто будет держаться за российских пользователей.

Ниже прилагаем таблицу, сохраните её себе и выбирайте безопасный CEX (Centralized Exchange) — централизованная биржа криптовалют, но при этом помните, что каждый день ситуация может измениться в корне.

Биржи, которые могут ввести санкции против граждан РФ. Источник — BitOk.

А сейчас чуть более подробно поговорим о наиболее крупных и противоречивых игроках крипто рынка и их отношении к санкциям.

В планах у Binance — легализация бизнеса во всём мире, поэтому компания идёт навстречу регуляторам, заключает партнёрские соглашения и всегда очень плотно работает с правоохранительными органами и представителями Мин. Цифры стран, в которых ведётся деятельность. На сегодняшний день служба поддержки утверждает, что компания не вводила новых ограничений и продолжает работать в штатном режиме. Однако, условия 5-го пакета санкций она соблюла и трейдерам с балансом более 10.000 € доступен только вывод средств, поэтому очень сомневаюсь, что они выдержат давление ЕС и воздержатся от введения ограничений. Также Binance с 2018 года принадлежит известный некастодиальный кошелёк Trust Wallet. Там нет верификации и блокировка по национальному признаку невозможна, но неизвестно, как будут дальше развиваться события, и мы не исключаем введение ограничений по IP-адресам. Поэтому от хранения больших сумм во всех сервисах, принадлежащих Binance, мы советуем воздержаться.

Что же касается P2P-платформы Binance, скорее всего, он продолжит функционировать. Р2Р-торговля – это прямая покупка и продажа криптовалюты пользователями без участия третьей стороны или посредника. Например, после введения 5-го пакета санкций Binance отказался от работы с банками, попадающими под блокирующие санкции, но зато появился их новый партнёр PexPay, который работает по аналогичным алгоритмам и имеет абсолютно идентичный интерфейс, на котором все российские банки в изобилии.

OKX. Здесь интересная история. На их сайте в разделе FAQ есть информация, что они зарегистрированы на Мальте. Но одновременно с этим в Википедии и на других ресурсах, говорится, что OKX зареганы на Сейшельских островах. В подвале сайте в разделе “Правоприменение” есть указание, что OKX действует в соответствии с законами Сейшельских островов и компания зарегистрирована именно там. Где на самом деле зарегистрирована криптобиржа остаётся только гадать, но сейчас лучше с ней не рисковать и хранить там только ту часть портфеля, которую не жалко будет потерять.

Ledger объявил о прекращении поставок в РФ и Республику Беларусь. Компания была создана во Франции в 2014 году и зарекомендовала себя как производитель надежных гаджетов для хранения криптовалют. Ранее они продавали устройства через российское представительство Ledger Russia.

Источник — официальный сайт ledger.com.

На самом деле, мы все понимаем, что на маркетплейсах Ledger всё равно будет. Да, слегка по завышенным ценам, но пользоваться им граждане РФ не перестанут.

5. Стоит ли россиянам бояться санкций?

Во-первых, существование криптобирж, кошельков и других крипто сервисов не ограничивается Евросоюзом. Есть много платформ, которые не ведут никаких официальных отношений с ЕС. Скорее всего, трафик просто распределиться на другие площадки.

Во-вторых, существуют DeFi сервисы. Они полностью децентрализованы. Вы не проходите на них регистрацию, верификацию, и у них нет информации о ваших паспортах. На подобных биржах всегда будет возможна анонимная торговля, у них просто нет физической возможности блокировать кошельки по гражданской принадлежности.

В начале весны Мишустин говорил о том, сколько средств россияне хранят в крипте. И там фигурировала цифра в 10 трлн. рублей. Вдумайтесь, 10 трлн. Насчёт объективности данной цифры можно сомневаться, но если она и меньше, то не намного. Это просто огромный рынок для криптобирж. На этих объёмах брокеры делают сумасшедшие деньги и у меня большие сомнения, что кто-то по желанию ЕС решит от этого рынка отказаться. Возможно, даже биржи, имеющие лицензии в ЕС, начнут выкручиваться: создавать отдельные юр. лица, домены в других юрисдикциях и обслуживать всё ту же аудиторию просто иными путями.

6. Как обезопасить себя от блокировок и сохранить свои средства? Где хранить крипту?

Чтобы полноценно ответить на этот вопрос, для начала стоит изучить немного теории. Прожженные криптаны могут пролистать пару абзацов вниз, а вот для новичков это будет полезно.

Для использования крипты необходимы:

Кошелёк. Это место, где «лежит» ваша крипта. Но это упрощённое понимание. По факту, криптовалюта не хранится на самом кошельке. Кошелек в виде приложения на телефоне или USB-накопителя — это лишь интерфейс, оболочка, через которую вы получаете доступ к вашим средствам. Сами монеты хранятся в блокчейне.

Кошельки делятся на горячие (это любой кошелек, которому необходим интернет для работы) и холодные (это USB накопитель, который работает без подключения к интернету).

Также, и это очень важно, кошельки бывают кастодиальные и некастодиальные. Особенностью кастодиального кошелька является то, что его оператор (кастодиан) управляет адресами пользователей или имеет доступ к их приватным ключам. К подобным сервисам можно отнести внутренние кошельки бирж. Например, если ваша крипта находится на площадке Binance, то физически она принадлежит не вам.

Некастодиальный кошелёк — это кошелёк, который сохраняет за создателем адреса полный контроль своих средств, поскольку активы хранятся в блокчейне, а сами dApps (приложения и интерфейсы) всего лишь предоставляют удобный доступ к нему. Подборку лучших некастодиальных кошельков мы оставили на нашем Telegram-канале здесь, а лучших холодных аппаратов тут.

Для того, чтобы вам не были страшны никакие санкции необходимо пользоваться некастодиальными кошельками. В этом случае, даже если начнутся блокировки не по гражданству, а по IP и ваш интерфейс забанят, вы сможете вернуть свою крипту через любое другое приложение с помощью своей seed-фразы (это список случайных слов (12, 18 или 24 слова), используемых для восстановления ваших средств в случае потери пароля от вашего приложения с кошельком или устройства, на котором установлен ваш кошелек).

Биржа. Это место, где вы обмениваете токены, торгуете, стейкаете, фармите и проводите другие прочие операции со своими активами. Биржи бывают централизованные (CEX) и децентрализованные (DEX). Принцип CEX подразумевает, что кто-то несет ответственность за хранение ваших активов. Также одной из особенностей таких площадок является то, что они находятся под централизованным управлением компаний, которым принадлежат. Если проще, то это аналог фиатной фондовой биржи. Про DEX подробно поговорим в следующем разделе.

Базовые советы по избежанию блокировок и ограничений:

Пользуйтесь некастодиальными кошельками;

Не храните средства на централизованных биржах;

Торгуйте и проводите любые другие операции с помощью децентрализованных бирж.

7. CEX себя не оправдали. Да здравствует децентрализация!

Итак, любая централизованная биржа или кошелек будут подчиняться санкциям и блокировать пользователей из стран, которых эти санкции касаются. Все то, что происходит сейчас явно отразится на развитии индустрии в течение нескольких следующих лет, мы уверены, что подобные события ускорят принятие DeFi. Пользователи наконец-то начнут понимать, почему централизация может забрать у тебя все, даже если ты ничем, кроме гражданства, с санкциями и не связан.

DEX биржи и кошельки в будущем смогут сместить централизованные приложения из-за своей системы с DAO. DAO (от англ. Decentralized Autonomous Organization, децентрализованная автономная организация) — это сообщество, которым владеют и управляют его участники.

DEX, Decentralized EXchange или децентрализованная биржа — это то самое место, через которое можно попасть в мир DeFi, в мир полностью децентрализованных финансов.

Такие площадки не хранят средства или данные о пользователях на своих серверах в целях конфиденциальности. Более того, вы даже не создаёте отдельный счёт на подобных площадках, а просто подключаетесь через свой DeFi кошелёк. Так что никакие пакеты с пакетами от ЕС для DeFi-протоколов, а, соответственно, и для нас с вами не страшны.

Как происходит торговля на DEX?

DEX не имеют органа управления, все операции происходят автоматически с помощью смарт-контрактов.

Смарт-контракт — это компьютерный протокол, который позволяет проводить сделки и контролирует их исполнение с помощью математических алгоритмов.

Смарт-контракт полезен и предоставляет:

Безопасность: децентрализованная биржа не хранит средства пользователей, поэтому нет финансовых рисков при хакерской атаке или крахе биржи;

Анонимность: регистрация и прохождение KYC не требуется;

Отсутствие единой точки входа: работа на основе распределенного реестра лишает хакеров возможности взлома и делает атаку бессмысленной.

Подборку децентрализованных бирж, которыми пользуется наша команда мы оставили на нашем Telegram-канале здесь и здесь.

8. Выводы

Что мы имеем по итогу? Функционеры ЕС явно пытаются усложнить жизнь гражданам РФ, с одной стороны понятно, какие мотивы ими движут, с другой — причём здесь люди, которые не принимают ключевых решений, а спокойно себе торгуют на криптобиржах и преследуют свои личные финансовые цели. Ну да ладно, оставим эту тему для рассуждений диванным политологам, мы всё-таки тут для того, чтобы прояснить дальнейшую ситуацию с криптой.

Как мы выяснили в ходе данного исследования, особо введённые санкции не повлияют на жизнь криптоинвесторов в РФ. Да, децентрализованная покупка криптовалюты не так удобна для обычного пользователя. Поэтому со временем появились централизованные биржи, которые имеют регистрацию в какой-то стране. Удобство покупки частично вытеснило главную идею – децентрализация процесса и невозможность законодательного регулирования. Но если вы хотите продолжать пользоваться криптой и не бояться ограничений и блокировок, то добро пожаловать в DeFi. Мы готовим большой разбор децентрализованной торговли и сервисов, поэтому подписывайтесь на нас здесь и в Telegram, чтобы ничего не пропустить.

Всё, сказанное в статье не является инвестиционным советом или инвестиционной рекомендацией. Все решения принимайте только на основе своего личного анализа.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, там мы рассказываем о крипте, блокчейн-технологиях и NFT простыми словами, разбираем перспективные проекты и освещаем свежие новости из метамира.

Какие брокеры не попали под санкции: список

Рассказываем, на каких брокеров распространяются санкции, а каких ограничения пока не коснулись.

Что случилось

Соединенные Штаты Америки внесли несколько банков и их брокерские подразделения в список SDN (Specially Designated Nationals and Blocked Persons). Этим организациям запрещен любой бизнес с представителями США, заблокированы их активы, американским гражданам и организациям нельзя проводить с ними трансакции.

Американские санкции считаются самыми жесткими для финансовой сферы. Вместе с тем ограничения поддержали и европейские государства.

В черном списке находятся, например, Сбербанк, ВТБ, Альфа-Банк, Совкомбанк, Газпромбанк и другие крупные банки.

Полный список можно посмотреть здесь.

Среди брокеров, попавших под санкции, находятся:

«ВТБ Мои инвестиции»;
«Сбербанк Инвестиции»;
«Открытие Инвестиции»;
«Альфа Инвестиции»;
«Совкомбанк Инвестиции»;
«ПСБ Инвестиции».
«Тинькофф Инвестиции»;
«Росбанк инвест»;
«МКБ Инвестиции»;
МТС Банк (осуществляет брокерскую деятельность);
«Уралсиб брокер».

После попадания в санкционные списки брокеры и доверительные управляющие не могут покупать и продавать иностранные ценные бумаги. Клиенты тоже ничего не могут сделать со своими бумагами, в том числе получать с них дивиденды и купоны. Помимо этого, санкции не позволяют совершать вывод валюты и ее перевод. Это касается долларов и евро.

Центробанк пояснял, что депозитарий/брокер, попавший под санкции, вправе централизованно перевести активы к другому участнику рынка без поручений клиентов, чтобы уменьшить влияние санкций на них.

Нужно ли менять брокера

«Смена брокера зависит от спроса на инструменты. Если текущий брокер не может предоставить клиенту доступ к торговле каким-то активом, который интересен инвестору, имеет смысл открыть еще один счет у брокера, через которого такой доступ можно получить, — говорит главный аналитик Банки.ру Богдан Зварич. — Плюс к этому наличие двух счетов позволит диверсифицировать каналы доступа на рынки, что снизит риски влияния на портфель возможных технических сбоев у одного из брокеров».

Как сменить брокера

Существует два варианта:

Продать все ценные бумаги с брокерского счета или индивидуального инвестиционного счета (ИИС). Затем перевести счет вместе с деньгами на нем.
Перевести брокерский счет или ИИС к другому брокеру с ценными бумагами и деньгами. То есть без продажи активов.

Подробная инструкция с тем, что нужно для этого сделать, читайте здесь.

Подобрать нового биржевого посредника поможет сервис по подбору брокера Банки.ру.

Какие брокеры пока не под санкциями

Санкционный список может расширяться. Но на 9 марта 2023 года в нем нет таких крупных брокеров, как:

«Финам»;
«БКС Мир инвестиций»;
«Цифра брокер» (ранее — «Фридом Финанс»);
«Ньютон Инвестиции» (прежде — «ГПБ Инвестиции», с 28 июля 2022 года контроль над брокерским сервисом «Газпромбанк Инвестиции» перешел к его топ-менеджерам.);
«Атон»;
«ITI Capital»;
«Кит Финанс»;
«БК Регион»;
«Солид брокер»;
брокер КБ «Ренессанс Кредит»;
«Инвестиционная палата».

Обратите внимание, хотя у некоторых брокеров, которые не находятся под санкциями, нет ограничений на вывод валют, деньги сначала все равно надо выводить на банковский счет, по которым до сентября 2023 года действуют валютные ограничения.

Среди форекс-брокеров, которые торгуют на международном валютном рынке, под санкции не попали:

«Финам-Форекс»;
«БКС-Форекс».

Есть ли вероятность, что каких-то брокеров санкции точно не коснутся?

За последний год финансовый рынок РФ стремительно менялся, поэтому трудно спрогнозировать, что будет происходить в сфере инвестиций. Риск попадания брокеров под санкции в будущем остается высоким.

ЕС запретил операции с криптовалютами россиянам: кого это касается и что будет с кошельками

6 октября Евросоюз утвердил новый пакет санкций, в котором запретил обслуживать криптокошельки россиян.

В восьмом пакете санкций ЕС прописан полный запрет на предоставление услуг криптокошельков, счетов и сервисов хранения криптовалюты российским гражданам, резидентам и юридическим лицам. Криптовалютные ограничения от Евросоюза действуют уже около полугода, но они были не такими жесткими. Разбираемся, как это затронет российских владельцев криптовалют и что им теперь делать.

Скидка 35% на все курсы Учебника Т⁠—⁠Ж

О чем говорится в санкционном пакете

Теперь — полный запрет. Европейские площадки не будут предоставлять россиянам любые услуги, связанные с криптокошельками, счетами на бирже и хранением криптовалюты вне зависимости от количества криптоактивов. Соблюдать эти санкции должны все компании, работающие с криптовалютами на территории Евросоюза.

Новые санкции сильно затрудняют работу с крупными централизованными площадками. Не имея активного счета, пользователь не сможет проводить операции. Торговля, P2P-сервисы , покупка и продажа криптовалюты — все эти услуги станут недоступны на платформах, которые работают в странах ЕС. А действующие аккаунты россиян теперь под угрозой заморозки.

Кого затрагивают санкции

В первую очередь под ограничения попадают резиденты России. Также криптокошельками не смогут пользоваться юридические лица, зарегистрированные в России.

С другими категориями граждан есть вопросы из-за разных трактовок формулировок в санкционном пакете. В СМИ встречаются прочтения, что криптовалютные ограничения могут распространяться вообще на всех граждан РФ, даже если они живут не в России.

Но крупнейшая криптовалютная биржа Binance, когда вводила весенние ограничения, не распространяла их на россиян, предоставляющих документальные доказательства проживания за рубежом.

Есть некоторые однозначные исключения. Санкции не распространяются на граждан России со вторым гражданством или тех, что имеют вид на жительство в странах ЕС, Швейцарии или стран Европейской экономической зоны. Это Евросоюз плюс Исландия, Норвегия и Лихтенштейн.

Как криптобиржи определят, кто подпадет под санкции

Европейские регуляторы не могут запретить россиянам полностью пользоваться криптовалютами: российские граждане находятся в другой юрисдикции. Но санкции должны соблюдать площадки, у которых есть лицензии в странах ЕС, желающие продолжать вести бизнес в Европе. Еврокомиссия отдельно подчеркнула, что будет следить за исполнением этих ограничений.

Так что основные трудности возникнут у тех, кто пользовался крупными криптоплатформами. Чаще всего это централизованные биржи и сервисы — они контролируют личные кабинеты пользователей и верифицируют клиентов. К таким относятся Gemini, Kraken, Bitstamp, Coinbase, Binance и другие.

Для этих компаний не составит труда выделить и заблокировать счета россиян: европейские власти требуют от криптобирж соблюдать принципы KYC и AML.

Еще в 2020 году появилась директива Европейского Союза по борьбе с отмыванием денег AMLD5, которая обязала криптокомпании соблюдать законодательство ЕС по аналогии с банками. С тех пор платформы должны идентифицировать своих клиентов, отслеживать операции и сообщать о подозрительных транзакциях властям.

Словарь необходимых терминов

KYC. Аббревиатура расшифровывается как know your customer, знай своего клиента. Это принцип работы, обязывающий финансовые институты идентифицировать личность человека перед тем, как допустить его к проведению операций.

AML. Аббревиатура расшифровывается как anti-money laundering, противодействие отмыванию денег. Это принцип, направленный против отмывания денег и финансирования терроризма. Он включает в себя идентификацию, хранение и обмен информацией о клиентах и их транзакциях между компаниями и государственными органами.

Некастодиальный кошелек. Это цифровое хранилище данных, доступ к которому есть только у его владельца. Личное владение приватными ключами от кошелька помогает избежать блокировок, взломов и краж. Но если владелец теряет приватный ключ и/или мнемоническую фразу, seed phrase, то получить доступ к активам будет уже невозможно.

P2P-сервис . От английского peer-to-peer — от равного равному. Это платформа для торговли криптовалютой напрямую между продавцом и покупателем. Покупатель переводит деньги на счет продавца, продавец подтверждает получение, и программа обменника переводит криптовалюту с депозита продавца на кошелек покупателя.

Крупные площадки тщательно подходят к идентификации пользователей: нельзя просто указать любую страну при регистрации , необходимо подтвердить данные документами, например паспортом или водительскими правами. А тот же Binance просит еще и подтвердить фактический адрес проживания: нужно отправить либо актуальные счета за коммунальные услуги, либо банковские выписки, либо счета за интернет или телефонную связь.

Кто уже начал блокировать россиян

Первой о приостановке обслуживания учетных записей россиян сообщила канадская платформа NFT Dapper Labs: все токены остаются в собственности пользователей, но продать, купить или обменять их теперь невозможно.

Некоторые платформы не делают официальных заявлений, но выборочно рассылают сообщения своим пользователям. Так, в сети появилась информация, что швейцарская компания YouHodler рассылает письма российским клиентам о блокировке счетов с 15 октября. Такие же сообщения поступают и о кошельке Cryptopay.

Финская P2P-платформа LocalBitcoins тоже проинформировала российских клиентов о прекращении обслуживания. Им предложили вывести активы одной транзакцией, после чего они больше не смогут пользоваться своим кошельком.

Санкции также с большой вероятностью поддержат и южнокорейские платформы. Крупнейшие площадки страны Gopax, Upbit, Bithumb и Korbit еще в начале марта ограничили обслуживание россиян.

Остались ли у россиян способы хранить криптовалюту

Некастодиальные кошельки. Кастодиальные кошельки, такие как счета на криптобиржах или обычные банковские счета, не контролируются полностью владельцем. Кастодиан — тот, кто предоставляет услугу хранения — имеет к ним доступ и может их заблокировать в одностороннем порядке. В условиях санкций такие криптокошельки попадают под удар.

Если в случае с обычными деньгами этого можно избежать с помощью наличных, то криптовалюту нужно держать на кошельке, контроль за которым есть только у его владельца. Это программные некастодиальные кошельки, такие как MetaMask, Trust Wallet или Klever, и аппаратные устройства, например гаджеты от Ledger и Trezor.

Даже если каким-то образом вы потеряете доступ к мобильному приложению или веб-интерфейсу некастодиального кошелька, то доступ к крипте можно будет восстановить с помощью секретной фразы.

Децентрализованные площадки. Это еще один способ уберечь криптовалюту от блокировок. Сделки на них совершаются напрямую между кошельками пользователей, без биржевых счетов.

Такие площадки не требуют верификации и прохождения процедуры KYC/AML и, как утверждают их создатели, не собирают информацию о пользователях. Самые известные торговые платформы из подобных — Uniswap, PancakeSwap, Curve, Jupiter.

Где покупать и менять криптовалюту в условиях санкций

Используя некастодиальный кошелек, можно купить или продать криптовалюту через обменники. Чтобы не столкнуться с мошенниками, стоит внимательно отнестись к выбору такой площадки. Например, для этого можно воспользоваться агрегаторами вроде мониторинга обменников BestChange, где о каждом поставщике размещены отзывы и статистика.

Те, кто привык покупать и продавать криптовалюту через P2P-сервисы , связанные с попавшими в зону риска биржевыми платформами, перейдут на другие площадки. Такие крупные азиатские биржи, как KuCoin и Huobi на Сейшелах и Bybit из Сингапура, поддерживают торговлю цифровыми активами и сервисы обмена без посредников, они не вводили санкций против россиян.

Кроме того, не стоит расстраиваться тем, кто использует криптовалюту для покупки игр PlayStation за границей, например через турецкие приложения OlduBil и Iyziko. На P2P-сервисах Huobi и Bybit можно приобрести за криптовалюту турецкую лиру и вывести ее на виртуальную карту. Используя некастодиальный криптовалютный кошелек, это можно сделать и через обменники.

Что лучше всего сделать в текущей ситуации

На самом деле, ситуация не критическая. Существует множество бирж, P2P-сервисов , кошельков и обменников, которые не вводят ограничения и заинтересованы в российском клиенте. Да, возможно, придется сменить привычные и удобные ресурсы и использовать VPN, но возможностей обойти западные запреты остается много.

Вот несколько советов.

Не храните криптовалюту на централизованных биржах. Даже если прямо сейчас площадки не заявляют о поддержке санкционного пакета ЕС, ситуация может быстро измениться. Если у вас хранится криптовалюта на платформах, способных ввести ограничения, стоит вывести активы на нейтральные площадки.

Если ваша площадка уже объявила о поддержке санкций — проверьте условия вывода. Вряд ли кошельки заморозят мгновенно. Вероятно, пользователям либо дадут какое-то время на перенос криптоактивов, либо разрешат ограниченное количество операций на вывод.

Заведите некастодиальный кошелек для криптовалюты. Мобильное приложение или небольшой девайс — не так важно. Когда приватным ключом распоряжается только владелец, лишиться активов можно только при потере ключей.

Пользуйтесь P2P-платежами . Сервисы покупки и продажи криптовалюты напрямую между продавцом и покупателем продолжают работать как на централизованных биржах, так и вне их. Среди все еще доступных для россиян бирж — Huobi и Bybit.

Объявления о внебиржевом P2P-обмене размещают на криптовалютных форумах, например Bitcointalk. Такой способ снижает вероятность блокировки, но он самый рискованный, поскольку можно наткнуться на мошенников. Этот метод обмена стоит использовать особенно осторожно: условия сделки обсуждаются в мессенджерах без площадки-посредника, и риск быть обманутым повышается.

Следуйте принципу DYOR. Аббревиатура расшифровывается как do you own research — проведи собственное исследование. Чем лишиться своей криптовалюты, лучше лишний раз самостоятельно проверить, к какой юрисдикции относится криптовалютный сервис, вводил ли ограничения ранее, не было ли с его стороны каких-то объявлений, связанных с санкциями. Не ждите, когда вам придет внезапное письмо о заморозке счета — оцените риски сами.

Мы постим кружочки, красивые карточки и новости о технологиях и поп-культуре в нашем телеграм-канале. Подписывайтесь, там классно: @t_technocult.

Блокировки счетов россиян: какие криптобиржи уже ввели ограничения

За последнюю неделю сразу несколько криптовалютных бирж ввели ограничения против жителей России, Украины и Белоруссии. Это произошло после того, как 24 февраля президент РФ Владимир Путин объявил о начале специальной операции на территории Украины.

Первой о прекращении работы с российскими пользователями сообщила криптобиржа BTC-Alpha. В компании отметили, что приостанавливают работу с российскими гражданами и аккаунтами с территории России до стабилизации ситуации в Украине. При этом основатель криптобиржи KUNA Михаил Чобанян сообщил об отключении всех рублевых пар.

Также платформа CEX IO приостановила регистрацию новых пользователей из России, Украины и Белоруссии. На площадке с 26 февраля для торгов недоступен рубль. Позднее криптовалютная биржа Qmall заблокировала аккаунты жителей России и Белоруссии, а также заморозила их активы на своей торговой платформе.

В свою очередь несколько площадок высказались о том, что не планируют замораживать аккаунты пользователей в России. В частности, об этом сообщили крупнейшая по объемам торгов Binance и первая криптобиржа, акции которой торгуются публично, Coinbase. Площадка Kraken сообщила, что не станет блокировать аккаунты по собственной воле, но сделает это, если появится соответствующее юридическое требование.

При этом власти США призвали крупнейшие криптобиржи дать гарантии, что они не будут использованы для обхода антироссийских санкций. Администрация Джо Байдена обратилась по этому вопросу к Binance, FTX и Coinbase.

В Binance сообщили, что платформа уже предприняла шаги по идентификации лиц, против которых были введены санкции. FTX и Coinbase также сотрудничают с администрацией президента США, утверждают источники Bloomberg.

Риски и последствия блокировки

Преподаватель Moscow Digital School Дмитрий Кириллов оценил риски и последствия блокировки аккаунтов пользователей на примере криптобиржи BTC-Alpha.

По правилам этой биржи (п. 4.3.) она может ограничивать или запрещать использование всех или части услуг с запрещенных территорий, в число которых входят Россия и отдельно Крым. Также согласно п. 17.2 правил биржа по своему усмотрению может в том числе приостановить или ликвидировать учетную запись, если она полагает, что пользователь «создает проблемы» или возможную юридическую ответственность, нарушает права на интеллектуальную собственность третьих лиц или действует вразрез с буквой или духом этих правил.

«Формулировки достаточно общие и у биржи достаточно широкие полномочия по их трактовке и применению», — отметил Кириллов.

Сама биржа — это британская компания с подразделением в Литве, добавил эксперт. К отношениям сторон и для разрешения споров применяется литовское право. В таких условиях высока вероятность, что судебное разбирательство для снятия блокировки может закончиться не в пользу клиента биржи, предупредил юрист.

«В такой ситуации представляется наиболее безопасным не держать средства на депозитах централизованных криптобирж и по возможности оперативно вывести их на собственные кошельки. При желании торговать на криптобирже стоит предварительно изучать информацию о компании, о ее создателях и руководстве, а также о публичных заявлениях этих лиц по отношению к российским клиентам», — объяснил Кириллов. Он подчеркнул, что действующие или будущие блокировки могут возникать не только по решению руководства бирж, но и под давлением регуляторов стран, где они зарегистрированы.

План действий в случае блокировки

Набор действий пользователя в таком случае, к сожалению, крайне ограничен, отметил партнер, руководитель практики FinTech & Crypto юридической фирмы DRC Михаил Быстров. По его словам, хотя подобные действия в принципе нарушают законные права пользователя, их можно оспорить в суде, но здесь возникает вопрос — в каком именно.

Проблемой здесь является юрисдикция оператора конкретной биржи, а они в большинстве случаев работают через офшорные структуры, и добраться до них, тем более исполнить против них решение суда, будет крайне затратным и проблематичным. Альтернативой является обращение к местному регулятору (например, MAS в Сингапуре) с жалобой на действия биржи, и этот вариант является наиболее оптимальным с точки зрения эффективности, утверждает Быстров.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.