Маржинальное кредитование ВТБ — будьте внимательны
Если вы — начинающий инвестор, который самостоятельно торгует на бирже, то наверняка слышали или читали о такой услуге брокера как маржинальное кредитование. Это когда брокер позволяет вам торговать в долг, т.е. может как занимать деньги на покупку акций, так и наоборот — занимать акции для продажи. Интересный инструмент, но он явно не для новичков. Помимо очевидного нюанса использования — залезания в долги с расчётом на выигрыш, маржинальная сделка имеет и другие.
Первый — большая ставка за использование если долг не погашен в тот же день, что взят. На примере знакомого мне брокера — на текущий момент маржинальная комиссия ВТБ составляет почти 17% годовых за рубли и 13% — за бумаги. Т.е. процент маржинального кредитования даже выше чем проценты по потребительским кредитам. Второй неочевидный нюанс — брокер финансово заинтересован в том чтобы зарабатывать не только комиссию со сделок, но и процент от кредитования инвестора. А зарабатывать брокеру помогают такие хитрости:
- Услуга маржинального кредитования есть на любом виде брокерского счёта — что на обычном брокерском счёте, что на ИИС. Так же маржинальное кредитование доступно и неквалифицированным инвесторам, т.е. буквально любому кто открыл брокерский счёт.
- Отключить маржинальное кредитование втб невозможно. Т.е. оно доступно изначально всем клиентам брокера и даже если хочется подстраховаться от его случайного использования, его никак не отключить. Думаю, так у всех брокеров. UPD: ВТБ добавил-таки в своё мобильное приложение возможность отключить маржинальное кредитование. Это можно сделать в меню «Прочее» -> «Маржинальное кредитование». Изменить настройки можно в торговые дни.
- Если прямо занимаете в минус через заявки — есть предупреждение. Например, выбираете покупку акций на сумму больше имеющегося баланса счёта — брокер покажет предупреждение. Но если действие не прямое — например, создали несколько заявок на сумму больше остатка, или выставили «стоп», то предупреждения не будет. Заявки продолжат выполняться и баланс будет уходить в минус. Размер минуса ограничен только суммой, которую брокер готов предоставить в зависимости от вашего баланса — там применяются специальные коэффициенты для расчёта лимита.
- Самое интересное — о выполненных стоп-заявках (стоп-лосс и тейк-профит), приведших к минусу, не отправляется никаких уведомлений — ни в почту, ни в push-уведомления приложения. Информация о них есть только в разделе «История операций» — «Стоп заявки» и в брокерском отчёте. Минус на счёте в приложении показывается с указанием доступного ещё лимита займа, но если вы не заходите постоянно в приложение, то так и не увидите образование долга вследствие исполнения стоп-заявки. Сами стоп-заявки автоматически не отменяются! Поэтому надо быть очень внимательным. Если создали стоп-заявку на продажу акций, но продали их обычным способом — надо прямо зайти и отменить стоп-заявку. Иначе брокер потом займёт вам отсутствующие акции и продаст их от вашего имени чтобы выполнить стоп-заявку. Образуется маржинальная задолженность в виде акций. А при стоп-заявке на покупку — образуется задолженность в деньгах.
Как погасить маржинальное кредитование. Всё просто и логично. В зависимости от того что брокер дал вам в долг необходимо или пополнить баланс на нужную сумму (можно продать бумаги со своего счёта — вырученные деньги тут же пойдёт в погашение долга), или купить на рынке нужные акции. Скажем, брокер занял вам для продажи 1 акцию «Газпрома» и баланс по бумаге показывает доступное количество «-1». Надо за свои деньги через обычную заявку купить на рынке 1 акцию «Газпрома» и она тут же пойдёт в зачёт долга. Дополнительно ничего не надо делать.
Будьте осторожны при использовании. Маржинальное кредитование для рядового неквалифицированного инвестора может быть удобным в некоторых случаях. Допустим, вы готовы купить акцию если она снизится до какой-то стоимости. При этом вы не знаете удастся ли «поймать» такую цену и стоит ли ради этого заводить на брокерский счёт деньги, например со своего сберегательного счёта на котором деньги лежат и каждый день приносят какой-то доход. Ставите заявку на нужную цену покупки акций. Если цена не упала до интересующего вас размера, заявка просто отменится в конце торговой сессии (речь о заявках, а не о «стопах»). Если упала — заявка исполнится, вам придёт уведомление об исполнении заявки (на обычных заявках уведомления есть, их нет на «стопах») и вы сможете зайти в аккаунт и уже спокойно зачислить деньги с накопительного счёта для погашения образовавшегося минуса.
Но рекомендую каждый раз когда заканчиваете свою торговлю, заходить и проверять, что отменили все созданные стопы дабы потом не получить сюрприз в виде долга и набежавших процентов по нему.
Как отключить маржинальную торговлю в втб
Маржинальное кредитование в ВТБ мои инвестиции: принудительное отключение, пошаговая инструкция
В соответствии с Федеральным законом № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» маржинальная сделка — это сделка, совершаемая с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных Брокером взаем Клиенту.
Сущность маржинальной сделки состоит в том, что Клиент может осуществить свои операции на рынке с привлечением заемного капитала от своего Брокера в форме или денежного капитала (денежных средств), или ценных бумаг.
Различают два вида маржинальных сделок:
- Короткая покупка (или «лонг») — это всегда покупка ценных бумаг. В этом случае Брокер дает кредит Клиенту в виде денежных средств.
- Короткая продажа (или «шорт») — это всегда продажа ценных бумаг. В этом случае Брокер дает Клиенту кредит в виде ценных бумаг.
Отображение текущих позиций клиента по бумагам и максимально возможному количеству бумаг для покупки и продажи. В таблице отображаются инструменты, включенные брокером в списки маржинальных бумаг и принимаемых в обеспечение, а также инструменты, имеющиеся в портфеле клиента. Таблица вызывается из контекстного меню таблицы «Клиентский портфель».
Как совершить маржинальную сделку?
Чтобы совершить короткую покупку (деньги в долг у брокера) в системе интернет-трейдинга QUIK (КВИК), необходимо поставить заявку на покупку ценных бумаг. После того как она исполнится, в лимитах по денежным средствам отражается соответствующий минус по денежным средствам.
Чтобы совершить короткую продажу (бумаги в долг у брокера) в системе интернет-трейдинга QUIK (КВИК), необходимо поставить заявку на продажу ценных бумаг. После того как она исполнится, в лимитах по ценным бумагам отражается соответствующий минус по ценным бумагам.
На приведенной ниже картинке показано, как будут отражаться в QUIK (КВИКе) ваши задолженности перед брокером.
В табличке «Лимиты по денежным средствам» красным цветом выделена задолженность клиента по деньгам. А в табличке «Таблица лимитов по бумагам» красным цветом выделены задолженности клиента по ценным бумагам.
Когда и при каких условиях происходит принудительное закрытие маржинальной сделки?
В маржинальных сделках широко используется термин «маржа». Маржа — это доля собственных средств Клиента в сделке с использованием средств брокера.
Маржа Клиента по отношению к Брокеру представляет собой гарантийный депозит, который Клиент передает брокеру в обеспечение своих текущих и возможных будущих обязательств по маржинальной сделке.
При снижении уровня маржи до 50% (для Клиентов с повышенным уровнем риска — до 25%) Клиенту направляется первое сообщение о том, что Брокер более не предоставляет ему активы взаймы.
При снижении уровня маржи до 35% (для Клиентов с повышенным уровнем риска — до 20%) Клиенту направляется второе сообщение (так называемый «маржин колл») с просьбой довнести необходимое количество денежных средств на счет либо сократить часть позиции в ценных бумагах для восстановления уровня маржи до 50% (для клиентов с повышенным уровнем риска — до 25% соответственно).
При снижении уровня маржи до 25% (для Клиентов с повышенным уровнем риска — до 15%) Брокер принудительно закрывает часть маржинальных позиций Клиента до восстановления уровня маржи до 35% (для Клиентов с повышенным уровнем риска — до 20% соответственно), ему направляется третье сообщение с информацией о сокращении позиций. На следующий день Брокер исключает его из списка Клиентов с повышенным уровнем риска и назначает ему плечо 1:1.
Какой максимально возможный размер кредита брокера?
Максимальный размер кредитного плеча, предоставляемый всем клиентам, равен размеру его активов (плечо 1:1), для клиентов с повышенным уровнем риска кредит равен размеру трех его активов (1:3).
Чтобы получить статус клиента с повышенным уровнем риска, в соответствии с п. 3 приказа ФСФР от 27/10/2005 № 05-53/пз-н, необходимо одновременно соблюсти следующие условия:
- клиент должен пользоваться брокерскими услугами в течение шести месяцев, непосредственно предшествующих дате признания его КПУРом;
- в течение последних трех месяцев клиент должен совершать маржинальные/необеспеченные сделки;
- стоимость его портфеля на счете у брокера должна быть не менее 600 000 рублей (учитываются денежные средства, рыночная стоимость ЦБ, фьючерсные контракты и опционы).
Как погасить кредит брокеру?
Чтобы погасить кредит, взятый денежными средствами, необходимо внести соответствующую сумму на брокерский счет или продать ценные бумаги на эту сумму.
Чтобы погасить кредит, взятый ценными бумагами, необходимо зачислить на брокерский счет соответствующие ценные бумаги или купить их на рынке.
Вознаграждение Брокера по маржинальному кредитованию взимается исходя из стоимости предоставленных брокером финансовых ресурсов и указано в п. 6 Тарифов на оплату услуг ООО ВТБ Капитал Брокер.
С какими ценными бумагами можно осуществлять маржинальные сделки?
Маржинальные сделки разрешено осуществлять только с ценными бумагами, входящими в «Список маржинальных бумаг».
Также ознакомиться с этим списком можно непосредственно в QUIK (КВИКе). Для этого необходимо создать таблицу «Клиентский портфель» (в главном меню выбрать «Лимиты» — «Клиентский портфель» — «Да») и дважды щелкнуть по ней. В открывшейся новой таблице, озаглавленной «Купить/Продать», бумаги с признаком МШО доступны только для операций «long», бумаги с признаком МО доступны также для операций «short».
Как отключить маржинальное кредитование в ВТБ Инвестиции: пошаговая инструкция
Для каждого нового пользователя ВТБ Инвестиции по умолчанию подключается опция маржинальное кредитование, благодаря которой у инвестора есть возможность совершать сделки, задействовав капитал брокера. О том, каким образом здесь происходят маржинальные сделки и как отключить маржинальное кредитование в ВТБ, читайте подробнее в этом материале.
Особенности маржинальной сделки
Маржинальная сделка предполагает совершение определенных операций на брокерском счете с использованием заемного капитала, принадлежащего брокеру. Такая ссуда может выдаваться деньгами или же ценными бумагами.
Принцип работы маржинальной сделки — инвестор совершает операции на рынке, взяв в долг активы брокера. Что это дает:
- возможность начать инвестировать без стартового капитала;
- выход на более высокую прибыль благодаря увеличению суммы вложений.
В зависимости от типа проводимой операции маржинальные сделки могут проводиться:
В лонг — длинная позиция, при которой инвестор рассчитывает выиграть на росте стоимости ценных бумаг.
Пример: Участник рынка на заемные средства приобрел 50 акций Газпромбанка по цене 83 рубля (за штуку), ожидая их подорожание. Итого его задолженность перед кредитором составляет: 4150 рублей. Через некоторое время его ожидания оправдались и цена акций поднялась до 95 рублей за штуку. Он продал купленные ранее активы, выручив 4750 рублей. Итог: 4150 рублей возвращаются брокеру, а оставшиеся 600 рублей это прибыль инвестора.
В шорт — короткая позиция, здесь ставка делается на падение цены финансового инструмента.
Пример: Инвестор берет у брокера 50 акций Газпромбанка стоимостью 95 рублей за штуку, предвидя падение рынка. Он продает эти активы, выручив 4750 рублей. Его прогноз оказывается правдивым и в скором времени стоимость одной акции падает до 73 рублей за штуку. Инвестор обратно покупает 50 акций Газпромбанка, но по новой цене, заплатив 3650 рублей. Его прибыль составит 1100 рублей.
Инвестируя с нуля, или уже имея опыт в торгах на бирже, выбирайте платформу Тинькофф. Для новичков здесь есть бесплатное обучение с гарантированными акциями в подарок, а для опытных трейдеров возможность участвовать в программе рост акций за 3 месяца! Перейти к надёжному брокеру можно здесь��
Как совершается маржинальное кредитование в ВТБ?
В ВТБ опция маржинальное кредитование подключается автоматически при открытии брокерского счета. Поэтому если ранее инвестор специально не отключал эту функцию, то чтобы ею воспользоваться достаточно оформить сделку. Порядок действий будет зависеть от типа операции. Здесь возможны следующие варианты:
- Деньги в долг у брокера — для этого в личном кабинете ВТБ необходимо поставить заявку на приобретение нужного количества ценных бумаг. После исполнения в разделе «Лимиты по денежным средствам» красным цветом будет обозначена задолженность инвестора перед брокером (сумма со знаком «—»).
- Заем в виде ценных бумаг — в этом случае пользователю следует сделать заявку на продажу ценных бумаг. По окончанию обработки в разделе «Таблица лимитов по бумагам» красным цветом будет обозначен долг инвестор по бумагам.
Если маржинальная позиция закрывается до истечения дня, то платить проценты не нужно. Если же она переносится на следующий день, то брокер начислит комиссию в соответствии с утвержденными тарифами.
Принудительное закрытие маржинальной сделки: инструкция
При снижении гарантийного депозита (часть активов, принадлежащих инвестору) до определенного уровня, ВТБ может принудительно закрыть маржинальную сделку. Как это происходит:
- когда маржа достигает уровня 50% или 25% (у инвесторов с повышенным риском) поступает сообщение о прекращении выдачи кредитных средств брокером;
- при достижении 35% (20% при повышенном риске) — инвестору предлагается восстановить уровень маржи до 50% (путем внесения денег на счет или за счет продажи части ценных бумаг);
- если маржа опустилась ниже 25% (15% при повышенном риске) — брокер в принудительном порядке частично закрывает маржинальную сделку до достижения маржи в 35%. При этом инвестору поступает третье сообщение с требованием о сокращении позиций. На следующий день маржинальная операция закрывается, а кредитное плечо становится 1:1.
Чтобы полностью отказаться от маржинального кредитования, нужно выполнить такие шаги:
Заявка будет направлена на обработку. Согласно уведомлению брокера, внесенные изменения начнут действовать только со следующего торгового дня.
Оформите кредитную карту ВТБ с беспроцентным периодом и большим кэшбеком на все категории покупок и переводов! Прекрасный старт в мир инвестиций! Ознакомиться и оформить можно здесь
Стоит отметить, что ранее у клиентов ВТБ не было возможности самостоятельно отказаться от такой опции. Однако правила изменились и теперь вопрос о том, как отключить маржинальное плечо в ВТБ, не представляет особой сложности. Достаточно выполнить описанную выше простую инструкцию.
Добро пожаловать!
Действуя свободно, своей волей и в своём интересе, а также подтверждая свою дееспособность, я даю свое согласие Банку ВТБ (ПАО) (далее — Банк), расположенному по адресу Дегтярный переулок, д. 11, лит. А, г. Санкт-Петербург:
- на получение от Банка по сетям электросвязи, в том числе посредством использования телефонной, подвижной радиотелефонной связи, в форме электронных писем, смс-сообщений, телефонных звонков, пуш-уведомлений и иных формах, информационных, рекламных и/или маркетинговых рассылок, содержащих предложения о товарах, работах, услугах Банка, организаций, входящих в группу компаний ВТБ, Партнёров Банка в соответствии с частью 1 статьи 18 Федерального закона от 13.03.2006 № 38-ФЗ «О рекламе»;
- на обработку персональных данных в целях продвижения товаров, работ, услуг Банка, организаций, входящих в группу компаний ВТБ, Партнёров Банка, с использованием и без использования средств автоматизации с совершением следующих действий: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), передача (предоставление, доступ), извлечение, использование, блокирование, удаление, уничтожение.
В указанных целях Банк вправе осуществлять передачу моих персональных данных в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей, третьим лицам на основании заключённых с ними договоров, в том числе операторам связи, организациям, входящим в группу компаний ВТБ, Партнёрам Банка.
Согласие дается на обработку следующих персональных данных: фамилия, имя, адрес электронной почты, файлы cookie, иные пользовательские данные в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей.
ВТБ «Мои инвестиции» продал не маржинальные акции
На моём брокерском счёту было 16 акций Virgin Galactic, из них взято было на маржинальные средства всего лишь 2 штуки. Сегодня я обнаружил, что из 16 акций у меня осталось всего 4! Я понимаю, была продажа по маржин колу, как мне сказали во всех службах поддержки, но какое имели право продавать акции за мои собственные средства?
Началось все сегодня с того что я продал 71 акцию Дагэнергосбыт, на моем счёте открылась шорт позиция в 71 акцию, я сразу же подумав что произошел «дабл клик» купил обратно 71 акцию энергосбыта, показало все чётко в 0. Позиция была закрыта. Именно эти акции я продавал за маржинальные средства.
Затем я купил на свободные маржинальные деньги акции другой компании и пришло сообщение что возможно принудительное закрытие позиций, хотя как такого минуса за маржу там было только по 2 акциям Virgin Galactic. В итоге я спустя несколько часов смотрю в приложение, а там и Энергосбыт 71 акция и последняя так же куплена и порядка 12 акций Virgin Galactic проданы.
Не увидел никакой связи, тех поддержка разводит руками и даже не видит что Энергосбыт открывался в короткой позиции. Так что друзья мой вам совет, даже государственный брокер при любом неудобном для них стечении обстоятельств высосет ваши не кредитные акции и глазом не моргнет. Как минимум отключайте маржинальный торговлю(если это вообще может помочь)как максимум завязывайте с инвестициями с данным брокером. Даже и не знаю куда податься теперь. В Тинькофф тоже был пройден горький опыт, оттого и ушел в ВТБ, а тут оказалось не лучше. ��
Информации крайне мало. Сумбур про купил/продал/забрали. Ни суммы задолженности, ни стоимости акций на момент MC. Никаких выводов сделать из этого поста нельзя. Один только вопрос — а автор точно до конца понимает принципы margin-call?
Средняя была 48, 2 акции брал на уровне 25 для усреднения за маржу. Продалось на 23, несколько дней назад проседала и и до 21.98 и все было в порядке, до маржин кола было ещё очень далеко
"Завязывайте с инвестициями" — правильный совет.
Причем здесь инвестиции? У автора спекуляции в чистом виде
Ирония в сторону автора, этот совет для него.
Маржинальная торговля и инвестиции две разные вещи
Очередной мамкин хомяк не согласен с правилами спекуляции на бирже? И опять он прав, а ВТБ инвестиции плохой дядька?
Добрый день!
Чтобы мы могли проанализировать ваше обращение, уточните нам, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения. Информацию можете направить на наш адрес электронной почты [email protected]. В теме письма просим указать «VC_qwert qwert».
С уважением,
Команда ВТБ
Оооо, и выложите результат "расследования" сюда) я везде топлю за ВТБ, так как такой четкой работы не видел ни у ТКС, ни у Сбера.
Добрый день!
Мы проанализировали ваши операции. Дело в том, что вы открыли маржинальную позицию. Совершили операции (покупка ДагСб АО, время 14:29 – 14:30), которые снизили ваш показатель Уровня достаточности средств ниже нуля. Вечером того же дня произошло закрытие ваших позиций, поэтому баланс ушел в минус.
Надеемся на понимание.
С уважением,
Команда ВТБ
Сразу на биржу иди, без различных прокладок
расскажите секрет, как физик пойдет на биржу прямо?
Ну нет. Вы серьёзно?
Задолженность была порядка 5 тысяч из общий суммы акций virgin в 37 тысяч. Продали вместо 2-х акций взятых за маржу 12, 10 из них были куплены за собственные средства соответственно. Продажа произошла не на самом низком уровне, пару дней назад была и ниже, но никаких намеков на маржин колл не было
Я все же повторяю вопрос — вы разбираетесь в маржинальной торговле? Судя по вашим ответам — скорее нет, чем да. Маржинальная задолженность применяется ко всему вашему счету, а не к конкретному активу. Поэтому показывать сколько долга у вас было по spce некорректно. Нужен расклад именно по всему счету.
Да, маржинальная торговля с таким подходом явно вам не подходит) "подумал что произошел дабл клик а потому купил ещё акций") А как же история сделок? Почему бы не проверить а точно ли было это событие, прежде чем совершать хаотичные метания? Ну и про "продал 12 акций из которых только 2 куплены на маржинальный средства". Нету у брокеров никакого контроля что какие то конкретные акции куплены именно на маржинальный средства. Акции покупаются просто в минус, но они точно такие же как и остальные. А вот минус по счету покрывается сделками репо. И если счёт подходит к МС, то брокер имеет право продать со счета любые акции, которые он принимает к маржинальному кредитованию. В минус можно купить даже акции, которые которые брокер не принимает в расчет маржинального кредитования, и при этом при МС он эти акции даже не будет пытаться продать, а продаст только то, что брал в залог по кредиту. Так что вопрос к ВТБ только в том, был ли показан минус по Дагэнергосбыту (верю что был, я похожее видел у них по фьючерсам), и будут ли они с этим бороться.
"Нету у брокеров никакого контроля что какие то конкретные акции куплены именно на маржинальный средства."
У брокера нет. А у здравомыслящего инвестора есть. Можно открыть отдельный счёт для маржиналки. У того же Тинькофф можно до 10 счетов открыть. Выдели 1 на рисковые операции и радуйся. А всё на соседних счетах в безопасности.
В рамках одного счёта — да, вы правы.
Но здравомыслие, изучение рисков и понимание используемых инструментов это не про автора..
Но если разделить средства на 2 счета, то на маржиналке слишком мало акций можно купить, а на одном счете намного больше))) Но. в приложеньице то не видно, что в залог ушли и другие бумаги, можно и права покачать что нас обманули)
У если что ВТБ также до 10 счетов можно сделать.
О, наконец-то ВТБ! Я уж думал их тут не бывает. Ато все Тинькофф да Тинькофф)
В тинькофф гораздо больше хомячья, соответственно, и постов больше.
Нужно иметь в портфеле собственные средства, в пределах комиссии и небольшой запас. А маржинальные необходимо отключить в настройках. По собственному опыту скажу: ситуация была сегодня не в ВТБ и не в Тинькофф. Хотела докупить в портфель для ровного счета на просадке ММК, вместо 50 акций (5 лотов) в спешке купила 50 лотов по рыночной. Маржинальные сделки у меня отключены, я за этим слежу. Как программа допустила, не пойму. Я тут же с убытком продала эти 500 акций, потеряв 1000 руб, написала в техподдержку. Спецы руками разводят, действительно марж.отключена, минус я выкупила теми же акциями, хотя можно было выкупить суммой, т.е. продать не 50 лотов, а 45, но я не стала путаться. Спец подтвердил, что минуса нет. Никакие сделки сегодня больше не рискнула проводить, жду рассмотрения заявления
Отключаем маржинальную торговлю в ВТБ инвестиции
Работяга-инвестор на связи. Многие наверняка сталкивались с проблемой маржинального кредитования на ВТБ, когда при покупке актива вылезает сообщение с предупреждением. Долгое время данную функцию не было возможности отключить, но в сегодняшнем видео я покажу вам, как мы можем наконец это реализовать
я случайно продал 40 акций потом купил назад, купил одну акцию и облигацию у меня не была средств а на минус я не обращал сначала внимание -3500 я пополнил счет именно скока требовалась вплоть до копейки он сам вывел и типа это значит я уже не чего не должен??и пока на брокерском счете не отключается моржинальное кредитование ну и уведомлений не приходит а когда был минус мне приходило уведомление что не может закрыть позиции , а щас вообще не чего не приходит и не отключается, на иис сразу отключилось и вот не понимаю всели так сделал??
Почему у ВТБ до сих пор такой убогий дизайн интерфейса? Как из 2000-х годов. Неужели сложно обновить как у альфы и тинькоф, например.
Спасибо за информацию!Брокер лукавит и говорит что отключение маржинальной торговли невозможно! Вот так.
Спасибо за видео ! Я недавно в самом приложении маржинальную торговлю отключил.
Доброе время суток можете объяснить что такое Реестр поручений,мне пришло письмо от ВТБ о том что сформирован реестр поручений за июль и необходимо его подписать или онлайн или в отделении,если не подписать то будут определены трудности. Подскажите пожалуйста, я только месяц как изучаю ВТБ мои инвестиции.
Добрый вечер, а я в приложении мои инвестиции отключил.
В приложении "ВТБ мои инвестиции" в разделе "прочее" так же можно отключить МК.
Очень полезно ! После продажи акций деньги сразу отображаются в личном кабинете , или они должны поступить через 2 дня ?
Спасибо большое за инструкцию. В понедельник обязательно отключу это МК. В выходной поручение подать не удаётся из-за недоступности торговой системы.
Отключаем маржинальную торговлю в ВТБ инвестиции
я случайно продал 40 акций потом купил назад, купил одну акцию и облигацию у меня не была средств а на минус я не обращал сначала внимание -3500 я пополнил счет именно скока требовалась вплоть до копейки он сам вывел и типа это значит я уже не чего не должен??и пока на брокерском счете не отключается моржинальное кредитование ну и уведомлений не приходит а когда был минус мне приходило уведомление что не может закрыть позиции , а щас вообще не чего не приходит и не отключается, на иис сразу отключилось и вот не понимаю всели так сделал??
Александр Южный
Дмитрий Винокуров
Почему у ВТБ до сих пор такой убогий дизайн интерфейса? Как из 2000-х годов. Неужели сложно обновить как у альфы и тинькоф, например.
Втб инвестиции как отключить маржинальное кредитование
Можно ли совместить надёжность государственного системообразующего банка и противостояние санкционным рискам так, чтобы на выходе получить одного из лидеров в общем зачёте? Вашему вниманию предлагаю мои отзывы о брокере ВТБ — гиганте российского фондового рынка. Я клиент этого брокера уже много лет, а потому имею что рассказать. ВТБ broker. По числу активных клиентов 20,5 тыс. Общее же количество его клиентов составляет тысяч. Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 рублей. Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора , в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения это бесплатно. Клиенты банка могут открыть брокерский счёт онлайн. В остальных случаях потребуется личный визит в отделение банка. Бюрократия — один из самых больших недостатков брокера ВТБ, многие вопросы решаются только при посещении офисов. Пополнить брокерский счёт можно одним из способов:. Для получения налоговых вычетов от государства инвестор может открыть индивидуальный инвестиционный счёт ИИС. Это можно осуществить в любом отделении банка. На торговые сделки с иностранной валютой условия налоговых вычетов по ИИС не распространяются. Вывод денег по умолчанию происходит на счёт, указанный клиентом в анкете при заключении договора на брокерское обслуживание. Чтобы вывести средства на счёт в другом банке, необходимо оформить письменное распоряжение при посещении офиса. Брокерские услуги подробно описаны на сайте broker. Значительная часть зарубежных активов доступна только квалифицированным инвесторам. Минимальный депозит для допуска к российскому рынку тыс. Минимальная сумма заявки для совершения сделок с иностранными акциями на внебиржевом рынке составляет 10 тыс. Основные тарифы, применяемые при торговле на Московской бирже, сведены в таблицу. Полностью ознакомиться с расценками можно на сайте в разделе «Документы». Смотрите в табличке часть 3, п. При наличии у инвестора хотя бы 1 обыкновенной акции ВТБ, комиссия депозитария снижается до руб. Дополнительно Ставки маржинального кредитования при переносе открытой позиции на следующий день равны:. В общем случае совершение маржинальных сделок не требует от инвестора получения отдельного разрешения. Вторая категория предназначена для квалифицированных инвесторов. Получивший её клиент имеет более высокое маржинальное плечо и при совершении сделок оно доступно по умолчанию. При этом, даже если по каким-либо параметрам клиент, уже получивший статус КПУР, перестаёт соответствовать его условиям, статус за ним сохраняется. Для крупных инвесторов предлагается услуга «Персональный советник». Инвестор получает рекомендации по актуальным торговым идеям с широким спектром инструментов, включая фьючерсы и опционы. Рекомендуемые стратегии могут содержать короткие сделки. Эти инвестиционные продукты и решения группы ВТБ представлены на сайте vtbcapital-am. К ним относятся:. Условия приобретения всех паёв одинаковы. Первая покупка должна быть не менее чем на 5 тыс. Агентом при продаже паёв может выступать банк ВТБ в точках обслуживания населения, а также банки-партнёры например, Citibank. Более удобна покупка онлайн через личный кабинет или на портале госуслуг. Пример диверсифицированного фонда — ПИФ «Фонд глобальных дивидендов». В состав портфеля входят акции компаний, имеющих привлекательные дивидендные истории. Как сообщает управляющая компания, это сделано для снижения риска , связанного с отечественным рынком. По-видимому, учитывается вероятность одобрения законопроекта США о дополнительных санкциях против российских госбанков в т. Всего на данный момент в активе управляющей компании 19 фондов. Из них 17 фондов — открытые, а 2 — интервальные, имеющие минимальный срок инвестирования 1—1,5 года. Лидер по доходности — фонд «ВТБ Фонд смешанных инвестиций», действующий с марта г. Остальные фонды не демонстрируют такой убедительной доходности, но подобрать несколько кандидатов для портфельного инвестирования можно. Интересный и довольно нетипичный для России вид инвестирования, представленный в ВТБ — венчурные фонды. Это прямое инвестирование в стартапы , рассчитанное на лет. Управляющая компания при этом занимается подбором перспективных объектов для инвестирования и участвует в управлении бизнесом, а самим процессом распределения средств руководит инвестиционный комитет, созданный инвесторами. Венчурные фонды от ВТБ предназначены только для квалифицированных инвесторов. Вся информация по ним носит конфиденциальный характер. Этот терминал отличается более простым и интуитивно понятным интерфейсом, позволяющим одним щелчком мыши переключаться между рынками, в числе которых есть и форекс. Торговые инструменты сгруппированы по типам с указанием полного наименования, а не только биржевого тикера. Инвестор имеет возможность перераспределять активы и денежные средства между несколькими счетами, получать аналитическую поддержу от ВТБ Капитал и статистику от Dow Jones. Веб-версия платформы Online Broker одновременно является и личным кабинетом. Она позволяет менять тарифный план, заказывать документы с банковской подписью, открывать новые торговые счета. Кроме того, веб-версия используется для работы с зарубежными активами. Существуют версии для операционных систем iOS и Android. Приложение обладает хорошей функциональностью, его можно считать настоящим прорывом для ВТБ. Оно не только позволяет совершать торговые сделки на фондовом, срочном и валютном рынках Московской биржи, а также сделки с иностранными ценными бумагами на некоторых зарубежных биржах. Уникальной особенностью является Робоэдвайзер — сервис для автоматического подбора портфеля согласно инвестиционному профилю клиента. Чтобы определить профиль, клиент заполняет специальную анкету. После этого Робоэдвайзер не только подбирает оптимальный состав портфеля , но и проводит его ребалансировку в случае отклонения портфеля от оптимального. Аналитический раздел сайта broker. Ежедневно публикуемая оценка динамики «голубых фишек» основана только на техническом анализе. Прогнозы курса акций крупнейших компаний не учитывают ни их фундаментальных показателей, ни дивидендных ожиданий, ни общей ситуации на рынках, Отраслевые обзоры и комментарии выходят редко, а те, что имеются, давно потеряли актуальность. Несколько лучше смотрится аналитика валютного и товарного рынков, но и она ограничивается краткой компиляцией на основе новостных лент. Это тем более странно, что по итогам ряда лет, в т. От солидного и амбициозного брокера с входным порогом тыс. Инвестирование в биржевые индексы: что доступно частному инвестору. Удобное решение реализовано для техподдержки клиентов в особенно сложных ситуациях, подразумевающих квалифицированные действия с обеих сторон. Для этого от клиента требуется загрузить и установить приложение для удалённого доступа к компьютеру TeamViewer. После этого сотрудник техподдержки запрашивает разрешение на подключение к компьютеру клиента для управления им. Весь процесс можно наблюдать и контролировать в режиме реального времени. По завершении сеанса сотрудник отключается от компьютера и без нового согласования с клиентом снова подключиться к нему уже не сможет. Как часто бывает с крупными и неповоротливыми госкомпаниями, основные нарекания со стороны клиентов ВТБ связаны с работой менеджеров, не имеющих мотивации к борьбе за клиента. Есть и настораживающие отзывы. Довольно часто в них жалуются на неточности в суммах удерживаемых налогов и даже на их списание с убыточных сделок. Судя по общей картине, главная проблема не в самих неточностях клиент тоже не всегда прав , а в отсутствии готовности сотрудников разобраться в ситуации. Характерно, что даже убеждённые сторонники ВТБ, в целом довольные качеством обслуживания, отмечают не всегда квалифицированные действия менеджеров, из-за чего приходится разбираться самостоятельно и запоминать типовые решения проблем. Но при всех этих издержках, жалобы на откровенное мошенничество и «слив» клиентов не встречаются. Выбор ВТБ в качестве брокера может быть интересен долгосрочным портфельным инвесторам, не стремящимся к быстрым и рискованным заработкам. В его пользу играют надёжность и ведущая роль ВТБ в банковской системе России и относительно низкие комиссии. К числу недостатков, прежде всего, относится качество поддержки клиентов, а также архаизмами в виде обязательной подписи реестров каждый месяц. До недавнего времени нужно было устанавливать сложные расширения для браузера и разбираться с их настройкой. Теперь реестры можно подписать через мобильное приложение, правда, старым клиентам для этого придется посетить офис. Из-за того, что я живу на Бали, то, к сожалению, не имею возможности подписывать реестры сделок и каждый месяц получаю уведомления о возможной блокировке счета. Все это несколько портит в целом положительное впечатление о брокере. Не стоит также забывать о рисках, связанных с неопределённостью дальнейшей ситуации с санкциями со стороны США, так как финансовая группа подконтрольна государственным структурам. Прошу в комментариях поделиться своими отзывами о брокерских услугах ВТБ, если такой опыт у вас был. Втб мой заклятый друг. Очень много косяков. Конечно есть некоторые улучшения, но всё позже чем у конкурентов и со скрипом. Квалифицированный инвестор и КПУР — независимые статусы и никак друг на друга не влияют. Добрый день. Долго выбирала брокера, в итоге привлек ВТБ под долгосрочные инвестиции. Уже был открыт счёт в банке, скачала приложение. Первая проблема открыть иис удаленно. И ,что нелогично, функции разбросаны между 2 приложениями — онлайн втб и мои инвестиции — зачем?? Открыть брокерский можно через мои инвестиции, а иис — через втб онлайн. Далее пополняю иис, а средства падают на брокерский счёт. Оказывается, что иис можно пополнить только с мастер счета. А мастер счёт нет тех возможности пополнить с брокерского, их нужно сначала привязать друг к другу — только через инвест менеджера в отделении. Часы пополнения счета и поддержка работают только с пн по пт в рабочее время. В итоге средства с брокерского счета шли 3 дня на мастер счёт. Я решила на этом закончить общение с этим совком. При этом указано что доступны они на мосбирже. Они торгуются так же как акции? Почему остальные фонды открытые и интервальные отсутствуют в приложении? Антон респект, очень развёрнутый отзыв! Достойный уважения и вознаграждения. Пользуюсь приложением втб-инвестиции наверно полгода, мне нравится, конечно не без косяков, но надо сказать приложение активно дорабатывается. Я установил сбербанк-инвестиции вот где реальный отстой! Сегодня обратил внимание на Атон, пока для меня серая лошадка. Если вы хотите потерять деньги, то вам в ВТБ Брокер. Знайте, ВТБ Брокер НЕ предупреждает о корпоративных действиях зарубежных компаний, а их поддержка отправляет далеко и надолго словами «клиенты сами должны следить во внешних источниках информацию об этом»! Не встречал такого ни у одного брокера, это как в сегодняшние дни банк не будет предоставлять СМС-оповещения, это просто ужас! Из-за этой их «особенности» потерял очень много! Никому не рекомендую! На что их поддержка советует пользоваться другими инстурментами для покупки и продажи! Так а зачем тогда вообще это их приложение, которое они везде рекомендуют, но которое не работает в нужные моменты?! Если вы оставляете комментарий на ленивом блоге впервые, прочтите правила комментирования. Получать новые комментарии по электронной почте. Вы можете подписаться без комментирования. Подпишитесь на VK-сообщество Ленивых инвесторов, там говорим о самых актуальных новостях и делимся книгами. Независимый отзыв о брокере ВТБ. Рекомендую прочитать также:. Как получить дивиденды миноритарному акционеру Как получить дивиденды: пошаговая инструкция. Как ведут себя акции нефтяных компаний во время кризиса Акции нефтяных компаний: уже можно покупать? Инвестирование в биржевые индексы: что доступно частному инвестору Выгодно ли инвестировать в биржевой индекс? Рекомендую прочитать отчеты по моим инвестициям. Итоги публичных инвестиций в марте года. Итоги публичных инвестиций в феврале года. Итоги публичных инвестиций в январе года. Доллар или евро: что выбрать инвестору. Правда ли, что доллар в раз популярнее евро. Итоговый отчет по публичным инвестициям в году. Итоги года по публичному портфелю. Итоги моих инвестиций в году. Разговор с ленивым инвестором об итогах года. Итоги публичных инвестиций в ноябре года. Итоги публичных инвестиций в октябре года. Итоги публичных инвестиций в сентябре года. Подписывайся на мои соцсети. Михаил :. Алексей :. А при чем тут Бали и подпись реестра, нужен ведь только комп Антон :. При том, что у меня новые ноутбук, а старый остался в РФ. Нет, никто не платил, хотя я не против, чтобы труды как-то вознаграждались. Денис :. Виктория :. Сергей :. Азар :. Добавить комментарий Отменить ответ. Мои еженедельные отчеты. Индивидуальный инвестиционный счет Инвестиции в криптовалюты Брокер Финам на сайт Акции фондовой биржи. Новости Модельный портфель — лишняя услуга или способ заработать? Инвестиционных инструментов много. Как новичку выбрать подходящий? Демо-счёт инвестора: как преодолеть страх первого шага Как купить акции — пошаговая инструкция для новичков Покупка валюты на бирже: подводные камни Рассказываем начинающим инвесторам, как купить облигации Бизнес и инвестиции по Чичваркину: подойдёт не всем. Популярное Рубрики Комментарии. Свежие комментарии БКС Мир инвестиций к записи Как сэкономить на налогах с помощью формы W-8ben Вилли к записи Независимый обзор краудлендинговой платформы Money Friends Евгения к записи Чёрный список брокеров и инвестиционных компаний вирус. Инвестирование в золото Аукционы по банкротству Что такое Bitcoin и как заработать на Биткоинах? Лучшие фильмы про инвестирование Сколько мне нужно денег, чтобы жить в Таиланде Моя зимовка в Азии на тропических островах Кладбищенский бизнес или инвестиции в загробную жизнь. Давайте дружить в Вконтакте. Фондовый и валютный. Все кроме: Персональный брокер, Инвестиционный консультант, Инвестиционный консультант прайм.
Брокер ВТБ начал давать плечо под залог замещающих облигаций
Банк ВТБ стал принимать замещающие облигации в качестве обеспечения маржинальных сделок клиентов на брокерском обслуживании — в «ВТБ Мои Инвестиции ». Об этом сообщили «РБК Инвестициям» в пресс-службе ВТБ.
Это позволит привлекать денежные средства в рамках услуги маржинального кредитования под обеспечение более широкого спектра инструментов и увеличит покупательную способность владельцев замещающих облигаций. Кроме того, функционал может быть применен в рамках торговых стратегий, использующих заемные денежные средства, отметили в пресс-службе. Облигации принимаются в обеспечение как на обычных брокерских счетах, так и на ИИС.
Маржинальная торговля — это режим, когда инвестор торгует на заемные деньги или берет в долг ценные бумаги у брокера. Для займа нужен залог (он называется маржой) — активы на брокерском счете, деньги или ценные бумаги . Соотношение собственных и заемных средств называется кредитным плечом.
Ставка риска позволяет брокеру рассчитать сумму, которую инвестору нужно иметь на счете, чтобы открыть или поддерживать непокрытую позицию. Чем ниже ставка риска, тем больше средств готов одолжить брокер. Например, со ставкой 50% (плечо 1:2) на сумму ₽100 тыс. можно купить актив стоимостью ₽200 тыс.
«Замещающие облигации — новый инструмент, который обладает рядом преимуществ для инвесторов, включая возможность получать платежи по российским евробондам в рублях по курсу Банка России, диверсификацию портфеля вложений и страховку от валютных рисков. Мы видим растущий спрос со стороны наших клиентов к этому инструменту, поэтому считаем, что использование этих бумаг в качестве обеспечения для сделок с плечом будет востребовано инвесторами», — отметил руководитель департамента брокерского обслуживания ВТБ Андрей Яцков.
По оценкам аналитиков «ВТБ Мои Инвестиции», выход новых эмитентов на рынок замещающих облигаций будет способствовать росту его объема на 50%. Текущая доходность по таким бумагам составляет около 7–9% в валюте, при удержании замещающих облигаций более трех лет инвестор может получить налоговые льготы.
Банк России планирует уменьшить максимальный размер плеча для начинающих инвесторов на 40%. Статус начинающего будет присваиваться клиентам, которые впервые совершили маржинальную сделку, действовать он будет в течение одного года. Предполагается, что новые правила начнут действовать в 2024 году.
Ранее ряд брокеров приняли решение о сокращении инструментов, которые можно использовать в маржинальных сделках.
«Цифра брокер» с 1 июня 2023 года запретил открывать маржинальные позиции под залог бумаг недружественных стран. Ограничение будет вводиться постепенно. Исключением станут активы, торгующиеся на СПБ Бирже.
«БКС Мир инвестиций» исключил евро из перечня маржинальных активов и не позволяет использовать европейскую валюту в качестве обеспечения при торговле с плечом с 14 октября 2022 года.
«Тинькофф Инвестиции» с 30 сентября 2022 года повысил ставку риска по долларовым активам до 100%. Запрет маржинальной торговли такими активами брокер объяснил значительным ростом рисков санкций против российского финансового сектора.
В начале августа 2022 года брокер «Финам» также объявил о введении постепенного запрета на маржинальную торговлю долларами США. Член правления, руководитель управления клиентского сервиса группы «Финам» Дмитрий Леснов тогда рассказал «РБК Инвестициям», что риски владения валютами недружественных стран высоки, против Национального клирингового центра (НКЦ) могут ввести санкции. В связи с этим брокер проводит политику девалютизации счетов своих клиентов.
Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее При маржинальной торговле на рынке инвестор фактически берет кредит под залог на осуществление сделки. В качестве залога выступает небольшая часть собственных средств инвестора — так называемая маржа. Подробнее