Какой банк лучше для открытия расчетного счета ип
Перейти к содержимому

Какой банк лучше для открытия расчетного счета ип

  • автор:

Лучшие банки для ИП 2023: где выгоднее открыть расчетный счет

После регистрации в качестве ИП, перед каждым предпринимателем возникает вопрос: в каком банке выгоднее открыть расчетный счет для ИП? Конечно, можно начинать работать и без открытия счета и даже без печати — законы не обязывают индивидуальных предпринимателей иметь расчетные счета.

Однако, если вы работаете с компаниями, то открывать расчетный счет придется в обязательном порядке. Вы будете получать на него денежные средства от заказчиков и отчитываться по поступлениям и расходам в налоговой инспекции. Так какой банк для ИП лучше и по каким критериями стоит выбирать?

Не знаете какой банк для ИП лучше? Получите консультацию по выбору.

Критерии оценки банка

Какие банки лучше для ИП и по каким критериям выбирать? Зависит от вида деятельности и других особенностей вашего бизнеса. Например, если вы оказываете консультационные услуги, то для вас важен процент за обналичивание денежных средств, если у вас есть штатные сотрудники, то вы обратите внимание на зарплатные тарифы, а в туристическом бизнесе важны валютные счета и комиссия за платежи юрлицам. Также существуют общепринятые критерии, которые важны для любой сферы бизнеса при поиске ответа на вопрос «какой банк лучше для ИП».

Надежность

Страхование вкладов — это система, в которую включены все лучшие банки для ИП. Если банк потеряет лицензию, то деньги ИП будут заморожены, а потом он получит компенсацию в размере до 1,4 млн рублей. С 2014 года статус ИП приравняли к статусу физлица, поэтому банки гарантируют компенсацию, которую не получают юрлица. Поэтому первый совет — открывайте расчетный счет в крупном и известном банке, который долгое время работает на рынке и присутствует в вашем регионе.

Стоимость обслуживания

Бесплатное открытие счета, низкая абонентская плата или бесплатное ведение, небольшие комиссии за движение денежных средств — эти вопросы интересуют начинающих предпринимателей, которые спрашивают, в каком банке лучше открыть счет для ИП. Лучший банк для ИП всегда предлагает тарифные планы с бесплатным обслуживанием — ниже мы сравним тарифы для ИП от крупнейших банков.

Удобная работа

Выбирайте, какой банк лучше для вашего ИП, ориентируясь на удлиненный операционный день, удобный интерфейс ДБО и мобильный банк, скорость и качество технической поддержки. Счет должен открываться в короткие сроки, легко подключаться касса и эквайринг (если они у вас есть), желательно, чтобы банкоматы были установлены во всех районах города или вблизи с вашим домом (офисом). Вы должны иметь возможность проводить приходно-расходные операции с любого подключенного к интернету устройства.

Дополнительные продукты

Многие банки помогают с регистрацией ИП, оказывают юридическую помощь, предлагают сервисы онлайн-бухгалтерии, проводят обучение ведению бизнеса. В интернет-банке предлагаю сервисы проверки надежности контрагентов, показывают риск блокировки его счета, помогают вовремя платить налоги. Мы желаем, чтобы ваш бизнес рос и развивался, поэтому рекомендуем выбирать из рейтинга банков для ИП тот, который предлагает больше дополнительных сервисов.

ТОП 7 — рейтинг банков для ИП в 2022 году

Рейтинговые агентства советуют, в каком банке лучше открыть счет для ИП ориентируясь на сухие цифры и финансовые показатели. В нашем рейтинге лучших банков учтены еще и отзывы клиентов, мнения профессионалов и критерии выбора, указанные выше. Надеемся, что наши рекомендации подскажут вам, как выбрать банк оптимальный для вашего ИП.

Таблица 1. Рейтинг банков для ИП — сравнение тарифов.

Название Обслуживание «от», руб. в мес Стоимость перевода «от», руб. Вывод ДС на карту ИП Стоимость пополнения Описание
1 Тинькофф 0 — первые 2 мес., потом 490 руб. в мес. Первые 3 платежа — 0, затем по 49 руб. До 150 тыс. — на дебетовую, до 250 тыс. на кредитную 0.15% #1 в рейтинге BBFRank в по цене обслуживания ИП и B2B.
#2 в Банки/ру по качеству оказания услуг.
2 Альфа-Банк 0 0 0 — до 100 тыс.руб. в мес. 1% Весь комплекс РКО — хороший банк для ИП.
3 Банк Открытие 0 — до 300 тыс. руб. в мес. Первые 5 платежей — 0, затем по 100 руб. 0 — до 100 тыс.руб. в мес. 0.15% Работает с 1993 года, представлен в 61 регионе.
4 Сбербанк 0 Первые 3 платежа — 0, затем по 199 руб. 0 — до 150 тыс.руб. в мес. 0.15% #1 Клиентская поддержка по версии Банки ру.
5 ВТБ первый год — 0 Первые 5 платежей — 0, затем по 100 руб. 0 0.5% Предоставляет гарантии для участников госзакупок.
6 Промсвязьбанк 0 — до 300 тыс. руб. в мес. Первые 3 платежа — 0, затем по 100 руб. 0 — до 300 тыс.руб. в мес. от 0 до 0.3% Крупный государственный банк.
7 Райффайзенбанк 790 25 0 — до 100 тыс.руб. в мес. 0.25% Банк с участием иностранного капитала.

Получите лучшие предложения по расчетно-кассовому обслуживанию для ИП

Сравнение банков для ИП

Рассмотрим плюсы и минусы каждого из представленных банков, чтобы выяснить, в каком банке выгоднее открыть расчетный счет для ИП.

Тинькофф

  • Крупнейших онлайн-банк.
  • Продленный банковский день.
  • Начисляются % за остаток собственных средств.
  • Кэшбэк по карте ИП.
  • Низкий % за внесение ДС и переводы в адрес физлиц.
  • Онлайн-бухгалтерия с бесплатным тарифом.
  • Бесплатная карта в дополнение к открытому счету.
  • Валютные счета ведутся бесплатно
  • Нет бесплатного тарифа для ИП.

Открытие

  • Ориентируется на малый бизнес.
  • Выгодный тариф для новых ИП.
  • Начисление % на остаток по счету для более высоких тарифных планов.
  • Внутрибанковские переводы осуществляются 24/7.
  • Удлиненный банковский день.
  • Уведомления в SMS бесплатные при подключении к мобильному и интернет-банкингу.
  • Валютные счета платные.

Альфа-банк

  • Один из старейших банков России.
  • Проценты на остаток по счету.
  • Невысокая комиссия за переводы.
  • Удлиненный банковский день.
  • Простой переход между двумя тарифами.
  • Дополнительные сервисы.
  • Если по счету нет движений — его поддержка не оплачивается
  • Высокий тариф на платежи юрлицам.

Сбербанк

  • Самый крупный российский банк с высоким уровнем надежности — хороший выбор банка для ИП.
  • Множество полезных сервисов для бизнеса.
  • Охотно кредитует ИП, у которых открыт счет в Сбербанке.
  • Выгодные тарифы для начинающих ИП.
  • Много отделений во всех регионах.
  • Есть бесплатные тарифы.
  • Низкие комиссии.
  • Скидки при предоплате года или квартал.
  • Для открытия счета, необходимо прийти в офис обслуживания.
  • Высокие цены за обслуживание валютных счетов.
  • Не самая быстрая служба поддержки — долго отвечают на письма.
  • Нет кэшбэка на остаток.
  • Большинство обманов происходят именно с картами Сбера.
  • Надежность.
  • Круглосуточная техническая поддержка.
  • Много доп. продуктов для индивидуальных предпринимателей.
  • Проводит акции и конкурсы.
  • В сравнении банков для ИП выделена низкая комиссия при обналичивании или внесении ДС.
  • Скидки по предоплате за полгода, год.
  • Чтобы открыть счет в банке для ИП — необходимо посетить офис.
  • Короткий банковский день.

Промсвязьбанк

  • Надежность.
  • Скидки по предоплате за полгода, год и квартал.
  • Много удобных продуктов для ИП.
  • Переводы между счетами ПСБ проводятся круглосуточно.
  • Длинный операционный день (но не на всех тарифах).
  • Круглосуточная техподдержка.
  • Дополнительные сервисы — юридическая поддержка, ПП по фото, сдача отчетности и др.
  • Счетов в валюте нет, кэшбэк отсутствует.
  • Техническая поддержка не всегда работает корректно.
  • Открыть счет онлайн очень сложно.
  • Мало отделений.
  • Высокая плата за бумажные платежные поручения.
  • Скрытые комиссии.

Райффайзенбанк

  • Высокое качество обслуживания.
  • Надежный — участвует иностранный капитал.
  • Если оборотов по счету нет — обслуживание бесплатное.
  • Предлагает акции по бесплатному обслуживанию.
  • Скидки при авансовой оплате.
  • Короткий банковский день.
  • Высокие тарифы по сравнению с другими банками.
  • Нет кешбека.
  • Медленное дистанционное обслуживание.
  • Недружественные интернет-банк и мобильное приложение.

Итоги

Перед выбором лучшего банка для ИП ответьте на несколько важных вопросов:

  • Что для вас важно — низкий тарифный план или длинный операционный день?
  • Сколько платежных поручений вы планируете выписывать в месяц?
  • Будете ли вносить или снимать наличность?
  • Есть ли у вас штатные работники и нужен ли вам зарплатный проект?
  • В каком объеме будет ваша ежемесячная прибыль, которую вы захотите вывести на карту?

Изучите подробно все тарифы вышеперечисленных банков и их договора на обслуживание и решите для себя, в каком банке лучше открыть расчетный счет для ИП. Желаем успехов в бизнесе!

Условия 7 популярных банков для открытия расчетного счета ИП

7 российских банков для открытия расчетного счета для ИП: Сбербанк, Авангард, Возрождение Модульбанк и другие.

Портал «Фабрика Манимейкеров» предлагает вашему вниманию обзор «Где лучше открыть для ИП расчетный счет». Он основан на личном интересе автора, который изучил условия нескольких банков, чтобы выбрать для себя самый недорогой и оптимальный по функционалу вариант. Далее повествование пойдет от первого лица.

  • мне необходимо открыть расчетный счет для ИП с самым дешевым уровнем обслуживания, так как доход у меня пока небольшой;
  • мне будут делать перечисления юрлица и физлица;
  • я буду оплачивать налоги и взносы в ПФР, а также 5-6 раз в месяц переводить средства на личную карту для расчетов в магазинах и других точках продаж;
  • мое ИП находится на УСН 6%.

Дополнительным плюсом будут удобные сервисы, которые помогут «не заморачиваться» с ежемесячной бухгалтерией.

В конце я подведу итоги со сравнительным анализом расходов оформления счета для ИП.

Сбербанк

Счет открывается за 5 минут в удаленном режиме. После резервирования, на него сразу могут поступать платежи. Правда, проведены они будут только в момент открытия, но сам факт очень подкупает. В течение месяца клиент должен предоставить документы:

  • паспорт;
  • свидетельство о регистрации;
  • документ о постановке на налоговый учет;
  • выписка из ЕГРИП;
  • карточка с образцами подписей и оттиском печати;
  • документы о полномочиях лиц, указанных в карточке;
  • паспорта уполномоченных лиц;
  • лицензии, патенты (при наличии).

Перечень документов в других банках мало чем отличается, поэтому указывать его я больше не буду. Более точные сведения можно найти на сайте конкретной кредитной организации.

Если все документы в порядке – открывается счет и им можно пользоваться. Перед открытием нужно выбрать пакет, в рамках которого будет вестись обслуживание. Есть стандартные расценки, но они дороже.

Пакет «Минимальный» включает в себя: ведение счета, пользование удаленным банкингом и бесплатное проведение 5 платежек в месяц. Ежемесячная стоимость – 1700 рублей. Отдельно оплачивается открытие – 3000 рублей и обслуживание привязанной карты. Это дешевле, нежели открыть без пакета, но если сравнивать с другими банками, то выходит совсем недешево. Плюс Сбербанка в том, что он предлагает огромный выбор сопутствующих услуг, но начинающему ИП они не нужны. Они не входят в пакет, а значит, оплачиваются отдельно.

Банк «Авангард»

Этот банк предлагает простые и понятные условия для РКО. Главное – внимательно прочитать тарифы, где написано, что при открытии расчетного счета через подачу онлайн-заявки стоимость операции составляет 1000 рублей, а при офф-лайн оформлении – 3000 рублей. Ведение – 900 рублей в месяц. У «Авангарда» нет пакетных предложений. Для всех единый тариф. В него входят подключение интернет-банкинга, зарплатный проект, неограниченное количество внутрибанковских платежей. Внешние платежи будут стоить – 30 рублей за 1 операцию. К расчетному счету можно привязать Cash Card, что даст возможность пользоваться счетом через банкомат. Обслуживание в офисе производится по предварительной заявке. Обратите внимание, эта карта не предназначена для расчетов в торговых точках.

Процедура открытия стандартна, как и пакет предоставляемых документов. Чтобы сделать стоимость открытия минимальной – нужно оформить онлайн-заявку, загрузить сканы требуемых документов, а после этого обратиться в офис с оригиналами для завершения операции.

Банк «Возрождение»

Для новых ИП лучше всего подойдет тарифный план банка – «Стартовый». В нем открытие через интернет будет абсолютно бесплатным. Обслуживание стоит – 600 рублей в месяц. Стоимость одного интернет-платежа на этом тарифе самая высокая в банке – 40 рублей за 1 штуку. Процедура открытия предполагает онлайн-заявку для резервирования номера счета, загрузку сканов и последующее обращение в офис банка. Все это можно сделать в течение одного дня. В тариф входят бесплатные опции: обслуживание онлайн-банкинга, выдача чековой книжки, заверка документов и паспорт сделки. Ведение привязанной карты обойдется в 200 рублей.

Бесплатное открытие счета действует в рамках акции «Легкий переход». Она будет работать до 31 декабря 2017 года. Поэтому, тем, кто хочет сэкономить и воспользоваться именно банком «Возрождение» нужно поторопиться.

На сайте банка очень мало информации о тарифах по сопутствующим операциям. Видимо, за ней придется обращаться непосредственно в офис или звонить специалистам банка.

Райффайзен-Банк

Банк с иностранным капиталом обычно предоставляет довольно лояльные условия обслуживания по многим направлениям. Посмотрим, что он может предложить молодому ИП. У Райффайзена несколько тарифных планов. Мне подойдет пакет «Старт». Его цена при оплате за 1 месяц – 990 рублей. Но если оплачивать сразу за 1 или 2 года, то стоимость будет ниже – 743 рубля в месяц. В эту сумму заложено открытие, ведение счета и интернет-обслуживание «ELBRUS»-Internet, открытие карты «Бизнес 24/7» — «Базовая». Обслуживание карты стоит 90 рублей в месяц. Мобильный банкинг обойдется в 190 руб. Стоимость одной платежки – 25 р.

Для резервирования номера нужно отправить заявку через сайт. Менеджер перезвонит и обговорит время встречи с сотрудником для подписания документов. Сотрудник приедет в указанное место в пределах города, где находится офис банка. На первый взгляд, ценовая политика Райффайзен довольно лояльная, но здесь нужно углубленно изучать тарифы на необходимые ИП операции.

ВТБ24

Банк крупный и входит в пятерку лучших, но обслуживание по РКО для ИП здесь не очень комфортное. Во-первых, цены на открытие счета зашкаливают – 2500. Даже если взять минимальный пакетный тариф, где предусмотрена 50% скидка, то получается, что я заплачу 1250 за открытие, 250 за подключение к интернет-сервису и 1000 за пакет документов, да еще заплачу абонентскую плату 1100 за первый месяц. Огромный и неповоротливый механизм этого банка пока отстает от новых тенденций и не предлагает онлайн-бронирования счета. Все придется делать в личном присутствии в офисе. Интернет-банкинг подключается не удаленно, а устанавливается на мой компьютер, о чем я должна подписать «Акт выполненных работ».

Модуль-Банк

Молодой банк, работающий исключительно с малым и средним бизнесом. Все операции и процессы в нем «заточены» на удаленном обслуживании предприятий. У него есть много дополнительных сервисов, которые упрощают жизнь, что мне очень приятно. Посмотрим на его тарифы. Мне подходит тариф «Стартовый». В нем открытие, ведение счета и интернет-банкинг для 1 человека абсолютно бесплатные. Зато 1 платежка стоит целых 90 рублей. Также берется 1,5% за выдачу наличных с любой суммы.

Здесь я могу себе позволить более дорогой тариф – «Оптимальный». Ежемесячная плата всего 450 рублей, но дополнительных опций и «плюшек». Номер расчетного счета бронируется удаленно после подачи заявки и загрузки документов. Для подписания договора придется приехать в офис банка или вызвать к себе сотрудника. Меня немного смутило требование в перечне документов рекомендаций от других клиентов «Модуль-Банка». И еще, имейте ввиду. Бесплатный режим может измениться через год и стать довольно невыгодным, так как банк таким образом привлекает клиентов.

Банк «Открытие»

Довольно популярный банк со стандартным набором опций при открытии расчетного счета для ИП. Сама операция стоит 1300, ведение обойдется еще в 750 при наличии дистанционного обслуживания. Если такового нет, то стоимость ведения повышается до 1700. Цена одной платежки в онлайн-банкинге составит 27-30 рублей, в зависимости от типа «внешняя-внутренняя». Выпуск КЭШ-карты стоит 200 рублей, обслуживание – 1500 в год (125 р. в месяц). Процедура оформления начинается с заявки на сайте. Во время ее заполнения необходимо проставить галочку в пункте «Резервирование счета». После отправки, на указанный e-mail придет номер расчетного счета, который уже можно указывать в документах. Чтобы завершить операцию, нужно в течение 2 недель обратиться в банк с пакетом документов.

Сравнительный анализ и итоги

Итак, я виртуально побывала в 7 банках, которые предлагают услугу открытия счета для ИП. Что же получилось? Где лучше открыть для ИП расчетный счет?

Технически условия открытия мало чем отличаются. Везде алгоритм один:

  1. Заявка на сайте.
  2. Резервирование номера.
  3. Предоставление документов в офис или приезд специалиста.

Перечень документов тоже примерно одинаков (он описан в обзоре Сбербанка).

Стоимость. Вот здесь уже интереснее. Я сделала таблицу с результатами по минимальной цене открытия счета и его обслуживания.

12 лучших банков для ИП

*Обзор лучших по мнению редакции expertology.ru. О критериях отбора. Данный материал носит субъективный характер, не является рекламой и не служит руководством к покупке. Перед покупкой необходима консультация со специалистом.

Индивидуальные предприниматели часто сталкиваются с проблемой выбора банка, который бы предложил наиболее выгодные условия для ведения бизнеса. И хотя обязательного открытия расчетного счета от ИП не требуется, все же его наличие намного облегчает текущую работу. Это относится к сдаче отчетности в налоговую, оплате товаров и услуг поставщикам, особенно тем, кто находится в других регионах. Да, и как отзываются и начинающие, и опытные предприниматели, открытие счета помогает получить дополнительные финансы в кредитных организациях.

Детальная информация дает возможность контролировать движение денег. Еще один плюс − исключение необдуманных и ненужных трат, которые часто случаются при хранении наличных. Средства на банковском счете будут сохранны в любых обстоятельствах. Это исключит кражу, утерю или мошенничество по отношению к новичкам на рынке.

Сегодня все крупные финансовые учреждения предоставляют тарифы для ИП. Прежде всего, стоит обратить внимание на два важных критерия: стоимость открытия и обслуживание счета. Еще одним фактором служит надежность банка. Высокие показатели стабильности гарантируют сохранность средств, находящихся на счете. Плюсом станет наличие интернет-банкинга, который позволит совершать все операции онлайн без посещения отделения финансовой организации.

В нашем обзоре представлено 12 банков, которые предлагают самые выгодные тарифы для ИП, а также разрабатывают программы лояльности, чтобы ведение счета было простым, удобным и денежно необременительным. При отборе были учтены мнения финансовых аналитиков и отзывы индивидуальных предпринимателей, которые оценили их предложения и рекомендуют другим ИП обратить внимание на эти организации.

Рейтинг лучших банков для ИП

Номинация место Банк рейтинг
Рейтинг лучших банков для ИП 1 Сбербанк 5.0
2 Точка банк 4.9
3 Тинькофф Банк 4.8
4 Альфа-Банк 4.7
5 Райффайзенбанк 4.6
6 МодульБанк 4.5
7 Промсвязьбанк 4.4
8 Совкомбанк 4.3
9 МТС Банк 4.2
10 ЛокоБанк 4.1
11 ЮниКредит Банк 4.0
12 Веста Банк 3.9

Сбербанк

Первое место занимает один из самых надежных и известных банков нашей страны. Его финансовая репутация не вызывает никаких вопросов, поэтому если есть сомнения по поводу выбора учреждения, то лучше сразу обратиться в Сбербанк. Он разработал несколько тарифов, которые станут оптимальными и по финансам, и по удобству для ИП. Для новичков самый лучший из них – это «Легкий старт». Открытие и обслуживание – бесплатные.

Для РКО нужно собрать минимум документов. При невозможности посещения отделения банка, специалист выезжает на подписание договора по адресу ИП. Тариф включает проведение трех первых платежных поручений без комиссии, за каждую последующую снимется по 199 руб. Такие условия подойдут предпринимателям с небольшим документооборотом. С активным пользованием счета можно в дальнейшем перейти на тарифы «Удачный сезон» или «Хорошая выручка».

При желании можно подключить интернет-банкинг. Смс-информирование стоит 199 руб. в месяц. Многие оценили бонусы при открытии счета. Банк располагает самым большим количеством банкоматов в различных регионах, что является несомненным преимуществом. Можно сделать вывод, что если не хочется подвергать риску свои финансы, то тогда Сбербанк – это оптимальный вариант для ИП. Разнообразные предложения позволяют подобрать тариф, который будет наиболее удобным для конкретного клиента.

Точка банк

Второй призер – банк, который «создан для предпринимателей». Именно так он позиционирует себя на рынке финансовых услуг. Многие соглашаются, что действительно, Точка не просто служит организацией для ведения безналичных расчетов. Специалисты помогут зарегистрировать ИП, составят заявление и отправят его в налоговую инспекцию. Клиенту останется только переслать сканы документов, и подписать договор на открытие и обслуживание.

Онлайн-регистрация индивидуального предпринимателя и госпошлина не оплачиваются. Банк подходит как уже опытным бизнесменам, так и тем, кто только планирует открыть собственное ИП. Он предоставляет максимально выгодные финансовые условия. Месячное ведение счета, переводы юридическим и физическим лицам, снятие наличных – все операции не тарифицированы, то есть комиссия за них не взимается. Оплаты потребуются за внесение денежных средств через кассу, банкомат и переводом, а также с поступлений от контрагентов. До 300 тысяч руб. – 1%, 300000-800000 – 3%, выше 800000 р. – 8%.

Вся информация о движении средств доступна в интернет-банкинге. Смс-оповещения стоят 90 рублей в месяц. При желании можно оформить зарплатные или корпоративные карты за 0 р. Бонусная программа предоставляет 50000 руб. при открытии счета для продвижения в соцсетях и поисковых системах. Служба поддержки – оперативная и круглосуточная.

Тинькофф Банк

Бронза – у банка, который по результатам ежегодного исследования в 2017 году занял первое место по стоимости обслуживания ИП. Независимый народный рейтинг присвоил ему второе место. Как и все финансовые продукты, предложения для предпринимателей очень выгодны. Главное – банк работает во всех городах РФ, и открытие счета происходит в максимально кратчайший срок без посещения офисов и бумажной волокиты. Сразу после оформления заявки предоставляются реквизиты. Счет открывается бесплатно.

Первые два месяца за обслуживание комиссия не взимается. Далее сумма составляет 490 рублей в месяц. Причем для только что зарегистрированных ИП бесплатное обслуживание продлено до полугода. Первые три «платежки» проводятся за 0 руб., последующие – за 49 р. каждая. При желании можно подключить опцию «Межпакет – без комиссии». Он стоит 490 руб. в месяц и будет выгоден тем, у кого очень активно проводятся межбанковские операции.

Онлайн-банк имеет очень удобный и понятный интерфейс. Пользование им бесплатное. Снятие наличных тарифицируется от 1,5 до 10%. Тинькофф Банк возвращает 4% на остаток суммы в конце года. Он предоставляет овердрафт, а также необходимые гарантии при заключении договоров с контрагентами с отсрочкой платежа. В течение 1,5 месяцев пользование программой «1C: Предприниматель» для всех желающих бесплатно.

Альфа-Банк

На четвертой строчке – банк, который предлагает отличные условия для малого, среднего и крупного бизнеса. Среди его тарифов: «Все, что надо», «Оптовик +», «Удачный выбор», «Стандартный». Для только что начавших свое дело предпринимателей разработана программа «Лучший старт». Она предусматривает бескомиссионное открытие первого и последующих рублевых счетов, а также одного валютного. Подключение онлайн-банкинга бесплатное. Программа разработана для непрофессиональных пользователей, поэтому управлять счетами очень просто и понятно.

Ежемесячное списание за обслуживание составляет 490 руб. Все внутрибанковские операции проводятся без комиссий. Электронный платеж в другое финансовое учреждение – 50 руб/экземпляр. Выдача чековой книжки и выпуск виртуальной карты также не тарифицируются. Внесение денежных средств через кассу – 0,2%. Снятие наличных зависит от способа и суммы. Минимальная ставка – 0,25%, максимальная – 11%.

Клиенты могут пользоваться овердрафтом, а также льготными условиями кредитования без сбора большого количества справок и документов. Выгодные предложения и надежный рейтинг стабильности позволяют с каждым годом увеличивать количество клиентов, обратившихся за открытием счета. Менеджеры в службе поддержки с самого начала сопровождают предпринимателя и помогают в решении многих вопросов.

Райффайзенбанк

Почетное пятое место достается европейскому банку, который прочно обосновался на российском рынке и создает достойную конкуренцию отечественным финансовым учреждениям. Он предлагает воспользоваться одной из программ, которая разработана специально для начинающих предпринимателей, активно развивающих свой бизнес. Условия очень понятны и просты, а финансовая выгода очевидна. Одно из таких предложений − тариф «Старт».

Открытие осуществляется бесплатно. Сканы документов можно переслать через электронную почту, а вот для заключения договора обязательно присутствие в офисе банка. Хотя есть исключения, и при невозможности посещения, специалист приедет по указанному адресу. Тарификация в месяц – 999 рублей. Это достаточно высокая стоимость, но она компенсируется низкой комиссией за перевод платежного поручения – 25 рублей. Все безналичные операции с физическими лицами бесплатны. Переводы, превышающие 700000 руб., облагаются ставкой 1%.

Своим клиентам организация предоставляет весь перечень кредитных продуктов, воспользоваться которыми можно сразу после начала сотрудничества. Корпоративные карты оформляются бесплатно. Снятие наличных возможно во всех банкоматах по всей стране. Платежи через онлайн-сервис осуществляются в течение нескольких минут. Его интуитивный интерфейс позволяет даже неопытным пользователям быстро научиться работать в программе.

МодульБанк

Шестым становится цифровой банк, в котором все операции проводятся онлайн. Для этого разработаны оптимально удобные сервисы, а служба техподдержки находится на связи круглосуточно. Финансовое учреждение первое в стране запустило такие опции как бесплатная бухгалтерия, открытие счета через мобильное устройство, перевод зарплат сотрудникам предприятия на карты любых банков. Специалисты берут на себя всю работу по общению с налоговой, проверяют новых контрагентов, помогают пройти валютный контроль.

Для ИП создан тариф «Оптимальный». Ведение счета за месяц оплачивается в сумме 690 руб. Но если расходы по картам превышают 100000 р., то тогда комиссия не снимается. Стоимость платежных поручений – одна из самых низких среди банковских продуктов. За каждый перевод взимается 19 рублей. При необходимости оперативно выполняется подключение кассы и эквайринг. Вывод наличных до 500000 руб. – без процентов и комиссии.

Для развития бизнеса предоставляются овердрафты, оформляются кредиты с моментальной выдачей. Смс-информирование стоит 90 руб. в месяц. Кроме интернет-банка есть понятное мобильное приложение, пользуясь которым очень просто контролировать все проводимые операции. Индивидуальные предприниматели оценили предложение МодульБанка. Работать можно в любой точке планеты, не прекращая деятельность даже на отдыхе.

Промсвязьбанк

Высокие рейтинговые позиции удерживает банк, который предлагает хорошие условия и для частных лиц, и для ИП, и для крупных организаций. Он занимает седьмое место в нашем обзоре. Тариф «Бизнес Старт» подойдет для только что зарегистрировавшихся индивидуальных предпринимателей, которые хотят сэкономить на открытии и ведении счета. Оформить договор можно очень быстро, не посещая офис банка. После открытия сразу же предоставляется возможность кредитования с моментальным решением. Предоставляемый лимит рассчитывается индивидуально.

Платежные поручения оплачиваются по тарифу 100 руб./штука. Первые 3 в месяц – без комиссии. Любые переводы физлицу до 150 тыс. руб. бесплатные, если выше этой суммы, то 1,5%. Смс-оповещение оплачивается ежемесячно по 99 рублей. Многие клиенты отмечают, что открытие счета никаких сложностей не вызывает. Сотрудники помогают собрать необходимый пакет документов. И эта услуга абсолютно бесплатна.

При возникновении текущих вопросов в работе менеджеры службы поддержки всегда проконсультируют и помогут оперативно решить любые проблемы. Интернет-банкинг очень удобный, поддерживает многие браузеры, включая новые. Вход в него осуществляется при помощи USB-ключа. Среди всех плюсов нашелся один минус: счет открывается только в российских рублях, в иностранной валюте этого сделать нельзя.

Совкомбанк

На восьмой строчке находится крупный банк, который активно обслуживает и частных лиц, и малый бизнес. Для открытия счета не надо собирать пакет документов, достаточно только паспорта. Подписание договора осуществляется непосредственно в отделении банка или на месте нахождения предприятия. Услуга по открытию и ведению счета не тарифицируется. С первого дня работы доступен овердрафт 10000 руб. Далее эта сумма может быть увеличена по усмотрению Совкомбанка.

В зарплатном проекте для сотрудников может быть выпущена стандартная карта или «Халва», которая имеет множество финансово выгодных достоинств. Первая оплачивается 500 руб./год, вторая – 1999 рублей. За каждое проведенное платежное поручение снимается 50 р. Интернет-банкинг бесплатный. Его можно устанавливать на любое устройство: компьютер, ноутбук, планшет, смартфон. Для входа ключ не нужен. Логин и пароль подтверждаются смс.

В день без комиссий можно снимать до 50000 руб. Если сумма превышена, то списывается 1%. Клиентам предлагают воспользоваться различными видами эквайринга и бесплатной установкой онлайн-касс. Смс-информирование – 0 руб. Переводы физическим лицам тарифицируются по следующей системе: зарплатные – 1%, все остальные – 1,4%. Индивидуальные предприниматели отмечают очень интересные и выгодные тарифы, а главное − отличную техподдержку, которая всегда на связи.

МТС Банк

Девятое место занимает банк с высоким уровнем надежности. Для начинающих ИП многие финансовые эксперты рекомендуют обратить внимание на тариф «Проще простого». Он включает бесплатное открытие и обслуживание счета, а также проводку платежных документов без комиссий. Для клиентов, работающих с розницей, предлагается недорогое подключение торгового эквайринга и установка онлайн-кассы.

Переводы физлицам до 1000000 руб. осуществляются без комиссии. Свыше допустимого лимита взимается 10%. Такая же тарификация и при снятии наличных во всех банкоматах страны. «Проще простого» поддерживает зарплатные проекты. Выпуск карт – бесплатный. Клиентам доступны овердрафт и различные предложения по кредитам.

Тарифы, разработанные банком, подойдут и для начинающих ИП, и для тех, кто уже давно и стабильно находится на рынке. Резервирование счета происходит непосредственно на сайте. Все вопросы с налоговой инспекцией и другие рабочие ситуации обсуждаются с сотрудниками банка, который помогают подобрать оптимальные решения для ведения бизнеса. Онлайн-банкинг бесплатный. Интерфейс интуитивно понятный. Операции осуществляются за несколько минут. Можно скачать мобильное приложение и подключить смс-информирование, которые также для клиента ничего не будут стоить.

ЛокоБанк

В десятку входит финансовая организация, предоставляющая комфортные тарифы под любые обороты бизнеса. Счет оформляется без обязательного присутствия в офисе. Подготовка документов осуществляется через электронную почту. Специалист выезжает по указанному адресу, где подписывается договор о сотрудничестве. Для начинающих предпринимателей разработан тариф «Новый старт». Подключение – 0 руб., обслуживание – 490 руб. в месяц. Для ИП предоставляется бесплатная онлайн-бухгалтерия.

Пользование интернет-банкингом и мобильным приложением – бескомиссионное. Выплаты на зарплатные карты ЛокоБанка − 0 руб. Внесение наличных любым способом также не тарифицируется. Среди предложений выделяются «Оптима», «Свой бизнес», «Безлимит». Каждый из них станет оптимальной программой для ведения различных видов бизнеса с разными годовыми оборотами. Можно выбрать тариф с бескомиссионным обслуживанием, можно тот, где снижена ставка по снятию наличных.

На начальном этапе сотрудники проконсультируют и помогут подключить наиболее удобный. После начала работы служба поддержки всегда находится на связи, и это касается не только технического обслуживания, но и всех вопросов, возникающих у предпринимателей-новичков. Интернет-банк легко управляется. Операции проводятся за считанные минуты.

ЮниКредит Банк

Одиннадцатым становится старейший и стабильный банк, который сможет удовлетворить потребности в РКО малого и среднего бизнеса. Сотрудничество станет выгодным для динамично развивающихся ИП с активными платежами и другими операциями. Тариф «Мой старт» предполагает бесплатное открытие расчетного счета. При необходимости сотрудники помогут в регистрации предприятия, соберут пакет документов, отправят заявление в налоговую. Торговый эквайринг выгоден, благодаря низкой комиссии.

Стоимость месячного обслуживания – 2000 рублей. Это достаточно высокая сумма оправдана высоким уровнем обслуживания и множеством бесплатных опций, включенных в тариф. Через онлайн-банк можно совершать любые операции. За одно платежное поручение снимается 25 рублей. Такая же сумма спишется за перевод средств физическим лицам. Снятие наличных тарифицируется от 0,5 до 1%. Услуга смс-информирования стоит 190 рублей в месяц. В рамках программы предусмотрен выпуск одной бизнес-карты.

Среди других предложений: «Мой бизнес» с бескомиссионными взносами и рублевыми платежами в другие банки, «Мой ВЭД», а также «Мой успех» − тариф для тех, кто добился больших оборотов и может себе позволить оплату 45000 руб. в месяц. Исходя из вышеперечисленного, становится понятно, что банк разработал программы для разных категорий клиентов, и каждая из них предполагает выгодные условия для ведения собственного бизнеса.

Веста Банк

Завершает обзор активно развивающийся банк, предоставляющий услуги малому бизнесу. Несомненный плюс, что если не подходит готовый тариф, то его можно сконструировать по своему желанию. Самая популярная программа для начинающих – «Стартап». Открытие и абонентская плата – 0 рублей. Подключение и обслуживание онлайн-банка также без комиссионных сборов. Счет можно открыть в день обращения без посещения отделения банка. Собирать большое количество документов не потребуется. Каждое проведенное платежное поручение стоит 89 руб.

Среди плюсов: доступный эквайринг и онлайн-кассы. Смс-информирование недорогое, 49 руб./месяц. Интернет-банкинг устанавливается на любые устройства и поддерживается любыми браузерами, в том числе новыми. Переводы проводятся моментально. Мобильное приложение с понятным интерфейсом.

Выгодные условия предоставляются и по зарплатным программам. Все переводы физлицам осуществляются бесплатно, так же как и выпуск корпоративных пластиковых карт. Снятие наличных тарифицируется от 1,5%. Пополнение счета возможно без комиссий в банкоматах партнеров Веста Банка. Онлайн-бухгалтерия – без оплаты. Все клиенты отметили отличную службу поддержки. До 90% возникающих вопросов можно решить через мессенджеры без звонка. Если необходимо пообщаться с сотрудником, то это возможно в круглосуточном режиме.

Пакет услуг «Только для ИП»
1 ₽ в первый месяц

Бухгалтерия для ИП и другие сервисы за 0 ₽ навсегда

  • Юрист для бизнеса
  • Электронный документооборот
  • Вакансия на Работа.ру
  • Бухгалтерия для ИП на 6%

​​​​​​​

Дополнительные преимущества

Нет операций — 0 ₽

Бесплатное обслуживание, если нет входящих и исходящих операций по счёту

Консультация по вопросам 115-ФЗ

Расскажем, что делать в случае ограничения операций по счёту. Бесплатно

Не нужно ехать в банк

Привезём документы в удобное вам общественное место в черте города

Group 5 Created with Sketch.

Преимущества РКО для ИП в Сбербанке

При открытии расчетного счёта для ИП бесплатны:
  • интернет-банк
  • обмен электронными документами с банком и контрагентами,
  • год использования 1С для малого бизнеса,
  • выпуск корпоративных карт.
Абонентская плата за месяц обслуживания не списывается при условии отсутствия операций.
Справляться с рутинными задачами помогут сервисы для предпринимателей. Можно подключить онлайн-бухгалтерию и эквайринг для приёма безналичной оплаты по картам от клиентов. Установить онлайн-кассу «Эвотор». Воспользоваться сервисом «Личный юрист», чтобы консультироваться со специалистом по любым, даже бытовым юридическим вопросам.
Интернет-банк позволит не посещать отделения и экономить время, управляя бизнесом в режиме онлайн. Мобильное приложение СберБизнес доступно на всех устройствах. В интернет-банке СберБизнес уже встроены сервисы и инструменты: проверка контрагентов, электронный документооборот и другие услуги для бизнеса.

Дополнительная информация

Услуги по открытию и обслуживанию расчётного счёта (далее — р/с) предоставляет ПАО Сбербанк (117312, г. Москва, ул. Вавилова, д.19, ОГРН 1027700132195). Пакет услуг расчётно-кассового обслуживания счетов в рублях «Только для ИП» (далее — ПУ) Сбербанка доступен за 1 ₽ в течение первого месяца с даты открытия расчётного счёта индивидуальным предпринимателям (ИП), не имеющим действующего р/с, спецсчёта или счёта в иностранной валюте в ПАО Сбербанк на момент оформления ПУ, а также закрывшим р/с не менее 6 мес. назад. Предложение действует на 1 р/c, открытый в рамках ПУ, на территории РФ. Далее стоимость обслуживания ПУ — 690 ₽/мес. Для ИП, не соответствующих вышеуказанным критериям, обслуживание ПУ с даты его подключения — 690 ₽/мес.
Для активации ПУ необходимо произвести его авансовую оплату. В ПУ включено: открытие и ведение 1 счёта в рублях; использование мобильного и интернет-банка «СберБизнес» (0+, необходим доступ в интернет); неограниченное количество платежей через интернет-банк «СберБизнес» на счета ЮЛ и ИП внутри Сбербанка, 10 платежей с р/c в месяц через интернет-банк «СберБизнес» на счета ЮЛ и ИП, открытые в других банках, далее — 100 ₽ за платёж; переводы на счета физлиц: без комиссии — до 500 000 ₽ в месяц включительно, 1,7% от суммы переводов в мес. от 500 000 ₽ до 1,5 млн ₽, 3,5% — от 1,5 млн ₽ до 5 млн ₽, 4% — свыше 5 млн ₽; приём и зачисление наличных на р/с через устройства самообслуживания и по бизнес-карте: без комиссии — до 100 000 ₽ в месяц включительно, далее от 0,2% от суммы в зависимости от региона; пользование небанковскими сервисами: «Бухгалтерия для ИП», «Работа.ру», «Юрист для бизнеса», «Электронный документооборот»; выпуск и ежегодное обслуживание дебетовой бизнес-карты без пластикового носителя; информирование об операциях поступления и/или списания средств по р/с — 199 ₽/мес., смс-информирование по операциям, совершённым с использованием бизнес-карты — 60 ₽/мес. За пользование услугами, не входящими в ПУ, взимается дополнительная плата.
Подробнее об условиях подключения ПУ «Только для ИП», тарифах и ограничениях — на сайте или по телефону: 0321 (для моб.), 8-800-555-5-777 (для гор. телефонов).
Согласно исследованию Brand Health Traсker (регулярное исследование позиций бренда «Здоровье бренда»), Kantar TNS (Кантар ТНС), 59% представителей малого и микробизнеса России пользуются продуктами СберБизнес по данным на 31.12.2021 г.
ПАО Сбербанк. Генеральная лицензия Банка России №1481 от 11.08.2015.

Контактная информация

Коммуникации с клиентами

Сбербанк в социальных сетях

Приложения

© 1997—2023 ПАО Сбербанк.

Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11 августа 2015 года. Регистрационный номер — 1481.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *