Что такое скам простыми словами
Опытные игроки на бирже или крипторынке не понаслышке знают о скаме. Начинающему инвестору это слово скорее всего ни о чем не говорит – и зря. Зная о признаках скама, вы можете заранее распознать злоумышленников и спасти свои средства.
Что такое скам
Инновационные технологии и виртуальная валюта привнесли в наш язык новые слова – криптовалюта, блокчейн, майнинг. В этот же ряд можно добавить и понятие скам.
Скам (англ. scam) – это афера/мошенничество на просторах интернета.
Некоторые подразумевают под скамом намеренное банкротство той или иной компании и прекращение выплат клиентам. Нередко это понятие закрепляется за криптовалютными или инвестиционными хайп-проектами. И тому есть простое объяснение.
Цифровую валюту никто не контролирует, а уровень анонимности в виртуальном пространстве довольно высок. Так появляется повод действовать для тех, кто хочет незаконно получить средства доверчивых людей.
Самый безопасный вариант приумножения капитала – банковский вклад. В Совкомбанке вы можете выбрать подходящий тариф: с любым сроком, возможностью вывода средств или ежемесячными выплатами процентов.
Заставьте свои сбережения работать и приносить вам пассивный доход! В Совкомбанке есть линейка вкладов с гибкими условиями — вы сможете подобрать подходящий вариант. Высокая ставка убережет деньги от инфляции и поможет быстрее накопить на крупные покупки. Подайте заявку онлайн!
Открыв вклад в банке, вам не придется беспокоиться о безопасности и сохранности сбережений. Все вклады застрахованы государством, а значит, даже в случае форс-мажора вы сможете вернуть свои деньги и накопленные проценты.
Виды скама
Сегодня существует несколько видов скама. Рассмотрим каждый из них подробнее, чтобы вы не попались на удочку мошенников.
Продажа неизвестных токенов
Злоумышленник работает по следующей схеме. Сначала он сообщает о новых токенах, которые совсем скоро должны попасть на криптовалютную биржу. После этого начинаются уговоры приобрести токены до того, как они подорожают. При этом просят купить как можно больше цифровой валюты.
Дополнительно мошенник может разместить рекламу на малоизвестных телеграмм-каналах. К сожалению, администраторы ресурсов не всегда проверяют добросовестность заказчика.
Это может убедить человека приобрести рекламируемые токены. Однако на деле они не представляют никакой ценности, а вы лишь теряете свои деньги.
Деньги в управление
Суть этой схемы можно объяснить известным слоганом: «Вы даете нам 200 долларов, а к вечеру мы умножим эту сумму». Естественно, верить этому не стоит. Передав свои деньги, вы вряд ли увидите их снова.
Иногда скамеры делают эту схему более изощренной. Например, приглашают вас на презентацию успешной команды трейдеров. На деле вы услышите те же обещания о быстром заработке, но без каких-либо гарантий.
Профессиональные трейдеры по таким схемам не работают.
Если вы действительно хотите передать управление вашей цифровой валютой, то выбирайте биржу или стейкинг.
Стейкинг – это способ получить криптовалюту без математических вычислений (как это происходит при майнинге). Вы поддерживаете работу блокчейна, а взамен получаете вознаграждение.
Трейдинг через API
API означает, что вы передаете права на управление своим счетом на бирже. Даже если он не подразумевает вывод средств, мошенники могут воспользоваться вашими деньгами виртуально. К примеру, устроить памп и дамп криптовалюты.
Памп и дамп (от англ. Pump&Dump) – искусственная накачка стоимости цифровой монеты с ее последующим ценовым обвалом.
Бонусы за регистрацию
Злоумышленники создают новый проект и предлагают его участникам бонусы за регистрацию. Единственное условие – получить их вы сможете только после того, как пополните свой счет на сайте. Как правило, мошенники даже оговаривают минимальную сумму для вхождения.
Однако после пополнения счета вы вряд ли сможете вывести свои деньги. Более того, у создателей схемы останутся ваши данные и сканы документов, которыми они могут воспользоваться в последующих проектах.
Помощь в выводе средств
Никто не застрахован от форс-мажорных ситуаций, тем более при игре на бирже или с криптовалютой. Например, вам могут заморозить счет или ввести ограничения на вывод средств. В этот самый момент и активизируются злоумышленники, предлагая вам помощь за кругленькую сумму.
Однако вопросы биржи может решить только служба поддержки. Проблемы с криптовалютой и блокчейнами и вовсе разрешить нельзя, поскольку изменить или отменить операцию в этом случае невозможно.
Хайп-проекты (финансовые пирамиды)
Хайп-проектами сегодня принято называть финансовые пирамиды, которые перекочевали на просторы интернета. При этом схема обмана осталась той же.
Человеку обещают баснословную прибыль за то, что он привлечет новых участников. При этом первое время он действительно может получать средства (например, в виде криптовалюты). Но когда поток денег останавливается, создатели начинают сворачивать свое дело. Выплаты прекращаются, участники остаются ни с чем.
С того момента, как пирамиды стали работать с цифровой валютой, они стали еще опаснее. Вероятность найти виновников и вернуть средства практически минимальна.
В 2021 году потерпел закономерный крах хайп-проект Finiko, который просуществовал 2 года. Минимальная сумма ущерба достигает 5 млрд рублей, а количество пострадавших исчисляется тысячами. При этом обманутыми оказались не только россияне, но и жители других стран.
Фейк-стартапы
Такой вид скама базируется на стыке реального бизнеса и криптовалюты. К примеру, кто-то решил создать стартап в интернете и теперь просит инвестиции в крипте.
Взамен инвесторам обещают проценты от деятельности проекта. Однако слова о создании и развитии – всего лишь пустой звук. Никто изначально не занимается этим. Когда наступает время передавать прибыль инвесторам, мошенники ссылаются на сложности развития проекта. Затем они заявляют о его несостоятельности и просто пропадают.
Причины возникновения скама
Скам компании может наступить по нескольким причинам. Однако зачастую создатели проекта замечают отток средств и понимают, что достигли своего пика.
Причин потери средств может быть несколько:
- Вкладов меньше чем выплат.
Старые вкладчики перестают нести деньги, а новые не появляются. Как только проект перестают накачивать деньгами, он идет ко дну.
- Вкладчики массово выводят средства.
Здесь может быть несколько факторов: негативные новости о работе компании, экономическая ситуация в стране. Это побуждает клиентов как можно скорее забирать свои деньги. На деле это семимильными шагами приближает проект к скаму.
- Сезонность рынка.
Обычно люди активно выводят деньги перед летним отпуском или крупными праздниками. Например, перед новым годом или днем рождения.
- Отсутствие развития.
Некоторые проекты начинаются очень многообещающе за счет быстрого роста количества участников. Однако постепенно былой ажиотаж стихает, люди перестают нести свои деньги. Создателям не остается ничего другого, кроме как объявить скам.
- Атака хакеров.
Нельзя исключать и такой вариант развития событий. Хакеры знают, что в проект вложено много средств, поэтому могут попытаться украсть их.
Признаки скорого скама компании или проекта
На приближение к скаму обычно указывают одни и те же признаки.
- Проблемы с выводом средств.
Это один из главных признаков, что вы попались на удочку мошенников и потеряли деньги. Вероятность, что создатели вернут вкладчикам средства, минимальны.
- Сайт проекта работает с постоянными сбоями.
Сайт работает нестабильно, а войти в личный кабинет получается через раз. Это один из верных признаков скорого скама.
Не исключено, что создатели заработали нужную сумму и собираются свернуть проект. Тратить деньги на работу сайта им попросту не нужно.
- Проблемы с перечислением выплат.
До определенного момента вы получали выплаты стабильно, но сейчас они почему-то приходят с задержками. Или создатели внезапно объявили об обязательном предоставлении документов для вывода средства. Это необходимо, чтобы замедлить выплаты и подготовить проект к скаму.
- Поддержка не выходит на связь.
Постепенно качество работы поддержки сводится к нулю. Причина все та же – организаторы перестают платить им деньги.
- Внезапное выгодное предложение.
Создатели могут предложить более выгодное вложение только в случае, если хотят собрать напоследок побольше денег. Не поддавайтесь на эти провокации!
- Увеличение количества рекламы.
Не всегда эта причина указывает на скорый скам. Однако, используя рекламу, владельцы преследуют все ту же цель – собрать побольше денег с доверчивых людей. Не исключено, что напоследок.
- Спад посещаемости сайта.
Количество вкладчиков прямо пропорционально тому, сколько денег поступает в проект. Если их становится меньше, то у создателей начинаются проблемы с выплатами. Это уже указывает на то, что вскоре бизнес может обанкротиться.
Небольшой лайфхак
Узнать примерную посещаемость сайта можно через Google. Для этого нужно вбить поиске «проверка посещаемости сайта» и выбрать один из предложенных способов.
- Негативные новости и отзывы.
Если в сети Интернет появляются новости о том, что вкладчики не могут вывести свои деньги, то проект явно ненадежный. Не стоит игнорировать отзывы – возможно, они помогут вам сохранить деньги.
Халва знает, как заставить цвести ваше «денежное дерево» в любых условиях: покупать в беспроцентную рассрочку товары в более чем 250 000 магазинах-партнерах на сумму до 500 000 рублей, получать кешбэк до 10% и приумножать сбережения в удобной онлайн-копилке до 8% годовых. Оформите карту и получите «золотой ключик» финансового благополучия!
Профилактика скама
Не забывайте о золотом правиле – чем больше доходность, тем выше риски инвестиций. Поэтому несколько раз подумайте перед тем, как вкладывать свои средства в тот или иной проект.
Если вы все же решились на это, примите во внимание несколько важных советов.
- Не инвестируйте только в один проект.
В случае скама вы потеряете все свои средства. Опытные инвесторы рекомендуют расширить их число до 5-6. Даже если один из них внезапно закроется, вы не останетесь без всех сбережений.
- Частично выводите прибыль.
Если вы сомневаетесь в долговечности и успехе проекта, постепенно вводите свою прибыль. В случае скама компании вы уже сможете сохранить часть средств.
- Следите за работой проекта.
Читайте новости, обращайте внимание на отзывы, подпишитесь на необходимые блоги. Если в работе проекта что-то пойдет не так, это обязательно заметит один из вкладчиков. Вам нужно лишь проверить информацию об этом и свериться со списком признаков скама. И помните: не исключено, что подрывную деятельность ведут конкуренты проекты.
- Не гонитесь за большими деньгами.
Многие после получения прибыли рассчитывают заработать на повторном вложении. По мнению профессионалов, лучше вывести полученные деньги и перейти к следующему проекту.
Стопроцентно защитить себя от скама не получится. Поэтому начинающим инвесторам мы советуем стартовать с маленькими суммами. Как только у вас появится опыт в работе с цифровой валютой, вы сможете автоматически отсеивать сомнительные проекты.
Что такое «скам» и как не стать жертвой крипто мошенников
Друзья, с каждым днем в наш обиход приходят новые термины и понятия. В последние годы с развитием технологии блокчейн, актив русского языка пополнился не только терминами «криптовалюта», «токен», «майнинг», но и словом «скам».
Для тех, кто еще не знаком с этим термином, расскажу подробнее. Тем, кто знает, что это такое, тоже будет полезно прочитать статью, методы скама совершенствуются каждый день, возможно, вы узнаете что-то новое.
Итак, скам (от англ. scam) — это афера, мошенничество, обман. Широкое распространение в последние годы в русском языке этот термин получил с развитием криптовалютных проектов. Криптовалютная инфраструктура в настоящее время практически никак и никем не регулируется, а уровень анонимности технологий остается достаточно высоким. Это привлекает в отрасль бесчисленное количество различного рода мошенников, пытающихся выкачать ваши денежки.
Рассмотрим несколько наиболее распространенных видов скама.
Мошенник сообщает, что приобрел Х новых неизвестных токенов, уверяет, что после листинга на биржах будет космический рост, поэтому покупать надо срочно, сейчас и как можно больше. Как правило, такие токены предлагается купить через биржу Pancakeswap. Cообщения гуляют по соответствующим скам-каналам в telegram, их также нередко за деньги рекламируют жадные/неопытные админы нормальных каналов.
По факту токен, который вы купите — мусорный, никто не собирается его нигде листить, вы просто купите «воздух».
В этой категории скама масса различных схем, от топорной «дайте утром 100 долларов, заберите вечером 200» до более подготовленных разводов с презентацией успешной трейдинговой команды, которая «помогает» новичкам разгонять депозиты. Любые подобные предложения — скам!
Не буду подробно останавливаться на технических и психологических аспектах, но ни один нормальный трейдер не будет собирать средства в «пулы управления» или «пулы ликвидности». Трейдинг — это бизнес про другое, про свои деньги.
Не терпится отдать крипту в пассивное управление, пожалуйста, — биржа, стейкинг.
В 99,9% случаев — это скам.
API — это доступ к управлению вашим счетом на бирже. Бывает без возможности вывода средств, но даже в этом случае никто не мешает мошенникам, используя ваши средства, устраивать пампы/дампы неизвестных низколиквидных монет, играя одновременно против ваших позиций на фьючерсах с других аккаунтов. В таких случаях ваши деньги просто спалят, чтобы увеличить прибыль по позициям мошенников.
Появляется новый проект (допустим крипто-биржа), который предлагает бонусы за регистрацию. Нюанс в том, что в процессе регистрации вы узнаете, что бонус зачисляется на счет только после пополнения счета вашими деньгами на определенную сумму. Зачастую — это скам. После пополнения вы уже не сможете вывести свои средства. Кроме этого такие «биржи» собирают персональные данные, сканы документов и т.д., которые потом используются в мошеннических схемах.
Мошенники предлагают помощь в различных сложных ситуациях, в которые может попасть пользователь. Например, биржа заблокировала счет, ввела ограничения на вывод средств, или транзакция «зависла» и не отображается в блокчейне. Это 100% скам. Вопросы биржи может решить только сама биржа (мучайте службу поддержки), а всё, что связано с блокчейном и смарт-контрактами вообще необратимо, транзакцию нельзя отменить или скорректировать.
Классические финансовые пирамиды типа МММ никуда не делись, они просто переехали в крипто-зону и теперь называются «хайп-проектами». И от этого стали еще опаснее. Но вот если организаторов МММ, Finico и других пирамид поймали, осудили по уголовным статьям и отправили в тюрьму, то организаторов Torexo, Deximum и им подобным никто не посадил, потому что вычислить и поймать этих мошенников гораздо сложнее.
Это скам на стыке реального бизнеса и крипты. Обычно объявляется о создании стартапа, как правило IT, например сайт знакомств или mail-сервис, или агрегатор чего-нибудь, а средства на его развитие собираются через криптовалюту. Инвесторам обещаются золотые горы, процент от будущих прибылей. На самом деле развитием проекта изначально никто не собирается заниматься, через какое-то время проект загибается, а всю крипту «потратили на развитие, но не получилось».
Проекты, которые провалились, обанкротились, сильно потеряли в капитализации, в криптосообществе также называют скамом. В реальности часто сложно понять или доказать, а был ли изначально у организаторов умысел банкротства проекта. Например, вероятность изначального злого умысла организаторов проекта Terra в недавнем обвале алгоритмического стейблкойна USTи криптовалюты LUNA, маловероятна. Обвал произошел из-за целенаправленной атаки, используя подходящую фазу рынка и уязвимость алгоритма UST. Администраторы в моменте пытались спасти проект и даже распродали все биткоины из своего резерва на 3 млрд. долларов в попытке стабилизировать ситуацию.
Морально-этический аспект в таких ситуациях, как всегда, очень тонкий. Но многие участники и эксперты крипто сообщества сходятся во мнении, что даже если изначального злого умысла не было, однако ошибочные и неумелые действия администрации проекта привели к потере инвесторами и участниками денег, то такая администрация так же заслуживает порицания и наказания, наравне с мошенниками.
В telegram вы можете иногда видеть надпись scam рядом с названием канала. Это означает, что много пользователей пожаловались в службу поддержки на такой канал и администрация telegram присвоила каналу соответствующий маркер. Выглядит это следующим образом:
Напоминаю, что оперативную информацию я выкладываю в своем Telegram-канале, там же делюсь некоторыми сделками в реальном времени, сообщаю о новых пирамидах и скам-проектах, чтобы вы не попались на удочки мошенников.
Напишите в комментариях, попадались ли вы когда-нибудь на удочки мошенников. Опишите свои случаи, чтобы мы все были начеку.
Скам: как распознать и не попасться
Активная реклама в соцсетях c привлечением звезд, много непонятных терминов и обещание сверхприбылей — так скамеры завлекают своих жертв. Что происходит потом? Чаще всего через некоторое время проект перестает выплачивать обещанные доходы, а возврат вложенных средств оказывается практически невозможен.
Что такое скам
Скам — это мошеннический инвестиционный проект. Само слово имеет английские корни и означает мошенничество с целью получения быстрой выгоды. В инвестициях скамом называются проекты, которые оттягивают или перестают выплачивать проценты и дивиденды, нарушают условия сделок.
«Скам-схемы, связанные с финансовым рынком и криптовалютой, базируются на прекращении вывода средств своим клиентам. Начинаются проблемы обычно с «форс-мажора» и обещаний решить вопрос с выплатами в кратчайшие сроки. Техподдержка клиентам компании в это время пропадает или кормит обещаниями, которые будут длиться месяцами», — рассказала Ольга Дайнеко, эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России.
По ее словам, большинство скам-проектов строится по принципу финансовой пирамиды: за счет средств новых клиентов формируются выплаты более ранним для создания видимости успешности проекта и формирования необходимого уровня доверия для больших сумм инвестирования. «Получив сверхприбыль, человеку сложно остановиться — успех окрыляет и осторожность снижается», — объяснила эксперт.
Виды скама
Разновидностей скама существует множество: от брачных афер до проектов в криптовалюте. Рассмотрим некоторые из них.
Криптовалюты
Кладезь разнообразных мошеннических схем — это крипторынок. Регулирование этой сферы в России только развивается, а как на самом деле работает крипта, мало кто понимает из обычных граждан. Довольно легко привлечь потенциальных инвесторов, попросить их вложиться в новый биткоин, который уже через пару месяцев вырастет в несколько раз. Вариантов развития таких проектов несколько:
валюта не вырастает;
она не выходит на открытый рынок, а значит, даже по заманчивой цене продать ее невозможно;
ее в принципе не существовало, а инвестор до сих пор видел сайт поддельной биржи.
В каждом из этих вариантов инвестор лишается своих денег.
Управление активами
Компания прикидывается брокером и обещает вкладывать ваши средства в самые выгодные проекты. По факту, чаще всего и организация, и деньги просто исчезают.
«Наиболее распространенной аферой на «фондовом рынке» является форекс-скам. Мошенническая компания привлекает людей (частных инвесторов) и умышленно обманывает: вложенные средства присваиваются, выплаты не производятся», — рассказала Ольга Дайнеко. По ее словам, деньги в подобных ситуациях чаще всего вернуть не удается, в лучшем случае возвращают лишь малую часть.
«Нередко деньги принимают не только в «доверительное управление» компании, но и проводят «обучение» торговле на бирже как в онлайн-, так и в офлайн-формате. При недостатке личных средств клиента убеждают взять кредит, заложить имущество — скамеры работают с жертвой до последнего рубля», — предупредила эксперт. Например, мошенники могут попросить пополнить счет «для совершения чрезвычайно выгодной сделки», чтобы оплатить налог или страховку, а также предложить «помощь» в возврате средств, когда клиент уже требует вернуть деньги, отметила Дайнеко.
Платежные системы
В эту же категорию можно отнести любые другие сервисы, которые предлагают хранить на своих платформах ваши средства. Дело в том, что компания в любой момент может закрыться, и все деньги, которые на этот момент находились у нее на счетах, исчезнут вместе с ней.
Термины, которые стоит знать
Схема Понци — по сути, финансовая пирамида. Разновидность мошенничества, когда организаторы стимулируют участников приводить новых людей в проект. Обещанные сверхприбыли выплачиваются за счет вложений новичков.
Pump and dump («накачать и сбросить») — схема, которая позволяет резко увеличить стоимость актива, чтобы потом его быстро продать или привлечь новых инвесторов. Используется, в частности, на криптовалютном и фондовом рынках. Для накачивания стоимости актива могут применяться агрессивный маркетинг, ложные положительные отчеты, раскручивание актива в соцсетях. На фондовом рынке такая схема считается манипулированием и незаконна.
Как понять, что вас обманывают
Повестись на большие обещания может любой, главное — вовремя выйти. Есть несколько признаков, которые указывают на то, что вы попали в скам-схему и нужно срочно выводить деньги и уходить. Эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России Ольга Дайнеко рекомендует обратить внимание на следующие признаки:
Задача мошенников получить побольше средств и сразу, поэтому они не скупятся на рекламу. «Если клиента любой ценой убеждают (иногда запугивают) инвестировать больше, обещают баснословную прибыль с гарантией, настойчиво предлагают заманчивые предложения (одолевают звонками и сообщениями), не дают времени на раздумье и анализ ситуации — в 99% случаях это мошенники», — предупредила Дайнеко.
Если проект обещает прибыль кратно выше рыночной, скорее всего, он не планирует ее выплачивать. «Факт отсутствия внятного объяснения сверхдоходности: если эта информация не раскрывается, а лишь «инвестируйте больше — вернем больше», это как минимум должно серьезно насторожить», — отметила эксперт.
Вкладывая свои средства, вы должны знать, каким именно образом они будут использоваться, в какие активы вкладываться. Если организаторы не раскрывают механизм, с помощью которого они планируют инвестировать средства, — скорее всего, это скам.
Вы должны знать точно, кому доверяете средства. Если организаторы не сообщают своих реальных имен, используют вымышленных персонажей или информацию о них невозможно найти — это повод насторожиться.
У вас должна быть возможность забрать свои деньги. Даже если условия не самые выгодные и вы рискуете потерять ту прибыль, которую уже якобы заработали, свои вложения вы получить должны. Если организация по той или иной причине не отдает ваши инвестиции — это скам. Объяснения скамеров могут быть разные: не работает сайт, угрозы штрафов, еще более выгодные предложения.
Вы хотите вернуть свои вложения, но ничего не получается. Обращаетесь в службу поддержки, а там либо «кормят обещаниями», либо не отвечают вовсе. Это уже повод серьезно задуматься и обратиться в полицию.
Как вернуть средства после скама
Вложенные в подобные проекты деньги вернуть в большинстве случаев невозможно, считает Ольга Дайнеко. По заложенному или переданному под принуждением имуществу по займам между физлицами положительная судебная практика существует, но если человек взял банковский кредит, то он у него останется, отметила эксперт.
«Сложность в возврате средств связана не столько с пробелами в законодательстве относительно операций на финансовом рынке и с криптовалютой, а с тем, что скам-проекты в большей степени лишь имитация брокерских платформ и криптобирж/обменников, а создатели часто находятся вне досягаемости правоохранительных органов», — рассказала Дайнеко.
Однако в любом случае попытаться вернуть вложенные средства стоит. Для этого вам необходимо обратиться в полицию и приложить доказательства:
Вычисляем SCAM
Возможно ли безопасное инвестирование в криптоактивы?
Развитие технологии Блокчейн привело к появлению абсолютно нового класса
инвестиционных продуктов. Тысячи криптовалют и разнообразных токенов торгуются на биржах или предлагаются эмитентами в рамках ICO. Однако, относительная простота эмиссии стала причиной появления многочисленных scam-проектов, в которых заложены значительные инвестиционные риски.
Scam: что это?
Для начала определимся с терминами. Скамом (scam) принято называть невыполнение обязательств организатора проекта перед инвесторами. Вы купили токен, а он внезапно обесценился? Это с высокой степенью вероятности означает, что вы попали на scаm-проект. Причины обесценивания актива могут быть самыми разными: и явное мошенничество, и операционные ошибки, и неправильное бизнес-планирование, но результат всегда один — потеря денег инвестором.
Возникает закономерный вопрос: можно ли было вычислить scam-монету и избежать потерь?
Однозначного ответа не существует. Теоретически, конечно, можно просчитать любой проект, но в реальной жизни инвестор делает выводы исключительно на основе доступной ему информации. А вот именно эту информацию мошенники-скамеры могут подготовить так качественно, что она не вызовет подозрения даже у профессионалов. Тем не менее, аналитическая работа позволит минимизировать риск попадания на скам.
Вычисляем scam
Давайте посмотрим, откуда и какую информацию о проекте можно получить, как ее анализировать и интерпретировать.
- Сайт проекта. Первое и очевидное действие — зайти на сайт и познакомиться с проектом. Там вы найдете массу полезной информации — проектную документацию, имена и фотографии разработчиков, контакты.
- Проектная документация. Полезнейший источник! Внимательно изучите whitepaper и roadmap, оцените, насколько возможно, адекватность бизнес-модели и экономику проекта. Полезно прогнать документы через сервисы антиплагиата — ленивые скамеры часто компилируют готовые тексты. Обращайте внимание на правила распределения токенов и баунти-программы.
- Социальные сети. Тут есть масса данных для анализа — зайдите на аккаунты разработчиков, посмотрите историю, друзей, почитайте посты. Это должны быть понятные люди с понятным бэкграундом. Не поленитесь пообщаться с ними в соцсетях и внимательно следите за соответствием ответов проектной документации. Имейте в виду, что во многих случаях скамеры использовали фальшивые аккаунты.
- Сайты и форумы криптосообщества. Задавайте вопросы, сами делитесь информацией и не пренебрегайте советами профессионалов!
- Рабочая версия цифрового продукта, прототип или код — все, что позволит оценить работоспособность проекта. Если есть работающий продукт — это четкий позитивный сигнал.
Помните, что главный аналитический инструмент инвестора — его здравый смысл. Будьте внимательны к деталям, сравнивайте, сопоставляйте, проверяйте, обращайтесь за советом к специалистам. Возникли сомнения — лучше отказаться от покупки монет и не обращать внимание на щедрые обещания организаторов проекта. В конце концов, все мы помним, где лежит бесплатный сыр…
Однако, даже при тщательном анализе проектов риск вложиться в scum остается высоким — никто не отменял факторов случайности, неопределенности и высокой квалификации мошенников.
И куда же инвестировать?
Перейдем к конкретике
В качестве классических примеров scum-проектов можно привести криптовалюту PayCoin от SAW Miners и проект Yfdexf.
SAW Miners предлагал инвесторам вложиться в облачный майнинг, и его капитализация достаточно быстро выросла до $3,48 млрд. PayCoin уже готовился составить конкуренцию грандам крипторынка, но внезапно вмешался регулятор. Оказалось, что заявленные мощности майнинга работают только на бумаге, а декларированных резервов попросту не существует.
В результате цена PayCoin обрушилась примерно с $15 на максимуме до сегодняшних $0,0001. Основатель SAW Miners Омер Джошуа Гарза по решению суда выплатил инвесторам около $9 млн и отправился на 21 месяц в тюрьму. Бесславный конец казавшейся перспективной криптовалюты!
Следует отметить, что в этом случае даже опытные профессиональные инвесторы не смогли распознать скам и были введены в заблуждение.
А вот проект Yfdexf должен был вызвать подозрение еще при беглом знакомстве с документацией. Но, к сожалению, очень многие инвесторы принимали решение исключительно под влиянием креативной рекламы.
Организаторы Yfdexf действовали просто и цинично. В сентябре 2020 года они провели агрессивную рекламную кампанию и собрали около $20 млн, после чего благополучно исчезли, обнулив все счета. Действовали без особой фантазии, зато быстро и эффективно.
В качестве позитивного примера можно привести криптовалютную биржу PrizmBit и ее токен PZB.
PZB — это, фактически, цифровая акция биржи, дающая право на получение доли от общей прибыли. Текущая доходность составляет около 6% в месяц. В данном случае лучшей рекомендацией служат успешный текущий бизнес, стабильность дохода инвесторов и четкое выполнение обязательств. Разумеется, проектная документация, юридическое и организационное оформление проекта вопросов не вызывают.
Несмотря на высокие риски попадания на scam-проект, на крипторынке все еще остаются привлекательные объекты для инвестирования. Следует сохранять разумную осторожность и уметь находить действительно успешные проекты.