Кому принадлежит втб банк на самом деле и кто хозяин

Банк ВТБ

ОАО Банк ВТБ — российский коммерческий банк. Второй по величине активов (после Сбербанка) банк страны и первый по размеру уставного капитала [1] . 75,5 % акционерного капитала принадлежит государству. Штаб-квартира банка находится в Москве, зарегистрирован банк в Санкт-Петербурге.

Содержание

История

Историческая хронология

 — при участии Государственного банка РСФСР и Министерства финансов РСФСР был учрежден Банк внешней торговли (Внешторгбанк). Банк был создан в форме закрытого акционерного общества для обслуживания внешнеэкономических операций России и содействия интеграции страны в мировое хозяйство  — преобразован в открытое акционерное общество, крупнейшим акционером которого является государство в лице Центрального банка Российской Федерации с долей в капитале банка в размере 96,8 %.  — акции банка переданы Минимуществу России.  — банк приобретает контрольный пакет акций (85,81 %) ЗАО КБ Гута-банк, столкнувшегося в тот момент с проблемой ликвидности и испытывавшего серьёзные финансовые трудности. На базе Гута-банка создан специализированный розничный банк ВТБ 24. Банк становится владельцем «Армсбербанк» в Армении, который позже переименован в ВТБ Армения [2] .  — банк становится владельцем 75,5 % +3 акции ОАО «Промышленно-строительный банк» (ПСБ). На базе ПСБ создан Банк ВТБ Северо-Запад, затем переформирован в Северо-Западный региональный центр банка ВТБ.  — Внешторгбанк и Внешторгбанк 24 были переименованы в — ВТБ и ВТБ-24. Банк создает дочерний банк «ВТБ Африка» в Анголе [3] Банк становится владельцем банка «Мрия» на Украине, который позже был объединен с ВТБ Украина.  — ВТБ успешно разместил еврооблигационный заём на общую сумму $2 млрд. Банк становится владельцем «Славнефтебанк» в Беларуси, который позже переименован в ВТБ Беларусь. Первым среди российских банков ВТБ провел первичное публичное размещение (IPO) своих акций. Это стало крупнейшим на тот момент международным банковским IPO. Объём привлеченных средств в капитал Банка составил 8 млрд долларов.  — банк создает дочерний банк «ВТБ Казахстан» [4]  — банк становится владельцем «АФ-Банк» в Азербайджане, который позже переименован в ВТБ Азербайджан [5]  — ВТБ приобрел пакет акций ОАО «ТрансКредитБанк» (ТКБ), у ОАО «РЖД» в размере 43,18 %. [6]  — была осуществлена продажа 10 % акций банка ВТБ иностранным инвесторам. [7] , ВТБ приобрёл принадлежавший правительству Москвы пакет в 46,48 % Банка Москвы. К концу декабря 2011 года ВТБ довел свой пакет до 94, 84 % акций. [8]  — ВТБ приобрел ещё один пакет акций ОАО «ТрансКредитБанк» (ТКБ)у РЖД и доля банка составила 99,6 %

Председатель правления

• Телегин Валерий Михайлович (1990—1993)
• Полетаев Юрий Владимирович (1993—1996)
• Тулин Дмитрий Владиславович (1996—1999)
• Пономарёв Юрий Валентинович (1999—2002) (с 2002 г.)

«Народное IPO» и последующий обратный выкуп акций

В мае 2007 года банк провёл первичное публичное размещение акций. В ходе размещения среди российских и международных инвесторов было размещено 22,5 % акций ВТБ. После обработки всех заявок цена за одну акцию банка, размещаемую через IPO, была установлена в размере 13,6 копейки за штуку. Общий объём средств, привлечённых в рамках первичного размещения акций, составил около 8 млрд долларов США, что сделало размещение акций ВТБ в 2007 году вторым по величине в мире и крупнейшим банковским IPO в Европе.

Данное IPO позиционировалось в государственных СМИ как «народное», минимальная сумма покупки акций была установлена в 30 тыс. рублей, что сделало это размещение более доступным широким слоям населения России. Приобретать акции россиян агитировал даже Владимир Путин [10] . Руководитель ВТБ Андрей Костин утверждал, что главный акционер банка, правительство, не допустит падения котировок ВТБ, 9 июня 2007 года на Петербургском экономическом форуме он заявил [11] :

В России у чиновников есть традиция: приходя на работу, они снимают трубку особенного телефона, кремлёвского. Если гудок есть, значит, всё в порядке, если нет — пора собирать вещи. После IPO ВТБ я первым делом не трубку снимаю, а включаю компьютер и смотрю котировки акций банка. Если они будут падать, государство этого не допустит, я трубку могу не брать.

В результате IPO стало самым массовым в России за всю историю национального фондового рынка, по его итогам акционерами ВТБ стали более 120 тысяч граждан России, купившие бумаг на $1,5 млрд [10] .

30 июля 2007 года цена акций ВТБ впервые опустилась ниже цены размещения, в последующем так и не поднявшись выше этой отметки. [12] Несмотря на регулярные уверения аналитиков о недооценённости этой ценной бумаги [нет в источнике] [13] [14] , под воздействием мирового финансового кризиса в октябре 2008 года курс акций опустился ниже 3 копеек. [12] 22 января 2009 года стоимость одной акции на ММВБ составила 2,33 копейки. [15] К 12 июля 2010 года курс акций ВТБ поднялся до 7,84 копейки за акцию. [16] [12]

В октябре 2011 года глава ВТБ Андрей Костин оценил «народное IPO» ВТБ как одну из основных неудач банка, негативно оценив вообще практику прямых продаж частным инвесторам акций при их размещении [17] . В феврале 2012 года, отвечая вопросы участников «Форума Россия 2012», премьер-министр России Владимир Путин отметил, что государство готово принять участие в финансировании обратного выкупа акций у миноритариев ВТБ [18] (в газете «Ведомости» высказывалось мнение, что это было предвыборным ходом Путина) [10] .

Чуть позже ВТБ объявил, что выкуп пройдет в период с марта по апрель 2012 года по цене размещения — 13,6 копеек за штуку. Было объявлено, что к выкупу будут приниматься у тех миноритариев, кто стал акционером во время IPO в 2007 году и остался им на февраль 2012 года. Установлена максимальная сумма по выкупу на одного акционера — 500 тыс. рублей [19] . В итоге треть «народных инвесторов» так и не воспользовалась выгодным предложением (по данным «Ведомостей», многие не знали об этом) [10] , а общая сумма, на которую был осуществлён выкуп, составила 11,4 млрд руб. [20]

Слияния и поглощения

В 1996 году Внешторгбанк приобрёл контрольный пакет акций АКБ «Тульский Региональный банк». В 2001 году тульский банк был переведён в Москву и получил новое название — Коммерческий банк «Газинвестбанк» (открытое акционерное общество) ОАО КБ «Газинвестбанк». Позднее банк перешёл под контроль ЗАО «Еврогазинвест».

В сентябре 2007 года «ВТБ» продал свой дочерний банк «Новосибирсквнешторгбанк» (99,56 % акций) «Восточно-Европейской финансовой корпорации». Аналитиками сделка была оценена в 70 — 130 млн долларов США. [21] [22] По информации газеты Ведомости, банк был продан за $170 млн. [23]

С 2002 по февраль 2012 года ВТБ приобрел 12 банков, из них 4 в России, 3 в Европе и 5 в СНГ:

• Гута-Банк (2004), позже переименован в ВТБ24
• «Армсбербанк» в Армении (2004), позже переименован в ВТБ Армения
• Промстройбанк (2005), позже переименован в Банк ВТБ Северо-Запад, затем переформирован в Северо-Западный региональный центр банка ВТБ.
• «Евробанк» во Франции (2005), позже переименован в ВТБ Франция
• «Моснарбанк» в Великобритании (2005), позже переименован в VTB Europe Plc, затем — VTB Capital Plc
• «Ost-West Handelsbank AG» в Германии (2005), позже переименован в ВТБ Германия
• «Объединенный грузинский банк» в Грузии (2005), позже переименован в ВТБ Грузия
• «Мрия» на Украине (2006), позже объединен с ВТБ Украина
• «Славнефтебанк» в Беларуси (2007), позже переименован в ВТБ Беларусь
• «АФ-Банк» в Азербайджане (2008), позже переименован в ВТБ Азербайджан

Начиная с декабря 2010 года ВТБ интегрирует ОАО «ТрансКредитБанк» (ТКБ), который был приобретен у ОАО «РЖД» в декабре 2010 года. В июле — августе 2011 года ВТБ увеличил свою долю в ТКБ с 43,18 % до 74,48 %. В феврале 2012 года довел её до 77,79 %. За эту долю ВТБ заплатил 46 млрд руб. Мультипликатор к капиталу составил 1,64. [24] В сентябре 2012 года ВТБ приобрел ещё один пакет у РЖД и доля банка в ТКБ составила 99,6 % [9]

Покупка Банка Москвы

В феврале 2011 года ВТБ приобрёл принадлежавший правительству Москвы пакет в 46,48 % Банка Москвы, а также 25 % плюс 1 акция Столичной страховой группы, владеющей 17,32 % акций Банка Москвы. Общая сумма сделки составила 103 млрд руб. На покупку доли города претендовал также Альфа-банк, но выбор сделан был в пользу ВТБ в связи с более высокой предложенной ценой, а также наличием полного комплекта документации, включая разрешение на покупку от ФАС РФ. [25] Позднее ВТБ выкупил доли ряда других акционеров, доведя к концу 2011 года свой пакет до более чем 94 % акций [26] , что стоило банку 251 млрд рублей [24] .

После приобретения банка стало ясно, что в его балансе существует огромная «дыра» за счет того, что существенная часть выданных кредитов (самим ВТБ озвучивалась сумма в 366 млрд руб.) была предоставлена компаниям, аффилированным с бывшим крупным совладельцем и руководителем банка Андреем Бородиным [27] [26] . Часть этих кредитов оценивалась как сомнительная для погашения, либо как не обеспеченная ликвидными залогами, позднее эта информация была подтверждена проверкой Счётной палаты РФ [28] . В итоге в конце сентября 2011 года Агентство по страхованию вкладов с целью покрытия образовавшейся «дыры» в балансе предоставило банку кредит на 10 лет в сумме 295 млрд руб. под 0,51 % годовых (самому АСВ эти деньги предоставил Банк России) [17] [29] .

Рейтинги

• 2011 — 236-е место [30] .
• Июнь 2012 — 446-е место [31]

2011 — ВТБ поднялся на 82 место

500 крупнейших компаний развивающихся стран (FT Emerging 500)

1000 крупнейших банков мира по капиталу — версия британского журнала The Banker

Собственники и руководство

Основным акционером ВТБ является Правительство РФ, которому в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом принадлежит 75,5 % акционерного капитала Группы [33] . Остальные акции распределены между владельцами GDR и миноритарными акционерами — физическими и юридическими лицами.

В феврале 2011 года правительством России было дополнительно размещено среди частных инвесторов 10 % минус 2 акции банка. Среди инвесторов, заплативших за акции в совокупности 95,7 млрд руб., были структуры предпринимателя Сулеймана Керимова, фонды Generali, TPG Capital, а также китайский суверенный фонд China Investment Corp. [34] [35]

Среди высших руководителей банка:

 — президент — председатель правления банка;  — председатель наблюдательного совета банка [36]

Деятельность

ВТБ является банком, ориентированным на корпоративных клиентов. С 1 августа 2005 года в рамках группы ВТБ начал работу специализированный розничный Банк (ВТБ 24 (ЗАО), создан на базе купленного Внешторгбанком Гута-банка), обслуживающий население и предприятия малого бизнеса под товарным знаком «ВТБ 24». На февраль 2008 года «ВТБ 24» был вторым после Сбербанка розничным банком в России. [37]

Инвестиционный бизнес Группы ВТБ — ЗАО «Холдинг ВТБ Капитал» с момента создания принял участие в 235 сделках на рынках долгового и акционерного капитала. В 2010 году объём привлеченного долгового финансирования составил 55,3 млрд долларов. [38]

В августе 2006 года ВТБ скупил на рынке весомый пакет акций (5,02 %) Европейского аэрокосмического и оборонного концерна [39] , в декабре 2006 года продал долю ВЭБ-у за 995 млн евро [40] .

24 октября 2006 года «Внешторгбанк» провёл ребрендинг и получил новое название «ВТБ».

Показатели деятельности

По данным на 30 июня 2012 года, численность сотрудников составляет 71 602 человека. Активы на 30 июня 2012 года — 6 858 млрд руб., собственный капитал — 609,2 млрд руб.

Чистая прибыль группы ВТБ по итогам первого полугодия 2012 года составила 33,6 млрд рублей. [41]

Критика

Сделка с буровыми установками

Российский общественный деятель и миноритарный акционер банка Алексей Навальный обвинял одну из аффилированных с банком структур — ОАО «ВТБ-Лизинг» в осуществлении в 2007 году сделок с приобретением 30 буровых установок, за которые, по мнению Навального, банк переплатил более $160 млн [42] [43] . Навальный обратился в Департамент экономической безопасности МВД России с просьбой провести проверку этих сделок. [43] По утверждению члена Консультационного совета акционеров ВТБ Олега Анисимова, сославшегося на слова Андрея Костина, отчасти вследствие этих сделок руководитель «ВТБ-Лизинга» Антон Борисевич был уволен [43] [44] [45] . Также Навальный утверждал, что на самом деле установки фактически не были сданы в лизинг, а лежали, как показала его поездка 2009 года, под открытым небом на станции Пурпе.

В июне 2011 года состоялся арбитражный суд по иску Навального о признании сделки недействительной [46] . К этому времени прежняя команда ВТБ-Лизинга была Костиным уволена, новая команда заявила о существовании контрактов на 25 из 30 установок [46] . Навальный снова заявил, что установки всё ещё лежат на станции Пурпе [47] . Решением суда в иске Навальному было отказано.

Выступая на годовом собрании акционеров в 2011 году Андрей Костин заявил [48] , что обращался в правоохранительные органы, были неоднократные проверки — состава преступления там не было найдено. В подтверждение этих слов ВТБ выложил в Интернет копию своего заявления 2009 года в МВД [49] и фотографии и видео работающих буровых. Отвечая на вопросы посетителей официального сайта ВТБ в декабре 2011 года про буровые Андрей Костин сказал, что на сегодняшний момент из 30 установок 28 уже реализованы: 12 в эксплуатации, 16 законтрактованы и передаются в эксплуатацию, в декабре планируется подписать контракты ещё на 2 установки. По всем этим буровым ВТБ видит возврат средств на протяжении семилетнего периода с доходностью в 10 % [50] .

На годовом собрании акционеров в 2012 году Андрей Костин, отвечая на вопрос про буровые, сообщил, что 20 установок уже работают, а 10 арендованы. Он также предложил заинтересованным миноритариям проверить его слова и посетить регионы, в которых располагаются буровые [51] .

В начале сентября 2012 года ВТБ организовал поездку для миноритарных акционеров, журналистов и блогеров на буровые установки ВТБ-Лизинга в Оренбургской области и Ямало-Ненецком автономном округе [52] . В неё был приглашён также и главный критик сделки Алексей Навальный, находившийся в это время под подпиской о невыезде, но следствие отказало ему в ходатайстве об участии в поездке [53] [54] . После поездки 26 сентября прошло заседание консультативного совета акционеров банка ВТБ, на котором Алексей Навальный присутствовал. После этого банк сообщил, что «у членов консультативного совета не осталось вопросов по обсуждаемой проблеме». В то же время Навальный заявил, что «каждый остался при своем»: по его мнению, банк напирает на то, что буровые работают. При этом миноритарный акционер Владимир Синяков, присутствовавший на встрече, указал на то, что «Есть две стороны: есть эффективность, а есть воровство, и факт воровства не доказан», как и «связь „ВТБ-Лизинга“ с кипрским оффшором» [55] .

Покупка Банка Москвы

Покупка Банка Москвы, у которого после покупки оказалось необеспеченных кредитов на общую сумму около 300 миллиардов рублей, вызвала критику действий руководства банка со стороны акционеров [56] [57] .

Вклад «Целевой»

До конца января 2010 года в украинском дочернем банке ВТБ существовал депозитный договор с пополнением «Целевой», который можно было открыть сроком до 50 лет. 27 октября 2010 года ВТБ ввёл комиссию 12 % на пополнение депозитного вклада «Целевой» [58] . Другие украинские банки заявили, что не собираются поступать так же. При этом в России четыре банка за введение таких комиссий попали под санкции Роспотребнадзора [59] .

Социальная политика

ВТБ оказывает спонсорскую и благотворительную поддержку по следующим направлениям: спорт, культура, здравоохранение и адресная социальная помощь (Социальный проект «ВТБ – России»). [60] . Банк является генеральным спонсором следующих спортивных команд: раллийной команды «КАМАЗ-Мастер» с 2005 года [61] ,футбольного клуба «Динамо» Москва с 2008 года [62] , минифутбольная команда «Динамо» [63] , хоккейного клуба «Динамо» с 2010 года [64] , национальной женской сборной России по баскетболу с 2008 года [65] , мужской команды России по волейболу с 2011 года [66] , Федерации спортивной гимнастики России [67] . Кроме того, Международная ассоциация легкоатлетических федераций — официальный партнер банка ВТБ. Также ВТБ — спонсор Всероссийской федерации волейбола. В 2008 году был создан совместный проект с Российской федерацией баскетбола — баскетбольный турнир «Единая лига ВТБ».

За последние годы ВТБ поддержал крупнейшие музеи и театры России. ВТБ входит в попечительский совет Большого театра. С 2006 года ВТБ является генеральным партнером Мариинского театра. ВТБ поддерживает московский театр «Мастерская П. Фоменко» [68] . С 2002 года банк входит в состав совета попечителей Третьяковской галереи и участвует в целом ряде программ музея [69] . ВТБ входит в международное общество «Друзья Русского музея» [70] . Благотворительная программа ВТБ «Мир без слез» осуществляет адресную помощью учреждениям детского здравоохранения. [71]

Кто владелец ВТБ: кто контролирует второй по размеру банк России

Банк ВТБ на 92,2% находится под контролем государства. Все привилегированные акции первого типа принадлежат Министерству финансов РФ, второго типа – госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов», обыкновенные акции на 60,93% – Росимуществу. В свободном обращении находится только 39,07% обыкновенных бумаг, в том числе 4,7% в виде депозитарных расписок.

• Информация о собственниках
• Кто бенефициар
• Ключевые лица

Группа ВТБ – финансовый конгломерат, во главе которого стоит одноименный банк. Это вторая по величине активов кредитная организация России со стабильными рейтингами по международной и национальной шкале. По итогам сентября 2021 г., активы составили 19 190,09 млрд руб., капитал – 1 831,6 млрд руб. За 9 месяц получено прибыли 179 млрд руб., что на 239,15% больше, чем за весь 2020 г., когда значение составляло 52,89 млрд руб.

75,3 миллиардов рублей

79 000 человек

15 000 000 человек

1 500 штук

Банк сотрудничает с частными клиентами и юридическими лицами. Вклады граждан составляют 4 731,98 млрд руб., кредиты – 3 900,9 млрд руб. Предприятия хранят в ВТБ 9 294,78 млрд руб., кредитуются на 7 807,5 млрд руб.

Группа представлена банками, в том числе в Армении, Беларуси, Казахстане, Азербайджане. Имеет ассоциированные и дочерние банки в Германии, Великобритании, Швейцарии, Гонконге, Анголе, Грузии, филиалы в Индии, Китае, Сингапуре, Австрии. Кроме многочисленных банков, в группу входит негосударственный Пенсионный фонд, лизинговые, факторинговые, инвестиционные, страховые компании, депозитарий и пр.

Информация о собственниках

Во главе группы стоит ПАО «Банк ВТБ». Именно ему с разной долей участия принадлежат юридически все дочерние компании холдинга.

Уставной капитал ВТБ, согласно последнему отчету эмитента на 07 июня 2021 г., составляет 651,034 млрд руб. и представлен акциями номинальной стоимостью 0,01 руб.:

19,91%

обыкновенными 12 960,54 млрд шт.

32,88%

привилегированными 1 типа 21 403,8 млрд шт.

47,21%

привилегированными 2 типа 3 073,9 млрд шт.

Бумаги торгуются на Московской бирже и в виде депозитарных расписок на Лондонской бирже (VTBR).

• 1 типа принадлежат на 100% Министерству финансов Российской Федерации;
• 2 типа – на 100% Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов».

Обыкновенные именные акции находятся во владении:

• на 60,93% – Российской Федерации в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом;
• на 39,07% – в свободном обращении.

Структура акционерного капитала:

За пределами Российской Федерации обращаются 4,70769% обыкновенных акций в виде депозитарных расписок, выпущенных по правилам RegS и 144 А. Иностранный эмитент – The Bank of New York Mellon. Привилегированные ценные бумаги не обращаются за границей.

Номинальный держатель 5 048 млрд обыкновенных акций – НКО АО «Национальный расчетный депозитарий». Ни одна коммерческая организация не владеет долей акций или частью капитала более 5%. Среди крупных акционеров – держателей обыкновенных бумаг:

• ПАО Банк «ФК Открытие» – 1,81%;
• ООО «Менеджмент-консалтинг» (доверительное управление средствами АО «НПФ «Открытие») – 0,81%;
• ООО УК «ОТКРЫТИЕ» – 0,1%;

• УК «Система Капитал» – 0,22%;
• State Oil Fund of the Republic of Azerbaijan (Государственный Нефтяной Фонд Республики Азербайджан) – 0,59%;
• Atar Holding LLC (Катарский инвестиционный фонд) – 0,47%.

Кто бенефициар

Три крупнейших акционера ВТБ: Росимущество, Министерство финансов, АСВ – на 100% государственные структуры. То есть они не имеют участников или акционеров, а владеют ценными бумагами эмитента от лица Российской Федерации.

«ВТБ создает максимально комфортные и удобные сервисы для среднего и малого бизнеса, которые позволяют нам выполнять стратегический план по привлечению 1 миллиона клиентов до конца будущего года. Предприниматели ценят постоянное обновление продуктов, цифровизацию сервисов, конкурентные предложения по ставкам и доступные программы господдержки»

Денис Бортников, заместитель президента-председателя правления ВТБ. Источнки: ВТБ

Получается, что России принадлежит 100% привилегированных бумаг обоих типов и 60,93% – обыкновенных акций, что соответствует 92,2% всего капитала ВТБ. То есть 92,2% прибыли получает государство.

Голосующие акции, согласно отчета о лицах, под контролем или влиянием которых находится кредитная организация, принадлежат:

Обзор ВТБ: недорогой российский банк с большими амбициями

ВТБ (MOEX: VTBR) — второй по активам российский банк, который работает практически на всем постсоветском пространстве. На конец 2022 года банковский бизнес компании присутствовал в 13 странах: Россия, Германия, Великобритания, Грузия, Армения, Беларусь, Казахстан, Азербайджан, республика Кипр, Ангола, Китай, Индия и Сингапур.

Этапы развития ВТБ

Создание. В 1990 году был учрежден Банк внешней торговли — «Внешторгбанк» — для обслуживания внешнеэкономических операций России. А уже 2 января 1991 года финансовая организация получила генеральную лицензию № 1000 на право совершения всех видов банковских операций в России. В 1994 году «Внешторгбанк» занимал 425⁠-⁠е место в списке тысячи наиболее капитализированных банков мира по версии The Banker.

Реорганизация. В 1997 году ЦБ РФ провел реорганизацию банка в открытое акционерное общество. В 2002 году правительство выкупило компанию у Центрального банка РФ и назначило новую команду менеджеров во главе с действующим президентом Андреем Костиным. Их цель — превратить банк в ведущий финансовый институт России.

M&A-сделки, часть 1. Чтобы выйти в лидеры российского рынка, менеджмент «Внешторгбанка» начал активно скупать конкурентов.

В 2004 году приобрели обанкротившийся «Гута⁠-⁠банк», на его основе в следующем году создали розничный банк «Внешторгбанк⁠-⁠24», который взаимодействовал с физлицами и индивидуальными предпринимателями и работал 24 часа в сутки.

В 2005 году присоединили Промышленно-строительный банк Санкт-Петербурга, с помощью него «Внешторгбанк» вышел на лидирующие позиции российского рынка банковских услуг.

IPO. В 2006 году «Внешторгбанк» и «Внешторгбанк⁠-⁠24» провели ребрендинг и сменили название на ВТБ и ВТБ⁠-⁠24. Эта аббревиатура расшифровывается как Внешний торговый банк. В 2007 году ВТБ провел первичное размещение своих акций по 13,6 копейки за бумагу, оно стало крупнейшим в Европе на тот момент международным банковским IPO.

Кризис. Крах мировой финансовой системы в 2008⁠—⁠2009 годах сильно ударил по ВТБ, котировки акций падали ниже двух копеек. Тем не менее банк даже в столь непростое время продолжал развиваться. В 2008 году ВТБ получил лицензию на ведение банковской деятельности в Китае и Индии, а также в этом году менеджмент решил консолидировать весь инвестиционный бизнес группы на базе «ВТБ Капитала».

M&A-сделки, часть 2. В 2010⁠—⁠2013 годах ВТБ продолжал вести агрессивную политику, скупая конкурентов, что позволило группе за три года вырасти в несколько раз: активы увеличились в 2,4 раза, а кредитный портфель — в 2,5 раза.

В 2010 году у РЖД приобрели «Транскредитбанк», который позже вошел в состав ВТБ⁠-⁠24. В 2011 году ВТБ купил Банк Москвы и обнаружил большие проблемы в балансе, после чего против бывших акционеров возбудили уголовное дело. В 2013 году ВТБ создал «Лето⁠-⁠банк», который специализировался на потребительском кредитовании в массовом клиентском сегменте.

SPO. В 2011 году государство дополнительно разместило на бирже 10% акций ВТБ на сумму 95,7 млрд рублей. В 2013 году уже сам ВТБ провел допэмиссию в размере 102,5 млрд рублей среди частных инвесторов, в этот момент доля государства уменьшилась до 60,9%.

В 2014 году менеджмент банка принял решение конвертировать субординированный кредит от ВЭБ в новые привилегированные акции первого типа в пользу Минфина РФ. В 2015 году ВТБ выпустил привилегированные акции второго типа, которые разместили по закрытой подписке в пользу Агентства по страхованию вкладов в рамках программы по докапитализации банка через ОФЗ. После чего доля государства выросла до 92,2%.

2016⁠—⁠2019. В 2016 году на базе «Лето-банка» создали «Почта-банк», который использует огромную базу почтовых отделений. В 2018 году для повышения эффективности ВТБ⁠-⁠24 объединили с ВТБ. В 2019 году ВТБ присоединил к себе еще три банка: «Возрождение», «Запсибкомбанк» и «Саровбизнесбанк».

Кризисы. В 2020 году случился общемировой финансовый кризис из⁠-⁠за пандемии COVID⁠-⁠19. ВТБ этот период прошел относительно неплохо — все кварталы компания отработала с прибылью. В 2022 году банк столкнулся с новыми санкциями со стороны западных стран, в рамках которых все его зарубежные активы были заблокированы.

Текущее время. В конце 2022 года компания объявила о приобретении у Банка России двух российских конкурентов: банка «Открытие» и небольшого регионального банка «РНКБ». Новые активы должны влиться в группу ВТБ до конца 2023 года.

Новые M&A-сделки

22 декабря 2022 года ЦБ РФ объявил о продаже 100% акций банка «Открытие» группе ВТБ за 340 млрд рублей. Стоимость была определена на основании независимого мнения компании АО «ДРТ», которая оценила приобретаемый актив в диапазоне 328⁠—⁠374 млрд рублей, что примерно соответствует мультипликатору P / BV = 0,6.

В рамках сделки ВТБ выплатит 233 млрд рублей денежными средствами, а оставшиеся 107 млрд рублей — облигациями федерального займа, которые сейчас хранятся на счетах банка. Кроме самого «Открытия» группа еще получит дочерние предприятия по состоянию на 30 июня 2022 года, за исключением АО «Точка», АО «Балтийский лизинг» и ООО «Кама», так как они были проданы до этой даты.

• чистая прибыль по РСБУ превысит 40 млрд рублей;
• чистая прибыль по МСФО будет более 10 млрд рублей.

Второй банк — РНКБ, крупный по размеру активов региональный банк, который считается одним из ключевых банков Крыма. Основные направления деятельности компании — обслуживание и кредитование юридических и физических лиц, привлечение средств населения на вклады. ВТБ покупает его за 48,4 млрд рублей.

РНКБ оценен немного дороже банка «Открытие»: P / BV = 0,66. Это объясняется двумя причинами: сильными финансовыми результатами в 2022 году и будущей докапитализацией. Перед сделкой с ВТБ государство докапитализирует РНКБ на сумму 7,1 млрд рублей.

Финансовые результаты РНКБ в 2022 году:

• чистая прибыль — 8 млрд рублей;
• ROE — 15%.

Обратная сторона двух новых M&A — ВТБ пришлось провести допэмиссию, выпустив новые обыкновенные акции на сумму 302 млрд рублей.

Структура акционеров

Уставный капитал ВТБ состоит из акций трех типов: обыкновенных и привилегированных двух типов. В 2023 году компания планирует выпуск новых обыкновенных акций — до 30,19 трлн бумаг номинальной стоимостью 0,01 ₽ каждая на общую сумму 302 млрд рублей.

Допэмиссия пройдет по закрытой подписке, цена размещения составит 0,017 ₽ за 1 акцию. Текущая цена на Мосбирже — 0,017 ₽.

Кому принадлежит банк ВТБ

Банк ВТБ — крупнейший банк России, впереди него — только Сбербанк. Здесь физическим лицам и бизнесу оказываются все возможные финансовые услуги. Компания имеет отличные показатели работы и всегда входит в ТОПы различных рейтингов. Теперь разберемся, кому принадлежит ВТБ, кто фактически им управляет.

Если рассматривать, кому принадлежит банк ВТБ, то в большей степени — государству. На Бробанк.ру проанализируем структуру акционерного капитала, кто является членами правления банка. Изучим и его историю, а также то, какие услуги оказывает крупнейшая финансовая организация рынка.

1. История появления ВТБ на российском рынке
2. 2006 год, появление ВТБ
3. Кому принадлежит ВТБ сейчас
4. Члены правления ВТБ
5. Учредители ВТБ
6. Группа ВТБ
7. Работа банка с физическими лицами
8. Работа банка с юридическими лицами

История появления ВТБ на российском рынке

Организация присутствует на финансовом рынке с 1990 года, но сам бренд “ВТБ” появился далеко не сразу. Изначально он был создан как банк для внешней торговли и назывался Внешторгбанк, то есть население и бизнес не обслуживал — только государство.

Бренд ВТБ 24 появился на российском банковском рынке только в 2006 году, до этого момента организация работала под названием Внешторгбанк 24. Вскоре из наименования ушла и цифра 24.

В 1997 году банк был переведен из ЗАО в ОАО и фактически был полностью передан в собственность государства — 96,8% акций принадлежали Центральному Банку. В 2002 году акции были переданы Минимуществу России.

С момента начала коммерческой деятельности Внешторгбанк скупал более мелкие банки не только в России, но и за границей. Вскоре все они вошли в группу ВТБ, стали ее участниками и получили известный сейчас всем бренд в названии.

2006 год, появление ВТБ

В 2006 году Внешторгбанк перестал существовать, на рынке появился новый бренд — ВТБ 24. И в 2007 году компания первой среди российских банков провела публичное размещение своих акций. Таким образом она привлекла 8 млрд. долларов инвестиций.

120 000 россиян стали акционерами банка ВТБ, но в целом ничего не выиграли. Кризис 2008 года отразился на стоимости ценных бумаг, они значительно подешевели. А в 2012 году Владимир Путин инициировал обратный выкуп акций банка. Но в 2011 году 10% пакета было снова передано в частные руки.

В 2013 году компания провела допэмиссию акций, чем и воспользовались различные крупные мировые игроки финансового рынка. В итоге если сначала доля государства была на отметке 85,5%, то после снизилась до 60,93%.

Кому принадлежит ВТБ сейчас

• 60,93% принадлежат агентству по управлению государственным имуществом. Фактически государству;
• 8% — в свободном обращении;
• 31,07% — выпущены в виде привилегированных акций, которые тоже находятся под государственным контролем.

Таким образом, если рассматривать, кому принадлежат акции ВТБ, то 92% пакета принадлежат государственным структурам.

Получается, что это банк с государственным участием, причем его доля — 92%, что весьма значительно. Благодаря этому ВТБ — системно-значимый банк, через который проходит реализация различных государственных проектов, он работает со всеми видами субсидирования физических и юридических лиц.

Члены правления ВТБ

В состав правления банка ВТБ входят 13 человек, каждый из которых несет ответственность во вверенной ему области. Президентом правления и членом наблюдательного совета является Костин Андрей Леонидович. Ему принадлежат 0,00183% пакета акций.

Финансовая карьера настоящего президента банка ВТБ началась в 1993 году с руководящей должности в банке Империал. В 1995 году он стал первым заместителем правления Национального резервного банка. В 1996 году указом Президента РФ назначен на должность председателя Внешэкономбанка. Президентом банка ВТБ Костин А Л является с 2012 года.

• Пучков А С с долей акций 0,00030%. В ВТБ пришел в 2006 году;
• Соловьев Ю А с долей акций 0,01819%, в группу ВТБ пришел в 2009 году.

В членах правления числятся две женщины. Это заместитель президента Дергунова О К и член правления Диркс Н Г. Долей акций в банке они не имеют.

Учредители ВТБ

• Катарский суверный фонд;
• холдинг ОНЭКСИМ (российский, принадлежит предпринимателю Михаилу Прохорову);
• нефтяной госфонд Азербайджана;
• бразильский банк Pactual;
• Чина Банк.

Самым крупным российским инвестором выступает холдин ОНЭКСИМ, он вложил в ВТБ 400 млн. долларов.

Группа ВТБ

ВТБ — это группа, во главе которой стоит банк ВТБ. С момента начала активной деятельности на рынке группа покупала или поглощала различные банки и финансовые структуры, в результате серьезно разрослась и охватывает разные сферы деятельности, не только банковские.

Группе ВТБ принадлежат не только Российские компании. В ней есть компании, расположенные в Африке, Азии, Западной и Восточной Европы. Подвластные структуры есть в Казахстане, Армении, Белоруссии, Азербайджане, Германии, Австрии, Франции, Сербии, Грузии и других странах.

• банк ВТБ в различных странах;
• БМ-Банк;
• банк Возрождение;
• холдинг ВТБ Капитал;
• ВТБ Форекс;
• ВТБ Факторинг;
• ООО Бизнес-финанс;
• НПФ ВТБ;
• ВТБ Лизинг;
• ВТБ Недвижимость и пр.

Работа банка с физическими лицами

Так как банк более чем на 90% принадлежит государственным структурам, то здесь реализовываются все программы субсидирования. Граждане часто выбирают ВТБ для оформления ипотечного кредита. Здесь можно использовать любые жилищные сертификаты, федеральные и региональные меры поддержки, материнский капитал, действует семейная и военная ипотека.

Банк активно занимается кредитованием населения, его часто выбирают за выгодные условия заключения договоров, за возможность получения приличных сумм. Многочисленных зарплатных заемщиков ждут особые, льготные условия кредитования.

ВТБ занимает второе место среди российских банков по активам, 3 место по чистой прибыли (после Сбера и Альфа-Банка), второе место по объему кредитного портфеля, второе место по объему привлеченных вкладов физических лиц.

Работа банка с юридическими лицами

Банк предоставляет полный комплекс финансовых услуг всем видам и масштабам бизнеса. Здесь обслуживаются как небольшие предприниматели и компании, так и крупные холдинги, значимые для страны предприятия. Пакеты услуг создаются для малого, среднего и крупного бизнеса.

Здесь можно получать любые финансовые услуги. А так как это банк с государственным участием, то представители бизнеса также могут пользоваться всеми возможными мерами субсидирования, льготными кредитами и пр.

Представители бизнеса получают услуги РКО, эквайринга, валютного контроля, кредитования, инвестирования, факторинга, лизинга и пр. Участники группы ВТБ — организации всех возможных бизнес-сфер, и они прекрасно взаимодействуют.