Какой процент на пенсионной карте в россельхозбанке

Отзыв: Пенсионная карта «Россельхозбанк» — Что бы все понять, необходимо прочитать! (условия КЭШБЭКА на 180 страницах)

Продолжаю свой исследовательский труд по подбору родителям оптимальной пенсионной карты с максимальными финансовыми возможностями.
Уже позади такие гранты как БИНБАНК Пенсионная карта «Бинбанк»
Промсвязьбанк Дебетовая карта Промсвязьбанка «Твой кэшбэк», новичок ПОЧТАБАНК Дебетовая карта банка «Почта банк», дело за Россельхозбанком.

Итак, что удалось узнать.
Как можно получить заветный кусочек пластика под названием пенсионная карта Мир от Россельзозбанка?
Для этого необходимо, иметь паспорт гражданина РФ и проживать на территории страны, получать трудовую пенсию либо выплаты по инвалидности. Вот в принципе и все условия.

Написать заявление на получение карты можно либо в ближайшем отделении банка, либо заполнив предварительную заявку на официальном сайте компании.
В случае оформления документов через интернет, в анкете необходимо указать:
— регион получения карты на руки, котрый предлагается выбрать из списка;
— тип карточки, а именно пенсионную и соответственно платежную систему МИР;
— указать Вашу фамилию, имя, отчество;
— дату рождения;
— в обязательном порядке номер мобильного телефона;
— при наличии, еще и адрес электронной почты, этот пункт не обязателен к заполнению; (поле не является обязательным для заполнения).
Есть специальный раздел «Комментарий», где Вы можете указать удобное время для связи и любую другую информацию, которую посчитаете необходимой.
Срок рассмотрения составляет от одного до трех дней, после чего ожидайте звонка представителя организации.

Какие же условия пользования пенсионной карточкой МИР предлагает Россельхозбанк:
1. срок действия платежной карты – три года с момента ее выпуска;
2. выпускается карта бесплатно (странно, что об этом вообще указывается, как о великом достижении);
3. более существенной информацией является отсутствие оплаты за обслуживание;
4. если же Вы решили завести дополнительную карту, будьте готовы, раскошелится на оплату комиссии за обслуживание в размере двухсот рублей в год;
5. Банк допускает минимальный остаток на счету равный нулю рублей, однако если Вы планируете ей не пользоваться более года, то на счету должно быть не менее ста рублей. Что будет в противном случае, я не знаю, и некто мне пояснить этого не смог.

Есть возможность подключение услуги «Автоплатежа» для оплаты жилищно-коммунального хозяйства или других услуг, при этом комиссия не взимается. Однако есть ограничение, минимальная сумма перевода должна быть не менее пятидесяти рублей.

Каким же образом можно пенсионерам с помощью данной карты поправить свое финансовое положение?
Пенсионная карта МИР Россельхозбанка начисляет четыре процента на остаток собственных средств на карте. Однако опять есть ограничение, что сумма на карточке не должна опускаться ниже ста рублей.

Функция КЭШ БЭКА присутствует, но ни один сотрудник мне не пояснил, каким образом и за что он начисляется. Все дружно отправили меня на информационный ресурс платежной системы карточки «МИР». Я не поленился и открыл «простые и доступные» правила, немного не мало – 180 страниц. Все просто и доступно, особенно для пенсионеров (грустный смайлик).

Пополняется карта за счет поступающих денег из пенсионного фонда, а так же через внесение наличных денег через банкоматы/терминалы Россельхозбанка, естественно без комиссии.

Снять деньги с карточки без комиссии Вы можете только в «родном» банке, за осуществление подобной операции через банкоматы сторонних финансовых организаций, комиссия составит один суммы.

Подытожим полученные сведения по системе «Плюсы и минусы», а потом я резюмирую в целом.
К достоинствам отнесем:
+ государственный банк, с системой страхования вкладов;
+ относительная простота оформления;
+ выпуск и обслуживание обойдутся Вам бесплатно;
+ при снятии и переводе денег в банкоматах Россельхозбанка — отсутствие комиссии;
+ возможность получать доход в четыре процента от остатка средств на счете.

К недостаткам отнесем:
— непонятную систему начисления КЭШ БЭКА;
— комиссия за снятие денежных средств в сторонних финансовых организациях;
— невозможность пользоваться карточкой за границей, так как оформить дополнительную кобейджинговую карту нельзя.

А теперь поделюсь своими впечатлениями.
Это наверное единственный банк, который не имеет раздаточного материала, по пенсионным картам, мало того, никто толком не смог мне ответить на вопросы связанные с этой темой. Все дружно отправляли, как это модно теперь говорить, на информационные ресурсы компании. В которых так же толку мало.

В общем и целом мне не понравился подход к делу, рекомендовать не буду как своим родителям, так и Вам.

Обзор пенсионной карты Мир от Россельхозбанка

Получать пенсию и дополнительный доход в виде процентной прибыли на остаток поможет пенсионная карта Россельхозбанка, предполагающая особо выгодные условия для пожилых граждан. Повышенный доход и льготное обслуживание дебетового пластика предполагают соблюдение ряда нюансов. Необходимо изучить, как оптимально накапливать и расходовать средства с обеспечением максимальной прибыли.

Плюсы и минусы пенсионной карты в РСХБ

Большинство карт выпускается с поддержкой международных платежных систем Виза и Мастеркард, однако большинство таких предложений подразумевают высокую годовую плату за обслуживание. Эмиссия пластика с отечественной платежной системой Мир позволяет иметь дополнительную экономию, ничуть не теряя в качественных характеристиках и платежных способностях карточки.

Пенсионная карта Мир от Россельхозбанка предусматривает только рублевое хранение средств, что вполне соответствует потребностям граждан, вышедших на пенсию.

К преимуществам продукта дебетового типа от РСХБ относят:

1. Бесплатное обслуживание.
2. Бесплатный выпуск на основе отечественной платежной системы.
3. Свободное обналичивание без взимания комиссий в банкоматах РСХБ и его партнеров (в пределах установленных ограничений по сумме).
4. Возможность получения стабильно высокого дохода (в зависимости от суммы хранения – до гарантированных 7 процентов в год).
5. Участие в бонусной программе эмитента с накоплением баллов за каждые израсходованные 100 рублей.

К негативным сторонам использования пластика Мир относят невозможность хранения, расходования, накопления процентов по валюте, а также ограниченность географии применения (только в пределах страны) и сервиса обслуживания.

Кроме того, карточка не предполагает снятия больших сумм в банкоматах, что необходимо учитывать при планировании в ближайшем будущем обналичивания в особо крупных размерах.

Особенности начисления процентов

Получение 7-процентного дохода фактически означает получение небольшой дополнительной пенсии в течение года. С учетом скромных доходов, для пенсионеров подобная прибавка была бы весьма кстати. Однако начисление процентов зависит от той суммы, которая хранится на счету владельца дебетовой карты:

• на сумму от 500 тысяч рублей начисляют по ставке 7%;
• при остатке более 100 тысяч начисленный доход составит 6%;
• при наличии от 50 тысяч рублей процент на остаток по карте за год составит 5%;
• любой остаток, превышающий 100 рублей, дает годовой доход в 4,5%.

Таким образом, нет необходимости хранить большие суммы на счету – достаточно держать неснижаемым остатком чуть более ста рублей.

Условия получения карты

Получать повышенный доход по пенсионной карточке могут не все граждане. Помимо наличия гражданства Российской Федерации, человек должен иметь оформленное пенсионное пособие от государства:

• пенсия по достижении возраста;
• пособие для безработных;
• выплаты по уходу за малолетним ребенком и другие социальные пособия от государства, за исключением стипендий.

Условия использования выгодного тарифного плана «Пенсионный» предполагают обязательную подачу следующих документов при эмиссии пластика:

1. Гражданского паспорта или иного заменяющего удостоверения личности.
2. Документа, свидетельствующего о наличии стабильных выплат из государственного бюджета, или удостоверения пенсионера.

Подтвердить право на выпуск выгодной карточки могут любые иные справки из органов соцзащиты, ПФР и т. д.

Правила работы банковской карточки:

• СМС-уведомление о приходных операциях по карточке – без платы;
• оповещение на мобильный о других операциях – по тарифу 49 рублей ежемесячно;
• обналичивание через банкомат ограничено 300 тысячами рублей в течение суток;
• снятие денег с карты в течение 1 месяца – не более 1 млн рублей.

Родных банкоматов РСХБ достаточно много по всей стране ввиду широкого присутствия банка в регионах. При намерении снять крупную сумму средств с дебетового пластика рекомендуется использовать банкоматы Россельхозбанка, так как в сторонних устройствах самообслуживания будет взиматься комиссия из расчета 1 процент или минимум 100 рублей за одну операцию.

Процедура оформления карты

При наличии подтверждающих статус пенсионера и иных бумаг, доказывающих получение государственных регулярных пособий, заказать выпуск карточки не составит труда.

Соответствующее заявление подают в ближайшем отделении финансовой организации, сопровождая письменное обращение пакетом документов. При необходимости граждане используют возможность моментального выпуска дебетового платежного инструмента.

Однако помимо самой эмиссии необходимо организовать перевод пенсий в Россельхозбанк, на специально открытый карточный счет, привязанный к пластику, выпущенному по тарифу Пенсионный.

Вместе с заявлением на выпуск сообщают данные об источнике поступлений и своем намерении получать средства на новые реквизиты.

Многие финансовые структуры сокращают время обслуживания клиента, предлагая подавать заявки через личный кабинет. РСХБ предусматривает возможность отправки заявки на эмиссию пенсионной карты в режиме онлайн через официальный сайт банка.

Как проверить баланс пенсионной карты Россельхозбанка

Карточка для пенсионеров обладает массой достоинств, избавляя от необходимости искать решение об организации депозита и получении высокого дохода на накопления, предоставляя право участвовать в программах накопления бонусов при расходных операциях с последующим использованием их в виде скидки при оплате других покупок и услуг.

Благодаря использованию отечественной платежной системы Мир, отпала зависимость от международных правил и разрешений, а обслуживание дебетового пластика не требует дополнительных затрат.

Тем не менее есть свои нюансы, как узнать баланс карты Россельхозбанка при ограниченном использовании СМС-уведомлений. При намерении проверить баланс карточки необходимо учитывать, что запрос выполняется бесплатно только через терминалы, банкоматы Россельхозбанка. При запросе баланса в сторонних организациях с карточного счета спишут 45 рублей за каждое обращение. Открыть дебетовый пластик могут пенсионеры и лица, получающие государственные пособия, по всей стране. Отзывы пенсионеров свидетельствуют о комфортной работе пластика и свободном применении его для оплат самых необходимых нужд, включая коммунальные платежи, оплату сотовой связи, телевидения и т. д.

Врожденная экстравертка. Закончила Национальный исследовательский университет «Высшая школа экономики», г. Москва факультет экономики, банки и банковское дело. Даю бесплатные финансовые консультации.

Пенсионная карта Россельхозбанка 2022: какие проценты начисляются на остаток сегодня

Пенсионная карта МИР Россельхозбанка в 2022 году позволяет получать дополнительный доход в виде процентов на пенсию и другие выгоды. Рассмотрим условия оформления и процентную ставку, плюсы и минусы, а также подводные камни.

Многие пенсионеры уже оценили преимущества специальных дебетовых пенсионных карт, которые выпускают банки.

Пенсионная карта МИР Россельхозбанка – это удобный инструмент, максимально упрощающий получение пенсии, поскольку ее владельцу больше не надо будет ходить за деньгами на Почту или ждать почтальона.

✓ Деньги на карту приходят в тот же день, когда они перечисляются в Пенсионный фонд.

«Правда, надо заметить, что в каждом регионе установлены свои даты доставки пособий. Кроме того, они могут порой меняться в зависимости от месяца. А потому точные числа поступления пенсии на карту Россельхозбанка желательно уточнять ежемесячно в местном отделении ПФР», — говорит обозреватель Top-RF.ru Виктор Давиденко.

✓ С помощью карточки можно оплачивать коммунальные услуги, рассчитываться за покупки в магазинах. Предусмотрено получение кэшбека за покупки, а также снятие наличных в банкоматах без комиссии (по выбору клиента).

✓ Но главное, пенсионная карта Россельхозбанка приносит владельцу дополнительный доход, поскольку на остаток средств ежемесячно происходит начисление процентов.

Особенности пенсионной карты Россельхозбанка

Кратко положительные особенности карты можно охарактеризовать следующим образом:

• карты МИР категории «Классическая» выпускаются и обслуживаются абсолютно бесплатно;
• бесплатные уведомления по СМС о зачислениях на счет карты;
• карта является удобным средством для совершения покупок и платежей;
• снятие наличных без комиссии в любом банкомате Россельхозбанка и банков-партнеров.

Впрочем, у нее есть не только плюсы, но и минусы. Один из них связан с особенностями начисления процентов.

Как начисляются проценты по пенсионной карте Россельхозбанка в 2022 году

Пенсионная карта Россельхозбанка в 2022 году позволяет получать дополнительный доход до 7,0 процентов годовых в рублях. Однако не все так просто. Надо помнить важные условия начисления процентов.

! Доход формируется из начисления основных и дополнительных процентов на остаток.

Как начисляются основные проценты

Они начисляются в случае если ФАКТИЧЕСКИЙ (ежедневный) остаток на счете карты (с учетом списания всех комиссий, предусмотренных тарифным планом) составляет больше 1 тысячи рублей.

Размер процентов следующий:

Фактический остаток на счете

Как начисляются дополнительные проценты

Они начисляются в случае если МИНИМАЛЬНЫЙ остаток на счете карты (с учетом списания всех комиссий, предусмотренных тарифным планом) в течение месяца составляет от 1 до 75 тысяч рублей.

Размер процентов следующий:

Минимальный остаток на счете

Выходит, что максимальную ставку 7,0% можно получить, если на карте ежедневно в течение месяца будет лежать от 1 000 до 75 000 рублей.

Подводный камень

! Если минимальный остаток на счете карты составляет в течение месяца свыше 75 000 рублей, то дополнительные проценты начисляются по ставке 1,5% годовых.

Смотрите также условия начисления процентов у пенсионных карт Сбербанка — подробнее >>

Дополнительные опции

По карте МИР от РСХБ можно получать кэшбэк, условия также позволяют снимать наличные в банкоматах других банков без комиссии.

«Однако клиент может выбрать только одну из этих двух дополнительных опций . Действовать она будет в течение календарного месяца, затем можно изменить выбор», — говорит обозреватель Top-RF.ru Виктор Давиденко.

Изменить дополнительную опцию можно в мобильном приложении или интернет банке.

Условия начисления кэшбэка

+ Кэшбэк начисляется в размере 5% от суммы оплаты товаров и услуг.

Казалось бы, это большой процент, но есть и два минуса.

— Деньги возвращаются за покупки не во всех магазинах, а только в аптеках .

— Максимальная сумма кэшбэка составляет 2 000 рублей в месяц.

Условия снятия наличных без комиссии

+ Если подключить соответствующую дополнительную опцию, то можно снимать наличные в банкоматах других банков без комиссии.

+ Без дополнительной опции снять наличные без комиссии с Пенсионной карты можно только в банкоматах Россельхозбанка, а также следующих банков-партнеров:

• Промсвязьбанк,
• Альфа-банк,
• Райффайзенбанк,
• РОСБАНК.

— При снятии наличных в банкоматах других банков (без подключения доп. опции) комиссия составит 1% (минимум 150 рублей).

За что еще банк может брать комиссию

Существуют также ряд комиссий за различные действия с картой.

— Например, плата за обслуживание основной карты не взымается, но если выпустить дополнительную карточку, то за ее обслуживание придется платить по 200 рублей в месяц.

— Платной является и услуга уведомлений о расходных операциях по карте.

«Многим удобно получать на телефон сообщения о том. сколько денег списано с карточки при покупке. Уведомления по счету будут стоить 59 рублей в месяц», — напоминает Виктор Давиденко.

+ Впрочем, данная услуга предоставляется по желанию держателя карты. К тому же сообщения о пополнении карты, например, когда приходит пенсия из ПФР, — присылаются бесплатно.

Условия оформления пенсионной карты Россельхозбанка

Получить пенсионную карту МИР Россельхозбанка могут физические лица – граждане России в возрасте от 14 лет, которые получают пенсию по старости (в том числе бывшие военнослужащие), по инвалидности, потере кормильца и другим причинам.

Чтобы оформить пенсионную карту Россельхозбанка необходимо:

1 Обратиться в ближайшее отделение АО «Россельхозбанк» с документом, удостоверяющим личность и пенсионным удостоверением либо другим документом, подтверждающим право на получение пенсии.
2 Обратиться за консультацией к работнику АО «Россельхозбанк, который поможет Вам заполнить заявление о доставке пенсии на Пенсионную карту.
3 Передать заявление в территориальный орган Пенсионного фонда РФ.

Заключение

Пенсионная карта Россельхозбанка – это удобный продукт для зачисления пенсий и социальных выплат.

Расходов, связанных с выпуском и пользованием картой, практически нет, а вот начисляемые проценты и кэшбек могут стать дополнительной поддержкой для семейного бюджета пенсионера.

«Продукты, ориентированные на людей старшего возраста, занимают особое место в линейке Россельхозбанка. Мы стремимся предложить пенсионерам максимально полезные и удобные инструменты по управлению средствами. Пенсионная карта — как раз такой инструмент, по ней можно получать кешбэк, оперативно отслеживать движение средств и обеспечивать себе дополнительный доход на остаток на карте», — отметила директор Департамента развития розничных продуктов и процессов Россельхозбанка Елена Волосевич.

Информация не является публичной офертой. Генеральная лицензия Банка России № 3349.

Дебетовая карта Пенсионная от Россельхозбанка

Карта с простыми условиями, которая подойдет пенсионеру. Она выпускается в платежной системе МИР, поэтому на нее можно перевести пенсию. Оформить заявление на выплату пенсии на Пенсионную карту можно онлайн и в отделении Россельхозбанка. На остаток начисляется до 8% годовых. Снимать наличные можно в банкоматах Россельхозбанка и партнеров — Альфа-Банка, ПСБ, Росбанка и других.

К5М® — рейтинг, с помощью которого сервис ВЗО оценивает финансовые продукты: микрозаймы, кредиты или кредитные карты. Для объективной оценки мы создали сложную формулу. Она учитывает свыше 90 параметров на момент последнего обновления в феврале 2023 года. В процессе формирования рейтинга используются не только основные параметры продукта, например сумма или процентная ставка кредита, но и оценки клиентов.

«Пенсионная» — карта Россельхозбанка, которая используется для зачисления на счет пенсии, а также различных социальных выплат. Кроме финансов, полученных от государства, на счету этой карточки можно хранить и собственные средства, получая за них дополнительный доход. Сейчас процент на остаток достигает 8%. Карта «Пенсионная» выпускается в рублях.

Преимущества

• Выпускается бесплатно
• Есть возможность моментального выпуска
• Обслуживание также бесплатное
• Процент на остаток до 8% годовых
• Оснащена всеми современными методами защиты конфиденциальных данных

Основные условия использования карты

• МИР Моментальная — бесплатно;
• МИР Классическая — бесплатно;
• UnionPay Моментальная — 7500 ₽;
• UnionPay Классическая — 9500 ₽

• Основной — бесплатно;
• Дополнительной — 200 ₽ в год

В зависимости от фактического остатка на счете

• до 1 000 ₽ — 0%;
• свыше 1 000 ₽ — 3%

В зависимости от минимального остатка на счете

• до 1 000 ₽ — 0%;
• от 1 000 ₽ до 75 000 ₽ — 4%;
• свыше 75 000 ₽ — 1,5%

Как оформить

На сайте Россельхозбанка нажмите «Оформить карту»:

Заполните заявку на выпуск Пенсионной карты. Нажмите «Ознакомиться и отправить»:

Дождитесь ответа от сотрудника банка.

Требования

• Пенсионный возраст
• Регистрация в регионе присутствия банка не нужна

Документы

• Паспорт гражданина РФ
• Пенсионное удостоверение

Общая информация

Россельхозбанк — универсальный коммерческий банк. Обслуживает корпоративных клиентов, предприятия малого бизнеса и частных лиц. Работает по лицензии № 3349 от 12 августа 2015 года.

Банк специализируется на работе с предприятиями агропромышленного сектора и фермерскими хозяйствами. Организациям Россельхозбанк открывает расчетные счета и размещает свободные деньги на депозит. Банк является лидером по объему кредитования предприятий АПК России. Кредитная организация является агентом Правительства России по аграрным программам.

Частным лицам Россельхозбанк оказывает стандартные банковские услуги: открывает и ведет счета, выпускает карты, отправляет переводы и платежи. Кредитная организация выпустила 3 млн. карт платежных систем VISA, MasterCard, UnionPay и МИР. Есть услуги аренды сейфовых ячеек. В банке можно открыть вклад или металлический счет. Россельхозбанк выдает потребительские, ипотечные и автокредиты. Кредитные карты банк предлагает клиентам, которые получают зарплату на счет в Россельхозбанке.

Банк выпускает карты с кэшбэком за покупки и собственной бонусной программой «Урожай». Потратить бонусы можно в интернет-витрине с вознаграждениями.

Снимать наличные без комиссии можно в одном из 3 000 собственных банкоматов Россельхозбанка. Льготные условия пользования действуют в устройствах банков-партнеров — Альфа-Банка, Промсвязьбанка, Росбанка и Райффайзенбанка.

Филиальная сеть Россельхозбанка состоит из 74 отделений и 1 500 офисов. Открыты представительства в Казахстане, Белоруссии, Азербайджане, Армении и Таджикистане. Корреспондентская сеть насчитывает более 100 зарубежных банков-партнеров.

Банк основан в 2000 году по инициативе правительства. Головной офис Россельхозбанка зарегистрирован в Москве. 100% кредитной организации принадлежит Росимуществу.

Международными агентствами банку присвоены долгосрочные кредитные рейтинги ВВ+ (Fitch) и Ва2 (Moody’s).

Пассивы банка хорошо диверсифицированы. Средства предприятий составляют 42%, вклады — 20%. Обязательства банка перед клиентами преимущественно средне- и долгосрочные. Кредитный портфель составляет 60% активов Россельхозбанка. Большая часть кредитов выдана юридическим лицам на срок более 3 лет.

Документы банка

Ответы на популярные вопросы

Россельхозбанк бесплатно выпускает карту платежной системы МИР. Пенсионной картой можно оплачивать покупки и снимать наличные без комиссии. О совершенных операциях Россельхозбанк будет бесплатно уведомлять вас по СМС.

Получить наличные без комиссии можно в банкоматах Россельхозбанка или банков-партнеров: Промсвязьбанк, Альфа-Банк, Райффайзенбанк, Росбанк.

Чтобы получать пенсию на карту Россельхозбанка, обратитесь в отделение с пенсионным удостоверением. Сотрудник банка поможет заполнить заявление на выпуск Пенсионной карты. Передайте его в Пенсионный Фонд.

Владелец основной Пенсионной карты может выпустить дополнительную карту для членов своей семьи. Эта карта предназначена для лиц старше 10 лет. Категория дополнительной карты не может превышать категорию основной карты. Дополнительная карта выпускается бесплатно. Стоимость ее годового обслуживания — 200 рублей.

Вы можете установить ограничения на снятие наличных и сумму покупок по дополнительным картам. Это можно сделать в мобильном приложении или интернет-банке.

Россельхозбанк начисляет проценты на остаток до 3% годовых. Проценты начисляются, если сумма на конец месяца не менее 1000 рублей. Чтобы получить дополнительные 4% годовых, минимальный остаток на счету должен составлять от 1000 рублей до 75 000 рублей. Россельхозбанк начисляет проценты на остаток в последний рабочий день месяца.

Если вы получили СМС и сомневаетесь, что оно от Россельхозбанка, не отвечайте на него. Позвоните в колл-центр по телефону, который указан на обороте карты. Проинформируйте оператора о случившемся.