Как отключить овернайт в втб инвестиции

✅Всем нашим партнёрам мы даём полную гарантию, а именно:

✅Официально зарегистрированная компания, имеющая все необходимые лицензии для работы с ценными бумагами и криптовалютой

(лицензия ЦБ прикреплена выше).

Вы можете оформить и внести вклад ,приехав к нам в офис

г.Красноярск , Взлётная ул., 7, (офисный центр) офис № 17

✅ДАЖЕ ПРИ ПАДЕНИИ КУРСА КРИПТОВАЛЮТ НАША КОМАНДА ЗАРАБАТЫВЕТ БОЛЬШИЕ ДЕНЬГИ СТАВЯ НА ПОНИЖЕНИЕ КУРСА‼️

‼️Вы часто у нас спрашивайте : «Зачем вы набираете новых инвесторов, когда вы можете вкладывать свои деньги и никому больше не платить !» Отвечаем для всех :

Мы конечно же вкладываем и свои деньги , и деньги инвесторов! Делаем это для того , что бы у нас был больше «общий банк» ! Это даёт нам гораздо больше возможностей и шансов продолжать успешно работать на рынке криптовалют!

Что такое валютный своп на бирже «Форекс»: особенности и примеры расчета

А также об опыте торговли через этого брокера. О плюсах и минусах данного брокера писал в соответствующем отзыве. А так как долгосрочный инвестор вечно думает о диверсификации и о снижении всевозможного рода рисков, в голову полезли мысли: а не открыть ли ИИС и брокерский счет супруге? Это позволило бы разложить яйца по разным корзинам внутри семьи. В случае чего, у моей супруги должны быть средства для обеспечения себя и наших детей самостоятельно. Хотя бы на первое время. Начал думать, где ей открывать счет. Первым в голову конечно же лезло Открытие Брокер. Их сервисом я доволен более чем, надежность вопросов не вызывает. Но ведь можно пойти дальше: открыть счет в другом брокере, что автоматически внутри семьи раскладывает яйца не только между супругами, но и между брокерами. А так как мой портфель в Открытии целиком и полностью набит акциями российских компаний, то в голове созрела мысль, что неплохо было бы немного снизить страновые риски и портфель супруги формировать уже иностранными бумагами. Тогда он был бы защищен от локальных кризисов родины типа украинских событий годов , а также от девальвации деревянного. Да уж Полет мыслей поистине заставлял меня трепетать. Сразу почему-то вспомнился Ди Каприо и фильм 'Начало' Диверсификация внутри диверсификации Сон внутри сна Мечта долгосрочника. Спросите, почему не рассматривал Финам и БКС? Насколько помню, у них нет тарифов без платы за депозитарное обслуживание. Таким образом я остановился на ВТБ Брокере. Мы живем в 21 веке, в году, и в открытии ИИС или брокерского счета дистанционно нет ничего удивительного. Для многих брокеров это довольно таки рутинная процедура. К примеру, свой ИИС в далеком году я открывал дистанционно даже не являясь клиентом Открытия банка. То есть вообще с нуля. На сайте указано, что открыть дистанционно легко и просто через ВТБ Онлайн. Но вот в чем загвоздка. Вот незадача. Решил зайти с тылу. Установил приложение ВТБ Инвестиции, в нем можно было дистанционно открыть брокерский счет. Я надеялся, что нам в нем предложат кроме него открыть еще и ИИС, но чуда не произошло. Открылся только брокерский счет, а в дебрях самого приложения кнопки 'Открыть ИИС' не нашлось. В итоге набрал в техподдержку и задал им простой вопрос: как нам дистанционно открыть ИИС не являясь клиентами банка? Ответ был также прост: никак! В нашем случае необходимо было отправиться в ближайшее отделение банка и там оформить 'Базовый пакет', в который входят:. Так мы и сделали. В результате без физического посещения отделения банка обойти так и не удалось. Так как на счете супруги мы не планировали вести активную торговлю, а хотели формировать долгосрочный портфель из иностранных акций, то наша торговля сводилась к простому 'купи и держи'. Ну а для этого должно было хватить возможностей обычного мобильного приложения, тем более, что ВТБ позиционирует его как 'Лучшее инвестиционное приложение'. Сильное заявление, не правда ли?! Приведу несколько скриншотов самого приложения, для того, чтобы вы представляли, что оно из себя представляет. Вход в приложение. Экран, на который мы попадаем после ввода пароля либо отпечатка. По умолчанию очень много 'Рекомендаций'. Их можно скрыть, но по одной строчке главного экрана они все равно занимают. После перечисления всех открытых счетов снова валятся 'Новости', 'Рекомендации' и т. Их здесь много, привыкайте Вот так выглядит ИИС супруги во вложении. Продолжение списка. Так выглядит страница инструмента. Различные 'идеи' И снова 'Идеи' Здесь можно следить за котировками, как своих инструментов, так и тех, что фильтрует брокер. В итоге, спустя 3 месяца торговли могу сказать, что к статусу 'Лучшего инвестиционного приложения' есть вопросы Не, вы не подумайте плохо. Приложение позволяет покупать и продавать инструменты: акции, облигации, валюту и прочее. Но мне хотелось бы большей аналитики моего портфеля. К примеру для меня критичны следующие вещи:. Сортировка — по алфавиту. Доли инструментов — не указаны. Все эти тонкости 'Лучшего инвестиционного приложением' напомнили мне миниатюру в Камеди клаб с Эдуардом Суровым и Иваном Ургантом, в которой Иван Андреевич берет в руки пластиковый стакан, задумчиво смотрит на него и говорит: 'Ярославский пластик! Пожалуй, лучший пластик Ну вот как-то такие впечатления. Отсутствие двухфакторной аунтификации. Вот не могу найти как ее подключить. Еще больше всего меня поразило, когда вошли в личный кабинет через браузер, не стали выходить из него, и потом еще всю неделю просто нажимали на закладку и нас перебрасывало уже на залогиненный кабинет. Обычно у банков и брокеров из личного кабинета выкидывает через минут 15 бездействия — тут же все висит неделями Вот так вот зашел в условной библиотеке в ЛК ВТБ Брокера, забыл разлогиниться и всё — finita la commedia. После таких видов невольно хочется сказать: 'Верните мне мой Да-да, в году Пошел оформлять подпись — получил ошибку:. Пошел гуглить, что с этим делать. В итоге на форуме нашел ребят, которые писали, что ошибку не победить. Нужно пойти другим путем — скачать приложение ВТБ брокера для ПК нет, это не QUIK, а полноценное приложение для компа и уже в нем попробовать провернуть процедуру оформления электронной подписи. У ребят работало. И у меня сработало — ошибки не выдало, но желаемого результата достичь все равно не удалось:. Ты еще дома?! Чеши в ВТБ пока он не самоизолировался! И тут приходит осознание, что многие вещи все еще делаются оффлайн:. Могу ли я сказать, что доволен тем, какой сервис предоставляет ВТБ как брокер? Нет, не могу. Возможно, имело смысл оформить ИИС в каком-нибудь мастодонте брокерского обслуживания типа Финам или БКС и даже переплачивать небольшие — рублей в месяц цена одного комплексного обеда на работе , но иметь четко отлаженный сервис. Но на данном этапе имеем то, что имеем. Чисто физически, ВТБ брокер позволяет нам торговать и постепенно формировать портфель супруги. Поэтому буду надеяться на будущее улучшение сервиса и ухода из оффлайна в сторону онлайна. Для себя также сделал еще один вывод. Поэтому, если стоит выбор между Сбербанком, ВТБ и Открытием — советую повнимательнее присмотреться к последнему. Да, там нет тарифа без платы за депозитарное обслуживание и она составляет рублей в месяц. Но порой все-таки стоит переплатить эти небольшие деньги, чтобы снизить количество 'нюансов' и головной боли до минимума. Подробно расскажу о моем опыте с ИИС — индивидуальным инвестиционным счетом! А так, мне все еще не хватает статистике по ежедневному изменению портфеля и линейного графика с поведением портфеля со времен его создания. В первых числах апреля ходили подписывать форму W8-BEN в отделение. В итоге Звоним в ВТБ и получаем ответ: 'У вас подписана форма на внебиржевой рынок. На фондовый рынок Санкт-Петербургской биржи не подписана'. У всех брокеров форма одна, а у этих две!!! Пошли подписали вторую. Причем сам менеджер тоже был не в курсах, что есть вторая форма. Утверждал нам, что все норм. Мы зря суетимся. В итоге попросили его позвонить старшим коллегам и те ему объснянили, что суетимся то мы по делу. Оказывается, формы бывают разные. И адресованы они могут быть в разные депозитарии. А нам с вами нужен бесплатный вариант: форма, направляемая в 'Бэст Эффортс банк' этот банк сейчас является основным депозитарием для всех клиентов СПБ биржи, на которой мы с вами покупаем иностранные бумаги. В случае если специалист не понимает, о чём речь — требуйте, чтобы он звонил в техподдержку. Такая форма принимается быстро через дня приходит письмо на почту , и имеет срок годности обычно, 3 года. В личном кабинете ВТБ брокера появилась возможность дистанционно подать документы на оформление формы W8-BEN и получение статуса квалифицированного инвестора. Смотрите скины ниже. Вот это реально круто! Растет сервис. Каталог отзывов Финансы Банки. Среднее: 3. Читать все отзывы Категория: Банки. Опубликовано 20 Апрель, — Опыт использования:. Всем привет! Их здесь много, привыкайте. Вот так выглядит ИИС супруги во вложении. Вот так вот это в Открытии. Я могу в любой день зайти и глянуть, принес он мне прибыль или убыток. Это к примеру график чисто финансового результата. Коронавирус конечно здорово скорректировал его. Все комментарии. Могли бы вы поделиться, почему не рассматривали Сбербанк для ваших целей? Ответить Отмена. Показать ответы. Во-первых, Сбербанк как брокер не даёт доступа к СПб бирже. А я хотел покупать именно зарубежные акции. Во-вторых, практически все хают Сбербанк за неудобное приложение, тормознутую поддержку другие причуды сервиса. Скажите пожалуйста, а как вы средства закидывать на иис? Через карту втб или через другие банки переводом? Также можно переводить обычным переводом по реквизитам через другой банк. Оставить комментарий К началу. Мой первый 'портфельчик' инвестора и как выбрать своего брокера. Увлекательная игра, которая может приносить дополнительный доход, если подойти к ней серьезно. Мои первые 'кровные' доллары цифры внутри. Простая программа для торговли на бирже. Где теряем деньги? Какая минимальная сумма нужна? Любите дивиденды? Как банк работает над своими ошибками и что делать с навязанной страховкой — мнение профессионала. Мультикарта ВТБ. Правда или обман? Подробный отзыв. Карта Мира ВТБ. Полный обман, уж лучше бы я осталась на коллекции. Социальная карта москвича банка ВТБ. Подарок мэра или наказание? Программа «Мультибонус» ВТБ. О моих начислениях, терминалах курьеров и повышенных кэшбэках. Стоит ли переводить накопительную пенсию в НПФ? Что не договаривают сотрудники НПФ? Обновление Готовлюсь ко второй волне кризиса. ВТБ рефинансирование ипотеки. Три месяца кругов ада, и вполне удовлетворительный результат. ВТБ Накопительный счёт 'Копилка'. История о том, как я вышла на пенсию в 30 лет! Бонусная программа 'Спасибо от Сбербанка'. Последние изменения в бонусной программе Спасибо от Сбера — Пятерочка и Озон в ней больше не участвуют. Начисляет ли бонусы Спасибо Wildberries? Вернуть рубли за бонусные баллы при оплате коммунальных услуг оказалось не сложно, но и не очень выгодно. Молодёжная карта от Сбербанка. Кошелек МТС деньги. Вывод денег с irecommend на телефон МТС. Комиссия 0. Перевод с телефона на любую карту или кошелёк. Сбербанк России. Кредитная карта Сбербанка. Радость приобретения и многолетнее кредитное рабство. Расскажу о нашем опыте пользования кредиткой и как мы смогли вылезти из этой долговой ямы. ДомКлик центр недвижимости от Сбербанка. Реально ли взять ипотеку без первого взноса и с маленькой ЗП? Универсальная карта МТС Cashback. Как оформить карту Как начисляется кэшбэк и куда его можно потратить Пошаговый перевод средств с мобильного на карту Подключение к Google Pay. Украли баллы с карты пятерочки? Ты не одинок. МТС банк. Наша печальная история навязанного кредита. Как погасить кредит досрочно в МТС банке. Хоум Кредит. Заманчивые предложения и суровая реальность. Мое негодование от того, каким кошмаром обернулась рядовая ситуация. Почему я никому не посоветую эту контору. Популярные категории.

Как отключить маржинальное кредитование в ВТБ Инвестиции: пошаговая инструкция

Для каждого нового пользователя ВТБ Инвестиции по умолчанию подключается опция маржинальное кредитование, благодаря которой у инвестора есть возможность совершать сделки, задействовав капитал брокера. О том, каким образом здесь происходят маржинальные сделки и как отключить маржинальное кредитование в ВТБ, читайте подробнее в этом материале.

Особенности маржинальной сделки

Маржинальная сделка предполагает совершение определенных операций на брокерском счете с использованием заемного капитала, принадлежащего брокеру. Такая ссуда может выдаваться деньгами или же ценными бумагами.

Принцип работы маржинальной сделки — инвестор совершает операции на рынке, взяв в долг активы брокера. Что это дает:

возможность начать инвестировать без стартового капитала;
выход на более высокую прибыль благодаря увеличению суммы вложений.

В зависимости от типа проводимой операции маржинальные сделки могут проводиться:

В лонг — длинная позиция, при которой инвестор рассчитывает выиграть на росте стоимости ценных бумаг.

Пример: Участник рынка на заемные средства приобрел 50 акций Газпромбанка по цене 83 рубля (за штуку), ожидая их подорожание. Итого его задолженность перед кредитором составляет: 4150 рублей. Через некоторое время его ожидания оправдались и цена акций поднялась до 95 рублей за штуку. Он продал купленные ранее активы, выручив 4750 рублей. Итог: 4150 рублей возвращаются брокеру, а оставшиеся 600 рублей это прибыль инвестора.

В шорт — короткая позиция, здесь ставка делается на падение цены финансового инструмента.

Пример: Инвестор берет у брокера 50 акций Газпромбанка стоимостью 95 рублей за штуку, предвидя падение рынка. Он продает эти активы, выручив 4750 рублей. Его прогноз оказывается правдивым и в скором времени стоимость одной акции падает до 73 рублей за штуку. Инвестор обратно покупает 50 акций Газпромбанка, но по новой цене, заплатив 3650 рублей. Его прибыль составит 1100 рублей.

Как совершается маржинальное кредитование в ВТБ?

В ВТБ опция маржинальное кредитование подключается автоматически при открытии брокерского счета. Поэтому если ранее инвестор специально не отключал эту функцию, то чтобы ею воспользоваться достаточно оформить сделку. Порядок действий будет зависеть от типа операции. Здесь возможны следующие варианты:

Деньги в долг у брокера — для этого в личном кабинете ВТБ необходимо поставить заявку на приобретение нужного количества ценных бумаг. После исполнения в разделе «Лимиты по денежным средствам» красным цветом будет обозначена задолженность инвестора перед брокером (сумма со знаком «—»).
Заем в виде ценных бумаг — в этом случае пользователю следует сделать заявку на продажу ценных бумаг. По окончанию обработки в разделе «Таблица лимитов по бумагам» красным цветом будет обозначен долг инвестор по бумагам.

Принудительное закрытие маржинальной сделки: инструкция

При снижении гарантийного депозита (часть активов, принадлежащих инвестору) до определенного уровня, ВТБ может принудительно закрыть маржинальную сделку. Как это происходит:

когда маржа достигает уровня 50% или 25% (у инвесторов с повышенным риском) поступает сообщение о прекращении выдачи кредитных средств брокером;
при достижении 35% (20% при повышенном риске) — инвестору предлагается восстановить уровень маржи до 50% (путем внесения денег на счет или за счет продажи части ценных бумаг);
если маржа опустилась ниже 25% (15% при повышенном риске) — брокер в принудительном порядке частично закрывает маржинальную сделку до достижения маржи в 35%. При этом инвестору поступает третье сообщение с требованием о сокращении позиций. На следующий день маржинальная операция закрывается, а кредитное плечо становится 1:1.

Чтобы полностью отказаться от маржинального кредитования, нужно выполнить такие шаги:

Перейти в личный кабинет на сайте брокера ВТБ.
На главной странице в верхнем меню выбрать раздел «Распоряжения».
На следующей странице нужно выбрать раздел «Маржинальное кредитование».
На открывшейся странице будет указано, что опция подключена по умолчанию. Для отключения нужно нажать на кнопку «Подать поручение».
На экране появится таблица, которую нужно заполнить: выбрать номер счета, проставить галочку об отключении маржинального кредитования, выбрать способ подтверждения. В конце следует нажать кнопку «Подать поручение».
Система запросит код из СМС. Его следует ввести в соответствующее окно и вновь нажать «Подать поручение».

Заявка будет направлена на обработку. Согласно уведомлению брокера, внесенные изменения начнут действовать только со следующего торгового дня.

Стоит отметить, что ранее у клиентов ВТБ не было возможности самостоятельно отказаться от такой опции. Однако правила изменились и теперь вопрос о том, как отключить маржинальное плечо в ВТБ, не представляет особой сложности. Достаточно выполнить описанную выше простую инструкцию.

Как отключить овернайт в втб инвестиции

Овернайт (англ. overnight rate — ставка овернайт, дословно «через ночь») — это когда вы даете своему брокеру взаймы бумаги которыми владеете. Даете на одну ночь, а утром брокер обязуется вам вернуть бумаги + начислить вознаграждение (процент) за их использование.

Отсюда возникают два логичных вопроса:

1) зачем это нужно брокеру?

2) какой размер вознаграждения можно получить?

В этой схеме есть проблема — откуда брокеру взять нужные бумаги в нужном количестве, чтобы давать их в долг своим клиентам? Приобретать — не выгодно, сложно и муторно следить за таким количеством бумаг, деятельность брокера ведь состоит не во владении бумагами. Ответ простой — взять их в долг у кого-то другого, например, у вас.

Но ведь при покупке бумаг в депозитарии сохраняется запись о том, что теперь вы владелец таких то бумаг и только с вашего поручения брокер может производить с ними какие-то операции, без вашего разрешения у брокера нет доступа к бумагам. Для этого и придумали овернайт.

Если вы включаете овернайт на своем счете, то это обозначает, что вы разрешаете своему брокеру брать взаймы ваши бумаги на ночь. В это время у брокера есть бумаги и он распоряжается бумагами по своему усмотрению, у вас есть обязательство брокера вернуть бумаги к утру, к открытию биржи. Обычно условия овернайта указаны в договоре. У Тинькофф, к примеру, при создании брокерского счета функция сделок овернайт включена по умолчанию, но в приложении легко отключается.

Всё вроде бы здорово, все в выигрыше. Но у такой схемы есть один нюанс — в момент когда вы отдали бумаги брокеру вы не можете ими распоряжаться, у вас только обязательство брокера что он их вернет. Но что, если он его нарушит? Конечно, такое случается редко, но если случится, что брокер обанкротится не вернув вам бумаги, то сложно будет получить даже компенсацию за них. Вы станете в очередь из тех кому должен брокер и будете участвовать в разбирательстве со всеми вытекающими, возможно, что средств для погашения долгов не хватит и вы останетесь ни с чем. Если же банкротство брокера случится когда ваши бумаги спокойно лежат в депозитарии, то вы можете оформить заявление и просто перевести их на другой счет к другому брокеру, сами бумаги не пропадут.

Стоит ли вся эта игра свеч? Или сколько можно заработать на этом? Быть может возможная прибыль перекроет все издержки? Этот момент нужно внимательно искать в договоре. Брокер может прописать, что вы готовы бесплатно предоставлять бумаги в пользование ночью, или же предоставлять их за мизерный процент. Что подписано — то и получено.

Во-первых , обычно для овернайта берутся акции и ваши акции должны быть ликвидны, то есть пользоваться спросом. Какому участнику рынка могут понадобиться в долг от брокера акции, к которым нет интереса? Наоборот, в долг у брокера будут просить акции, которые часто продают и покупают, которых большое количество в обороте. К ним относятся так называемые голубые фишки. Если у вас есть такие акции — возможно брокер их на время позаимствует, а если у вас лежат акции какого-нибудь безвестного завода, то скорее всего у брокера не будет к ним интереса.

Во-вторых , брокер не будет брать акции каждую ночь. А значит и вознаграждение вы будете получать не каждый день. Возможно, что за год брокер ни разу не возьмет акции, тогда и вознаграждения не будет.

Например, ваш брокерский счет у Сбербанка, ставка 2%. Брокер берет ваши акции стоимостью 150 000 ₽ 3 раза в месяц.

Считаем примерно: 150 000₽ /100 * 2 = 3000 в год / 365 = 8,23₽ в день

Но брокер берет акции не на день, а на несколько часов. Пусть для примера на 8 часов (а скорее и меньше), это 1/3 суток, тогда 8,23/3 = 2,7₽.

То есть хорошо если вы заработаете 2-3 рубля , но и это еще не факт.

ВТБ Мои Инвестиции Отзывы, мнения.

ВТБ Мои Инвестиции Отзывы, мнения. запись закреплена

Виктория Молокова

В офисе только, мне в письме писали, я правда про овер найти спрашивала, но ответили так. А зачем если не секрет?

Роман Владимирович

Наталья Гусева

Дмитрий Петров

Марк Летов

Марк Летов ответил Дмитрию

Роман Владимирович

Наталья Гусева

Дмитрий Петров

Дмитрий Петров ответил Наталье

Наталья Гусева

Дмитрий Петров

Дмитрий Петров ответил Наталье

Наталья, через ЛК брокера распоряжения у меня выдает что нет криптологина и ключи не сгенерированны ) или это ошибка какая-то ..не знаю

Наталья Гусева

Дмитрий, честно, не знаю, через простую смс с кодом подтверждала распоряжение. Уточните в чате с брокером, подскажут что не так

Дмитрий Петров

Дмитрий Петров ответил Наталье

Как разбогатеть за ночь, или Что такое овернайт на брокерском счете

Включи функцию овернайт, говорили они. Заработаешь кучу денег, говорили они. Но о рисках потерять деньги, конечно, никто не рассказал. Что же такое овернайт на брокерском счете и зачем он на самом деле нужен? Финтолк объясняет, стоит ли отключить/включить эту функцию в наше неспокойное время.

Что такое овернайт

Овернайт (с английского языка overnight — «на ночь», «через ночь») — однодневная сделка репо, дающая возможность инвестору дать взаймы свои ценные бумаги брокеру на ночь. Но брокер в долгу не останется, за такую щедрую услугу он заплатит проценты.

Сделка осуществляется по следующей схеме:

Что такое овернайт

Пока инвестор спит, брокер берет под залог ценную бумагу по цене, установленной по окончании торгового дня, взамен дает обязательство вернуть все в срок. Утром брокер возвращает ценную бумагу и вдобавок платит проценты за пользование активом. Все это происходит без каких-либо лишних телодвижений инвестора.

Однако просто так, без разрешения, брокер не имеет права распоряжаться вашими ценными бумагами, потому что когда вы приобретаете акции или облигации, то в депозитарии (депозитарий — хранилище ценных бумаг) делается запись, что именно вы собственник. А вот согласие на совершение овернайта как раз-таки дает брокеру право распоряжаться вашими ценными бумагами.

А зачем вообще брокеру нужны чужие ценные бумаги? Тут два варианта:

Брокер берет в долг ваши ценные бумаги и отдает их в долг трейдеру для совершения краткосрочных стратегий.
Брокер может использовать этот вид займа для обеспечения каких-то своих сделок.

Тонкости сделки

А почему именно ночью?

Из-за разности часовых поясов. К примеру, вы легли спать в России, в то время как в США наступило утро и торги на бирже только начались. Соответственно, появились запросы на открытие коротких позиций у американских трейдеров. Вот именно в этот момент брокер берет в кредит ваши ценные бумаги.

Но брокеру не нужны абы какие активы, он использует для совершения сделок овернайт только ликвидные.

Заманчивым преимуществом при совершении овернайта является то, что инвестор не теряет права на получение льготы за долгосрочное владение ценными бумагами.

А вот на ИИС сделка овернайта не поддерживается.

Сколько миллионов можно заработать

Каждый брокер устанавливает свои проценты за овернайт, иногда их может даже не быть. На сегодняшний день в открытом доступе ставка известна только у «Тинькофф Инвестиции» — 0,5 %.

Однако ставка может меняться. Так, у «БКС Мир Инвестиций» какое-то время назад была ставка по овернайту = 1 % годовых.

Если уж прям хочется, то можно уточнить у своего брокера по телефону.

Давайте попробуем прикинуть, на какую прибыль можно рассчитывать в «Тинькофф Инвестициях».

Брокер взял в долг активы на сумму 100 000 рублей, к примеру, на восемь часов.
100 000 рублей * 0,5 % / 365 (366) дней = 1,37 рубля за день
1,37 * 8 часов / 24 часа = 0,46 рубля

Около 46 копеек с каждых 100 000 рублей, пока вы спите. Хм, такими темпами первый миллион можно заработать через 2 173 года. Нуууу, так себе перспектива.

Не забываем о рисках

Капает и капает копеечка. Что плохого? Отвечают эксперты Финтолка.

Александр Рябинин, независимый финансовый эксперт

Александр Рябинин, независимый финансовый эксперт:

— Риски овернайта очень просты. Вы включаете овернайт, и заемщик пользуется вашими активами на рынке ценных бумаг. В случае неудачи он может потерять способность оплатить этот кредит. С учетом высокой волатильности в кризисные времена такой шанс велик и стоит быть аккуратнее.

Елена Дорохова, финансист, инвестор

Елена Дорохова, финансист, инвестор:

— Подумайте, что будет с вашими ценными бумагами, если брокер вдруг обанкротится? Банкротство — это невозможность расплатиться по факту по своим обязательствам. Получается, инвесторы становятся в очередь на возврат причитающегося долга. И не факт, что эта очередь дойдет до всех.

Банкротство брокера случается редко, но следует знать про все возможные варианты при использовании овернайта на брокерском счете, в том числе и такие негативные, предостерегает эксперт Финтолка Елена Дорохова.

Как отключить

А овернайт вообще изначально подключен? Многие брокеры при открытии брокерского счета автоматически включают условия проведения сделок в формате овернайт в договор. У некоторых брокеров можно самостоятельно отключить эту функцию в личном кабинете в приложении или на сайте. Если такой возможности нет, то можно напрямую позвонить на горячую линию своему брокеру и попросить отключить овернайт.

«Тинькофф Инвестиции»

В мобильном приложении нужно нажать на главном экране на значок шестеренки:

Далее нажать на «Овернайт»:

И в новом открывшемся окошке отключить:

«Сбер Инвестор»

Отключается только в личном кабинете на сайте. На вкладке «Инвестиции и пенсии» выбираем брокерский счет:

Далее нужно нажать кнопку «Дополнительно» и выбрать «Параметры счета»:

После в подзаголовке «Торговля» нажимаем изменить:

Ищем «Дополнительный доход» и выбираем «не размещать»:

ВТБ «Мои Инвестиции»

У брокера ВТБ нет функции овернайт. Ни включить, ни отключить нет возможности.

«Открытие Инвестиции»

В личном кабинете на сайте нужно написать заявление на «отказ от массового займа». Брокер присылает в ответ письмо, которое необходимо будет распечатать, подписать и отослать скан обратно.

«БКС Мир Инвестиций»

Заходим в личный кабинет на сайте брокера:

Далее нажимаем на вкладку «Продукты»:

Открываем «Список счетов»:

Выбираем нужный брокерский счет и справа ищем кнопку «Условия обслуживания»:

Далее выбираем «Размещение свободных активов»:

В открывшемся списке убираем галочки и сохраняем изменения:

хомяки Сеня и Жора Капустины

Теперь вы знаете о коварстве этой маааленькой функции, которая, с одной стороны, позволяет инвестору немножко заработать, а с другой — может лишить его собственных активов. Отключать или нет — решать только вам.

Не хотим терять вас, давайте дружить! Подпишитесь на наш Telegram-канал, тут финансовые лайфхаки каждый день!

* В этой статье упоминаются социальные сети Facebook и Instagram — они признаны экстремистскими на территории Российской Федерации.

Российские инвесторы закупают акции золотодобытчиков

24 февраля США ввели санкции против российских банков. Под самые жесткие ограничения попали ВТБ, «ФК Открытие», Совкомбанк и Новикомбанк — их активы заблокированы на территории США, им запрещено проводить операции в долларах и с любыми американскими контрагентами. Более мягкие ограничения у Сбера: активы и счета в США не замораживаются, но в течение 30 дней все американские финансовые институты должны закрыть любые коррсчета Сбербанка и начать отклонять любые транзакции с участием его самого или его «дочек».

Еще части банков запрещено привлекать американское финансирование. Например, выпускать и продавать в США свои облигации. Это касается Газпромбанка, РСХБ, Альфа-банка и Московского кредитного банка.

Что изменилось для частных инвесторов

Приложение «Сбербанк Инвестор» работает в штатном режиме, «ВТБ Мои Инвестиции» выпустили подробную памятку об изменениях в работе приложения. Вот несколько важных пунктов:

Купить иностранные бумаги сейчас нельзя, продать — можно;
Основные акции США недоступны для маржинальной торговли;
Продавать валюту можно без ограничений, покупать валюту временно нельзя;
Доллары и евро можно вывести на банковский счет в ВТБ, функция вывода в другие банки пока отключена;
Российские активы торгуются без ограничений.

Дело в том, что российские компании с зарубежной «пропиской» считаются иностранными.

Также об изменениях в работе предупредил своих клиентов «Открытие Брокер»:

Купить иностранные бумаги невозможно, а продажа доступна для акций, обращающихся на Мосбирже и СПБ Бирже;
Нельзя открыть маржинальные позиции по иностранным акциям, только закрыть. Клиентам рекомендовано сократить «плечи» в таких бумагах;
Покупка/продажа валютных ПИФов доступна в полной мере, но брокер рекомендует не совершать сделок до выяснения деталей;
Покупка и продажа валюты на брокерских счетах доступна в полном объеме;
Покупка и продажа российских ценных бумаг доступна в полном объеме.

При этом и ВТБ, и «Открытие Брокер» говорят, что работают над поиском решения для снятия ограничений.

В приложении «Совкомбанк-Инвестиции» операции с российскими ценными бумагами проходят в обычном режиме, покупка иностранных активов недоступна.

А «МКБ Инвест» заявляет, что для частных клиентов ничего не изменится, запрет на привлечение финансирования для банка не повлияет на клиентов.

Что делать частному инвестору чтобы не потерять деньги

Напоминаем, что частный инвестор ни в коей мере не привязан к одному брокеру и имеет право открывать любое количество брокерских счетов. Если вы беспокоитесь за свои активы, не спешите продавать их с убытком. Вы можете открыть брокерский счет у другого, не попавшего под санкции, брокера и перевести свои ценные бумаги к нему. Не продавая их. У нового брокера вам уже будет доступен полный список операций с ценными бумагами и валютой.

Не хотим терять вас, давайте дружить! Подпишитесь на наш Telegram-канал, тут финансовые лайфхаки каждый день!

овернайт

Новички часто совершают одну и ту же ошибку, приходя на фондовый рынок – они начинают относиться к своему брокеру как к личному финансовому советнику. Прислушиваются к его рекомендациям, делают покупки по его инвестиционным идеям и так далее – хотя интересы брокера явно отличаются от интересов клиента, и часто противоположны им.

Так, инвестидеи брокера призваны в первую очередь повысить торговую активность клиентов и увеличить брокерские комиссии, а не принести доход инвестору. В этом же ряду находится и практика овернайта на брокерском счете. Разберем ее подробнее.

Что такое овернайт на брокерском счете?

Овернайт (от английского overnight — «на ночь», «через ночь») – практика, когда брокер берет ценные бумаги клиента взаймы до начала следующего торгового дня, а клиент за это получает небольшой платеж. Этот платеж зависит от ключевой ставки, но обычно не превышает пары процентов годовых. На следующий торговый день (по прошествии ночи или выходных) брокер возвращает ценные бумаги клиенту, а затем начисляет и плату за овернайт.

Говоря простыми словами, брокер берет акции в долг – обычно чтобы за дополнительную плату одолжить их другому клиенту, открывающему по ним короткую позицию (шорт). Поэтому, как правило, наиболее востребованы для овернайта самые популярные и ликвидные бумаги – на них есть хороший спрос и брокер может на них заработать.

Схема работы овернайта простыми словами

Механизм работы овернайта закреплен в договоре инвестора с брокером и оформляется как сделка РЕПО (от английского repurchase agreement – соглашение о выкупе). В соответствии с ним, сделка делится на две части.

как работает овернайт.jpg

Сначала брокер фактически покупает у инвестора ценные бумаги, но с обязательством продать их ему обратно. Потом брокер зарабатывает на сделках с этими ценными бумагами (как правило, одалживая для шортов), и затем совершает вторую часть сделки – обратную продажу акций инвестору, возвращая вместе с ними часть полученной прибыли в виде платы за овернайт.

Сколько инвестор может заработать на овернайте?

Условия разных брокеров по оплате овернайта различаются, поэтому рассмотрим на примере. Допустим, инвестор открыл счет в «Тинькофф Инвестиции» и купил 100 акций Apple (допустим, по цене $100 каждая). При включенном овернайте брокер может взять взаймы акции до следующего рабочего дня за 0,5% годовых. Клиент этого не увидит: акции все так же отображаются на счете. Но за счет подключенного овернайта инвестор может немного заработать.

100 акций * $100 * 0,5% / 365 дней = $0,13

Значит, наш инвестор, одолживший брокеру 100 акций Apple с условной общей стоимостью $10 000, заработает за ночь 13 центов. Не так уж и много, но ведь это совершенно безрисковый доход, верно? По крайней мере, именно об этом пишет сам брокер.

овернайт в тинькофф риски

К сожалению, не все так просто. Посмотрим, какие риски на самом деле несет использование овернайта.

Риски включенного овернайта

Для оценки таких рисков придется обратиться к официальным документам – а именно к регламенту оказания услуг на финансовом рынке АО «Тинькофф Банк».

риски овернайта тинькофф

Источник: регламент оказания услуг на финансовом рынке АО «Тинькофф Банк»

Видно, что тут брокер уже не заявляет о полной безопасности овернайта. По меньшей мере в теории возможны следующие риски:

Кредитный риск – заключается в том, что контрагент по сделке (тот, кому брокер временно передает ценные бумаги инвестора) не сможет их вернуть, или не сможет это сделать в нужные сроки.
Операционные риски – поскольку фактически происходит двойная купля-продажа акций, с переходом права владения на них, есть вероятность, что инвестор может в итоге оказаться без своих бумаг.

Овернайт в Тинькофф Инвестиции

В «Тинькофф Инвестиции» овернайт по умолчанию сразу подключен у большинства клиентов. При этом так же по умолчанию отключены уведомления о плате за него – брокер делает все возможное, чтобы инвесторы не замечали овернайт и не задумывались о рисках такого инструмента.

Чтобы отключить overnight, необходимо на экране «Портфель» нажать на шестеренку в правом верхнем углу. А затем выбрать отключение овернайта в самом низу списка доступных опций.

как отключить овернайт

Важно иметь в виду, что при желании лучше разобраться в механизме overnight, нужно не перепутать его с овернайтом на банковском счете – услугой, которую банк «Тинькофф» предлагает юридическим лицам. Овернайт же на брокерском счете доступен всем инвесторам бесплатно и включен по умолчанию – таким образом, брокер повышает для себя возможности заработать на тех, кто готов брать ценные бумаги в долг. То, что это создает дополнительные риски для всех остальных инвесторов, еще раз показывает, что у брокера и клиента разные интересы, поэтому стоит внимательно изучать все то, что предлагает брокер.

По меньшей мере в теории возможны следующие риски: кредитный – заключается в том, что контрагент по сделке (тот, кому брокер временно передает ценные бумаги инвестора) не сможет их вернуть, или не сможет это сделать в нужные сроки; операционные – поскольку фактически происходит двойная купля-продажа акций, с переходом права владения на них, есть вероятность, что инвестор может в итоге оказаться без своих бумаг.