Как перевести акции из россельхозбанка в тинькофф

Депозитарный перевод из Тинькофф к другому брокеру

Прежде чем начинать депозитарный перевод, вы должны подумать насколько вам выгодно его делать, если у вас небольшие активы или вы собираетесь перейти к зарубежному брокеру, то вам будет проще продать акции в Тинькофф и купить у другого брокера. Так же вам нужно понимать, что это непростой и долгий процесс, при котором вам, возможно, придётся ехать в офис брокера и долго разбираться с поручениями. Так же вы будите обязаны заплатить комиссии НРД , а если вы проживаете не в Москве, то вам придётся потратить время и деньги на поход к нотариусу, чтобы заверить ваши документы. Я постарался сделать всё, чтобы мой опыт в десятки раз упростил ваш депозитарный перевод.

Если всё вышесказанное вас не напугало и не переубедило, то я предлагаю начать депозитарный перевод.

Прежде чем начинать депозитарный перевод, вы должны открыть счёт в том брокере, в который вы хотите перевести свои ценные бумаги.

Шаг 2. Разбираемся с комиссиями брокера и НРД:

Сейчас я попробую расшифровать, что написано в данном сообщение. Итак, если вы переводите акции внутри российских брокеров, то есть тех брокеров, которые используют НРД, то вы заплатите от 65 до 80 рублей за одно поручение (Например, за перевод 10 акций Газпром, купленных 1 лотом, вы заплатите 80 рублей комиссии НРД)

Если же вы захотите перевести акции из Тинькофф к иностра нному брокеру, у которого другой депозитарий, то вам придётся заплатить огромную комиссию в размере 25 тысяч рублей минимум. Именно поэтому, в начале я говорил, про то, что с Тинькофф лучше не переводить свои активы к иностранному брокеру. Если вдруг, я где-то допустил ошибку, то поправьте меня, буду только рад, так как никто нормально не смог мне объяснить, как рассчитываются эти комиссии.

Так же мы должны будем заплатить комиссию НРД за то, что депозитарий зачислит наши активы к новому брокеру (например, в БКС это 175 рублей за 1 поручение, а вот Брокер ВТБ платит эту комиссию за вас).

Итак, с комиссиями мы тоже разобрались, переходим к следующему пункту.

Шаг 3. Подаём заявления в Тинькофф:

3.1 Пишем в поддержку Тинькофф Инвестиции:

В вашем сообщение должно быть написано: Добрый день, я хотел бы сделать депозитарный перевод ИЗ вашего брокера К другому.

Вас всячески будут отговаривать это сделать, но, раз уж мы решили, то двигаемся дальше.

Будьте внимательны, вам могут сказать, что перевод нужно делать в личном кабинете Тинькофф, но это не так, в личном кабинете брокера можно перевести акции только в Тинькофф.

3.2 Подаём поручение в указанном формате:

ISIN — это единый международный код идентификации ценных бумаг, состоящий из 12 символов: букв латинского алфавита и цифр.

Количество бумаг – это то количество акций, которое вы купили. Важно понимать, если вы купили 1 лот акций Газпрома, то не нужно писать 10 таких поручения, достаточно только одного. В то же время, если у вас 20 акций, то есть 2 лота акций Газпрома, купленных в разные дни, то вам нужно составить 2 поручения.

Trade date – дата покупки ценных бумаг.

Settlement date – здесь можно поставить дату, когда вы заполняете это поручения.

3.3 Где можно найти ISIN :

ISIN можно найти на сайте НРД:

Если у вас не получилось открыть данную ссылку, воспользуйтесь инструкцией ниже.

1. Ищем в поиске сайт НРД:

2. Переходим во вкладку <Информационные сервисы>:

3. Нажимаем <Ценные бумаги обслуживания НРД>:

4. Переходим во вкладку <Ценные бумаги>:

5. Выбираем нужные критерии поиска:

6. Снизу появятся результаты поиска:

7. После перехода мы увидим нужные нам данные:

Итак, мы отправили данные поручения, теперь нужно ждать ответа оператора, который скажет, что он поручил это другому сотруднику и в течение 4 дней вам придут документы для заполнения (Мне пришли, на следующее утро).

3.4 Заполняем поручение на депозитарный перевод:

После отправки поручений, вам должно прийти ответное письмо от специалиста, который будет вместе с вами оформлять данное поручение.
В этом письме будет подробная инструкция, как оформить окончательно поручение (Тот документ, который мы и будем отправлять в Москву). На самом деле, хоть инструкция достаточно подробная, всё равно остаётся очень много вопросов, поэтому сейчас будет прикреплён пример заполнения.

На каждого эмитента (Компанию) нужно заполнять отдельное поручение. То есть для депозитарного перевода акций Газпрома и акций Сбербанка потребуется два поручения.

После заполнения данной формы, мы отправляем её в чат поддержки для проверки. Скорее всего после проверки, сотрудники Тинькофф обнаружат некие ошибки, которые они сами исправят и пришлют вам правильный вариант, который вы должны будите заверить у нотариуса.

Шаг 4. Нотариальная доверенность :

После того как выше заявление на депозитарный перевод ценных бумаг полностью сформировано и проверено, вы направляетесь к нотариусу, для того чтобы нотариально заверить документы. Приходя к нотариусу вам нужно обязательно знать адрес Тинькофф Банка, его вам пришлют в чате поддержки, но я продублирую его здесь (г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38А).

Возможно у вас не получится сразу же нотариально заверит документы, лично мне пришлось оставлять данные поручения и приходить за ними через несколько дней.

Вам нужно именно нотариально заверит документы . А не нотариально заверить копию , это совершенно разные процедуры и их стоимость отличается в разы. Нотариально заверить документ стоит в районе 1000 рублей за одно поручение (Это как раз то что нам нужно), а нотариально заверить копию стоит около 100 рублей за штуку. Не перепутайте.

Так же не нужно подписывать данную бумагу дома, так как вы должны это сделать в присутствие нотариуса.

Шаг 5. Отправляем поручение по почте:

После того. Как вы получили нотариально заверенные документы, вы отправляете их по почте, на адрес Тинькофф банка (г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38А).

В этом шаге нет ничего сложного, единственное, после отправки письма сообщите трек номер в поддержку Тинькофф.

Шаг 6. Ожидаем, когда письмо будет доставлено в Тинькофф:

После отправки письма нам нужно ждать подтверждение от Тинькофф, что поручение к ним пришло (в моём случае, я ждал 10 дней), после чего они отправляют документы в депозитарий и в тот же день долгожданные ценные бумаги перемещаются на счёт к вашему новому брокеру.

Шаг 7. Проставление затрат по ценным бумагам:

Этот шаг один из самых сложных и непонятных, так как кажется, что всё самое сложное уже позади, но на самом деле нет.

После того, как к вашему новому брокеру (в моём случае БКС) переведутся ценные бумаги, они будут указаны некорректно, оно и логично, ведь вы покупали ценные бумаги у одного брокера, а новый брокер не знает, по какой цене и когда вы покупали данные ценные бумаги.

Пример того, как это может выглядеть:

7.1 Связаться с новым брокером:

Прежде чем писать в Тинькофф, уточните у нового брокера, какие документы вам потребуются для проставления затрат по ценным бумагам. Если брокер БКС, то рекомендую приехать в офис там вам всё объяснят и приставят к вам сотрудника, который будет вам изредка звонить и спрашивать вас о том, как идут дела с переводом.

Не пугайтесь, если в БКС брокере у вас потребуют множество бумаг, по итогу вам потребуются всего два документа брокерский отчет и выписка по счёту депо, оба документа должны быть выписаны на период от покупки ценных бумаг, до момента перевода ценных бумаг.

7.2 Написать в поддержку Тинькофф:

Вы должны написать в поддержку Тинькофф (да, да, опять…) и запросить оригиналы следующих документов:

1. Брокерский отчет за период: От покупки ценной бумаге, до момента её перевода, лучше указать интервал чуть больше, на всякий случай.

2. Справка по Счёту депо (Но в Тинькофф нужно будет запрашивать выписку по счёту депо)

3. Справка о стоимости выведенных ценных бумаг.

На счёт справки о стоимости выведенных ценных бумаг , можете даже не пытаться получить данную справку, её просто нет в Тинькофф, проговорив с сотрудниками около 2 часов по телефону, мы так и не решили этот вопрос, а через несколько дней, мне прислали в чате сообщение, в котором была сказано, что они вообще такие справки не предоставляют.

7.2 Выписка по счёту депо:

В чате поддержки вы будите долго и усердно объяснять, что именно вам нужно, но в итоге, вам должны выслать вот такой образец документа, который вам нужно заполнить, подписать и отправить фото в чат:

Документы по почте идут около 14 дней, поэтому будьте внимательны, обращаю ваше внимание на счета депо их 4 штуки, когда вы заказываете выписку по счёту депо необходимо написать только 1 счет, я рекомендую уточнить в поддержки. Но, если, в поддержки вам не помогут, а такое вполне может быть, я вам рекомендую писать счет операции по которому осуществляются по распоряжению Небанковской кредитной организации акционерного общества Национальный расчётный депозитарий. Будьте внимательны, так как есть очень похожие формулировки.

Шаг 8. Финал:

После того, как вам пришли оригиналы документов, вам нужно отправиться к вашему брокеру, которому вам нужно будет предоставить оригиналы документов и подписать определённую форму, после чего в течение 3 недель (Это то время за, которое БКС проверят и исправят цену ваших бумаг в приложении), ваш депозитарный перевод будет окончательно завершён.

Что нужно обязательно взять с собой перед поездкой к брокеру?

2. Оригиналы документов (брокерский отчет, выписка по счёту депо, договор об оказании услуг).

3. Терпение и выдержку.

Лично у меня потребовали только это: брокерский отчет, выписка по счёту депо

Срок ожидания может достигать 3 недель.

Шаг 9. Подведение итогов:

Дорогие читатели, в этой методичке я попытался максимально подробно и пошагово объяснить процесс депозитарного перевода, и я очень надеюсь, что эта методичка сэкономит вам кучу времени и нервов. Мой опыт показал, что депозитарный перевод — это достаточно долгий и сложный процесс, но если делать всё правильно, то можно его упростить. Я переводил ценные бумаги от одного брокера к другому на протяжении 5 месяцев, в частности из-за некачественной поддержки Тинькофф. За этот период времени, я понял, что Тинькофф — это отличный брокер, но лишь до того момента, пока у тебя не встают какие-то сложные и нестандартные вопросы. Как только речь заходит о более сложных вопросах, вам никто не сможет помочь не в чате и не по телефону.

Переведите ценные бумаги от другого брокера

Как перевести ценные бумаги в АО «Россельхозбанк» брокерское обслуживание

Алгоритм действий по переводу ценных бумаг от другого брокера

Направьте на почту invest@rshb.ru следующую информацию:

С вами свяжется специалист брокерского обслуживания или персональный менеджер:

Запросите у передающего брокера и предоставьте в Банк следующие документы:

Преимущества инвестирования с нами

Бесплатное открытие брокерского счета и выгодные тарифы

Вы сами управляете своими инвестициям 24/7

Бесплатные торговые идеи, обзоры, комментарии от аналитиков

Бесплатная аналитическая поддержка

Подписывайтесь и получайте актуальные инвестиционные идеи, обзоры рынка, доступ к профессиональным секретам

Откройте брокерский счёт и получайте эксклюзивный контент в мобильном приложении РСХБ-БРОКЕР

Приложение РСХБ-БРОКЕР

Инвестиционные идеи от аналитиков РСХБ-БРОКЕР

Тысячи финансовых инструментов: акции, облигации, еврооблигации, ETF, валюта, фьючерсы, фонды

Фондовый, срочный, валютный рынки

Выставление лимитных и рыночных заявок

Графики финансовых инструментов, биржевой стакан

Брокерские услуги оказывает АО «Россельхозбанк» (далее – Банк).

Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 3349 (выдана Банком России 12.08.2015).

Лицензия на осуществление брокерской деятельности (выдана Федеральной службой по финансовым рынкам от 19.05.2005 №077-08455-100000).

Лицензия на осуществление депозитарной деятельности (выдана Федеральной службой по финансовым рынкам от 19.05.2005 №077-08461-000100).

Лицензия биржевого посредника, совершающего товарные фьючерсные и опционные сделки в биржевой торговле (выдана Федеральной службой по финансовым рынкам от 17.11.2009 №1473).

Настоящие материалы, размещенные в разделе «Брокерское обслуживание» https://beta.rshb.ru/natural/brokerage (далее – Раздел) подготовлены Департаментом по работе на рынках капитала Банка.

Информация, предоставленная в Разделе, носит исключительно ознакомительный и справочно-информационный характер и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке.

Представленная в Разделе информация не содержит индивидуальных инвестиционных рекомендаций и не должна рассматриваться в качестве инвестиционного консультирования.

Банк не осуществляет деятельность по инвестиционному консультированию, не является инвестиционным советником, не предоставляет индивидуальных инвестиционных рекомендаций и не определяет инвестиционный профиль Клиента.

Банк, его аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за финансовые или иные последствия, за прямой или косвенный ущерб, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

Финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в данном Разделе, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и Вашим инвестиционным целям, и ожиданиям. Вы должны самостоятельно определить соответствует ли финансовый инструмент, продукт или услуга Вашим инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска.

Банк не гарантирует доходов от указанных в данном Разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации.

Представленная информация, мнения и оценки подготовлены с учетом ситуации на дату публикации материала, в том числе, на основе публичных источников, которые рассматриваются как надежные. Однако за достоверность предоставленной информации Банк ответственности не несет. Банк оставляет за собой право вносить или не вносить в данный Раздел изменения и корректировки без предварительного уведомления.

Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. В Декларации о рисках, которая является неотъемлемой частью Регламента оказания брокерских услуг АО «Россельхозбанк» № 15-Р, приводится список видов рисков, который не является исчерпывающим, но позволяет Клиенту иметь общее представление об основных рисках, с которыми он может столкнуться при инвестировании средств в финансовые инструменты. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.

Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.

Банк осуществляет свою деятельность в Российской Федерации. Данный материал может использоваться инвесторами на территории РФ при условии соблюдения российского законодательства. Использование настоящего документа за пределами Российской Федерации должно регулироваться законодательством той страны, в которой оно осуществляется. Банк обращает внимание на то, что инвестиции в российскую экономику и операции на финансовом рынке связаны с повышенным риском и требуют соответствующей квалификации и опыта. Распространение, копирование и изменение материалов Банка не допускается без получения предварительного письменного согласия Банка. Дополнительная информация предоставляется на основании запроса.

Банк информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в Разделе финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка (далее — участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или услуги доверительного управления (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских, консультационных или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские, консультационные услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк руководствуется интересами своих клиентов.

Любые логотипы, иные чем логотипы Банка, если таковые приведены в материалах Раздела, используются исключительно в информационных целях, не имеют целью введение клиентов в заблуждение о характере и специфике услуг, оказываемых Банком, или получение дополнительного преимущества за счет использования таких логотипов, равно как продвижение товаров или услуг правообладателей таких логотипов, или нанесение ущерба их деловой репутации.

Перевод акций в Тинькофф от другого брокера

Ввиду санкций против ряда российских компаний, в числе которых оказались и российские банки с их брокерами, перед инвесторами встал непростой выбор.

Пока замороженные счета и невозможность распоряжаться активами на неопределенный срок не выглядят привлекательной перспективой, многие решаются на перевод акций в Тинькофф Брокер.

Почему возникла необходимость в переносе?

С подобной проблемой первые столкнулись клиенты ВТБ. Банк попал под санкции, доступ к счетам оказался закрыт, и клиенты не смогли получить доступ к имеющимся ценным бумагам, чтобы выполнить с ними любые операции.

Под запретом оказались даже заявки на снятие денег со счета. На фоне таких новостей брокер анонсировал перевод акций из ВТБ в Тинькофф – операция касается всех клиентов без исключения и независимо от того, какие акции превалируют в их портфеле.

Перенос – процедура автоматическая и бесплатная. По сути сделать ничего нельзя, кроме как дождаться окончания процедуры.

Если новый брокер окажется с непривлекательными условиями, потребуется еще раз инициировать перенос активов. В этот раз процесс будет платным, комиссия зависит от условий договора.

Общие моменты относительно перевода с ВТБ

Чтобы быстро перенести активы, потребуется оформить два формата поручения:

1. У ВТБ брокера взять поручение, позволяющее списать с депо счета все активы (ценные бумаги). Лучше всего сделать его лично, обратившись в ближайший офис банка, где принимают клиентов на инвестиционное обслуживание.
2. У принимающего брокера нужно оформить поручение на зачисление ценных активов. Его следует оформить в депозитарии – отделении того брокера, услугами которого планируете пользоваться после перемещения акций.

Перевод акций из ВТБ в Тинькофф инвестиции отнимает в среднем до 14 дней. На практике многие люди на форумах отмечают, что бюрократические вопросы приходится решать практически месяц, поскольку возникают непредвиденные сложности.

Оба поручения от брокеров поступают в центральный депозитарий и только после этого запрос будет исполнен.

Учитывайте, что заявки брокеры передают только после поступления к ним поручения от клиента.

Действовать самостоятельно и инициировать процедуру они не имеют права. Когда перевод будет исполнен, активы отразятся на новом брокерском счету и будут доступны к дальнейшим операциям с ними.

Как подготовить заявление для перевода акций в Тинькофф?

Чтобы перевод акций в Тинькофф прошел гладко, поручение можно оформить и в электронном формате, а не только письменно.Для этого создайте личный кабинет на сайте tinkoff.ru и просто придерживайтесь инструкций.

Пока что выводить бумаги со счета можно исключительно по письменному поручению. Подать документ можно в Москве личным визитом или отправить почтой.

Если у вас есть вопросы относительно поручений, позвоните на горячую линию 8 800 755-27-56. Получить реквизиты счета для последующего перевода ценных бумаг в Тинькофф можно через службу поддержки. Для этого сообщите специалисту, что вам необходимо узнать номер депозитарного счета.

Процесс перевода акций в Тинькофф инвестиции со счета любого другого брокера носит название депозитарного, поскольку выполняется только через центральный депозитарий.

Этот орган хранит информацию обо всех совершенных сделках и данные о владельцах ценных бумаг.

После передачи поручений на перевод старому и новому брокеру документы будут направлены именно в этот депозитарий. Дальше дело за малым – он выполнит запрошенную процедуру. Теперь инвестор выступает клиентом Тинькофф и может пользоваться его депозитарным счетом.

Какие документы могут потребоваться?

Помимо письменного поручения с корректно оформленными реквизитами нового брокера, необходимо подготовить:

1. Брокерский отчет, из которого видно период владения акциями – с момента покупки и до настоящего времени. Это касается только квалифицированных инвесторов.
2. Точное место хранения. Эти данные вы получите у своего текущего брокера.

Чуть сложнее будет выполнить перевод иностранных акций в Тинькофф. Для этого обязательно необходимо документально подтвердить свой статус квалифицированного инвестора. Эти условия распространяются на инвесторов, капитал которых превышает лимит в 6 млн рублей.

В пресс-службе Тинькофф инвестиций отметили, что, если бумаги, которые инвестору требуется перевести на счет, доступны только квалифицированным инвесторам, свой статус нужно будет подтвердить.

Это удобно сделать, написав в онлайн-чат специалисту техподдержки.

Важно отвечать нескольким строгим критериям:

1. В год оборот портфеля с ценными бумагами превысил отметку в 6 млн рублей.
2. За последние 4 квартала текущего года инвестор заключил свыше 40 сделок.
3. У клиента есть официальный сертификат CFA, CIIA.
4. Инвестор имеет опыт работы в организации, специфика которой связана с оборотом ценных бумаг.
5. Ранее он получил высшее экономическое образование в ВУЗе и прошел подготовку для специалистов, желающих вести профессиональную деятельность в сфере торговли акциями.

По итогам перевода останется подготовить отчетность для корректного формирования суммы налогов и получения налоговых льгот.Комиссия Тинькофф за перевод акций не удерживается, но, если инвестор решит воспользоваться услугами другого брокера, придется заплатить за перевод.

Итоги

Рисков при выполнении подобного рода переводов нет. Единственная возможная проблема – отказ в проведении операции по причине допущенных в платежном поручении ошибок.

Процесс переноса потребуется начать заново, сформировав новое поручение без неточностей или опечаток.

Будьте готовы, что процедура затянется на срок до 30 дней. В этот период все сделки с активами будут невозможны: в случае нежеланного изменения стоимости быстро продать акции не получится, придется дождаться окончания процесса или отменить его.

Как перейти от одного брокера к другому с портфелем ценных бумаг?

У меня короткий вопрос. Как перевести ценные бумаги от одного брокера к другому? Хочется прямо инструкцию.

Сразу спойлер: перейти от одного брокера к другому можно, но процесс будет и непростым, и недешевым. Недавно я прошел через эту процедуру — расскажу, как все устроено.

Смена брокера — это как смена жилья. Чем дольше живешь в одном месте, тем больше вещей накапливается. При переезде надо решать, что перевозить, а что проще выкинуть и купить заново. Чем больше вещей, тем дороже и хлопотнее переезд. Аналогично и при смене брокера: чем больше ваш портфель ценных бумаг, тем трудозатратнее и дороже процесс перехода.

У меня два портфеля ценных бумаг: один на ИИС, другой на обычном брокерском счете. Второй портфель — тот самый, на котором я держал облигации, описанные в статье «Пять способов потерять деньги на облигациях», — это маленький портфель для тестов. Когда его оказалось накладно держать у предыдущего брокера, я решил перейти к другому. Вот как все было.

Далее в статье моего старого брокера я буду называть «Брокер-1», а нового, к которому переношу портфель, — «Брокер-2».

Как устроен процесс

Чтобы перенести ценные бумаги от одного брокера к другому, потребуется сделать следующее:

1. Оценить, насколько это вообще экономически целесообразно.
2. Получить договоры брокерского и депозитарного обслуживания у Брокера-1 и Брокера-2.
3. Подать поручение Брокеру-1 о выводе ценных бумаг.
4. Подать поручение Брокеру-2 о приеме ценных бумаг.
5. Подготовить для Брокера-2 пакет документов о том, по какой цене вы купили бумаги через Брокера-1, чтобы корректно отразить их балансовую стоимость.

Звучит логично и понятно. Переходим к выполнению.

Оцениваем экономическую целесообразность

Чтобы оценить, стоит ли вообще затевать перенос, можно открыть тарифы на брокерское и депозитарное обслуживание у обоих брокеров и посмотреть, во сколько эта затея обойдется. Затем предполагаемые расходы нужно сравнить с теми потерями, которые вы понесете, если просто продадите ценные бумаги у одного брокера и купите у другого.

Сначала я изучил тарифы Брокера-1. В регламенте брокерского обслуживания был тариф на срочный вывод денежных средств и ценных бумаг. Несрочный вывод бесплатный, но комиссию заплатить все равно придется: ее берет депозитарий.

Еще в тарифах надо найти, во сколько обойдется получение выписок со счета депо, чтобы Брокер-2 смог отразить корректную балансовую стоимость портфеля. У депозитария Брокера-1 эта информация нашлась в разделе «Иные операции».

В тарифах Брокера-2 не было упоминаний платы за прием ценных бумаг, поэтому надо смотреть тарифы на депозитарное обслуживание. Нужная строчка нашлась в разделе «Услуги по исполнению инвентарных операций по счету депо».

Честно сказать, про комиссию при переводе бумаг к Брокеру-2 я не знал. Я был уверен, что прием будет бесплатным, — и только когда мне выставили счет за эту операцию, разобрался, что к чему.

Если вы думаете просто позвонить брокеру и узнать все тарифы, я боюсь вас разочаровать. Вам вполне могут сказать, что перенос бесплатный, — и техподдержка брокера будет по-своему права: может, они просто не в курсе тарифов депозитария — так и было в моем случае у Брокера-2. Поэтому лучше все-таки проверить все самостоятельно.

Итак, в моем случае за перевод одного наименования ценных бумаг от Брокера-1 к Брокеру-2 мне нужно было заплатить 1165 ₽: 1000 + 100 + 65.

В портфеле у меня было шесть наименований бумаг, итого расходы на перевод — 6990 ₽.

Если в вашем городе нет офисов обоих брокеров, то добавьте сюда почтовые расходы на пересылку документов. В моем случае Брокер-1 использовал электронный документооборот, но Брокер-2 — нет, поэтому мне пришлось идти и в офис Брокера-1, чтобы взять документы для Брокера-2.

Когда с расходами на перенос определились, нужно оценить второй сценарий: во сколько обойдется операция «продать все у Брокера-1 и купить это же у Брокера-2». Здесь ожидают потери:

1. На спреде — это разница цен между продажей и покупкой.
2. В объеме — это те же потери на спреде, просто операции с большими объемами в низколиквидных инструментах могут увеличить спред еще больше.
3. На брокерских комиссиях — при покупке и при продаже.
4. На комиссии за перевод денег между брокерскими счетами.
5. Во времени: пока деньги переводятся между счетами, цена бумаги сдвинется. Правда, это может произойти как в плюс, так и в минус — тут как повезет.
6. На налогах. При продаже появляется налогооблагаемая база. А еще обнулится срок владения бумагами — это актуально для тех бумаг, которыми вы владели менее трех лет. Если сработали в убыток — возьмите у брокера еще справку об убытках, она потребуется для получения налогового вычета в будущем.

В итоге невозможно точно определить потери при операции «продал-купил» — можно только примерно оценить их уровень, чтобы сравнить с расходами на перенос.

В моем случае было невыгодно заниматься переносом портфеля: проще было продать все у Брокера-1 и купить у Брокера-2. Но тогда я не получил бы такой опыт и не смог бы написать эту статью.

Вывод ценных бумаг

Я решил переносить портфель. Брокеру-1 нужно было подать поручение на вывод ценных бумаг. В моем случае это можно было сделать через личный кабинет.

В поручении надо было указать достаточно много данных — даже через форму на сайте я не смог с первого раза найти нужные реквизиты. Пришлось обращаться в поддержку обоих брокеров, так как нужны были реквизиты не только Брокера-1, но и Брокера-2.

Реквизиты клиентского счета можно было посмотреть в брокерском договоре; реквизиты счета депо — в депозитарном. Полное название эмитента и номер госрегистрации ценных бумаг — в брокерском отчете. Основание для проведения операции — депозитарные договоры с обоими брокерами. Кроме того, я добавил данные междепозитарного договора Брокера-2.

Данные контрагента надо было запросить у Брокера-2. В поле «Депозитарный договор» я снова указал дату и номер договора с Брокером-2 и его междепозитарный договор.

Референс я не указываю: это поле необязательно, но если вы его заполните, то потом в поручении на ввод ценных бумаг нужно будет указать точь-в-точь такой же референс, чтобы поручения сквитировались и выполнились. Дата тоже важна: она должна быть одинаковой на поручениях о выводе и о вводе средств.

Возможно, с перечислением депозитарных договоров я допустил некоторую избыточность, но лучше так, чем получить отказ в исполнении поручения из-за неполных данных.

Прием ценных бумаг

После того как я подал поручение на вывод ценных бумаг Брокеру-1 и он принял его к исполнению, мне нужно было подать аналогичное поручение Брокеру-2, но уже на ввод ценных бумаг. Личного кабинета у Брокера-2 не было — брокер подготовил мне все бумаги самостоятельно, запросив предварительно следующие данные:

1. Депозитарные реквизиты стороннего депозитария: наименование, код депонента (идентификатор), счет депо, код раздела.
2. Номер и дату депозитарного договора в стороннем депозитарии.
3. Номер и дату междепозитарного договора в стороннем депозитарии.
4. Данные о ценных бумагах — количество по каждому эмитенту.

Все требуемые данные я нашел в личном кабинете Брокера-1 в разделе «Реквизиты для ценных бумаг». Через пару дней мне прислали по электронной почте на проверку все поручения на прием ценных бумаг.

После того как я проверил и одобрил данные, меня попросили подойти в офис Брокера-2, чтобы подписать документы. Через три дня Брокер-2 уведомил меня, что поручения направлены в депозитарий. На следующий день я уже увидел свой портфель в терминале у Брокера-2.

Отражаем балансовую стоимость

Чтобы учесть цену приобретения бумаг, Брокер-2 запросил следующие документы:

1. Брокерский договор или документ, подтверждающий оказание брокерской услуги.
2. Отчеты брокера за периоды, в которые приобретались ценные бумаги.
3. Выписки по счету депо за периоды, в которые приобретались ценные бумаги.
4. Заявление о затратах на приобретение бумаг.

Все документы нужно было передать на бумаге в офис Брокера-2, а для этого их надо было сначала получить у Брокера-1.

Через личный кабинет Брокера-1 я подал заявление на предоставление выписки депо и на получение брокерского отчета. Для каждой ценной бумаги надо запрашивать свою выписку депо.

Когда документы были готовы, мне позвонил менеджер Брокера-1 и назначил время, когда я должен был подойти в офис за документами. Тут уместно сразу договориться еще и о том, чтобы получить на руки копию брокерского договора. В моем случае договор с Брокером-1 был в электронной форме, а требовался на бумаге.

Заявление о затратах на приобретение я заполнял по предоставленному Брокером-2 шаблону. Там перечисляются все ценные бумаги, стоимость приобретения которых надо учесть, а в качестве основания приведены все упомянутые выше документы: брокерские отчеты, выписки депо и брокерский договор.

Я забыл поставить свою подпись на заявлении, когда передавал документы Брокеру-2, — якобы поэтому процесс занял примерно месяц. Но в итоге я увидел в терминале заветные цифры в колонке «Балансовая цена»:

Весь процесс занял у меня три месяца — но я сам не особо торопился и допускал паузы.